融资融券试题
融资融券知识测评题目+答案
融资融券知识测评题目+答案综合测试1.如果某投资者信用账户内有200元现金和100元市值的证券A，假设证券A的折算率为70%。
那么，该投资者信用账户内的保证金金额为（）元。
1003002002702.融券交易则为投资者提供了做空的手段。
正确错误3.单只标的证券的融券余量达到该证券上市可流通量的（）时，交易所可以在次一交易日暂停其融券卖出。
50%40%25%10%4.证券公司向客户收取融资融券的利息费用时，按（）时间标准计算。
按“天”计息按“月”计息按“季”计息按“年”计息5.（）是指投资者通过其信用证券账户申报买券，结算时买入证券直接划转至证券公司融券专用证券账户的一种还券方式。
直接还券卖券还款直接还款6.投资者用于一家证券交易所的上市证券交易的信用（融资融券交易）证券账户可以有：3个2个1个没有限制7.信用证券账户可以买入或转入除担保物以及交易所公布的标的证券范围以外的证券。
错误正确8.当维持担保比例达到（）标准时，投资者没有按时追加担保物，将被面临被平仓的危险。
低于300%低于200%低于130%低于100%9.授信额度可以高于证券公司对单个投资者的融资融券规模上限。
正确错误10.证券公司在与客户签订融资融券合同前，向客户履行风险揭示义务。
正确错误11.客户证券担保账户内的证券和客户资金担保账户内的资金为（）。
信托财产交易所财产登记结算公司财产证券公司财产12.投资者参与融资融券交易前应该做的工作包括（）。
签订《融资融券合同》签订《融资融券交易风险揭示书》开立信用证券账户和信用资金账户13.投资者信用账户内有60万元现金和100万元市值的某证券，假设该证券的折算率为60%，那么，该投资者信用账户内的保证金金额为（）万元。
100万元160万元136万元14.当前交易所规定的投资者可以融资买入的标的证券不包括（）。
权证股票基金债券15.标的证券是投资者融入资金可买入的证券和证券公司可对投资者融出的证券，（）按照从严到宽、从少到多、逐步扩大的原则，根据融资融券业务试点的进展情况，在满足规定的证券范围内审核、选取标的证券名单，并向市场公布。
融资融券资格考试试题及答案
单选题1.??客户申请授信额度的上限比例不能超（）3分已自动评判∙ A.账户净资产的50%∙ B.账户净资产的100%∙ C.账户净资产的150%∙ D.账户净资产的200%∙ E.无∙ F.无学员答案：D学员得分：3 分2.??推荐人在开市期间发现客户维持担保比例低于130%时（）3分已自动评判∙ A.立即通知客户追加担保物∙ B.在收市后，确认不低于130%时不用通知客户追加担保物∙ C.在收市后，确认不低于130%时也要通知客户追加担保物∙ D.都不用通知客户∙ E.无∙ F.无学员答案：B学员得分：3 分3.??下列关于担保品卖出，正确的是（）3分已自动评判∙ A.担保品卖出有融资负债股票后的所得资金要优先偿还融资负债。
∙ B.担保品卖出后按所有未偿还融资合约到期日顺序偿还负债∙ C.担保品卖出有融资负债股票后，按本券融资合约开仓日顺序偿还∙ D.担保品卖出有融资负债股票后所得资金无需偿还融资负债∙ E.无∙ F.无学员答案：A学员得分：3 分4.??融资融券合同期限多长？如何续签合同？（）3分已自动评判∙ A.融资融券合同有效期6个月。
在合同到期前一个月甲乙双方未书面通知对方到期终止合同的，合同有效期自动顺延6个月，以此类推∙ B.融资融券合同有效期一年。
在合同到期前一个月甲乙双方未书面通知对方到期终止合同的，合同有效期自动顺延一年，以此类推∙ C.融资融券合同有效期一年。
在合同到期前一个月甲乙双方未书面通知对方到期终止合同的，合同有效期自动顺延6个月，以此类推∙ D.融资融券合同有效期两年。
在合同到期前一个月甲乙双方未书面通知对方到期终止合同的，合同有效期自动顺延一年，以此类推∙ E.无∙ F.无学员答案：B学员得分：3 分5.??公司调整可充抵保证金证券折算率后，客户信用账户（）将会发生变化。
3分已自动评判∙ A.维持担保比例∙ B.总资产∙ C.可用保证金∙ D.融资额度∙ E.无∙ F.无学员答案：C学员得分：3 分6.??客户用作充抵保证金的证券预定终止上市（未涉及收购）的,公司将如何处理？（）3分已自动评判∙ A.将该证券的折算率计为零，T+2日，将该证券计算维持担保比例时的市值计为零∙ B.将该证券计算维持担保比例时的市值计为零，T+1日，将该证券的折算率计为零∙ C.将该证券的折算率计为零，T+1日，将该证券计算维持担保比例时的市值计为零∙ D.将该证券计算维持担保比例时的市值计为零，T+2日，将该证券的折算率计为零∙ E.无∙ F.无学员答案：C学员得分：3 分7.??客户在什么情形下需追加担保物？（）3分已自动评判∙ A.当Ｔ日收盘后，信用账户出现维持担保比例低于平仓维持担保比例∙ B.当Ｔ日收盘后，信用账户出现维持担保比例低于补仓维持担保比例∙ C.当Ｔ日收盘后，信用账户出现维持担保比例低于取保维持担保比例∙ D.当Ｔ日收盘后，信用账户出现维持担保比例低于补仓维持担保比例或平仓维持担保比例∙ E.无∙ F.无学员答案：D学员得分：3 分8.??T日收盘后，如客户信用账户维持担保比例低于平仓维持担保比例，追加担保物的最后期限为（）3分已自动评判∙ A.T+1日收盘∙ B.T+2日收盘∙ C.T+2日开盘∙ D.T+2日收盘∙ E.无∙ F.无学员答案：A学员得分：3 分9.??“多空宝”资讯产品是（）3分已自动评判∙ A.一款日交易策略资讯产品，每工作日开市前发布∙ B.一款周交易策略资讯产品，每周一发布∙ C.一款月交易策略资讯产品，每月首个交易日发布∙ D.一款年交易策略资讯产品，每年首个交易日发布∙ E.无∙ F.无学员答案：A学员得分：3 分10.??客户对融资合约申请展期，每次展期的期限不得超过（）3分已自动评判∙ A.1个月∙ B.3个月∙ C.6个月∙ D.1年∙ E.无∙ F.无学员答案：C学员得分：3 分多选题1.??对于长期停牌的股票，公司会对该股票进行哪些处理（）3分已自动评判∙ A.??降低折算率∙ B.??公允价值按照指数收益法处理∙ C.??调出担保品范围∙ D.??市值记为0∙ E.??无∙ F.??无学员答案：A,B,C,D,学员得分：0 分2.??下列关于平仓原则正确的是（）3分已自动评判∙ A.??强制平仓操作应以最有利于成交为首要原则。
融资融券资格考试试题及答案
单项选择题1. 客户申请授信额度的上限比例不能超（）3分已自动评判A.账户净资产的50%B.账户净资产的100%C.账户净资产的150%D.账户净资产的200%E.无F.无学员答案：D学员得分：3 分2. 推荐人在开市期间觉察客户维持担保比例低于130%时（）3分已自动评判A.当即通知客户追加担保物B.在收市后，确认不低于130%时不用通知客户追加担保物C.在收市后，确认不低于130%时也要通知客户追加担保物D.都不用通知客户E.无F.无学员答案：B学员得分：3 分3. 以下关于担保品卖出，正确的选项是（）3分已自动评判A.担保品卖出有融资欠债股票后的所得资金要优先归还融资欠债。
B.担保品卖出后按所有未偿还融资合约到期日顺序归还欠债C.担保品卖出有融资欠债股票后，按本券融资合约开仓日顺序归还D.担保品卖出有融资欠债股票后所得资金无需归还融资欠债E.无F.无学员答案：A学员得分：3 分4. 融资融券合同期限多长？如何续签合同？（）3分已自动评判A.融资融券合同有效期6个月。
在合同到期前一个月甲乙两边未书面通知对方到期终止合同的，合同有效期自动顺延6个月，以此类推B.融资融券合同有效期一年。
在合同到期前一个月甲乙两边未书面通知对方到期终止合同的，合同有效期自动顺延一年，以此类推C.融资融券合同有效期一年。
在合同到期前一个月甲乙两边未书面通知对方到期终止合同的，合同有效期自动顺延6个月，以此类推D.融资融券合同有效期两年。
在合同到期前一个月甲乙两边未书面通知对方到期终止合同的，合同有效期自动顺延一年，以此类推E.无F.无学员答案：B学员得分：3 分5. 公司调整可充抵保证金证券折算率后，客户信用账户（）将会发生转变。
3分已自动评判A.维持担保比例B.总资产C.可用保证金D.融资额度E.无F.无学员答案：C学员得分：3 分6. 客户用作充抵保证金的证券预定终止上市（未涉及收购）的,公司将如何处置？（）3分已自动评判A.将该证券的折算率计为零，T+2日，将该证券计算维持担保比例时的市值计为零B.将该证券计算维持担保比例时的市值计为零，T+1日，将该证券的折算率计为零C.将该证券的折算率计为零，T+1日，将该证券计算维持担保比例时的市值计为零D.将该证券计算维持担保比例时的市值计为零，T+2日，将该证券的折算率计为零E.无F.无学员答案：C学员得分：3 分7. 客户在什么情形下需追加担保物？（）3分已自动评判A.当Ｔ日收盘后，信用账户显现维持担保比例低于平仓维持担保比例B.当Ｔ日收盘后，信用账户显现维持担保比例低于补仓维持担保比例C.当Ｔ日收盘后，信用账户显现维持担保比例低于取保维持担保比例D.当Ｔ日收盘后，信用账户显现维持担保比例低于补仓维持担保比例或平仓维持担保比例E.无F.无学员答案：D学员得分：3 分8. T日收盘后，如客户信用账户维持担保比例低于平仓维持担保比例，追加担保物的最后期限为（）3分已自动评判+1日收盘+2日收盘+2日开盘+2日收盘E.无F.无学员答案：A学员得分：3 分9. “多空宝”资讯产品是（）3分已自动评判A.一款日交易策略资讯产品，每工作日开市前发布B.一款周交易策略资讯产品，每周一发布C.一款月交易策略资讯产品，每一个月首个交易日发布D.一款年交易策略资讯产品，每一年首个交易日发布E.无F.无学员答案：A学员得分：3 分10. 客户对融资合约申请展期，每次展期的期限不得超过（）3分已自动评判个月个月个月年E.无F.无学员答案：C学员得分：3 分多项选择题1. 关于长期停牌的股票，公司会对该股票进行哪些处置（）3分已自动评判A. 降低折算率B. 公平价值依照指数收益法处置C. 调出担保品范围D. 市值记为0E. 无F. 无学员答案：A,B,C,D,学员得分：0 分2. 以下关于平仓原那么正确的选项是（）3分已自动评判A. 强制平仓操作应以最有利于成交为首要原那么。
融资融券知识测评题目+答案
综合测试1。
如果某投资者信用账户内有200元现金和100元市值的证券A,假设证券A的折算率为70％。
那么，该投资者信用账户内的保证金金额为（）元。
1003002002702。
融券交易则为投资者提供了做空的手段.正确错误3.单只标的证券的融券余量达到该证券上市可流通量的（）时，交易所可以在次一交易日暂停其融券卖出。
50%40％25％10％4.证券公司向客户收取融资融券的利息费用时，按（）时间标准计算.按“天”计息按“月”计息按“季”计息按“年”计息5。
（）是指投资者通过其信用证券账户申报买券,结算时买入证券直接划转至证券公司融券专用证券账户的一种还券方式。
直接还券卖券还款直接还款买券还券6.投资者用于一家证券交易所的上市证券交易的信用(融资融券交易）证券账户可以有:3个2个1个没有限制7。
信用证券账户可以买入或转入除担保物以及交易所公布的标的证券范围以外的证券。
错误正确8。
当维持担保比例达到（）标准时，投资者没有按时追加担保物,将被面临被平仓的危险.低于300%低于200%低于130％低于100％9。
授信额度可以高于证券公司对单个投资者的融资融券规模上限。
正确错误10。
证券公司在与客户签订融资融券合同前，向客户履行风险揭示义务。
正确错误11。
客户证券担保账户内的证券和客户资金担保账户内的资金为( ）。
信托财产交易所财产登记结算公司财产证券公司财产12.投资者参与融资融券交易前应该做的工作包括（)。
签订《融资融券合同》以上都包括签订《融资融券交易风险揭示书》开立信用证券账户和信用资金账户13。
投资者信用账户内有60万元现金和100万元市值的某证券，假设该证券的折算率为60％，那么，该投资者信用账户内的保证金金额为（)万元。
100万元160万元136万元120万元14.当前交易所规定的投资者可以融资买入的标的证券不包括(）。
权证股票基金债券15.标的证券是投资者融入资金可买入的证券和证券公司可对投资者融出的证券，（)按照从严到宽、从少到多、逐步扩大的原则，根据融资融券业务试点的进展情况，在满足规定的证券范围内审核、选取标的证券名单,并向市场公布.证券交易所中国证监会中国证券业协会证券公司16.交易所规定的可充抵保证金的证券的折算率中，国债的折算率最高不超过().95%90％85％80％17.融券卖出的申报价格不得低于该证券的（）。
融资融券资格考试试题及答案
融资融券资格考试试题及答案一、选择题（每题2分，共40分）1. 融资融券业务是指投资者在证券公司开设的信用账户中，以保证金为基础，进行的一种（）交易。
A. 杠杆交易B. 期权交易C. 期货交易D. 现货交易答案：A2. 以下哪项不属于融资融券业务的种类？（）A. 融资买入B. 融资卖出C. 融券卖出D. 融券买入答案：D3. 融资融券业务的保证金可以是以下哪种资产？（）A. 现金B. 证券C. 黄金D. A和B答案：D4. 在融资融券业务中，以下哪个是投资者向证券公司支付的利息？（）A. 融资利息B. 融券利息C. 证券交易印花税D. 佣金答案：A5. 融资融券业务中的强制平仓是指以下哪种情况？（）A. 投资者保证金不足B. 投资者亏损超过一定比例C. 投资者连续亏损D. 投资者申请平仓答案：A6. 以下哪个不属于融资融券业务的风险？（）A. 市场风险B. 信用风险C. 流动性风险D. 操作风险答案：C7. 融资融券业务中，以下哪个是投资者必须遵守的规定？（）A. 不得进行内幕交易B. 不得进行操纵市场C. 不得进行虚假陈述D. A、B和C答案：D8. 以下哪个不是融资融券业务监管机构？（）A. 中国证监会B. 中国人民银行C. 中国银保监会D. 中国银行业协会答案：D9. 融资融券业务中的融券卖出，以下哪个是正确的操作顺序？（）A. 投资者提交融券卖出申请，证券公司审核通过后，投资者卖出证券，证券公司垫付资金B. 投资者卖出证券，证券公司垫付资金，投资者提交融券卖出申请，证券公司审核通过C. 投资者提交融券卖出申请，证券公司审核通过后，投资者卖出证券，证券公司收取保证金D. 投资者卖出证券，证券公司垫付资金，投资者提交融券卖出申请，证券公司收取保证金答案：A10. 以下哪个不属于融资融券业务的监管要求？（）A. 投资者必须在证券公司开设信用账户B. 投资者必须遵守风险控制规定C. 证券公司必须对投资者进行风险揭示D. 投资者可以进行无限制的融资融券交易答案：D二、判断题（每题2分，共20分）11. 融资融券业务可以提高市场的流动性。
融资融券基础知识单选题100道及答案解析
融资融券基础知识单选题100道及答案解析1. 融资融券交易中，投资者向证券公司借入资金买入证券、借入证券卖出的交易活动被称作（）A. 融资交易B. 融券交易C. 信用交易D. 证券交易答案：C解析：融资融券交易属于信用交易。
2. 投资者从事融资融券交易，应当向（）申请开立信用证券账户。
A. 证券交易所B. 证券公司C. 证券登记结算机构D. 商业银行答案：B解析：投资者向证券公司申请开立信用证券账户。
3. 融资融券业务中，证券公司在向客户融资、融券前，应当与其签订载入（）规定的必备条款的融资融券合同。
A. 证券交易所B. 证监会C. 证券业协会D. 商务部答案：C解析：证券公司应当与客户签订载入证券业协会规定必备条款的融资融券合同。
4. 以下关于融资融券业务的表述，错误的是（）A. 融资融券业务是指在证券交易所或者国务院批准的其他证券交易场所进行的证券交易B. 证券公司向客户出借资金供其买入证券或者出借证券供其卖出C. 客户不交存担保物，不能进行融资融券交易D. 融资融券交易可以扩大证券供求，增加交易量答案：C解析：客户在交存一定比例保证金的情况下可以进行融资融券交易。
5. 融资融券交易中，融券卖出的申报价格不得低于该证券的（）A. 收盘价B. 前一日收盘价C. 最新成交价D. 净值答案：C解析：融券卖出的申报价格不得低于该证券的最新成交价。
6. 客户维持担保比例不得低于（）A. 100%B. 130%C. 150%D. 200%答案：B解析：客户维持担保比例不得低于130%。
7. 当融资融券交易出现异常时，交易所可视情况采取的措施不包括（）A. 调整标的证券标准或范围B. 调整可充抵保证金有价证券的折算率C. 暂停整个市场的融资买入或融券卖出交易D. 调整融资、融券保证金比例答案：C解析：一般不会暂停整个市场的融资买入或融券卖出交易，通常是采取调整相关参数等措施。
8. 融资融券业务中，证券公司应当在每一月份结束后（）个工作日内，向证监会、注册地证监会派出机构和证券交易所书面报告当月的情况。
融资融券资格考试试题及答案解析
单选题1. 客户申请授信额度的上限比例不能超（）3分已自动评判∙ A.账户净资产的50%∙ B.账户净资产的100%∙ C.账户净资产的150%∙ D.账户净资产的200%∙ E.无∙ F.无学员答案：D学员得分：3 分2. 推荐人在开市期间发现客户维持担保比例低于130%时（）3分已自动评判∙ A.立即通知客户追加担保物∙ B.在收市后，确认不低于130%时不用通知客户追加担保物∙ C.在收市后，确认不低于130%时也要通知客户追加担保物∙ D.都不用通知客户∙ E.无∙ F.无学员答案：B学员得分：3 分3. 下列关于担保品卖出，正确的是（）3分已自动评判∙ A.担保品卖出有融资负债股票后的所得资金要优先偿还融资负债。
∙ B.担保品卖出后按所有未偿还融资合约到期日顺序偿还负债∙ C.担保品卖出有融资负债股票后，按本券融资合约开仓日顺序偿还∙ D.担保品卖出有融资负债股票后所得资金无需偿还融资负债∙ E.无∙ F.无学员答案：A学员得分：3 分4. 融资融券合同期限多长？如何续签合同？（）3分已自动评判∙ A.融资融券合同有效期6个月。
在合同到期前一个月甲乙双方未书面通知对方到期终止合同的，合同有效期自动顺延6个月，以此类推∙ B.融资融券合同有效期一年。
在合同到期前一个月甲乙双方未书面通知对方到期终止合同的，合同有效期自动顺延一年，以此类推∙ C.融资融券合同有效期一年。
在合同到期前一个月甲乙双方未书面通知对方到期终止合同的，合同有效期自动顺延6个月，以此类推∙ D.融资融券合同有效期两年。
在合同到期前一个月甲乙双方未书面通知对方到期终止合同的，合同有效期自动顺延一年，以此类推∙ E.无学员答案：B学员得分：3 分5. 公司调整可充抵保证金证券折算率后，客户信用账户（）将会发生变化。
3分已自动评判∙ A.维持担保比例∙ B.总资产∙ C.可用保证金∙ D.融资额度∙ E.无∙ F.无学员答案：C学员得分：3 分6. 客户用作充抵保证金的证券预定终止上市（未涉及收购）的,公司将如何处理？（）3分已自动评判∙ A.将该证券的折算率计为零，T+2日，将该证券计算维持担保比例时的市值计为零∙ B.将该证券计算维持担保比例时的市值计为零，T+1日，将该证券的折算率计为零∙ C.将该证券的折算率计为零，T+1日，将该证券计算维持担保比例时的市值计为零∙ D.将该证券计算维持担保比例时的市值计为零，T+2日，将该证券的折算率计为零∙ E.无学员答案：C学员得分：3 分7. 客户在什么情形下需追加担保物？（）3分已自动评判∙ A.当Ｔ日收盘后，信用账户出现维持担保比例低于平仓维持担保比例∙ B.当Ｔ日收盘后，信用账户出现维持担保比例低于补仓维持担保比例∙ C.当Ｔ日收盘后，信用账户出现维持担保比例低于取保维持担保比例∙ D.当Ｔ日收盘后，信用账户出现维持担保比例低于补仓维持担保比例或平仓维持担保比例∙ E.无∙ F.无学员答案：D学员得分：3 分8. T日收盘后，如客户信用账户维持担保比例低于平仓维持担保比例，追加担保物的最后期限为（）3分已自动评判∙ A.T+1日收盘∙ B.T+2日收盘∙ C.T+2日开盘∙ D.T+2日收盘∙ E.无学员答案：A学员得分：3 分9. “多空宝”资讯产品是（）3分已自动评判∙ A.一款日交易策略资讯产品，每工作日开市前发布∙ B.一款周交易策略资讯产品，每周一发布∙ C.一款月交易策略资讯产品，每月首个交易日发布∙ D.一款年交易策略资讯产品，每年首个交易日发布∙ E.无∙ F.无学员答案：A学员得分：3 分10. 客户对融资合约申请展期，每次展期的期限不得超过（）3分已自动评判∙ A.1个月∙ B.3个月∙ C.6个月∙ D.1年∙ E.无∙ F.无学员答案：C学员得分：3 分多选题1. 对于长期停牌的股票，公司会对该股票进行哪些处理（）3分已自动评判∙ A. 降低折算率∙ B. 公允价值按照指数收益法处理∙ C. 调出担保品范围∙ D. 市值记为0∙ E. 无∙ F. 无学员答案：A,B,C,D,学员得分：0 分2. 下列关于平仓原则正确的是（）3分已自动评判∙ A. 强制平仓操作应以最有利于成交为首要原则。
融资融券测试题及答案
融资融券测试题及答案一、单选题1. 融资融券业务是指什么？A. 投资者向证券公司借款购买证券B. 投资者向证券公司借券卖出C. 投资者向证券公司借款及借券D. 投资者向银行借款购买证券答案：C2. 融资融券业务的开展需要满足哪些条件？A. 投资者具有完全民事行为能力B. 投资者拥有一定的证券投资经验C. 投资者的账户资产达到一定标准D. 所有以上答案：D3. 下列哪项不是融资融券业务中的风险？A. 市场风险B. 信用风险C. 流动性风险D. 利率风险答案：D二、多选题1. 融资融券业务中，投资者可以进行哪些操作？A. 买入证券B. 卖出证券C. 借入资金D. 借入证券答案：A, C, D2. 下列哪些因素可能影响融资融券业务的利率？A. 市场资金供求状况B. 证券公司的经营成本C. 投资者的信用等级D. 监管政策答案：A, B, C, D三、判断题1. 投资者在进行融资融券交易时，不需要支付任何费用。
（）答案：错误2. 融资融券业务可以增加市场的流动性。
（）答案：正确3. 投资者在进行融资融券交易时，必须使用自己的资金和证券。
（）答案：错误四、简答题1. 简述融资融券业务对投资者的意义。
答案：融资融券业务对投资者的意义在于提供了一种新的投资工具，允许投资者在资金或证券不足的情况下，通过向证券公司借款或借券来参与市场交易，增加了投资的灵活性。
同时，它也使得投资者能够利用市场波动进行套利或对冲风险。
2. 融资融券业务中，投资者需要注意哪些风险？答案：投资者在进行融资融券业务时，需要注意市场风险、信用风险、流动性风险等。
市场风险是指证券价格波动导致的损失风险；信用风险是指证券公司可能无法履行合约的风险；流动性风险是指投资者在需要平仓时，可能因为市场流动性不足而无法及时卖出证券的风险。
五、案例分析题某投资者持有A股票1000股，每股价格为10元。
该投资者预计A股票价格将上涨，决定进行融资买入操作。
假设融资利率为8%，融资期限为6个月。
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融资融券推荐人考试模拟题库单项选择题，以下各题中有一个正确答案，每题1分，正确得1分，未答或错误得0分，共100分。
01、“融券”是指客户向证券公司借入什么（B）？A. 股票B. 上市证券C. 债券D. 基金02、“融资”是指客户向证券公司借入什么（D）？A. 基金B. 债券C. 股票D. 资金03、融资融券交易与普通证券交易不同的有（ B）A. 投资者从事融资融券交易时，可以买卖所有在证券交易所上市交易的证券；从事普通证券交易时，只能在与证券公司约定的范围内买卖证券B. 投资者从事普通证券交易时，风险完全由其自行承担。
从事融资融券交易时，如不能按时足额偿还资金或证券，会给证券公司带来风险C. 投资者从事普通证券交易，可以向证券公司借入资金买入证券，也可以向证券公司借入证券卖出D. 融资融券交易与普通证券交易相比，投资者可以通过向证券公司融资融券，扩大交易筹码，因此投资者的收益也一定会加大04、融资融券业务试点期间，券商可以将以下证券融给客户（C）。
A. 券商其他客户的证券B. 券商自有的证券和基金公司提供的证券C. 券商自有的证券D. 券商自有的证券和金融公司提供的证券05、客户融资买入时，其交收资金来自（D）A. 客户普通资金账户B. 客户信用资金账户C. 公司自营账户D. 融资专用资金账户06、如客户融券卖出证券后该证券价格上涨了20%，此时客户了结该笔融券交易，则相对于本次交易客户：（B）A. 盈利B. 亏损C. 持平D. 不确定07、以下关于融资融券的说法错误的是：（C）A. 融资买入证券上涨时，融资交易的收益是无限的B. 融资买入证券下跌时，融资交易的亏损是有限的C. 融券卖出证券上涨时，融券交易的亏损是有限的D. 融券卖出证券下跌时，融券交易的收益是有限的08、客户证券担保账户内的证券和客户资金担保账户内的资金为（A）。
A. 信托财产B. 交易所财产C. 证券公司财产D. 登记结算公司财产09、融资融券业务涉及的基本法律关系有（A）：A. 委托买卖关系、借贷关系以及因借贷产生的债权债务的担保关系B. 委托买卖关系C. 因借贷产生的债权债务的担保关系D. 借贷关系10、客户享有信托财产的：（C）A. 担保权B. 处分权C. 收益权D. 分配权11、在客户信用账户权益处臵时，以下优先级别最高的是：（ D ）A. 客户权益B. 财产保全C. 强制执行D. 公司债权12、证券公司不得向下列（C ）客户融资融券A. 交易结算资金已纳入第三方存管B. 具备一定的投资经验和一定的风险承受能力C. 有重大违约记录D. 已在该证券公司从事证券交易二年以上13、下列哪个条件不是公司参与融资融券业务客户的基本条件：（D）A. 客户在公司证券资产达50万或50万以上B. 非交易所重点监控对象C. 开户时间达18个月或18个月以上D. 最近一年盈利14、客户提交融资融券业务申请前，营业部不需要对以下资料进行审核：（C）A．客户账户是否为合格账户B．客户风险承受能力是否在中等或中等以上C．客户是否为中长线投资者D．客户在公司账户资产无权益瑕疵15、以下哪些材料需要客户提供外部资信证明文件才能予以采信：（D）A．客户银行存款B．客户收入状况C．客户黄金资产D．以上都是16、公司（B）负责客户信用评级A．融资融券业务部B．风险管理部C．经管委业务管理部D．运营管理部17、客户授信额度不得高于（D）A．客户申请额度B．营业部建议额度C．评级对应额度上限D．以上三项都是18、以下哪个因素不会影响客户授信额度？（A）A．客户职业B．客户金融资产总价值C．客户证券资产市值D．客户申请额度19、出现以下哪些情况，公司将可能下调客户授信额度：（ D ）A．客户交易异常B．客户信用等级降低C．监管机关要求D．以上三项均是20、下列说法错误的是（C ）A. 投资者在开立信用账户前应在证券公司融资融券风险揭示书上签字留痕B. 投资者办理信用证券账户销户前应当了结融资融券交易，有剩余证券的将其划至普通证券账户C. 投资者更换融资融券交易委托证券公司的，可以直接申请信用证券账户的转托管，而不需要注销其原先的信用证券账户D. 投资者在开户从事融资融券交易前，必须了解所在的证券公司是否具有开展融资融券业务的资格21、投资者参与融资融券交易前应该做的工作包括（D ）。
A. 签订《融资融券交易风险揭示书》B. 提交资信证明材料及担保资产C. 签订《融资融券合同》D. 其他三项都包括22、客户只能与（D ）家证券公司签订融资融券合同，进行融资融券交易。
A. 不限B. 3C. 2D. 123、下列关于信用账户和普通账户的说法正确的是：(D)A. 信用证券账户是登记公司统一编码，由证券公司开立的，而普通证券账户是证券登记结算机构开立B. 信用证券账户记录的只是“明细数据”，证券所有权为证券公司名义持有，而普通账户记录的是“证券持有”，为证券的所有权C. 与普通账户不同，信用证券账户不能挂失、挂失转户，且只能补办原号码D. 以上说法都正确24、以下哪一项不是融资融券推荐人职责（A）A. 为客户提供股票资讯B. 为客户讲解融资融券交易风险揭示书内容C. 为客户讲解融资融券业务合同书内容D. 为客户讲解融资融券业务规则25、客户可通过以下哪种方法终止融资融券业务合同？（A）A. 注销信用账户B. 转出担保物C. 了结所有融资融券交易D. 结息26、根据证监会《证券公司融资融券业务试点管理办法》的规定，客户在一个证券市场可委托证券公司为其开（C）个信用证券账户A. 2B. 多C. 1D. 327、客户在签订融资融券业务合同之前，必须给客户做风险揭示，并签订（B ）A. 贷款合同B. 风险揭示书C. 免责申明D. 代理协议28、公司在与客户的融资融券业务合同中明确约定的事项包括（D）。
A. 追加保证金的通知方式、追加保证金的期限、客户清偿债务的方式及证券公司对担保物的处分权B. 融资、融券的额度、期限、利率（费率）、利息（费用）的计算方式C. 保证金比例、维持担保比例、可充抵保证金的证券的种类及折算率、担保债权范围D. 其他三项都包括29、除下列哪项以外，客户普通账户信息必须与信用账户信息一致？（D ）A. 客户姓名或名称B. 证件类型C. 证件号码D. 电子邮箱30、下列哪个账户不是客户在融资融券交易前需要开立的？（C）A. 客户信用资金账户B. 客户信用证券账户C. 客户信用交易担保资金账户D. 客户信用资金管理账户（三方存管）31、“客户信用证券账户”与公司“客户信用交易担保证券账户”的关系是：（D）A．没关系B．同一个账户C．平级的关系D．“客户信用证券账户”是公司“客户信用交易担保证券账户”的二级账户32、客户信用证券账户不能：（C）A．注销B．修改资料C．挂失转户D．补打33、关于信用账户销户，以下说法错误的是：（D）A. 客户销户前，须先了结全部融资融券交易B. 客户销户前，须先转出信用账户内全部资金C. 客户须先注销信用账户，才能注销普通账户D. 客户销户前，须将信用账户内证券转托管至其他证券公司34、投资者信用证券账户明细数据在证券公司和证券登记结算机构查询结果不一致的，由（B）负责向投资者作出解释A. 证券交易所B. 证券公司C. 存管银行D. 证券登记结算机构35、以下关于信用证券账户内资产的说法，正确的是（C）：A. 信用账户内仅资金作为担保资产B. 信用账户内证券所派生的红利不作为担保资产C. 信用账户内的所有资产均作为担保资产D. 信用账户内仅证券作为担保资产36、投资者从事融资融券交易，可以通过（D）方式向信用资金账户转入现金。
A. 其他三项都不对B. 柜台现金存入C. 从普通资金账户直接转入D. 通过银行第三方存管转入37、客户向证券公司提供的，可以作为“担保物”充抵保证金的是以下哪种（C）？A. 定期存折B. 汽车C. 现金+符合规定条件的股票D. 房产38、投资者对证券公司融资融券所生债务的担保物由（C ）构成。
A. 该客户信用账户以及普通账户内的所有资金B. 该客户普通账户内的所有证券和资金C. 该客户信用账户内的所有证券和资金D. 该客户信用账户以及普通账户内的所有证券39、以下哪种证券可以转入客户信用账户作为充抵保证金的证券?（B）A. 长期停牌的股票B. 正常交易的沪深300指数成分股C. 个人限售股D. 暂停上市证券40、证券被调出充抵保证金的证券范围的，下列哪项不是公司的处理方法：（C）A．市值按零计算B．折算率按零计算C．调整前该证券作为冲抵建立的融资融券合约无效D．禁止转入41、交易所规定的可充抵保证金的证券的折算率中，深圳100指数成份股股票的折算率最高不超过（D）。
A. 65%B. 80%C. 90%D. 70%42、交易所规定的可充抵保证金的证券中,折算率最高的是:（C）A. 股票B. ETF基金C. 国债D. 封闭式基金43、根据交易所的规定，投资者融资买入或融券卖出时，融资、融券保证金比例不得低于（A）。
A. 50%B. 90%C. 80%D. 70%44、客户进行融资融券交易时，能融资买入或融券卖出的证券范围是（A）A. 标的证券B. 可充抵保证金的有价证券C. 所有上市证券D. 大盘蓝筹股45、关于“标的证券”正确的说法是（A ）A. 标的证券是投资者融入资金可买入的证券和证券公司可对投资者融出的证券B. 在沪、深交易所上市的所有证券C. 证券公司确定标的证券名单,可以超出证券交易所公布的标的证券名单D. 标的证券名单由中国证监会确定并向市场公布46、公司的标的证券可在（D）向市场公布的标的证券的范围内进行调整。
A. 中国证监会B. 证券公司C. 中国证券业协会D. 证券交易所47、证券公司对投资者提交的担保物进行整体监控，并计算其维持担保比例。
维持担保比例是指投资者担保物价值与其融资融券债务之间的比例。
其计算公式为（C ）。
A. 维持担保比例=现金/信用证券账户内证券市值总和B. 维持担保比例=信用证券账户内证券市值总和/（融资买入金额+融券卖出证券数量×当前市价）C. 维持担保比例= (现金+信用证券账户内证券市值总和)/(融资买入金额+融券卖出证券数量×当前市价＋利息及费用总和)D. 维持担保比例=（融资买入金额+融券卖出证券数量×当前市价＋利息及费用总和） /(现金+信用证券账户内证券市值总和)48、在其他条件均不变的情况下，证券折算率调低，则信用账户的维持担保比例将：（B）A. 降低B. 不变C. 升高D. 以上都不对49、客户信用账户的维持担保比例不得低于（D）。
A. 100%B. 300%C. 150%D. 130%50、投资者追加担保物后的维持担保比例不得低于（B）A. 160%B. 150%C. 130%D. 140%51、客户信用账户维持担保比例超过（B）时，客户可以提取保证金可用余额中的现金或充抵保证金的有价证券，但提取后维持担保比例不得低于（）。