家庭理财风险偏好调查问卷
家庭理财调查表
家庭理财风险偏好调查问卷您好，我们是中国人寿银行保险的理财团队。
聆听客户的声音是中国人寿不断进取的唯一原因，为不断改善我们的服务品质，同时为了切实有效的满足您多种形式的理财需求，请您根据下表自测自己的风险偏好程度，从而更好地实现理财。
我们承诺会为您的个人信息保密，感谢您的支持与配合！请您帮助做如下市场调查：1.您家庭有哪些理财的主要投资方式？【可多选】①定期储蓄，国债；②银行理财产品；③保险理财产品；④股票、基金；⑤房地产；⑥其他2.如果您家庭曾经购买有保险理财产品，请写出1-2家曾经有购买的保险公司名称：a ，b 。
3.您通过何种渠道获得理财产品的信息：【可多选】①报纸，②短信，③走访银行获取，④亲戚朋友推荐，⑤网络、电视获取，⑥广告宣传单4.您的年龄是( )A、30岁以下B、31岁至40岁C、41岁至50岁D、50岁以上5.您的收入状况A、月收入3000元以下B、月收入3000元至5000元C、月收入5000元至8000元D、月收入8000元以上6.您的家庭状况A、单身B、双薪无子女C、双薪有子女D、单薪养三代7.您目前从事的职业：（）A、国家机关、党群组织、企业、事业单位负责人B、专业技术人员C、商业、服务业人员D、自由职业者8.您认为既划算又稳妥的家庭理财渠道（）A、银行存款B、证券投资C、保险保障D、房产投资9.面对高昂的医疗费用，您准备如何应对？ ( )A、自己掏腰包B、单位报销C、向亲戚朋友借钱D、保险公司替我付10.孩子接受良好的教育费用很高，您现在如何为孩子准备这笔费用？( )A、股票投资B、教育储蓄C、教育保险D、其它11.目前您已拥有的保障是（）A、社会养老B、社会医疗C、商业保险D、其它12.在购买保险时，您最关注哪一方面？ ( )A、养老B、教育C、医疗D、理财13.如果有一款保险计划花钱不多，同时可以解决全家人的养老、教育、医疗等问题，您愿意了解吗？( )A、愿意B、不愿意14.您理财的主要目标是（）：A、合理安排资金B、资产实现增值C、提高生活质量D、安排退休后的生活费用15.您目前从事的职业：（）A、国家机关、党群组织、企业、事业单位负责人B、专业技术人员C、商业、服务业人员D、自由职业者16.您目前从事的职业：（）A、年储蓄B、月储蓄17.您在家庭金融投资时，会考虑哪些因素？A、流动性B、风险性C、收益率D、投资周期18.您每年用于理财的资金占总收入的比例是多少：A、30%以下B、30%-60%C、 60%-80%D、 80%以上19.您现在有几种投资工具A、银行存款B、股票或基金或债券C、期货D、保险20.如果要选择几种理财工具进行养老规划，您会选择？A、银行存款B、房产C、基金D、专业保险产品21.7、如果要选择几种理财工具为子女进行教育规划，您会选择？A、活期存款B、定期存款C、专业保险产品D、证券投资产品保值增值22.如果您有一批已经投资过得仍有闲置下来的资金，您会全部放在银行吗？A、会B、不会C、一部分23.如果您的朋友邀您一起创业，投资入股，您会投资多少？A、半年的工资B、一年的工资C、自己全部工资D、自己所有的积蓄调查结束了,再次感谢您的配合,真心的祝您全家生活越来越好!。
投资理财行为调查问卷模板
投资理财行为调查问卷模板各位受访者，您好！感谢您抽出珍贵的时间来参与我们的调查。
本次调查旨在了解您的投资理财行为及偏好，以便更好地为您提供优质的理财服务。
请您依据您个人的实际状况，照实回答以下问题。
我们承诺对您的回答进行隐秘，并仅在统计结果中应用。
1. 性别：男性 /女性2. 年龄段：18岁以下/18-25岁/26-35岁/36-45岁/46-55岁/56岁以上3. 教育程度：初级教育学校及以下/中级教育学校/高中/高校本科 /探究生及以上4. 您的职业是什么？5. 您的月收入（人民币）：2000以下 /2001-5000 /5001-10000 /10001-20000 /20001以上6. 您是否持有投资理财产品？A. 是，若果是，请回答问题8；B. 否，若果否，则跳过问题8，转至问题10。
7. 您投资理财的主要目标是什么？（可多选）A. 获得更多的收益B. 实现财务自由C. 实现财宝传承D. 投资多元化E. 对冲通胀风险F. 其他（请详尽说明）8. 您投资理财时的风险承受程度如何？A. 特殊低风险，偏向保守投资B. 低风险，更倾向于较保守的投资C. 中等风险，允诺对冲风险以得到一定的回报D. 高风险，能够承受较大的波动性以期望更大的收益E. 特殊高风险，允诺承担极大的波动性以得到较高的回报9. 您平时得到投资理财相关信息的渠道主要是哪些？（可多选）A. 金融资讯网站B. 金融电视节目C. 金融杂志、报纸D. 亲友推举E. 金融机构的宣扬资料F. 社交媒体平台（如微信、微博等）G. 其他（请详尽说明）10. 是否具备投资理财的相关知识和技能？A. 是，我认为自己具有足够的知识和技能B. 否，我认为自己目前缺乏相关知识和技能11. 假设您拥有一笔较大的闲置资金，您更允诺投资于以下哪种产品？（可多选）A. 股票、基金等证券类产品B. 房地产、土地等不动产类产品C. 债券、定期存款等固定收益类产品D. 虚拟货币等新兴金融类产品E. 其他（请详尽说明）12. 您允诺在投资理财中承担多少风险？（请依据您的实际状况，选择一个答案）A. 完全不允诺承担风险B. 有限程。
通胀预期下家庭投资理财组合调查问卷
通胀预期下家庭投资理财组合调查问卷第一篇：通胀预期下家庭投资理财组合调查问卷通胀预期下家庭投资理财组合调查您所填写的任何信息我们将严格保密，您的宝贵意见件事对我们工作的最大支持，谢谢您的合作。
1.您的性别：□ 男□女2.您的年龄：□15---25□25——35□35——45□45——55□55以上3.您家庭有多少成员：□自己一人□2□3□4□5人或5人以上4.您的年收入：□100万以上□30—100万□10—30万□5—10万□1—5万□1万以下5.您目前的受教育程度：□研究生或以上□大学本科□大专□高中□其他6.请问您的理财观念是什么：□激进的□保守的7.请问，储蓄在您的家庭财产投资中占多大比重：□80%以上□80%—50%□50%—30%□ 30%—10%□10%以下□没有8.请问，债券在您的家庭财产投资中占多大比重：□80%以上□80%—50%□50%—30%□ 30%—10%□10%以下□没有9.请问，股票在您的家庭财产投资中占多大比重：□80%以上□80%—50%□50%—30%□ 30%—10%□10%以下□没有10.请问，基金在您的家庭财产投资中占多大比重：□80%以上□80%—50%□50%—30%□ 30%—10%□10%以下□没有11.请问，保险在您的家庭财产投资中占多大比重：□80%以上□80%—50%□50%—30%□ 30%—10%□10%以下□没有12.请问，期货（权）在您的家庭财产投资中占多大比重：□80%以上□80%—50%□50%—30%□ 30%—10%□10%以下□没有13.在您以往的理财规划中，您倾向于那几项：（可多选）□储蓄□投资房产□买保险□投资证券或基金□ 外汇□银行组合投□期货□贵金属□其他14.在通胀预期下，您更倾向于那几项：（可多选）□储蓄□投资房产□买保险□投资证券或基金□ 外汇□银行组合投□期货□贵金属□其他15．在通胀预期下，您的投资比例会发生什么变化：□ 不会变化□趋向于储蓄□趋向于投资第二篇：通胀下的投资理财策略通胀下的投资理财策略：提高理财目标值盯紧CPI 6月7日，第二届南京理财博览会在南京市规划建设展览馆举行。
风险偏好调查问卷
调查问卷尊敬的朋友：您好！本问卷是一份用于学术研究的问卷，关心的是投资者情况和投资风险偏好的关系，希望您能够客观真实地填写问卷。
本调查完全采用匿名的方式进行，我们保证绝对不会透漏您的任何信息，保证不会对您的生活和工作带来任何不利的影响。
本调查的结果仅用于学术研究。
谢谢！提示：选择题请您在想要选择的选项前的□里打√，非选择题请您在选项前的上填写。
问卷已全部填写完毕，再次感谢您的参与、配合与支持！二、普通组您手中现有10万元闲置资金，您将全部将其用于金融理财产品的投资，下面列出的是四种不同风险和收益组合的理财产品，请将您的资金分配情况写在每一选项后的横线上A．好的情况下会赚取0.75%的收益，最差情况下没有损失B．好的情况下会赚取3%的收益，最差情况下会损失0.5%的本金C．好的情况下会赚取12%的收益，最差情况下会损失4%的本金D．好的情况下会赚取24%的收益，最差情况下会损失16%的本金银行组您手中现有10万元闲置资金，您将全部将其用于公益性理财产品投资，下面列出的是四种不同风险收益组合的公益型理财产品，请将您的资金分配情况写在每一选项后的横线上A．好的情况下会赚取0.5%的收益，最差情况下没有损失B．好的情况下会赚取2%的收益，最差情况下会损失0.5%的本金C．好的情况下会赚取8%的收益，最差情况下会损失4%的本金D．好的情况下会赚取16%的收益，最差情况下会损失16%的本金宜信组您手中现有10万元闲置资金，您将全部将其用于公益性理财产品投资，下面列出的是四种不同风险收益组合的公益型理财产品，请将您的资金分配情况写在每一选项后的横线上A．好的情况下会赚取0.38%的收益，最差情况下没有损失B．好的情况下会赚取1.5%的收益，最差情况下会损失0.75%的本金C．好的情况下会赚取12%的收益，最差情况下会损失8%的本金D．好的情况下会赚取16%的收益，最差情况下会损失16%的本金。
【问卷模板】家庭保险理财规划需求分析调查
【问卷模板】家庭保险理财规划需求分析调查1. 您认为获取财富的方法有哪些？打工创业投资买彩票小生意继承遗产权利寻租其他2. 您认为财富有几个阶段？创造财富管理财富运用财富挥霍财富其他3. 您认为什么是财务自由？工作收入大于支出财产性收入大于支出财富非常多，想买什么就买什么其他4. 您认为家庭理财的目标是什么？生活基本花销子女教育退休养老医疗花销财富传承享受生活财务自由规避意外风险其他5. 您认为财富应该分配到哪些工具中去？银行证券基金保险信托房产收藏黄金外汇股权其他6. 您以何种方式进行理财规划？银行存款证券基金保险黄金股权投资房产收藏外汇信托其他7. 您在理财规划中最担心的问题是什么？意外事故大病重疾通货膨胀投资风险政治经济风险战争收入来源中断其他8. 您认为风险是不是普遍存在的？是不是也许有也许没有9. 您认为应该如何应对可能出现的政治经济风险或身体风险或意外风险或其他风险？创造尽可能多的财富购买保险亲人朋友政府或社会救助不管不顾其他10. 您认为应该增加哪一种收入来源？工资性收入经营性收入财产性收入转移性收入偶然性收入灰色收入其他11. 您认为下列哪些种方式对财富积累重要？开源赚钱节流省钱投资理钱保险守钱其他12. 您认为社保是否需要？需要可有可无不需要13. 您认为商业保险是否需要？需要，必须有不需要，不必有视情况，可有可无14. 您认为商业保险有哪些功能与意义？老有所养幼有所护壮有所依病有所医残有所仗钱有所积产有所保财有所承避债避税意外保障其他15. 您不购买商业险的原因？不了解不相信对身体有信心投资收益低保费拿不回来不相信保险代理人没钱钱都被占用了，没有闲钱对赚钱能力有信心有足够的钱，不需要理赔难其他16. 您认为什么时候需要保险？生病的时候健康的时候发生意外的时候有钱的时候没钱的时候孩子的时候青少年的时候壮年的时候中年的时候老年的时候什么时候都不需要17. 您认为多少的收入比例适合购买保险？5-10%10-15%15-20%＜5%＞20%18. 您如果购买保险希望通过什么途径？熟人陌生人保险公司官网或电话专业保险顾问保险中介机构和人员自己做保险其他19. 如果您现在要购买保险您希望购买那些险种？重疾险意外险终身寿险养老险家财险车险医疗险定期寿险少儿险理财险其他20. 您认为您现在需要保险吗？需要不需要以后再考虑。
理财客户风险评估调查问卷(客户用)
理财客户风险评估调查问卷以下10个问题将根据您的财务状况、投资经验、投资风格、风险偏好和风险承受能力等对您进行风险评估，我们将根据评估结果为您更好地配置资产。
请您认真作答，感谢您的配合！（注意：每个问题请选择唯一选项，不可多选）客户姓名：联系方式：证件类别：证件号码：1.您的年龄是？✉A.18-30岁✉B.31-50岁✉C.51-60岁✉D.高于60岁2.您的家庭年收入为（折合人民币）？✉A.5万元以下✉B.5万-20万元✉C.20万-50万元✉D.50万-100万元✉E.100万元以上3.在您每年的家庭收入中，可用于金融投资（储蓄存款除外）的比例为？✉A.小于10% ✉B.10%-25%✉C.25%-50% ✉D.大于50%4.以下哪项最能说明您的投资经验？✉A.除存款、国债外，我几乎不投资其他金融产品✉B.大部门投资于存款、国债等，较少投资于股票、基金等风险产品✉C.资产均衡地分布于存款、国债、银行理财产品、信托产品、股票、基金等✉D.大部分投资于股票、基金、外汇等高风险产品，较少投资于存款、国债5.您有多少年投资股票、基金、外汇、金融衍生品等风险投资品的经验？✉A.没有经验✉B.少于2年✉C.2-5年✉D.5-8年✉E.8年以上6.以下哪项描述最符合您的投资态度？✉A.厌恶风险，不希望本金损失，希望获得稳定回报✉B.保守投资，不希望本金损失，愿意承担一定幅度的收益波动✉C.寻求资金的较高收益和成长性，愿意为此承担有限本金损失✉D.希望赚取高回报，愿意为此承担较大本金损失7.以下情况，您会选择哪一种？✉A.有100%的机会赢取1000元现金✉B.有50%的机会赢取5万元现金✉C.有25%的机会赢取50万元现金✉D.有10%的机会赢取100万元现金✉8.您计划的投资期限是多久？✉A.1年以下✉B.1-3年✉C.3-5年✉D.5年以上9.您的投资目的是？✉A.资产保值✉B.资产稳健增长✉C.资产迅速增长10.您的投资出现何种程度的波动时，您会呈现明显的焦虑？✉A.本金无损失，但收益未达预期✉B.出现轻微本金损失✉C.本金10%以内的损失✉D.本金20%-50%的损失✉E.本金50%以上损失。
调查问卷-关于家庭理财问卷调查(ppt31页)
8
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14
6
4
1个月 3个月 1年 3年
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3年
1年
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0
1个月
选择理财产品是关注什么
20
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11
报纸，媒体的投资建设 该机构信誉和品牌 金融机构人员是否专业 产品的风险和收益
是否需要家庭理财顾问服务
20
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o
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11
不需要 无所谓 比较重要 非常重要
32
10
5 6
0
9 3
40岁以上 30-40岁 20-30岁 20岁以下
学历
20 15 10
58 0
19
13
4
其他
6
本科以上
本科
专科
高中
高中 专科 本科 本科以上 其他
职业
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6
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4
7
2
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4
2 0
2
22
1
其他 学生 个体户 退休人员 军人 工人 技术人员 公司职员 专业人士 党政干部
调查总结：
• 根据我们的统计，很明显的看出，很大比例的投资者有短期 投资倾向，投资风格偏向于保守，且对金融及金融产品都不 太了解。参加家庭理财调查的多为年轻白领阶层，他们接受 了正规的教育，具有一定的知识水平，有短期投机倾向，投 资风格偏于保守。由于月收入因素影响，对金融理财的了解 程度，所以大部分选择保守的银行储蓄进行投资，债券、基 金、股票、保险、房地产等投资方式被极少人选择。正因为 选择的投资方式较保守，所以投资收益较低，多为15%以下。 而且，大多数投资只是听信亲朋好友的推荐，并没有做专业 方面的分析与计算。出现亏损的情况也有存在。
【调研问卷模板】家庭投资理财规划情况调查问卷
【调研问卷模板】家庭投资理财规划情况调查问卷尊敬的先生/女士您好！我是本科在读生，现需要完成一份调研论文，借用您宝贵的2分钟帮我做一份小问卷，谢谢！本次调查内容为“投资理财”，其根本目的就是家庭资产保值增值或家庭财富最大化。
本调查所有数据仅供学术使用，绝不他用，且不留姓名，请您以家庭角度回答问卷，问卷答案没有对错，请放心填写。
再次谢谢您配合！1. 您的家庭婚姻状况？单身（未婚、离异、丧偶）与父母同住已婚未生子与父母不同住已婚生子2. 您的年龄？25岁以下25-35岁35-45岁45-55岁55岁以上3. 您的所得来源主要为？普通雇员公司业务员、经纪人个体经营者自由职业者小型私营企业主大型私营企业主专业投资者4. 您家庭的平均月收入大概？2000元以下2000-3000元3000-4000元4000-5000元5000-6000元6000元以上5. 您的家庭是否遇到过以下的一些情况月末财政危机多余的钱全部存在银行不动期望投资但无从下手拿多余的钱无计划的浪费意外支出(如医疗等)导致周转不开或拮据其他6. 您家庭收入的主要去向（根据所占比重进行各项选择，横向只可单选）有，咨询了专业人士/机构有，自己制定，例如. 参考报刊网，媒体，朋友帮忙偶尔，没有坚持过没有，但希望以后计划没有，不需要8. 您在选择理财产品时，关注什么？产品的投资风险和收益金融机构工作人员是否专业该机构的信誉和品牌报纸等媒体的投资建议9. 目前为止，您的家庭理财方式有哪些？多选银行各类存款保险银行结构性理财产品债券、股票基金、期货外汇、黄金房地产艺术品、收藏品10. 您认为最需要哪方面的理财规划？住房计划保险、医疗计划退休、养老计划教育金计划（子女、个人）资产增值计划其他11. 您每月按揭房贷金额占工资的比例无10%以内10%-30%30%-50%50%-80%12. 您的住房购买采用什么付款方式一次性付款分期付款按揭付款（购房抵押贷款）住房公积金贷款13. 您对我国政府和金融机构在家庭个人财产方面的政策了解么？一点也不听说过有一定的了解很熟悉。
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家庭理财风险偏好调查问卷
您好，我们是黄河水院财经系保险班家庭理财规划实习的兢业汇金理财团队。
为了切实有效的满足您多种形式的理财需求，请您根据下表自测自己的风险偏好程度，从而更好地实现理财。
我们承诺会为您的个人信息保密，感谢您的支持与配合！
1、您的年龄是
A、30岁以下
B、31岁至40岁
C、41岁至50岁
D、50岁以上
2、您的收入状况
A、月收入3000元以下
B、月收入3000元至5000元
C、月收入5000元至7000元
D、月收入7000元以上
3、您目前的职业状况
A、投资不动产
B、自住不动产，无房贷
C、自住不动产，有房贷
D、有固定收入，无不动产
4、您的家庭状况
A、单身
B、双薪无子女
C、双薪有子女
D、单薪养三代
5、您现在有几种投资工具
A、银行存款
B、股票或基金或债券
C、期货
D、保险
6、如果要选择几种理财工具进行养老规划，您会选择？
A、银行存款
B、房产
C、基金
D、专业保险产品
7、如果要选择几种理财工具为子女进行教育规划，您会选择？
A、活期存款
B、定期存款
C、专业保险产品
D、证券投资产品保值增值
8、如果您有一批已经投资过得仍有闲置下来的资金，您会全部放在担保公司吗？
A、会
B、不会
C、一部分
9、如果您的朋友邀您一起创业，投资入股，您会投资多少？
A、3个月的工资
B、6个月的工资
C、9个月的工资
D、一年以上的工资
10、现在生物医药类的股票板块走势破好，但是大盘成整体下降趋势，您会做如何选择？
A、静观其变
B、用一小部分资金买入该类股票
C、大量买入该类股票
非常感谢您的合作！祝您身体健康，家庭幸福，我们会根据您的信息义务的为您量身定制保险理财规划方案。