电大金融专题讲座1-2章
(简体)中央广播电视大学本科开放教育金融专业
中央广播电视大学本科开放教育金融专业 <<金融理论前沿课题>>教案大纲金融理论前沿课题课程组2001年12月中央广播电视大学本科开放教育金融学专业<<金融理论前沿课题>>教案大纲第一部份大纲说明一、课程的目的与任务<<金融理论前沿课题>>是中央广播电视大学开放教育金融专业学生的必修课程。
通过对这门课程的学习，让学生初步了解金融学领域理论发展的方向，以及金融学研究的方法，开阔学生的眼界，为学生们进入更深入的研究，打下坚实基础。
金融理论的发展，历史悠久。
随社会经济的进步，经济中的很多问题都同金融理论的发展联系在一起，金融理论逐渐发展成为经济理论体系中的核心组成部份。
因此，掌握金融理论实际上也是在掌握现代经济研究的钥匙。
金融理论的发展非常快，本课程所提出的十个问题，只是最受理论界和实际工作者所关注的部份。
通过学习，可以加深对经济现象的理解，可以获得更为广泛的知识，更新并调整自己的知识结构，以便始终站在理论发展的前沿。
二、课程要求由于本课程是采用单个问题讲授的方式，每个课题之间没有太多的连系。
我们可以把它称之＂横截面＂式。
因此，在学习的时候，可以把每一章看成一个独立的内容。
另外，有的课题涉及较多数学公式，甚至一些数学证明，这也增加了学习的难度。
最后，这些课题的内容涉及的知识面也比较广，因此要求学生具有较为广泛的知识来理解这些问题。
通过本课程的学习，我们要求学生掌握以下内容：１、掌握每一章的基本概念；２、掌握每一理论的立论基础；３、掌握每一理论的逻辑；４、了解理论分析的方法。
第二部份教案的总体设计方案二、教材本课程教材分为主文字教材和IP教材。
1、主文字教材是学生的主要用书。
适合成年学生自学。
2、IP教材在主文字教材基础上录制。
IP教材共录制8节，其中1节为课程学习提要，另外7节只对主教材的主要章节，即第1、3、4、5、6、7、10章进行讲解。
电大金融专题讲座作业1
单选题：（共10道试题，每题3分）1．世界贸易组织将金融服务分为几大类？A．两大类B．三大类C．四大类D．没有进行分类2．中国正式加入世界贸易组织的时间是（）。
A． 1999年1月B． 2000年1月C． 2001年12月D． 2006年12月3．根据WTO协议，从什么时间以后中国将取消所有对外资银行的所有权、经营权的设立形式，包括所有制的限制，允许外资银行向中国客户提供人民币业务服务，给予外资银行国民待遇？A． 2008年1月B． 2008年8月C． 2001年12月D． 2006年12月4．（）是经济发展的（）。
请选择恰当词语填入。
A．通货膨胀，前提B．通货膨胀，后果C．币值稳定，结果D．币值稳定，前提5．1993年-1996年，面对严重的通货膨胀局面，我国政府采取的是（）货币政策。
A．稳健的B．适度从紧C．扩张的D．积极的6．货币政策目标可划分为（）个层次。
A． 1B． 2C． 3D． 47．巴林银行里森一案说明（）。
A．应该重视金融业的自律监管B．应加强金融机构的内控制度建设C．依靠外部监管就可以避免“上有政策，下有对策”D．银行出于外部压力和追逐利益最大化的需要才会积极建立内控制度8．属于分业经营分业监管的是哪个国家？A．中国B．韩国C．日本D．美国9．哪一项不属于金融监管的发展趋势？A．国际化B．范围缩小C．手段现代化D．方式灵活性10．哪种监管模式是设置两类监管机构，一类负责对所有金融机构进行审慎监管，一类负责对不同金融业务监管？A．分头监管B．统一监管C．双峰监管D．牵头监管多选题：（共10题每题4分）1．为避免成员国引起歧义与争端，世界贸易组织将金融服务分为哪几类？A．银行与其他金融服务B．证券与证券相关服务C．基金与基金相关服务D．保险与保险相关服务2．加入世界贸易组织会给中国金融业带来哪些挑战？A．争夺优质客户的挑战B．争夺优秀管理人才的挑战C．对管理体制和经营体制的挑战D．对中央银行监管能力的挑战3．中国加入世界贸易组织后金融业的权利有哪些？A．享有多边的、无条件的和稳定的最惠国待遇B．充分利用争端解决机制C．获得在多边贸易体制中“参政议政”的权利D．享有“普惠制”待遇及其他给予发展中国家的特殊照顾4．选择性政策工具主要包括（）。
金融专业金融专题讲座
金融专业《金融专题讲座》课程考试说明第一部分课程考核的有关说明一、考核对象。
本课程考核对象为电大开放教育试点专科金融专业的学生。
电大财经科其他相关专业本课程的考试要求与本说明基本相同。
二、考核方式。
本课程采用形成性考核和终结性考核相结合的方式。
形成性考核包括4次(最少)平时作业，平时作业成绩占学期总成绩的20％。
终结性考核即期末考试，期末考试成绩占学期总成绩的80％。
课程总成绩按百分制记分，60分为合格。
三、命题依据。
本课程的命题依据是河南广播电视大学金融专题讲座课程教学要求、文字教材(《金融专题讲座》，中国人民银行培训中心编，中国金融出版社出版)和本考核说明。
四、考试要求。
本课程是一门专业课，要求学生在学完本课程后，能够牢固掌握本课程的基本知识、基本理论、主要业务技能，并能够应用所学知识和理论分析、解决实际问题。
具此，本课程终结性考核着重对基本知识、基本理论、主要业务技能的考察，并对分析理解能力进行适当比例的考察。
在各章的考核要求中，有关内容按“了解、掌握、重点掌握”三个层次要求。
五、命题原则。
l、本课程的考试命题在教学要求规定的教学目的、教学要求、教学内容和文字主教材范围之内。
2、期末考试命题的覆盖面在突出课程学习重点的前提下，尽可能广一些。
3、试卷将尽可能兼顾各个能力层次。
在一份试卷中，各层次题目所占分数比例大致为：了解10%左右；一般掌握30%左右；重点掌握60％左右。
4、试卷要合理安排题目的难易程度。
题目的难易程度分为：易、较易、较难、难四个等级。
在一份试卷中，各个等级所占的分数比例大致为：易20％、较易30％、较难30％、难20％。
试题的能力层次和难易程度是两个不同的概念。
在各个能力层次中，都可以含有难易程度不同的题目。
命题时要两者兼顾，在一份试卷中保持合理结构。
六、试题类型及其结构l、期末考试题型(1)填空题：占全部试题的10％。
(2)判断题：要求对基本理论、基本知识和操作技能的记忆和理解中容易出错和易引起似是而非的问题做出是对还是错的准确判断。
2020年国家开放大学电大《金融学》课件完整笔记
《金融学》课件PPT完整笔记第一章生活中的金融：从经济主体的财务活动谈起本章主要内容引言：社会经济主体的金融交易及其关系第一节居民理财与金融第二节企业财务活动与金融第三节政府的财政收支与金融第四节开放条件下各部门的金融活动第五节现代金融体系的基本构成本章需要识记的基本概念金融收入支出负债盈余赤字储蓄投资资产公债信用货币FDI FII 国际收支财务报表财政收支国际结算财政政策国际储备金融机构金融市场金融总量金融结构货币政策金融工具金融体系金融调控金融监管资金流量表主权财富基金引言：社会经济主体的金融交易及其关系通过资金流量表观察各经济部门的金融活动及其彼此间的关系◎各经济部门都在进行着多样化的金融交易活动,由此形成了多元化的金融供给与需求◎不同经济部门之间存在资金余缺,由此产生的信用关系成为最基本的金融内涵◎开放经济下产生的跨国经济与金融活动，形成对外资金流出入及其差额。
◎通过金融活动，内外所有经济部门的资金余缺实现平衡。
第一节居民理财与金融一、货币收入与支出◆货币收入与支出:是指以通过货币形式实现的收入与支出。
◇货币收入增加，导致货币需求、银行存款与服务需求、证券市场上的投资需求、保险服务需求、外汇交易需求、信托与理财需求等金融需求随之增长。
◇随着居民货币收入不断增长，金融产品与服务也不断创新发展。
◇在现代经济活动中，绝大多数居民消费性的货币支出活动都是通过金融体系来完成的。
◇居民的多样化支出需求促进了多样化金融产品与服务的发展。
◇从跨部门角度来看，居民部门的支出会形成其它部门的收入。
居民的消费支出形成了非金融企业的收入，居民的纳税支出形成了政府部门的税收收入；其他部门对居民劳动报酬的货币支付形成了居民的收入。
居民与其它部门之间的货币收支是通过金融体系实现的。
◆盈余与赤字：居民的货币收入大于支出产生盈余，反之则产生赤字。
◇居民的盈余与赤字管理选择，对一国或地区的金融结构产生重要的决定作用。
◇居民的盈余与赤字管理还催生了包括投资组合管理与利率管理等在内的金融技术性管理活动。
2014电大《金融专题讲座》形成性考核册参考答案
2014电大《金融专题讲座》形成性考核册参考答案《金融专题讲座》形成性考核册参考答案《金融专题讲座》作业11、货币政策操作范式转变的条件是什么？答：应当清醒地看到，实行货币政策操作范式的转变需要一系列条件。
第一，央行应当有独立性。
这里的独立性，包括独立于政府、政府部门、企业、市场等多重内容。
第二，应当全面改造和完善我国目前的各项货币政策工具。
其中，尽快改革准备金制度，特别是尽快取消对准备金支付利息的制度，使得准备金真正发挥约束银行贷款的作用，具有相当重要的意义。
第三，必须加快利率市场化改革，为货币政策传导创造条件。
第四，应当尽快清除在各类市场之间的人为阻隔，理顺货币政策传导的渠道。
第五，大力提高货币政策的透明度、公开性和可信度。
2、为实现收入分配公平的措施有哪些？答：公平分配是实现公平正义的必然要求，是社会充满活力的必要条件，也是构建和谐社会的基本前提。
公平的收入分配包括三个组成部分，即起点公平、过程公平和结果公平，缺少任何一个环节，都不可能是真正的公平。
1.保证社会成员享有平等受教育和就业的权利，实现收入分配起点公平每个人不管他的出生、能力、背景如何，社会应为他的发展提供同样的机会，这就是起点公平。
在现代社会中，教育对收入分配有着重要影响。
受教育的程度不同，往往意味着就业能力的不同，机会的不同，也意味着将来收入的不同。
2.完善按劳分配和按要素分配制度，实现收入分配过程公平首先要进一步完善按劳分配制度。
按劳分配作为社会主义的分配原则,是一种公平的分配。
其次，要完善按生产要素分配的制度。
在分配上实行按照各种生产要素的实际贡献进行分配，是实现收入分配过程公平的重要条件，也是使社会充满活力、激发全体社会成员努力创新、创业的初衷所在。
3.调节收入差距，实现收入分配结果公平一要完善税收制度。
通过税收调节收入过高者的收入，同时取缔非法收入。
二要通过财政转移支付使分配倾向贫困地区，帮助贫困地区发展经济，实现城乡、区域之间协调发展。
电大金融专题讲座-章
一、单选题1. 各国银行监管当局对商业银行的具体资产分类方法主要有（B）种做法。
A. 4B. 3C. 2D. 52. （A）标志着新中国证券市场的正式建立。
A. 上海和深圳证交所的设立B. 国务院证券委员会和证监会的成立C. 《证券法》的颁布实施D. 《公司法》的颁布实施3. 关于资产管理公司理解不正确的是（A）。
A. 资产管理公司取得的是不良资产的处置权而不是所有权B. 资产管理公司的业务范围广泛决定了其处置不良资产的手段多样化C. 资产管理公司的业务主要包括不良资产的收购与处理D. 资产管理公司的主要经营目标是最大限度保全资产、减少损失4. 不属于银行表内资产业务的是？ AA. 人民币结算业务B. 投资业务C. 债券买卖D. 贷款5. 不属于金融创新动机的是（A）。
A. 投机获利B. 规避风险C. 逃避监管D. 创造信用6. （C）的颁布，明确了证券市场地位，强化了市场主体的法律责任，标志着我国证券市场开始进入规范的新时期。
A. 《证券公司管理办法》B. 《证券交易所管理办法》C. 《证券法》D. 《公司法》7. 企业拥有或控制的能以货币计量的各种经济资源，包括财产、债权和其他权利被称作（A）。
A. 资产B. 所有者权益C. 负债D. 利润8. 属于分业经营分业监管的是哪个国家？ BA. 日本B. 中国C. 韩国D. 美国9.（B）能够代表中央银行在国际市场上直接经营国家外汇储备。
A. 中国银行B. 国家外汇管理局C. 中国人民银行D. 银监会10. 一国货币的可兑换程度大体可分为（B）种类型。
A. 4B. 3C. 2D. 111. 巴林银行里森一案说明（D）。
A. 依靠外部监管就可以避免“上有政策，下有对策”B. 应该重视金融业的自律监管C. 银行出于外部压力和追逐利益最大化的需要才会积极建立内控制度D. 应加强金融机构的内控制度建设12. 我国分业监管模式“一行三会”中最晚成立的是（B）。
金融专题讲座辅导一金融专题讲座
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2020/12/20
金融专题讲座辅导一金融专题讲座
• 《金融专题讲座》
•同学们好！
• 欢迎大家参加《金融专题讲座》的教学辅导，很 高兴能有机会与大家共同探讨和研究有关金融方面 的问题。我是云南电大经济学院的《金融专题讲座》 课程新任的责任教师杨丹华，因为娄锋老师去南开 大学攻读博士，由我来担任本课程的责任教师，我 很希望大家予以支持，和大家共同努力把本课程建 设好，和大家一起进步。本课程所涉及的问题和现 实社会联系较为紧密，有不少教科书上的内容已经 发生重大变化，我将尽己所能，尽量给大家补充一 些新的知识，讨论一些新问题。
• •◆案例分析： •几个主要国家和地区的金融监管体制
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《金融专题讲座》
•第四讲 我国外汇管理体制改革与人民币可兑换进程
•一、 我国外汇管理体制改革历程与现状（了解） •（一） 计划管理与市场调节相结合的外汇管理体制 （1979-1993年 •（二）初步建立起与社会主义市场经济相适应的外汇 管理新体制（1994年至今） •（三）加入世界贸易组织对我国外汇管理体制的影响
•（二） 开放条件下要求人民币可兑换
•（三） 稳步推进人民币可兑换的进程
•
•四、 积极稳妥地推进人民币可兑换进程（掌握）
国家开放大学(电大)金融学第1到15章作业答案
1. 采取独资、合资或合作等方式在国外建立新企业的“绿地投资”属于（ B ）投资。
、A. 国际间接投资B. 国际直接投资C. 国际金融投资 D. 国际结算2.现代金融体系建立的基础是( D. A和B )。
3. 各经济部门的金融活动及其彼此间的平衡关系可以通过( C资金流量表)来反映。
4. 在市场经济条件下，发行（ A. 政府债券）是财政最常用、最普遍的筹措资金方式。
5.（A信用证）属于贸易融资的行为。
1.发行股票属于（A）融资。
A. 外源融资B. 内源融资C. 债务融资D. 债权融资2.居民的赤字可以通过以下哪种方式弥补( B. 消费贷款)。
3.居民进行储蓄与投资的前提是( C. 货币盈余)。
4.现代社会中，不同的经济部门之间有的总体是盈余的，有的总体是赤字的，他们之间主要通过( A金融)活动来实现平衡。
5.从整体上看，（D ）是最大的金融盈余部门。
A. 企业 B. 金融机构资 C. 政府 D. 居民汇率变化常给交易人带来损失或盈利，下列（ D. 黑客入侵外汇交易系统导致损失）不属于汇率风险。
目前人民币汇率实行的是( B. 以市场供求为基础的、参考一篮子货币进行调节、有管理的浮动汇率制)。
国际借贷说认为本币贬值的原因是（ D. 流动债务大于流动债权）。
汇率自动稳定机制存在于( B. 国际金本位制下的)汇率制度。
在现行结售汇制度下，我国外管局每个交易日公布的汇率是（D. 中间汇率）。
汇率作为重要的金融价格，其变动会影响（ABCD ）。
A. 进出口B. 物价C. 资本流动D. 金融资产的选择属于早期汇率决定理论的是（ACDE ）。
A. 国际借贷理论 C. 利率平价理论 D. 汇兑心理说E. 购买力平价理论银行以不同方式卖出外汇时，下列正确的选项是（ABD ）。
A. 电汇汇率是外汇市场的基准汇率B. 信汇汇率低于电汇汇率D. 票汇汇率低于电汇汇率下列说法正确的是（ABE ）。
A. 直接标价法下，外币的数额固定不变，本币的数额随币值变化B. 直接标价法下，汇率越高，本币价值越低E. 间接标价法下，汇率越高，本币价值越高根据利率平价理论，下列说法正确的是（BCE ）。
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一、单选题
1. 各国银行监管当局对商业银行的具体资产分类方法主要有（B）种做法。
A. 4
B. 3
C. 2
D. 5
2. （A）标志着新中国证券市场的正式建立。
A. 上海和深圳证交所的设立
B. 国务院证券委员会和证监会的成立
C. 《证券法》的颁布实施
D. 《公司法》的颁布实施
3. 关于资产管理公司理解不正确的是（A）。
A. 资产管理公司取得的是不良资产的处置权而不是所有权
B. 资产管理公司的业务范围广泛决定了其处置不良资产的手段多样化
C. 资产管理公司的业务主要包括不良资产的收购与处理
D. 资产管理公司的主要经营目标是最大限度保全资产、减少损失
4. 不属于银行表内资产业务的是？A
A. 人民币结算业务
B. 投资业务
C. 债券买卖
D. 贷款
5. 不属于金融创新动机的是（A）。
A. 投机获利
B. 规避风险
C. 逃避监管
D. 创造信用
6. （C）的颁布，明确了证券市场地位，强化了市场主体的法律责任，标志着我国证券市场开始进入规范的新时期。
A. 《证券公司管理办法》
B. 《证券交易所管理办法》
C. 《证券法》
D. 《公司法》
7. 企业拥有或控制的能以货币计量的各种经济资源，包括财产、债权和其他权利被称作（A）。
A. 资产
B. 所有者权益
C. 负债
D. 利润
8. 属于分业经营分业监管的是哪个国家？B
A. 日本
B. 中国
C. 韩国
D. 美国
9.（B）能够代表中央银行在国际市场上直接经营国家外汇储备。
A. 中国银行
B. 国家外汇管理局
C. 中国人民银行
D. 银监会
10. 一国货币的可兑换程度大体可分为（B）种类型。
A. 4
B. 3
C. 2
D. 1
11. 巴林银行里森一案说明（D）。
A. 依靠外部监管就可以避免“上有政策，下有对策”
B. 应该重视金融业的自律监管
C. 银行出于外部压力和追逐利益最大化的需要才会积极建立内控制度
D. 应加强金融机构的内控制度建设
12. 我国分业监管模式“一行三会”中最晚成立的是（B）。
A. 证监会
B. 银监会
C. 中国人民银行
D. 保监会
二、多选题
1. 加入世界贸易组织会给中国金融业带来哪些挑战？ABCD
A. 争夺优质客户的挑战
B. 对管理体制和经营体制的挑战
C. 对中央银行监管能力的挑战
D. 争夺优秀管理人才的挑战
2. 加入世界贸易组织会给中国金融业带来哪些机遇？ABD
A. 有利于推进我国金融业改革进程，提高我国金融业的整体素质和竞争能力
B. 有利于推进我国金融业的国际化进程
C. 有利于我国享有多边的、有条件的和稳定的最惠国待遇
D. 有利于引进外资，改善我国的投资环境
3. 按汇兑制度和允许本国货币兑换成其他国家货币或支付手段的程度，一国货币的可兑换
程度大体可分为以下哪几种类型？ABC
A. 经常项目可兑换
B. 不可兑换
C. 完全自由兑换
D. 资本项目可兑换
4. 中国加入世界贸易组织后应尽的义务有哪些？ABC
A. 增加金融政策的透明度
B. 国民待遇义务
C. 开放金融市场
D. 重新制定金融相关规章制度
5. 经常项目可兑换是指对国际收支中经常发生的交易项目不实行汇兑限制。
以下哪些项目属于经常项目？ABC
A. 无偿援助
B. 进出口贸易收支
C. 旅游收支
D. 资本
6. 货币政策主要包括哪几方面内容？ABD
A. 货币政策工具
B. 货币政策传导机制
C. 货币政策效果
D. 货币政策目标
7. 选择性政策工具主要包括（ABCD）。
A. 利率管制
B. 信贷政策
C. 窗口指导
D. 信贷控制
8．我国基础货币的供应渠道主要有（ABCD）。
A. 再贴现
B. 再贷款
C. 外汇占款
D. 公开市场操作
9. 商业银行的资产包括以下哪些？ABCDE
A. 对企业和居民的债权
B. 国外资产
C. 对非银行金融机构的债权
D. 对央行的债权
E. 储备资产
10. 为避免成员国引起歧义与争端，世界贸易组织将金融服务分为哪几类？BC
A. 证券与证券相关服务
B. 银行与其他金融服务
C. 保险与保险相关服务
D. 基金与基金相关服务
11. 中国加入世界贸易组织后金融业的权利有哪些？ABCD
A. 获得在多边贸易体制中“参政议政”的权利
B. 享有“普惠制”待遇及其他给予发展中国家的特殊照顾
C. 享有多边的、无条件的和稳定的最惠国待遇
D. 充分利用争端解决机制
12. 与传统的“一逾两呆”分类法相比，对于贷款五级分类法的优势认识正确的是（ABCD）。
A. 更准确地识别贷款的内在风险
B. 有利于银行提高信贷资产质量
C. 有利于我国银行业参与国际竞争与合作
D. 更准确地判断贷款的实际损失程度
三、判断题
1.国NASDAQ市场是二板市场。
（V）
2.
金融全球化最大的受益者是发展中国家，中国是其中代表。
（X）
3.自1949年10月20日中国人民保险公司在北京成立后至今，中国保险业曾经有20年处于停顿状态。
（V）
4.亚洲开发银行是一个由亚洲地区多数发展中国家和主要发达国家共同出资组建的地区性政府间金融组织，于1966年11月建立，总部设在菲律宾首都马尼拉。
（V）
5.国际金融体系实际上就是国际货币体系。
（X）
6. 1986年新疆建设兵团农牧业生产保险公司成立，打破了中国保险市场由中国人民保险公司独家垄断经营局面。
（V）
7. 保险兼营是指保险公司可以同时经营财产保险和人寿保险。
（V）
8.IMF主要是解决成员国国际收支不平衡问题，本质上不具有对国际资本流动的管理职能。
（V）
9.1992年我国成立了国务院证券委员会和中国证券监督委员会（即中国证监会），标志着政府对证券市场监督管理的正式介入。
（V）
10.2004年5月27日中小企业板在深交所正式启动。
（V）。