2020年基金考试试题库及答案
2020年8月基金从业考试证券投资基金基础知识真题精选
2020年8月基金从业考试证券投资基金基础知识真题精选(总分：44.00，做题时间：90分钟)一、单项选择题(总题数：44，分数：44.00)1.关于同业拆借，以下表述错误的是（）。
（分数：1.00）A.属于银行间市场，交易主体为商业银行、保险公司、证券公司、基金公司等大型机构B.交易过程通过中央银行电子资金转账系统实现，交易双方可以通过交易商或直接联系C.在我国超额准备金、同业存款、政府活期存款、证券账户保证金存款目前都可作为拆借对象【正确答案】D.对短期流动性最为敏感，同业拆借利率是衡量市场流动性的基准利率，为其他利率确定提供参与解析：（1）同业拆借市场属于银行间市场，交易主体为商业银行、保险公司、证券公司、基金公司等大型金融机构。
故 A 正确；（2）整个交易过程通过中央银行的电子资金转账系统实现。
同业拆借既可以通过交易商完成，也可以由双方直接联系完成交易。
故B 正确；（3）对整个市场来说，同业拆借市场是对短期流动性最敏感的市场，同业拆借利率作为市场的基准利率，是衡量市场流动性的重要指标，为市场上其他利率的确定提供了重要的参考依据。
故 D 正确。
2.关于股票型基金的投资策略，以下表述错误的是（）。
（分数：1.00）A.偏好成长风格的基金经理试图选出盈利增长相对最快的股票B.无论成长风格还是价值风格，都属于被动投资策略【正确答案】C.偏好价值风格的基金经理试图寻找相对便宜的股票D.合理价格下的成长策略试图寻找成长高于平均水平，同时价格又比较合理的股票解析：在不超出设立目标所允许的范围内，信奉自上而下理念的投资经理需要结合自己对宏观经济形势的预测来选择合适的股票投资比例，信奉自下而上理念的投资经理在股票上的投资比例则主要取决于其掌握的可投资股票的深度和广度。
与主动型不同，被动性基金并不主动寻求取得超越市场的表现，而是试图复制指数的表现。
3.关于算术平均收益率和几何平均收益率，以下表述错误的是（）。
2020年10月份投资基金真题及答案全解析4
2020年10月份投资基金真题及答案全解析4二、多项选择题（本大题共40小题，每小题1分，共40分。
以下各小题所给出的四个选项中，至少有两项符合题目要求。
）1．直接从投资者申购、赎回或转换的金额中收取的费用有（）。
A．赎回费B．信息披露费C．申购费D．基金转换费2．目前，我国基金管理人的管理费实行（）。
A．每日计提并累计B．每周计提并累计C．按周支付D．按月支付3．根据相关法规规定，基金行业高级管理人员包括（）。
A．基金管理公司的董事长B．基金管理公司的总经理C．基金管理公司的副总经理D．基金管理公司的督察长4．债券基金的分析指标有（）。
A．净值增长率B．标准差C．费用率D．周转率5．导致ETF产生跟踪误差的因素有（）。
A．基金分红B．系统性风险C．ETF的收益率D．抽样复制6．基金评价就是通过一定量指标或定性指标，对基金的风险、收益、风格、成本、业绩来源以及基金管理人的投资能力进行的分析与评判，其目的在于帮助投资者更好地了解投资对象的（），方便投资者进行基金之间的比较与选择。
A．背景材料B．风险收益特征C．业绩表现D．损失概率7．开放式基金募集期限届满，基金不满足有关募集要求的，基金募集失败，基金管理人应承担（）责任。
A．以基金财产承担因募集行为而产生的债务和费用B．以固有财产承担因募集行为而产生的债务和费用C．在基金募集期限届满后30日内返还投资者已缴纳的款项，并加计银行同期存款利息D．在基金募集期限届满后15日内返还投资者已缴纳的款项，并加计银行同期存款利息8．基金注册登记机构主要负责（）。
A．登记B．存管C．清算D．交收9．下列各项中，属于基金公司会员部主要职责的是（）。
A．组织拟订基金业自律规则和业务标准B．草拟或审议证券投资基金业务有关规则C．负责基金业务数据统计分析D．协助基金业委员会工作10．基金运营部包括（）。
A．行政管理部B．机构理财部C．信息技术部D．市场营销部11．关于证券投资基金的特点，下列表述正确的有（）。
2020年基金从业资格《证券投资基金》试题及答案(卷一)
2020年基金从业资格《证券投资基金》试题及答案（卷一）第1题：( )是根据特定的时间间隔，在每个时间点上平均下单的算法。
旨在使市场影响最小化的同时提供一个平均执行价格。
A.成交量加权平均价格算法B.时间加权平均价格算法C.跟量算法D.执行偏差算法参考答案：B 时间加权平均价格算法，是根据特定的时间间隔，在每个时间点上平均下单的算法。
旨在使市场影响最小化的同时提供一个平均执行价格第2题：应计收益率每下降或上升一个基点时的价格波动性是( )。
A:相同的B:不同的C:递减的D:递增的参考答案：A 基点价格值是指应计收益率每变化一个基点时引起的债券价格的绝对变动额。
我们知道，对于收益率的微小变动，不论是上升还是下降，特定债券的价格将大致呈相同幅度的百分比变动。
因此，应计收益率每下降或上升一个基点时的价格波动性是相同的。
第3题：大多数债券价格与收益率的关系都可以用一条( )弯曲的曲线来表示。
而且( )的凸性有利于投资者提高债券投资收益。
A:向下，较低B:向下，较高C:向上，较低D:向上，较高参考答案：B 大多数债券价格与收益率的关系都可以用一条向下弯曲的曲线来表示，这条曲线的曲率就是债券的凸性。
由于存在凸性，债券价格随着利率的变化而变化的关系就接近于一条凸函数而不是直线函数。
凸性对于投资者是有利的，在其他情况相同时，投资者应当选取凸性较高的债券进行投资。
尤其当预期利率波动较大时，较高的凸性有利于投资者提高债券投资收益。
第3题：基金份额净值应当在估值日后( )个工作日内披露A.1B.2C.3D.4参考答案：B 基金份额净值应当在估值日后2个工作日内披露。
第5题：( )衡量的是市场利率变动时，债券价格变动的百分比。
A、凸性B、收益率曲线C、修正久期D、信用利差参考答案：C 修正久期衡量的是市场利率变动时，债券价格变动的百分比。
第6题：( )理论是指投资者应购买并持有近期走势明显强于大盘指数的股票，也就是说要购买强势股。
2020年基金从业资格考试《私募股权投资基金基础知识》真题精选及详解
基金托管人不得被委托担任同一基金的基金服务机构，除非该托管人能够将其托 管职能和基金服务职能进行分离，恰当地识别、管理、监控潜在的利益冲突，并 披露给投资者。 9. 股权投资基金拟对某投资项目采用清算退出方式退出，以下表述错误的是 （ ）。 A． 股权投资基金选择对该项目清算退出，通常是为了降低损失 B． 不论采用何种清算方式，股权投资基金不能成为清算组的成员 C． 股权投资基金对项目的投资一般被认定为投资失败 D． 股权投资基金对剩余财产的分配权劣后于公司债权人
【答案】 B 【解析】 A 项，由于股权投资基金主要投资于未上市企业股权或上市企业的非公开交易股 权，通常需要 3～7 年才能完成投资的全部流程从而实现退出，股权投资因此被 称为“有耐心的资本”。C 项，创业投资基金通常投资于处于早期与中期的成长 性企业，投资项目的收益波动性更大，有的投资项目会发生本金亏损，有的投资 项目则可能带来巨大收益。D 项，股权投资是“价值增值型”投资，基金管理人 通常在投资后管理阶段投入大量资源。 2. 关于中小微企业的融资需求特征，以下表述错误的是（ ）。 A． 部分中小微企业不能建立规范的公司治理制度，其投资人获取真实信息的 难度较高 B． 中小微企业创业成功的不确定性较高，仅少数创业企业能获得巨大的成功 C． 科技型创业企业在形成产业化能力之前，研发投入形成的固定资产在其资 产结构中占有较高比例 D． 企业在各个创业阶段里，其融资需求的性质和规模呈现出较为明显的区别
【答案】 C 【解析】 降价融资，即目标公司后续融资时，后轮投资者认购价格相较于前轮投资者认购 价格更低的情形。降价融资通常是由于目标公司经营业绩变差，也可能出现企业 实际控制人以稀释投资方股权为目的所进行的降价融资。 7. 以下符合创业投资基金投资特点的是（ ）。 A． 投资存量股权，通常采取控股性质 B． 投资存量股权，通常采取参股性质 C． 投资增量股权，通常采取控股性质 D． 投资增量股权，通常采取参股性质
2020年10月份投资基金真题及答案全解析3
2020年10月份投资基金真题及答案全解析341．完全预期理论认为，下降的收益率曲线意味着市场预期短期利率水平会在未来（）。
A．上升B．下降C．不变D．不确定42．当投资者对未来的现金流量有特殊需求时，可采用（），同时要考察市场的流通性。
A．指数化的投资策略B．规避和现金流匹配的策略C．积极的投资策略D．消极的投资策略43．如果两只基金的时间加权收益率相等，下列说法正确的是（）。
A．早分红的基金比晚分红的基金收益率高B．两只基金的表现同样好C．分红次数多的基金收益率高D．分红额高的基金收益率高44．根据（（关于基金从业人员投资证券投资基金有关事宜的通知》的规定，基金从业人员持有的开放式基金份额的期限不得少于（）个月。
A．3B．6C．9D．1245．因证券期货市场波动、基金规模变动等基金管理人之外的因素致使基金投资比例不符合上述要求的，基金管理人应当在（）个交易日内调整完毕。
A．5B．10C．15D．2046．（）反映证券或组合对市场变化的敏感性。
A．β系数B．标准差C．市盈率D．市净率47．根据资本资产定价模型，市场价格偏高的证券将会（）。
A．位于证券市场线上B．位于证券市场线下方C．位于资本市场线上D．位于证券市场线上方48．如果股票价格波动越大，则投资组合的算术平均收益率与几何平均收益率之间的差异（）。
A．越大B．越小C．不变D．无法判断49．基金业绩评估的成功概率法是根据对市场走势的预测而正确改变（）的百分比来对基金择时能力所进行的一种衡量方法。
A．现金比例B．资产比率C．债券比例D．股票比例50．特雷诺指数的问题是无法衡量基金经理（）的程度。
A．收益高低B．资产组合C．风险分散D．行业分布51．基金托管银行应当建立（）离任制度。
A．基金托管部门高级管理人员B．基金托管部门中级管理人员C．董事长D．基金经理52．短期衡量通常是对近（）年表现的衡量。
A．1B．2C．3D．553．市场交易数量越大，交易对象的流动性越低，交易行为产生的市场冲击成本（）。
2020年新编基金基础知识考试真题及答案汇总名师精品资料
单选题1。
在我国香港特别行政区和英国，证券投资基金一般被称为A.共同基金B.单位信托基金C.证券投资信托基金D. ____________________________________ 私募基金答案： B2。
基金持有人获取收益和承担风险的原则是_A.“收益保底，超额分成”B.“利益共享、风险共担”C.按“先进先出法”实现收益和风险D.获取无风险收益答案： B3。
开放式基金价格的主要决定因素是_______A.市场供求关系B.市场存款利率C.基金单位净值D. ___________________________________________________ 基金单位面值答案： C4。
下列关于契约型证券投资基金性质的说法中，正确的是______ 。
A.证券投资基金属于债权类合同或契约，基金管理人对持有人负有完全的法定偿债责任；B.证券投资基金属于信托契约，基金管理人只是代替投资者管理资金，并不保证资金的收益率，投资人也要承担一定的风险和费用。
C.证券投资基金实行专家理财，基金管理人没有义务向基金持有人披露有关基金运作信息。
D.证券投资基金的收益主要来源于持有证券的股息、红利和利息收入答案： B5。
目前，我国的证券投资基金主要是A.公司型基金B.契约型基金C.单位信托基金D.对冲基金答案： B6。
以保障资本安全、当期收益分配、资本和收益的长期成长等为基本目标从而在投资组合中比较注重长短期收益—风险搭配的证券投资基金是A.指数基金B.成长型基金C.收入型基金D.平衡型基金答案： D7。
一国的证券基金组织在他国发行证券基金单位并将募集的资金投资于本国或第三国证券市场的证券投资基金是A.全球基金B.国际基金C.离岸基金D.在岸基金答案： C8。
母基金之下设立若干子基金，各子基金独立进行投资决策，投资者可以根据自己的需要转换子基金，不用支付转换费用的基金是A.指数基金B.对冲基金C.雨伞基金D.开放式基金答案： C9。
2020年上半年《证券投资基金》考试试题
2020年上半年《证券投资基金》考试试题1、货币市场基金的收益( )计提。
A、每月B、每周C、每日D、分红日正确答案：C【专家解析】货币市场基金的收益每日计提。
2、为安全保管基金资产，基金管理公司在托管银行内部以()的名义开立银行存款账户即资金账户。
A、银行B、托管人C、基金D、管理人正确答案：C【专家解析】为安全保管基金资产，基金管理公司在托管银行内部以基金的名义开立银行存款账户即资金账户。
3、追求收益且厌恶风险的投资者的无差异曲线具有的特征是（）。
A、同一条无差异曲线上的投资组合给投资者带来的满意程度相同B、无差异曲线是由左至右向下弯曲的曲线C、不同无曲线上的投资组合给投资者带来的满意程度相同D、无差异曲线布满整个平面但是相交正确答案：A【专家解析】追求收益且厌恶风险的投资者的无差异曲线具有的特征是：同一条无差异曲线上的投资组合给投资者带来的满意程度相同。
4、若股票型基金的管理费率和托管费率分别为1.5%合0.25 %，则同类型特定客户资产管理业务的管理费、托管费率可以设定为( )。
A、0.5%，0.1%B、1%，0.16%C、0.6%，0.13%D、0.8%，0.14%正确答案：B【专家解析】特定客户资产管理业务的管理费率、托管费率不得低于同类型或相似类型投资目标和投资策略的证券投资基金管理费率、托管费率的60%。
5、在营销过程管理中，要求基金管理人对有关信息进行收集、总结并认真评价，以找到有吸引力的机会和避开环境中的威胁因素的是( )。
A、市场营销分析B、市场营销计划C、市场营销实施D、市场营销控制正确答案：A【专家解析】在营销过程管理中，要求基金管理人对有关信息进行收集、总结并认真评价，以找到有吸引力的机会和避开环境中的威胁因素的是市场营销分析。
6、收益率曲线反映了债券市场的()。
A、预期理论B、市场分割理论C、优先置产理论D、利率期限结构正确答案：D【专家解析】收益率曲线反映了债券市场的利率期限结构。
2020年基金从业试题库《证券投资基金》强化试题及答案
2020年基金从业试题库《证券投资基金》强化试题及答案1。
基金估值时，其所持有的配股权证，从配股除权日起到配股确认日止()A.按市价高于配股价的差额估值B.按该股的市价估值C.按配股价估值D.暂不估值答案：A2。
目前我国封闭式基金都是股票基金，均按照()的比例计提基金管理费。
A.1%B.1.5%C.2%D.2.5%答案：B3。
相对于实质性审查制度，强制性信息披露的基本推论是()A. 监管当局对基金投资者承担的风险负责B. 基金投资者在公开信息的基础上“买者自负”C. 基金管理人对基金投资者承担的风险负责D. 基金托管人对基金投资者承担的风险负责答案：B4。
下列哪个文件属基金定期报告()A.基金资产净值公告B.开放式基金公开说明书C.基金持有人大会决议D.澄清公告5。
英国证券投资基金的监管模式是：()A. 基金行业自律模式B. 法律约束下的公司自律管理模式C. 政府严格管理模式D. 政府监管与行业自律相结合模式答案：A6。
基金监管“三公原则”中的公开原则是指()A. 公开监管机构全部业务活动内容B. 要求基金市场具有充分的透明度，实现市场信息的公开化C. 市场中不存在歧视，参与市场的主体具有完全平等的权利D. 监管部门对被监管对象给予公正待遇答案：B7。
中国证监会及其派出机构对基金管理公司、基金托管人和基金设立申请的核准是何种监管手段()A.法律手段B.行政手段C.经济手段D.教育手段答案：B8。
资产组合理论的提出者是()A.哈里马科维兹C.斯蒂芬.罗斯D.尤金. 法玛答案：A9。
根据满足投资者风险-回报目标的要求，在对主要资产类别的预期回报率、标准差和协方差的长期预测的基础之上，设定的有关资产混合以控制投资组合的整体风险和实现基金投资计划的长期目标。
这称为()A.永久性资产配置B.突发性资产配置C.战略性资产配置D.战术性资产配置答案：C10。
保持投资组合中各类资产的恒定比例，在资产相对价值变化后，进行再平衡。
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2020年基金考试试题库及答案一. 单选题1.在美国，证券投资基金一般被称为：( )A. 共同基金B. 单位信托基金C. 证券投资信托基金D. 私募基金答案：A2.封闭式基金价格的主要决定因素是：( )A. 市场供求关系B. 市场供求关系C. 基金单位净值D. 基金单位面值答案：A3.证券投资基金运作中的制衡机制指的是：( )A. 监管部门对基金管理人和托管人的制衡机制B. 投资人拥有所有权、管理人管理和运作基金资产、托管人保管基金资产，三方当事人之间相互监督、相互制约的机制.C. 基金投资者通过公众舆论监督基金管理人和托管人的制衡机制D. 基金管理人内部相互制约的制衡机制答案：B4.事先确定发行总额和存续期限，在存续期内基金单位总数不变，基金上市后投资者可以通过证券市场买卖的一种基金类型是：( )A. 开放式基金B. 封闭式基金C. 对冲基金D. 契约型基金答案：B5.发行总额不固定，基金单位总数随时增减，没有固定的存续期限，投资者可以按基金的报价在规定的营业场所申购或赎回基金单位的基金是：( )A. 开放式基金B. 封闭式基金C. 对冲基金D. 契约型基金答案：A6.以追求当期高收入为基本目标，以能带来稳定收入的证券为主要投资对象的证券投资基金是：( )A. 指数基金B. 成长型基金C. 收入型基金D. 平衡型基金答案：C7.主要投资于大额可转让定期存单、银行承兑汇票、商业本票等货币市场工具的证券投资基金是：( )A. 股票基金B. 债券基金C. 债权基金D. 货币市场基金答案：D8.指按照某种指数构成的标准，购买该指数包含的证券市场中的全部或部分证券的基金，其目的在于达到与该指数同样的收益水平的基金是：( )A. 收入型基金B. 成长型基金C. 平衡型基金D. 指数型基金答案：D9.公认设立最早的投资基金是：( )A. 英国“海外及殖民地政府信托”B. 富来明创立的“苏格兰美国投资信托”C. 波士顿“马萨诸塞投资信托基金”D. 麦哲伦基金答案：A10.我国第一只上市交易的投资基金是：( )A. 武汉证券投资基金B. 深圳南山风险投资基金C. 淄博乡镇企业基金D. 建业基金答案：C11.国内第一只契约型开放式证券投资基金是：( )A. 基金金泰B. 基金开元C. 华安创新证券投资基金D. 南方稳健发展证券投资基金答案：C12.根据我国《证券投资基金管理暂行办法》、《开放式证券投资基金试点办法》的规定，开放式基金的设立主体为：( )A. 基金持有人B. 基金发起人C. 基金管理人D. 基金托管人答案：C13.以下投资策略属于债券互换策略的是：( )A. 子弹式策略B. 两极策略C. 免疫互换D. 税差激发互换答案：D14.根据我国《证券投资基金管理暂行办法》规定，拟设立基金管理公司的最低实收资本为：( )A. 1000万元人民币B. 5000万元人民币C. 1亿元人民币D. 3亿元人民币答案：A15.我国《证券投资基金管理暂行办法》规定，基金管理人保存基金的会计账册、记录必须多长时间：( )A.3年以上B.5年以上C.10年以上D.15年以上答案：D16.基金清算后的剩余资产归下列何者所有：( )A.基金发起人B.基金托管人C.基金持有人D.基金管理人答案：C17.根据我国《证券投资基金管理暂行办法》规定，计算并公告基金资产净值及每一基金单位资产净值是下列哪个基金主体的义务：( )A.基金发起人B.基金托管人C.基金持有人D.基金管理人答案：D18.根据我国《证券投资基金管理暂行办法》规定，除基金管理公司外，封闭式基金发起人的实收资本最低应为：( )A. 1000万元人民币B.5000万元人民币C.1亿元人民币D.3亿元人民币答案：D19.基金发起人就发起设立基金的权利与义务、基金募集方案等有关事项达成一致的协议是：( )A.基金契约B.发起人协议C.基金托管协议D.基金招募协议答案：A20.投资人接受基金契约中规定的权利与义务的依据是：( )A. 在基金契约上签字盖章B. 认购基金单位C. 签署个人授权委托书D. 在基金章程上签字盖章答案：C21.封闭式基金募集的资金小于该基金批准规模的多大比例时，该基金不能成立：( )A.50%B.80%C.90%D.100%答案：C22.采用网上发行和网下发行相结合的方式发行封闭式基金时，调换两种渠道的销售额度和比例的机制称为：( )A.“回拨机制”B.“回购机制”C.“比例配售”D.“时间优先机制”答案：A23.发行人和中介机构签订合同，由中介承销机构买入全部基金单位，然后承销机构再向投资者销售，如果未能将基金单位全部销售出去，则余下的基金单位由承销商自己持有.这种基金发行方式称为：( )A.基金承销B.基金代销C.基金包销D.敞开发售答案：C24.封闭式基金采用上网定价方式发行时，每份基金单位发行价格为( ).A.1.00元B.1.01元C.1.02元D.1.03元答案：B25.根据《开放式证券投资基金试点办法》规定认购费率不得超过申购金额的：( )A.1%B.2%C.5%D.7%答案：C26.封闭期结束后，为办理基金投资人申购、赎回、转托管、基金之间转换等交易业务，开放式基金每周至少有多少天为基金的开放日：( )A.1B.2C.3D.4答案：A27.根据《开放式证券投资基金试点办法》规定：开放式基金单个开放日，基金净赎回申请超过基金总份额的多大比例，为巨额赎回：( )A. 5%B.10%C.15%D.20%答案：B28.基金管理公司的回报主要来源于：( )A.自有资产的运用B.管理费和手续费C.基金资产回报D.佣金答案：B29.基金管理公司董事会中应当至少有( )以上的独立董事.A.一名B.二名C.三名D.四名答案：C30.基金管理公司是以( )为经营宗旨.A. 取信于市场、取信于社会”B. 利益公平、信息透明C. 信誉可靠、责任到位D. 利益公平、信誉可靠答案：A31.在我国，根据《证券投资基金管理暂行办法》及其他相关法规，单只基金投资于股票、债券的比例不得低于该基金资产总值的( ).A.50%B.60%C.80%D.70 %答案：C32.在我国，一只证券投资基金投资于国家债券的比例不得低于该基金资产净值的( ).A.10%B.30%C.20%D.40%答案：C33.根据我国的相关法规，在全国银行间同业拆借市场进行债券回购资金不得超过基金资产净值的( ).A.50%B.40%C.30%D.20%答案：B34.我国的证券投资基金收益分配比例不得低于基金净收益的( ).A.70%B.80%C.90%D.60%答案：C35.什么是证券投资基金市场营销的中心( ).A.产品设计B.定价C.促销D.分销答案：A36.基金产品的构思来源可以分为两类：理念导向型和( ).A. 顾客导向型B. 营销导向型C. 渠道导向型D. 投资顾问型答案：B37.在我国，基金日常估值由( )同时进行.A. 基金托管人与外部专业机构B. 基金管理人与基金持有人C. 基金管理人和基金托管人D. 基金管理人与外部专业机构答案：C38.基金买卖股票时，印花税税率为：( )A.1.0‰B.1.5‰C.2.0‰D.2.5‰答案：C39.对基金信息披露质量的最低要求是：( )A. 通俗性B. 真实性C. 时效性D. 全面性答案：B40.封闭式基金获准在证券交易所上市交易时，上市公告书中的基金财务资料报告期间终止日距上市交易日不得超过：( )A. 30日B. 60日C. 90日D. 120日答案：A41.开放式基金公开说明书的报告截止日为( ).A. 开放式基金成立后每年6月30日B. 开放式基金成立后每6个月的最后一日C. 开放式基金成立后每年12月31日D. 开放式基金成立后每会计年度最后工作日答案：B42.与国际证监会组织(IOSCO)于1998年制定的《证券监管目标与原则》中关于证券监管目标的定义相区别，我国基金监管目标增加了下列哪一条：( )A. 保护投资者B. 保证市场的公平、效率和透明C. 降低系统风险D. 推动基金业发展答案：D43.中国证监会对监管对象所作的不定期检查主要是指：( )A. 不定期要求监管对象报送相关报备材料B. 随机抽样调查C. 针对报备材料中发现的问题或接获的举报等对个别或部分公司及时、灵活地组织检查D. 对检查对象报送材料的审核时间长短不确定答案：A44.根据证监会的有关规定，证券交易所向证监会报送基金交易行为月度监控报告的时限是：( )A. 每月终了后3个工作日内B. 每月终了后5个工作日内C. 每月终了后7个工作日内D. 每月终了后10个工作日内答案：C45.资本资产定价模型的提出者是：( )A.哈里马科维兹B.威廉夏普C.斯蒂芬.罗斯D.尤金. 法玛答案：B46.在实际市场条件之下，通过适时改变长期配置的资产权重，增加基金投资组合的获利机会，反映了基金的短期投资决策.这称为：( )A. 永久性资产配置B. 突发性资产配置C. 战略性资产配置D. 战术性资产配置答案：D47.在期望收益率相等的情况下，下列何种人会选择波动性较大的投资：( )A. 风险中立者B. 风险爱好者C. 风险厌恶者D. 风险变动者答案：B48.建立在“一价原理”的基础上，认为两种具有相同风险的证券投资组合不能以不同的期望收益率出售的理论是：( )A. 资产组合理论B. 资本资产定价模型C. 套利定价模型D. 有效市场假说答案：C49.根据行为金融学理论，投资者所具有的避免“后悔”心理特征会导致：( )A. 低估证券的实际风险，进行过度交易B. 对不熟悉的股票、资产敬而远之C. 选择过快地卖出有浮盈的股票，而将具有浮亏的股票保留下来D. 追涨杀跌答案：D50.一般情况下,对于个人投资者而言,影响资产配置的最主要因素是：( )A. 个人的生命周期B. 投资者的资产负债状况C. 投资者的财务变动状况与趋势D. 投资者的财富净值答案：A51.以不同资产类别的收益情况与投资人的风险偏好、实际需求为基础，构造一定风险水平上的资产比例，并保持长期不变.这种资产配置方式是：( )A. 战略性资产配置B. 恒定混合策略C. 战术性资产配置D. 投资组合保险策略答案：A52.在各类资产的市场表现出现变化时，资产配置进行相应的调整以保持各类资产的投资比例不变，这种资产配置方式是( ).A. 战略性资产配置B. 恒定混合策略C. 战术性资产配置D. 投资组合保险策略答案：B53.当市场具有较强的保持原有运动方测趋势时，下列何种说法正确：( )A. 投资组合保险策略的效果优于买入并持有策略，进而将优于恒定混合策略B. 买入并持有策略的效果优于投资组合保险策略，进而将优于恒定混合策略C. 恒定混合策略的效果优于买入并持有策略，进而将优于投资组合保险策略D. 恒定混合策略的效果优于投资组合保险策略，进而将优于买入并持有策略答案：A54.采用下列何种策略时，股价上升买入股票，股价下跌卖出股票( ).A.战略性资产配置B.恒定混合策略C.战术性资产配置D.投资组合保险策略答案：D55.在风险-收益二维平面上，不考虑做空机制，由风险证券A和无风险证券B建立的证券组合一定位于( ).A. 连接A和B的直线上B. 连接A和B的直线的延长线上C. 连接A和B的曲线上，且该曲线凹向原点D. 连接A和B的曲线上，且该曲线凸向原点答案：A56.假设σp 、αp 和分别表示证券组合P的标准差、β系数和α系数，σM 表示市场组合的标准差.那么，反映证券组合P的非系统风险水平的指标是( ).A.B.C.D.答案：A57.在下列几种股票价格中，道氏理论认为最为重要( ).A.开盘价B.收盘价C.全天最高价D.全天最低价答案：B58.下列针对有效市场假说的看法中，基本分析流派赞同哪一种：( )A. 市场是强有效的B. 市场是次强有效的C. 市场未达到弱有效程度D. 市场未达到次强有效程度答案：D59.某贴息债券面值为100元，3月1日的贴现价格为98.5元，5月1日到期，采取单利计算，则到期收益率为：( )A.9%B.1.5%C.6%D.3%答案：A60.关于到期收益率计算方法和现实复利收益率法不正确的叙述是：( )A. 现实收益率来源于投资者自己对未来市场收益率的预期和再投资的计划，可以得出比内含收益率更接近投资者实际情况的复利收益率B. 在现实复利收益率的计算中，每位投资者对未来利率的预测与投资计划等各不相同，所以很难得出市场普遍认可的结论C. 到期收益率计算简便，易于进行比较，在交易与报价中可操作性较强D. 市场收益率曲线波动平缓且票息较低时，到期收益率潜在的误差较大答案：D61.优先置产理论认为( )。