金融理财师选拔测试题(一)
第x届金融理财师大赛试题(含答案)
第x届金融理财师大赛试题（含答案）第x 届金融理财师大赛试题（含答案）一、必答题（答对一题加10 分，答错不扣分）1. 我行固定期限类理财产品根据客户类别，具有不同的投资标的、产品名称、预期收益率和投资起点等产品要素，其中针对高净值客户的产品名称为（ C ）A 邮银财富·债券B 邮银财富·瑞享 C 邮银财富·智享 D 邮银财富·尊享 2. 以下几种基金，最适合短期投资的是（A）A．货币市场基金B．股票基金C．债券基金D．混合基金 3.老王45 岁，是私营企业主，收入根据企业情况忽高忽低，今年企业效益好，获得了一大笔收入，考虑为自己和妻子做养老规划，理财经理小张准备向他推荐一款保险产品，以下产品形态中，最适合的是（A）A.趸交，分红险 B.趸交，投连险 C.期缴，分红险D.期缴，投连险4. 客户张先生35 岁，个体工商户，妻子大型国企员工，有一个 6 岁的女儿，家庭年收入为15 万元，理财目标是今后为女儿提供良好的教育环境，请问下列最适合张先生的投资组合是（D）A、保本型产品绩优股B、认股权证小型股票基金期货C、投机股房产信托基金黄金D、定投国债指数型股票基金5.在给客户配置理财产品的时候，需要考虑客户的风险承受能力。
关于客户的风险承受能力，下列哪些说法是错误的AA、年龄越大，积累的财富越多，风险承受能力越强。
B、教育程度越高，风险承受能力越强。
C、新婚的双薪家庭中，夫妻双方的风险承受能力高于结婚前。
D、客户指定的理财目标弹性越大，期风险承受能力越强。
6. 下列对生命周期各个阶段的特征的陈述正确的是（C ）。
A.银行存款比较适合少年成长期的客户存放富裕的消费资金。
B.处于青年发展期的理财客户通常的理财理念是追求快速增加资本积累。
C.当理财客户处于中年成熟期时，其理财策略是最保守的。
D.老年养老期的客户在理财时应当注重于资产价值的稳定性而非增长性。
二、抢答题（答对加10 分，答错扣10 分，抢答违规扣10 分）1. 请列举至少四种客户可以购买我行理财产品的渠道答案（1）柜面（2）网上银行（3）手机银行（4）个人营销系统2. 在人寿保险经营过程中，险种初期现金价值越高，往往退保率越低，对吗（错）3. 以下贵金属交易品种中，针对个人的是（ACD）A、Au100g B、Au50gC、AuTD D、AgTD4. 李先生是西安居民，办理以下哪项外汇业务需要进行国际收支申报（AB ）。
理财经理考试题及答案
理财经理考试题及答案一、单项选择题（每题2分，共20分）1. 以下哪个选项不是个人理财规划的主要目标？A. 资产增值B. 风险管理C. 退休规划D. 短期消费答案：D2. 理财规划中，以下哪项不是个人财务报表的一部分？A. 资产负债表B. 现金流量表C. 利润表D. 预算表答案：C3. 以下哪个不是金融市场的基本功能？A. 资本分配B. 风险管理C. 价格发现D. 社会福利答案：D4. 以下哪个选项不是货币市场基金的特点？A. 流动性高B. 风险低C. 收益高D. 投资期限短答案：C5. 在个人理财中，以下哪个不是投资组合多样化的目的？A. 降低风险B. 提高收益C. 减少波动D. 优化资产配置答案：B6. 以下哪个不是个人理财规划中的风险管理工具？A. 保险B. 储蓄C. 期货D. 债券答案：D7. 以下哪个不是个人理财规划中的税务规划目标？A. 最大化税后收入B. 合法避税C. 减少税务负担D. 增加政府税收答案：D8. 以下哪个不是个人理财规划中的教育规划目标？A. 确定教育费用B. 选择合适的教育机构C. 规划教育投资D. 提高个人收入答案：D9. 以下哪个不是个人理财规划中的遗产规划目标？A. 确定遗产继承人B. 合理避税C. 确定遗产分配方式D. 增加个人财富答案：D10. 以下哪个不是个人理财规划中的退休规划目标？A. 确定退休时间B. 计算退休资金需求C. 规划退休生活方式D. 增加工作年限答案：D二、多项选择题（每题3分，共15分）11. 个人理财规划中，以下哪些因素会影响资产配置决策？A. 个人风险承受能力B. 投资期限C. 市场利率D. 个人收入水平答案：ABCD12. 以下哪些是个人理财规划中的风险管理策略？A. 购买保险B. 资产多样化C. 定期存款D. 投资高风险产品答案：ABC13. 以下哪些是个人理财规划中的税务规划方法？A. 利用税收优惠政策B. 合理避税C. 延迟缴税D. 增加消费支出答案：ABC14. 以下哪些是个人理财规划中的教育规划内容？A. 确定教育目标B. 规划教育费用C. 选择合适的教育机构D. 规划教育投资答案：ABCD15. 以下哪些是个人理财规划中的遗产规划内容？A. 确定遗产继承人B. 确定遗产分配方式C. 合理避税D. 增加遗产价值答案：ABCD三、判断题（每题2分，共20分）16. 个人理财规划的主要目标是资产增值和风险管理。
金融理财师afp考试习题(带答案解析)
金融理财师afp考试习题（带答案解析）1. 在下列各项金融理财中，不属于生活理财范畴的是()。
A. 古董B. 教育C. 保险D. 职业选择【答案】A2. 标准的金融理财应该包括六个步骤，下列不属于金融理财步骤的是()。
A. 制定并向客户提交理财规划方案B. 收集客户信息并帮助客户确定理财目标C. 就方案进行投资收益的分析选择最佳方案D. 执行个人理财规划方案和监督个人理财规划方案执行【答案】C 本资料来源公_众.号：文得课堂，更多计算机等级考试题库及视频，关注gzh：文得课堂。
3. 下列税收规划中，不属于利用税收优惠政策的是()。
A. 最小化不同抵扣的费用、支出B. 最大化税收减免C. 选择最小化税率D. 选择合适的扣除时机【答案】A4. 下列国家实施的不是CFP二级认证标准的是()。
A. 中国B. 美国C. 韩国D. 日本【答案】B5. AFP或CFP资格申请人在培训方面满足认证标准的方式一共有3种：标准培训、课程豁免和学分评估。
下列各项中具有课程豁免的权利的是()。
A. 持有管理学硕士及以上文凭者B. 持有经济管理类博士文凭者C. 持有经济学学士及以上文凭者D. 持有经济学硕士及以上文凭者【答案】B6. 费率厘定中的()，要求在保险费率的厘定过程中，应确保所收保费能够足以抵补一切可能发生的损失及有关的营业费用。
A. 弹性原则B. 合理性原则C. 适度性原则D. 公平性原则【答案】C7. 下列不属于未决赔款准备金的是()。
A. 已发生已报案未决赔款准备金B. 已发生未报案未决赔款准备金C. 未发生未报案未决赔款准备金D. 理赔费用准备金【答案】C8. 保险销售环节中最重要的一个环节是()。
A. 准保户开拓B. 调查并确认准保户的保险需求C. 设计并介绍保险方案D. 疑问解答并促成签约【答案】A9. 衡量保险公司经营管理水平高低的重要标志之一是()。
A. 保单数量B. 保险核保C. 制单技术D. 销售品种【答案】B10. 下列人寿保险的核保要素中，属于影响死亡率要素的是()。
简体浙江省理财师评选试题基础知识1
姓名：_________ 单位名称：______________________手机号码：_____________________ 浙江省理财师评选试题——基础知识注意事项：1、将您的姓名及单位名称等按要求填好。
2、请仔细阅读各种题目的回答要求，在贵定处填写答案。
3、不要在试卷上乱写、乱画，不要填写无关的内容。
评比试题——基础知识一、单项选择题(共45题，每题1分，共45分）1、______是指客户通过理财规划所要实现的目标或满足的期望。
A、理财目标B、投资目标C、理财目的D、投资目的2、客户的收入水平与支出情况是理财规划师需要了解的重要财务数据，也是编制客户现金流量表的基础，更是理财规划师分析客户财务状况的______。
A、依据B、签证C、证据D、信息3、一般说来，理财规划师提供理财规划服务不是个人行为，而是代表理财规划师所在机构的行为，所以理财规划师所在机构都会备置格式合同，在确定客户的理财意向后，理财规划师都要代表所在机构与客房签订______。
A、口头合同B、书面合同C、书面建议书D、书面意向书4、客户应当声明，理财规划师并未对客户理财方案的实施效果做出任何______。
A收益保证 B权益保证 C授权书 D通知书5、通常来说，愿意承受的风险越高，投资的潜在收益率就______。
A越低 B越高 C回收快 D回收慢6、客户提出理财的要求，不仅希望增加收益改善财务状况，还期望保证财务状况的______。
A、安全B、增加C、稳定D、增值7、现金流量表全面反映客户一定时期的收入于支出情况，客户资产负债情况的变化首先表现在______的变化上。
A、收入B、现金流量C、支出D、结余8、资产是指客户拥有所有权的各类______。
A、财富B、财产C、资金D、收入9、______是指，在某一天工作日买入（或卖出）某一货币的即期外汇的同时，卖出（或买入）该货币的远期外汇交易，以达到确保成本的目的A、远期外汇买卖B、远期结售汇业务C、即期外汇买卖D、择期外汇买卖10、______和银行支票存款的流动性最高.A、国债B、现金C、定期存款D、活期存款11、理财规划师有______协助客户理解理财方案。
金融理财师考试《金融理财基础(一)》预测试题卷一
金融理财师考试《金融理财基础（一）》预测试题卷一[单选题]1.金融理财服务的保障是()。
A.建立、明确和界定与客户的关系（江南博哥）B.收集客户数据、分析其财务情况并提出明确的理财目标C.提出金融理财计划书D.有效执行、监控金融理财计划书的实施参考答案：D参考解析：建立、明确界定与客户的关系是提供金融理财服务的前提；收集、分析客户数据、分析其财务情况并提出明确的理财目标是提供金融理财服务的基础；提出金融理财计划书是提供金融理财服务的核心内容；有效执行、监控金融理财计划书的实施是提供成功金融理财服务的保障。
[单选题]2.理财师如果确定资源小于目标需求，此时不应该()。
A.增加收入B.延长目标实现时间C.再次进行分析，寻求可行方案D.降低目标参考答案：C参考解析：理财规划的制定必须建立在充分、准确的家庭财务分析的基础之上：如果资源大于目标需求，说明可以实现各项理财目标，并可能提高理财目标；如果资源小于目标需求，应该采用降低目标、延长目标实现时间或增加收入等方法进行调整，不需要再进行分析。
[单选题]3.合理避税应注意，转移手法必须合理、合法，下列不符合合理避税原则的是()。
A.利用各种延期纳税的途径，实现货币的时间价值B.少报、瞒报应税收入C.充分利用各种免税途径减少应税收入D.善于利用政府为刺激经济发展所制定的优惠税收政策参考答案：B参考解析：合理避税，又称税务筹划，即纳税人在合法合理的前提下，运用税收、会计、法律、财务等综合知识，采取合法合理或“非违法”的手段来达到避税、节税、涉税零风险的目的，而使企业降低税务支出而获取最大化的经济利益。
B项“少报、瞒报应税收入”属于非法行为，不属于合理避税的范围。
[单选题]4.有关学分评估程序与直接的教育豁免程序，下列表述正确的是()。
A.学分评估程序要求各国CFP标准委员会对申请人的实际情况进行个案研究，以最终决定是否给与教育豁免以及给与什么程度的豁免或给与哪些课程的豁免B.直接申请教育豁免程序要求各国CFP标准委员会对申请人的实际情况进行个案研究，以最终决定是否给与教育豁免以及给与什么程度的豁免或给与哪些课程的豁免C.学分评估程序是给出一些客观评价标准，一旦申请人具有指定资格或学位，就具有了挑战身份，他们被认为可以直接参加CFP的资格考试而不需要接受任何附加的教育培训D.直接申请教育豁免程序是给出一些客观评价标准，一旦申请人具有指定资格或学位，就具有了挑战身份，他们被认为可以直接参加CFP的资格考试，同时也需要接受附加的教育培训参考答案：A参考解析：学分评估程序要求各国CFP标准委员会对申请人的实际情况进行个案研究，以最终决定是否给与教育豁免以及给与什么程度的豁免或给与哪些课程的豁免；而直接申请教育豁免程序，给出了一些客观评判标准，一旦申请人具有指定资格或学位，就具有了挑战身份，他们被认为可以直接参加CFP的资格考试而不需要接受任何附加的教育培训。
金融理财师AFP金融理财师随堂测试题考试卷模拟考试题.docx
《AFP 金融理财师随堂测试题》考试时间：120分钟 考试总分：100分遵守考场纪律，维护知识尊严，杜绝违纪行为，确保考试结果公正。
1、某家庭1月初预收当年1-6月份的房屋出租租金收入15,000 元; 1月末刷信用卡支付- -笔餐费1,000元。
若按照权责发生制, 这两笔交易使该家庭1月份的储蓄净增加( )。
（ ）A.2,500元B.1,500元C.15,000元D.14,000元2、下列哪些状况只涉及个人/家庭资产负债表上的调整，不影 响个人/家庭收支储蓄表? ( ) ①.从父母处借- -笔钱投资股 票②.出售挣钱的债券基金来偿还房贷本息③.用保单质押贷 款来支付住院费用④.借新债还旧债（ ） A.②、③ B.①、③ C.①、④ D.①、②、③④3、以下哪项不属于持有流动性资产的基本动机?()（ ）A.作为日常交易的备用金B.作为应对意外事件的预防资金C.作为随时动用的投机资金D.稳定的获取投资收益姓名：________________ 班级：________________ 学号：________________--------------------密----------------------------------封 ----------------------------------------------线-------------------------4、小林上月月末股票资产市场价格为10万元，本月没有进行任何股票买卖，月末股票资产市场价格上升到11万元，以下说法中正确的是: ( )①.小林本月获得股票资本利得1万元，通常列作理财收入。
②.该股价.上涨通常不反映在小林本月的收支储蓄表中。
③.该股价上涨通常会通过收支储蓄表反映在小林本月末按成本计价的资产负债表中。
④该股价上涨使小林本月末按市价计价的净值增加额比本月储蓄多1万元。
（）A.①、④B.②C.①、③D.②、④5、根据收付实现制，在以4,000 元现金缴付当年终身寿险保费后，准确记账后的家庭财务报表将反映为 ( )。
AFP测试题
AFP测试题一及答案1．金融理财的意义和价值在于（ ）。
(1) 帮助客户平衡收支，积累财富(2) 帮助客户防范风险和管理风险(3) 保障客户退休后的生活(4) 满足客户的一切要求，使用所有的手段为客户减少税负，获取最高的投资收益A．(1) (3) (4)B．(1) (2) (3)C．(2) (3) (4)D．(1) (2) (3) (4)2．“诚实公平地提供服务，不受经济利益、关联关系和外界压力等影响； 从客户利益出发，做出合理、谨慎的专业判断；公平合理地对待客户、委托人、合伙人和雇主，并公正、诚实地披露其在提供专业服务过程中遇到的利益冲突。
”是职业道德基本原则中的( )原则。
A．正直诚信（Integrity）B．专业胜任(Competence)C．克尽职守(Due Diligence)D．客观公正(Objectivity & Fairness)3．中央银行通常简称为央行。
以下关于中央银行的描述中不正确的是（ ）。
A．央行是一个国家或地区政府负责发行货币、管理货币流通、制定货币政策和提供清算体系的管理当局。
B．央行是银行的银行。
在商业银行因管理不善发生支付危机时，央行必须成为商业银行的最终贷款人，以保障普通大众的血汗钱。
C．央行是政府的银行。
央行通常具有经理国库的职能。
财政部的资金帐户开立在中央银行，税收等财政收入通过这一帐户进入国库，而预算内或预算外的财政支出也会通过这一帐户对外支付。
D．央行是金融体系中最重要的监管单位。
它负责监控货币和经济的运行情况，努力保障金融稳定和金融安全。
4．金融理财师可利用家庭生命周期，生涯规划，以及财务生命周期，以个人的人生各阶段的特征为目标，从而帮助客户设计适合的保险、信托、信贷理财套餐，以下描述中正确的是（ ）。
(1) 财务生命周期包括累积阶段、巩固阶段和支出阶段(2) 金融理财师可根据根据家庭生命周期的流动性、收益性与获利性需求做资产配置建议(3) 生涯规划是根据个人年龄的不同阶段分析其在学业、事业、家庭型态、理财活动、投资工具、保险计划等方面的共性(4) 家庭生命周期、生涯规划、以及财务生命周期均具体反映了客户未来理财目标，仅据此金融理财师便可为每一个客户提供量身定做的理财规划。
()理财师大赛模拟题
优选文档2021年理财师大赛初赛试题第一局部：判断题1.某银行正在刊行一款挂钩黄金的非保本浮动收益理财产品，该行理财师小郑向其全部客户介绍了这款产品，原因是这款产品预期年化收益率较高且根本没有风险。
考虑到小郑是该银行的理财师，可能有确实信息证明这种产品风险很小，因此这种做法没有违反金融理财师职业道德准那么。
〔〕2.理财师胡先生所在银行正在热销某款保险产品，但由于该款保险产品是胡先生姐姐所在保险企业推出的，考虑到利益关系因素，胡先生不能够参加该产品的销售。
〔〕3.在向客户介绍产品或供应效劳时，金融理财师应该依照看守规定的要求，对所介绍的产品及效劳进行充分的风险提示。
〔〕4.某银行的张经理正在销售一款构造性理财产品，市场风险较大，按规定禁止主动向无相关投资经验的客户推介或销售。
一日，某位无相关投资经验的客户找到张经理主动要求购置该产品，张经理向其说了然产品风险并见告其不适合购置后，该客户仍坚持要购置，张经理要求其签署了证明文件，在以书面形式确认是其主动要求购置后，为其办理了购买手续。
该例中张经理的行为没有违反相关规定和金融理财师职业道德准那么。
〔〕5.张女士看到其同事申购的上证50ETF基金近期获取了较高的收益，于是向ABC银行的金融理财师小王咨询申购该基金事宜，小王对张女士的风险承受能力做了测评后，以为张女士的风险承受能力较低不适合购置该基金，并向张女士介绍了ABC银行正在销售的一款低风险理财产品，小王的上述行为吻合金融理财师职业道德准那么。
〔〕6.投资者在期初投资一笔资本于某财产，此后没有追加投资，期末一次性赎回本金和利息，那么该投资者的金额加权益润率等于几何平均收益率。
〔〕7.依照银监会对商业银行理财资本投资范围的规定，理财资本能够投资应收账款。
〔〕8.构造化信托理财产品的得益人分为优先级得益人和次级得益人，相关于次级得益人，优先级得益人享有提取超额收益的权益。
〔〕9.当前投资者从银行网点购置理财产品，无需对获取的投资收益单独缴纳个人所得税。
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24. 保管企业年金财产的商业银行或者专业机构被叫为( ).
6
A. 帐户受托人 B. 帐户管理人 C. 基金托管人 D. 投资管理人
25. 可显示样本的分散程度的统计值是 （ ） A. 平均值 B. 中位数 C. 众数 D. 全距
4． 下列叙述错误的是（ ）。 A. 10 周岁以上，不满 18 周岁的未成年人和完全不能辨认自己行为后果的精神病 患者都是限制民事行为能力人 B. 由限制民事行为能力人订立的合同是效力待定的合同 C. 个人独资企业和合伙企业都是典型的非法人企业，因为它们没有独立的企业财 产 D. 合伙企业的财产属于典型的共同共有制度而不是按份共有制度
（二）数理统计基础知识，占 20%，6 题计数据显示，目前的中国经济明显过热，中央银行可采取的货币政 策有( )。 (1) 可以提高存款类金融机构存款准备金率 (2) 可以通过贴现窗口降低贴现率来表达政策意向 (3) 通过公开市场操作卖出债券以回笼货币来减少货币供给量 (4) 通过提高政府购买性支出来提高总需求 A． (1) (2) (3) B． (2) (3) C． (3) (4) D． (1) (3)
15． 金融理财的意义和价值在于（ ）。 (1) 帮助客户平衡收支，积累财富 (2) 帮助客户防范风险和管理风险 (3) 保障客户退休后的生活 (4) 满足客户的一切要求，使用所有的手段为客户减少税负，获取最高的投资收益 A． (1) (3) (4) B． (1) (2) (3) C． (2) (3) (4) D． (1) (2) (3) (4)
18．在黄金期货中做（ ）头寸的交易者希望黄金价格将来（ ）。
5
A． 多头，下跌 B． 空头，下跌 C． 空头，不变 D． 多头，不变
19．假设银行今天对美元的现钞报价是 8.1178/92 人民币元/美元，你的客户希望购买 10000 美元，以备出国留学之需，那么他需要向银行支付（ ）。 A. 81178 人民币元 B. 81192 人民币元 C. 81185 人民币元 D. 以上都不正确
11．假如投资报酬率是 15％，你想在 2 年后获得 2 万元，你需要在今天拿出( 投资(按复利计算). A. 8695.65 元 B. 17391.30 元 C. 15122.87 元 D. 19387.43 元
)进行
4
12．假如你今后 3 年的学费是每年¥20,000，每年年底支付。假定银行利率为 8%，你现 在应该存入银行（ ）。 A. 60000.00元 B. 55555.56元 C. 51541.94元 D. 47629.93元
本选拔考试试题涵盖了参加金融理财师（AFP）培训应具备的基础知识，既可以作 为金融机构选拔培训候选人的依据，也可以为学员接受正式培训提供方向和参考。 二、选拔考试题型和考试时间
为了方便金融机构阅卷，保证选拔考试的标准、客观和公正，北京金融培训中心拟 定的试题全部为单项选择题，共 30 题，考试时间为 60 分钟。平均而言，2 分钟完成 1 题。 三、选拔考试内容及其分布
9． 下列不属于中央银行三大货币政策工具之一的是（ A. 公开市场操作 B. 直接利率控制 C. 法定存款准备金率调节 D. 再贴现率或再贷款率调节
）。
10．假如你现在存入银行 10000 元，2 年期银行存款利率为 3.06%,两年后你帐户上将有 ( ). A. 10612 元 B. 10621.36 元 C. 10783.53 元 D. 10934.28 元
8
1-5:DAAAB 6-10:BCBBB 11-15:CCBCB 16-20:BABBD 21-25:DBBCD 26-30:DCDBA
答案:
9
7
29. 随机变量η 的数学期望是（ ），标准差是（ ）。
A. 10.5，6.6583 B. 10.5，5.7663 C. 14.0，6.6583 D. 14.0，5.7663
30. 随机变量ξ 和随机变量η 之间的相关系数是（ ）。
A. -0.9459 B. 0.9459 C. -1.0085 D. 1.0085
13．如果你想在 3 年后积累 20 万创业资金而你现在没有任何存款,如果银行存款利率为 3%,那么你每年底需要存入( ). A. 61009元 B. 64706元 C. 65725元 D. 66667元
14．下列各种情况下，租房比购房合算的是 （ ） A. 租金增长率高 B. 房价增长率高 C. 因职业关系居无定所者 D. 房贷利率大幅降低
）为基础。
7． 有关家庭资产负债表的说法正确的是（ ）。 A. 可以显示一段时间的家庭收支状况。 B. 可以显示一个时点的现金流量状况。 C. 可以显示一个时点的家庭资产与负债状况。 D. 可以显示一段时间的家庭资产与负债状况。
8． 下述关于金融市场的描述中，错误的是（ ）。 A. 金融市场可以分为一级市场和二级市场。其中一级市场又称为发行市场，二级 市场又称为交易市场。 B. 按照交易场所划分，金融市场可分为交易所市场和场外交易市场。我国的股票 交易主要在场外进行。 C. 证券交易所包括公司制证券交易所和会员制证券交易所两类。 D. 典型的场外交易市场包括柜台交易市场、第三市场和第四市场等。
20．在下面所列风险中，属于纯粹风险的是( )。 A． 股票投资 B． 购买福利彩票 C． 赌博 D． 发生车祸
21．张某于 1995 年购买了人寿保险，2000 年因心脏病死亡。保险公司在死亡调查过程 中，发现张某患有先天性心脏病，而在投保时张某由于过失、疏忽而违反告知义务。 根据《保险法》的规定，保险公司（ ）。 A. 全部承担赔偿或给付保险金的责任 B. 部分的承担赔偿或给付保险金的责任 C. 不承担赔偿或给付保险金的责任，并不退还保险费 D. 不承担赔偿或给付保险金的责任，但可退还保险费
已知两随机变量ξ 和η 的取值状况如下（每个状态发生的概率均为 0.25）
状态 1
状态 2
状态 3
状态 4
ξ
-6
-1
5
8
η
20
10
7
5
28. 随机变量ξ 的数学期望是（ ），标准差是（ ）。
A. 2.0，6.245 B. 2.0，5.4083 C. 1.5, 6.245 D. 1.5, 5.4083
金融理财师（AFP）培训选拔考试
北京金融培训中心 编制
1
考试方案
一、选拔考试目的 为了方便金融机构选拔优秀的职员参加中国金融教育发展基金会金融理财标准委
员会（以下简称标准委员会）授权北京金融培训中心组织的金融理财师（AFP）培训， 北京金融培训中心根据标准委员会制定的《金融理财师（AFP）资格教学与考试大纲》， 结合以往教学经验，参考以往学员学习情况，特制定本选拔考试方案和本选拔考试试题。
16．关于优先股，下列说法错误的是（ ）. A． 优先股一般没有表决权 B． 优先股持有人分享公司盈利比债权人优先 C． 优先股的股息率一般是固定的 D． 在公司破产清算时，优先股一般比普通股具有优先的剩余资产分配权
17．关于期货、期权买卖双方是否履行义务，下列说法正确的是（ ）. A． 期货的卖方和期权的卖方都有履行合约的义务 B． 期货的买方和期权的买方都没有履行合约的义务 C． 期货的卖方和期权的卖方都没有履行合约的义务 D． 期货的买方和期权的买方都有履行合约的义务
3． 夫妻在婚姻关系存续期间所得的财产中属于夫妻共有财产的是（ ）。 (1) 一方以个人财产投资取得的收益 (2) 军人的伤亡保险金、伤残补助金、医药生活补助费 (3) 当事人结婚后，父母为双方购置房屋全额出资，并无明确表示赠与自己的子女。 (4) 一方的婚前财产，且经过公证,但婚姻关系存续期间已逾十年 A． (1) (3) B． (1) (3) (4) C． (1) (4) D． (2) (3) (4)
26. 下列各种统计分布中,所显示的风险最大的是 （ ） A. 平均值 5%，标准差 15% B. 平均值 3%，标准差 6% C. 平均值 8%，标准差 23% D. 平均值 10%，标准差 30%
27. 下述关于随机变量相关系数的公式，正确的是（ ）。
σξ ⋅ση
A. 随机变量ξ 和η 的相关系数是 ρξ ,η = COV (ξ ,η)
（一）金融理财基础知识，占 80%，24 题 z 经济学基础知识，2 题 z 法律基础知识，2 题 z 家庭财务会计基础知识，3 题 z 金融市场、机构、产品与监管，2 题 z 货币时间价值，4 题 z 房产规划，1 题 z 投资规划基础知识，4 题 z 保险规划基础知识，2 题 z 员工福利与退休计划基础知识，2 题 z 税务及遗产筹划基础知识，1 题
22．方杰先生是一位个人独资企业投资者，兴建了一个日用品加工厂。在企业经营中， 需要缴纳的税种有（ ）。 (1) 增值税 (2) 城市维护建设税 (3) 个人所得税 (4) 企业所得税 A. (1) (2) (4) B. (1) (2) (3) C. (2) (3) (4) D. (1) (3) (4)
2． 下列关于 GDP 的描述，错误的是（ ）。 A. GDP 度量的是一定时期（通常是一个季度或一年）内，一个经济体生产的最终 产品和服务的当期生产总值，是一个存量的概念 B. 为了避免重复计算，GDP 只计算最终产品价值，而不计算中间产品价值 C. GDP 是反映国民经济总量活动的最重要单个指标，但它在反映福利水平变动方 面存在较大局限性 D. 和 GNP 相比，GDP 是一个属地的概念
5． 关于会计平衡的基本概念，下列说法中正确的是（ ）。
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A. 资产 + 负债 = 净值 B. 资产 - 负债 = 净值 C. 资产 + 净值 = 负债 D. 净值 - 资产 = 负债
6． 我国企业会计支付规定，企业的会计核算应当以（ A. 收付实现制 B. 权责发生制 C. 实地盘存制 D. 永续盘存制