最新版AFP金融理财师证书考试模拟题库-12
AFP金融理财师考试预测题含答案-2021年个人用心整理
2021年AFP考试预测试题1. 下列关于FPSB China对金融理财定义的表述，错误的是( )。
A.金融理财要求金融理财师为客户制定收益最大化的理财方案B.金融理财不是产品推销，而是综合的金融理财服务C.金融理财可以帮助客户合理分配消费和储蓄，以兼顾当前的消费目标和未来的理财目标D.金融理财是专业理财人员帮助客户制定合理、可操作的理财方案答案：A解析：金融理财不是纯粹追求高收益。
2. 朱先生2011年6月取得经济学博士学位，之前没有任何工作经验。
他打算参加2011年11月份的AFP资格认证考试。
以下说法正确的是( )。
A.朱先生必须经过培训，才能参加考试B.朱先生通过考试后，即可取得AFP资格认证证书C.若朱先生毕业后从事金融理财相关工作，他最快也必须在通过考试后2年才可成为AFP持证人D.朱先生首次认证后，须再参加继续教育，定期进行再认证答案：D解析：朱先生是经济学博士，可以豁免培训。
通过考试还需进行工作经验和职业道德认证。
博士工作经验要求为1年。
3. 至2008 年3 月止，根据《金融理财师资格认证办法》的规定，以下资格申请人中，符合AFP 资格认证工作经验认定要求的是( )。
A.张先生2003 年本科毕业后，曾在信达证券公司任行政主管近三年;2006 年6月辞职，2006 年7 月起开始担任光华证券公司客户经理B.赵小姐2005 年7 月大专毕业后，在德诚会计师事务所先后任助理会计师、会计师C.王先生1995 年至1997 年期间，曾在某银行担任过两年的营业员;1997 年至2000年期间攻读工商管理硕士研究生，毕业后一直担任中大科技有限公司项目经理D.李女士2005 年本科毕业后，在诚信律师事务所任律师，从事遗产规划工作答案：D解析：A，张先生学历为本科，行政主管的3年工作经验不符合岗位要求不能认定，金融理财相关工作经验时间为2006年7月起至2008年3月，不足2 年，因此不符合认证要求。
金融理财师AFP金融理财师随堂测试题考试卷模拟考试题.docx
《AFP 金融理财师随堂测试题》考试时间：120分钟 考试总分：100分遵守考场纪律，维护知识尊严，杜绝违纪行为，确保考试结果公正。
1、某家庭1月初预收当年1-6月份的房屋出租租金收入15,000 元; 1月末刷信用卡支付- -笔餐费1,000元。
若按照权责发生制, 这两笔交易使该家庭1月份的储蓄净增加( )。
（ ）A.2,500元B.1,500元C.15,000元D.14,000元2、下列哪些状况只涉及个人/家庭资产负债表上的调整，不影 响个人/家庭收支储蓄表? ( ) ①.从父母处借- -笔钱投资股 票②.出售挣钱的债券基金来偿还房贷本息③.用保单质押贷 款来支付住院费用④.借新债还旧债（ ） A.②、③ B.①、③ C.①、④ D.①、②、③④3、以下哪项不属于持有流动性资产的基本动机?()（ ）A.作为日常交易的备用金B.作为应对意外事件的预防资金C.作为随时动用的投机资金D.稳定的获取投资收益姓名：________________ 班级：________________ 学号：________________--------------------密----------------------------------封 ----------------------------------------------线-------------------------4、小林上月月末股票资产市场价格为10万元，本月没有进行任何股票买卖，月末股票资产市场价格上升到11万元，以下说法中正确的是: ( )①.小林本月获得股票资本利得1万元，通常列作理财收入。
②.该股价.上涨通常不反映在小林本月的收支储蓄表中。
③.该股价上涨通常会通过收支储蓄表反映在小林本月末按成本计价的资产负债表中。
④该股价上涨使小林本月末按市价计价的净值增加额比本月储蓄多1万元。
（）A.①、④B.②C.①、③D.②、④5、根据收付实现制，在以4,000 元现金缴付当年终身寿险保费后，准确记账后的家庭财务报表将反映为 ( )。
金融理财师(AFP)培训练习题
金融理财师（AFP）培训习题集中国金融教育发展基金会金融理财标准委员会组织编写北京金融培训中心声明本习题集是专门针对金融理财师（AFP）培训班编写，主要目的是帮助学员更好地理解、掌握和巩固知识。
本习题集版权属中国金融教育发展基金会金融理财标准委员会、北京金融培训中心所有，受法律保护。
目录一、金融理财基础 (4)CFP制度 (4)金融理财与法律 (5)经济学基础 (6)金融机构功能与监管 (7)客户价值取向与行为特征 (8)家庭财务分析 (9)货币时间价值与财务计算器运用 (12)信用与债务管理、Excel运用、特殊理财 (19)综合案例分析 (21)二、个人风险管理与保险规划 (24)三、投资规划 (33)四、员工福利与退休计划 (49)五、个人税务与遗产筹划 (55)七、答案及解析 (61)金融理财原理 (61)个人风险管理与保险规划 (70)投资规划 (73)员工福利与退休计划 (78)个人税务与遗产筹划 (80)一、金融理财基础CFP制度1.正确的理财策略是（）。
A.构造理财组合→选择理财产品→确定理财策略B.构造理财组合→确定理财策略→选择理财产品C.确定理财策略→构造理财组合→选择理财产品D.确定理财策略→选择理财产品→构造理财组合2.有关CFP资格认证制度的发展历史，下列说法不正确的是（）。
A.CFP制度最早可追溯到20世纪30年代保险营销人员开始提供金融理财服务B.1972年，国际金融理财协会(IAFP)创立专业的教育培训机构——金融理财学院(College for Financial Planning)，开始使用CFP认证标志C.2004年，国际CFP理事会（the International CFP Council）伦敦年会上，国际金融理财标准委员会（FPSB）正式成立，统一管理全球除美国之外的CFP商标D.2005年8月，中国金融教育发展基金会金融理财标准委员会（FPSCC）签字加入国际金融理财标准委员会（FPSB）3.关于中国的金融理财师资格认证制度，下列说法不正确的是（）。
afp模拟试题
afp模拟试题
AFP模拟试题是财务规划师考试的重要部分，通过模拟试题的练习，可以更好
地掌握考试的重点知识点，提高通过考试的几率。
下面我将为大家整理一套AFP
模拟试题，希望对大家的备考有所帮助。
1. 什么是财务规划师的主要职责？请简要说明。
2. 在财务规划中，什么是“风险承受能力”？为什么要对客户的风险承受能力进
行评估？
3. 请说明在财务规划中，什么是“通货膨胀率”？通货膨胀率的增加对投资的影
响是什么？
4. 什么是“风险资产”？风险资产的回报率通常高于无风险资产，这是因为什么？
5. 请简要说明财务规划中的“保险规划”包括哪些内容？为什么保险规划在财务
规划中非常重要？
6. 什么是“财务目标”？在财务规划中，财务目标的设定应该具备哪些特点？
7. 请简要说明什么是“资产配置”？为什么资产配置是财务规划中至关重要的一环？
8. 在财务规划中，什么是“纳税规划”？为什么纳税规划能够帮助客户最大程度
地减少纳税？
9. 请简要说明在财务规划中，什么是“财务规划报告”？财务规划报告的编制应
该包括哪些内容？
10. 请说明在财务规划中，什么是“遗产规划”？为什么遗产规划对家庭财务规
划至关重要？
以上是一些典型的AFP模拟试题，希望大家能够认真思考并尝试回答。
通过
练习模拟试题，可以更好地理解财务规划的重要知识点，为考试做好充分的准备。
希望大家能够在考试中取得优异的成绩，成为一名合格的财务规划师。
祝大家好运！。
金融理财师AFP金融理财师习题集二考试卷模拟考试题.docx
《AFP 金融理财师习题集二》考试时间：120分钟 考试总分：100分遵守考场纪律，维护知识尊严，杜绝违纪行为，确保考试结果公正。
1、商业票据是一种短期证券，它是由( ) 发行的。
（ ） A.财政部门 B.公司 C.商业银行 D.中央银行2、下列资产中属于有形资产的是( )。
（ ） A.黄金 B.股票 C.债券 D.期权3、按照风险从小到大排序，下列排序正确的是( )。
（ ）A.储蓄存款，国库券，普通股，公司债券B.国库券， 优先股，公司债券，商业票据C.国库券，储蓄存款，商业票据，普通股D.储蓄存款， 优先股，商业票据，公司债券4、海外投资的主要原因是( )。
（ ）A.降低货币波动B.分散投资组合井降低风险C.提高收益D.向跨国公司提供资金姓名：________________ 班级：________________ 学号：________________--------------------密----------------------------------封 ----------------------------------------------线-------------------------5、经测试.你的客户是-一个中度风险厌恶的投资者那么在给客户做投资规划时候不能选用的投资工具是( )。
（）A.国债B.定期存款C.股票型基金D.期货6、假设2007年1月18日某只股票有如下四个买单，那么成交顺利为( ). [20191120113143.png] [20191120113203.png]（）A.(1)(2)(4)(3)B.(1) (2) (3) (4)C.(1) (3)(2)(4)D.(4) (2) (1) (3)7、假设银行今天对美元的现钞报价是8.1178/92人民币元/美元，你的客户希望购买10000美元，以备出国留学之需，那么他需要向银行支付( )。
（）A.81178 人民币元 B.81192 人民币元 C.81185 人民币元 D.以上都不正确8、假设A股票某时点的买卖申报价格和数量如下表所示: [20191120113112.png] 假定你的客户钱如山此时向交易系统发出买入指令，价格5.39,数量2600股，那么成交情况为( )。
AFP题库
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1、金融理财服务的保障是（）。
A、建立、明确和界定与客户的关系
B、收集客户数据、分析其财务情况并提出明确的理财目标
C、提出金融理财计划书
D、有效执行、监控金融理财计划书的实施
2、理财师如果确定资源小于目标需求，此时不应该（）。
A、增加收入
B、延长目标实现时间
C、再次进行分析，寻求可行方案
D、降低目标
3、合理避税应注意，转移手法必须合理、合法，下列不符合合理避税原则的是（）。
A、利用各种延期纳税的途径，实现货币的时间价值
B、少报、瞒报应税收入
C、充分利用各种免税途径减少应税收入
D、善于利用政府为刺激经济发展所制定的优惠税收政策
4、具有大专以上学历、达到中国金融理财标准委员会制定的“4E”标准的资格申请人可以申请获得AFP资格证书，获得AFP资格证书需要具备四个认证条件。
下列关于条件的描述不正确的一项是（）。
A、AFP资格申请人在中国金融理财标准委员会授权教育机构完成上述课程培训，通过结业考试，并获得中国金融理财标准委员会颁
发的AFP
B、从业经验认证采用学历和金融理财相关工作经历相结合的认证办法。
其中：硕士以上学历的AFP申请人，其从业经验的时间为1年
C、AFP资格申请人向中国金融理财标准委员会提出资格认证申请，须在取得AFP资格考试合格证书后3年内完成
D、一旦获得了AFP资格证书的人，将会永远保留其AFP资格。
AFP结业考试题库及答案
AFP结业考试题库及答案一、选择题1. 以下哪项不是金融理财师（AFP）的核心能力？A. 客户关系管理B. 财务规划与分析C. 投资策略制定D. 市场营销答案：D解析：金融理财师的核心能力包括客户关系管理、财务规划与分析、投资策略制定、税务规划、退休规划、保险规划等，市场营销不属于核心能力。
2. 以下哪个不属于金融理财规划的基本步骤？A. 收集客户信息B. 分析客户财务状况C. 制定理财计划D. 销售理财产品答案：D解析：金融理财规划的基本步骤包括收集客户信息、分析客户财务状况、制定理财计划、执行理财计划、跟踪与调整等，销售理财产品不属于基本步骤。
3. 以下哪个不是个人理财规划的主要目标？A. 财务安全B. 财务自由C. 财务独立D. 财务亏损答案：D解析：个人理财规划的主要目标包括财务安全、财务自由、财务独立等，财务亏损不是理财目标。
（以下题目均为选择题，请根据题目内容选择正确答案）4. 以下哪个是税收筹划的基本原则？A. 合法性原则B. 效益最大化原则C. 公平性原则D. 全局性原则答案：A5. 以下哪个不属于个人退休账户的类型？A. 401(k)计划B. IRA账户C. Roth IRA账户D. 股票账户答案：D6. 以下哪个是保险规划的核心内容？A. 风险识别B. 保险产品选择C. 保险金额确定D. 保险合同签订答案：C7. 以下哪个不是投资组合管理的基本原则？A. 分散投资B. 长期投资C. 动态调整D. 追求高风险答案：D8. 以下哪个是个人信用报告中的主要内容？A. 个人基本信息B. 信用账户信息C. 信用历史D. 所有以上内容答案：D二、判断题9. 金融理财师需要具备丰富的金融知识和专业技能，但不需要具备良好的沟通能力。
（）答案：错误解析：金融理财师除了需要具备丰富的金融知识和专业技能，还需要具备良好的沟通能力，以便与客户建立良好的关系。
10. 个人理财规划的目标是追求财务自由，即在财务上不受任何限制。
《AFP金融理财基础》习题及参考答案
AFP《金融理财基础》习题--CICFP江苏管理中心--一、单选题1.以（）为中心到以（）中心反映的是营销服务理念的基础性变革。
A、客户、产品B、理念、行为C、产品、客户D、行为、理念2.理财规划的最终目标是要达到( ).A 财务独立B 财务安全C 财务自主D 财务自由3.财务自由主要体现在( )A 是否有适当、收益稳定的投资B 是否有充足的现金准备C 投资收入是否完全覆盖个人或家庭发生的各项支出D 是否有稳定、充足的收入4．财务自由是指个人或家庭的收入主要来源于( )。
A．努力工作 B．主动投资 C．被动投资 D．被动工作5．在财务安全的情况下，支出曲线一定在收入曲线的( )。
A．上方 B．下方 C．平行 D．重合6.以下不属于个人财务安全衡量标准的是( )A 是否有稳定充足收入B 是否购买适当保险C 是否享受社会保障D 是否有遗嘱准备7.若某家庭的投资收人曲线穿过支出曲线，则意味着该家庭的支出已经可以由投资收入来支撑，即已经获得了( )。
A．基本收益 B．财务独立 C．额外收入 D．财务自由8.（）是独立中介理财机构理财发展方向。
A.银行理财B.信托理财C.第三方理财D.保险理财9.财务规划只有实现了（），才能实现人生各阶段收支的基本平衡。
A.财务规划B.自我实现C.财务安全D.财务自由10.客户进行理财规划的目标通常为财产的保值和增值,下列( )项规划的目标更倾向于实现客户财产的增值.A.现金规划B.风险管理与保险规划C.投资规划D.财产分配与传承规划11.（）是指个人或家庭对自己的财务现状安全有充分的信心，认为现有的财富足以应对未来的财务支出和其他生活目标。
A.风险保障B.财务平衡C.财务安全D.财务自由12.理财规划要解决的首要问题是（）A.收支相抵B.财务自由C.财务安全D.财务预算13.理财规划师进行任何理财规划时首先考虑和重点安排的目标是（）。
A.投资规划B.养老保障C.教育保障D.现金保障14．为了应对客户家庭主要经济收入创造者因为失业或其他原因失去劳动能力对家庭生活造成严重影响，进行的现金保障是( )。
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1、郭先生一家5年前以50万元购买了一套住房自住，房屋现价87万元，剩余贷款23万元；两年前投资2万元购买股票，由于当前股市低迷，股票市值只有1万元；3年前，郭先生家投保了一份以郭先生为被保险人的终身寿险，年缴保费2,000元，目前累积的现金价值为8,000元；另投保一份以郭太太为被保险人的定期寿险，年缴保费700元；除此之外还有银行存款5万元，请问以市场价值计算，郭先生一家目前拥有的资产额为（）。
A 、57.80万元
B 、93.80万元
C 、133.85万元
D 、157.80万元
正确答案:B
解析：以市场价值计算，资产=房屋现价+股票市值+终身寿险现金价值+银行存款=87+1+0.8+5=93.8万元。
答案选择B
2、小赵目前全年现金流出约为5万元，生息资产为30万元，若市场的投资报酬率为10%，请问他的财务自由度为（）。
A 、0.6
B 、0.8
C 、0.7
D 、0.5
正确答案:A
解析：根据财务自由度的计算公式，财务自由度=年理财收入/年现金总流出=30×10%/5=0.6。
答案为A。
3、王先生一家年收入30万元，生活支出12万元，期初拥有生息资产60万元，投资报酬率为6%，自住用房价值350万元，房贷80万元，房贷利率4.5%，10年期，从今年开始按年本利摊还，不考虑当年储蓄产生的利息，那么，王先生家庭的净值增长率为（）。
A 、0.0439
B 、0.0545
C 、0.0671
D 、0.0702
正确答案:B
解析：
使用金融计算器计算本期房贷利息支出：
所以，理财支出=本期房贷利息支出=3.6万元；
期初净值=60+350-80=330万元，工作储蓄=30-12=18万元，理财收入=期初生息资产×投资报酬率=60×6%=3.6万元，净值增长率=净值增加额/期初净值=（工作储蓄+理财收入-理财支出）/期初净值=（18+3.6-3.6）÷330=5.45%，因此，本题正确答案选B。
4、高女士截止上月末剩余房贷50万元，本月偿还房贷20万元，其中本金16万元，利息4万元，除此之外，没有其他收入支出项目；那么下列关于高女士本月流量和存量的说法中，错误的是（）。
A 、高女士偿还房贷本金的16万元，不属于流量
B 、高女士偿还房贷利息的4万元，属于流量
C 、高女士截止上月末剩余房贷50万元，属于存量
D 、高女士截止本月末剩余房贷34万元，属于存量
正确答案:A
解析：A选项错误，高女士偿还房贷本金和利息，都属于流量；B、C、D选项均正确；综上，答案选择A项。
5、下列不属于固定用途储蓄的是（）。
（1）个人每月缴存的住房公积金（2）等额本息还款方式下每个月房贷摊还总额（3）购买子女教育金保险的期缴保费（4）车辆贷款提前偿还的本金（5）为养老做基金定额定投的储蓄
A 、（1）（5）
B 、（2）（3）
C 、（2）（4）
D 、（3）（4）
正确答案:C
解析：固定用途储蓄是指储蓄中用于长期目标的定额储蓄以及本金的定期还款。
储蓄中除去固定用途储蓄的部分属于自由储蓄，即可以自由使用的资金，可以用它来旅游或者提前还清贷款。
等额本息还款方式下每个月摊还额中的本金部分属于固定用途储蓄，利息部分算做支出，车贷提前还款本金属于自由储蓄。
所以答案选择C。
6、小红家庭某年税后工作收入40万元，理财收入30万元，生活支出为20万元，理财支出为5万元，保险每年保费为3万元，保额为450万元，请问从家庭财务比率分析指标角度看，保费负担率和保险覆盖率是否均合理？（）
A 、保险负担率合理，保险覆盖率合理
B 、保险负担率合理，保险覆盖率不合理
C 、保险负担率不合理，保险覆盖率合理
D 、保险负担率不合理，保险覆盖率不合理
正确答案:A
解析：保险负担率=保费3万元/税后工作收入40万元=7.5%，在5%到15%之间，比较合理。
保险覆盖率=已有保额450万元/税后工作收入40万元=11.25，大于10倍，比较合理。
所以选择A。
7、小李收入的安全边际率为20%，这说明小李每月（），将出现收不抵支。
A 、生活支出上升20%以下
B 、固定费用上升80%以下
C 、收入下降20%以上
D 、月储蓄下降80%以上
正确答案:C
解析：安全边际率=（当前收入-收支平衡点收入）/当前收入=1-收支平衡点收入/当前收入=20%，即收支平衡点收入=80%当前收入，对收入降低有20%的缓冲空间，对固定开支增加有25%的缓冲空间。
当前收入降低20%以上，将出现收不抵支；反之，当固定费用增加25%以上时，出现收不抵支。
C选项正确。