最新版AFP金融理财师证书考试模拟题库-9
AFP金融理财师考试预测题含答案-2021年个人用心整理
2021年AFP考试预测试题1. 下列关于FPSB China对金融理财定义的表述，错误的是( )。
A.金融理财要求金融理财师为客户制定收益最大化的理财方案B.金融理财不是产品推销，而是综合的金融理财服务C.金融理财可以帮助客户合理分配消费和储蓄，以兼顾当前的消费目标和未来的理财目标D.金融理财是专业理财人员帮助客户制定合理、可操作的理财方案答案：A解析：金融理财不是纯粹追求高收益。
2. 朱先生2011年6月取得经济学博士学位，之前没有任何工作经验。
他打算参加2011年11月份的AFP资格认证考试。
以下说法正确的是( )。
A.朱先生必须经过培训，才能参加考试B.朱先生通过考试后，即可取得AFP资格认证证书C.若朱先生毕业后从事金融理财相关工作，他最快也必须在通过考试后2年才可成为AFP持证人D.朱先生首次认证后，须再参加继续教育，定期进行再认证答案：D解析：朱先生是经济学博士，可以豁免培训。
通过考试还需进行工作经验和职业道德认证。
博士工作经验要求为1年。
3. 至2008 年3 月止，根据《金融理财师资格认证办法》的规定，以下资格申请人中，符合AFP 资格认证工作经验认定要求的是( )。
A.张先生2003 年本科毕业后，曾在信达证券公司任行政主管近三年;2006 年6月辞职，2006 年7 月起开始担任光华证券公司客户经理B.赵小姐2005 年7 月大专毕业后，在德诚会计师事务所先后任助理会计师、会计师C.王先生1995 年至1997 年期间，曾在某银行担任过两年的营业员;1997 年至2000年期间攻读工商管理硕士研究生，毕业后一直担任中大科技有限公司项目经理D.李女士2005 年本科毕业后，在诚信律师事务所任律师，从事遗产规划工作答案：D解析：A，张先生学历为本科，行政主管的3年工作经验不符合岗位要求不能认定，金融理财相关工作经验时间为2006年7月起至2008年3月，不足2 年，因此不符合认证要求。
《AFP金融理财基础》习题及参考答案
A F P《金融理财基础》习题--CICFP江苏管理中心--一、单选题1.以（）为中心到以（）中心反映的是营销服务理念的基础性变革。
A、客户、产品B、理念、行为C、产品、客户D、行为、理念2.理财规划的最终目标是要达到().A财务独立B财务安全C财务自主D财务自由3.财务自由主要体现在()A是否有适当、收益稳定的投资B是否有充足的现金准备C投资收入是否完全覆盖个人或家庭发生的各项支出D是否有稳定、充足的收入4．财务自由是指个人或家庭的收入主要来源于()。
A．努力工作B．主动投资C．被动投资D．被动工作5．在财务安全的情况下，支出曲线一定在收入曲线的()。
A．上方B．下方C．平行D．重合6.以下不属于个人财务安全衡量标准的是()A是否有稳定充足收入B是否购买适当保险C是否享受社会保障D是否有遗嘱准备7.若某家庭的投资收人曲线穿过支出曲线，则意味着该家庭的支出已经可以由投资收入来支撑，即已经获得了()。
A．基本收益B．财务独立C．额外收入D．财务自由8.（）是独立中介理财机构理财发展方向。
A.银行理财B.信托理财C.第三方理财D.保险理财9.财务规划只有实现了（），才能实现人生各阶段收支的基本平衡。
A.财务规划B.自我实现C.财务安全D.财务自由10.客户进行理财规划的目标通常为财产的保值和增值,下列()项规划的目标更倾向于实现客户财产的增值.A.现金规划B.风险管理与保险规划C.投资规划D.财产分配与传承规划11.（）是指个人或家庭对自己的财务现状安全有充分的信心，认为现有的财富足以应对未来的财务支出和其他生活目标。
A.风险保障B.财务平衡C.财务安全D.财务自由12.理财规划要解决的首要问题是（）A.收支相抵B.财务自由C.财务安全D.财务预算13.理财规划师进行任何理财规划时首先考虑和重点安排的目标是（）。
A.投资规划B.养老保障C.教育保障D.现金保障14．为了应对客户家庭主要经济收入创造者因为失业或其他原因失去劳动能力对家庭生活造成严重影响，进行的现金保障是()。
最新版AFP金融理财师证书考试模拟题库-9
1、下列哪些状况只涉及个人/家庭资产负债表上的调整，不影响个人/家庭收支储蓄表( )。
( 1 )从父母处借一笔钱投资股票 ( 2 )出售挣钱的债券基金来偿还房贷本息( 3 )用保单质押贷款来支付住院费用 (4)借新债还旧债本息A 、 (1)B 、 (1)(2)(3)(4)C 、 (1)(3)D 、 (2)(3)正确答案:A解析：( 1 ) 属于资产负债的调整，借入一笔钱使得负债增加，资产增加。
借钱与购买股票在行为发生时均没有收入与支出的发生，因此不影响收支储蓄表；( 2 )出售挣钱的债券基金，获得的现金超过本金的部分是资本利得，属于理财收入，应记入收支储蓄表；偿还房贷本息中的利息属于理财支出，应记入收支储蓄表；( 3 )住院费用属于生活支出，记入收支储蓄表；( 4 )借新债还旧债本息，利息支出属于理财支出，影响收支储蓄表。
因此答案选择 A。
2、根据收付实现制，在以 4,000 元现金缴付当年终身寿险保费后，准确记账后的家庭财务报表将反映为( )。
( 1 )现金减少 4,000 元( 2 )支出增加 4,000 元( 3 )储蓄增加 4,000 元(4)净值保持不变A 、 (1)(3)B 、( 1 )C 、 (1)(2)D 、 (1)(2)(4)正确答案:B解析：终身寿险兼有保障性和储蓄性；每年保费超过自然保费的部分为储蓄。
因此 4,000 元保费中，自然保费算作理财支出， 4000 元中超过自然保费的部分是固定用途储蓄，体现为资产的调整，因此支出增加没有 4,000 元，②错误，储蓄也没有增加 4000 元，③错误；保费中转化为现金价值的部分属于现金资产转化为投资性资产，不影响净值，而自然保费的部分属于支出，导致净值降低，④错误。
从现金流量表的角度考虑，该项经济活动确实发生了4000 元现金流出，因此现金减少 4,000 元，①正确。
答案选择 B。
3、根据收付实现制，下列说法错误的是( )。
A 、本月预存电费 200 元，记入当月家庭收支储蓄表的支出项目B 、缴纳上半年的意外保险保费 100 元，记入当月家庭收支储蓄表的支出项目C 、变现股票，资本利得 10,000 元记入当月家庭收支储蓄表的收入项目D 、当月刷信用卡购买衣物，金额为 1,700 元，记入当月支出正确答案:D解析：家庭收支储蓄表以现金基础为原则记账，信用卡在还款时才记支出。
AFP考试金融理财基础第九章节练习题
1、AFP考试章节练习题：关于做居住规划的原因，下列说法正确的是( )。
①陷入低首付款的陷阱，买自己负担不起的房子②没有考虑未来的收入与支出的变化，购房梦功败垂成③没有房涯规划的观念，难以拟订合理的行动计划④若没有一个具体可行的购房规划，很难强迫自己储蓄⑤若不事先规划购房现金流，无法选择最佳的贷款配合A.①②③④B.②③④⑤C.①③④⑤D.①②③④⑤【答案】D2、AFP考试章节练习题：关于银发住宅年金屋，下列说法错误的是( )。
A.银发住宅年金屋可以说是介于租房与购房之间的形态B.年金屋居住者一般拥有所有权C.与一般租赁相比，合约规定，只要持续缴纳管理费就可住到终老，不用担心被要求迁徙，而且，社区特别为老人设计，较一般住宅更具银发族所需的医疗与休闲功能，终老时可退回保证金当遗产D.银发住宅年金屋一方面要缴一笔为数不少的保证金，另一方面每个月还要支付管理费。
保证金的金额可能高于购房首付款，而每月缴纳的管理费通常低于月租金，但又远高于购房者所要缴纳的管理费【答案】B3、AFP考试章节练习题：以北京为例，下列关于经济适用房的交易方式叙述错误的是( )。
A.政府计划兴建，可售可租B.有当地户口才能购买当地经济适用房C.家庭年收入应在60000元以下D.未住满5年者，需以成本价出售给合乎经济适用房购买资格者【答案】A4、AFP考试章节练习题：关于住房公积金的用途，下列说法不正确的是( )。
A.支付职工购买自住住房费用，含房价、交易手续费与产权登记费B.房租可用住房公积金支付C.支付职工个人为修缮自住住房发生的费用D.支付职工个人或透过集体合资建造自住住房的费用【答案】B5、AFP考试章节练习题：购房时除了首付款与贷款以外，还有下列哪些费用可以视为期初成本?( )①中介费用;②装潢费用;③搬家费用;④印花税A.②③④B.①③④C.①②③D.①②③④【答案】D6、AFP考试章节练习题：关于收益还原法，下列说法错误的是( )。
金融理财师AFP金融理财师随堂测试题考试卷模拟考试题.docx
《AFP 金融理财师随堂测试题》考试时间：120分钟 考试总分：100分遵守考场纪律，维护知识尊严，杜绝违纪行为，确保考试结果公正。
1、某家庭1月初预收当年1-6月份的房屋出租租金收入15,000 元; 1月末刷信用卡支付- -笔餐费1,000元。
若按照权责发生制, 这两笔交易使该家庭1月份的储蓄净增加( )。
（ ）A.2,500元B.1,500元C.15,000元D.14,000元2、下列哪些状况只涉及个人/家庭资产负债表上的调整，不影 响个人/家庭收支储蓄表? ( ) ①.从父母处借- -笔钱投资股 票②.出售挣钱的债券基金来偿还房贷本息③.用保单质押贷 款来支付住院费用④.借新债还旧债（ ） A.②、③ B.①、③ C.①、④ D.①、②、③④3、以下哪项不属于持有流动性资产的基本动机?()（ ）A.作为日常交易的备用金B.作为应对意外事件的预防资金C.作为随时动用的投机资金D.稳定的获取投资收益姓名：________________ 班级：________________ 学号：________________--------------------密----------------------------------封 ----------------------------------------------线-------------------------4、小林上月月末股票资产市场价格为10万元，本月没有进行任何股票买卖，月末股票资产市场价格上升到11万元，以下说法中正确的是: ( )①.小林本月获得股票资本利得1万元，通常列作理财收入。
②.该股价.上涨通常不反映在小林本月的收支储蓄表中。
③.该股价上涨通常会通过收支储蓄表反映在小林本月末按成本计价的资产负债表中。
④该股价上涨使小林本月末按市价计价的净值增加额比本月储蓄多1万元。
（）A.①、④B.②C.①、③D.②、④5、根据收付实现制，在以4,000 元现金缴付当年终身寿险保费后，准确记账后的家庭财务报表将反映为 ( )。
AFP金融理财师综合案例分析案例9准爸爸的理财规划综合练习与答案
AFP 金融理财师综合案例分析案例 9准爸爸的理财规划综合练习与答案一、单项选择题〔一〕、【题干】：林先生和林太太已结婚两年，林太太的预产期在 2023 年的 11 月。
孩子的诞生会对整个家庭的经济构造的变化产生巨大的影响。
考虑到这一点，林先生找到了理财规划师进展询问，并要求他为自己制定理财规划。
依据林先生的表达，理财规划师对他的家庭财产状况进展了分析。
一、案例成员林先生目前和妻子两人住在一起，父母都有退休金，双方均没有赡养老人的负担。
二、收支状况1．收入状况林先生月收入为 18000 元，林太太月收入为 4000 元，每月房租收入为 4300 元。
林先生每年的年终奖金为 15000 元，存款利息收入为 5000 元、股息收入为 1500 元。
2.支出状况根本生活开销为每月 2600 元，医疗费用每月 100 元，银行房屋按揭贷款每月支出 4100 元。
夫妻两人均购置了保险，年支出 3000 元。
3.结余状况依据收支状况数据，可得家庭每月收支结余 1.95 万元，年度性收支结余 1.85 万元。
三、家庭资产负债状况林先生目前拥有两套 80 万元的房产，一套自住，另一套用于投资。
投资的一套现在已经成功出租，每月租金收入 4300 元。
林先生目前有活期存款 40 万元、定期存款 30 万元和 20 万元的债券，年初林先生购置了40 万元的股票，现在已经缩水至 28 万元。
家中还有一套价值 6 万元左右的老红木家具和一些价值 5 万元的名表、钻戒，除了银行 75 万元按揭30 年的房屋贷款，没有其他负债。
四、林先生家庭保险状况作为业内人士，林先生对自己的各项保障问题已经早有打算。
林先生每年花费 1500 元为自己买了一份 60 岁可以一次性支取 50 万元的养老险，每年再花费 1500 元为妻子买了份分红险。
五、林先生夫妇的理财目标1．筹备孩子诞生时的医疗费用和从诞生到一岁期间的培育费用；2．林太太打算明年去英国留学，攻读硕士学位，估量需要一到两年的时间，费用合计约需 35 万元；3．3～5 年内添置一辆价值 20 万元的车，林先生夫妇二人都是上班族，有了孩子以后生活节奏加快，买车是很有必要的；4.买一套地段较好的商品房或商铺用于投资；5.为孩子预备一笔教育基金；6.夫妻俩的退疗养老打算规划。
afp模拟试题
afp模拟试题
AFP模拟试题是财务规划师考试的重要部分，通过模拟试题的练习，可以更好
地掌握考试的重点知识点，提高通过考试的几率。
下面我将为大家整理一套AFP
模拟试题，希望对大家的备考有所帮助。
1. 什么是财务规划师的主要职责？请简要说明。
2. 在财务规划中，什么是“风险承受能力”？为什么要对客户的风险承受能力进
行评估？
3. 请说明在财务规划中，什么是“通货膨胀率”？通货膨胀率的增加对投资的影
响是什么？
4. 什么是“风险资产”？风险资产的回报率通常高于无风险资产，这是因为什么？
5. 请简要说明财务规划中的“保险规划”包括哪些内容？为什么保险规划在财务
规划中非常重要？
6. 什么是“财务目标”？在财务规划中，财务目标的设定应该具备哪些特点？
7. 请简要说明什么是“资产配置”？为什么资产配置是财务规划中至关重要的一环？
8. 在财务规划中，什么是“纳税规划”？为什么纳税规划能够帮助客户最大程度
地减少纳税？
9. 请简要说明在财务规划中，什么是“财务规划报告”？财务规划报告的编制应
该包括哪些内容？
10. 请说明在财务规划中，什么是“遗产规划”？为什么遗产规划对家庭财务规
划至关重要？
以上是一些典型的AFP模拟试题，希望大家能够认真思考并尝试回答。
通过
练习模拟试题，可以更好地理解财务规划的重要知识点，为考试做好充分的准备。
希望大家能够在考试中取得优异的成绩，成为一名合格的财务规划师。
祝大家好运！。
金融理财师(AFP)金融理财概述章节练习试卷(题后含答案及解析)
金融理财师（AFP）金融理财概述章节练习试卷(题后含答案及解析) 题型有：1.1．以下各项的描述中，符合中国金融理财标准委员会(FPSCC)对金融理财定义的是()。
A．金融理财是指商业银行为个人客户提供的财务分析、投资顾问等专业化服务，以及商业银行以特定目标客户或客户群为对象，推介销售投资产品、理财计划，并代理客户进行投资操作或资产管理的业务活动B．金融理财是指专业理财人员通过分析和评估客户财务状况和生活状况，明确客户的理财目标，最终帮助客户制定出合理的、可操作的理财方案，使其能满足客户人生不同阶段的需求，最终实现人生在财务上的自由、自主和自在的一种综合金融服务C．金融理财是指规划人们现在及未来的财务资源，使其能够满足人生不同阶段的需求，并达到预定的目标，使人们能够财务独立自主的理财服务D．金融理财是指运用科学、公正的财务分析程序对个人的财务计划、投资策略等进行合理的规划与管理，以实现其长期理财和生活目标的专业化个人理财服务正确答案：B解析：A项为中国银监会对个人理财业务的定义；C项为中国台湾理财顾问认证协会对个人理财服务即理财规划的定义；D项为中国香港财务策划师学会对个人理财服务即财务筹划的定义。
知识模块：金融理财概述2．金融理财是一种综合金融服务，按照客户金融理财需求的层次，金融理财可以进一步细分为()。
A．生活理财和投机理财B．生活理财和消费理财C．消费理财和投资理财D．生活理财和投资理财正确答案：D 涉及知识点：金融理财概述3．在下列各项金融理财中，不属于生活理财范畴的是()。
A．古董B．教育C．保险D．职业选择正确答案：A解析：生活理财主要是金融理财专业人土帮助客户设计与其整个生命的生涯事件相关的财务计划，包括职业选择、教育、购房、保险、医疗、养老、遗产、事业继承以及各种税收等各方面。
A项古董属于投资理财的范畴。
知识模块：金融理财概述4．关于中国金融理财标准委员会对于金融理财的定义强调的要点，下列说法错误的是()。
- 1、下载文档前请自行甄别文档内容的完整性，平台不提供额外的编辑、内容补充、找答案等附加服务。
- 2、"仅部分预览"的文档,不可在线预览部分如存在完整性等问题,可反馈申请退款(可完整预览的文档不适用该条件!)。
- 3、如文档侵犯您的权益，请联系客服反馈,我们会尽快为您处理(人工客服工作时间：9:00-18:30)。
1、下列哪些状况只涉及个人/家庭资产负债表上的调整，不影响个人/家庭收支储蓄表（）。
（1）从父母处借一笔钱投资股票（2）出售挣钱的债券基金来偿还房贷本息
（3）用保单质押贷款来支付住院费用（4）借新债还旧债本息
A 、(1)
B 、(1)(2)(3)(4)
C 、(1)(3)
D 、(2)(3)
正确答案:A
解析：（1）属于资产负债的调整，借入一笔钱使得负债增加，资产增加。
借钱与购买股票在行为发生时均没有收入与支出的发生，因此不影响收支储蓄表；（2）出售挣钱的债券基金，获得的现金超过本金的部分是资本利得，属于理财收入，应记入收支储蓄表；偿还房贷本息中的利息属于理财支出，应记入收支储蓄表；（3）住院费用属于生活支出，记入收支储蓄表；（4）借新债还旧债本息，利息支出属于理财支出，影响收支储蓄表。
因此答案选择A。
2、根据收付实现制，在以4,000 元现金缴付当年终身寿险保费后，准确记账后的家庭财务报表将反映为（）。
（1）现金减少4,000 元
（2）支出增加4,000 元
（3）储蓄增加4,000 元
（4）净值保持不变
A 、(1)(3)
B 、（1）
C 、(1)(2)
D 、(1)(2)(4)
正确答案:B
解析：终身寿险兼有保障性和储蓄性；每年保费超过自然保费的部分为储蓄。
因此4,000 元保费中，自然保费算作理财支出，4000元中超过自然保费的部分是固定用途储蓄，体现为资产的调整，因此支出增加没有4,000元，②错误，储蓄也没有增加4000元，③错误；保费中转化为现金价值的部分属于现金资产转化为投资性资产，不影响净值，而自然保费的部分属于支出，导致净值降低，④错误。
从现金流量表的角度考虑，该项经济活动确实发生了4000元现金流出，因此现金减少4,000元，①正确。
答案选择B。
3、根据收付实现制，下列说法错误的是（）。
A 、本月预存电费200元，记入当月家庭收支储蓄表的支出项目
B 、缴纳上半年的意外保险保费100元，记入当月家庭收支储蓄表的支出项目
C 、变现股票，资本利得10,000元记入当月家庭收支储蓄表的收入项目
D 、当月刷信用卡购买衣物，金额为1,700元，记入当月支出
正确答案:D
解析：家庭收支储蓄表以现金基础为原则记账，信用卡在还款时才记支出。
答案选择D
4、高女士截止上月末剩余房贷50万元，本月偿还房贷20万元，其中本金16万元，利息4万元，除此之外，没有其他收入支出项目；那么下列关于高女士本月流量和存量的说法中，错误的是（）。
A 、高女士偿还房贷本金的16万元，不属于流量
B 、高女士偿还房贷利息的4万元，属于流量
C 、高女士截止上月末剩余房贷50万元，属于存量
D 、高女士截止本月末剩余房贷34万元，属于存量
正确答案:A
解析：A选项错误，高女士偿还房贷本金和利息，都属于流量；B、C、D选项均正确；综上，答案选择A项。
5、理财经理在对客户的家庭资产负债表进行分析时，可以使用成本价值法，也可以使用市场价值法，关于成本价值与市场价值的说法中，下列错误的是（）。
A 、成本价值加账面损益等于市场价值
B 、若以市场价格计价，那么当期储蓄=期末净值－期初净值
C 、非现金资产的市场价值为其在记账时点的最新市场变现价值为准
D 、若以市场价值计价，则期末净值可以反映家庭的最新财富
正确答案:B
解析：若以成本计价，那么当期储蓄=期末净值-期初净值；若以市场价格计价，当期储蓄=期末净值-期初净值+资产账面价值变动，所以B项错误；A、C、D项均正确；综上，答案选择B项。