《理财与生活》课程教学大纲
《个人理财》教学大纲
《个人理财》教学大纲一、课程引言《个人理财》是高等职业学校投资理财专业的专业核心课程，也是金融专业的专业能力拓展课程，主要教学任务是通过教学内容的学习与实训，让学生了解个人理财可以运用的主要理财产品类型、特点以及当前市场状况，掌握个人理财的基本原理和基础操作规范，具备利用银行、证券、保险、外汇、信托、黄金等理财产品进行理财规划的能力。
该课程以《经济学基础》、《现代金融概论》、《投资学》、《理财实务》、《基金》等课程的学习为基础。
二、课时分配表三、课程教学目标《个人理财》课程主要通过课堂教学与诸如理财产品的市场调查、仿真式理财规划、理财软件使用等大量实训内容相结合，使得学生了解主要的理财产品及其收益、风险特点，学会与客户沟通的技巧，能够运用相关的理财分析规划知识，按照理财规划的业务操作流程顺序设计理财规划。
培养学生的敬业精神、团队精神、求索精神，使其具有良好的人际沟通能力和职业道德品格，为上岗就业成为一名优秀的理财服务人员奠定良好的理论和实践基础。
四、教学要求本课程要求学生在全面客户分析的基础上，就人生规划、现金与消费规划、保障规划、投资规划、税收筹划等进行全方位设计，形成可执行的综合理财方案。
1、个人理财基础教学要求知识目标要求:（1）学习个人理财相关的经济基础知识（2）熟悉个人理财相关的金融基础知识（3）掌握个人理财的基本财务计算方法（4）了解个人理财的法律环境（5）了解国内外相关理财职业资格证书能力目标要求：（1）联系实际，熟练运用复利与年金计算（2）提高宏观敏锐性，增加对经济金融形势与环境变化的反应能力（3）培养理财意识，引导职业生涯规划2、客户分析教学要求知识目标要求:（1）熟练进行客户的家庭资产负债表编制（2）熟练进行客户的家庭收入支出表编制（3）熟悉家庭财务比率计算与分析（4）熟练开展客户风险特征分析（5）掌握客户理财需求的分类能力目标要求:（1）通过财务报表和风险特征，能对客户的理财需求做出准确的判断（2）通过各类客户财务表格收集信息，培养学生选择、整理信息的能力（3）培养学生的人际沟通能力，搜集客户的非财务信息，提升理财服务意识。
个人理财教学大纲
个人理财教学大纲一、课程概述个人理财是一门旨在帮助个人有效管理财务资源、实现财务目标的实用课程。
通过学习本课程，学生将掌握个人理财的基本原理、方法和工具，能够制定合理的财务规划，做出明智的理财决策。
二、课程目标1、知识目标了解个人理财的基本概念、原则和流程。
掌握各种理财工具的特点、风险和收益。
熟悉个人财务规划的主要内容和方法。
2、能力目标能够制定个人或家庭的财务预算和规划。
具备分析和评估不同理财方案的能力。
能够根据自身情况选择合适的理财工具和产品。
3、素质目标培养学生的理财意识和风险意识。
提高学生的财务决策能力和责任感。
引导学生树立正确的消费观念和价值观。
三、课程内容1、个人理财基础个人理财的定义、目标和重要性。
财务生命周期与理财规划。
货币的时间价值。
2、财务状况分析个人或家庭资产负债表的编制与分析。
现金流量表的编制与分析。
财务比率分析与财务健康评估。
3、储蓄与投资规划储蓄的种类和特点。
债券投资。
股票投资。
基金投资。
房地产投资。
其他投资工具（如黄金、外汇等）。
4、风险管理与保险规划风险的种类和特点。
保险的基本原理和功能。
人寿保险、健康保险、财产保险等的规划与选择。
5、消费信贷与债务管理消费信贷的种类和特点。
信用卡的使用与管理。
个人债务的规划与偿还。
6、退休规划退休生活的财务需求分析。
养老金的来源和规划。
退休投资组合的构建。
7、税务规划个人所得税的基本知识。
税务筹划的基本方法和策略。
8、遗产规划遗产规划的意义和目的。
遗嘱的订立和遗产的分配。
四、教学方法1、课堂讲授通过讲解和演示，传授个人理财的基本理论和知识。
2、案例分析结合实际案例，引导学生分析和解决理财问题，培养实践能力。
3、小组讨论组织学生进行小组讨论，分享观点和经验，促进学生的思维碰撞和合作能力。
4、模拟投资通过模拟投资平台，让学生亲身体验投资过程，提高投资决策能力。
5、作业与项目布置作业和项目，要求学生运用所学知识进行实际操作和分析。
五、教学资源1、教材选用权威、实用的个人理财教材，作为主要教学参考资料。
《个人理财》教学大纲
《个人理财》教学大纲第一部分大纲说明一、课程性质、目的与任务1.课程性质《个人理财》课程是面向金融学、财务管理专业学生的专业课程。
本课程主要授课对象是已经简单掌握货币银行、保险、证券投资、房地产基本应用知识的学生，主要任务是使学生比较全面地掌握储蓄规划、消费支出规划、教育规划、保险规划、证券投资规划、税收规划、退休规划、财产分配与传承规划等知识，并能够制定出对针对不同年龄阶段家庭的综合理财规划方案，以适应社会对大学生基本素质的要求，同时为后续金融或财务管理课程的学习打下基础。
2.教学目的和要求通过《个人理财》课程的学习，使学生比较全面地掌握个人理财的基本概念、各部分理财规划方案的制定、综合理财规划方案的制定等基本知识，造就现代金融及财务管理人才。
本课程学习难度一般，具有现代金融、财务管理基础一般理论基础的学生均能很快地适应本课程的学习。
但为了更好地掌握这门课程，学生课前预习和课后复习，特别是按照实训设计的内容进行实习是非常必要的。
在学习过程中，学生还应该注意完成一定的课后习题，这有助于学生对问题的进一步理解。
授课的老师应该注重在授课过程中尽量能够结合实例，用比较通俗易懂的语言使学生理解个人理财比较复杂的规划程序，增加学生学习的兴趣。
任课教师还可自编一定的习题，让学生通过做题目来理解书本中的内容。
3.本课程的基本内容本书共十一章，包括：个人理财与理财规划、个人财务信息和非财务信息的收集与分析、储蓄规划、消费支出规划、教育规划、保险规划、证券投资规划、税收规划、退休规划、财产分配与传承规划、综合理财规划案例分析等内容。
二、课程的教学层次在课程中，对教学内容分成了解、掌握、运用三个层次要求。
对于书中案例分析、参考资料部分的部分，以学生自学为主，不作考试要求。
第二部分教学过程建议一、教学形式建议1．本课程的教学以学生学习文字教材的基本内容为主，系统全面地学习个人理财十一个篇章的基本内容。
各教学点应聘请有一定经验的金融学或财务管理学教师进行面授辅导。
个人理财教学大纲
个人理财教学大纲个人理财教学大纲随着社会的发展和个人经济状况的不断提高，越来越多的人开始关注个人理财。
个人理财是指个人在日常生活中，通过合理的资金管理和投资规划，实现财务目标的过程。
然而，由于缺乏相关知识和经验，很多人在个人理财方面存在困惑和误区。
因此，建立一套完整的个人理财教学大纲，可以帮助人们更好地理解和运用个人理财知识，提高个人财务管理能力。
一、理财基础知识个人理财教学大纲的第一部分应该是理财基础知识的介绍。
这包括了理财的定义、意义以及个人理财的目标和原则。
在这一部分，可以通过实例和案例分析的方式，让学员们更好地理解个人理财的重要性和影响。
二、预算与储蓄预算与储蓄是个人理财的基础。
在这一部分，应该介绍如何制定个人预算和储蓄计划。
学员们需要了解如何分析自己的收入和支出，合理安排每月的预算，并制定储蓄目标。
同时，还应该介绍一些储蓄的方法和技巧，如定期存款、理财产品等，以帮助学员们更好地管理和增值自己的资金。
三、风险管理与保险个人理财中不可忽视的一部分是风险管理与保险。
在这一部分，应该介绍各种风险，如意外风险、健康风险、财产风险等，并讲解如何通过购买适当的保险产品来降低风险。
此外，还应该介绍一些常见的保险类型和保险条款，以及如何选择合适的保险产品。
四、投资与理财产品投资是个人理财中的重要环节。
在这一部分，应该介绍投资的基本概念和原则，以及常见的投资方式和工具。
学员们需要了解不同的投资产品，如股票、债券、基金等，以及它们的特点和风险。
同时，还应该讲解如何制定个人的投资策略和风险管理方法，以及如何进行投资组合的配置。
五、房地产与贷款房地产是个人财富的重要组成部分。
在这一部分，应该介绍房地产的投资价值和购房的注意事项。
学员们需要了解房地产市场的基本情况，如房价走势、购房政策等，并学习如何进行房产投资和购房决策。
此外，还应该介绍贷款的基本知识和贷款申请的流程，以及如何合理利用贷款来实现个人理财目标。
六、退休规划与税收筹划退休规划是个人理财中的重要环节。
《家庭理财与生活核心素养目标教学设计、教材分析与教学反思-2023-2024学年高中通用技术苏教版》
《家庭理财与生活》导学案一、课程背景本节课主要介绍家庭理财与生活的相关知识，帮助学生了解家庭理财的重要性，学会制定合理的理财计划，提高家庭财务管理能力，实现财务自由和稳定的生活。
二、进修目标1. 了解家庭理财的观点和重要性；2. 掌握家庭理财的基本原则和方法；3. 学会制定个人理财计划，合理规划支出和储蓄；4. 培养良好的理财习惯，提高财务管理能力。
三、进修内容1. 家庭理财的观点和重要性；2. 家庭理财的基本原则和方法；3. 制定个人理财计划的步骤和技巧；4. 如何有效控制支出，增加储蓄；5. 培养良好的理财习惯，实现财务自由和稳定的生活。
四、进修过程1. 导入：通过举例引入家庭理财的重要性，引发学生对理财的思考和探讨。
2. 进修：讲解家庭理财的观点、基本原则和方法，引导学生了解如何制定个人理财计划和控制支出。
3. 实践：设计理财案例分析和实操练习，让学生在实践中提高理财能力。
4. 总结：总结本节课的进修内容，强调培养良好的理财习惯和实现财务自由的重要性。
5. 反馈：组织学生进行讨论和分享，检查学生对家庭理财的理解和掌握情况。
五、课后作业1. 制定个人理财计划，并在实践中不息调整和完善；2. 撰写一篇关于家庭理财的心得体会，分享自己的理财经验和感悟；3. 收集家庭理财案例，分析其中的问题和解决方法，提出自己的见解。
六、评判标准1. 对家庭理财的观点和重要性有清晰的认识；2. 能够运用家庭理财的基本原则和方法进行实际操作；3. 制定的个人理财计划合理有效，能够有效控制支出和增加储蓄；4. 在实践中能够培养良好的理财习惯，实现财务自由和稳定的生活。
通过本节课的进修，置信同砚们能够更好地理解家庭理财的重要性，提高自己的财务管理能力，实现财务自由和稳定的生活。
希望同砚们能够认真进修，积极实践，不息提升自己的理财水平，为未来的生活打下坚实的财务基础。
个人理财教学大纲模板
一、课程概述课程名称：个人理财课程性质：专业选修课课程目标：帮助学生树立正确的理财观念，掌握基本的理财知识和技能，提高个人财务管理能力，为未来的生活打下坚实的经济基础。
二、课程内容模块一：理财基础理论1. 理财的定义与意义2. 理财的基本原则3. 理财目标的确立与调整4. 理财风险与收益的关系模块二：个人财务状况分析1. 个人资产负债表2. 个人收支分析3. 财务比率分析4. 财务自由度评估模块三：现金管理1. 现金流量分析2. 紧急备用金储备3. 预算编制与执行4. 消费习惯的培养模块四：投资理财1. 投资理财概述2. 股票投资3. 债券投资4. 基金投资5. 保险规划6. 房产投资模块五：退休规划1. 退休金需求分析2. 退休金储蓄策略3. 养老保险与商业养老保险4. 退休后的生活方式规划模块六：税务筹划1. 个人所得税2. 财产税3. 税收优惠政策4. 税务筹划的基本方法模块七：案例分析与实战演练1. 个人理财案例分析2. 理财规划软件应用3. 理财咨询与客户沟通技巧4. 实战演练与模拟操作三、教学方法1. 讲授法：系统讲解理财理论知识。
2. 案例分析法：通过实际案例帮助学生理解理财应用。
3. 小组讨论法：培养学生团队协作能力和沟通技巧。
4. 实战演练法：提高学生理财实践能力。
5. 网络教学：利用网络资源进行辅助教学。
四、考核方式1. 平时成绩：包括课堂参与、作业完成情况等。
2. 期中考试：考查学生对理财理论知识的掌握程度。
3. 期末考试：考查学生对理财应用能力的掌握程度。
4. 实战演练成绩：考查学生理财实践能力。
五、教学资源1. 教材：《个人理财》2. 教学课件3. 理财案例分析资料4. 理财规划软件5. 网络教学资源六、教学进度安排（根据实际情况调整）第一周：课程概述与理财基础理论第二周：个人财务状况分析第三周：现金管理第四周：投资理财第五周：退休规划第六周：税务筹划第七周：案例分析与实战演练第八周：总结与复习七、课程评价1. 学生评价：通过问卷调查、座谈会等形式收集学生对课程的反馈意见。
《个人理财》教学大纲
《个人理财》教学大纲个人理财教学大纲一、课程简介本课程旨在向学生介绍个人理财的基本概念、原则和技巧，帮助学生掌握正确的理财观念，培养良好的理财习惯，以实现财务自由。
二、教学目标1.了解个人理财的定义和重要性。
2.掌握正确的理财观念和理财原则。
3.学会制定合理的理财目标和制定预算。
4.掌握投资和风险管理的基本知识和技巧。
5.了解税务和保险的相关知识。
6.培养良好的理财习惯，实现财务自由。
三、教学内容1.个人理财概述a.个人理财定义b.个人理财的重要性2.理财观念与原则a.正确的理财观念b.理财原则和方法3.制定理财目标和预算a.理财目标的设定b.制定个人预算c.预算的执行和调整4.投资和风险管理a.投资基本知识b.投资产品和策略c.风险评估和管理5.税务和保险知识a.个人所得税的基本了解b.保险的分类和选择6.培养理财习惯，实现财务自由a.理财习惯的养成b.财务自由的实现路径四、教学方法1.讲授：通过讲解理论知识，介绍个人理财的基本概念、原则和技巧。
2.案例分析：通过分析实际案例，让学生应用所学知识解决实际问题。
3.小组讨论：组织学生进行小组活动，让学生互相讨论、分享和总结个人理财经验。
4.互动讲解：鼓励学生提问和解答问题，增强师生互动。
五、教学评估方式1.课堂小测：每次课程结束后进行小测，检验学生对所学知识的理解和掌握情况。
2.大作业：要求学生完成一份个人理财规划，包括设定理财目标、制定预算、选择投资产品等。
3.参与度评估：评估学生在课堂上的积极参与程度和讨论表现。
六、教学资源1.教材：个人理财指南2.综合案例：精选个人理财案例，用于案例分析和讨论。
3.教学辅助工具：投影仪、电脑等多媒体设备。
七、教学进度安排第一周：课程介绍、个人理财概述-讲解个人理财定义和重要性-分享成功的个人理财案例第二周：理财观念与原则-介绍正确的理财观念-探讨理财原则和方法第三周：制定理财目标和预算-设定个人理财目标-制定个人预算和进行预算调整第四周：投资和风险管理-介绍投资基本知识-探讨投资产品和策略-分析风险评估和管理方法第五周：税务和保险知识-了解个人所得税-分类和选择保险产品第六周：培养理财习惯，实现财务自由-培养理财习惯-探讨实现财务自由的路径注：根据教学进度和学生实际情况，教学进度可适当调整，适当增加案例分析和讨论环节。
《理财规划基础》课程教学大纲
《理财规划基础》课程教学大纲一、课程基本信息1．课程编号：JX0552．学分：33．学时：54课时，其中：理论38，实践164．课程类别：专业课5．考试/考查：考查6．适用专业：保险实务二、课程性质和教学任务、目标1．课程性质是保险实务专业必修课程，也是其他经济管理类专业的普及型课程。
2．教学任务本课程主要面向工薪阶层、普通大众，旨在普及理财知识，重点介绍各种理财方式的基础理论和基本知识；带领学习者了解我国现行的各类理财产品，掌握各类理财产品的内容、性质、风险和赢利状况；明确理财过程中应当承担的义务、应当享有的法定权利以及应当承担的法律责任。
运用案例教学提高学习者理解、运用或设计、操作理财工具的水平以及分析、解决理财中出现实际问题的能力。
为学习者将来从事或者参与、规划理财活动打下坚实的基础。
内容包括理财概论、、银行理财、证券理财、保险理财、外汇理财、信托理财、房地产投资、教育投资、退休养老投资、艺术品投资等内容。
3．教学目标(1)掌握理财的基本概念，包括理财策划、储蓄策划等。
(2)掌握各种理财策划的基本内容。
(3)了解理财流程。
三、本课程与相关课程的衔接、配合关系《理财》属于基础理论课，不管是本科阶段还是专科阶段，《理财》都是在修完《基础会计》、《货币银行学》等公共基础课之后开设的，因此，本课程在大纲的编写和今后的教学实施过程中，都应该格外重视它的基础性与理论性。
四、教学方法和教学形式的建议教学应强调与实际的紧密联系，通过案例分析等多种手段使学员能够运用所学原理解决实际问题。
通过本课程的学习，要求学生掌握或家庭在进行理财规划过程中所涉及的基础知识和技能，掌握理财规划工具的选择与使用，以及进行理财规划的具体实务。
通过教学，学生能够了解如何制定财务计划，如何评价客户的财务目标，区分财务资源和财务需求，了解金融市场各种投资工具特点和适用对象、投资的风险与基本分析技术；掌握投资组合的概念和理论、投资组合的分析和风险管理技术；最终能够帮助客户进行投资计划，并选择和组合金融工具并以帮助客户进行管理，以实现一定的财务目标。
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《理财与生活》课程教学大纲一、课程基本信息（四号黑体）二、课程目标（一）总体目标：理财的核心主要是根据客户的资产状况与风险偏好来实现客户的需求与目标;个人理财是制定合理利用财务资源、实现客户个人人生目标的程序。
通过《个人理财》课程的教学，使学生较全面地了解理财的基础理论和基本知识；了解理财规划的整个过程及其背后的基本原理；熟悉我国现行的各类理财产品，掌握各类理财产品的内容、性质、风险和赢利状况;明确理财过程中应当承担的义务、应当享有的法定权利以及应当承担的法律责任。
理论联系实际，提高学生理解、运用或设计、操作理财工具的水平以及分析、解决理财中出现实际问题的能力。
为学生将来从事或者参与、规划理财活动打下坚实的基础。
（二）课程目标：课程目标L了解财富管理的基础理论和基本知识1.1了解我国现行的各类理财管理方法，掌握各类理财产品的内容、性质、风险和盈利状况，让学生了解财富管理可以运用的主要理财产品类型、特点以及当前市场状况；1.2掌握财富管理的基本原理和基础操作规范，能够运用相关的理财分析规划知识，按照财富管理的业务操作流程顺序设计理财规划。
课程目标2：了解个人理财的不同方式2.1培养学生的理财和投资意识，教会学生制定财富管理投资计划，具备利用银行、证券、保险、外汇、信托、黄金等理财产品进行财富管理的能力。
2.2理解个人理财、子女教育金规划、地产理财、退休养老规划、遗产规划等财富知(要求参照《普通高等学校本科专业类教学质量国家标准》，对应各类专业认证标准，注意对毕业要求支撑程度强弱的描述，与课程目标对毕业要求的支撑关系表一致)(五号宋体)(三)课程目标与毕业要求、课程内容的对应关系三、教学内容(具体描述各章节教学目标、教学内容等。
实验课程可按实验模块描述) 第一章个人理财概述1.教学目标(1)了解个人理财的必要性(2)理解个人理财的概念和内涵。
(3)熟悉个人理财的步骤。
(4)掌握个人理财的基本原则和相关理论。
2.教学重难点(1)比较个人理财与机构理财的异同点。
(2)如何确立一个符合自身实际情况的理财目标？(3)获取预期的个人理财效果需要做哪些方面的努力？(4)简述个人理财在各生命周期中的运用。
(5)试分析家庭生命周期各阶段的特征及财务状况。
3.教学内容(1)个人理财的必要性(2)基本原则和相关理论4.教学方法(1)讲授法(2)案例教学法5.教学评价(1)课后习题第二章经济金融基础知识6.教学目标(1)了解宏观经济政策目标。
(2)掌握自动稳定器的作用原理。
(3)了解信用的分类。
(4)掌握货币政策、财政政策的工具。
(5)熟悉金融市场的分类及其各自的功能。
(6)了解区域政策与产业政策的关系。
(7)了解经济周期理论。
(8)掌握金融机构的分类及其各自的功能。
7.教学重难点(1)财政政策与货币政策的组合方式有哪些？这些组合的政策调控对个人理财方式的选择有何影响？(2)经济周期对个人理财决策的影响。
(3)经济增长与生活水平和就业之间的关系，为什么各国政府重视经济增长。
(4)分析“新常态”下我国的宏观经济状况。
(5)在通货膨胀和通货紧缩的情况下，如何进行合理的个人理财规划。
(6)MO、Ml、M2变化的意义和影响。
(7)什么是金融市场，其功能是什么？(8)比较外汇与本币的异同。
汇率的波动对一国经济和金融会产生什么样的影响？(9)货币市场与资本市场有什么区别及其主要工具。
8.教学内容(1)货币与信用(2)金融市场与金融机构(3)宏观经济(4)宏观经济政策9.教学方法(1)讲授法(2)案例教学法10教学评价(1)课后习题第三章个人财务分析11教学目标(1)了解财务分析的步骤。
(2)掌握财务分析的方法。
(3)熟悉个人财务报表的编制。
(4)掌握个人财务预算的方法。
12教学重难点(1)财务分析的步骤。
(2)财务分析方法各自的优点。
(3)个人财务报表和企业财务报表的编制目标有什么不同？(4)个人资产负债表、个人现金流量表分布包括哪些项目？13教学内容(1)了解个人财务分析(2)编制个人财务报表(3)财务预算与报表分析14教学方法(1)讲授法(2)案例教学法15教学评价(1)课后习题第四章银行理财1.教学目标(1)熟悉人民币储蓄和外币储蓄的种类和适用情况。
(2)掌握储蓄期限的计算。
33)了解银行理财产品的种类及适宜的投资者。
44)了解人民币理财产品的特点及分类。
55)熟悉银行储蓄产品和银行理财产品的各种策略。
6.教学重难点(1)试比较银行各种储蓄产品的特点。
(2)试比较银行理财产品的特点和适用的投资条件。
(3)试比较各类人民币理财产品的特点。
(4)银行理财与保险理财、证券理财、基金理财等其他金融理财形式相比有哪些特点？(5)如何防范银行理财产品的风险？(6)活期存款与货币市场基金有什么区别？7.教学内容(1)储蓄类银行理财产品(2)其他银行理财产品8.教学方法(1)讲授法(2)案例教学法9.教学评价(1)课后习题第五章证券投资理财1.教学目标(1)了解证券的种类。
(2)了解证券投资的分类。
(3)了解各类证券投资工具的品种。
(4)熟悉各类证券投资工具的特点和适用情况。
(5)掌握证券投资的原则和决策方法。
(6)掌握证券投资的分析方法。
2.教学重难点(1)证券投资的理财规划程序。
(2)做出正确的证券投资的决策及证券投资的方法。
(3)比较不同类型证券投资的风险和收益的特点。
(4)比较上市公司以现金股利和股票股利方式回报投资者的不同点。
(5)证券投资基金与股票、债券的区别。
(6)基金理财有哪些特点(7)基金托管人有什么作用(8)开放式基金和封闭式基金的主要区别。
(9)试述券商集合理财产品与证券投资基金的主要区别。
3.教学内容(1)证券投资理财概述(2)证券投资理财工具(3)证券投资理财规划4.教学方法(1)讲授法(2)案例教学法5.教学评价(1)课后习题第六章其他理财产品理财1.教学目标(1)了解期货的品种和交割方式。
(2)掌握期货的投资策略。
(3)了解黄金理财的品种。
(4)掌握黄金的投资策略。
(5)了解外汇理财产品的品种。
(6)掌握外汇理财产品的投资策略。
77)了解信托理财产品的分类。
88)了解私募股权基金的概念及分类。
9.教学重难点(1)试述投机活动对期货价格有何影响。
(2)试述期货交易策略有哪些并阐述其使用情况。
(3)试述影响黄金价格变动的因素有哪些。
(4)适合普通投资者的外汇投资方式有哪些？应该如何选择？(5)简述我国个人外汇交易的现状及其发展。
(6)试比较不同信托理财产品销售途径的优缺点。
(7)试阐述私募股权基金在我国的发展前景。
10教学内容(1)期货理财(2)黄金理财(3)外汇投资(4)信托理财(5)私募股权基金11教学方法(1)讲授法(2)案例教学法12教学评价(1)课后习题第七章个人风险管理与保险理财1.教学目标(1)了解保险产品的分类及各种险种的差异。
(2)了解保险与风险管理的意义。
(3)掌握各种险种适用的投保情况。
(4)理解保险规划的基本原则。
(5)掌握保险规划的步骤。
2.教学重难点(1)个人保险的品种和类型。
确定个人合理的保险金额的标准(2)保险规划的主要步骤。
(3)与其他金融理财比较，保险理财的优势(4)保险理财规划的主要步骤。
(5)不同风险偏好下的个人理财策略有什么不同。
3.教学内容(1)个人风险管理导论(2)保险的基础知识(3)常见的保险品种(4)投资型保险(5)保险规划4.教学方法(1)讲授法(2)案例教学法(3)讨论法5.教学评价(1)课后习题第八章子女教育金规划1.教学目标(1)了解教育金规划的概念。
(2)理解教育金规划的原则。
(3)掌握教育金规划的步骤。
44)了解教育金规划工具的种类和特点。
55)了解教育金投资的成本与收益。
6.教学重难点(1)如何进行子女教育的适度投资？子女教育投资应该从哪些方面着手考虑？(2)选择教育投资规划工具的标准(3)子女教育投资的预期成本和收益有哪些？(4)子女教育金规划的工具有哪些？(5)子女教育金规划的原则和步骤是什么？(1)子女教育金规划概述(2)子女教育金规划步骤(3)子女教育金规划工具(4)子女教育金规划方案的制定7.教学方法(1)讲授法(2)案例教学法8.教学评价(1)课后习题第九章个人房地产理财1.教学目标(五号宋体)(1)了解房地产的分类和房地产理财的方式。
(2)掌握房地产价格的影响因素。
(3)掌握房地产估价的方法。
(4)了解购买和出售房地产的相关成本和费用。
(5)理解如何制定合理的房地产理财规划。
(6)了解如何对个人支付能力进行评估。
(7)评估租借房地产的成本和好处。
2.教学重难点(1)房地产的房屋类型和各自的投资条件。
(2)房地产的价格构成和影响要素，并说明哪些影响因素比较稳定，哪些影响因素变化比较大。
(3)投资性购房和消费性购房的差异。
(4)房地产估价方法的种类并比较各自的优缺点。
(5)住房贷款偿还的几种方式。
(6)在当前的政策条件下，购买一手房、二手房分别需要缴纳哪些税费？3.教学内容(1)房地产理财的基础知识(3)房地产估价及影响因素(4)租房与购房决策(5)房地产的购买和销售(6)住房贷款规划(7)个人支付能力评估4.教学方法(1)讲授法(2)案例教学法(3)讨论法5.教学评价(1)课后习题第十章个人税收筹划1.教学目标(1)了解税收的基本概念。
(2)了解个人税收制度中的税种。
(3)掌握个人所得税的计算方法。
(4)理解税收筹划的基本方法。
(5)掌握税收筹划的步骤。
(6)掌握税收筹划的策略。
2.教学重难点(1)简述税收筹划的步骤。
(2)试分析税收筹划的风险。
(3)简述税收筹划的效应有哪些。
(4)试分析我国个人税收的基本框架。
(5)简述个人所得税的避税方法。
(6)试比较个人税收筹划基本方法的差异性。
(7)我国个人所得税包括哪些税种？3.教学内容(2)个人税收制度(3)个人税收筹划步骤(4)个人税收筹划方法4.教学方法(1)讲授法(2)案例教学法(3)讨论法5.教学评价(1)课后习题第十一章退休养老规划6.教学目标(1)了解退休养老规划的原则。
(2)了解退休养老规划需要考虑的因素。
(3)熟悉退休养老规划的步骤。
(4)熟悉退休养老规划的工具。
(5)掌握退休养老规划的供需分析。
7.教学重难点(1)退休养老规划的工具，费用估算(2)退休养老具有哪些风险，其风险的影响程度如何。
(3)企业养老保险与基本养老保险之间的差异。
8.教学内容(1)退休养老规划的基础知识(2)退休养老规划的资金供需分析9.教学方法(1)讲授法(2)案例教学法(3)讨论法10教学评价第十二章遗产规划11教学目标(1)了解遗产转移的方式。
(2)了解遗产税制度。
(3)熟悉遗产规划的工具。
(4)掌握遗产规划的策略。
(5)熟悉遗产规划的主要步骤。