保险理赔档案卡
保险理赔台账
单方事故 不代索赔 定损偏低， 客户补差价 先修车后定 损，客户交 押金提车 结算单上含 保养 同时代理第 三者车辆 （他店维 修）索赔
一次维修，两次 报案 双方事故均在本 店维修 双方事故对方车 他店维递交保险公司→ 阶段3： 保险公司回款 客户退款 结案核查 客户领 代索赔案 件回款信 取退款 差 信息 息 开票信息赔案资料交接信息 赔 额 结 再 实 领 款 处 案 次 际 到 实 不合 收 领 款 金 理 签 移 收 账 退 递 格案 款 款 日 额 结 名 交 款 日 金 交 退回 人 人 果 回款 期 日 金 期 额 开 开赔收 保 后应 期 额 票 票案 险 退客 案 公 金 日移 户金 额 期交人 司 保接 额 日 险案 期 接日 车 期 员
连云港福源汽车修理有限公司保险理赔台帐
登记对象 数据特征
阶段1：事故车派工→离厂 基本信息
理赔 派工 编号 日期 保 险 接 车 员 是 否 代 索 赔 是 否 代 交 资 料 被 车系 车 保 牌 险 号 人 事故 责任 保 险 公 司 报 案 号 或 保 单 号 车 辆 出 厂 日 期 维修结算单实录 结算费用的分配 客户支付金 保险公司 额（含自付 应赔专营 额、押金等 店金额 派 其应 工零 工 它收 时件 单 费费 费费 号 用用 实 收 本 非本 费 金额 店 店维 用 实 收 维 修的 收 收 款 修 其他 款 金 日 赔 代索 人 额 期 款 赔费 额 用 审核签名 审核日期
保险业客户理赔服务流程手册
保险业客户理赔服务流程手册第一章：客户报案与资料提交 (3)1.1 报案途径与流程 (3)1.1.1 报案途径 (3)1.1.2 报案流程 (4)1.2 资料提交要求 (4)1.2.1 提交资料种类 (4)1.2.2 提交资料要求 (4)第二章：理赔申请与审核 (4)2.1 理赔申请条件 (4)2.2 理赔申请材料 (5)2.3 理赔审核流程 (5)第三章：理赔调查与核实 (6)3.1 调查范围与方式 (6)3.2 核实资料与信息 (6)3.3 调查结果处理 (7)第四章：理赔决定与通知 (7)4.1 理赔决定标准 (7)4.1.1 保险公司在接到客户理赔申请后，应根据《保险法》及相关法律法规、保险合同约定，结合案件具体情况，对理赔申请进行审查。
(7)4.1.2 理赔决定标准应包括以下方面： (7)4.1.3 保险公司应在审查过程中，保证理赔决定的客观、公正、合理。
(7)4.2 理赔决定通知 (7)4.2.1 保险公司在作出理赔决定后，应及时向客户发出理赔决定通知。
(7)4.2.2 理赔决定通知应包括以下内容： (7)4.2.3 保险公司应在理赔决定通知中，明确告知客户如有异议，可以向保险公司投诉或依法申请仲裁、诉讼。
(7)4.3 异议处理 (8)4.3.1 客户在接到理赔决定通知后，如有异议，应在通知规定的时间内向保险公司提出。
(8)4.3.2 保险公司应在接到客户异议后，及时进行审查，并在规定时间内作出答复。
(8)4.3.3 保险公司应按照以下程序处理客户异议： (8)4.3.4 保险公司应在处理客户异议过程中，保证客观、公正、合理，维护客户的合法权益。
(8)第五章：理赔款项支付 (8)5.1 支付方式与时间 (8)5.1.1 支付方式 (8)5.1.2 支付时间 (8)5.2 支付流程与监管 (8)5.2.1 支付流程 (9)5.2.2 监管要求 (9)5.3 支付凭证与确认 (9)5.3.1 支付凭证 (9)5.3.2 确认 (9)第六章：客户投诉与处理 (9)6.1 投诉渠道与方式 (9)6.1.1 投诉渠道 (9)6.1.2 投诉方式 (10)6.2 投诉处理流程 (10)6.2.1 接收投诉 (10)6.2.2 投诉分类 (10)6.2.3 投诉处理 (10)6.2.4 投诉回复 (10)6.3 投诉结果反馈 (10)6.3.1 反馈渠道 (11)6.3.2 反馈内容 (11)第七章：理赔服务监督与改进 (11)7.1 监督机制 (11)7.1.1 建立健全监督体系 (11)7.1.2 内部监督 (11)7.1.3 外部监督 (11)7.2 改进措施 (12)7.2.1 完善理赔服务流程 (12)7.2.2 加强人员培训 (12)7.2.3 引入先进技术 (12)7.2.4 建立激励机制 (12)7.3 服务质量评价 (12)7.3.1 评价标准 (12)7.3.2 评价方法 (12)7.3.3 评价周期 (12)7.3.4 结果应用 (12)第八章：保险合同变更与终止 (12)8.1 合同变更流程 (12)8.1.1 提交变更申请 (12)8.1.2 审核变更申请 (13)8.1.3 签署变更协议 (13)8.1.4 归档变更资料 (13)8.2 合同终止条件 (13)8.2.1 保险合同的自然终止 (13)8.2.2 保险合同的协议终止 (13)8.2.3 保险合同的法定终止 (13)8.3 合同终止后续处理 (13)8.3.1 退还保险费 (13)8.3.2 资料归档 (13)8.3.3 通知相关当事人 (14)8.3.4 维护客户权益 (14)第九章：客户关系维护与增值服务 (14)9.1 客户关系维护策略 (14)9.1.1 建立客户信息档案 (14)9.1.2 定期回访与沟通 (14)9.1.3 个性化关怀 (14)9.1.4 营销活动策划 (14)9.1.5 建立客户反馈机制 (14)9.2 增值服务内容 (14)9.2.1 保险产品咨询与推荐 (14)9.2.2 理赔进度查询 (14)9.2.3 专业理赔指导 (15)9.2.4 健康管理与咨询 (15)9.2.5 保险理赔知识普及 (15)9.3 服务效果评估 (15)9.3.1 客户满意度调查 (15)9.3.2 服务质量评估 (15)9.3.3 客户忠诚度分析 (15)9.3.4 服务改进措施 (15)第十章：法律法规与合规要求 (15)10.1 法律法规概述 (15)10.1.1 法律法规的定义 (15)10.1.2 法律法规的作用 (15)10.1.3 法律法规的主要内容 (16)10.2 合规要求 (16)10.2.1 合规的定义 (16)10.2.2 合规要求的具体内容 (16)10.3 违规处理与风险防范 (16)10.3.1 违规处理 (17)10.3.2 风险防范 (17)第一章：客户报案与资料提交1.1 报案途径与流程1.1.1 报案途径客户在发生保险后，可通过以下途径进行报案：（1）电话报案：拨打保险公司客服，按照语音提示进行报案。
保险公司档案管理制度范本
第一章总则第一条为加强保险公司档案管理工作，确保档案资料的安全、完整和有效利用，根据《中华人民共和国档案法》及相关法律法规，结合公司实际情况，制定本制度。
第二条本制度适用于公司所有业务部门、分支机构及子公司，包括但不限于承保、理赔、财务、人力资源等部门的档案管理。
第三条档案管理应遵循以下原则：1. 完整性原则：确保档案资料的完整性，不得遗失、损毁；2. 保密性原则：对涉及公司秘密的档案资料，严格保密，不得泄露；3. 真实性原则：档案资料应真实、准确，不得伪造、篡改；4. 及时性原则：及时收集、整理、归档各类档案资料；5. 便利性原则：便于档案资料的查找、利用和保管。
第二章档案分类与归档第四条档案分类应按照业务性质、文件类型、时间顺序等进行分类，具体分类如下：1. 承保类档案：包括保险合同、投保单、保险单、批单等；2. 理赔类档案：包括理赔申请书、理赔资料、理赔结论、赔款支付凭证等；3. 财务类档案：包括财务报表、财务凭证、税务资料等；4. 人力资源类档案：包括员工档案、劳动合同、薪酬福利等；5. 其他类档案：包括会议记录、培训资料、客户投诉等。
第五条档案归档应按照以下要求进行：1. 按照档案分类，将各类档案资料分别立卷；2. 档案卷内文件应按照时间顺序排列，并填写卷内目录；3. 不同年度的档案资料应分别立卷，不得混装；4. 跨年度的档案资料，按照结案时业务年度归档；5. 档案卷内文件厚度一般不超过2厘米。
第三章档案保管与利用第六条档案保管应遵循以下要求：1. 档案库房应保持干燥、通风，防止档案霉变、虫蛀；2. 档案资料应按照类别、时间顺序排列，便于查找；3. 档案资料应定期检查，确保档案资料的安全、完整；4. 档案资料不得擅自借阅、复制，确需借阅的，需经部门负责人批准；5. 涉及公司秘密的档案资料，严格实行保密制度。
第七条档案利用应遵循以下要求：1. 档案资料借阅需填写借阅单，经部门负责人批准；2. 借阅档案资料时，应爱护档案，不得损坏、遗失；3. 借阅档案资料后，应在规定时间内归还；4. 档案资料不得擅自复制、传播，确需复制的，需经部门负责人批准；5. 档案资料不得用于非法用途。
承保理赔需注意问题
目录
单证填写规范
公示注意要点
承保出单要点
批改与档案管理
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一
承保
通过本次农险整改工作以及结合农险承保理赔实务，将一些承保理赔中需注意的问 题汇编如下，请大家在实际操作中遵照执行。不当之处及时反馈，以便共同改进。 按照保监会发布的农业保险承保理赔档案检查工作表中所列明细分项说明。 承 保 ★基本信息：包括保单号码、签单保费、险种、投保方式。
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一
承保
★完整性 （三）被保险人签字 （3）森林险： 属于集体林权的商品林,已确权且林权证发放到户的,可由林业主管 部门或者村民委员会等组织投保,并制作分户投保清单，由投保组织者核对 盖章确认。 分户标的信息应包括：被保险人名称、身份证号、联系方式、林权 证号、应交保费（即总保险费）、农户自交保费、银行账号/一卡通号码、 被保险人签字等项。 其中，被保险人名称、身份证号、保险标的数量、保险费为必须填写 信息，并由被保险人签字或其委托人签字确认。
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一
承保
★完整性 （二）保险标的信息： （1）标的坐落地点。可为县、乡（镇）、村、组（队）、养殖场、林场、林班、 小班等，也可使用四至、小地名、经纬度等方式对标的坐落地点进行描述。森 林保险业务中，由林业企业、国有林场及林权证已发放到户的农户单独投保， 标的坐落地点应与林权证有关信息保持一致。 （2）严禁虚增或虚构保险标的：保险数量超过被保险人实际种植/养殖数量； 虚构保险标的承保、无标的承保，以同一保险标的多次承保（重复投保）。
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一
承保
★完整性 （四）标的权属证明 1、种植险：对于种粮大户、家庭农场、龙头企业或农业生产经营组织投 保以及投保数量较大的农户，应将委托书、土地承包经营合同或土地流 转相关证明或能够证明耕种土地权属情况的其他证明材料复印件纳入承 保档案（数据量较大时可采取电子版存档）。龙头企业或农业生产经营 组织相关资质证明文件（包括：营业执照、组织机构代码证等）应纳入 承保档案管理。 要求：省分公司要求30亩以上都要提供土地流转相关证明，市分公司 要求只要存在流转信息的都要收集齐全。
家财险受损物品价值凭证
家财险受损物品价值凭证在家财险理赔过程中，受损物品价值凭证是一份非常重要的文件。
它不仅能够确认受损物品的价值，同时也是理赔的依据。
为了确保投保人和保险公司双方的权益，投保人在填写受损物品价值凭证时，应当注意以下几点：一、受损物品价值凭证的基本信息在填写受损物品价值凭证时，首先要填写基本信息，包括投保人姓名、保险公司名称、保险单号等。
这些信息是投保人和保险公司之间的纽带，有利于后续理赔工作的进行。
二、受损物品信息的填写受损物品信息主要包括名称、品牌、型号、购买时间、保价金额等。
这些信息是确定理赔金额的关键，投保人需认真填写，确保信息完整、准确。
三、受损情况的描述在受损情况一栏，投保人需要详细描述事故时间、地点、原因、受损程度等。
这将有助于保险公司了解事故的全貌，为理赔提供依据。
四、提供证明材料在填写受损物品价值凭证时，投保人应尽量提供相关证明材料，如购物发票、维修发票等。
这些材料能够增加理赔的说服力，有利于投保人获得更高的理赔金额。
五、及时报案和保护现场在家财险受损后，投保人应第一时间联系保险公司报案，以便保险公司及时介入调查。
同时，尽量保留事故现场，以便保险公司现场勘查。
六、注意事项1.认真阅读保险合同：在购买家财险时，投保人应认真阅读保险合同，了解保险合同中的保险范围、保险金额、理赔条件等，确保理赔顺利进行。
2.妥善保管受损物品：在理赔过程中，投保人需妥善保管受损物品，以便保险公司查验。
3.留意理赔时限：家财险理赔一般有期限限制，投保人需留意理赔时限，确保权益得到保障。
总之，在家财险理赔过程中，投保人应认真填写受损物品价值凭证，并提供相关证明材料，以便顺利获得理赔。
汽车保险理赔流程手册
汽车保险理赔流程手册第一章：汽车保险理赔概述 (4)1.1 理赔流程简介 (4)1.2 理赔基本原则 (4)第二章：理赔报案与资料准备 (5)2.1 报案流程 (5)2.1.1 报案时间 (5)2.1.2 报案途径 (5)2.1.3 报案内容 (5)2.2 报案资料准备 (5)2.2.1 现场资料 (5)2.2.2 当事人资料 (5)2.2.3 其他相关资料 (6)2.3 报案注意事项 (6)2.3.1 报案时，被保险人应保证提供的信息真实、准确，不得有虚假陈述。
(6)2.3.2 报案后，被保险人应积极配合保险公司进行调查，提供相关证明材料。
(6)2.3.3 报案时，被保险人应详细描述经过，避免因表述不清导致理赔困难。
(6)2.3.4 报案后，被保险人应妥善保管现场资料和相关证明材料，以备后续理赔使用。
62.3.5 在理赔过程中，被保险人应遵循保险公司相关规定，保证理赔顺利进行。
(6)第三章：现场查勘与定损 (6)3.1 现场查勘流程 (6)3.1.1 报案与调度 (6)3.1.2 到达现场 (6)3.1.4 询问当事人 (6)3.1.5 收集证据 (6)3.1.6 现场查勘报告 (7)3.2 定损标准与流程 (7)3.2.1 定损依据 (7)3.2.2 定损流程 (7)3.2.3 定损标准 (7)3.3 查勘定损注意事项 (7)3.3.1 严谨操作 (7)3.3.2 客观公正 (7)3.3.3 保密原则 (7)3.3.4 及时沟通 (7)3.3.5 合规合法 (7)第四章：维修与赔偿 (7)4.1 维修流程 (8)4.1.1 理赔人员现场查勘后，将根据车辆损失情况，向车主推荐具备资质的维修单位。
(8)4.1.2 车主在选择维修单位时，应充分考虑维修单位的资质、技术力量、设备条件等因素，以保证维修质量。
(8)4.1.3 车主与维修单位签订维修合同，明确维修项目、费用、期限等事项。
(8)4.1.4 维修单位在维修过程中，应严格按照维修合同约定进行施工，保证维修质量。
保险档案保存法律规定(3篇)
第1篇一、引言保险档案是保险公司开展业务、履行保险合同、处理保险纠纷的重要依据。
为了保证保险档案的真实性、完整性和可追溯性，维护保险市场的正常秩序，保障投保人、被保险人和受益人的合法权益，我国制定了相关的法律法规来规范保险档案的保存。
本文将详细介绍我国保险档案保存的法律规定。
二、保险档案的定义保险档案是指在保险业务活动中，保险公司、投保人、被保险人和受益人等各方产生的，与保险合同、保险业务、保险理赔、保险纠纷等相关的各类文件、资料、数据等。
三、保险档案保存的法律依据1.《中华人民共和国档案法》《中华人民共和国档案法》是我国档案工作的根本大法，对保险档案的保存具有普遍的指导意义。
该法规定，档案是国家的重要历史文化遗产，应当得到妥善保护。
保险公司应当建立健全档案管理制度，确保档案的完整、准确、安全和利用。
2.《中华人民共和国保险法》《中华人民共和国保险法》是我国保险业的根本大法，对保险档案的保存具有专门的规定。
该法规定，保险公司应当建立健全档案管理制度，对保险合同、保险单、保险凭证、保险理赔、保险理赔资料等档案进行妥善保存。
3.《中华人民共和国合同法》《中华人民共和国合同法》对保险合同的法律效力、合同内容、合同履行等进行了规定，保险档案作为保险合同的重要组成部分，其保存也受到《合同法》的约束。
4.《中华人民共和国电子签名法》《中华人民共和国电子签名法》对电子档案的保存进行了规定，保险公司在使用电子档案时，应当符合该法的要求。
四、保险档案保存的法律规定1.档案管理制度保险公司应当建立健全档案管理制度，明确档案的收集、整理、归档、保管、利用、销毁等各个环节的责任人和工作流程。
2.档案收集保险公司应当对保险业务活动中产生的各类文件、资料、数据进行收集，确保档案的完整性。
3.档案整理保险公司应当对收集到的档案进行整理，包括分类、编目、编号等，确保档案的准确性。
4.档案归档保险公司应当将整理好的档案按照规定的时间、顺序、要求进行归档，确保档案的有序性。
保险理赔操作手册
保险理赔操作手册第1章理赔工作概述 (4)1.1 理赔的基本概念 (4)1.2 理赔的重要性和目的 (4)1.3 理赔工作的流程 (4)第2章理赔所需资料 (4)2.1 个人信息资料 (4)2.2 证明资料 (4)2.3 保险合同资料 (4)2.4 财务损失证明 (4)第3章理赔程序与时效 (4)3.1 理赔程序的启动 (4)3.2 理赔时效和期限 (4)3.3 理赔申请的提交 (4)3.4 理赔案件的审理 (4)第4章理赔单证样本 (4)4.1 理赔申请表 (4)4.2 证明书 (4)4.3 医疗费用清单 (4)4.4 财产损失评估报告 (5)第5章理赔调查与取证 (5)5.1 理赔调查的意义 (5)5.2 调查方法和程序 (5)5.3 取证要求和标准 (5)5.4 第三方调查机构的选择 (5)第6章理赔核算与赔偿 (5)6.1 理赔核算的基本原则 (5)6.2 赔偿标准和计算方法 (5)6.3 特殊情况的赔偿处理 (5)6.4 赔偿支付与转账 (5)第7章理赔争议处理 (5)7.1 理赔争议的类型 (5)7.2 理赔争议的解决途径 (5)7.3 申诉和复议程序 (5)7.4 法律诉讼的处理 (5)第8章理赔数据分析与风险防控 (5)8.1 理赔数据分析的意义 (5)8.2 理赔数据统计与分析方法 (5)8.3 理赔风险的识别与评估 (5)8.4 风险防控措施与策略 (5)第9章理赔团队建设与管理 (5)9.1 理赔团队的构成与职责 (5)9.2 理赔人员培训与选拔 (5)9.3 理赔工作考核与激励 (5)9.4 理赔流程优化与改进 (5)第10章理赔信息化管理 (5)10.1 信息化管理的重要性 (5)10.2 保险理赔信息系统的构成 (5)10.3 信息录入与查询 (6)10.4 信息技术在理赔中的应用 (6)第11章理赔服务与客户满意度 (6)11.1 理赔服务理念与标准 (6)11.2 客户沟通与协调 (6)11.3 客户满意度调查与分析 (6)11.4 理赔服务改进措施 (6)第12章理赔案例分析 (6)12.1 车险理赔案例 (6)12.2 人身保险理赔案例 (6)12.3 财产保险理赔案例 (6)12.4 理赔经验总结与启示 (6)第1章理赔工作概述 (6)1.1 理赔的基本概念 (6)1.2 理赔的重要性和目的 (6)1.3 理赔工作的流程 (7)第2章理赔所需资料 (7)2.1 个人信息资料 (7)2.2 证明资料 (7)2.3 保险合同资料 (7)2.4 财务损失证明 (8)第3章理赔程序与时效 (8)3.1 理赔程序的启动 (8)3.2 理赔时效和期限 (8)3.3 理赔申请的提交 (8)3.4 理赔案件的审理 (9)第4章理赔单证样本 (9)4.1 理赔申请表 (9)4.2 证明书 (9)4.3 医疗费用清单 (10)4.4 财产损失评估报告 (10)第5章理赔调查与取证 (10)5.1 理赔调查的意义 (10)5.2 调查方法和程序 (11)5.3 取证要求和标准 (11)5.4 第三方调查机构的选择 (11)第6章理赔核算与赔偿 (12)6.1 理赔核算的基本原则 (12)6.1.1 合法性原则：理赔核算应当严格按照国家法律法规、保险条款和公司内部规定进行。
保险公司理赔服务手册
保险公司理赔服务手册第一章理赔服务总览 (3)1.1 理赔服务宗旨 (3)1.2 理赔服务流程 (3)1.2.1 报案 (3)1.2.2 受理 (3)1.2.3 资料收集 (4)1.2.4 审核理赔 (4)1.2.5 赔付 (4)1.2.6 资料归档 (4)1.2.7 客户回访 (4)第二章理赔申请 (4)2.1 理赔申请条件 (4)2.1.1 保险合同有效 (4)2.1.2 保险发生 (4)2.1.3 保险发生在保险期间内 (4)2.1.4 保险导致的损失 (4)2.2 理赔申请材料 (5)2.2.1 理赔申请书 (5)2.2.2 申请人身份证明 (5)2.2.3 保险合同 (5)2.2.4 保险证明 (5)2.2.5 损失证明 (5)2.2.6 其他相关材料 (5)2.3 理赔申请流程 (5)2.3.1 提交理赔申请 (5)2.3.2 保险公司审核 (5)2.3.3 理赔核算 (5)2.3.4 通知理赔结果 (5)2.3.5 支付理赔款项 (6)2.3.6 理赔资料归档 (6)第三章理赔审核 (6)3.1 审核标准与依据 (6)3.2 审核流程与时间 (6)3.3 审核结果通知 (6)第四章理赔支付 (7)4.1 支付方式 (7)4.2 支付流程 (7)4.3 支付时间 (7)第五章理赔纠纷处理 (7)5.1 纠纷处理原则 (7)5.2 纠纷处理流程 (8)第六章理赔服务承诺 (8)6.1 服务承诺内容 (8)6.1.1 理赔时效承诺 (9)6.1.2 理赔材料承诺 (9)6.1.3 理赔流程透明承诺 (9)6.1.4 服务态度承诺 (9)6.2 承诺履行监督 (9)6.2.1 内部监督 (9)6.2.2 客户监督 (9)6.2.3 社会监督 (9)6.3 客户权益保障 (9)6.3.1 完善理赔制度 (9)6.3.2 提供专业理赔人员 (10)6.3.3 建立理赔争议处理机制 (10)6.3.4 保障客户隐私 (10)第七章理赔服务渠道 (10)7.1 实体渠道 (10)7.1.1 概述 (10)7.1.2 服务内容 (10)7.1.3 服务优势 (10)7.2 网络渠道 (10)7.2.1 概述 (10)7.2.2 服务内容 (11)7.2.3 服务优势 (11)7.3 电话渠道 (11)7.3.1 概述 (11)7.3.2 服务内容 (11)7.3.3 服务优势 (11)第八章理赔服务改进 (12)8.1 改进措施 (12)8.1.1 优化理赔流程 (12)8.1.2 提升服务质量 (12)8.1.3 加强风险管控 (12)8.2 改进效果评估 (12)8.2.1 理赔效率评估 (12)8.2.2 服务质量评估 (12)8.2.3 风险管控评估 (13)8.3 持续改进 (13)第九章客户满意度调查与反馈 (13)9.1 满意度调查方法 (13)9.2 调查结果分析 (13)9.3 反馈与改进 (14)第十章理赔服务政策与法规 (14)10.1.1 保险法相关规定 (14)10.1.2 理赔服务国家标准 (14)10.1.3 理赔服务监管政策 (14)10.2 行业法规 (15)10.2.1 保险公司管理规定 (15)10.2.2 保险业务管理规定 (15)10.2.3 保险消费者权益保护规定 (15)10.3 公司内部规定 (15)10.3.1 理赔服务流程 (15)10.3.2 理赔服务时效 (15)10.3.3 理赔服务标准 (15)10.3.4 理赔服务培训 (15)10.3.5 理赔服务监督与考核 (15)第一章理赔服务总览1.1 理赔服务宗旨作为保险公司，我们始终秉承以下理赔服务宗旨，为客户提供高效、公正、便捷的理赔服务：（1）以人为本，关爱客户。
保险客户档案管理细分客户服务
建立成交客户档案清单
• 档案清单应包括：投保人姓名、电话， 被保人姓名、电话，投保时间、保单号、 险种、年限、保险费、地址、备注等项 目。
• 对自己的客户清晰掌握
• 现在给你时间，你能否把你自入司以 来全部的已成交客户姓名、电话写出 来吗？
• 保单号码、承保时间、交费对应日、 缴费年限呢？
为什么要进行客户理财管理
•退保 •拒绝签单 •不介绍客户 •不介绍增员 •恶名远扬 •诋毁公司 •续约失败 •公司惩罚 •心态恶化
最终导致脱落！！！
为什么要进行客户理财管理
• 1个优质的老客户=25个潜在客户 • 30个优质老客户=寿险事业终生无
忧 • 缘故客户是最好的客户
缘故客户不仅仅指亲朋好友等 老客户其实更是实实在在的缘故
服务的时机
• 客户加保、保全、变更、迁移、理赔等 • 客户生日、结婚纪念日、节日等等祝贺 • 定期拜访(三个月) • 定期寄刊物给客户 • 举办客户联谊活动 • 三通：通电、通行、通信
你能做到吗？
服务
让客户在想到你时
不会想到保险，而 想到保险时一定会 想到你！！！
❖ 热情是世界上最有价值的商业资产 ❖ 顾客不依靠我们，而我们依靠他们 ❖ 我们缺少专有的产品，因而我们的
户、专介绍、陌生客户
管理客户的过程即是 管理客户需求的过程 培养客户忠诚度的过程
客户档案建立
客户情况细分
不断调整产品或服务 以满足客户需要
与客户形成互动
客户档案内容
•清晰的客户记录是指导行为的 重要因素之一，对你需要有规律 拜访的客户更是如此。 •客户记录会节省时间，保证准 确性，提供帮助您进行下次联系 的一切信息。