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整体规模小
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市场占有率低
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市场认识较低
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资产证券化(ABS)详细 ppt课件
参与主体
主要职责
原始权益人
基础资产原始所有者/出售方，主要获得资金融通
资产服务机构 负责基础资产的处置、现金流的回
SPV （特殊目的载体）
受托机构
实现资产风险隔离目的，亦作为证券化产品的发行人
目前主要为证券公司或信托公司，负责项目总协调、 产品 设计、 现金流分析、定价模型、起草发行文件、 销售和日 常管理
国内资产证券化模式
信贷资产证券化为主导：
券商专项资产证券化业务始于2005年12月，但发展缓慢；资产支持票据（ABN） 始于2012年8月，整体规模有限。
从存量来看，截至2015年3月末，3种模式的资产证券化产品总规模为约3,000亿 元，以信贷资产证券化为主导。
国内资产证券化模式
三种模式资产证券化业务的主要区别
2013
1762.3
257 2014
1386 2015
发行规模（亿） 发行数量（只）
✓V1.0版：2004年10月，证监会发布《关于证券公司开展资产证券化业务试点有关问题的通 知》；2005年4月，人民银行和银监会联合发布《信贷资产证券化试点管理办法》。 ✓V2.0版：2013年，证监会发布《证券公司资产证券化业务管理规定》，审批制. ✓V3.0版：2014年，证监会发布《证券公司及基金管理子公司资产证券化业务管理规定》及 配套规则；改事前行政审批为事后备案，实施负面清单管理制度。
CLO
CBO
CMBS
RMBS
资产证券化的交易结构
资产服务机构
贷款本息
托管银行 （信托账户）
受益证券本息
登记结算结构
划款指令
基础资产包 资产1 …
资 产
权 益 或
原始权益人受托机构设立信托或SPV公 司、监督服务
资产证券化(ABS)PPT课件
中国证监会
银监会
交易所/基金业协会
贷款银行
10个工作日 交易所大宗交易 券商、基金、保险
1-2个月 无 无
较低
较高
各类企业
无净资产比例限制，根据未来现 金流贴现
各类企业 受企业存贷比限制
限制较少
受国家政策及银行监管
规模及评级不受主体信用及偿债 能力的限制； 符合一定条件下可出表，不增加 负债率； 审核速度快；
借：银行存款 贷：长期应付款
对财务比率的主要影响
资产负债率
1. 收到募集资金时资产负债率基本不变；1. 收到募集资金时资产负债总额同时增加，从而 资产负债率增加；
2. 将募集资金归还债务时，资产负债总额同时降 低，资产负债率有所下降；
流动比率/速动比率 总资产收益率/总资产周转率
1. 收到募集资金时有所增加； 2. 将募集资金归还流动负债时变化不大； 3. 将募集资金归还非流动负债时下降至初始水平（假定其他流动资产和流动负债不变的情况
分期乐1号资
方正保理一期资产支持专项计划
汇富武汉住房公积金贷款资产支持专项计划
.
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基础资产主要类型
——不动产财产或不动产收益权
企业
商业物业（写字 楼、大型商超）
工业园区
地产公司
持有物业的企业
基础资产
租金收入
租金收入
保障房 基金份额/项目公司股权 (类REITS)
典型项目
长安一号资产支持专项计划
重庆西永微电子产业园区租赁债权资产支持专 项计划 扬州保障房信托受益权资产支持专项计划 招商创融-天虹商场(一期)资产支持专项计划 海航浦发大厦资产支持专项计划
资产支持票据（ABN）
据了解，交易商协会对《银行间市场非金融企业资产支持票据指引（2015年 版）》正在征求意见。
ABS融资模式PPT课件
• 发展地区
– 美国——法国、德国、英国、日本
• 发展领域
– 住宅抵押贷款——汽车贷款、信用卡贷款、应收账款、房产贷 款、设备贷款、设备租赁、保险单、公共设施、公共事业收费、 自然资源
2021/8/4
ABS融资模式
2021/8/4
ABS融资模式
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ABS典型例子
• 20世纪60年代末、70年代初美国的住宅按揭融资——MBS（ Mortgage-backed Securities）
• 1985年，Unisys公司发行了192亿美元的租赁款
• 1998年初，美国摇滚歌星 David Bowie完成了一笔资产证券化交易 。该笔交易的基础是David在其演艺生涯中创作的300首歌曲的出版 权和录制权。该笔资产支持证券被穆迪公司评为A3级，融资额为 5500万美元，收益率为7.95%。
– （1）作为发行人的代理 人向投资者发行证券，并 由此形成自己收益的主要 来源
– （2）将借款者归还的本 息或权益资产的应收款转 给投资者
– （3）对服务人提供的报 告进行确认并转给投资者
2021/8/4
ABS融资模式
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ABS模式运行中的核心问题
• 1、SPV的组织形式
– 公司 – 信托 – 合伙 – 基金
• 1、发起人/原始权益人 • 发起人的类型
– （1）商业银行 – （2）抵押银行 – （3）政府机构
• 发起人的主要作用 – （1）收取贷款申请 – （2）评审借款人申请抵 押贷款的资格
– （3）组织贷款 – （4）从借款人手中收取
还款
– （5）将借款还款交给抵 押支持证券的投资者
abs项目融资模式
ABS项目融资模式1. 什么是ABS项目融资模式？ABS（Asset-Backed Securities）项目融资模式是一种金融工具，它通过将特定资产转化为证券，将来自不同投资者的资金进行汇集，以实现特定项目的融资。
该模式通常用于大型基础设施建设、房地产开发和能源等领域的项目融资。
在ABS项目融资模式中，特定项目的收益权或现金流被转化为可交易的证券，投资者可以通过购买这些证券来参与该项目并分享收益。
这种融资方式可以帮助项目方快速筹集到大量的资金，并分散风险。
2. ABS项目融资模式的主要参与方2.1 项目方项目方是指需要进行融资的实际运营或开发特定项目的公司或机构。
他们将自己持有的特定资产（如租赁合同、债权、抵押贷款等）转化为证券，并通过销售这些证券来筹集所需的资金。
2.2 投资者投资者是指购买ABS证券以参与特定项目并获取收益的个人或机构。
投资者可以是各类机构投资者（如基金、保险公司、养老基金等），也可以是个人投资者。
他们通过购买ABS证券来获得项目的收益。
2.3 信托公司信托公司是ABS项目融资模式中的重要参与方，它负责管理和运作ABS证券。
信托公司会将项目方转化的特定资产进行打包和分级，并发行相应的证券产品。
同时，信托公司还负责向投资者提供相关信息披露、风险评估和回报分配等服务。
2.4 评级机构评级机构对ABS证券进行评级，为投资者提供风险评估和参考。
评级机构会对特定项目的收益稳定性、抵押品质量、市场需求等因素进行综合分析，并给予相应的评级，如AAA、AA+、A-等。
这些评级将影响到ABS证券的流动性和价格。
3. ABS项目融资模式的运作流程3.1 资产筛选与打包在ABS项目融资模式中，项目方首先需要筛选出符合要求的特定资产，并将其打包成可交易的证券产品。
这些特定资产可以是租赁合同、债权、抵押贷款等。
3.2 信托成立与证券发行项目方将打包好的特定资产移交给信托公司，并由信托公司成立相应的信托基金。
ABS项目融资
ABS项目融资是英文Asset Backed Securitization的缩写，意思是用项目所属资产做支撑来进行证券化融资。
通俗地说就是，用这个项目的资产作为基础，用这个项目将来的预期收益做保证，来发行债卷募集资金。
我国最早的ABS项目融资模式出现在1998年的重庆，现已成为国内一种非常流行的项目融资方式。
她的基本操作步骤是：（1）专门组建一个独立的项目融资公司，称为信托投资公司或信用担保公司。
（2）寻求权威资信评估机构对该项目融资公司给予尽可能高的信用评价。
（3）项目主办方转让未来收益权，通过合同，把特许期内的项目筹资，建设，经营，债券偿还等权利转让给项目融资公司。
（4）项目融资公司发行债券，筹集项目建设资金，由于其信用级别较高，所以筹资成本会明显低于其他筹资方式。
（5）项目融资公司组织项目建设，经营，并用其收益偿还债务本息。
（6）项目融资公司在特许期满后，按合同规定将项目资产无偿转让给项目主办方。
容易看出，这个过程中，无论是基础设施还是公共工程开发项目，如铁路，公路，港口，机场，桥梁，隧道，电力，煤气，天然气，供水，供电，医疗卫生项目等，只要是可以预见到未来收益和持续现金流量的，都合适采用这种ABS项目融资模式来进行运作。
与其他融资模式相比，ABS项目融资的特点是：具有更强的收益吸引力一般会高于同期美国国债收益率，与同期公司债卷的收益率相当；具有较高的信用评价，因为她毕竟是有项目资产做支撑的，所以大多数都能得到最高信用评价AAA级；投资多元化和多样化，投资领域遍及各行各业，有助于进行多样化投资组合，如汽车消费贷款，学生贷款证券话，商用，农用，医用房产抵押贷款证券化，信用卡应收款证券化，贸易应收款整卷化，设备租赁费证卷化，基础设施收费证券化，门票收入整卷化，俱乐部会费收入证券化，保费收入证券化，中小企业贷款支持证券化，知识产权证券化等，现金流有保证，只有在一些高收益率的项目其现金流才会有不确定性。
abs融资方案模板
ABS融资方案模板一、项目概述本方案旨在介绍一种基于资产支持证券（Asset-Backed Securities，简称ABS）的融资方案。
ABS是一种通过将债务资产打包形成的证券化工具，可以提供给投资者更多的选择，同时为借款人提供了更多的融资渠道。
二、背景和目的ABS融资方案的背景是为了满足企业融资需求的多样化和个性化，通过将债务资产进行打包和转让，实现融资的灵活性和效率。
具体目的如下：1.提供给投资者多元化的投资选择；2.为借款人提供更广泛的融资渠道；3.降低ABS融资的成本；4.提高融资的效率和灵活性。
三、融资方案的流程和步骤以下是ABS融资方案的流程和步骤：1.借款人选择和准备债务资产：借款人通过评估自身的资产情况，选择适合打包和转让的债务资产。
债务资产可以是商业贷款、消费信贷、房地产贷款等。
2.资产打包：借款人将选择的债务资产进行打包，形成一个资产池。
3.设立特别目的机构（Special Purpose Vehicle, SPV）：借款人成立一个独立的特别目的机构，并将打包后的资产转让给该机构。
4.发行ABS证券：SPV发行基于资产池的证券，即ABS证券。
5.评级：ABS证券会被评级机构进行评级，根据债务资产的质量和风险程度进行评级。
6.上市和销售：ABS证券可以在证券交易所上市，或者通过其他渠道向投资者进行销售。
7.收益分配：ABS证券的收益将根据投资者持有的份额进行分配。
8.还本付息：借款人按照约定的还款计划，向ABS证券持有人偿还本金和利息。
四、风险管理为了降低ABS融资的风险，以下是一些常见的风险管理措施：1.资产多样化：确保资产池中包含多样的债务资产，分散风险，降低特定债务资产违约的风险。
2.评级和监管：对资产池进行评级，通过评级机构评估债务资产的质量和风险程度。
同时，ABS融资也要遵守相关的监管规定。
3.审计和披露：定期对资产池进行审计，及时披露相关的财务信息和运营情况，增加透明度。
abs融资模式案例ppt
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公司介绍 Company Introduction
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团队介绍 Team to Introduce
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Stephan
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第一篇课文《在山的那边》，竟然密密麻麻记了那么多笔记，我看着当年稚嫩的字迹笑了，同时也公 司 标 志 想到了曾经课堂上的欢声笑语，想到你穿着一件黑色风衣，努力地伸长手臂，做着各种姿势向我们 解释文章内容，我再次笑了。午后的阳光总是那么温暖，使得同学们总想投入它的怀抱，课桌上趴 着一片片黑压压的脑袋，你总会这时走进教室，突然冒出一些严厉却不失风趣的话语来。时常忆起 每个读书的早晨，你总是如期来到教室，在黑板上写下朝读课上依次应完成的读书任务。可能我读 书的好习惯就是在那时养成的吧。先复习，再预习，每次读到疲倦时，抬头总会看到黑板上的;活力 充沛，激情投入;之类的激励话语，便又接着读了下去。不知何时，你不再是我们的班主任，
财务与融资
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2018
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旗下分支机构
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拥有员工数量
10,000
产品总销售额
¥60,000,000
核心成员
姓名
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适用于公司宣传、产品介绍、文化展示、商务汇报等
ONTENTS
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1 公司介绍 2 项目简介 3 产品介绍 4 发展与规划 5 融资方案
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Since 1987
我们坚持以客户为中心，快速响应客户需求，持续为客户创造长 期价值进而成就客户。
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02
项目简介
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项目背景
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项目
产生背景
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03
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