保险建议书的设计与制作
关于保险建议书三篇
关于保险建议书三篇保险建议书篇1一、前言：健康是美好人生的源泉。
但是，没有人可以保证自己一生都会健康。
我市的基本医疗保险政策已公布，报销医疗费用时，须跨过最低赔付门槛，而社会医疗保险的平均支付以27328元为限，而根据现有的医疗收费标准，重大疾病的救治费用大约要100000元。
因此，如果拒绝条件许可，应尽早规划投资理财。
投保越早，缴费越少，负担越轻，而兼具医疗保障及养老功能的险种较为适合您的家庭。
合理地利用现有资金投资理财，除了股票、银行储蓄外，运用保险公司的投资理财计划储备养老，风险小、收益稳定，丰富您的投资渠道。
二、基本情况客户资料：男主人，30岁；女主人，23岁。
客户需求：医疗、意外、储蓄增值。
四、保险利益介绍五、设计理由1、一直以来，××人寿保险公司在苦苦追寻一种极安全又能有效抵御通货膨胀的方法来帮助客户理财，以保护广大百姓的辛勤劳动果实。
现在，××系列分红险终于问世了。
在北美，分红险占市场份额的80%以上；在中国香港地区，这一数字更高达90%。
2、21世纪的股市是专家理财的时代，散户时代将一去不返。
投资分红保险后，您就获得两大专业机构的理财服务：保险公司为您作宏观决策并作资产安全的监护人；基金公司作为具体的操作者帮您在一级市场认购新股，在二级市场坐庄操作。
这样，您就可每年坐享专家理财带来的收益。
3、医疗改革后，对医疗健康的保证需求特别是重大疾病保证的需求加大，如果不行患病，对家庭是一个很大的负担。
六、综合分析1、该保险险种能很好地补充新的医疗改革大病封顶的政策。
通过参加上述补充医疗保险，避免了个人巨额医疗费用的支出。
2、××分红险作为养老储蓄品种，投入少，收益多，特别是采用××保险公司的分红保险，既能增加未来资金储备，又能利用分红保险长期稳健积累、增值、抵御通货膨胀的特点，成为家庭未来养老投资理财的合理手段之一。
如何有效的制作保险建议书
如何有效的制作保险建议书如何有效的制作保险建议书1. 简介2. 需求分析在制作保险建议书之前，要对客户的保险需求进行充分的分析。
这需要了解客户的个人情况、家庭状况和财务状况。
通过与客户的沟通和问卷调查等方式，获取客户的关键信息，例如年龄、性别、职业、收入、家庭成员等。
还需要了解客户对保险的认知和态度，以及客户的风险承受能力。
3. 风险评估在了解客户的保险需求之后，下一步是对客户的风险进行评估。
这包括了对客户所面临的各种风险进行分析和评估，例如健康风险、财产风险、责任风险等。
通过评估风险的大小和概率，可以确定需要购买的保险类型和保额。
4. 保险规划在对客户的风险进行评估之后，接下来就是进行保险规划。
根据客户的保险需求和风险评估结果，制定相应的保险规划方案。
这包括了选择适合的保险产品、确定合理的保额和保险期限等。
在制定保险规划方案时，需要考虑客户的财务状况、预算能力和规划等因素。
5. 产品推荐在制定保险规划方案之后，就可以根据客户的需求和风险评估结果来推荐相应的保险产品。
这需要对市场上各种保险产品进行调研，了解它们的特点和优势。
还需要综合考虑客户的个人情况和需求，选择适合的保险产品。
在给客户推荐保险产品时，要清楚地说明产品的保障范围、保费和投保条件等重要信息。
6. 综合分析在给客户推荐保险产品之后，需要进行一次综合分析。
这包括了对不同保险产品的优劣势进行比较和权衡。
还需要综合考虑客户的财务能力和风险承受能力，确定最终的保险建议方案。
在进行综合分析时，应当以客户的利益为重，确保选择的保险产品能够满足客户的需求。
7. 数据展示在制作保险建议书时，要将以上分析和推荐的内容进行清晰、简洁的展示。
可以使用图表、表格和文字等方式，将数据和信息呈现出来。
保险建议书应具有逻辑性和可读性，客户可以轻松地理解和接受其中的内容。
8.制作保险建议书是一项复杂的工作，需要充分的需求分析、风险评估和保险规划等步骤。
只有通过科学的分析和推荐，才能为客户提供有效的保险建议。
保险建议书
保险建议书保险建议书1. 背景介绍近年来，随着人们生活水平的提高，保险在人们的生活中变得越来越重要。
保险作为一种风险管理工具，可以帮助人们在意外事件发生时减轻经济压力，保护个人和家庭的财务安全。
本文将为您提供一些建议，帮助您选择适合自己的保险产品。
2. 保险需求分析在选择保险产品之前，首先需要进行保险需求分析。
根据个人的生活和工作情况，可以确定自己的保险需求。
以下是一些常见的保险需求：- 人寿保险：人寿保险可以帮助家庭在意外事件发生时获得经济支持，保障家庭成员的生活质量。
如果您有家属或负有经济责任，人寿保险是一项必备的保险产品。
- 医疗保险：医疗保险可以帮助您支付医疗费用，保障您在意外或疾病发生时得到及时的医疗治疗。
尤其是对于没有公共医疗保障或国外旅行的人来说，医疗保险是非常重要的。
- 意外保险：意外保险可以帮助您在意外事故发生时获得经济赔偿，以支付医疗费用、失业期间的生活费用等。
- 财产保险：财产保险可以保护您的房屋、车辆等财产免受自然灾害、失窃等风险的影响。
- 旅行保险：如果您经常出国旅行，旅行保险可以为您提供旅途中的保障，包括医疗费用、旅行延误、行李遗失等。
3. 保险产品选择根据个人的保险需求，可以选择适合自己的保险产品。
在选择保险产品时，需要关注以下几个方面：- 保险公司信誉度：选择具有良好信誉度的保险公司，以确保在需要时能够及时理赔。
- 保障范围和金额：根据自己的保险需求，选择适合的保障范围和保障金额。
保障范围包括意外伤害、疾病治疗、财产损失等。
保障金额要能够覆盖可能的损失。
- 保费支付方式：保险产品通常有一次性支付和分期支付两种方式。
根据自己的经济状况选择适合的支付方式。
- 保险合同条款：仔细阅读保险合同的条款和细则，了解保险责任、免赔额、理赔流程等内容。
4. 保险理赔流程保险理赔是指在保险事故发生时，投保人向保险公司申请获得保险金的过程。
以下是一般保险理赔的流程：1. 报案：在保险事故发生后，及时向保险公司报案，并提供相关的证据和资料。
保险建议书范文3篇
保险建议书范文3篇篇一：保险建议书范文目录一、公司简介21、公司概况22、公司发展状况23、公司主要产品34、销售业绩35、良好的售后服务3二、设计根据和思路4三、具体承保方案41、医疗保险方案42、子女教育保险方案5四、服务措施与承诺7五、关键点推荐7一、公司简介1、公司概况中国人寿保险（集团）公司属国有大型金融保险企业，总部设在北京。
公司前身是成立于1949年的原中国人民保险公司，199年分设为中保人寿保险有限公司，1999年更名为中国人寿保险公司。
203年，经国务院同意、中国保险监督管理委员会批准，原中国人寿保险公司进行重组改制，变更为中国人寿保险（集团）公司。
集团公司下设中国人寿保险股份有限公司、中国人寿资产管理有限公司、中国人寿财产保险股份有限公司、中国人寿养老保险股份有限公司、中国人寿保险（海外）股份有限公司、国寿投资控股有限公司以及保险职业学院等多家公司和机构，业务范围全面涵盖寿险、财产险、养老保险（企业年金）、资产管理、另类投资、海外业务等多个领域，并通过资本运作参股了多家银行、证券公司等其他金融和非金融机构。
2、公司发展状况中国人寿保险（集团）公司已连续8年入选《财富》全球500强企业，排名由202年的290位跃升为2021年的108位；连续3年入选世界品牌500强，位列第278位，是中国保险业唯一一家全球企业、全球品牌“双500强”企业；在“2021中国企业500强”中，营业收入3887.91亿元人民币列第6位。
所属寿险股份公司继203年12月在纽约、香港两地同步上市之后，又于207年1月回归境内a股市场，成为内地资本市场“保险第一股”和全球第一家在纽约、香港和上海三地上市的保险公司，目前已成为全球市值最大的上市寿险公司。
（1）重要荣誉a) 《福布斯》（“forbes”） 2021年“全球上市公司20强” 第90位b) 英国《金融时报》（“financial times”）“全球500 强企业”第41位c) 《亚洲金融》（“financeasia”） 2021年度“最佳公司治理奖”、“亚洲利润最高100名企业” d) 《财富》中文版“中国上市公司500 强排行榜”第6位e) 2021年度中国“信誉企业”认证“最高荣誉大奖” f) 《21世纪经济报道》“亚洲保险业竞争力排名”(不含日本、马来西亚)第1名，“亚洲最佳保险公司奖” g) 新浪金麒麟论坛“年度最佳保险公司大奖” h) 2021年第七届中国最佳企业公民评选“中国最佳企业公民奖”3、公司主要产品（1）人寿保险、财产保险、养老保险、海外保险、资产管理、另类投资、教育科研（2）产品特点：中国人寿保险（集团）公司及其子公司构成了中国最大的商业保险集团。
如何有效的制作保险建议书
如何有效的制作保险建议书如何有效的制作保险建议书1. 什么是保险建议书保险建议书是保险从业人员向客户提供的一份专业的报告，旨在帮助客户了解自己的风险和保险需求，并提供相应的保险方案和建议。
保险建议书的制作对于保险销售是非常重要的一环，它能够帮助客户更好地理解保险产品，从而做出明智的保险决策。
2. 制作保险建议书的步骤制作一份有效的保险建议书需要经过以下几个步骤：2.1 系统收集客户信息在制作保险建议书之前，需要了解客户的个人和家庭状况，包括年龄、职业、收入、资产、家庭成员等信息。
可以通过面谈、问卷调查等方式来收集客户信息，确保信息的准确性和完整性。
2.2 分析客户风险根据客户的个人和家庭状况，对其可能面临的风险进行分析。
这些风险可能包括财产风险、健康风险、意外风险等。
通过客户信息分析，可以判断客户的主要风险和潜在保险需求。
2.3 设计保险方案根据客户风险分析的结果，设计适合客户的保险方案。
这些方案可以包括各种保险产品，如人寿保险、意外险、医疗保险等。
在设计方案时，要考虑客户的需求、预算以及保险产品的特点和风险覆盖范围。
2.4 给出保险建议根据设计的保险方案，给出具体的保险建议。
建议可以包括保险产品的选择、保险期限、保额、保费以及保险费用的支付方式等。
建议要具体明确，要考虑客户的经济能力和风险承受能力。
2.5 编写保险建议书根据给出的保险建议，将其编写成保险建议书。
保险建议书需要简洁明了，容易理解。
可以使用Markdown等编辑工具来编写，使其具有良好的可读性。
3. 保险建议书的格式要求保险建议书应具备一定的格式要求，以便客户能够清晰地理解其中的内容。
以下是一些常见的格式要求：3.1 标题和序号保险建议书中的内容应根据顺序编号，并设置适当的标题。
标题和序号的设置可以帮助读者理清思路，快速定位所需信息。
3.2 内容结构保险建议书的内容应按照逻辑顺序进行组织，分为引言、客户信息概述、风险分析、保险方案设计、保险建议等部分。
如何编写好的保险计划建议书
如何编写好的保险计划建议书保险计划建议书是保险从业者向客户推荐保险方案时必须编写的文书。
好的保险计划建议书能够让客户更加清楚地了解保险产品，从而提高客户购买保险的意愿。
那么，如何编写好的保险计划建议书呢？一、针对客户需求量身定制好的保险计划建议书必须是根据客户的需求和要求进行量身定制的。
在编写计划建议书之前，一定要仔细了解客户的职业、家庭状况、收入水平、消费习惯、理财观念等关键信息，以确保提供的保险建议真正能够满足客户的需求。
例如，对于旅游行业从业者来说，由于其职业特殊性，存在出行频繁、存在高额假期费用和旅游潜在风险等多种因素，通常建议购买旅游保险。
但是在编写建议书时，需要根据客户的具体情况，进一步分析其出行目的、旅游频次、预算、保险购置意愿等因素，提供更为具体的保险建议和购买建议。
二、简明清晰，重点突出好的保险计划建议书必须能够将保险产品的信息传达给客户，同时，保险从业者需要突出重点，让客户能够更加关注和了解。
因此，在编写建议书时要注意简明扼要，将信息组织得清晰有序。
建议书应该从“需要、产品、成本、利益、建议”五个方面来编写。
首先，通过详细的调查问卷或谈话记录，确定客户的保险需求，并列出所需要投保的险种；接着，对于每种险种，在建议书中详细介绍保险产品的特点和保障范围，同时提供可选附加险种，给予客户更多反馈；其次，在介绍保险产品的成本和投资收益时，需要从支出部分和收益部分分别进行详细介绍，满足客户各方面的疑虑；最后，给出具体建议，让客户了解哪种保险产品更加符合自己的需求。
三、专业、客观、真实好的保险计划建议书需要具备专业性，保险从业者需要通过专业知识和工作经验提供客观、真实的建议。
首先，保险从业者需要具备专业知识，包括保险产品的知识、保险业务的流程、投保人员和被保险人的权益等。
仅凭一两种产品在保险计划建议书中表达建议是不够的，只有具备广泛的专业知识，才能在不同情形下提供恰当的建议。
其次，保险从业者需要客观真实地介绍保险产品。
保险建议书制作
保险建议书制作保险建议书一、引言本保险建议书旨在为客户提供相关保险产品的建议和信息，以满足其风险管理和保障需求。
在本建议书中，我们将详细介绍所涉及的保险类别、保险额度、保险期限等相关信息，帮助客户做出明智的保险决策。
二、客户基本信息1.客户姓名：2.年龄：3.性别：4.职业及收入状况：5.健康状况：6.家庭状况：三、保险需求分析根据客户的基本信息和风险承受能力，我们对其具体的保险需求进行分析，包括但不限于以下几个方面：1.家庭保障需求：1.1 生活费用保障：1.2 子女教育金保障：1.3 住房贷款保障：1.4 继承财产保障：2.健康保障需求：2.1 医疗费用保障：2.2 重大疾病保障：2.3 意外伤害保障：3.财产保障需求：3.1 车辆保险：3.2 房屋保险：3.3 财产损失保障：四、保险建议基于客户的保险需求，我们向客户提供以下保险建议：1.家庭保障建议：1.1 综合评估客户家庭生活费用，并建议购买相应的寿险保额；1.2 根据客户子女的教育需求和预期费用，建议购买教育金保险；1.3 如客户存在住房贷款，建议购买按揭贷款保险；1.4 建议购买继承财产保障保险，以确保家庭财产的顺利继承。
2.健康保障建议：2.1 建议购买综合医疗保险，覆盖常规医疗费用；2.2 针对客户的年龄和健康状况，建议购买重大疾病保险；2.3 如客户从事高风险职业或活动，建议购买意外伤害保险。
3.财产保障建议：3.1 建议购买车辆保险，包括交强险和商业险；3.2 建议购买房屋保险，覆盖房屋结构和财产损失；3.3 针对客户的实际情况，建议购买财产损失保险，包括盗窃、火灾等。
五、保险产品推荐根据客户的保险需求和风险承受能力，我们向客户推荐以下保险产品：1.家庭保障产品推荐：1.1 终身寿险：产品，保额万元，保费元/年；1.2 教育金保险：产品，保额万元，保费元/年；1.3 按揭贷款保险：产品，保额万元，保费元/年；1.4 继承财产保障保险：产品，保额万元，保费元/年；2.健康保障产品推荐：2.1 综合医疗保险：产品，保额万元，保费元/年；2.2 重大疾病保险：产品，保额万元，保费元/年；2.3 意外伤害保险：产品，保额万元，保费元/年；3.财产保障产品推荐：3.1 车辆保险：产品，保费元/年；3.2 房屋保险：产品，保费元/年；3.3 财产损失保险：产品，保费元/年；六、附件本文档附带以下文件：1.保险产品说明书2.保险条款七、法律名词及注释1.订单：根据客户的需求，保险公司向客户提供的保险合同。
如何制作保险计划书3篇
如何制作保险计划书3篇日子如同白驹过隙，我们的工作又进入新的阶段，为了今后更好的工作发展，写一份计划，为接下来的学习做准备吧！那么你真正懂得怎么制定计划吗？以下是小编帮大家整理的如何制作保险计划书，希望对大家有所帮助。
如何制作保险计划书1一份完整的计划书看似简单，但实际上需要细心了解和周密的分析。
首先，你必须建立全险的观念，也就是一份完整的建议书搭配应该具有满期、身故、残疾、疾病医疗、意外伤害医疗及重大疾病医疗给付等多种保障，不仅考虑现在，也设想未来，不仅考虑自己，也为全家着想。
第二，设计保险计划书要遵循三个原则：1. 保额最大;2. 保障最全;3. 保费适合客户能力。
完整建议书的拟订可分为如下两大步骤：1.情报的收集和整理：制作建议书之前，一定要先搜集客户的基本资料，内容包括职业与办公场所、年龄、住所、婚姻状况、兴趣与嗜好、所得或收入、抚养人口等。
2.判断准主顾的需要：准主顾的需要因人而异，可供我们判断其需求的指标有：(1) 人生旅程：在人生的旅程中，不同的年龄有不同的需要。
例如，步入35岁的准主顾，最关心的可能是子女的教育费和自己晚年的生活费，可依准主顾所处的不同人生阶段作不同的寿险搭配选择并加以说明。
(2) 生活目标：每个人有钱以后的打算并不相同，可能是购房、旅游、储蓄或者投资，不同的生活目标，也是考虑险种的重要因素。
(3) 收支曲线：寿险营销人员必须以最小的成本谋取客户的最大利益为原则，通常是以主顾年收入的3～5倍为保额，以其年收入的5%～10%为保费的计算标准。
有了这些资料以后，业务员必须把自己的利益归于零，完全站在客户的角度来考虑，并且以专业的保险知识为客户进行合理的险种选择与搭配：1. 保障型保险：高保障、低保费，如果被保险人出现万一，可以给家人留下一笔可观的生活资金。
2. 储蓄及养老型保险：以储蓄养老为保险目标，以便准备一笔丰裕的晚年生活资金。
3. 子女教育金。
4. 应急准备金。
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能为客户提供科学的保险计划？
典型案例分析 团体保险建议书
仔细阅读上述案例并组织学生分组讨论下列问题。 1．请分析两种组合方案的不同之处。 2．哪种方案更加科学合理？
本章实训
1．选定单一险种练习：手写计划书，清晰讲解。 2．综合运用前面所学过的知识（需求分析，根据需要、依
6.3 人身保险建议书的设计与制作
（4）合理保费原则。 （5）先保障后储蓄原则。 （6）先大人后小孩原则。 （7）夫妻互保原则。
6.3 人身保险建议书的设计与制作
2．个人及家庭人身保险建议书的风格类型 可把个人及家庭人身保险产品组合划分为几种 类型
保障型——注重风险转移 储蓄返还型——注重保费的保本增值 投资型——注重保费的投资收益 综合型——注重不同保险功能之间的合理搭配
同步练习
1．保险建议书的设计一般包括哪几个步骤？ 2．保险建议书主要包括哪些文本内容？ 3．风险管理建议书一般包含几部分内容并进行
简要说明。 4．设计个人及家庭人身保险建议书应遵循什么
原则？
典型案例分析 家庭组合人身保险建 议书
仔细阅读上述案例并组织学生分组讨论下列问题。 1．请分析平安鑫利两全保险、附加高中教育和附加大学教
私营、乡镇、集体企业 大项目工程、统保行业
6.2 财产保险建议书的设计与制作
6.2财产保险建议书的设计与制作 由于保险是风险管理的手段之一，保险方案
应是被保险方风险管理方案的一个有机组成部 分。
6.2 财产保险建议书的设计与制作
6.2.1风险管理建议书 1．风险管理建议书的文本内容框架 2．风险评估书的内容框架 3．防灾减损建议书的内容提要 （1）防灾建议。 （2）减损建议。
（4）简洁易懂，层次分明，善用图表，使数字 形象化。
6.1 保险建议书概述
6.1.5保险建议书的客户群定位
有关调查资料表明，企业、单位、团体的性质 不同，影响其投保决策的重要因素也有很大差 异。
投保决策重大影响因素类型
客户群
专业服务型 关系型
三资企业、股份制企业、高新技术企业 国有企事业单位
价格型 综合型
保险专业销售技术
（第二版）
第6章 保险建议的设计与制作
学习要点
了解保险建议书的设计步骤； 了解保险建议书的文本内容和文本形式； 了解风险管理建议书的结构； 了解个人及家庭人身保险建议书的设计原则； 掌握运用各类保险建议书的设计与制作方法和技巧。
案例导读 “夹心层”如何做好保险 规划
辩证性思考： 1．你最熟悉哪些公司的重疾型产品？这些产品
6.1 保险建议书概述
6.1.2保险建议书的设计步骤 1．客户资料的收集与整理 2．客户保险需求分析 （1）个人和家庭保险需求。 （2）企业团体的保险需求。 3．拟定保险产品组合
6.1 保险建议书概述
6.1.3保险建议书的文本内容 1．前言（需求分析） 2．保费计算 3．配套服务项目 4．本保险建议的优势、特色分析 5．公司介绍 6．附上条款
（5）团体人身保险的附加条款通常由保险公 司与准保户磋商决定，不像个人保险具有标 准形式。
（6）团体投保往往需符合一定条件，参保条 件由保险公司与投保人在保险合同中约定。
6.3 人身保险建议书的设计与制作
2．团体人身保险建议书的制作要点 （1）结构。 （2）资费方式。 （3）筹资方式 （4）模板 （5）注意点。
6.2 财产保险建议书的设计与制作
6.2.2几种常见的财产保险建议书 财产保险建议书可按保险标的பைடு நூலகம்为企业财产
保险建议书、建筑安装工程保险建议书、机动 车辆保险建议书、责任保险建议书、家庭财产 保险建议书等。
6.3 人身保险建议书的设计与制作
6.3.1个人及家庭人身保险建议书的设计与制作。 1．个人及家庭人身保险建议书的设计原则 （1）找准购买点原则。 （2）全面保障原则 （3）合理保额原则。
照原则制作计划书，并做清晰生动的说明），将下面提 供的资料做险种组合练习。
本章实训
李先生：32岁，私营企业老板，年收入50万元左 右，有房有车，无医疗保障。
李太太：28岁，全职太太。 李乖乖：5岁，男孩。 家庭基本年支出：日常生活、教育、医疗、供楼
等共需18万元；房子15年按揭，每年按揭款5.4 万元，15年共81万元。
6.1 保险建议书概述
6.1.4保险建议书的文本形式 1．文本格式 2．文本类型 3．保险建议书的注意事项 （1）切合实际，符合客观需求。 （2）熟练、灵活地应用条款，运用本保险公司
政策优势。
6.1 保险建议书概述
（3）突出服务优势。因服务是保险计划的重要 组成部分，优质的服务能进一步加深与客户的 了解，拉近距离，得到对方的信任和肯定。
6.3 人身保险建议书的设计与制作
6.3.2 团体人身保险建议书的设计与制作 1．团体人身保险业务的特点 （1）投保人为特定团体，多为法人。 （2）投保人讨价还价和风险自负能力明显高于
个人投保人。 （3）团体投保人往往看重专业的售后服务
6.3 人身保险建议书的设计与制作
（4）团体投保人投保决策过程相对来说较为 理性，如法人投保人往往经高级管理层集体 合议或公开招标来决定选择向其提供保险服 务的保险人。
有哪些区别？ 2．如果生活中遇到了“夹心层”的客户，你会
向他推荐哪些重疾型保险产品？ 3．除了给家庭支柱提供重疾保障外，他还有哪
些其他需求？
第6章 保险建议书的设计与制作
6.1 保险建议书概述 6.2 财产保险建议书的设计与制作 6.3 人身保险建议书的设计与制作
6.1 保险建议书概述
6.1.1 保险建议书的必要性 （1）保险同业竞争的需要。 （2）客户投保决策的需要。