设计保险建议书
保险方案建议书
保险方案建议书关键信息项1、保险方案名称：＿___________________________2、被保险人信息：姓名：＿___________________________年龄：＿___________________________性别：＿___________________________职业：＿___________________________3、保险期限：起始日期：＿___________________________结束日期：＿___________________________4、保险金额：主险金额：＿___________________________附加险金额（如有）：＿___________________________ 5、保险费用：年缴保费：＿___________________________缴费方式：＿___________________________缴费期限：＿___________________________6、保险责任：主险责任：＿___________________________附加险责任（如有）：＿___________________________7、免赔额（如有）：＿___________________________8、理赔流程：＿___________________________9、退保规定：＿___________________________11 保险方案概述本保险方案旨在为被保险人提供全面的风险保障，以应对可能面临的各种意外和疾病等风险。
我们根据被保险人的年龄、职业、健康状况以及经济状况等因素，精心设计了以下保险方案。
111 保险产品选择经过综合评估，我们推荐以下保险产品组合：主险产品名称：该产品提供主要的保障，包括主险保障范围简述。
附加险产品名称 1（如有）：作为主险的补充，提供附加险 1 保障范围简述。
保险建议书10篇
You can't control the weather, but you can change your mood.（页眉可删）保险建议书10篇保险建议书篇1尊敬的 x x x ：首先，我们真诚地感谢贵公司对中国人民财产保险股份有限公司的信任和支持。
我公司非常珍惜这次为贵公司提供保险建议的机会，根据ABC项目风险的特点和我公司在的保险经验，充分结合贵公司的实际情况，体现“以市场为导向，以客户为中心的经营理念”，本着以合理优惠的保险成本获得最大安全保障的宗旨，我们为贵公司度身定制了本保险建议书以供参考、讨论和审议。
我公司非常重视以贵公司建立长期良好的合作关系，希望以国内首屈一指的实力和经验，竭诚为贵公司提供全面、周到、优质、高效的保险和风险管理服务，与贵公司齐心协力、风雨同舟，携手共同为保障项目的安全作出最大贡献。
顺祝贵公司兴旺发达，事业蒸蒸日上！此致敬礼！中国人民财产保险股份有限保险公司__x分公司年月日保险建议书篇2一：大地保险公司介绍中国大地财产保险股份有限公司是经国务院同意，中国保监会批准成立的全国性财产保险公司。
公司成立于20__年10月20日，注册资本金64.3亿元人民币，总部设在上海。
作为中再集团公司旗下唯一的直保财险公司，中国大地保险九年创业实现了跨越式发展，创造了令业界刮目相看的“大地现象”。
公司已设立分公司34家、营业部1家，5个层级的机构总数超过1700家，全国性服务络已经形成。
美国纽约代表处顺利设立。
20__年保费规模即突破100亿元。
20__年，公司继续保持了良好发展势头，全年实现保费超过160亿元，市场排位居行业第六位。
二：人员培训需求分析培训需求分析是指在规划与设计每项培训活动之前，由培训部门采取各种办法和技术，对组织及成员的目标、知识、技能等方面进行系统的鉴别与分析，从而确定培训必要性及培训内容的过程。
培训需求分析就是采用科学的方法弄清谁最需要培训、为什么要培训、培训什么等问题，并进行深入探索研究的过程。
保险建议书 量身定制 全面保障
保险建议书量身定制全面保障尊敬的先生/女士：非常感谢您对我们公司保险服务的信任与支持。
为了能为您提供更加全面、个性化的保障方案，我们特别为您量身定制了以下保险建议书。
一、综合医疗保险在现代社会，健康问题一直备受关注。
因此，综合医疗保险是保护个人身体健康并应对不可预见医疗风险的重要工具。
综合医疗保险具有以下优势：1. 提供全面保障：包括住院费用、门诊费用、手术费用等，保障您在意外和疾病发生时的医疗开支。
2. 选择自由：您可以根据自己的需求和经济能力选择不同的额度和保障范围。
我们建议您选择一份综合保障能力的医疗保险来应对意外和紧急的医疗情况。
3. 纳入大型医院合作网络：我们的保险计划与有名的大型医院建立合作，确保您能享受到优质、快捷的医疗服务。
二、意外保险意外是生活中难以预测的风险，一旦发生，将给您和家人的经济造成巨大压力。
为了确保您在意外发生时能够获得全面保障，我们推荐您购买意外保险。
1. 意外伤害保险：涵盖工作和非工作时间的意外伤害，并提供相应的赔偿，包括医疗费用、残疾和死亡赔偿等。
2. 意外医疗保险：在遭受意外伤害时，意外医疗保险可为您提供及时、充足的医疗保障。
3. 意外住院津贴：在因意外导致住院时，可以获得每日固定津贴来补贴住院期间的开销。
三、财产保险保护您的财产免受意外风险是家庭财务规划中至关重要的一部分。
我们建议您购买以下财产保险，以确保您的财产得到全面的保障。
1. 家庭财产保险：包括住宅、家具、家电等财产保险，以应对火灾、水灾、盗窃等风险。
2. 车辆保险：为您的车辆提供全面的保险保障，包括车辆碰撞、盗窃、责任险等，以及紧急道路救援服务。
四、人寿保险人寿保险是保障您和您家人未来经济安全的重要工具。
通过购买人寿保险，您可以为您的家人提供全年365天的保障，即使在您去世后，保险公司也会按照合同约定支付保险金，以保证家人的生计。
1. 定期寿险：保险期限固定，可以选择保障期限和保额，常用于购房、养育子女或遗产规划等需要长期保障的阶段。
保险方案建议书
保险方案建议书尊敬的XXX公司：您好！我是某某保险公司的专业保险顾问，本着客户至上的原则，经过对贵公司的分析和了解，针对贵公司的保险需求，向您提供以下保险方案建议，供您参考和选择。
一、人身保险1. 个人意外险个人意外险是一种基本的保障，保障人员在意外事故中遭受身故、残疾或者发生医疗费用等费用支出的损失。
我公司的个人意外险方案，保障范围全面，保费实惠，可以满足您公司员工的基本保障需求。
2. 健康险健康险是一种针对大病和综合医疗保障的保险，包括住院保障、门诊保障、住院津贴等。
我公司的健康险方案，涵盖了个人的基本保障需求，同时可按照不同职业、不同风险等级的实际情况进行定制化保障，确保您公司员工享受到全面、专业的健康保障。
二、财产保险1. 财产综合险财产综合险是一种包括财产、财务损失和第三方责任风险的综合保险。
我公司的财产综合险方案，能够针对不同的企业类型、不同的经营规模进行定制化保障，在保障企业利益的同时，减小企业在财务损失和第三方责任方面的风险。
2. 商业保险商业保险是一种对企业经营风险进行保障的保险，包括车险、货运险等。
我公司的商业保险方案，提供全方位的保障，能够针对不同类型的企业进行个性化设计，并且能够快速响应和理赔，确保您的企业经营风险最大限度的降低。
三、责任保险责任保险主要针对第三方责任风险进行保障，包括雇主责任险、产品责任险等。
我公司的责任保险方案，在理赔服务、风险管理和保险保费等方面，一直处于业界领先水平，是您企业的可靠保障。
综上所述，我公司针对不同类型的企业提供全面、专业的保险方案，助您降低风险，提升企业综合竞争实力。
如果您对以上建议方案感兴趣或有任何疑问，请与我们联系，我们将竭尽所能为您提供更好的服务。
谢谢！此致敬礼XXX保险公司日期：XX年XX月XX日。
保险建议书
保险建议书关于保险建议书4篇在学习、工作生活中，建议书的使用越来越广泛，建议书有利于推进工作或任务的顺利开展。
相信很多朋友都对写建议书感到非常苦恼吧，以下是店铺精心整理的保险建议书4篇，欢迎大家借鉴与参考，希望对大家有所帮助。
保险建议书篇1客户详情：单亲家庭，母亲45岁，在事业单位工作，收入8万元，女儿18岁，刚考上大学。
设计思路：单亲妈妈是家庭收入的主要来源，作为45岁的单亲妈妈需要一份重疾医疗保险，因为45岁以上的女性患大病的风险越来越高，其次意外保险也不可少。
在事业单位工作社保应该有的，应该注重养老，减少儿女经济负担。
因此，母亲：养老+意外+重疾。
女儿学校里应该有学平险，可帮她再规划一点重疾保险。
现在疾病的发病率越来越低龄化，来自学习的压力，竞争的压力，环境的恶化，再加上常常缺乏体育锻炼，不得不担忧孩子的健康。
因此我们有必要帮孩子贮备一笔健康保障基金，解决作为母亲的后顾之忧。
而且投保年龄越轻，我们所缴纳的健康保费还越便宜，保障时间越长。
因此女儿：重疾险+意外+医疗。
险种组合：1、国寿福禄满堂养老年金保险（分红型），保险金额：494100元，年缴保费：10000. 交费期间10年，选择60岁开始平准领取20年。
可获得如下收益：一份投入多重养老在保险期间内，福禄满堂养老年金保险可为您提供养老金领取、红利获得以及可选择养老金和红利累积生息等多重权益。
两倍收益保证领取客户从60岁年生效对应日开始每年领取10260元直至79周岁年生效对应日，20年共计领取205200元，是所交保费的2.05倍；若在本合同约定的养老年金领取期间身故，按约定领取期限内尚未领取的各期养老年金之和一次性给付身故保险金，本合同终止。
2、如E综合意外保险计划，保险金额：200000元，年缴保费：10-256元。
保障内容：注：意外伤害费用补偿医疗保险金的免赔额为100 元、给付比例为80％。
3、国寿康宁终身重大疾病保险，保险金额：300000元，年缴保费：8700元。
保险方案建议书
保险方案建议书尊敬的客户，感谢您对我们公司的信任和支持。
根据您的要求，我们特为您提供以下保险方案建议书，希望能满足您的需求并为您提供专业的保险服务。
一、方案背景随着社会的发展和人们生活水平的提高，人们对保险的需求日益增长。
然而，保险市场上的种类繁多、条款繁琐，很难选择出适合自己的保险方案。
因此，我们根据您的情况和需求，量身定制了以下保险方案建议。
二、个人情况分析在设计保险方案之前，我们首先对您的个人情况进行了详细分析。
根据您的年龄、职业、家庭状况和健康状况等因素，我们综合考虑了以下几个方面：1. 保险需求根据您的情况，我们推荐您购买人寿保险、医疗保险和意外保险等，以保障您和家人的经济安全。
2. 保险金额经过综合评估，我们建议您购买人寿保险的保额为XX万元，医疗保险的保额为XX万元，意外保险的保额为XX万元。
这样可以确保在不幸事件发生时，您和家人能够得到全面的保障。
3. 保险期限您可选择10年、20年或终身保险期限，具体根据您的需求和预算来决定。
三、保险方案建议基于以上个人情况分析，我们为您提供以下保险方案建议：1. 人寿保险购买人寿保险是确保家庭经济安全的重要一环。
我们建议您选择XX人寿保险产品，该产品具有以下特点：- 保额高：保障您的家庭不会因您的离世而陷入经济困境。
- 保费适中：无需支付过高的保费，却能获得充分的保障。
- 附加保障：可选择附加重大疾病保障、意外伤害保障等。
2. 医疗保险购买医疗保险可以有效减轻您和家人因疾病而造成的经济压力。
我们建议您选择XX医疗保险产品，该产品具有以下特点： - 全面覆盖：包括住院、门诊、手术等各项医疗费用。
- 报销方便：可直接与医院进行结算，避免您事后报销的麻烦。
- 免赔额：适当考虑选择适宜的免赔额，以控制保费开支。
3. 意外保险意外保险可以在您遭遇意外伤害时提供经济资助，帮助您渡过困难。
我们建议您选择XX意外保险产品，该产品具有以下特点： - 24小时保障：无论何时何地，都能得到全面的保障。
保险建议书制作
保险建议书制作保险建议书一、引言本保险建议书旨在为客户提供相关保险产品的建议和信息，以满足其风险管理和保障需求。
在本建议书中，我们将详细介绍所涉及的保险类别、保险额度、保险期限等相关信息，帮助客户做出明智的保险决策。
二、客户基本信息1.客户姓名：2.年龄：3.性别：4.职业及收入状况：5.健康状况：6.家庭状况：三、保险需求分析根据客户的基本信息和风险承受能力，我们对其具体的保险需求进行分析，包括但不限于以下几个方面：1.家庭保障需求：1.1 生活费用保障：1.2 子女教育金保障：1.3 住房贷款保障：1.4 继承财产保障：2.健康保障需求：2.1 医疗费用保障：2.2 重大疾病保障：2.3 意外伤害保障：3.财产保障需求：3.1 车辆保险：3.2 房屋保险：3.3 财产损失保障：四、保险建议基于客户的保险需求，我们向客户提供以下保险建议：1.家庭保障建议：1.1 综合评估客户家庭生活费用，并建议购买相应的寿险保额；1.2 根据客户子女的教育需求和预期费用，建议购买教育金保险；1.3 如客户存在住房贷款，建议购买按揭贷款保险；1.4 建议购买继承财产保障保险，以确保家庭财产的顺利继承。
2.健康保障建议：2.1 建议购买综合医疗保险，覆盖常规医疗费用；2.2 针对客户的年龄和健康状况，建议购买重大疾病保险；2.3 如客户从事高风险职业或活动，建议购买意外伤害保险。
3.财产保障建议：3.1 建议购买车辆保险，包括交强险和商业险；3.2 建议购买房屋保险，覆盖房屋结构和财产损失；3.3 针对客户的实际情况，建议购买财产损失保险，包括盗窃、火灾等。
五、保险产品推荐根据客户的保险需求和风险承受能力，我们向客户推荐以下保险产品：1.家庭保障产品推荐：1.1 终身寿险：产品，保额万元，保费元/年；1.2 教育金保险：产品，保额万元，保费元/年；1.3 按揭贷款保险：产品，保额万元，保费元/年；1.4 继承财产保障保险：产品，保额万元，保费元/年；2.健康保障产品推荐：2.1 综合医疗保险：产品，保额万元，保费元/年；2.2 重大疾病保险：产品，保额万元，保费元/年；2.3 意外伤害保险：产品，保额万元，保费元/年；3.财产保障产品推荐：3.1 车辆保险：产品，保费元/年；3.2 房屋保险：产品，保费元/年；3.3 财产损失保险：产品，保费元/年；六、附件本文档附带以下文件：1.保险产品说明书2.保险条款七、法律名词及注释1.订单：根据客户的需求，保险公司向客户提供的保险合同。
保险建议书
保险建议书保险建议书一、目的和背景为了更好地保护您的财产和人身安全，制定一个合适的保险计划至关重要。
本保险建议书的目的是为您提供一个完整而详细的指南，以帮助您理解和选择适合您需求的保险产品。
二、风险评估在制定保险计划之前，我们将对您的风险承受能力进行评估。
通过对您的财务状况、职业类型和个人需求的分析，我们能更准确地确定您所面临的风险，并为您提供相应的保险建议。
1.财产风险对于您的财产风险，我们建议您购买合适的财产保险，包括房屋保险、车辆保险等。
这些保险可以在意外事故、火灾、盗窃等情况下保护您的财产。
2.人身风险针对您的人身风险，我们建议您购买合适的人寿保险和意外伤害保险。
人寿保险可以确保在您意外丧失生命后，您的家庭可以继续维持生活水平。
意外伤害保险可以在您遭受事故或意外伤害时提供医疗费用和收入补偿。
三、保险建议根据您的风险评估结果，我们向您提供以下保险建议：1.财产保险建议a) 房屋保险：考虑到您的房屋是您最重要的财产之一，我们建议您购买房屋保险。
这将为您的房屋提供火灾、地震、水灾等意外事件的保障。
b) 车辆保险：如果您拥有汽车或者机动车辆，购买车辆保险是非常重要的。
这些保险将在碰撞、盗窃或自然灾害等情况下提供您的车辆保障。
2.人生保险建议a) 人寿保险：作为家庭的经济支柱，我们建议您购买一份适当的人寿保险。
这将确保在您去世后，您的家庭可以得到足够的保障，继续支付生活费用和子女的教育费用。
b) 意外伤害保险：意外伤害是无法预测的，可以导致严重的医疗费用和收入损失。
我们建议您购买一份意外伤害保险，以便在意外发生时得到相应的保障。
四、法律名词及注释1.保险条款：保险合同中规定的双方权利和义务的法律文件。
2.免赔额：在保险赔款中，由被保险人自行承担的责任金额。
3.保费：被保险人根据保险合同约定向保险公司支付的费用。
4.索赔：被保险人向保险公司提出的赔偿请求。
5.保险单：保险合同的证明文件，包含被保险人的信息、保险的内容和费用等。
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2）适当的保额
第一，通常是以客户家庭年收入的3～5倍为保额 （或个人收入10倍）；
第二，是发生意外后所需的金额为准。
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2）适当的保额
家庭需求法保额计算： 1）生命价值法：
生命价值=（个人年收入-个人年支出） ×（预定退休年龄-目前年龄）
2）家庭需求法 家庭需求=最后支出+家庭五年内生活费用 +教育基金+未还贷款+其他应付款 退休金规模=退休后每年生活费用 ×（国民平均寿命-预定退休年龄）
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高收入家庭
王玉梅今年38岁，从事直销工作，丈夫是一 家公司的副总，其家庭月收入20000元，王女士 家庭车房俱全，另外有积蓄30万元，女儿正在读 初中，家庭临时没有太大的负担。
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3rew
演讲完毕，谢谢听讲!
再见，see you again
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2020/12/8
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保险建议书的设计原则：
1）适当的需求 ：客户需要哪种类型的保障来保障 他的风险?
2）适当的保额 ： 3)适当的保费：
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1）适ห้องสมุดไป่ตู้的需求
判断其需求的指标有 ：
(1)人生不同阶段 ； （2）收入情况不同 ； （3）家庭地位不同
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李先生是一个年轻有为的企业老板，保险意 识比较好，2000年至2005年间，在某保险公 司购买了累计40万元人身保险。2006年4月李 先生与妻子一起出差去四川进货，不幸的是路上 出车祸，李先生与妻子两人当场死亡。其亲属检 查李先生保单时，发现李先生购买的40万元人身 保险全是为其年仅7岁的女儿购买的，因此无法 向保险公司理赔，同时其女儿的保单也因为父母 死亡，缺乏经济来源没有能力继续缴纳保险费， 可能面临退保的巨大损失。
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男性，30岁，10万保额，30年交保费
1、新华定期寿险
年交420元
2、新华万年青终身寿险
年交1950元
3、新华年年有余两全保险 年交2700元
男性，30岁，10万保额，20年交
1、新华定期寿险
年交250元
2、新华万年青终身寿险
年交2620元
3、新华年年有余两全保险 年交4500元
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人生不同阶段
第一阶段是单身期 第二阶段是家庭组建期 第三阶段是家庭成长期 第四阶段是家庭成熟期
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收入情况不同
1、中低收入家庭 2、高收入家庭
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家庭地位不同 指经济地位： 1、主要收入来源者； 2、次要经济来源者； 3、小孩
2、买医疗保险的三项纪律八项注意 /v_show/id_XNjk 5Njk3MzI=.html
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低收入家庭
赵阳今年30岁，一家民营企业的普通职工， 家庭月收入为3000元。这些年来，省吃俭用， 积攒了5万元积蓄，因为将来购房、子女教育、 赡养父母等家庭开支压力较大。
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个人人身意外伤害保险费率
职业类别 保险 公司 中国平安
中国人寿
个人意外伤害保险年费率表（%）
一类
二类 三类 四类 五类
0.23
0.29
0.35 0.52 0.81
0.2
0.3
0.35
0.6
0.8
六类
1.04 1.0
太平洋人寿保险股份有限公司个人意外伤害保险费率表 职业类别 第一类 第二类 第三类 第四类
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3）适当的保费
以支付起来没有压力为原则 ，一般在年收入 的10％左右比较适宜。
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1、中低收入家庭如何买保险：（26分钟）
/v_show/id_XNDAz OTY2NjA=.html
或： /v/b/24745 436-1627549720.html
保险费率 0.18
0.35
0.6
0.9
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中等收入家庭
柳媛媛今年34岁，在一家上市公司从事人事 管理工作，月收入4000元，先生是公务员，8岁 的女儿正在上小学二年级，家庭月收入为8000 元，家庭积蓄 15万元。他们的目标是努力攒钱， 等孩子上高中时，让其报考北京、上海等大城市 的重点中学接受良好教育。
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2020/12/8
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