反洗钱考试-题库答案——2019年4月

反洗钱考试-题库答案一、判断题1、中国对各种洗钱行为规定了不同罪名，而中国香港、中国台湾等经济体对各种洗钱行为规定了统一罪名。

（对）2、FATF（四十项建议）建议身份资料和交易记录保存至少十年。

（错）（至少五年）3、现金和无记名有价证券的走私是洗钱活动的常见表现形式。

（对）4、对洗钱犯罪“明知”的认定需要结合被告人的认知能力、供述等主客观因素进行综合分析。

（对）5、金融机构经评估论证后，自行确定的风险评估标准或风险控制措施的实施效果不低于《金融机构洗钱和恐怖融资风险评估及客户分类管理指引》或其中某项要求，即可决定不遵循本指引或其中某项要求，但应书面记录评估论证的方法、过程及结论。

（对）6、中国否认上游犯罪主体可以构成洗钱犯罪主体。

（对）7、埃格蒙特集团是由12家着名的国际大型银行组织的银行业协会。

（错）（沃尔夫斯堡集团是由12家着名的国际大型银行组织的银行业协会，埃格蒙特集团不是）8、为了便于反洗钱工作资料的及时调取和更新，证券期货业机构应尽可能实现相关资料数据的纸质化保存，并进行有效的规范化管理。

（错）（非纸质化）9、反洗钱国际标准和各国反洗钱法律都有规定的防范洗钱活动的核心措施是大额交易报告制度。

（错）（核心措施是可疑交易报告制度）10、在我国，客户身份识别是反洗钱法律制度的强制性要求，是反洗钱义务主体及其工作人员必须履行的法定义务。

（对）11、客户身份识别的“差异性”是指秉承“风险为本”原则，按照风险程度分配资源。

（对）12、证券期货业金融机构依据《金融机构洗钱和恐怖融资风险评估及客户分类管理指引》（银发【2013】2号），确立客户洗钱风险评估和分类的工作原则。

（对）13、洗钱者明知道是犯罪收益而清洗，“明知”指的是知道，不包括可能知道。

（错）14、客户身份识别的留存目的只是防止客户身份资料和交易记录缺失、损毁、防止泄露，以还原真实交易过程。

（错）15、我国最高立法机关2012年12月在《刑法修正案中》，将恐怖主义犯罪列为洗钱犯罪的上游犯罪。

（对）16、随着洗钱犯罪的集团化、组织化和国际化发展，上游犯罪范围将不断扩大。

（对）17、在我国，若是上游犯罪查证属实，但尚未依法宣判的，不影响对洗钱罪的审批。

（对）18、中国的《反洗钱法》，即是一部反洗钱组织法，也是一部反洗钱行为法。

19、中国人民银行作为国务院反洗钱行政主管部门，承担全国反洗钱组织协调和监督管理的责任，负责涉嫌洗钱和恐怖活动的资金监测。

（对）20、根据《刑法》规定，个人犯洗钱罪的，最高可判20年有期徒刑。

（错）21、洗钱行为首先是一种违法行为，洗钱行为的金额是决定其社会危害性大小的唯一因素。

（错）22、在我国，客户身份识别是反洗钱法律制度的强制性要求，是反洗钱义务主体及其工作人员必须履行的法定义务。

（对）23、随着洗钱犯罪的集团化、组织化和国际化发展，上游犯罪范围将不断扩大。

（对）24、.证券期货业机构在办理法人或其他组织授权他人办理业务时，要求核对、登记、留存法人或其他组织、法定代表人的身份证明文件或复印件。

（对）25、金融机构应指定专人负责反洗钱或反恐怖融资监控名单的维护工作。

（对）26、客户身份识别流程中的“留存”等同于客户身份资料和交易记录的“保存”。

（错）27、反洗钱的目标就是洗钱刑事犯罪化。

（错）28、国务院反洗钱行政主管部门为履行反洗钱资金监测职责，可以从国务院有关部门、机构获取所必需的信息，国务院有关部门、机构应当提供。

（对）29、洗钱犯罪侵害的客体是我国金融管理秩序。

（对）30、客户身份识别中识别“实际控制客户的自然人和交易的实际收益人”是指所有从事交易活动的客户。

（错）31、证券期货业机构只需在开户、变更信息、存取款支取、销户环节进行客户身份识别。

（错）32、证券期货业金融机构必须利用计算机系统的手段辅助完成部分初评工作。

（错）33、国务院反洗钱行政主管部门有权依法责令金融机构对直接负责董事、高级管理人员、其他直接责任人员给予纪律处分。

（错）34、上游犯罪分子“自洗钱”指的是上游犯罪分子利用自身开立的账户转移犯罪所得及其收益。

（对）二、单选题1、亚太反洗钱组织成立于（1997）年。

2、反洗钱行政主管部门依法对涉嫌洗钱的可疑交易活动予以核实和查证的行为是（反洗钱调查）。

3、客户先前提交的身份证件或身份证明文件已过有效期限的，客户没有在合理期限内更新且没有提出合理理由的，金融机构应（中止为客户办理业务）。

4、（客户身份识别）是证券期货机构反洗钱工作的基础工作。

5、以下哪个行业不属于现金密集行业（证券行业）6、下列关于洗钱的危害性的说法中，错误的是（资助恐怖活动犯罪的资金都是清洗过的上游犯罪所得）。

7、证券期货业机构应当将反洗器工作纳入本单位的业绩考核范围，制定有针对性的（量化考核指标）。

8、我国关于洗钱犯罪主体的规定，下列说法正确的是（法人可以构成洗钱犯罪主体）。

9、证券期货业机构与法人或其他组织建立业务关系时，可由法定代表直接办理也可（授权单位员工办理）开户。

10、我国《反洗钱法》规定的洗钱上游犯罪包括（7）类。

11、证券期货业机构应建立的三个反洗钱基本制度包括（客户身份识别制度）、客户身份资料和交易记录保存制度、大额交易和可疑交易报告制度。

12、证券期货业机构与客户建立业务关系时，需要留存的客户资料有（客户身份证件或者其他身份证明文件）。

13、我国关于洗钱犯罪的主观要件的规定，下列说法正确的是（行为人实施洗钱行为时主观上必须是故意的）。

14、2001年，（埃格蒙特集团）组织发布《金融情报机构间就洗钱案件进行信息交换的原则》，这个文件对不同国建的金融情报机构进行信息交换的总体框架、信息交换的条件、信息的适用范围和信息的保密进行了原则规定。

15、公安部2003年12月15日至2012年4月6日共公布了（三）批恐怖分子和恐怖组织名单。

16、《金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法》颁布日期为（2007年6月11日）。

17、FATF的（反洗钱与反恐怖融资建议）是国际反洗钱领域中最着名的指导性文件，对各国立法以及国际反洗钱法律制度的发展发挥了重要的指导作用。

18金融行动特别工作40项建议最初发布于（1990）年。

19、金融机构的风险划分标准应报送（中国人民银行）。

20、加勒比地区反洗钱金融行动特别工作组成立于（1992）年.21、我国反洗钱行政主管部门是（中国人民银行）。

22、证券期货业机构与客户建立业务关系时，首先应该进行（客户身份识别）。

23、《中华人民共和国反洗钱法》颁布时间为（2006年10月31日）。

24、下列关于金融机构信息交流的说法错误的是（不利于管理层作出正确决策）。

25、《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》由（中国人民银行会同银监会、证监会、保监会共同制定）。

26、下列关于客户身份识别制度的说法错误的是（金融机构（证券期货业机构）应在持续关注的基础上，尽量保持客户的风险等级不变）。

27、由我国参与创立的区域性反洗钱组织是（欧亚反洗钱与反恐怖融资组织）。

28、金融行动特别工作组全会讨论通过新版的《四十条建议》是在（2012年2月1日）。

29、根据实名制的有关规定，下列可以作为实名证件的是（临时身份证）。

30、金融机构客户身份识别应遵循的原则不包括（审慎性）。

31、国际保险监督官协会成立于（1994）年。

32、客户身份识别完整性是指（了解、核对、登记、留存过程中履行客户身份识别完整性）。

33、我国负责反洗钱资金监测的机构是（中国人民银行）。

34、《反洗钱法》规定，（中国人民银行）可以根据国务院授权，代表中国政府与外国政府和有关国际组织开展反洗钱合作。

35、2009年《最高人民法院关于审理洗钱等刑事案件具体应用法律若干问题的解释》，就明知”规定为（推定明知）。

三、多选题1、金融机构客户身份识别中的“保存”是指对（有效身份证件、其他身份证明文件的复印件或者影印件反映开展客户身份识别工作和可疑交易分析排查的各种记录和资料）的保存。

2、以下属于区域性反洗钱国际组织的是（亚太反洗钱组织、欧洲委员会评估反洗钱措施特设专家委员会、欧亚反洗钱与反恐怖融资组织、西非政府间反洗钱工作组）。

3、洗钱犯罪的内涵和外延不断扩大，包括（上游犯罪的范围不断扩大、行为方式更为多样、主观条件适当放宽、责任追究更加严厉）。

4、反洗钱内部控制制度构成的要素有（控制环境、风险评估、控制活动、信息交流）。

5、下列属于高风险客户的有（来自国务院有关部门、司法机关、中国人民银行、联合国安理会发布的制裁或关注名单，来自避税天堂的离岸公司或与该公司进行交易的客户）。

6、金融行动特别工作组(FATF)1990年提出的《四十项建议》，在以下哪些年份进行了修改（1996、2003、2012）。

7、对于高风险客户或者高风险账户持有人，金融机构应当了解以下（资金来源、资金用途、经济状况、经营状况）信息，加强对其金融交易活动的监测分析。

8、埃格蒙特集团主要工作成果有（严格定义和评估金融情报机构、金融情报交流）。

9、反洗钱工作责任制的涵盖范围应包括下面几类人员，各级人员在反洗钱工作中分工明确，各司其职（单位领导、部门负责人、每项具体工作的直接责任人）。

10、客户身份识别中的身份是指（是社会主体在社群中作为个体成员的地位、是社会主体在社群中作为个体成员的标识和称谓）。

11、客户洗钱风险等级分类的原则不包括（间歇性、持续性）。

（可能有误）12、划分客户风险等级时，需考虑因数有：（客户的特点或者账户的属性、业务类型、是否为外国政要）。

13、证券期货业机构在于客户建立业务关系时，不得为哪些客户开立账户。

（匿名、无记名、假名）14、根据《金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法》规定，涉嫌恐怖融资可疑交易包括（怀疑客户、交易或者资金与恐怖组织、恐怖分子、进行恐怖融资的人相关联的，客户属于国务院有关部门和机构、司法机关、联合国安理会决议所列的恐怖组织和恐怖）。

15、中国人民银行在反洗钱工作中的主要职责有（负责反洗钱的资金监测、监督检查金融机构履行反洗钱义务的情况、在职责范围内调查可疑交易活动、代表国家开展反洗钱国际合作）16、反洗钱工作要求证券期货业机构及其工作人员应当保密的内容包括（识别客户身份信息数据、报告可疑交易信息数据、配合人民银行反洗钱现场检查、反洗钱调差可疑交易等工作中获取的信息数据工作）。

17、下列关于大额交易和可疑交易报告制度的说法正确的有（应当明确专人负责大额和可疑交易报告工作、应当规定大额交易和可疑交易在内部发现、分析、审核及上报的工作流程、应当规定涉嫌恐怖融资可疑交易报告的情形与流程、应当规定涉嫌洗钱案件线索的分析、监测与报告流程）。

18、亚太反洗钱组织的职责包括（通过系统的洗钱类型分析，提高本地区对反洗钱和反恐怖融资类型的认识、监督亚太地区执行国际反洗钱和反恐怖融资标准的情况、向成员国提供技术支持、评估成员国执行反洗钱标准情况）。