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保险 资源共享·合作共赢 PPT
伟人的五项特质
智力 监督力 自信 主动（积极） 果断
机会
七 人的一生大概有 次
决定人生走向的机会
每次间隔7年左右
合作的必要性
۞顺应市场发Βιβλιοθήκη 的规律 ۞战胜竞争对手的法宝 ۞实现自我提升的要求 ۞提升服务客户的品质 ۞追求与时俱进的思路
装修一套房子
合作后的我们
…… 娱乐
保险
中国 人寿
餐饮
酒店 用品
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保险
合作 商户
餐饮
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与中国人寿合作的好处
顶级集团·顶级资源
۞世界排名前百强的公司 ۞国内最大的保险公司 ۞中国销售界的黄埔军校 ۞拥有多元化培训师资 ۞县、州、省、总分级分类精准培训
与中国人寿合作就是卖保险？
寿险、财险、养老险 基金、资产管理、养老社区、企业年金
资源共享·合作共赢
为什么要与中国人寿合作
口
沟通、协调、交流
月
日积月累，珍惜时间
亡
危机意识，居安思危
凡
小事做起，平常心
贝
善用资源，目标清晰
危机意识
۞一个没有危机意识的民族是 没有希望的民族
۞企业危机意识决定发展前景 ۞经营者应时刻有危机意识
商品社会的发展与变革
与时俱进的商品社会
从前 • 自己下海经商，打拼天下 • 敢于吃螃蟹，勤劳致富
۞“国”字号公司在新 经济时代的责任与担当
۞多元化宣传渠道的扩 张
۞探索和开发适合中国 人寿前进的道路
培训多 奖励多 旅游多 客户多
国寿的需求
• 酒店老板笑了 • 餐费、住宿费、会议费……
保险销售技巧与客户关系建立经验分享
保险销售技巧与客户关系建立经验分享在保险销售行业，建立良好的客户关系是非常重要的。
一个牢固的客户关系能够不仅帮助你获得更多的销售机会，还可以增加客户的忠诚度以及对你的口碑宣传。
然而，要建立起这样的客户关系，并不是一件容易的事情。
在这篇文章中，我将分享一些我个人在保险销售中积累的经验与技巧，希望能对有需要的人有所帮助。
1. 建立信任在与客户进行初次接触时，建立起信任是至关重要的。
要做到这一点，你需要表现出专业性和真诚。
以友善的态度对待每一个客户，认真倾听他们的需求和担忧，并提供客观的解决方案。
同时，及时回复客户的咨询和提问，确保他们感受到你的关注和重视。
2. 提供个性化的建议每个客户都有不同的保险需求和预算限制。
作为一名优秀的保险销售人员，你需要深入了解客户的需求，并根据其具体情况提供个性化的建议。
不要过于推销自己的产品，而是根据客户的要求和预算，向他们介绍最适合的保险方案。
这样能够增加客户对你的信任，并增加他们购买的可能性。
3. 提供全面的产品知识和解释客户对于保险产品往往缺乏了解，他们需要你作为一个专业人士来帮助他们理解。
因此，你需要全面了解自己所销售的保险产品，包括各项保障内容、保费以及理赔流程等。
同时，要以简单易懂的语言向客户解释这些信息，帮助他们做出明智的决策。
4. 建立长期的跟进与维护销售保险并非只是一次性的交易，而是一个长期的过程。
你需要与客户建立起持久的合作关系，并定期跟进他们的保险需求。
当客户的情况发生变化时，要及时调整保险方案，确保其仍然得到适当的保障。
此外，你还可以通过发送相关的保险资源和信息，向客户展示你对他们的关心，并与他们保持密切的联系。
5. 处理投诉与疑虑在保险销售中，不可避免地会遇到客户的投诉和疑虑。
当客户出现不满意的情况时，你需要保持冷静和专业，理解并应对他们的问题。
与客户进行积极的沟通，解答他们的疑问，努力解决问题并挽回客户的信任。
尽管投诉和疑虑可能会给你带来困扰，但通过妥善处理这些问题，你将能够更好地建立和维护客户关系。
保险业务共享服务方案
保险业务共享服务方案在保险业务中，共享服务是指多个保险公司共同利用一套服务平台，以提供一系列基础服务和核心业务功能。
共享服务可以提高保险行业的效率和降低成本，同时提升服务质量和客户满意度。
一、共享服务的基本原则1. 服务平台：建立一个统一的服务平台，实现保险公司之间的信息互通和业务协同。
该平台应具备安全稳定、高效便捷、易用灵活的特点。
2. 数据共享：建立统一的数据交换标准，实现保险公司之间的数据共享和互动。
保险公司可以共享客户基本信息、产品信息、理赔信息等，以提高服务水平和效率。
3. 业务流程整合：整合各个保险公司的业务流程，以提高办理速度和减少重复工作。
共享服务可以实现一次录入、多次利用，减少人力和时间成本。
4. 规模效应：通过共享服务可以实现规模经济效应，降低投资和运营成本。
保险公司可以共同采购技术设备、共享人力资源、分享业务风险，从而提高整体竞争力。
二、共享服务的具体方案1. 客户服务共享：建立客户信息共享数据库，实现保险公司之间的客户信息共享和互动。
客户只需要提供一次基本信息录入，即可享受所有保险公司的服务。
同时，可以建立统一的客户服务热线和在线服务平台，为客户提供方便快捷的服务。
2. 产品设计共享：保险公司可以共同研发和设计保险产品，共享产品信息和销售渠道。
这样可以节省研发成本和时间，提高产品的创新性和竞争力。
3. 理赔服务共享：建立统一的理赔服务平台，实现理赔信息的共享和业务的协同。
保险公司可以共同参与理赔流程的设计和优化，提高理赔效率和客户满意度。
4. 风险管理共享：建立风险管理数据库，共享风险评估和预警信息。
保险公司可以共同参与风险管理和控制，减少业务风险和损失。
三、共享服务的实施步骤和挑战1. 建立共享平台：选择合适的技术平台，建立统一的数据交换标准和业务流程。
同时，加强信息安全和风险管理，确保保险公司之间的数据和业务的安全性和可靠性。
2. 梳理业务流程：对各个业务环节进行梳理和优化，确保共享服务的顺畅和高效。
客户资源互通方案
客户资源互通方案在现代商业环境中，客户资源互通成为了加强企业客户关系以及提高业务销售的重要手段之一。
客户资源互通方案是指，不同的企业之间在共同的客户基础上，通过合作、协同和共赢的方式，实现客户信息、渠道资源等资产的共享和互通。
客户资源互通的意义客户资源互通可以带来以下好处：1.提升客户满意度和忠诚度：客户资源互通可以让客户在多个企业之间获得更好的服务和优惠，从而提高客户的满意度和忠诚度。
2.降低客户获取成本：通过互通客户资源，不同的企业可以减少在客户获取上的成本，同时可以扩大市场影响力和覆盖面。
3.实现资源共享和优化：客户资源互通可以让组织之间共享人才、技术、渠道、品牌等资源，从而提高效率和降低浪费。
4.加强企业竞争力：通过资源互通，企业之间可以协同合作，实现共赢，从而在市场中获得更高的竞争力。
实现客户资源互通的方法实现客户资源互通，需要以下几方面的考虑：1. 选择合适的合作伙伴选择对的合作伙伴是实现客户资源互通的基础。
理解和研究潜在合作伙伴的业务领域、客户基础、服务质量以及商业模式等因素是必不可少的。
此外，需要在保护合作伙伴的同时，保护自己的企业资产。
2. 建立互信的合作关系建立互信的合作关系是客户资源互通成功的关键。
在合作中，需要通过沟通和协调解决潜在问题，平等合作，建立长期的互利共赢的合作关系。
3. 确立数据共享机制确立数据共享机制是客户资源互通的关键。
在分享客户信息的过程中，需要确保信息的准确性和安全性，需要制定数据保密协议，建立安全的数据传输通道，防止信息泄露和滥用。
4. 协作共享行动计划客户资源互通不是简单的表面合作，而是需要共同合作实现共同的目标。
需要确立行动计划，协同合作共同研发并实施流程和计划，达到资源共享、优化和协同合作等目标。
总结客户资源互通是一个双赢合作的过程。
各企业之间需要共同考虑，合理规划，谋求共同发展。
同时，需要通过诚信合作、互相尊重和共同发展实现对客户的优质服务，提高客户的满意度与忠诚度。
保险电子商务的资源整合与共享
保险电子商务的资源整合与共享随着互联网的快速发展，保险行业也逐渐迎来了电子商务的浪潮。
保险电子商务的资源整合与共享成为了行业内的热门话题。
在这个信息爆炸的时代，保险公司如何利用电子商务平台整合资源、共享资源，提高销售效率和客户满意度，成为了一个亟待解决的问题。
一、资源整合的意义资源整合是指将保险公司内部的各种资源进行整合，实现资源的高效利用。
保险公司的资源主要包括产品资源、客户资源、人力资源等。
通过电子商务平台，保险公司可以将这些资源进行整合，实现信息的共享和协同，提高销售效率。
首先，资源整合可以提高销售效率。
保险电子商务平台通过将产品信息、销售工具等整合在一起，为销售人员提供了一个集中管理和使用资源的平台。
销售人员可以通过平台快速查找产品信息，了解市场动态，提高销售效率。
同时，平台还可以提供销售工具和技巧的培训，帮助销售人员提升销售能力。
其次，资源整合可以提高客户满意度。
保险电子商务平台可以通过整合客户资源，实现客户信息的共享和管理。
销售人员可以通过平台了解客户的需求和购买历史，提供个性化的服务和推荐，提高客户满意度。
同时，平台还可以提供在线客服和投诉处理等服务，及时解决客户问题，增强客户黏性。
最后，资源整合可以提高人力资源的利用效率。
保险公司拥有庞大的销售团队，如何合理分配销售任务和资源，提高销售人员的工作效率和满意度，是一个亟待解决的问题。
通过电子商务平台，保险公司可以实现销售任务的分配和监控，提供销售人员的绩效考核和奖励机制，激励销售团队的积极性和创造力。
二、资源共享的方式资源共享是指保险公司将内部资源与外部资源进行共享，实现资源的互补和优化。
保险公司的外部资源主要包括合作伙伴、第三方服务提供商等。
通过电子商务平台，保险公司可以将内部资源与外部资源进行整合，实现资源的共享和优化。
首先，保险公司可以与合作伙伴进行资源共享。
合作伙伴可以是其他保险公司、银行、证券公司等。
通过与合作伙伴的资源共享，保险公司可以扩大销售渠道，增加销售机会。
保险业与共享经济的结合
保险业与共享经济的结合随着共享经济的蓬勃发展，越来越多的人开始使用共享平台来获得各种服务和资源，而保险业也不例外。
保险业与共享经济的结合，不仅为共享经济提供了一种风险保障的方式，同时也为保险业带来了新的发展机遇。
本文将探讨保险业与共享经济的结合方式以及对双方的影响。
一、共享经济的特点及风险共享经济是指通过互联网平台，将个人或组织的闲置资源进行共享和利用的经济模式。
它的兴起不仅改变了传统产业的运作方式，也为人们提供了更加便捷和灵活的服务。
然而，共享经济模式也面临着一些困扰和风险。
首先，共享经济平台上的参与者往往是个人或小微企业，缺乏专业知识和保险保障。
他们的资源和服务往往更容易受到外界因素的干扰和破坏，导致损失。
其次，共享经济模式的特点是多种多样的风险分散，但在某些情况下仍然可能造成严重的经济损失，例如共享汽车发生交通事故、共享住房被盗等。
由于以上原因，共享经济平台和参与者对于风险保障的需求越来越迫切，这也为保险业提供了一个广阔的市场。
二、保险业的机遇保险业作为一种风险转移和分散的机制，在共享经济中发挥着重要的作用。
保险业与共享经济的结合，既可以提供风险保障，又可以推动共享经济的发展。
首先，保险业可以为共享经济平台和参与者提供相应的保险产品。
共享经济平台可以购买平台责任险来保障平台和用户的合法权益，并为用户购买相应的人身意外险或财产保险，以提供全面的保障。
其次，保险业可以通过创新保险产品和服务，满足共享经济的特殊需求。
例如，保险公司可以推出针对共享汽车的保险，覆盖车辆损失、第三者责任等风险，为共享汽车的发展提供可靠的支持。
此外，保险业还可以通过与共享经济平台合作，共同推动行业的规范和发展。
例如，共享住房平台可以与保险公司合作，建立完善的租房保险制度，为房东和租客提供安全和可靠的租房环境。
三、共享经济对保险业的影响共享经济的快速崛起对传统保险业产生了重要的影响。
共享经济的不确定性和风险多样性使传统的保险模式和产品已经无法满足需求。
保险的客户信息共享条款
保险的客户信息共享条款在今天的数字化时代，个人信息保护备受关注。
保险公司作为处理大量客户信息的机构，需要建立明确的客户信息共享条款，以保护客户隐私权。
本文将探讨保险公司在客户信息共享方面应遵守的原则和条款。
1. 客户信息的收集保险公司在提供服务过程中收集客户信息是必要的。
客户信息包括个人身份信息、健康状况、财务情况等敏感信息。
保险公司应当告知客户信息会被收集的目的，以及如何使用和保护这些信息。
2. 客户信息的使用保险公司只能在明确告知客户的情况下使用客户信息。
客户信息主要用于核保、理赔、产品推荐等合法目的。
保险公司不得将客户信息用于未经客户同意的营销活动或与第三方分享。
3. 客户信息的分享保险公司可以在符合法律规定的情况下与第三方分享客户信息。
但分享时必须遵守法律要求，保障客户隐私权。
在与第三方分享客户信息前，保险公司应征得客户明确同意，并告知客户信息的具体内容和分享目的。
4. 客户信息的保护保险公司有责任保护客户信息的安全性和保密性。
保险公司应建立完善的信息保护体系，确保客户信息不被泄露、篡改或丢失。
同时，保险公司应定期对信息安全措施进行评估和更新，防范信息安全风险。
5. 客户信息的访问和修改保险公司应当为客户提供访问、修改个人信息的渠道。
客户有权了解自己的信息被使用情况，并有权要求更正不准确的信息。
保险公司应积极响应客户的请求，保障客户知情权和选择权。
结语保险公司必须严格遵守客户信息共享的相关法律法规和行业规范，保障客户的信息安全和隐私权。
通过建立明确的客户信息共享条款，保险公司可以建立可信赖的品牌形象，实现与客户的良好互动和合作。
保险行业与共享经济的融合将满足未来人民的新需求
保险行业与共享经济的融合将满足未来人民的新需求随着共享经济风靡全球，保险行业也开始积极寻求与共享经济平台的合作，以满足未来人民日益增长的新需求。
这种融合将为人们提供更加灵活、个性化的保险服务，同时也为共享经济平台提供更为安全稳定的环境。
本文将就保险行业与共享经济融合的意义、发展趋势以及可能带来的挑战进行探讨。
一、保险行业与共享经济的融合意义1.1 创新保险模式共享经济平台的用户基数庞大，涉及的领域广泛。
通过与这些平台合作，保险公司可以开发出更多个性化的保险产品，根据用户的实际需求来制定保险方案，有效保障用户的权益。
1.2 追踪新风险共享经济行业带来了许多新的风险，如租客违约、共享单车的意外损坏等。
保险公司通过与共享经济平台的合作，可以更好地了解和追踪这些风险，并为用户提供相应的保险保障。
1.3 拓展市场共享经济平台的用户大多数为年轻人，他们追求灵活、个性化的服务。
通过与共享经济平台合作，保险公司可以更好地吸引这一用户群体，进而拓展市场。
二、保险行业与共享经济的发展趋势2.1 保险产品的创新保险行业通过与共享经济平台合作，可以根据用户的实际需求开发出更为灵活多样的保险产品，如共享汽车的车损险、共享住宿的房东责任险等。
这些创新的保险产品将为用户提供更加全面的保障。
2.2 数据共享与风险评估共享经济平台通过用户的评价和行为数据可以更好地了解用户的风险状况。
保险公司可以与共享经济平台共享这些数据，并通过对数据的分析评估来制定更准确的保险方案，提高风险管理水平。
2.3 保险服务的全程化保险行业通过与共享经济平台合作，可以在用户使用共享服务的整个流程中提供保险服务，如共享汽车的行驶险、共享住宿的责任险等。
这种全程化的保险服务将提供更加便捷和安全的体验。
三、保险行业与共享经济融合的挑战3.1 数据安全与隐私保护共享经济平台涉及大量用户和交易数据，保险公司需要确保这些数据的安全性。
同时，也要妥善处理用户隐私保护问题，避免用户信息泄露给第三方。
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3 工程项目管理规划
动作四：活动举办
活动4－徽商全球理事会
合作方：徽商名媛荟刘主任 +黄律师+房地产刘总入会源自每人2万元3 工程项目管理规划
徽商专属杂志
“ 徽 商 名 媛” 会 员 享 受 权 利 书
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穿针引线 以客为尊
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原来的观念
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✓客户是用来出保费的 ✓客户是用来加保及转介绍 ✓客户是用来增员及转介绍
每个人的人脉都很广，为什么不 可以拿出来资源共享呢？
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引发我的思考
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怎么将我的客户资源共享呢？ 我能为客户提供什么价值？
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我现有的客户
2000多
各行各业：房地产开发商、私营 企业主、律师、医生、教师、旅 行社、茶叶商等等……
1 黄女士
4650 9 刘先生
9980
2 王先生
10808 10 许女士3
5180
3 王先生
7217 11 黄先生
5850
4 许女士1
3120 12 黄先生
4350
5 许女士2
8442 13 黄先生
6240
6 许女士2
10050 14 曹女士
3179
7 刘先生
84900 15 孙女士
14580
8 刘先生
业绩展示
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时间
累计APE
2011年
22万
2012年
34万
2013年
71万
2012年全年业绩成长150%
2013年全年业绩成长高达208%
3 工程项目管理规划
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如何将这些客户资源利用起来，创造更大的价值？
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动作一：筛选合作客户
✓客户认同我 ✓客户有决定权 ✓客户的资源便于举办活动
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筛选结果一
客户 资源
旅行社老板
能提供服务和 景点
茶社老板
有茶园和茶叶 产品
农庄主
大片供采摘的 农产品
香草庄园主 各类花草基地
需求
更多的旅游客 户 宣传品牌，提 高销量
9040 16 叶女士
70000
上半年成功签单16件保单，保费25.7万
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我的收获2：
下半年预签单客户：
潘女士，美容院老板，预计保费10万 李女士，药房老板，预计保费10万 王先生，区域代理商，预计保费10万 魏女士，代理商，预计保费20万 刘先生，房地产开发商，预计保费100万
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我的收获3：
✓客户更加感恩我 ✓客户更加信任我 ✓客户更加依赖我
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我的感悟
✓ 欲先利己，必先达人 ✓ 以前客户是被动配合，现在客户是 主动介绍
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我的目标
第四届双峰会白金会员，董事长荣誉宴 团队1+15入围第四届双峰会 世界华人寿险大会金龙奖
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一次朋友聚会上，朋友的一句话
让我改变了思路，豁然开朗
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每个人的人脉都很广，为什么不 可以拿出来资源共享呢？
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一次朋友聚会上，朋友的一句话 让我改变了思路，豁然开朗
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感谢下 载
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活动1－茶园游说会
合作方：旅行社老板+茶社老板 共举办2期，每期参加人数30~40人， 每期投入3000元左右
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动作四：活动举办
活动2－香草园一日游
合作方：旅行社老板+香草 庄园主 举办一期，参加人数70人 左右，投入4000元左右
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动作四：活动举办
活动3－葡萄采摘
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动作三：洽谈合作
举例： 旅行社老板：我近期要举办一次旅游活动，我想在你的旅行社办， 你来帮我组织安排一下。 茶园负责人：近期我想举办一场活动，带人到你的茶园去参观， 可以为你做免费的品牌宣传，还能帮你促销茶叶
关键点：确定时间、地点、活动方式
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动作四：活动举办
增加销量
提升知名度
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筛选结果二
客户
资源
黄律师 大客户比较多
房地产刘 人脉丰富，高 总 端客户多
刘主任
徽商名媛荟副 主任
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需求
想让爱人进徽商 会
推广企业，宣传 公司，寻找合作 伙伴
介绍更多的成功 人士进驻商会
动作二：筛选参与活动客户
✓有时间 ✓性格开朗 ✓喜欢娱乐 ✓QQ、微信圈里比较活跃的 ✓递归客户
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课程总结
✓改变观念——让自己变成有价值的人 ✓筛选客户——找出有共同利益需求的群体 ✓穿针引线——为客户搭建合作平台
3 工程项目管理规划
【如何学习、复制***《穿针引线 以客为尊》课程】
第一步：改变自己，让自己变成有 价值的人 第二步：寻找可合作的对象客户 第三步：举办有价值的合作活动
“ 徽 商 名 媛” 协 议 书 签 订
角色发生了转变
以前的角色 现在的角色
✓业务员与客户的 关系
✓成为客户的客户 ✓成为客户的影响力中心 ✓成为客户的合作者
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合作方的收获：
✓都获得了收益 ✓拓展了客户人脉圈
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我的收获1：
序号 投保人 险种简称 期交保费 序号 投保人 险种简称 期交保费