理财规划书(样板)
个人理财策划书模板3篇
个人理财策划书模板3篇篇一个人理财策划书模板一、前言在当今社会，个人理财规划越来越受到人们的重视。
随着经济的发展和生活水平的提高，人们的收入也在不断增加，如何合理地规划和管理个人财务，实现财务目标，成为了人们关注的焦点。
本理财策划书旨在为客户提供一份全面的个人理财规划方案，帮助客户实现财务自由和幸福生活。
二、基本情况1. 姓名：[你的姓名]2. 年龄：[你的年龄]3. 职业：[你的职业]4. 婚姻状况：[你的婚姻状况]5. 家庭人口：[你的家庭成员]6. 家庭月收入：[你的家庭月收入]7. 家庭月支出：[你的家庭月支出]8. 家庭资产：[你的家庭资产]9. 家庭负债：[你的家庭负债]10. 理财目标：[你的理财目标]三、财务状况分析1. 资产分析现金及活期存款：[你的现金及活期存款]定期存款：[你的定期存款]股票：[你的股票]基金：[你的基金]债券：[你的债券]房产：[你的房产]车辆：[你的车辆]其他：[你的其他资产]2. 负债分析信用卡透支：[你的信用卡透支金额]消费贷款：[你的消费贷款金额]住房贷款：[你的住房贷款金额]汽车贷款：[你的汽车贷款金额]其他贷款：[你的其他贷款金额]3. 收支分析收入：[你的各项收入]支出：[你的各项支出]4. 财务比率分析流动性比率：[你的流动性比率]负债比率：[你的负债比率]投资与净资产比率：[你的投资与净资产比率] 偿债能力比率：[你的偿债能力比率]四、理财目标规划1. 短期目标：[你的短期理财目标]2. 中期目标：[你的中期理财目标]3. 长期目标：[你的长期理财目标]五、投资规划1. 投资目标：[你的投资目标]2. 投资策略：[你的投资策略]3. 投资组合：[你的投资组合]4. 投资风险控制：[你的投资风险控制措施]六、消费规划1. 消费目标：[你的消费目标]2. 消费策略：[你的消费策略]3. 消费预算：[你的消费预算]七、保险规划1. 保险目标：[你的保险目标]2. 保险策略：[你的保险策略]3. 保险计划：[你的保险计划]八、税务规划1. 税务目标：[你的税务目标]2. 税务策略：[你的税务策略]3. 税务计划：[你的税务计划]九、遗产规划1. 遗产目标：[你的遗产目标]2. 遗产策略：[你的遗产策略]3. 遗产计划：[你的遗产计划]篇二个人理财策划书模板一、前言在当前的经济环境下，个人理财变得越来越重要。
理财计划范文6篇
理财计划范文6篇理财计划篇1一、做好规划1、现金规划，这部分资金是应急使用的，要根据家庭的日常开支的3到6倍留取，留取的这部分资金可以放在货币基金里一些，保证灵活性与高于活期的收益。
2、风险管理规划，这个来说就是一个保险，类似于一个防火墙，隔离现有的资产，花小钱，买个意外险和大病险，当发生风险的时候不会花自己已有的资产。
3、投资规划，暂时不使用的资金可以投资一些理财产品，根据自己风险偏好，有不同的产品可以供你选择，比如固定收益类，保本浮动类，高风险高收益类。
4、其它规划，还有子女教育规划，税收规划，资产传承规划等可能暂时用不上。
一、长期投资型可选信托产品对于有百万元闲置资金的高净值人群来说，若对流动性需求较低，投资固定收益圈的“高富帅”信托产品是个不错的选择。
相比于一般的理财产品，信托的特点是门槛高、收益高、期限长。
信托平均收益率达8%~10%使得市面上一般固定收益理财产品都难以望其项背。
以100万投资理财为例，若购买一款一年期、收益率为9%的信托产品，则每年可以“吃息”9万元。
按照一年期定期存款上浮10%后的3.3%算，购买一年期信托利息可高出5.7万元。
二、固定收益类理财产品“固定收益”是指收益是固定值，但也并不是所有的固定收益类理财产品都保证本金和收益的，投资者要看清楚，建议大家参考近几年产品历史的兑付情况，尽量选择历史100%的兑现的。
如某理财机构的宜盛财富宜盛宝，产品年化收益率10%起，投资金额10万起，查阅理财数据近四年来，都实现了100%的兑现。
如果拿100万元来投资1年，按照年化收益率12%计算的话，到期收益12万元!同时，也提醒广大投资者，在选购理财产品时，务必要根据自身理财需求和风险承受能力来选择，切勿只盯着高收益。
三、银行定期储蓄银行定期储蓄是传统型的投资方式，是指存款人按定期的形式将资金存放在银行里，银行支付利息给存款人来作为报酬。
银行定期储蓄的存期分为一年、三年和五年，基准年利率分别为3%、4.25%、4.75%。
「必备」理财计划书范文模板
「必备」理财计划书范文模板理财计划书范文【篇1】一、投保年龄：出生满28天——60周岁。
二、保险责任：1、护理保险金108%。
2、疾病身故保险金108%。
3、老年关爱保险金108%。
4、意外身故保险金108%。
三、保险费：保险费的交费方式分为趸交，最低10000元。
四、保险金领取：满五年可以一次性领取、可以转存。
也可以按月或按年部分领取。
五、产品特点：1、绿色通道+健康管理+超值保障2、月月计息、复利滚存、存取灵活。
六、保险利益演示：李某一次性缴纳10000元，按现年利率5.8%计算，5年他养老帐户上有现金13112元、xx17332元、xx22914、xx30299元、25年40047元、30年52868元。
一直到70周岁，只要帐户里面还有钱，不管领没领、领了多少，剩余的一直按定期存款月月计息、复利滚存。
保证您的最低收益！健管计划保费基础项目赠送项目1万-5万健康通讯（4期）、健康短信健康咨询热线健康讲座A5万（不含）-10万。
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健康体检A、健康评估（网上）、预约服务卡、健康讲座B50万以上。
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绿色通道：彰显你的尊贵、呵护更贴心！每天都有人在拒绝保险，每天都有人在办理！每天都有人在怀疑保险，每天都有人收益！人生最大的无奈是未能及早规划已经创造的财富；人生最大的痛苦是壮志未酬却失去了工作的能力；人生最大的悲哀是难得长寿却没有足够的养老金；人生最大的遗憾是来不及留给家人足够的生活费。
为了我们能不被这些问题所困扰，为了减轻孩子以后的负担，我们要尽早。
合理地做好财务规划。
中国人民健康保险保险公司理财计划书范文【篇2】回首20xx年工总行制定的“20xx服务价值年”和“创建客户最满意银行”工作中，本着紧紧围绕这个主题思想去做好自己本分事情。
工作重点目标是本着网点中间业务收入和经营目标为20xx年工作风向标，做好银行与客户之间桥梁作用。
个人理财计划书模板
竭诚为您提供优质文档/双击可除个人理财计划书模板篇一：个人理财规划报告范本个人理财规划报告一、理财规划报告书摘要:1.理财规划目的：以全方位的观点衡量应如何安排资产配置、投资规划、保险规划、子女教育规划、退休规划来达到理财目标。
2.客户背景：罗先生40岁，罗太太35岁，两人皆有留美硕士学位，在不同的外资企业工作，属于高收入忙碌型家庭。
有一子10岁，上小学。
3．资产负债状况：目前居住的这套房产价值约120万元，另有一套价值约30万元的1室小房子长期闲置，考虑到孩子入学的户口问题，一直没有出售也没有出租。
2套房产的贷款均已还清，还刚买一部15万元的家用汽车。
目前夫妻俩有80万元的定期存款，另投资10万元的开放式股票基金当作8年后孩子上大学的准备金。
罗先生本人购买终身寿险保额30万元，目前现金价值6万元。
夫妻合计住房公积金账户余额10万元，养老金账户余额15万元。
4．收入支出状况：罗先生月薪25,000元，罗太太月薪18,000元，夫妻俩的年终奖合计有50,000元，还有一些存款利息和基金投资年收益合计有28,000元。
一家三口每月的开销10,000元。
年度开支主要是10,000元的家庭人身保险保费、4,000元的车险保费，以及15,000元的旅游支出。
罗先生夫妇两人目前都享有标准的社会保险,缴纳4金。
罗先生公司另有一份团体意外险，如发生身故，赔付金额为月薪的4倍。
5.理财目标：1）5年内能换购一套更宽敞的房子,复式或联体别墅，预估总价为300万元。
2）让儿子完成大学教育后出国留学，大学学费每年2万元，出国留学2年每年20万元现值。
3）20年后退休维持每月10,000元现值生活水准，退休后10年旅游年花费20,000元现值。
4)自现在开始每隔七年换购一部相当于现值150,000元的自用汽车。
预计每隔7年换车4次。
6.生涯模拟：罗先生收入较高且稳定，储蓄能力较强，自定的子女教育、定期换车、退休养老等计划在不做调整的情况下都能顺利实现，同时我们建议加入赡养计划：每年6万元（现值），用于双方父母医疗保健、外出旅游等提高生活品质。
(精编)理财规划书(样板)
一日托付·一心呵护(精编)理财规划书(样板)个人理财规划报告PERSONALFINANCIALPLANNINGREPORT恒天财富高级理财经理许骥XXXX年XX月目录第一部分理财寄语和保密申明 (2)第二部分规划摘要 (3)第三部分家庭情况 (4)第四部分家庭状况分析和诊断 (7)第五部分家庭理财目标 (8)第六部分理财基本假设 (9)第七部分家庭规划建议 (10)第八部分理财规划方案未来现金流评估 (19)第九部分理财规划方案的执行 (23)第十部分风险揭示 (23)第十一部分后续服务 (23)第十二部分免责条款 (24)附件部分(附投资产品组合建议书，保险建议书，贷款还款计划书) (25)一日托付·一心呵护- 2 -第一部分理财寄语和保密申明一、理财寄语理财是一段快乐的人生享受，也是一种积极的处世态度，更是一个良好的生活习惯。
在别人都没想到时，您想得早一点；在别人都想到时，您想得好一点。
而理财就是您生活中这必不可少的一小点，早用、巧用、常用这一小点，一定能使您的人生更加自由、自主、自在。
二、保密申明感谢您到上海浦东发展银行上海市分行个人理财中心进行咨询，并委托我们为您设计理财规划，我们愿为您提供所有力所能及的帮助。
理财规划是上海浦东发展银行为客户提供的理财服务之一。
本理财报告用来帮助您明确财务需求及目标，帮助您对理财事务进行更好地决策。
本理财报告是在您提供的资料基础上，并基于通常可接受的假设、合理的估计，综合考虑您的资产负债状况、理财目标、现金收支以及理财对策而制订的，推算出的结果可能与您真实情况存有一定的误差，您提供信息的完整性、真实性将有利于我们为您更好地量身定制个人理财计划，提供更好的个人理财服务。
作为我行尊敬的客户，所有信息都由您自愿提供，我们将为您严格保密。
理财经理团队：陈璋柏伊菁赵国京 上海浦东发展银行股份有限公司 第一营业部第二部分规划摘要XX 页XX 页X 页在分析您家庭财务状况和需求的基础上，结合分析您生活和职业特点，我们为您家庭制定了一份详实的理财规划，帮助您更好地规划人生。
理财计划模板六篇
理财计划模板六篇理财计划篇1毕业后，我男朋友在上海工作，我来了广州，计划明年底结婚，婚后我会辞职到上海。
我和男朋友都在私企工作，不是稳定。
我的收入不高，年收入约40000万，男朋友年收入约80000万。
男朋友有基本的社保，我没有。
我想买点保险，好以后养老。
但有个问题，我们是各自在上海和广州买，还是结婚后到上海买？我们应该买什么保险好？小史理财规划方案财务现状：由于提供的资料不是很全，无法对资产状况全面评估。
史小姐和男朋友的年收入合计12万，现在处于单身状态，若无其它负担，应该说经济状况还可以。
由于目前在两地工作，可能在通讯费用和互相探望方面的交通费用较大。
一、理财目标：1、短期目标：明年底辞职到上海结婚，贮备一笔结婚费用。
2、中期目标：2年内贷款购买一套总价在50万左右的房产（假设目前还物房产）、30岁前生小宝贝（假设目前史小姐25岁、男朋友27岁）。
3、长期目标：解决双方的养老、疾病保障。
二、理财规划及建议：1、史小姐在年底辞职之前，先作好到上海工作的充分准备，最好现在就根据自己的特长投出求职简历。
若有合适的工作就尽可能早辞去目前的工作，既节省双方大量的通讯交通费，又使收入不会因为辞职而中断。
寻找的工作尽可能有基本社保等基本保障，因已有一些工作经验在上海寻找年薪40000元的工作应该不是很困难。
2、每月正常支出：房租1500元，保险费：600元，其它费用3000元，每月可有节余5000元，年积累为60000元，加上已有的积累，两年内可实现贷款购房愿望（首付15万）。
节余资金只留15000~__0万银行存款作为应急资金，其余可投资于股票基金50%、货币基金30%、股票20%.综合收益率可达到：5%~10%.28~30岁前可以要小宝宝。
3、商业保险规划：双方主要风险为失业风险、意外、疾病、养老风险由于较年轻，企业一般提供失业保险，即使失业短期再找到工作应该不是很困难，主要应该防范意外、疾病风险，养老越早准备越有利。
理财方案模板六篇_1
理财方案模板六篇理财方案篇1理财规划方案：家庭基本情况：康先生，36岁，妻子32岁，二人均就职于事业单位，儿子2岁。
康先生年收入11万元，太太年收入5万元，有一套房，一辆车，部分银行存款，年平均支出在8、5万元左右。
康先生有五险一金，商业保险重大疾病险20万元，意外伤害保险50万元;太太享有社保;儿子享有“北京市一老一少保险”。
家庭理财分析：康先生家庭在保障方面存在风险。
太太的大病保障较低，只有社保是不能解决患病时所需费用的。
儿子在成长期间的教育金、疾病及意外等问题没有解决。
同时，在生活品质提升方面也存在风险。
康先生和太太虽然参加了社保，但退休后的养老金大约只有工作时的三分之一，生活品质会有所下降，康先生和太太需要补充养老规划。
康先生夫妇可在两个年度分别为孩子投保恒安标准“恒爱一生”两全保险(分红型)，从第三年起，可以保证每年都能领到生存保险金。
康先生一家所获得的保障及利益如下所示(因篇幅所限，不做图表展示，以下红利分配按照中等回报利益演示)。
※保障：康先生儿子在2至21岁期间拥有少儿重大疾病保险20万元，少儿意外伤害保险20万元;当康先生因意外导致身故或全残时，其子将每年获得养育年金1万元直至21周岁，并享有豁免主合同保费(3300元)的权利。
康太太32至65岁期间如患重大疾病，有20万元的赔偿金，因意外造成身故或全残，则获得20万赔偿金。
※抵交保费：儿子在2至15岁期间一共可领到生存金62506元，可抵交“天天向上大学教育金累积式分红保险C款”及附加险的保费。
※大学教育金：儿子在18至21岁期间一共可领到教育金加生存金合计9万元。
※康先生及太太的养老金：当儿子在22至49岁期间，有独立的生活能力，而康先生和太太在58岁至85岁期间，合计领取33、7万元，平均每年可补充养老金1、25万元。
※旅游年金、健身基金：当康先生的儿子在50至75岁期间，可以领取101、4万元，平均每年可领4万元，可作为旅游、健身基金。
个人理财策划书范文3篇
个人理财策划书范文3篇篇一个人理财策划书一、前言在当今社会，个人理财已经成为人们生活中不可或缺的一部分。
通过合理的理财规划，我们可以更好地管理自己的财务状况，实现财务目标，提高生活质量。
本理财策划书旨在为个人提供一份全面的理财规划方案，帮助您更好地了解自己的财务状况，制定合理的理财目标，并提供相应的投资建议。
二、基本情况1. 个人信息：[姓名]，[年龄]，[职业]，[收入状况]，[家庭状况]等。
2. 财务状况：包括资产、负债、收入、支出等方面的情况。
3. 理财目标：明确自己的短期、中期和长期理财目标，如购房、养老、子女教育等。
三、财务分析1. 资产负债分析：对个人的资产和负债进行详细分析，了解资产结构和负债情况。
2. 收支分析：分析个人的收入和支出情况，找出可优化的支出项目。
3. 风险承受能力评估：通过问卷调查或专业评估工具，评估个人的风险承受能力。
四、理财目标设定1. 短期目标：设定在一年内可实现的理财目标，如储蓄一定金额、偿还债务等。
2. 中期目标：设定在三到五年内可实现的理财目标，如购买房产、储备子女教育基金等。
五、投资规划1. 投资组合建议：根据个人的风险承受能力和理财目标，建议合理的投资组合，包括股票、基金、债券、房地产等。
2. 投资策略：制定相应的投资策略，如定期定额投资、分散投资等。
3. 投资风险管理：介绍如何进行投资风险管理，如设置止损点、分散投资等。
六、保险规划1. 保险需求分析：分析个人的保险需求，包括人寿保险、健康保险、财产保险等。
2. 保险产品推荐：根据个人的保险需求，推荐适合的保险产品。
3. 保险购买建议：提供保险购买的建议，如选择保险公司、保险代理人等。
七、税务规划1. 税务政策解读：介绍个人所得税、房产税等相关税务政策。
2. 税务筹划建议：提供合理的税务筹划建议，如合理利用税收优惠政策、进行资产折旧等。
八、退休规划1. 退休目标设定：设定合理的退休目标，如退休后的生活费用、医疗费用等。
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轻松理财，卓越浦发
个人理财规划报告
PERSONAL FINANCIAL PLANNING REPORT
上海浦东发展银行第一营业部理财团队
陈璋柏伊菁赵国京
2006年7月。
目录
第一部分理财寄语和保密申明 (2)
第二部分规划摘要 (3)
第三部分家庭情况 (4)
第四部分家庭状况分析和诊断 (7)
第五部分家庭理财目标 (8)
第六部分理财基本假设 (9)
第七部分家庭规划建议 (10)
第八部分理财规划方案未来现金流评估 (19)
第九部分理财规划方案的执行 (23)
第十部分风险揭示 (23)
第十一部分后续服务 (23)
第十二部分免责条款 (24)
附件部分(附投资产品组合建议书，保险建议书，贷款还款计划书)
(25)
-可编辑修改-
轻松理财,卓越浦发- 2 -。
第一部分理财寄语和保密申明
一、理财寄语
理财是一段快乐的人生享受，也是一种积极的处世态度，更是一个良好的生活习惯。
在别人都没想到时，您想得早一点；在别人都想到时，您想得好一点。
而理财就是您生活中这必不可少的一小点，早用、巧用、常用这一小点，一定能使您的人生更加自由、自主、自在。
二、保密申明
感谢您到上海浦东发展银行上海市分行个人理财中心进行咨询，并委托我们为您设计理财规划，我们愿为您提供所有力所能及的帮助。
理财规划是上海浦东发展银行为客户提供的理财服务之一。
本理财报告用来帮助您明确财务需求及目标，帮助您对理财事务进行更好地决策。
本理财报告是在您提供的资料基础上，并基于通常可接受的假设、合理的估计，综合考虑您的资产负债状况、理财目标、现金收支以及理财对策而制订的，推算出的结果可能与您真实情况存有一定的误差，您提供信息的完整性、真实性将有利于我们为您更好地量身定制个人理财计划，提供更好的个人理财服务。
作为我行尊敬的客户，所有信息都由您自愿提供，我们将为您严格保密。
理财经理团队：陈璋柏伊菁赵国京
上海浦东发展银行股份有限公司
第一营业部
-可编辑修改-
轻松理财,卓越浦发
第二部分规划摘要
在分析您家庭财务状况和需求的基础上，结合分析您生活和职业特点，我们为您家庭制定了一份详实的理财规划，帮助您更好地规划人生。
一、理财原则
家庭理财就是在金融机构理财顾问的帮助下，通过确定家庭的财务目标，制定财务计划，运用各种理财工具，不断地积累和合理的运用财富，从而实现这些目标的过程。
借由家庭理财，您可以降低或控制人生中面临的各类风险，提高生活质量和水平。
二、理财策略
1、积累每年的家庭盈余，进行积极稳健的分散投资，为实现其他理财目标储备资金。
2、改善现有的生活质量, 用部分的盈余积累并贷款换房。
4. 提高现有生活质量, 每年准备旅游基金。
5. 建立子女教育基金和创业基金，为三年后的子女出身及成长奠定经济基础。
3、为子女准备一套住房。
5、在实现换车、新购房、储备教育金、子女创业基金等理财目标后，可将剩余的历年盈余积
累和以后年度的盈余积累，作为养老金的储备。
6、原来的分红险的保费继续支付，增加定期寿险,意外险和住院医疗险的投保。
7、遗产的分配。
三、规划后理财目标的可实现情况
1、在2007年小面积住房换为大面积住房，价值150万元。
2、在2015年投资购买一套新房，价值300万元。
3、在2016年换新车，价值67万元。
- 4 -。
4、提高生活品质，在2026年换房车，价值180万元。
5、为孩子储备教育金562万元。
6、为孩子留学归来后准备创业基金1000万元。
7、实现50岁退休计划，并在2006年－2027年期间，逐步积累家庭财富，储备养老金2000
万元。
8、增加定期寿险,意外险,住院医疗险等保险品种，提高家庭的抗风险能力。
第三部分家庭情况
基于您提供的信息，我们通过整理、分析和假设，将您的家庭情况罗列如下。
我们将以此为基础开始理财规划。
一、家庭基本情况
不同的家庭成长阶段会有不同财富积累方式和不同理财目标。
您和您太太正当风华正茂之年，说明您的家庭正处于家庭成长期。
处于家庭成长期的家庭，收入不断提高，支出不断增加，财富也将逐步增加。
您是一名外贸公司经理，您的太太在航空公司担任空姐，目前您们的事业一帆风顺，前景也相当美好，预计将来的收入也会节节升高。
与此同时，您已拥有两套房产及自备车，同时计划在三年内有一个宝宝。
二、家庭财务情况
在对实物资产计价时，均采用市场重置价格计价的方法，如自用房产的市场价格为80万元，投资房产（办公室）的市场价格为124万元。
-可编辑修改-。