20XX自考《国际金融》考试大纲：外汇与汇率、汇率制度及人民币汇率制度-自学考试.doc
《国际金融学》第二章-外汇与汇率
外汇市场的参与者
01
02
03
04
中央银行
作为货币发行和管理机构，通 过干预外汇市场来维护本国货 币汇率稳定。
商业银行
外汇市场的主体，提供外汇交 易服务，包括即期、远期、掉 期等交易。
企业
跨国公司和其他企业通过外汇 市场进行贸易支付、投资和融 资等。
投资者
个人和机构投资者通过外汇市 场进行投资和套利交易。
ABCD
浮动汇率
国家不干预外汇市场，使本国货币与另一国货币 的比价随市场供求关系变动的汇率制度。
名义汇率
根据市场供求关系，两国货币之间的名义汇率即 市场汇率。
03
外汇交易
即期外汇交易
定义
即期外汇交易是指买卖双方在成交后的两个营业日 内完成交割的外汇交易。
特点
即期外汇交易是外汇市场上最常见和最基础的交易 方式，具有风险低、流动性高的特点。
特点
主要用于国际金融市场上买卖 外汇期货合约的汇率表示方法。
实例
假设当前1标准普尔500指数 期货合约=1200美元，即采用 美元标价法表示标准普尔500
指数期货合约的价格。
汇率的分类
固定汇率
国家通过干预外汇市场使本国货币与另一国货币 保持固定比价的汇率制度。
实际汇率
根据购买力平价理论，两国货币之间的实际汇率 反映了两国间商品和劳务的相对价格。
05
外汇风险及其管理
外汇风险的识别与度量
汇率风险
由于汇率波动导致的资产或负 债价值的不确定性。
利率风险
由于利率变动导致资产或负债 价值的不确定性。
信用风险
由于交易对手违约导致的风险 。
流动性风险
由于市场缺乏足够的交易对手 或交易量，导致无法及时平仓
自考国际金融复习提纲
专升本《国际金融》复习提纲第一章国际收支一、名词解释国际收支国际收支平衡表顺差逆差自主性交易补偿性交易马歇尔――勒纳条件价格――铸币流动机制二、判断说明题（判断下列说法是否正确，并说明理由）For personal use only in study and research; not for commercial use1. 国际收支是指本国居民在一定时点上与外国居民之间全部经济交易的系统记录。
2．反映在国际收支平衡表内的经济交易具体包括商品出口、劳务输出入和转移支付三方面内容。
3．综合差额是由于自主性交易而造成的外汇供求缺口。
For personal use only in study and research; not for commercial use4．开放经济条件下，一国的GNP等同于GDP。
5．如果一国国内储蓄小于投资，而且存在财政赤字，那么其经常帐户必定会出现盈余。
6．通常国际收支顺差总是要比逆差好。
For personal use only in study and research; not for commercial use7．外汇缓冲属支出转换政策，应谨慎操作。
8．当出现国际收支逆差时，应采用紧缩的财政货币政策使其恢复平衡。
三、问答题For personal use only in study and research; not for commercial use1．试述一国国际收支失衡的原因、对国内经济的影响以及可供选择的调节对策。
2．比较分析固定汇率制和浮动汇率制下国际收支自动调整机制的优劣。
3．浅析我国国际收支的现状以及具体调节手段。
For personal use only in study and research; not for commercial use第二章汇率一、名词解释For personal use only in study and research; not for commercial use外汇自由外汇记帐外汇基本汇率即期汇率远期汇率升水贴水黄金输送点购买力平价说一价定律利率平价说固定汇率制浮动汇率制外汇管制二、判断说明题For personal use only in study and research; not for commercial use1.外汇是外汇兑换券的简称。
自考国际金融考试重点
自考国际金融考试重点广义国际收支与狭义国际收支的区别：在于国际收支核算所包括的范围不同，一个已经发生的外汇收入，一个是已经发生的各种国际经济交易。
但绝大多数情况下，发生的国际经济交易迟早会产生外汇收支。
从这一点上看两者没有根本区别。
造成这一差异的原因在于：在这两个时期的会计核算制度不同。
广义国际收支是建立在权责发生制上，狭义国际收支是建立在收付实现制上。
国际收支平衡表中人为设立净差错与遗漏账户的原因：除了国际收支平衡表的编制原理与实际会计核算之间存在差异外更主要的是统计的原因：一是国际收支所涉及的内容繁多，统计的资料与数据来源于不同的部门，所搜集到的资源与数据不可能完全匹配。
二是人为因素。
一些交易主体所进行的违反国家政策和法律许可的经济活动，当事人主体不可能主动申报，相关统计部门也难以收集和统计到准确数据。
三是存在统计误差。
国际收支平衡表的基本结构与主要内容1.经常账户:货物与服务、收益和单方面转移2.资本和金融账户：直接投资、证券投资、其他投资3.储备资产：黄金、外汇、普通提款权、特别提款权4.净差错与遗漏国际收支问题的变化影响汇率的基本原理：国际收支的变化，直接反映着本国外汇市场的外汇供求的变化，进而影响到外汇价格的变化。
当一国为贸易顺差时，外汇供给会增加，要需求不变的情况下，会使外汇供过于求，外汇汇率下降，本币对外币升值。
通常来讲，一国国际收支顺差减少时，不考虑其他因素，对本国的货币影响是促使本国货币贬值，反之一国国际收支逆差减少时，不考虑其他因素，对本国的货币影响是促使本国币对外币会升值。
汇率变化对国际贸易和国际投资的影响：在国际贸易方面，当外汇汇率上升，本币贬值时，可使出口商口以外币表示的价格较本币贬值前下降，有利于提高出口商品的价格竞争力。
此外，对于已经成口的出口商而言，一定数额的外币可以换更多的本币，所以对出口商有利，反之，对进口商不利。
在国际投资方面：如果东道国的货币贬值，对于已在该国的外国投资人而言，为了收回原有的投资和获得既定的投资回报率，就需要赚更多的东道国的货币，从而给其经营带来了风险。
国际金融复习提纲
国际金融复习提纲《国际金融》期末考试复习提纲1. 国际金融包括哪些基本理论和主要业务基本理论：汇率理论国际收支理论国际货币体系理论主要业务：（一）国际融资：1. 直接融资 2. 间接融资（二）国际结算：1. 汇款结算2. 托收结算 3. 信用证结算（三）外汇交易：1. 基本外汇交易方式即期外汇交易远期外汇交易掉期外汇交易2. 创新外汇交易方式外汇期权交易外汇期货交易货币互换交易2. 主要因素如何影响汇率变动（一）国际收支影响顺差国→外汇流入>流出：本币升值外币贬值逆差国→外汇流入<流出：本币贬值外币升值顺差→本币升值→逆差→本币贬值（二）利率水平差异1.如一国利率低于另一国→资本流出增加，流入减少→外汇供给减少→外币升值、本币贬值2.如一国利率高于另一国→资本流出减少，流入增加→外汇供给增加→外币贬值、本币升值（三）通涨率差异1.如一国通涨率高于另一国→本国商品出口外币价格上升→出口减少，进口增加→外汇供给减少→本币贬值、外币升值2.反之，则相反。
（四）经济政策的影响1.“松”的经济政策→刺激经济增长2.“紧”的经济政策→抑制经济增长→则相反（五）中央银行的干预1.如一国货币贬值→抛售外币，收购本币→外汇供给增加，本币供给减少→本币升值，外币贬值2.如一国货币升值→收购外币，供给本币→外汇供给减少，本币供给增加→本币贬值，外币升值（六）心理预期1.预期外汇汇率上升→对外汇购买增加→外汇升值2.预期本币汇率上升→对本币购买增加→本币升值（七）经济实力与经济地位1. 一国经济实力增强→经济地位上升→其货币趋于升值2.反之，则相反。
（八）其他因素：经济政治军事3. 比较国际借贷理论与购买力平价理论对汇率决定的解释一、国际借贷说（国际收支说）（一）汇率决定的因素：汇率决定于外汇的供给与需求，而供给与需求又由国际借贷决定。
1、国际借贷2、外汇供求3、流动债权债务（二）汇率决定的方式1、当国际收支贷方>借方→外汇供>求→外币贬值，本币升值2、当国际收支借方>贷方→外汇求>供→外币升值，本币贬值3、当国际收支借方=贷方→外汇供=求→汇率稳定二、购买力平价说（一）汇率的决定因素1、一国需要外国货币，是因为它在国外对商品具有购买力，而外国需要本国货币，是因为它在本国具有购买力。
《国际金融学》讲义(第八章汇率制度)
2.货币局制度 2.货币局制度
指货币当局明确规定本国货币与某一外国可兑换货 币保持固定的交换比率， 币保持固定的交换比率，并且对本国货币的发行作特殊 限制以保证履行这一法定义务的汇率制度。 限制以保证履行这一法定义务的汇率制度。 货币局制度要求货币当局发行货币时， 货币局制度要求货币当局发行货币时，必须有等值 的外汇储备作保障，并严格规定汇率， 的外汇储备作保障，并严格规定汇率，没有改变平价的 余地，也对货币政策形成了制度性制约。 余地，也对货币政策形成了制度性制约。 货币当局被 称为货币局。 称为货币局。 特点： 特点 ： 货币发行的多少取决于可用作准备的外币 数量的多少，货币局无货币发行的主动权。 数量的多少，货币局无货币发行的主动权。主要采取地 区是香港 香港。 区是香港。
1、单一性。 单一性。
浮动汇率制只需调整汇率这唯一变量，具有单一性，短期调整成本低。 浮动汇率制只需调整汇率这唯一变量，具有单一性，短期调整成本低。 固定汇率制调整的变量更多，不具有单一性，但长期的调整成本低。 固定汇率制调整的变量更多，不具有单一性，但长期的调整成本低。
4.钉住平行汇率带 4.钉住平行汇率带
指汇率被保持在官方承诺的原汇率带内， 指汇率被保持在官方承诺的原汇率带内 ， 其波幅 超过中心汇率上下各1％ 超过中心汇率上下各 ％，如欧洲货币体系下欧洲汇率 机制（ 机制（ERM）。这种汇率安排，具有浮动汇率的灵活 ） 这种汇率安排， 又有固定汇率的稳定性。同时， 性 ， 又有固定汇率的稳定性 。 同时 ， 在公布的浮动范 围内，有助于形成合理的市场预期。 围内 ， 有助于形成合理的市场预期 。 但存在的问题是 如何确定波动的范围。如果波动范围过大， 如何确定波动的范围 。 如果波动范围过大 ， 则异化为 浮动汇率；而范围过小，则又异化为固定汇率。 浮动汇率；而范围过小，则又异化为固定汇率。
《国际金融》考试大纲
《国际金融》考试大纲一、考试内容和要求总体要求：考生应按本大纲的要求了解或理解《国际金融》课程中国际货币体系、外汇及汇率、国际资本流动、国际收支、国际金融市场、国际金融组织的基本概念和原理；通过国际金融理论体系的学习，学生能够具有外汇交易、国际融资和外汇风险防范的基本业务知识与技能。
（一）国际收支及国际收支平衡表1.考试内容（1）国际收支：国际收支概念，国际收支的基础。
（2）国际收支平衡表：国际收支平衡表概念，国际收支平衡表的主要内容，国际收支平衡表的记账原则。
（3）国际收支的调节：国际收支失衡的原因，国际收支失衡的调节政策和措施。
2.考试要求（1）了解国际收支概念、国际收支反映的内容。
（2）掌握国际收支平衡表的编制方法和原理。
（3）掌握国际收支失衡原因、经济影响及调节机制。
（二）国际储备1.考试内容（1）国际储备概述：国际储备构成，国际储备的来源。
（2）国际储备管理：国际储备管理的目的及原则，国际储备规模管理，国际储备结构管理。
（3）我国国际储备存在的问题。
2.考试要求（1）了解国际储备、国际清偿能力、在基金组织的储备头寸和特别提款权的概念。
（2）掌握国际储备的作用、理解影响国际储备的主要因素和国际储备管理的基本原则。
（3）掌握国际储备管理的基本方法。
（4）能够运用所学知识分析我国国际储备问题。
（三）外汇与汇率1. 考试内容（1）外汇：外汇的概念，外汇的特点，外汇的分类。
（2）汇率：汇率的概念，汇率标价法、汇率种类。
2. 考试要求（1）了解外汇、即期汇率、远期汇率、买入价、卖出价、基本汇率、套算汇率概念及计算。
（2）能够通过基准汇率之间的相互联系进行汇率折算以及套算汇率。
（2）掌握汇率的标价方法和汇率的决定基础。
（3）理解汇率变动对国际收支、国际储备、国内经济和世界经济的影响。
（4）能够在出口中合理报价以及进口交易中最低价选择。
（四）外汇市场与外汇交易1.考试内容（1）外汇市场概念。
（2）外汇交易：即期外汇交易，远期外汇交易，套汇交易，套利交易。
2023下半年自考国际金融考试大纲(主要国际金融理论与流派)
2023下半年自考国际金融考试大纲(主要国际金融理论与流派)考核学问点(一)国际收支调整理论(二)汇率打算理论课程内容第一节国际收支调整理论(一)价格现金流淌机制(二)弹性分析理论(三)汲取分析理论(四)货币分析理沦其次节汇率打算理论(一)布雷顿森林体系建立之前的汇率打算理论流派1.国际借贷说2.购买力平价理沦3.汇兑心理说4.利率平价理论(二)布雷顿森林体系期间的主要汇率打算理论：蒙代尔弗莱明模型1.蒙代尔-弗莱明模型的建立、进展与作用2.蒙代尔一弗莱明模型的基本内容3.对蒙代尔弗莱明模型的评价(三)牙买加体系下的主要汇率打算理论流派1.弹性价格货币模型2.黏性价格货币模型3.金融资产组合平衡模型4.斯托克曼均衡模型5.新开放经济宏观经济学的Redux模型考核要求(一)国际收支调整理论1.识记：(1)马歇尔勒纳条件的含义;(2)支出转移政策的含义;(3)支出削减政策的`含义。
2.领悟：(1)价格现金流淌机制的内容及其调整机制;(2)弹性分析理论的内容及其调整机制;(3)汲取分析理论的内容及其调整机制;(4)货币分析理论的内容及其调整机制。
(二)汇率打算理论1.识记：(1)购买力平价理论的基本公式;(2)利率平价理论的基本公式。
2.领悟：(1)购买力平价理论的基本含义;(2)利率平价理论的基本含义;(3)蒙代尔弗莱明模型的产生与进展过程、基本观点和分析方法; (4)弹性价格货币模型的基本含义;(5)黏性价格货币模型的基本含义;(6)金融资产组合平衡模型的基本含义;(7)斯托克曼均衡模型的内容及其评价; (8)新开放经济宏观经济学的Redux模型的内容及其评价。
3.应用：(1)能够运用完全预期的蒙代尔弗莱明模型来分析当前的货币与汇率政策和经济形势;(2)能够理解黏性价格汇率模型如何进展了弹性价格汇率模型。
《国际金融学》讲义之第一讲外汇与汇率基础
中间汇率(Medial Rate or Middle
Rate)
中间汇率＝(买入汇率＋卖出汇率)/2 通常在计算远期升、贴水率和套算汇率中使用 各国政府规定和公布的官方汇率以及经济理论
著作中或报道中出现的汇率一般也是中间汇率 不是在外汇买卖业务中使用的实际成本价。
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现钞的兑换率
理论：买卖外币现钞的兑换率=外汇买入 价和卖出价
是以外币计值的金融资产 外汇的偿还必须有可靠的物质保证，并
且能为各国所普遍承认和接受 必须具有充分的可兑换性(Convertibility)
第一节 外汇及其分类-定义
根据各国货币在可兑换性程度上存在的 差异，IMF对世界各国货币大体作如下分 类：
可兑换货币(Convertible Currency) 有限制的可兑换货币(Restricted
第一章 外汇与汇率基础
本章概要
外汇和汇率是国际金融研究的基本对象。 本章介绍了外汇和汇率的基本定义、种 类，汇率的标价方法和决定机制，并从 历史的角度研究了汇率制度的沿革。
本章概要
第一次世界大战以后，金本位制度瓦解， 各国汇率制度经历了一个从浮动汇率制 到固定汇率制度再到浮动汇率制的过程， 而理论界对固定汇率制与浮动汇率制孰 优孰劣一直争论不休。时至今日，虽然 鲜有国家实行完全的固定汇率制，但也 没有国家实行完全的浮动汇率制，多数 国家都折中地采用了一种有管制的浮动 汇率制。
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不可兑换的货币 Non-convertible Currency
实行计划经济的社会主义国家和绝大多 数发展中国家，对贸易收支、非贸易收 支和资本项目的收支一般都实施严格的 外汇管制
目前约有90余种货币属于该类货币
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第一节 外汇及其分类-分类
自考国际金融重点笔记：第3章
自考国际金融重点笔记：第3章第三章外汇与汇率、汇率制度及人民币汇率制度[选择]狭义的外汇是以外币表示的支付凭证。
[选择]银行购买外币现钞的价格低于外汇买入价。
[选择]外汇管制的对象包罗的两个方面是对人和对物。
[选择]我国进行汇率并轨，实行单一汇率是在1994年。
[选择]静态的外汇是指金融资产。
[选择]在银行间外汇市场上，汇率是指用报价货币表示基础货币。
[选择]从20世纪70年代末起，人们不雅察某种货币的总体波动幅度及其在国际经贸和金融领域中的总体地位主要是采用实际汇率。
[选择]在汇率比价中以1或100等整数形态出现的货币是指基础货币。
[选择]买入汇率和卖出汇率的相差幅度一般是1‰-51‰。
[选择]美国每月均公布其贸易收支数字，如果公布的是逆差，在不考虑其他因素的条件下，则美元的对外价值会降低。
[选择] 一国政府对居民从国外购买经常项目的商品或劳务所需外汇的支付进行限制属于贸易外汇管制。
[选择]我国外汇体制改革的最终目标是实现人民币的完全自由兑换。
[选择]我国1979年开始实行的外汇留成制属于额度留成制。
[选择]负责外汇办理的机构中，世界各国最为遍及的是中央银行。
[选择]我国负责外汇办理的机构是国家外汇办理局。
[选择]由内资企业参与的额度借贷或买卖和由中外合资企业参与的现汇买卖的最原始的外汇交易市场是外汇调剂市场。
[选择]在实施外汇留成和建立外汇调剂市场阶段，我国的人民币汇率是复汇率。
[选择]我国实现人民币经常项目下可自由兑换是在1996年。
[选择]我国境内所有的企事业单位及个人，凡经常账户项目下的对外支付，凭有效凭证或文件可用人民币到外汇指定银行购买外汇以对外办理兑付，这种制度称为售汇制。
[选择]所谓的“合格境外机构投资者”是指QFII。
[选择]一些国家在放松本钱项下的外汇流出的管制时所采取的办法是QDII。
[选择]属于广义的外汇的是外币支付凭证、外币信用凭证、外国货币现钞、外汇存款。
[选择]外国股票外汇构成的三要素包罗国际性、可兑换性、以真实交易为基础。
国际金融市场 自考
国际金融市场名词解释1外币现钞：是指可以兑换的现钞。
2外币存款：指以可兑换外国货币表示的银行各种存款，它是外汇的主要表现形式。
3外币有价证劵：指以可兑换的外国货币表示的用以表明财产所有权或债权的凭证，其基本形式有外币股票，外币债券和外币可转让存款单等。
4外汇：指可兑换的外国货币以及以可兑换的外国货币表示的汇兑票据或有价证劵。
5汇票：是一个人向另一个人签发的要求在即期或在将来确定的时间对某个人活持票人支付一定金额的无条件的书面支付命令。
6本票：是一个人向另一个人签发的，保证在见票时或在将来确定的时间，对某人或其指定的人或持票人支付一定金额现金的无条件的书面承诺。
7支票：是存款人要求银行无条件的向受款人支付一定金额的委托或命令。
8自由外汇：指可以自由兑换其它国家或地区的货币，并可向第三国办理支付的外国货币及其支付手段。
9记账外汇：也称为清算外汇或双边外汇，它是指记在双方指定银行账户中的外汇，未经货币发行国批准不能自由兑换成其它货币，也不能自由对第三国进行支付，它只能根据协定再签订协定的两国之间相互使用。
10贸易外汇：指一个国家或地区的出口贸易收入的外汇和进口贸易支出的外汇，以及与进出口贸易有关的从属费用外汇。
11非贸易外汇：是相对贸易外汇而言的，它是指经常项目中进出口贸易以外所收支的各项外汇。
12即期外汇：又称现汇，它是指在外汇买卖成交后两个工作日之内办理实际交割的外汇。
13远期外汇：又称期汇，它是指买卖双方先按商定的汇率签订合同，预约在将来某日办理实际交割的外汇。
14国际汇兑方式：指用国际汇兑票据来清算国际债权债务关系的方式。
15票汇：是付款人向本地银行购买银行汇票，然后寄送给收款人，由收款人向汇票指定的银行收取款项。
16现汇：是汇款人把款项交给本地银行，委托本地银行把款项支付给收款人。
17电汇：是付款人要求本地银行以电报或电传的方式委托外国银行把款项支付给收款人。
18签发旅行支票：是旅行者向本地银行提出申请在交付本国货币款项和费用后，取得由本地银行签发的支票。
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一、学习目的与要求
本章是贯穿国际金融市场和国际金融理论的基础知识，在下述各章的学习过程中，将要不断地涉及和应用到本章的内容。
因此，通过本章的学习，应考者应准确地掌握包括外汇、汇率及汇率制度等内容在内的各个术语的基本内容，理解这些术语在国际金融学习中的基础作用，全面而透彻地掌握外汇、汇率、汇率制度、外汇管制以及我国外汇管理的基本内容，能够熟练地运用买卖汇率，为后续学习打下扎实的基础。
二、课程内容
第一节外汇、汇率及汇率制度概述
(一)外汇的概念与理解
(二)汇率
1.汇率的含义
2.名义汇率与实际汇率
3.汇率的标价方法
4.买入汇率与卖出汇率
(三)汇率制度的含义及类型
1.汇率制度的含义
2.汇率制度的类型
第二节汇率的波动及影响汇率波动的因素
(一)汇率上浮、下浮及其与币值的关系
(二)影响汇率变化的因素
1.理解各种主要经济因素作用于汇率变化时
的基本思路
2.影响汇率变化的主要经济因素及其作用原
理
3.现实经济社会中，实际汇率水平通常是上
述因素综合作用的结果
第三节外汇管制
(一)外汇管制的概念与目的
(二)外汇管制的利弊及其发展趋势
(三)外汇管制的主要内容与相关措施
1.实施外汇管制的机构
2.外汇管制的对象
3.外汇管制的程度
4.外汇管制的内容与基本方式
第四节人民币汇率制度与人民币的可兑换
(一)人民币汇率制度的演变过程
1.改革开放前的人民币汇率制度
2.改革开放到l993年底，人民币汇率制度的
主要改革措施
3.1994年所确定的人民币汇率制度的改革
目标与实施步骤
(二)1994年以来人民币汇率制度改革的主要
内容
1.取消固定汇率制，实现汇率并轨，建立有
管理的人民币浮动汇率制
2.对所有涉外企业经常项目下的用汇实行售
汇制
3.对外贸企业、外资企业的外汇收人逐步实
现结汇制
4.取消外汇留成制度，实现外汇资金的市场分配及取消外汇券，规范我国货币流通
5.建立和规范我国外汇市场
6.我国资本(与金融)账户项下外汇收支的管
制与管制的逐步放松。
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2014年自考大纲
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