供应链金融业务培训PPT课件
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供应链金融服务
强化风险定价能力
提高对市场风险的定价能力，合理确定供应 链金融产品的价格和费率，确保收益与风险 相匹配。
法律风险识别与防范
严格遵守法律法规
确保供应链金融业务严格遵守国 家法律法规和监管要求，降低法 律风险。
完善合同文本和协
议
制定完善的合同文本和协议，明 确各方权利和义务，防止因合同 条款不清或协议不完善引发的法 律纠纷。
初步评估
根据审核结果，服务提供商对企业进行初步评估，判断其是否符合服 务要求。
风险评估与审批
深入调查
服务提供商对企业进行深入调查，了解其供应链 情况、上下游企业状况等。
风险评估
基于调查结果，服务提供商进行风险评估，分析 潜在风险点及影响程度。
审批决策
根据风险评估结果，服务提供商进行审批决策， 确定是否为企业提供供应链金融服务。
发展历程
供应链金融经历了从传统贸易融资到线上化、平台化的发展 历程。随着互联网、大数据等技术的不断发展，供应链金融 的服务模式不断创新，服务效率和风险管理水平不断提高。
供应链金融的重要性
促进供应链顺畅运作
供应链金融通过提供灵活的融资解决 方案，帮助供应链上的企业解决资金 短缺问题，确保供应链的顺畅运作。
利用大数据、人工智能等技术，对供应链交易数据进行实时分析和 监控，提高风险识别、评估和预警能力。
智能合约的应用
基于区块链技术的智能合约可自动执行合同条款，降低人为干预和 操作风险，提高交易透明度和可信度。
区块链技术在供应链金融中的应用前景
区块链在供应链金融中的优势
区块链技术具有去中心化、不可篡改、可追溯等特点，可解决供应链金融中的信任问题 ，降低交易成本。
降低融资成本
提升供应链整体竞争力
提高对市场风险的定价能力，合理确定供应 链金融产品的价格和费率，确保收益与风险 相匹配。
法律风险识别与防范
严格遵守法律法规
确保供应链金融业务严格遵守国 家法律法规和监管要求，降低法 律风险。
完善合同文本和协
议
制定完善的合同文本和协议，明 确各方权利和义务，防止因合同 条款不清或协议不完善引发的法 律纠纷。
初步评估
根据审核结果，服务提供商对企业进行初步评估，判断其是否符合服 务要求。
风险评估与审批
深入调查
服务提供商对企业进行深入调查，了解其供应链 情况、上下游企业状况等。
风险评估
基于调查结果，服务提供商进行风险评估，分析 潜在风险点及影响程度。
审批决策
根据风险评估结果，服务提供商进行审批决策， 确定是否为企业提供供应链金融服务。
发展历程
供应链金融经历了从传统贸易融资到线上化、平台化的发展 历程。随着互联网、大数据等技术的不断发展，供应链金融 的服务模式不断创新，服务效率和风险管理水平不断提高。
供应链金融的重要性
促进供应链顺畅运作
供应链金融通过提供灵活的融资解决 方案，帮助供应链上的企业解决资金 短缺问题，确保供应链的顺畅运作。
利用大数据、人工智能等技术，对供应链交易数据进行实时分析和 监控，提高风险识别、评估和预警能力。
智能合约的应用
基于区块链技术的智能合约可自动执行合同条款，降低人为干预和 操作风险，提高交易透明度和可信度。
区块链技术在供应链金融中的应用前景
区块链在供应链金融中的优势
区块链技术具有去中心化、不可篡改、可追溯等特点，可解决供应链金融中的信任问题 ，降低交易成本。
降低融资成本
提升供应链整体竞争力
供应链金融业务培训课件
供应链金融业务培训课件一、教学内容本节课我们将学习供应链金融业务的相关知识。
我们将介绍供应链金融业务的定义和特点，让大家了解这是一种新型的金融业务模式。
接着，我们将深入探讨供应链金融业务的核心要素，包括供应链中的企业角色、金融工具和风险管理。
我们将结合实际案例，让大家更好地理解供应链金融业务的运作过程。
二、教学目标1. 理解供应链金融业务的定义和特点；2. 掌握供应链金融业务的核心要素；3. 能够分析并解决供应链金融业务中的实际问题。
三、教学难点与重点重点：供应链金融业务的定义和特点；供应链金融业务的核心要素。
难点：供应链金融业务的风险管理和实际案例分析。
四、教具与学具准备教具：PPT课件、案例材料、 whiteboard和markers。
学具：笔记本、笔、案例材料。
五、教学过程1. 实践情景引入：以一个真实的供应链金融业务案例为例，介绍供应链金融业务的实际运作过程，引发学生对该业务的兴趣和好奇心。
2. 概念讲解：通过PPT课件，详细讲解供应链金融业务的定义和特点，让学生掌握基本概念。
3. 要素分析：进一步讲解供应链金融业务的核心要素，包括供应链中的企业角色、金融工具和风险管理，通过实际案例进行解释和阐述。
4. 例题讲解：给出一些供应链金融业务中的实际问题，引导学生运用所学知识进行分析和解决，帮助学生巩固所学内容。
5. 随堂练习：为学生提供一些练习题，让学生自主完成，检验学生对供应链金融业务的掌握程度。
6. 板书设计：在whiteboard上列出供应链金融业务的核心要素，方便学生理解和记忆。
7. 作业设计：题目1：请简述供应链金融业务的定义和特点。
题目2：请分析供应链金融业务中的核心要素，并以一个实际案例进行说明。
答案：题目1：供应链金融业务是指在供应链中，通过金融手段对各环节的企业进行资金支持和风险管理，以提高供应链整体运作效率和降低成本的一种业务模式。
其特点包括基于供应链的真实交易、融资效率高、风险可控等。
供应链金融业务培训ppt课件
03
CATALOGUE
风险控制与管理体系建设
风险评估方法及流程设计源自风险识别包括识别供应链金融业务中的各 类风险点，如信用风险、操作风
险、市场风险等。
评估方法
采用定性与定量相结合的方法，如 专家打分法、模糊综合评价法等， 对风险进行评估。
流程设计
设计风险评估的流程图，明确各环 节的职责和要求，确保评估工作的 顺利进行。
供应链金融业务 培训ppt课件
目录
• 供应链金融概述 • 供应链金融产品与服务 • 风险控制与管理体系建设 • 运营管理与优化策略 • 政策法规与合规经营要求 • 案例分析与实践经验分享
01
CATALOGUE
供应链金融概述
定义与发展历程
定义
供应链金融是一种针对供应链各参与方的综合性金融服务，通过整合信息流、 资金流和物流等资源，降低供应链整体运营成本，提高资金利用效率。
互动交流环节
与参会人员就供应链金 融业务实践经验进行互 动交流，分享心得体会
。
THANKS
感谢观看
系统建设规划
根据需求分析结果，制定信息系统建设规划，明确系统架构、技 术选型、数据管理等关键要素。
实施方案制定
结合系统建设规划，制定具体的实施方案，包括开发计划、测试 方案、上线安排等。
数据分析在运营管理中应用
数据采集与整理
收集供应链金融业务运营过程中产生的各类数据，进行数据清洗、 整合和标准化处理。
案例二
某制造企业供应链金融优化案例
成功案例剖析及启示意义
01
02
03
04
背景介绍
制造企业发展困境，供应链金 融需求
解决方案
优化供应链管理，引入金融机 构资金支持
供应链金融培训课件
人工智能技术
人工智能技术可以实现供应链金融业务的自动化、智能化 处理，提高业务处理效率和客户体验。
未来供应链金融的挑战与机遇
挑战
未来供应链金融面临着风险控制、数据安全、合规管理等方面的挑战，需要不断加强技术创新和风险管理 能力。
机遇
随着数字化、生态化、全球化等趋势的不断发展，供应链金融将迎来更加广阔的市场空间和业务机遇，为 金融机构和企业提供更加多元化、个性化的金融服务。同时，政策支持和科技创新也将为供应链金融的发 展提供更加有力的保障和支持。
供应链综合服务平台
第三方综合服务平台整合供应链资源，为企业提供全方位的供应 链金融服务，包括融资、结算、风险管理等。
跨境供应链金融案例分析
跨境电商供应链金融
跨境电商平台利用国际贸易规则和金融科技手段，为进出口企业提 供跨境融资和支付服务。
跨境贸易融资
金融机构通过国际保理、福费廷等方式，为进出口企业提供贸易融 资服务，支持企业拓展国际市场。
市场准入放宽 政府将逐步放宽供应链金融市场的准入条件，鼓励更多的 金融机构和企业参与供应链金融业务，促进市场竞争和行 业发展。
科技创新对供应链金融的推动作用
区块链技术
区块链技术可以实现供应链金融信息的不可篡改和透明化， 提高数据的安全性和可信度，降低交易成本和风险。
大数据分析
通过大数据分析技术，可以对供应链上下游企业的交易数 据、物流数据等进行深入挖掘和分析，为金融机构提供更 加准确、全面的风险评估和决策支持。
法律与合规风险的定义和来源
明确法律与合规风险的概念和产生原因，如合同违约、法律变更、监管
政策调整等。
02
法律与合规风险管理流程
了解法律与合规风险管理的基本流程，包括风险识别、评估、应对和监
人工智能技术可以实现供应链金融业务的自动化、智能化 处理，提高业务处理效率和客户体验。
未来供应链金融的挑战与机遇
挑战
未来供应链金融面临着风险控制、数据安全、合规管理等方面的挑战，需要不断加强技术创新和风险管理 能力。
机遇
随着数字化、生态化、全球化等趋势的不断发展，供应链金融将迎来更加广阔的市场空间和业务机遇，为 金融机构和企业提供更加多元化、个性化的金融服务。同时，政策支持和科技创新也将为供应链金融的发 展提供更加有力的保障和支持。
供应链综合服务平台
第三方综合服务平台整合供应链资源，为企业提供全方位的供应 链金融服务，包括融资、结算、风险管理等。
跨境供应链金融案例分析
跨境电商供应链金融
跨境电商平台利用国际贸易规则和金融科技手段，为进出口企业提 供跨境融资和支付服务。
跨境贸易融资
金融机构通过国际保理、福费廷等方式，为进出口企业提供贸易融 资服务，支持企业拓展国际市场。
市场准入放宽 政府将逐步放宽供应链金融市场的准入条件，鼓励更多的 金融机构和企业参与供应链金融业务，促进市场竞争和行 业发展。
科技创新对供应链金融的推动作用
区块链技术
区块链技术可以实现供应链金融信息的不可篡改和透明化， 提高数据的安全性和可信度，降低交易成本和风险。
大数据分析
通过大数据分析技术，可以对供应链上下游企业的交易数 据、物流数据等进行深入挖掘和分析，为金融机构提供更 加准确、全面的风险评估和决策支持。
法律与合规风险的定义和来源
明确法律与合规风险的概念和产生原因，如合同违约、法律变更、监管
政策调整等。
02
法律与合规风险管理流程
了解法律与合规风险管理的基本流程，包括风险识别、评估、应对和监
2024版招商银行供应链金融课件
务平台，整合各方资源，为供应链上下游企业提供更全面的金融服务。
2024/1/30
03
绿色与可持续发展
在全球环保意识日益增强的背景下，绿色供应链金融将成为未来发展的
重要趋势，推动绿色产业和可持续发展。
25
招商银行供应链金融战略规划
科技引领
招商银行将继续加大科技投入， 利用先进技术手段提升供应链金 融服务的智能化和便捷化水平。
2024/1/30
定义
供应链金融是一种金融服务，旨在 通过优化供应链中的资金流、信息 流和物流，提高供应链的效率和竞 争力。
发展历程
供应链金融经历了从传统贸易融资 到线上化、平台化的发展历程，不 断引入新技术和创新模式，以适应 不断变化的市场需求。
4
招商银行供应链金融服务体系
服务体系
招商银行供应链金融服务体系包括供 应链结算、供应链融资、供应链管理 等多元化金融服务。
2024/1/30
创新驱动
通过不断创新金融产品和服务模式， 满足供应链上下游企业多样化的金 融需求，提升市场竞争力。
合作共赢
积极与各类产业、电商平台等合作， 共同打造供应链金融生态圈，实现 资源共享和互利共赢。
26
合作机会与共赢模式探讨
2024/1/30
银企合作
招商银行可与核心企业合作，通过为其提供个性化的供应链金融 解决方案，帮助核心企业优化财务管理、降低运营成本等。
人工智能可用于供应链金融中的智能风 控、智能客服、智能投顾等方面，提高 金融机构的服务质量和效率。
03
招商银行在人工智能 方面的探索与实践
招商银行积极探索人工智能技术在供应 链金融中的应用，已推出智能客服和智 能投顾等服务，为客户提供更加智能化、 个性化的金融服务体验。
区块链：区块链技术在供应链金融中的应用培训ppt
推动不同行业之间的合作与交流，共同探索区块链技术在供应链金融领域的应用模式。
01
加强政策支持与监管
政府应出台相关政策支持区块链技术在供应链金融领域的发展，同时加强监管，规范市场秩序。
02
提升技术成熟度
加大研发力度，提升区块链技术的成熟度和稳定性，解决技术瓶颈问题。
区块链技术为供应链金融带来了巨大的变革和机遇，有助于提高交易的透明度、安全性和效率。
采用加密技术、访问控制等手段保护数据安全，防止数据被非法获取、篡改或泄露。
合规审查
对区块链技术在供应链金融中的应用进行合规审查，确保业务操作合法、规范。
符合监管要求
建立合规机制
建立合规机制，明确合规责任和义务，加强合规培训和宣传，提高合规意识和能力。
05
未来展望与总结
全球化应用
03
建立跨行业合作机制
蚂蚁金服与比亚迪合作
通过区块链技术实现比亚迪供应商的应收账款融资，提高了融资效率和透明度。
京东数科与北汽集团合作
利用区块链技术实现北汽集团供应商的融资服务，简化了融资流程，提高了融资效率。
04
CHAPTER
区块链技术本身尚未成熟，存在技术缺陷和安全漏洞，可能导致系统崩溃、数据丢失或被攻击。
技术风险
由于区块链技术的复杂性和专业性，操作不当可能导致交易错误、延误或违反法规。
操作风险
区块链技术的法律地位不明确，可能面临法律监管和合规审查的风险。
法律风险
持续投入资源研发新技术，提高区块链技术的安全性和稳定性。
加强技术研发
制定严格的安全管理制度和操作规程，确保操作人员具备足够的专业知识和经验。
建立安全管理制度
降低风险
区块链技术可以简化繁琐的交易流程，提高供应链金融的运作效率和响应速度。
01
加强政策支持与监管
政府应出台相关政策支持区块链技术在供应链金融领域的发展，同时加强监管，规范市场秩序。
02
提升技术成熟度
加大研发力度，提升区块链技术的成熟度和稳定性，解决技术瓶颈问题。
区块链技术为供应链金融带来了巨大的变革和机遇，有助于提高交易的透明度、安全性和效率。
采用加密技术、访问控制等手段保护数据安全，防止数据被非法获取、篡改或泄露。
合规审查
对区块链技术在供应链金融中的应用进行合规审查，确保业务操作合法、规范。
符合监管要求
建立合规机制
建立合规机制，明确合规责任和义务，加强合规培训和宣传，提高合规意识和能力。
05
未来展望与总结
全球化应用
03
建立跨行业合作机制
蚂蚁金服与比亚迪合作
通过区块链技术实现比亚迪供应商的应收账款融资，提高了融资效率和透明度。
京东数科与北汽集团合作
利用区块链技术实现北汽集团供应商的融资服务，简化了融资流程，提高了融资效率。
04
CHAPTER
区块链技术本身尚未成熟，存在技术缺陷和安全漏洞，可能导致系统崩溃、数据丢失或被攻击。
技术风险
由于区块链技术的复杂性和专业性，操作不当可能导致交易错误、延误或违反法规。
操作风险
区块链技术的法律地位不明确，可能面临法律监管和合规审查的风险。
法律风险
持续投入资源研发新技术，提高区块链技术的安全性和稳定性。
加强技术研发
制定严格的安全管理制度和操作规程，确保操作人员具备足够的专业知识和经验。
建立安全管理制度
降低风险
区块链技术可以简化繁琐的交易流程，提高供应链金融的运作效率和响应速度。
2024版中国银行供应链融资业务流程ppt课件
制定风险应对措施
监测与报告风险
针对不同风险类型，制定风险规避、降低、 转移和承担等应对策略。
建立风险监测机制，定期报告风险状况，确 保及时发现和处置风险事件。
内部控制流程优化与完善
明确内部控制职责与分工
建立供应链融资业务内部控制组织架构，明 确各部门和岗位职责。
优化业务流程
简化业务流程，提高操作效率，同时确保风 险控制的有效性。
国内信用证
中国银行应购货方申请，向其出具付款承诺，承诺在单据 符合信用证所规定的各项条款时，向卖方履行付款责任。
组合类融资产品
“1+N”供应链融资
以核心企业“1”为中心，向上下游 企业“N”提供融资服务，包括应收 账款融资、订单融资、存货融资等。
在线供应链金融
利用互联网、大数据等技术手段，为 供应链上的企业提供线上化、便捷化 的融资服务。
03
02
强化风险控制
构建全面风险管理体系，保障业务 稳健发展
拓展合作渠道
与电商平台、物流企业等合作，共 同推动供应链融资业务发展
04
感谢您的观看
THANKS
入条件。
业务调查与审批
业务调查
对客户经营状况、信用状 况、供应链情况进行实地 调查，了解客户实际需求 和风险状况。
审批流程
根据业务调查结果，按照 银行内部审批流程进行审 批，包括风险评估、额度 核定、利率定价等。
审批结果
最终审批结果以银行正式 文件形式通知客户，包括 授信额度、融资利率、还 款方式等。
合同签订与放款
合同签订
银行与客户签订供应链融资业务 合同，明确双方权利义务、融资
期限、利率、还款方式等。
担保措施
根据业务需要，要求客户提供相 应的担保措施，如质押、抵押、
供应链金融培训课件
供应链金融培训课件
本培训旨在帮助你深入了解供应链金融。学习这一课题可以帮助企业在全球 市场中保持竞争优势，并提高业务流程和品质。
供应链金融概述
什么是供应链金融?
这种金融形式是企业为了改善供应链资金流并 优化供应链货款而制定的。
供应链金融的作用?
将物流协作的优势转化为资金管理的优势，并 加强物流三方之间的协作与联系。
2 企业大小
企业经营状态、产品、市 场和自身融资水平等也都 会影响供应链金融决策。
3 货款的期限
货款的期限#39;长短与企 业供应链资金流动状况息 息相关。
供应链金融与企业风险评估
过期账款率 销售增长势头 存货周转率 现金流量状况
1 .2 % 15% 7 .8 健康
结论和总结
优势
• 资金利用效率高 • 风险预测和控制容易 • 减少资金成本
供应链金融的目的?
目的在于降低资金成本与提高资金使用效率。
供应链金融的特点?
集成化、协作性、周期性、风险可控。
供应链金融的种类
1
银行承兑汇票
利用承兑汇票与其他性质的单据进行贴现形成的一种贴现演变形式。
2Байду номын сангаас
应收账款转让
企业将应收账款的所有权转让给供应商，从而借贷资金，以完成日常运营资金的 周转。
3
存货质押融资
不足
• 管理影响因素多 • 对企业要求高 • 相关法律政策不完善
企业将其存货作为质押品，以获得银行或其他机构授予的贷款。
供应链金融在企业中的应用
销售订单融资
企业以销售订单为担保，向银行 借贷资金。
物流质押融资
交通、保险和制造业都对物流质 押融资具有很高的需求。
采供链金融
本培训旨在帮助你深入了解供应链金融。学习这一课题可以帮助企业在全球 市场中保持竞争优势，并提高业务流程和品质。
供应链金融概述
什么是供应链金融?
这种金融形式是企业为了改善供应链资金流并 优化供应链货款而制定的。
供应链金融的作用?
将物流协作的优势转化为资金管理的优势，并 加强物流三方之间的协作与联系。
2 企业大小
企业经营状态、产品、市 场和自身融资水平等也都 会影响供应链金融决策。
3 货款的期限
货款的期限#39;长短与企 业供应链资金流动状况息 息相关。
供应链金融与企业风险评估
过期账款率 销售增长势头 存货周转率 现金流量状况
1 .2 % 15% 7 .8 健康
结论和总结
优势
• 资金利用效率高 • 风险预测和控制容易 • 减少资金成本
供应链金融的目的?
目的在于降低资金成本与提高资金使用效率。
供应链金融的特点?
集成化、协作性、周期性、风险可控。
供应链金融的种类
1
银行承兑汇票
利用承兑汇票与其他性质的单据进行贴现形成的一种贴现演变形式。
2Байду номын сангаас
应收账款转让
企业将应收账款的所有权转让给供应商，从而借贷资金，以完成日常运营资金的 周转。
3
存货质押融资
不足
• 管理影响因素多 • 对企业要求高 • 相关法律政策不完善
企业将其存货作为质押品，以获得银行或其他机构授予的贷款。
供应链金融在企业中的应用
销售订单融资
企业以销售订单为担保，向银行 借贷资金。
物流质押融资
交通、保险和制造业都对物流质 押融资具有很高的需求。
采供链金融
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产业金融 供应链金融 物流金融
银行为什么要做SCF？（外部压力）
1、大客户融资渠道增多，金融脱媒趋势越来越明显 2、利率市场化和越来越严格的监管政策给银行带来挑战 3、大企业财务公司的成立使银行处境更加艰难 4、大企业越来越重视对其供应链上下游企业的扶持，将存
款、国际业务量与银行提供的供应链融资量相匹配 5、同业在供应链金融业务的竞争日趋激烈
各种融资产品在中小企业的受欢迎程度
我行供应链金融业务现状
供应链金融业务发展迅速，直接授信客户数增长3.7倍，累计 融资量年均增速69%，2010年超过4500亿元,2011年预计达 6000亿元。
单位：户、亿元
中信供应链金融业务体系
2009年11月，总行设 计并推出了“中信供应 链金融”品牌，并在国 内多家知名媒体进行了 广告投放。“中信供应 链金融”品牌包含“三 大平台、四大增值链和 五大特色网络”，具体 见右图：
几个需要澄清的概念
产业金融、产业链金融、物流金融和供应链金融的区分：
概念
释义
供应链金融
物流金融 金融物流
商业银行根据产业特点，围绕供应链上的核心企业，基于交易过
程向核心企业和其上下游相关企业提供的综合金融服务。
是供应链金融的组成部分，指商业银行以对物流和资金流的控制 为基础，借助第三方物流公司或核心企业的信用绑定等风险控制 技术，为供应链上的客户提供的金融服务。
中信供应链金融的行业特色
综合金融服务
综合金融服务
以保兑仓模式为主的 代理商网络业务
以先票后货的存货质押 模式为主的经销商网络 业务 以先票后货的存货质押 模式为主的经销商网络 业务
其他 煤炭金融 石化金融 电信金融
家电金融
钢铁金融
汽车金融
预付款类融资
1、先票后货存货质押业务
融资模式简介：与保兑仓相比，该 模式多引入了物流监管企业，核心 企业收到款项后不再按照银行通知 逐步发货，而是直接在一定时间内 将货物发给银行指定的物流监管企 业，物流监管企业代理银行占有货 物，并按照银行的通知发货给经销 商，也是供应链金融最典型的融资 模式，目前主要运用在汽车、钢铁 等供应链管理较为完善的行业。
产业金融
产业是具有某种同一属性的企业或组织的集合，产业金融指商业 银行为这一企业或组织提供的资金融通服务，包括供应链金融。
产业链金融 产业内部形成了供应链，就叫产业链。等同于供应链金融。
供应链金融的含义比供应链融资宽泛，除融资服务外，还涵盖其他金融服务。
几个需要澄清的概念
产业金融、产业链金融、物流金融、金融物流和供应链金融的区分：
❖尽早推动供应链金融业务，锁定 核心企业供应、销售网络，防止市 场变动将银行边缘化
银行为什么要做SCF？（内部动力）
存款拉动
风险资本占 用更加经济
隐性收益
1.下游企业的结算存款 2.下游企业回款保证金存款 3.核心厂商收到的预付款沉淀
1.由于下游预付款融资业务资金封闭管理、均匀回款等 特点，客观上提高了客户在银行的存款沉淀，降低了风 险资产占用，从而提高了FTP收益。 2.经测算，2009年全行钢铁金融业务风险资本回报率为 28.35%，高于全行平均资本回报率近10个百分点，更是 普通银行承兑汇票风险资本回报率的2倍。
核心企业
供应链的主导者
订单与现金流-财务供应链
商业银行
电交物 子易流 商平监 务台管
中 保险 介 评估
机 公证 构 拍卖
担行研 保业究 公协机 司会构
政 工商
府行的供应链金融服务
传统金融服务
供 供应商
供销企业是银行很少关注的区域
单独、孤立的银行业务，不关注贸易流程和交易过 程。
经销商
③ 签 订 银 产行 质银 押票 合承 同兑 协 议 、 动
④ 存 入 初 始 保 证 金 申 请 开 票
⑧ 续 存 保 证 金 申 请 解 押
⑩ 放 货
在该模式中，核心企业必须有供应链 管理意识，对银行授信环节予以配合 。
① 签订销 售合同
②
订 质 物 监 管 三 方 协 议
银 行 、 经 销 商 、 监 管 方
深化客户关 系管理
形成网络锁定，深化 与优质战略客户的合 作关系，派生业务机 会
业务综合发展
供应链 金融
提高风险管理水平
短期性、特定化、全 流程跟踪特征有助于 改善银行风险管理。
开拓中小企业市场
以低风险手段开拓高 风险的中小企业市场 ；集群式开发，降低 开发成本。
企业为什么愿意用SCF？
订单 产品
下游预付款融资业务不仅给银行带来报表上可见的收益 ，还能够在深化核心客户关系基础上派生业务机会、高 效批量开发中小企业市场、提高风险管理水平等方面给 银行带来隐形的收益，有利于银行未来的发展。
银行为什么要做SCF？（综合收益）
相关产品的存款派生率 基本在50％以上，甚至 可以达到和超过100％ 。
签
② 销银 商行 签、 订核 三心 方厂 协商 议、
经
监管方
⑦
质 押 通 知
⑨ 出 具 解 除
质 物 监 管 确
认
银行
核心厂商
⑥
指按
定约
监备
管货
核心企业
供应链的主导者
订单 产品
供应商
核心企业
1、缓解流动资金压力 、稳定经营活动
2、降低交易成本 3、增加扩大生产 与经
营能力
1、培育了销售渠道 2、强化了供应质量 3、压缩了自身融资，
降低财务费用
经销商
1、缓解流动资金压力 、稳定经营活动
2、降低交易成本 3、增加扩大生产 与
经营能力
企业为什么愿意用SCF？
供应链金融业务的探讨
二〇一一年十月 上海
第一部分
整体概述
THE FIRST PART OF THE OVERALL OVERVIEW, PLEASE SUMMARIZE THE CONTENT
目录
一、供应链金融业务概述 二、供应链金融业务营销 三、供应链金融业务管理
供应链金融（SCF）的产生
货物与信用帐期-物流供应链
从单个行业出发提供服务
销 核心企业
优 惠
银行
经销商
供应链金融服务
以核心企业为基准创建“1+N”或 “M+1+N”的金融服务模式
关注交易过程，整合物流、信息流和资 金流。
根据产业特点，跨行业的提供金融服务 ；
战略联盟
战略联盟
供应商
核心企业
经销商
大 力 支 持
交 易 信 息
银行
供应链金融是商业银行根据产业特点，围绕供应链上核心企业，基于交易 过程向核心企业和其上下游相关企业提供的综合金融服务。
银行为什么要做SCF？（外部压力）
1、大客户融资渠道增多，金融脱媒趋势越来越明显 2、利率市场化和越来越严格的监管政策给银行带来挑战 3、大企业财务公司的成立使银行处境更加艰难 4、大企业越来越重视对其供应链上下游企业的扶持，将存
款、国际业务量与银行提供的供应链融资量相匹配 5、同业在供应链金融业务的竞争日趋激烈
各种融资产品在中小企业的受欢迎程度
我行供应链金融业务现状
供应链金融业务发展迅速，直接授信客户数增长3.7倍，累计 融资量年均增速69%，2010年超过4500亿元,2011年预计达 6000亿元。
单位：户、亿元
中信供应链金融业务体系
2009年11月，总行设 计并推出了“中信供应 链金融”品牌，并在国 内多家知名媒体进行了 广告投放。“中信供应 链金融”品牌包含“三 大平台、四大增值链和 五大特色网络”，具体 见右图：
几个需要澄清的概念
产业金融、产业链金融、物流金融和供应链金融的区分：
概念
释义
供应链金融
物流金融 金融物流
商业银行根据产业特点，围绕供应链上的核心企业，基于交易过
程向核心企业和其上下游相关企业提供的综合金融服务。
是供应链金融的组成部分，指商业银行以对物流和资金流的控制 为基础，借助第三方物流公司或核心企业的信用绑定等风险控制 技术，为供应链上的客户提供的金融服务。
中信供应链金融的行业特色
综合金融服务
综合金融服务
以保兑仓模式为主的 代理商网络业务
以先票后货的存货质押 模式为主的经销商网络 业务 以先票后货的存货质押 模式为主的经销商网络 业务
其他 煤炭金融 石化金融 电信金融
家电金融
钢铁金融
汽车金融
预付款类融资
1、先票后货存货质押业务
融资模式简介：与保兑仓相比，该 模式多引入了物流监管企业，核心 企业收到款项后不再按照银行通知 逐步发货，而是直接在一定时间内 将货物发给银行指定的物流监管企 业，物流监管企业代理银行占有货 物，并按照银行的通知发货给经销 商，也是供应链金融最典型的融资 模式，目前主要运用在汽车、钢铁 等供应链管理较为完善的行业。
产业金融
产业是具有某种同一属性的企业或组织的集合，产业金融指商业 银行为这一企业或组织提供的资金融通服务，包括供应链金融。
产业链金融 产业内部形成了供应链，就叫产业链。等同于供应链金融。
供应链金融的含义比供应链融资宽泛，除融资服务外，还涵盖其他金融服务。
几个需要澄清的概念
产业金融、产业链金融、物流金融、金融物流和供应链金融的区分：
❖尽早推动供应链金融业务，锁定 核心企业供应、销售网络，防止市 场变动将银行边缘化
银行为什么要做SCF？（内部动力）
存款拉动
风险资本占 用更加经济
隐性收益
1.下游企业的结算存款 2.下游企业回款保证金存款 3.核心厂商收到的预付款沉淀
1.由于下游预付款融资业务资金封闭管理、均匀回款等 特点，客观上提高了客户在银行的存款沉淀，降低了风 险资产占用，从而提高了FTP收益。 2.经测算，2009年全行钢铁金融业务风险资本回报率为 28.35%，高于全行平均资本回报率近10个百分点，更是 普通银行承兑汇票风险资本回报率的2倍。
核心企业
供应链的主导者
订单与现金流-财务供应链
商业银行
电交物 子易流 商平监 务台管
中 保险 介 评估
机 公证 构 拍卖
担行研 保业究 公协机 司会构
政 工商
府行的供应链金融服务
传统金融服务
供 供应商
供销企业是银行很少关注的区域
单独、孤立的银行业务，不关注贸易流程和交易过 程。
经销商
③ 签 订 银 产行 质银 押票 合承 同兑 协 议 、 动
④ 存 入 初 始 保 证 金 申 请 开 票
⑧ 续 存 保 证 金 申 请 解 押
⑩ 放 货
在该模式中，核心企业必须有供应链 管理意识，对银行授信环节予以配合 。
① 签订销 售合同
②
订 质 物 监 管 三 方 协 议
银 行 、 经 销 商 、 监 管 方
深化客户关 系管理
形成网络锁定，深化 与优质战略客户的合 作关系，派生业务机 会
业务综合发展
供应链 金融
提高风险管理水平
短期性、特定化、全 流程跟踪特征有助于 改善银行风险管理。
开拓中小企业市场
以低风险手段开拓高 风险的中小企业市场 ；集群式开发，降低 开发成本。
企业为什么愿意用SCF？
订单 产品
下游预付款融资业务不仅给银行带来报表上可见的收益 ，还能够在深化核心客户关系基础上派生业务机会、高 效批量开发中小企业市场、提高风险管理水平等方面给 银行带来隐形的收益，有利于银行未来的发展。
银行为什么要做SCF？（综合收益）
相关产品的存款派生率 基本在50％以上，甚至 可以达到和超过100％ 。
签
② 销银 商行 签、 订核 三心 方厂 协商 议、
经
监管方
⑦
质 押 通 知
⑨ 出 具 解 除
质 物 监 管 确
认
银行
核心厂商
⑥
指按
定约
监备
管货
核心企业
供应链的主导者
订单 产品
供应商
核心企业
1、缓解流动资金压力 、稳定经营活动
2、降低交易成本 3、增加扩大生产 与经
营能力
1、培育了销售渠道 2、强化了供应质量 3、压缩了自身融资，
降低财务费用
经销商
1、缓解流动资金压力 、稳定经营活动
2、降低交易成本 3、增加扩大生产 与
经营能力
企业为什么愿意用SCF？
供应链金融业务的探讨
二〇一一年十月 上海
第一部分
整体概述
THE FIRST PART OF THE OVERALL OVERVIEW, PLEASE SUMMARIZE THE CONTENT
目录
一、供应链金融业务概述 二、供应链金融业务营销 三、供应链金融业务管理
供应链金融（SCF）的产生
货物与信用帐期-物流供应链
从单个行业出发提供服务
销 核心企业
优 惠
银行
经销商
供应链金融服务
以核心企业为基准创建“1+N”或 “M+1+N”的金融服务模式
关注交易过程，整合物流、信息流和资 金流。
根据产业特点，跨行业的提供金融服务 ；
战略联盟
战略联盟
供应商
核心企业
经销商
大 力 支 持
交 易 信 息
银行
供应链金融是商业银行根据产业特点，围绕供应链上核心企业，基于交易 过程向核心企业和其上下游相关企业提供的综合金融服务。