企业全面风险管理培训课件

在西方，风险管理的思想最早可以追溯到亚里士多德时代，但风险管理的 概念及理论的明确提出，一般认为开始于20世纪初。由于像芝加哥大火、 股票交易中的股票价格不确定性、天气变化而对谷物期货价格带来的变化 等等，给人们带来生命或财产上的各种损失，人们出于减少这些损失的愿 望，开始了对风险的研究，试图找到一些可行的方法来认识风险、分析风 险、监测风险以及规避或减少风险的损失。
2020/5/17
二、风险管理的历史发展
1921年美国经济学家佛兰克.奈特在他的《风险，不确定性和利润》一书中， 对风险做出了经典的定义：“风险是可测定的不确定性”，从此风险管理 的研究及应用，便在这样的理论框架下拉开了序幕。
毫无疑问金融业是风险管理最为热衷的行业，这不仅是行业的特点使得种 种不确定性可能带来巨大的经济利益的丧失，更重要的是在这个行业中集 中了许多专有精深的学者，有条件在风险管理的需求下开展各项研究工作。
•企业平均寿命远比我们想象的要短——
全世界企业的平均寿命也就是8~12年，中小企业的寿命就更短
• 企业领导人对市场的误判以及内部管理的缺陷造成了严重风险——
全世界500强企业平均寿命是50年，平均每隔十年要遭受一次重创.
• 信任就是懒惰——罗斯福
只有健全风险管理体系才能为企业为股东、为社会做较大贡献.
——顾家家具风险管理培训——
2020/5/17
——师资介绍——
胡乐群，中国科学院、斯坦福大学的博士、博士后，在中国科学院、国务院发展研究中心长期从事研究工 作，为北京市运筹学会常务理事，风险管理师资格认证中国专家委员会委员。胡乐群博士长期从事企业风险 管理咨询工作，对企业战略风险管理、财务风险管理、投资风险管理、操作风险管理、市场风险、内部控制 等有较为丰富的理论基础和实践的经验。在经济控制论、系统工程、大系统最优化、多目标决策、决策支持 系统、风险预警系统等方面的国内外学术会议及杂志上发表过20余篇论文。同时，胡博士也在IT行业有较宽 的业务经验，在应用软件系统开发上涉猎过许多行业，出任过多个软件产品和计算机信息管理和业务系统的 总设计师，在技术管理、技术组织和技术开发上做了大量的工作。曾担任过世界银行、亚洲开发银行、Ernst & Young、中国APEC IEG、中国劳动部养老保险项目的信息系统及决策支持系统项目专家。 胡乐群博士一直致力于信息技术在风险决策支持系统中的应用，自2006年以来，胡乐群博士加入了亚洲风 险管理学会有关企业绩效评估、企业经营管理决策支持系统、企业内部控制、风险管理的研究及工具软件的 开发工作，并一直担任亚洲风险管理学会认证风险管理师培训的《风险评估》、《风险信息》、《内部控 制》、《操作风险》和《财务风险》的课程主讲老师。 目前胡乐群博士作为中国软件公司首席风险咨询顾问，负责公司金融行业以及工商企业风险管理咨询方面 的规划、风险识别模型、风险管理信息系统建设等工作，承担了银监会、商业银行和企业集团公司风险管理 重大项目的咨询顾问和业务支持工作。
2020/5/17
二、风险管理的历史发展
20世纪80年代，在债务危机的影响下，银行普遍开始重视对信用风险的防 范和管理，1988年《巴塞尔协议》的诞生标志着以不同类型资产规定不同 权数来量化风险，进行银行信贷风险的分析。随后对《巴塞尔协议》的修 改，以及J.P.Morgan银行发展的信贷矩阵方法、银行业绩衡量与资本配置方 法、以及信浮银行的风险调整的资本收益率方法是这一时代银行信用风险 管理的主要代表。
20世纪30年代到50年代对证券市场长短期债券利率风险的研究，是金融风 险管理最为早期的研究成果，1952年美国经济学家Markowitz在他的《资产 组合的选择》一文中，将统计学中期望与方差的概念应用到资产组合问题 的研究中，提出用资产收益的期望来度量预期收益，用资产收益的标准差 来度量风险，将风险数量化。
2020/5/17
一、风险管理的概念及意义——风险分类
2020/5/17
——目录——
一、风险管理的概念及意义 二、风险管理的历史发展 三、风险管理的体系及内容 四、风险评估 五、内部控制 六、危机管理 七、民营企业风险管理 八、对顾家家居公司的几点建议
二、风险管理的历史发展
在中国，“君子不立于危墙之下”和“千金之子，坐不垂堂” ，都说了两 个方面的意思：一是防患于未然，预先觉察潜在的危险，并采取防范措施； 二是一旦发现自己处于危险境地，要及时离开。
2020/5/17
——目录——
一、风险管理的概念及意义 二、风险管理的历史发展 三、风险管理的体系及内容 四、风险评估 五、内部控制 六、危机管理 七、民营企业风险管理 八、对顾家家居公司的几点建议
一、风险管理的概念及意义——风险管理重要性
2020/5/17
一、风险管理的意义及重要性——风险管理重要性
2020/5/17
一、风险管理的概念及意义——风险管理重要性
• 案例剖析——中国远洋 ——市场误判以及经营决策没有风险管理是主要的败因——
•案例剖析——中国铝业 ——业务结构的不合理性是当下巨额亏损的主要败因——
2020/5/17
一、风险管理的概念及意义——全球关注的十大风险
2020/5/17
一、风险管理的意义及概念——10大风险造成的损失
2020/5/17
一、风险管理概念及意义——全球100家上市公司调查
需求不足（与经济波动相关）和行业危机（与商品价格等相关）是造成上市企业市值损失最 大的两项外部因素；超支、运营控制不良、高负债是其次三项因素，也是企业的内部因素。 调查也显示，这些企业的损失一般源于多项风险，但企业对风险之间的关联特点缺乏认识和 管理。同时，小概率事件管理不善、决策信息不充分也是重在原因
2020/5/17
一、风险管理概念及意义——当前的不确定形势
2020/5/17
一、风险管理概念及意义——风险发展的特点
2020/5/17
一、风险管理的概念及意义——风险定义
2020/5/17
一、风险管理的意义及重要性——风险管理与企业管理
2020/5/17

一、风险管理的概念及意义——风险特征