证券公司开户业务指南
证券账户开户流程
证券账户开户流程一、了解证券账户开户的意义和作用证券账户是投资者进行证券交易的必备工具，通过开立证券账户，投资者可以参与股票、债券、基金等各类证券产品的交易活动，实现资产增值。
在开户之前，投资者需要了解证券账户的基本知识，包括账户类型、费用标准、交易规则等。
二、选择证券公司或券商在开立证券账户之前，投资者需要选择一家信誉良好、服务优质的证券公司或券商作为合作伙伴。
投资者可通过互联网搜索、咨询他人以及参考专业评级等方式进行筛选，选择一家适合自己需求的证券公司。
三、准备开户所需资料开立证券账户需要提交一定的个人资料，包括身份证明、联系方式、银行卡信息等。
具体所需资料可能因证券公司而异，投资者需要提前咨询相关机构，了解准备开户所需的具体资料清单。
四、前往证券公司开户投资者准备好开户所需资料后，前往选择的证券公司或券商的营业部或分支机构办理开户手续。
大部分证券公司均设有线下办理开户的窗口，投资者可以前往现场办理开户手续。
五、填写开户申请表在办理开户手续时，投资者需要填写开户申请表。
开户申请表是开立证券账户的必要文件，投资者需要如实填写个人信息、银行卡号等相关资料，确保准确无误。
六、签署相关协议开立证券账户还需要签署相关协议，包括证券交易风险揭示书、资金交易风险揭示书等。
签署协议是为了让投资者了解证券交易的风险，并在风险可控的前提下进行投资。
七、提交资料并缴纳费用投资者填写完开户申请表并签署相关协议后，需要将资料提交给证券公司工作人员进行审核。
审核通过后，投资者需要缴纳一定的费用，包括开户费、印花税等。
缴费方式一般为现金、银行转账或刷卡支付。
八、获取证券账户号码证券公司审核通过并确认收费后，会为投资者分配一位唯一的证券账户号码。
投资者可以通过该账户号码进行后续的证券交易操作。
九、设置交易密码和资金密码在获取证券账户号码后，投资者还需要设置交易密码和资金密码。
交易密码用于进行证券交易时的身份验证，而资金密码用于进行资金的划转和提取操作。
证券托管业务指南
证券托管业务指南一、引言证券托管业务是金融市场中重要的一环，它为投资者提供了安全、高效的证券交易和资产管理服务。
本文将对证券托管业务进行全面解读，帮助读者深入了解该业务的基本概念、流程、风险管理以及未来发展趋势。
二、证券托管业务概述证券托管业务是指证券公司或银行作为托管人，为投资者提供证券交易结算、资产保管、资金清算、信息披露等一系列服务的业务。
它的核心功能是确保证券的安全保管，并提供相关的结算和清算服务。
三、证券托管业务流程1.开立托管账户投资者在选择托管机构后，需要开立托管账户，提交相关身份证明和开户资料。
2.资金与证券转入投资者将资金和证券转入托管账户，要求及时确认转入情况，确保转入的资金和证券无误。
3.交易结算投资者进行证券交易后，托管机构将进行交易结算，包括证券交割和资金结算。
4.资金与证券转出投资者可以根据需要随时将资金和证券从托管账户转出，但需要经过托管机构的审核和确认。
5.资产保管与管理托管机构负责安全保管投资者的证券和资金，并提供资产管理服务，包括股息派发、红利再投资等。
6.信息披露与报告托管机构需及时向投资者提供交易、结算、资产状况等相关信息，并定期向监管机构提交报告。
四、证券托管业务的风险管理1.市场风险证券托管业务存在市场风险，随着市场行情波动，投资者的资产价值可能出现波动。
2.操作风险托管机构在进行资金和证券转移、交易结算等操作过程中，可能存在操作风险，如系统故障、人为失误等。
3.信用风险托管机构作为资产的保管人，承担着信用风险，如托管机构的资金链断裂、违约等。
4.合规风险托管机构需要遵守相关法律法规和监管要求，合规风险是指托管机构未能按照规定进行业务操作而引发的风险。
五、证券托管业务的发展趋势1.数字化转型随着科技的发展，证券托管业务正逐渐向数字化转型，提供在线开户、电子结算、智能化风控等服务。
2.国际化发展随着经济全球化的推进，证券托管业务正朝着国际化方向发展，托管机构积极拓展海外市场。
证券账户的开通和使用流程
证券账户的开通和使用流程1. 开通证券账户开通证券账户是进行股票交易的第一步。
下面是开通证券账户的具体流程：1.准备材料–身份证原件和复印件–银行卡和银行卡户名一致的银行流水单–其他可能需要的证件（例如，户口本、结婚证等）2.选择券商–根据自己的需求和对券商的评估选择一个合适的券商3.前往券商营业厅–携带以上所需材料，前往选择的券商营业厅4.填写开户申请表格–在券商营业厅，填写开户申请表格–填写个人信息、联系方式等5.提交材料–将填好的开户申请表格和所有材料交给券商工作人员–工作人员会核对材料并办理开户手续6.签署协议–完成开户手续后，您需要签署证券交易协议–在签署前，仔细阅读协议内容，并咨询券商工作人员解释不清楚的条款7.获得证券账户号码–券商工作人员会为您办理完开户手续后，您会获得一个唯一的证券账户号码–这个账户号码将用于日后的股票交易2. 使用证券账户一旦您成功开通了证券账户，就可以使用账户进行股票交易了。
以下是使用证券账户的一般流程：1.准备资金–在进行股票交易之前，您需要确保您的账户有足够的资金用于购买股票–您可以通过银行转账或者其他指定方式向证券账户中注入资金2.选择交易方式–您可以选择通过券商提供的电子交易平台进行股票交易–还可以选择通过手机APP等移动端平台进行股票交易3.登录交易平台–打开券商提供的交易平台，使用您的证券账户号码和密码登录平台4.查询股票信息–登录交易平台后，您可以查询股票的实时行情、股票交易数据以及自己的证券账户信息等5.下单交易–在交易平台上，您可以选择股票和交易数量，并提交买入或卖出的委托订单–下单前，您可以查看股票的盘口信息等，帮助您做出决策6.确认交易–一旦您下单成功，交易平台会弹出确认窗口–请您仔细核对订单信息，并确认无误后进行交易确认7.完成交易–在交易确认后，您的股票交易将被执行–您可以在交易平台上查看交易的状态和成交情况3. 注意事项在开通和使用证券账户时，需要注意以下事项：1.填写准确信息–在开户申请过程中，务必填写准确的个人信息和联系方式–这些信息是您进行股票交易和券商进行联络的重要依据2.定期更新信息–如果您的个人信息发生变化（例如，地址、联系电话等），请及时通知券商进行更新–更新个人信息有助于券商更好地为您提供服务3.谨慎选择券商–在选择券商时，建议您仔细对比不同券商的服务、佣金费用等–可以参考其他投资者的评价和意见，选择一个口碑好、服务良好的券商4.做好风险评估–在进行股票交易之前，请根据自己的风险承受能力和投资知识，评估交易的风险–不要盲目跟风或操纵市场，避免因投资错误导致的损失总结开通证券账户和使用证券账户是进行股票交易的前提条件。
海通证券开户流程与交易指南090526
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客户
大堂经理或客户经理
账户管理岗
业务主管
投资者咨询大堂经理后，取号
账户管理岗查验客户证件与提供资料的真实性、有 效性、一致性，并要求客户在申请表单上当面签名
大堂经理岗对投资者进行风险教育、风险测 评、指导客户填写业务申请表单
账户管理岗用二代身份 证读卡器进行客户身份 识别
对身份真伪有存疑的,需 提供其他身份证明，如
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后续教育
业务规则的变化与风险的变化，均应接受
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第四部分：交易指南
1、交易指南
新入市股民 其他券商股民 办理撤销/转托管-深圳席位
按开户流程开设账户，并连通三方存管
转入资金
确认转入的证券余额
查 资金：转存与转取 询 证券：买入、卖出
循环 操作
T日转出资产（含撤销、转托管、转出资金）并预销三方存管； T+1日销资金账户 如当天有卖出的需要在T+1日转出资产、T+2日销户
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沪市账户
实行指定交易制度，即沪市证券只能选择一家营业部作为投资者的受托人； 办理指定交易成功后方可参与证券交易； 如在其他券商处指定的，需先撤销（即时生效）后重新在新开营业部指定，
席位托管制，何处买入何处卖出，否则需要办理转托管
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深市账户
申报要素
委托方向（买/卖）、委托品种、委托价格、委托数量 股票、基金、权证100股（份）或其整数倍，卖出可零股，但小于100股的 应当一次性申报卖出；单笔卖出小于100万股（份） 债券：1手或其整数倍（1000元面值），1手=10张； 债券质押式回购100手或其整数倍（10万面值） 股票基金一般为前收盘价的上下10%，ST或*ST为5%； 特殊情况无涨跌限制（债券回购集合竞价 70%≤X≤150%）、新股上市
证券公司开户业务指南
联合开户业务适用范围：适用于投资者首次在我公司开户，营业部现场为客户一次性完成客户编号开立、资产账号开立、中国结算一码通账户及子证券账户开立、三方存管签约等业务。
一、开户资格及申请资料审核营业部账户管理角色（经办）受理客户开户申请时，应依据客户申请开立的证券账户类别审核其开户资格及所应提交的申请资料，严禁为不符合开户资格或申请资料不合要求的投资者办理开户手续。
1、A、B股境内个人证券账户或个人基金账户开户资格要求：持有合法中华人民共和国居民身份证的中国公民，且满足下列条件之一：A.年满十八周岁；B.16周岁以上不满18周岁能提供“以自己合法劳动收入为主要生活来源”证明；C.未成年人发生遗产继承、接受赠与。
需提交的申请资料：（1）有效居民身份证及复印件；（2）委托他人代办的，还须提供经公证的委托代办书、代办人的有效身份证明文件及复印件；（3）如为开户资格中的B类客户申请开户时，还须提供客户本人的收入证明（参考《个人收入证明（格式）》（HA0513），需工作单位加盖公章）或纳税凭证等证明；（4）如为开户资格中的C类客户申请开户时，所有需客户签字的地方均由其监护人签字，还须提供监护人与客户的关系证明、监护人签署确认的《限制买入证券确认书》(HA0511)。
同时营业部对其证券账户进行“禁止买入”设置。
2、在境内工作生活的港、澳、台居民个人A股证券账户开户资格要求：持有合法港澳居民来往内地通行证或台湾居民来往大陆通行证、在境内工作和生活的港、澳、台居民，且满足下列条件之一：A.年满十八周岁；B.16周岁以上不满18周岁能提供“以自己合法劳动收入为主要生活来源”证明；C.未成年人发生遗产继承、接受赠与。
需提交的申请资料：（1）港澳居民来往内地通行证或台湾居民来往大陆通行证及复印件；（2）香港、澳门、台湾居民身份证及复印件；（3）公安机关出具的临时住宿登记证明表（或公安机关认可的同类证明文件）及复印件；（4）委托他人代办的，还须提供经公证的委托代办书、代办人有效身份证明文件及复印件；（5）如为开户资格中的B类客户申请开户时，还须提供客户本人的收入证明（参考《个人收入证明（格式）》（HA0513），需工作单位加盖公章）或纳税凭证等证明；（6）如为开户资格中的C类客户申请开户时，所有需客户签字的地方均由其监护人签字，还须提供监护人与客户的关系证明、监护人签署确认的《限制买入证券确认书》(HA0511)。
特殊投资者证券账户开立业务指南
特殊投资者证券账户开立业务指南第一章总则第一条为规范特殊法人机构开立证券账户业务，保护投资者利益，根据中国证券登记结算有限责任公司《证券账户管理规则》、《特殊法人机构证券账户开立业务实施细则》等有关业务规定，制订本指南。
第二条证券公司、基金公司、信托公司、保险机构、社会保障类机构、银行、合格境外机构投资者以及外国战略投资者等特殊投资者开立深圳A股证券账户须直接到中国证券登记结算有限责任公司深圳分公司（以下简称本公司）办理。
第二章证券公司第三条证券公司可以申请开立多个自营证券账户，但不得超过按照证券公司每500万元注册资本开立一个证券账户的标准计算的证券账户数量。
第四条证券公司申请开立自营证券账户应当提交以下材料：（一）法人营业执照及复印件（或复印件加盖公章）；（二）中国证券监督管理委员会（以下简称中国证监会）颁发的《经营证券业务许可证》及复印件（或复印件加盖公章）；（三）法定代表人身份证复印件、法定代表人证明书、法定代表人授权委托书；（四）经办人身份证及复印件；1 / 1（五）证券账户自律管理承诺书（见附件1）；（六）自营证券账户报备对应的资金结算主席位号；（七）填妥的《机构证券账户注册申请表》。
第五条证券公司开展集合资产管理业务的，按照每设立一项集合资产管理计划开立一个专用证券账户。
第六条集合资产管理计划托管人受证券公司委托申请开立证券账户，应当提供中国证监会出具的证券公司取得客户资产管理业务资格的证明文件和集合资产管理计划通过中国证监会审核的书面文件等材料。
第七条集合资产管理计划托管人填写《机构证券账户注册申请表》时，“持有人全称”一项应为“证券公司名称－托管人名称－集合资产管理计划名称”，“身份证明文件号码”一项应为“证券公司法人营业执照注册号”。
第三章基金公司第八条证券投资基金按照每租用一个基金专用交易席位开立一个证券账户。
第九条证券投资基金开立证券账户必须由基金托管人办理，基金托管人受托申请开户应当提交以下材料：（一）中国证监会关于同意设立证券投资基金的批复及复印件；（二）有关基金投资范围的说明或基金契约；（三）基金托管人加盖公章的法人营业执照复印件；（四）基金托管人法定代表人身份证复印件、法定代表人证明书、法定代表人授权委托书；（五）深圳证券交易所会员管理部出具的该基金已租用席位的证明文件；（六）经办人身份证及复印件；（七）填妥的《机构证券账户注册申请表》。
关于修订《证券账户业务指南》等三个指南的通知
关于修订《证券账户业务指南》等三个指南的通知一、《证券账户业务指南》主要修订内容1、根据《证券账户管理规则》，细化了投资者身份证明文件核验要求。
修订了第1.10条，要求开户代理机构在办理证券账户开户等业务时，应通过身份证阅读器或公安部身份核查系统核验自然人投资者或机构经办人的第二代居民身份证，并通过中国结算机构信息核查系统对机构投资者的信息进行辅助核验。
2、根据《证券账户管理规则》及中国结算已发布的相关账户业务通知，重申了开户代理机构应定期对投资者账户信息进行核对的要求。
修订了第4.1.6条，对于自然人投资者，要求开户代理机构应每三年进行一次账户信息核对；对于机构投资者，应每年进行一次账户信息核对；对于交易活跃或发生交易异常的投资者，应酌情增加核查次数。
3、根据中国结算发布的《关于个人投资者身份信息核查有关事项的通知》（中国结算发字[2017]5号）、《关于机构信息核查系统上线及开展机构账户注册资料核查的通知》（中国结算发字[2017]56号），将中国结算信息核查系统的使用注意事项纳入指南。
增加了第1.16条，明确了系统的运营时间为每个自然日的8:30至23:00。
增加了第2.5.6条，并要求开户代理机构应在授权范围内使用信息核查结果，做好信息保密工作等。
4、根据中国结算发布的《关于优化证券账户权属确认报送方式有关事项的通知》（中国结算发字[2017]28号）修订了第9.1.6条，强调了已为证券账户申报了使用信息的证券公司须积极配合投资者办理关联关系确认业务，为其提供资产权属证明文件，不得推诿。
5、根据我公司发布的《关于优化证券账户关联关系转挂业务有关事项的通知》（中国结算发字[2017]29号），修订了第4.4.1、9.2.1条，明确投资者同时有18位和15位身份证开立的账户，在办理身份证号码升位时，可以直接转挂15位身份证开立的子账户至18位身份证开立的一码通下，并注销15位身份证开立的一码通。
中登开户指南
目录
第一章 总 则 ......................................................................... 1 第二章 证券账户开立业务 ..................................................... 8
（1）证明具有开展相关业务资质的材料。证券资产管 理人取得相应证券资产管理业务资格批复复印件等相关证 明材料（需加盖公章）；证券资产托管人取得相应证券资产 托管业务资格批复复印件等相关证明材料（需加盖公章）；
（2）营业执照复印件及组织机构代码证复印件（需加 盖公章）；
（3）法定代表人证明书和法定代表人有效身份证明文 件复印件（需加盖公章）；
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1.3【开户资格】特殊机构及产品申请开立证券账户应 当符合法律、行政法规、中国证监会及中国结算有关开户主 体资格要求。
特殊机构及产品可以申请开立一码通账户、A 股账户、 股转系统账户、信用证券账户，以及中国结算根据业务需要 设立的其他证券账户。
上述投资者申请开立股转系统账户、信用证券账户等账 户的，还需要符合投资者适当性管理等相关要求。
附录
附录 1 证券账户开立申请表 ........................................... 61 附录 2 证券账户业务申请表 .......................................... 68 附录 3 证券公司名称全称简称对照表............................ 75 附录 4 基金公司名称全称简称对照表............................ 80 附录 5 托管人名称全称简称对照表 ............................... 84 附录 6 证券公司自营账户自律管理承诺函................... 86 附录 7 定向资产管理专用证券账户转换申请表 ........... 87 附录 8 合伙企业等非法人组织合伙人信息采集表........ 88 附录 9 融资融券信用证券账户配号申请表................... 89 附录 10 集合资产管理计划专用证券账户承诺函 ......... 90 附录 11 保险产品开户确认函 ........................................ 91 附录 12 证券投资基金承诺函 ......................................... 92 附录 13 证券账户自律管理承诺函（商业银行） ......... 93 附录 14 商业银行同意函 ................................................ 94 附录 15：理财产品证券账户自律管理承诺函（商业银行）
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联合开户业务
适用范围：适用于投资者首次在我公司开户，营业部现场为客户一次性完成客户编号开立、资产账号开立、中国结算一码通账户及子证券账户开立、三方存管签约等业务。
一、开户资格及申请资料审核
营业部账户管理角色（经办）受理客户开户申请时，应依据客户申请开立的证券账户类别审核其开户资格及所应提交的申请资料，严禁为不符合开户资格或申请资料不合要求的投资者办理开户手续。
1、A、B股境内个人证券账户或个人基金账户
开户资格要求：持有合法中华人民共和国居民身份证的中国公民，且满足下列条件之一：
A.年满十八周岁；
B.16周岁以上不满18周岁能提供“以自己合法劳动收入为主要生活来源”证明；
C.未成年人发生遗产继承、接受赠与。
需提交的申请资料：
（1）有效居民身份证及复印件；
（2）委托他人代办的，还须提供经公证的委托代办书、代办人的有效身份证明文件及复印件；
（3）如为开户资格中的B类客户申请开户时，还须提供客户本人的收入证明（参考《个人收入证明（格式）》（HA0513），需工作单位加盖公章）或纳税凭证等证明；
（4）如为开户资格中的C类客户申请开户时，所有需客户签字的地方均由其监护人签字，还须提供监护人与客户的关系证明、监护人签署确认的《限制买入证券确认书》(HA0511)。
同时营业部对其证券账户进行“禁止买入”设置。
2、在境内工作生活的港、澳、台居民个人A股证券账户
开户资格要求：持有合法港澳居民来往内地通行证或台湾居民来往大陆通行证、在境内工作和生活的港、澳、台居民，且满足下列条件之一：
A.年满十八周岁；
B.16周岁以上不满18周岁能提供“以自己合法劳动收入为主要生活来源”证明；
C.未成年人发生遗产继承、接受赠与。
需提交的申请资料：
（1）港澳居民来往内地通行证或台湾居民来往大陆通行证及复印件；
（2）香港、澳门、台湾居民身份证及复印件；
（3）公安机关出具的临时住宿登记证明表（或公安机关认可的同类证明文件）及复印件；
（4）委托他人代办的，还须提供经公证的委托代办书、代办人有效身份证明文件及复印件；
（5）如为开户资格中的B类客户申请开户时，还须提供客户本人的收入证明（参考《个人收入证明（格式）》（HA0513），需工作单位加盖公章）或纳税凭证等证明；
（6）如为开户资格中的C类客户申请开户时，所有需客户签字的地方均由其监护人签字，还须提供监护人与客户的关系证明、监护人签署确认的《限制买入证券确认书》(HA0511)。
同时营业部对其证券账户进行“禁止买入”设置。
3、获得中国永久居留资格的境外个人A股证券账户
开户资格要求：持有合法中国永久居留资格的境外自然人，且满足下列条件之一：
A.年满十八周岁；。