贷款业务培训
贷款方面新人培训计划
贷款方面新人培训计划一、培训背景随着金融业的发展，贷款业务也得到了很大的发展，为了提高银行的综合竞争力，需要加强对新人的培训，使他们能够快速适应工作环境，熟悉业务流程，熟练掌握相关知识和技能，提高工作效率，提高绩效。
二、培训目标1. 使新人了解贷款业务的基本原理和流程；2. 掌握贷款产品种类和特点，能够针对客户需求提供优质的贷款服务；3. 熟练掌握审核贷款申请、风险评估和合规审查的各项操作；4. 提高客户服务意识，增强客户沟通能力和解决问题能力；5. 掌握贷后监管及风险控制方法；6. 培养学习和研究的习惯，持续提高自身专业素养。
三、培训内容1. 贷款业务基础知识（1）贷款业务的基本原理和流程（2）贷款产品种类及特点（3）贷款利率计算方法2. 风险评估和合规审查（1）审核贷款申请的各项资料要求（2）风险评估的基本方法和手段（3）贷款合规审查的基本要求3. 客户服务和沟通技巧（1）客户需求分析和服务定位（2）客户问题解决技巧（3）客户服务的基本流程和标准4. 贷后监管和风险控制（1）贷后监管的基本方法和要点（2）不良贷款的风险化解方式（3）风险控制的基本原则和方法5. 学习和研究（1）学习贷款业务相关法律法规（2）了解贷款业务的最新政策和发展动态（3）研究不同类型的贷款客户需求和产品设计四、培训方法1. 理论培训：通过讲座、课堂教学等形式进行贷款业务的理论知识传授；2. 实践操作：通过模拟案例、实际操作等方式让学员掌握实际操作技能；3. 互动讨论：组织学员参与讨论、分享经验，增强学习效果；4. 实地考察：安排学员到各地银行分支机构进行实地考察和交流，加深对贷款业务的理解和认识。
五、培训安排1. 阶段性培训：根据新人的工作岗位和培训需求，分阶段进行培训安排，确保学员能够在规定时间内掌握相关知识和技能；2. 系统考核：设置贷款业务理论考核和实际操作能力考核，通过考核合格后方可上岗；3. 资深师傅辅导：安排资深贷款业务人员担任新人的师傅，进行实地指导和辅导，并定期评估学员的工作表现和成长情况；4. 持续跟进：新人上岗后，继续进行跟进培训，定期安排业务能力提升培训，帮助新人不断提高业务水平。
贷款流程培训计划和步骤
贷款流程培训计划和步骤一、培训目标：1. 了解贷款流程及相关知识；2. 掌握贷款审批流程和要求；3. 提高贷款专业技能和服务质量。
二、培训内容及步骤：第一阶段：贷款基础知识培训第一天：贷款基础知识介绍1. 什么是贷款？2. 贷款的种类和特点；3. 贷款利率的种类和计算方法；4. 贷款担保方式及其风险；5. 贷款需提交的材料和审批条件。
第二天：贷款流程介绍1. 贷款的申请流程；2. 贷款审批流程及时间节点；3. 贷款合同签订和放款流程；4. 贷款还款方式和规定。
第三天：风险防范与管理1. 贷款风险的种类和防范措施；2. 如何识别和评估客户的信用风险；3. 贷款逾期管理及处理流程；4. 贷款违约的处置方式和手段。
第二阶段：贷款审批流程培训第四天：贷款审批条件和要求1. 客户的资信调查和审核；2. 贷款的审批条件及额度审批；3. 贷款申请材料的递交和归档；4. 贷款审批的流程和决策。
第五天：贷款合同签订和放款流程1. 贷款合同的签订规定和注意事项；2. 贷款放款的程序和要求；3. 资金支付的控制和追踪；4. 贷款放款后的监督和管理。
第三阶段：贷款服务专业技能培训第六天：贷款服务流程介绍1. 客户咨询和需求分析；2. 贷款方案设计和推荐；3. 贷款合同的解释和说明；4. 贷款服务的宣传和推广。
第七天：客户关系管理与服务质量1. 客户关系管理的要点和方法；2. 如何保持良好的客户关系；3. 贷款服务的质量标准和评估方法；4. 客户投诉的处理和解决。
第八天：案例分析和培训考核1. 通过案例分析，实现知识的运用与转化；2. 以考核的形式检验培训效果；3. 对培训效果进行总结和评估；4. 针对培训中发现的问题进行讨论和改进。
三、培训方式和工具：1. 专业讲师授课；2. 实例分析和案例讨论；3. 视频教学和演示；4. 课堂练习和模拟实操；5. 培训手册和资料提供。
四、培训效果评估：1. 考核成绩和通过率；2. 学员的学习反馈和满意度；3. 实际操作和应用的效果；4. 培训管理人员的评估和总结。
建设银行个人贷款新业务相关培训
建设银行个人贷款新业务相关培训一、培训背景个人贷款是商业银行的一项重要业务，对于建设银行来说，发展个人贷款业务是推动银行转型升级、增强竞争力的重要举措。
为了适应市场需求和提升员工的业务水平，建设银行决定开展个人贷款新业务相关培训。
本次培训旨在加强员工对个人贷款业务的了解，提高其风险意识，提升专业素质，推动个人贷款业务的稳健发展。
二、培训内容1. 个人贷款业务概述（1）个人贷款业务的定义、范围、特点和意义；（2）个人贷款在建设银行业务中的地位和作用；（3）个人贷款业务的市场前景和发展趋势。
2. 个人贷款产品（1）个人消费贷款、个人经营贷款和个人房贷的定义、特点和适用范围；（2）建设银行个人贷款产品的特点和优势；（3）个人贷款产品的市场需求和潜在客户群体。
3. 个人贷款业务流程（1）个人贷款业务的申请、审批和放款流程；（2）个人贷款的风险评估和定价原则；（3）个人贷款的合同签订和贷后管理手段。
4. 风险管理措施（1）个人贷款业务的风险类型和风险控制；（2）建设银行个人贷款业务的风控体系和风险预警机制；（3）个人贷款违约风险的处置和催收手段。
5. 营销策略和技巧（1）个人贷款业务的营销策略和产品定位；（2）个人贷款业务的客户开发和维护技巧；（3）个人贷款业务的市场推广手段和宣传方法。
三、培训要求1. 培训对象：建设银行个人业务部门相关人员，包括个人客户经理、风险管理人员、审批人员等。
2. 培训形式：集中培训和现场实操相结合。
（1）集中培训：通过讲座、讨论、案例分析等方式，向参训人员传授相关理论知识和实务技巧。
（2）现场实操：模拟个人贷款业务流程，通过实际操作提高参训人员的业务能力。
3. 培训时间：根据参训人员的工作安排，分期进行培训。
每期培训时间为3天，共计10期。
四、培训效果评估为了保证培训的质量和效果，建设银行将进行培训效果评估。
评估方式主要包括培训前的学员问卷调查和培训后的业务考核。
1. 学员问卷调查：通过问卷调查，了解学员对培训内容、形式和讲师的满意度，以及对培训效果的评价。
营业部贷款业务培训计划
营业部贷款业务培训计划一、前言贷款业务是银行业务中的重要组成部分，也是营业部运营的核心业务之一。
贷款业务的开展不仅可以增加银行的盈利能力，也可以帮助客户解决资金需求，推动经济发展。
因此，对于银行的营业部来说，提高贷款业务的质量和效率是至关重要的。
本次贷款业务培训计划就是为了帮助营业部员工提升贷款业务的专业水平，提高贷款业务的质量和效率而制定的。
二、培训目标1.了解贷款业务的基本知识和操作流程，掌握各类贷款产品的特点和要求。
2.掌握风险管理的基本原则和方法，提高贷款审批的风险把控能力。
3.熟悉贷款业务相关法律法规和银行内部规定，保证业务操作的合规性。
4.提升客户服务意识，增强与客户沟通和应对问题的能力，提高业务办理的满意度。
5.提高工作效率，优化流程，减少业务处理时间，提高客户体验。
三、培训内容1.贷款业务基础知识（1）贷款业务概述（2）贷款产品分类、特点和适用场景（3）贷款业务操作流程和常见问题解决方法2.贷款风险管理（1）风险管理的基本原则和方法（2）贷款审批的风险把控要点（3）不良贷款的预防和处置3.合规意识培训（1）相关法律法规和银行内部规定的学习（2）合规操作的重要性和注意事项4.客户服务技巧培训（1）客户需求的分析和挖掘（2）沟通技巧和应对问题的方法（3）提高业务办理的满意度和客户忠诚度5.业务流程优化（1）流程的识别和优化（2）减少业务处理时间的方法和技巧（3）提高工作效率的工具和方式四、培训方式1. 线下培训：由行内专业人员进行现场授课，通过讲解、案例分析等形式进行培训。
2. 线上培训：借助网络平台进行远程培训，方便员工根据自己的时间安排进行学习。
3. 实操培训：安排员工到其他业务繁忙的营业部进行实操培训，学习外地营业部的优秀经验。
四、培训内容贷款业务基础知识（1）贷款业务概述：介绍贷款业务的定义、分类和作用，使员工了解贷款业务在银行运营中的重要性。
（2）贷款产品分类、特点和适用场景：详细介绍各类贷款产品的特点和适用范围，使员工对贷款产品有全面的了解。
银行贷款业务培训计划
银行贷款业务培训计划一、培训目标本次培训旨在提高银行员工的贷款业务知识和技能，使其能够更好地服务客户，提高银行的竞争力和盈利能力。
通过培训，使员工掌握贷款业务的基本理论知识、操作流程和风险管理方法，提高贷款业务的办理效率和质量，促进银行业务发展。
二、培训内容1. 贷款业务基本理论知识- 贷款的定义和分类- 贷款的基本原则和特点- 贷款的利率计算和收费标准2. 贷款业务操作流程- 贷款申请的受理和审批流程- 贷款合同的签订和存档流程- 贷款发放和还款的操作流程- 贷款业务的风险管理和催收流程3. 贷款风险管理方法- 贷款风险的识别和评估- 贷款担保方式和担保物的评估- 不良贷款的预防和化解4. 贷款业务的监管要求- 监管机构对贷款业务的规定和要求- 贷款业务的合规管理5. 贷款业务的市场营销- 贷款产品的设计和推广- 贷款业务的客户服务技巧- 贷款业务的宣传与推广策略三、培训方式1. 理论教学通过专业讲师进行课堂授课，系统讲解贷款业务的各个方面知识，结合案例分析深入理解。
2. 实际操作安排员工到实际工作岗位进行贷款业务操作实践，帮助他们熟悉业务流程和操作技能。
3. 角色扮演组织员工进行角色扮演练习，模拟贷款业务办理过程，提高员工的应对能力和客户服务水平。
4. 讨论交流组织员工进行贷款业务案例分析和讨论，促进员工之间的经验交流和思维碰撞，提高业务水平。
四、培训计划1. 培训时间- 为期一个月，每周安排2天培训时间，每天4小时，共计32小时的培训时间。
2. 培训安排- 第一周：贷款业务基本理论知识的讲解和学习- 第二周：贷款业务操作流程的实际操作和案例分析- 第三周：贷款风险管理方法和监管要求的学习- 第四周：贷款业务的市场营销和客户服务技巧的培训3. 培训考核- 每周安排贷款业务知识的考核和实际操作的考核，通过考核合格后方可进入下一阶段的培训。
五、培训评估1. 培训效果评估- 培训结束后，进行员工的知识技能测评，评估培训效果和员工的掌握程度。
贷款业务培训简报
贷款业务培训简报
《贷款业务培训简报》
贷款业务一直是银行业中重要的业务之一。
为了提高员工的服务水平和专业素养，公司于近期举办了一次贷款业务培训。
本次培训主要围绕贷款产品的了解、应用和风险控制展开。
培训内容包括了贷款流程的全面介绍、不同类型贷款产品的特点和适用范围、贷款利率的计算和调整、贷款审核的技巧和要点等方面的知识。
同时，还结合了实际案例，让学员们在具体的操作中学会如何应用所学知识。
培训采用了多种形式，包括理论讲解、案例分析、角色扮演等。
通过这些形式的多样性，学员们不仅在知识上得到了丰富的积累，还在实际操作中得到了相应的训练，提高了他们的应变能力和服务水平。
在培训结束后，公司还对学员们进行了一次小测验，以检验他们对培训内容的掌握程度。
同时，学员们也对这次培训进行了积极的反馈，表示在培训中学到了很多实用的知识，对提高工作效率和业务水平有着积极的促进作用。
可以说，这次贷款业务培训对公司员工的实际工作具有极大的帮助。
培训的开展不仅提高了员工的专业素养，也有助于公司在贷款业务中更好地服务客户，提高市场竞争力。
公司将继续开展这类培训，不断提升员工的专业能力，为客户提供更优质的金融服务。
贷款培训方案
贷款培训方案1. 引言随着金融行业的快速发展，贷款业务已成为许多人解决资金需求的重要途径。
然而，贷款业务的风险也相应增加，对于金融从业人员来说，掌握贷款业务的相关知识和技能显得尤为重要。
本文档旨在为贷款业务的培训提供一个详细的方案。
2. 培训目标贷款业务培训的目标是使培训对象掌握贷款业务的基本知识、技能和规范，了解相关法律法规，提高贷款业务处理的效率和准确性。
3. 培训内容3.1 贷款基础知识•贷款的定义和分类•贷款流程和环节•贷款申请材料和审核标准•贷款利率和还款方式•贷款风险评估和控制3.2 贷款业务操作技能•客户需求分析•贷款额度和期限的核定•贷款申请的填写和提交•贷款审批流程和条件的了解•贷款发放和追踪管理3.3 法律法规和合规要求•金融法律法规的基本概念和原则•贷款合同和借款合同的要点•办理贷款业务的合规要求•贷款业务风险合规防控的措施4. 培训方法4.1 理论学习通过讲座、讲解、演示等方式，向学员传授贷款业务的相关知识和理论。
培训教材可采用电子课件或纸质教材形式，内容要全面、准确、易懂。
4.2 案例分析选取真实贷款案例或模拟案例，让学员通过分析案例了解贷款业务处理中可能遇到的问题和应对措施。
通过案例分析，加深学员对贷款业务的实践理解。
4.3 角色扮演根据贷款业务的实际场景，设计角色扮演训练，让学员亲身参与角色扮演，在模拟场景中进行贷款操作演练。
通过角色扮演，培养学员在实际工作中的应变能力和客户沟通能力。
4.4 现场实操安排学员到贷款部门或金融机构实习，参与实际贷款业务操作，并在实操中获得培训辅导。
通过现场实操，让学员亲身体验贷款业务的全流程，提升实际操作能力。
5. 培训评估为确保培训效果，应定期进行培训评估。
评估内容包括学员对培训内容的掌握程度、培训方法的满意度、培训效果的评价等。
评估结果将作为改善培训方案和提升培训质量的依据。
6. 培训时间和地点培训时间和地点根据实际情况安排。
可以选择在公司内部进行培训，也可以邀请专业机构提供培训服务。
公司贷款培训计划
公司贷款培训计划一、培训目的贷款是一家公司经营过程中非常重要的资金来源之一，有助于公司扩大经营规模、增加产值和利润。
因此，培养公司员工对贷款业务的理解和应用能力，提高贷款业务的质量和效率，是本次培训的主要目的。
二、培训对象全公司员工三、培训内容1. 贷款业务的基本概念2. 贷款种类及特点3. 贷款流程4. 贷款审批标准5. 贷款风险评估6. 贷款利率和费用7. 贷款管理及风险防范8. 贷款市场分析9. 贷款合同条款10. 贷款还款方式11. 贷款业务的档案归档管理12. 贷款合规操作四、培训形式1. 学员参与型培训培训以案例分析和小组讨论为主,结合实际情况,让学员深入掌握贷款业务的基本知识2. 现场辅导和实操由公司专业人员组成实操团队，现场演示各类操作规程和风险控制手段，指导员工进行实操演练，确保员工掌握贷款业务的操作技能3. 理论与实务相结合培训中介绍贷款业务理论知识的同时，注重贷款业务实务技能的培养及实践操作方法的学习五、培训流程第一天上午：开班仪式下午：贷款业务的基本概念和贷款种类及特点第二天上午：贷款流程及贷款审批标准下午：贷款风险评估及贷款利率和费用第三天上午：贷款管理及风险防范下午：贷款市场分析及贷款合同条款第四天上午：贷款还款方式及贷款业务的档案归档管理下午：贷款合规操作第五天上午：考核下午：结业典礼六、培训评估1. 培训前评估通过问卷调查等方式，了解员工在贷款业务知识方面的基础情况，为培训内容和形式的调整提供依据2. 培训中评估每天通过课后小结、互动问答等方式，了解员工对贷款业务知识掌握程度和培训效果，及时调整培训进度和方式3. 培训后评估培训结束后，通过考试和实操操作考核评估员工对贷款业务的掌握程度，对培训效果进行总结和分析七、培训师资培训师资由公司内部专业人员和外部贷款业务专家组成，具有丰富的贷款业务实践经验和培训教学经验，能够全面深入地讲解贷款业务知识，并指导员工进行实操操作八、培训设施公司将提供宽敞明亮的培训场地，配备投影设备、音响设备、实操设备等，提供优质的培训环境和设施，确保培训效果达到预期九、培训资料公司将提供贷款业务的相关书籍、资料和实例，以供学员学习和参考，同时也将提供培训手册和PPT资料，方便学员复习和总结十、培训后跟进培训结束后，公司将针对贷款业务的操作情况进行跟进，及时了解员工在实际工作中的应用情况，以便对培训模式和内容进行调整和改进十一、培训预期效果1. 提高员工对贷款业务的理解和应用能力2. 增强贷款业务的操作技能和风险控制能力3. 提高贷款业务的质量和效率4. 促进公司贷款业务的稳步发展十二、培训总结贷款是公司经营中不可或缺的一环，培养员工对贷款业务的理解和应用能力，将有助于提高公司贷款业务的质量和效率，促进公司的持续发展。
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产品名称
对公产品大类
贷款类型
金融机构 类 产品
其他类 产品
CTA产品
产品类型 1014 境内银行同业借款 1015 境内非银行同业借款 1016 股票质押贷款 1017 信贷资产回购 1018 汽车金融公司贷款
1060 以物抵债
3020 代理贷款 3030 贷款承诺 3050 票据贴现卖断 3060 应收三贷费用
短期贷款展期的期限累计不超过原贷款期限；中期贷款展期的期限累 计不得超过原贷款期限的一半；长期贷款展期的期限累计不得超过3年 。
余额细分查询
强制结息交易11091
强制结息： 系统对各类未到结息入账日 的已计未结利息进行入账处 理的动作。
存款账户转账提前还款
BGL账户转账提前还款
存款账户转账还款
BGL账户转账还款
展期重整
贷款展期系指借款人不能按照贷款协议规定的还款计划按时偿付每期 应偿付的贷款，由借款人提出申请，经贷款行审查同意，有限期地延 长还款期限的行为。
贷款分类 按贷款逾期情况划分：应计贷款和非应计贷款
4
2
1.扣息日余额不足或到期未还款
2.偿还欠息和欠本
51
3.欠息或欠本满90天 4.根据借款人财务状况 5.偿还欠息和欠本
3
对公贷款 对私贷款
对公产品大类
贷款类型 产品类型
产品名称
一般类 产品
1001 普通贷款 1003 房地产贷款 1004 出口打包贷款 1005 应收账款转让 1006 汇出汇款融资 1007 银团贷款（本行出资） 1008 出口信贷 1009 三贷资金贷款 1010 代筹资金贷款 1011 特种贷款 1012 政策停息贷款 1013 汽车经销商贷款
贷款核准 12420
放款至存款账户
贷款账户查询 10400
放款到存款账户冲正 11155
放款至BGL账户 11057
放款至BGL账户冲正 11157
12695查询剩余还款计划
还款方式
还款方式 B:只还利息
B:只还利息
N:协议还款 F:等额本息 G:等额本金
还款周期 98:到期时
效果 到期一次还本付息
额度层级的创建、修改、删除
C：建立 D：删除 M：维护
62074-4核准资料-C建立
额度核准
额度核准
分别输入层级 序号逐个进行
核准
额度核准
创建合同 62000
创建合同
合同修改 67930
合同查询 62902
合同金额可循环标识指合同可用金额是否可以 循环。（是/否）。 如果否，可用余额=合同金额-累计放款金额。 如果是，可用余额=合同金额-累计放款金额+累 计归还金额。
贷款业务培训
2012年7月11日
按期限划分：
贷款分类
短期贷款
中期贷款
长期贷款
贷款分类
按贷款质量划分：正常贷款和不良贷款 银行贷款划分为正常、关注、次级、可疑、损失五个等级， 后三类贷款称为“不良贷款” 正常贷款：指借款人能够履行合同，有充分把握足额偿还本 息的贷款； 关注贷款：指尽管借款人目前有能力偿还贷款本息，但存在 一些可能对偿还产生不利影响的因素，如果不利情况继续下 去，会对借款人的还款能力产生影响的贷款； 次级贷款：指借款人的还款能力出现了明显的问题，依靠其 正常经营已无法保证足额偿还本息，银行信贷资产损失的可 能性很大的贷款； 可疑贷款：指借款人无法足额偿还本息，即使执行抵押和担 保，也肯定要造成一部分损失的贷款； 损失贷款：指在采取所有可能的措施和一切必要的法律程序
还款日
还款日无效，还本还 息日为账户到期日
月\二月\季\四月\ 半 年\年
按期结息到期还本
还款日为还息日，还 本日为账户到期日
月\二月\季\四月\半年\ 年
按期结息灵活还本
还款日为还息日，还 本日为协议还本日
双周\月\二月\季\四月\ 半年\年
月\二息 分期规则还本息
对公产品大类
贷款类型 产品类型
产品名称
委托类 产品
1022 委托贷款 1023 代理政策性银行贷款（国家开发银行） 1024 银团贷款（他行出资） 1019 银行承兑汇票贴现
票据类 产品
1020 商业承兑汇票贴现 1021 同业票据贴现
1059 贴现逆回购
对公产品大类
贷款类型
垫款类 产品
产品类型 1025 银行承兑汇票垫款 1026 信用证垫款 1027 保函垫款 1028 其他垫款 1029 出口押汇逾期 1030 进口押汇逾期 1031 保理融资逾期 1032 包买票据逾期 1033 国内信用证融资逾期 1034 出口票据贴现逾期
创建合同
创建贷款帐户
贷款帐户核准
放款
还款
到期
结清
创建企业客户 62098
客户激活 67502
激活前后客户状态的改变
额度主档的创建、修改
62074-1单一额度-C建立
额度修改的时候 功能选择为：M
维护
额度主档的创建、修改
额度层级的创建、修改、删除
62074-1单一额度-B维护额度分项的详细资料
还本还息日 还本还息日
还款
还款方式：提前还款、正常还款
提前还款：指的是提前归还未到期贷款 正常还款：到期或逾期还款
提前还款的前提:
1、账户不存在任何应还未还款，包括：拖欠本金、逾期利息、罚息及拖 欠本金、逾期利息、罚息的已计未结利息。
2、账户存在上述任何应还未还款，执行该交易系统会报错。此时应首先 执行11091强制结息交易，对拖欠本金、逾期利息、罚息的已计未结利息 进行强制结息，再执行11045正常还款交易归还账户所有应还款项后，才 能执行提前还款交易。
创建贷款账户 62000
对公产品直接输入合同号，直接在该 合同号下创建账户，不需要输入客户
号和额度号。
创建贷款账户
创建贷款账户
创建贷款账户
创建贷款账户
创建贷款账户
贷款账户修改
选项： 1：账户基本资料维护 2：修改贷款账户名称 3：账户产品分行转换
账户信息类型： 1：账户维护 2：与利息相关的账户维护 3：与还款相关的账户维护 4：剩余期数和每期还款（ 本）额维护
产品名称
对公贷款阶段
1、贷前阶段 2、贷款审查阶段 3、贷款经批准后 4、贷款发放之后
对公普通贷款业务流
创建企业客户号
对公贷款业务流程 对公贷款产品需建立一般额度，但
贴现、以物抵债、垫款、委托贷款
产品不需建立额度；其他需要建立
客户号激活
额度的产品：开立承兑汇票、贷款 承诺产品
创建额度
创建层级
层级核准