中国民生银行客户经理考核办法
客户经理考核办法
民生银行客户经理考核办法
民生银行
第一章总则
第一条为推动分行业务发展，完善激励机制，稳定和提升市场营销队伍，实现对区域市场的深度开发与销售，确保业务快速、健康发展，特制定本办法。
第二条本办法适用于金融部、支行专职从事市场开拓与营销、为公司和个人客户提供综合银行服务的市场人员（以下简称客户经理）。
第三条客户经理考核为季度考核。
第二章考核指标设置及记分规则
第四条客户经理考核核心指标为各项业务创利，包括存款（含一般性对公存款、同业存款、储蓄存款）创利、表内资产业务（含本币对公贷款、个人贷款、贴现）创利、表外资产业务（主要是授信项下中间业务手续费）创利以及其他中间业务创利。
第五条客户经理综合创利计算公式如下
综合创利计算公式为：综合创利＝公司业务存款创利+个人业务存款创利+同业存款创利＋一般贷款创利+票据贴现贷款创利+表外资产业务创利+其他业务创利+产品销售创利
各项业务创利计算公式明细如下：
客户经理创利考核计算表
主要指标计算公式备注
存款创利公司业务存款创利
（资金池价格－负债成本）×存款日
均余额／4×存款创利调整系数同业存款创利
（资金池价格－同业利率）×存款日
均余额／4×70%
个人业务存款创利
（资金池价格－负债成本）×存款日
均余额／4×存款创利调整系数
表内资产业务
创利公司业务贷款创利
（贷款收益率－资金池价格）×贷款
日均余额／4×贷款创利调整系数个人贷款创利同公司贷款计算公式
票据贴现业务
贴现金额×贴现期限×[贴现利率×
（1－营业税率）－资金池价格]×
贷款创利调整系数
表外资产业务
创利中间业务收入
∑客户经理各项表外资产业务手续
费收入
含银承、保函、信贷证明、信
贷承诺等，不包含投资银行业
务
其他业务创利其他中间业务收入∑客户经理其它中间业务手续费收
入
含委托贷款手续费、咨信证
明、代收代付手续费、短期融
资券、理财销售、其它非银行
融资等
注：1、资金池价格以总行公布的内部资金价格为基础。
2、存贷业务创利调整系数采取浮动制，由计划财务部提交意见，分行考核委员会讨论确定。
３、产品销售创利系数采取浮动制，在每季度考核前，由财富管理部、市场营销部等业务部门提交产品目录和创利计分表，分行考核委员会讨论确定。
第六条分行客户经理名下已划归总行事业部客户和贸易金融业务的创利考核，按总行相关政策执行。
第七条为推动信贷资源充分利用，结合分行实际，设置以下创利调整项目：
1、次级（含）以下（当季形成当季收回的除外）和当年产生应收未收利息的贷款不计算贷款创利。
2、贷款形态由正常转为关注（含）以下级别的，当年不计算贷款创利。
3、客户经理认定的个人贷款在考核期末出现逾期，则该笔贷款不计入当期创利；若逾期贷款移交个贷管理部，则参照个贷管理部相关处罚措施执行。
第三章管理及兑现
第八条相关部门于每季度次月三个工作日内，将考核数据送公司银行管理部和市场营销部汇总，并提交人力资源部审核。
人力资源部将考核结果提交考核委员会审定。
1、计划财务部负责提供分行考核资金价值和资金成本及存贷款业务创利调整系数。
（包括对公存、贷款和同业存款的资金成本特殊事项调整）
2、风险管理部根据风险隐患等因素对贷款创利进行调整。
3、票据业务部负责维护票据贴现业务创利系统，并根据资金成本进行特殊事项调整。
4、零售银行市场营销部负责维护个人贷款业务创利系统。
5、支行会计经理和柜员共同负责维护中间业务收入创利。
6、科技部负责维护上述数据系统平台。
7、人力资源部核定考核期等级标准。
第九条客户经理考核经过初评、调整、审定三个环节，以确定考核期行员等级。
1、公司银行管理部和市场营销部根据考核期等级标准，初步确定客户经理按考核创利对应的行员等级，并提交人力资源部。
2、人力资源部初审后提交客户经理行员等级考核结果，由分行考核委
员会进行审定。
第十条客户经理考核结果与个人行员等级挂钩，按季调整。
第十一条客户经理行员最高等级按总行规定执行，其中在5级4档以下（含）由分行确定，超过5级4档的报总行审批。
第十二条客户经理（前三个季度不含个贷客户经理）考核创利水平达到12级（含）以上标准的，设定行员等级对应的存款规模标准。
未达到日均存款标准的，行员等级直接下调至下一级最高档。
创利对应行员等级等级对应日均存款指标（万元）
5级15000
6级10000
7级9000
8级8000
9级7000
10级6000
11级5000
12级4000
第十三条客户经理（前三个季度不含个贷客户经理）创利水平未达12级（不含）以上标准的，以存款规模作为确定行员等级基本标准（最低存款日均标准为3000万元）。
具体对应关系见下表：
日均存款规模（万元
万元））存款规模对应行员等级备注
每增加180万存款日300013级7档
均提升一档注：如创利对应行员等级高于存款规模对应行员等级，则考核等级在
存款对应的行员等级范围内按创利调整。
第十四条对年初为个贷工作室的客户经理设定行员等级对应的存款规模标准。
未达到日均存款标准的，行员等级直接下调至下一级最高档。
创利对应行员等级等级对应日均存款指标（万元）
6级5000
7级4000
8级3000
9级2000
10级1500
11级1300
12级1000
13级700
注：此类人员前三个季度按本条款标准执行；第四季度比照第十二条和第十三条之规定执行。
第十五条客户经理产品销售创利按封顶计算，即加上产品销售创利后，10级以下的不得在考核级别的基础上超过二档、10级以上（含）的不得在考核级别的基础上超过1档。
第十六条对分行有特殊贡献的客户经理，由分行考核委员会进行行员等级的最终裁定。
第十七条如客户经理出现以下情况之一的，经考核委员会决定，将扣减客户经理季度创利的10%-30%，或直接降级。
1、私自对客户承诺不当利益，并导致客户投诉，影响本行对外声誉的；
2、工作中出现违规或违法行为；
3、不服从管理，缺少团队意识和协作精神；
4、其他分行考核委员会认定的客户经理需做降级处理或不适合继续履责的行为。
第十八条对入行、转岗和脱产休息的客户经理进行适当保护。
１、对入行未满半年的客户经理，给予半年的保护期。
在保护期内，如试考核达到标准的，则按考核等级执行，此后不再进行保护。
２、转岗为客户经理的分行其它序列员工，在第一个季度保护为转岗前级别，第二个季度考核不达标的进入最低保护级别，经培训后仍不达标的转入派遣用工形式。
３、国家规定需脱产休息一定时间的客户经理（如产假、工伤及其他不可抗因素形成的休假），给予一个季度的保护政策，其级别按休假前一个考核季度的级别执行。
保护期间工资、福利参照总行相关文件执行，保护期满后的季度考核中按考核结果执行行员级别。
第十九条考核准入
达到以下考核标准的员工，由分行人力部按照相关管理规定进行审核，并报考核委员会审批通过后进入在册序列；
（一）连续2个季度考核结果达到在册行员等级；
（二）上季度日均存款达到2500万（含）以上，本季度日均存款达到3500万（含）以上；
（三）当季度日均存款达到4000万（含）以上；
（四）其它有重大题材或特殊事项，由所在单位提出申请，公司银行管理部和市场营销部同意。
第二十条对于学历未达到总行准入条件，季日均存款规模达到5000万元或季创利达到25万元以上的人员，由分行考核委员会同意，并报总行审批通过后进入在册序列。
第二十一条考核退出
客户经理季度考核未达标、且工作态度及综合素质达不到要求的，经分行考核委员会审批，提前一个月告知后予以解除劳动合同。
第二十二条客户经理如对考核有异议，可在考核结果公布三个工作日内向分行考核委员会提起复议。
第四章附则
第二十三条本办法自二○○九年一月一日执行。
第二十四条本办法由人力资源部负责解释和修改。
银行客户经理绩效考核办法
企管理源行客理效考核法业资银户经绩办行客理的效考核银户经绩一、考核分配原则客理的全部收入由基工和效益工两部分成。
基工水平按有定确户经础资资组础资关规定。
效益工方面，个客理均是一个独立模核算的利中心，根据其所管的客资每户经拟润辖确定效益基数和目任数，以其完成的利任按比例确定效益工。
户标务润务资二、考核象对考核象位下的客理。
对为经营单辖户经三、考核法办(一)考核内容客理的考核分两部分户经效益考核。
效益考核指客理所管理的客合生的效益行考核。
考核指1.对户经户组产进标包括：利息收入。
指合内各客的款合本行来的利息收入。
(1)组户贷组为带存款收益。
指合的各个客在我行的存款所来的收入。
(2)组户带(3)业务费组每户为带币间业务费总收入。
指合内个客上一年度我行来的本外中收入和。
2.管理考核考核法(二)办任确定。
各位根据目及客理的客合情况，算考核指1.务经营单经营标户经负责户组计基数，并根据指基数，客理下达要求完成的目任。
基数包括本、外基数。
标标给户经标务币(1)基数的确定。
包括)利①户组每户为银贷利息收入的基数。
指客合内个客上一年度行提供的款(贴现息收入的和。
总存款收益基数。
指合内个客上一年度行提供的存款收益的和。
②组每户为银总③业务费组每户为银币间业务费收入基数。
指合内个客上一年度行提供的本外中收入总际业务业务和。
包括国、票据等其他收入。
(2)标务标务户经负责户组务过对目任。
目任主要是根据客理所的客合的任基数，通户组发对银预测结经营单润务进客合未来的展和行提供效益的，合各位的利任，行匡算。
①标务组润目任的核定由两部分成，即利存务润务润务量任和利增量任。
利存量任是户经负责户组润润务户经负责户组指客理的客合的利基数之和，利增量任是指客理的客合润长的利增数之和。
标务润务目任＝利存量任+润务利增量任②标务计细为标务标务业务费目任的算分三部分，即利息收入目任、存款收益目任、标务收入目任。
标务标务目任＝利息收入目任+标务存款收益目任+业务费标务收入目任2.户经计户经总纳经营单总户经总客理的收入提。
银行客户经理考核管理办法
银行客户经理考核管理办法第一章总则第一条为推进我行管理和服务创新，进一步树立以客户为中心、以市场为导向的经营理念，改善金融服务，满足客户要求，拓宽业务领域，增强竞争实力，根据本行人事管理制度和实际，特制订本办法。
第二条为建立适应市场、贴近客户的营销体制，我行原各支行市场营销人员统一更名为客户经理。
本办法所称客户经理是指我行深入市场、服务客户、组织资金、拓展业务、营销贷款、开发推广金融产品和对外宣传的外勤服务人员（含各支行行长、营业部总经理)。
第三条本行客户经理分为高级客户经理、中级客户经理、初级客户经理三级。
客户经理与本行签订劳动合同，为本行在册员工。
第四条业务代办员是我行市场营销队伍的一个组成部分，协助代办规定的银行业务，与本行只存在劳务关系，不存在劳动关系。
第二章客户经理基本条件、主要职责及工作制度第五条客户经理应具备以下基本条件:具有良好的思想品德和职业道；熟悉银行资产、负债及中间业务等主要金融业务；有一定的独立工作能力、公关协调能力和语言表达能力。
有较强的市场观念、服务意识和开拓创新精神。
熟悉经济、金融、财务、管理、法律法规等相关知识和金融产品知识。
第六条客户经理主要职责与任务：开发客户；营销金融产品或服务；维护客户关系，开发客户潜在需求；收集市场信息，为开发新产品提供预测资料；对客户信息资料进行科学的分析和管理；宣传与树立银行形象。
第八条客户经理行为规范：忠诚本行事业，维护本行信誉，为本行及客户保密；遵规守纪，按章办事，严守纪律，不越权违规办事；加强修养，注意形象，文明礼貌，，城实守信；执行员工行为规范，提高服务工作质量有关规定。
第三章客户经理的聘用、考核及日常管理第九条客户经理选拔聘用主要从现有的市场营销人员中产生。
全行员工均可采取自愿报名、参加考试考核，取得客户经理任职资格。
任职资格可采取两种途径确定：1、由市行统一组织面试和笔试，根据面试和笔试结果，确定客户经理任职资格和等级；2、对考试考核不及格，但个人****年累计日均存款在***万元以上的市场营销人员，可暂定为初级客户经理任职资格。
银行客户经理绩效考核方案（精选5篇）
银行客户经理绩效考核方案银行客户经理绩效考核方案（精选5篇）为确保事情或工作高质量高水平开展，时常需要预先开展方案准备工作，方案是阐明行动的时间，地点，目的，预期效果，预算及方法等的书面计划。
那么方案应该怎么制定才合适呢？以下是小编为大家整理的银行客户经理绩效考核方案（精选5篇），供大家参考借鉴，希望可以帮助到有需要的朋友。
银行客户经理绩效考核方案1一、指导思想以省联社绩效考核相关精神为指导，与市联社人事制度改革、劳动用工制度相结合，通过委派会计履责监督、市联社直接考核，合理确定社与社之间、岗位与岗位之间的工作目标和工资含量标准，拉开分配档次，建立“激励充分、约束有效”的分配机制，促进我市农村商业银行又好又快地发展。
二、基本原则（一）含量计酬的原则。
根据全市信用社绩效工资总额、各项经营计划等因素，确定统一的含量标准，据此标准计算信用社实际完成任务数应得的绩效工资。
信用社主任和副主任根据工作职责和分工，其绩效工资实行百分考核。
（二）质效优先的原则。
各社工资增长水平要与经营指标完成情况和资产质量相适应。
（三）风险防范的原则。
凡出现案件或资产损失的，根据涉案金额或损失大小，按规定相应扣减绩效工资。
（四）人员定编的原则。
年终绩效考核结账时，按定编的人数计算按人考核结账部分。
（五）按月结账的原则。
市联社按月对各社经营计划完成情况进行考核，其中收息按月全额计发绩效工资，其它考核项目按当期应计绩效工资的70%计发，信用社依据员工业绩考核到人。
全年滚动结算，年终结总账。
（六）优胜劣淘的原则。
有下列情况之一的，对主任和分管主任就地免职：1、存款未完成净增计划50%的；2、利息收入未完成计划的80%或同比下降的；3、不良贷款不降反增的；4、当年到期贷款回笼率低于90%的（五级分类）。
三、绩效考核对象绩效考核对象为全体在编在岗承担经营目标任务的员工，不包含待岗、内退及行政开留人员。
借调人员绩效工资按所在信用社人均绩效工资确定，由市联社另增加相关社工资总额。
商业银行客户经理考核方案
商业银行客户经理考核方案一、考核目标1.提升客户经理的服务质量和能力，为客户提供高效、专业和个性化的金融服务。
2.提升客户经理的业务水平和销售能力，达成预设的销售目标。
3.加强客户关系管理，提高客户的满意度和忠诚度。
4.培养客户经理的团队合作意识和沟通能力，提升团队整体绩效。
二、考核内容1.客户服务能力考核(2)服务质量评估：对客户经理的服务行为进行评估，包括对客户的关怀程度、解决问题的及时性和准确性等方面进行考核。
2.业务水平和销售能力考核(1)业务知识考核：通过书面考试的形式，考核客户经理对银行产品和服务的了解程度。
(2)销售成绩考核：考核客户经理达成的销售目标和销售额度，包括新增客户、存款、贷款和理财产品销售等方面。
3.客户关系管理考核(1)客户维护情况评估：通过客户关系管理系统的数据统计，考核客户经理对现有客户的维护情况和亲和力。
(2)客户拓展情况评估：考核客户经理对潜在客户的开发情况和开发效果。
4.团队合作和员工发展考核(1)团队工作评估：对客户经理在团队协作中的表现进行评估，包括与同事的沟通合作、互助和分享等方面。
(2)培训和学习成果考核：考核客户经理参与培训和学习的积极性和成果。
三、考核方法2.服务质量评估：通过客户投诉和反馈、客户经理的服务记录和定期评估，评估客户经理的服务质量。
3.业务知识考核：定期进行业务知识考试，包括理论知识和操作流程等方面的考核。
4.销售成绩考核：定期统计客户经理的销售业绩，包括成交笔数、成交金额和销售增长率等指标。
5.客户维护情况评估：通过客户关系管理系统的数据分析，评估客户经理的客户维护情况和客户价值。
6.客户拓展情况评估：定期评估客户经理的客户拓展情况和客户增长情况，包括潜在客户的开发和跟进等方面。
7.团队工作评估：通过团队讨论、主管评估和同事反馈等方式，评估客户经理在团队工作中的表现和贡献。
8.培训和学习成果考核：通过培训机构的证书、学习笔记和实践成果等方式，评估客户经理的培训和学习成果。
银行客户经理绩效考核方案
银行客户经理绩效考核方案银行客户经理绩效考核方案(篇1)在银行体系中，客户经理是与客户沟通的主要桥梁，他们的表现直接影响着银行的业务发展和客户满意度。
为了确保客户经理能够充分发挥其潜力，并为客户提供优质服务，设计一套合理的绩效考核方案是至关重要的。
以下是一个银行客户经理绩效考核方案，该方案围绕七个关键方面展开。
1. 业绩达成度业绩达成度是客户经理绩效考核的核心。
这主要包括客户经理所负责的客户群体所带来的存款、贷款、理财等业务的增长情况。
业绩达成度不仅关注客户经理完成的业务量，更看重其业务的质量和持续性。
2. 服务质量服务质量是客户经理考核的重要指标之一。
客户经理需要具备良好的沟通能力、问题解决能力和专业素养，以提供高质量的服务。
服务质量可以通过客户满意度调查、客户投诉率等数据来衡量。
3. 风险管理在金融领域，风险管理至关重要。
客户经理需要熟悉各种金融产品的风险特性，并有能力为客户提供合适的风险管理建议。
此外，客户经理还需要密切关注客户的信用状况，及时识别并报告潜在风险。
4. 合规操作合规操作是银行业务稳健运行的基础。
客户经理必须严格遵守各项法律法规和银行内部规定，确保业务操作的合规性。
对于违反合规要求的行为，应给予相应的处罚。
5. 创新能力随着金融市场的不断发展，创新能力成为客户经理的重要素质。
客户经理需要关注市场动态，了解新兴金融产品，为客户提供创新的金融解决方案。
创新能力的考核可以通过客户经理提出的新产品或服务方案来评估。
6. 团队合作银行业务的开展往往需要多个部门的协同合作。
客户经理需要具备良好的团队合作能力，能够与其他部门进行有效的沟通和协作。
团队合作的考核可以通过团队内部的评价和跨部门合作的效果来评估。
7. 持续发展持续发展是客户经理个人职业规划的重要组成部分。
客户经理需要不断学习新知识、新技能，提升自身专业素养。
同时，银行也应为客户经理提供培训和晋升机会，帮助他们实现个人和职业的发展。
银行客户经理业绩考核及绩效工资分配办法
银行客户经理业绩考核及绩效工资分配办法 SANY GROUP system office room 【SANYUA16H-银行客户经理业绩考核及绩效工资分配办法（试行）第一章总则【第一条】客户经理是商业银行重要的分销渠道。
为实现商业银行经营管理价值最大化，建立符合现代商业银行经营管理需要的激励约束机制及绩效工资分配制度,充分调动客户经理的积极性，使客户经理的价值与建设银行的整体利益同步放大。
特制定客户经理业绩考核及绩效工资分配办法。
【第二条】本办法遵循创造价值最大化的原则，业绩考核力求公开、公正、公平，将日常工作量化，把创造效益、工作实绩、工作效率与绩效工资挂钩，采取业务指标定量考核，基础管理综合考核，以业绩为主的考核办法。
工资分配坚持“效率优先，兼顾公平”原则，部门将把创造的责任绩效在部门内部进行二次分配。
【第三条】本办法适用于客户经理业绩考核及绩效工资分配。
第二章客户经理业绩考核【第四条】客户经理业绩考核范围包括资产类、负债类、表外及中间业务类和新兴业务类，设置19项考核指标，体现了整体营销和综合营销观念，突出效益，量化指标。
【第五条】客户经理业绩考核指标及指标分值设置具体指标及分值设置见表一。
【第六条】客户经理业绩考核指标均为月度考核指标，其分值权重实行动态管理，可根据业务发展需要和部门工作重点适时进行调整。
客户经理业绩考核的总得分为表一中1至21项得分之和。
客户经理业绩考核及分值（表一）第三章客户经理综合考核【第七条】在对客户经理进行业绩考核的同时，还要对客户经理的日常管理工作进行综合考核，综合考核按月进行。
其分值权重实行动态管理，可根据业务发展需要和我行工作重点适时进行调整。
客户经理综合考核的总得分为表二中1至9项得分之和。
【第八条】贷款管理考核。
主要考核贷款调查评估质量（考核分数5分）、贷款档案资料完整性（考核分数10分）、客户走访记录（考核分数15分）、授信业务风险和逾期控制率考核分数为5分。
中国银行个人客户经理考核办法
中国银行个人客户经理考核办法第一章总则第一条为进一步推进我行个人客户经理队伍建设，加强对个人客户经理的组织、管理的考核，保障我行零售业务持续、快速、健康地发展，根据《中国银行个人客户经理管理规定》、《中国银行个人客户经理管理实施细则（试行）》等相关文件，制定本办法。
第二条考核内容要结合客户维护拓展情况、业务指标完成情况、日常工作管理质量等进行。
按季考核，考核结果应运用于薪酬分配、职级晋升等方面。
考核结果不达相应标准的个人客户经理实行降职或退出机制。
第二章个人客户经理考核第三条对分层维护实施名单制管理的客户经理通过百分制管理进行考核,个人客户经理考核具体细化分为日常工作质量指标（40分）、营销业绩指标（60分）、个人成长指标（附加分）。
个人客户经理考核得分（季度）＝日常工作质量指标得分+营销业绩指标得分+个人成长指标得分。
第四条考核数据采集考核数据采集与统计主要借助PES（员工业绩考核系统）、PCRM、CFE系统进行。
第五条日常工作质量指标（40）日常工作质量指标,标准分40分。
考核内容主要参照《中国银行个人客户经理客户关系营销管理工作指引》中个人客户经理每日七件事（具体见附件）。
已经进行网点软转的支行可结合对个人客户经理记分牌得分进行考核。
1、参加晨会（5）（1）财经要闻及市场热点播报，计1分，缺一次扣0.1分，扣完为止。
（2）新产品或热销产品培训（可重复训练），计1分，缺一次扣0.1分，扣完为止。
（3）汇报昨日业绩和其他岗位推荐客户情况。
计3分，缺一次扣0.1分，扣完为止。
2、制订工作计划（6）（1）登录CFE系统系统查看工作提醒、商机管理及新指派的客户，制定当日维护及邀约计划。
计3分，缺一次扣0.1分，扣完为止。
（2）查看工作记录，制定当日客户约见、约访计划。
计3分，缺一次扣0.1分，扣完为止。
计划标准：每日营业后在20分钟内完成日志中相应内容，且计划可行。
3、营销客户（12）（1）向新达标/已达标未发卡客户邀约发放贵宾卡。
民生银行管理人员尽职绩效考评试行办法
银行高级管理人员考评办法第一章总则第一条为完善公司治理，规范本行高级管理人员的激励约束机制，引导高级管理人员提升胜任能力，促进本行经营管理持续稳定健康发展，根据《中国民生银行股份有限公司章程》、《中国民生银行董事会提名委员会工作细则》、《中国民生银行董事会薪酬与考核委员工作细则》的有关规定，制定本办法。
第二条本办法所指的尽职考评是董事会发起组织的、基于本行高级管理人员履行岗位职责、完成董事会下达的经营管理目标情况所进行的考评工作，不同于上级组织部门发起和实施的领导班子及成员年度综合考评。
第三条本办法适用于以下高级管理人员：总行行长、副行长、财务总监、董事会秘书、分行行长。
第四条总行部门总经理、事业部总裁的尽职考评主要由银行经营管理层负责，董事会专门机构可通过调查问卷等形式掌握基本信息，并将相关情况反馈给银行经营管理层。
第五条本行向投资机构派驻的高级管理人员尽职考评依据《中国民生银行股份有限公司附属机构管理办法》相关规定进行，并将考评结果报董事会。
第六条对高级管理人员的尽职考评方式以多维度、持续性为原则。
全方位尽职考评每年进行一次，尽职问卷调查每半年进行一次，同时辅以设置意见箱、监督电话、专门网站等尽职信息渠道作为补充。
第七条高级管理人员尽职考评以促进能力提升、改进工作水平为基本目标，同时体现奖优罚劣原则，考评结果与职务聘任、解聘、薪资等级调整、年度业绩薪资分配、特别贡献奖励挂钩。
第二章尽职考评内容及方法第八条高级管理人员的尽职考评内容分两个部分：领导力综合评价和绩效考核。
考评结果以“综合得分+尽职考评报告”形式反映，综合得分满分为200分，其中领导力评价、绩效考核各占100分。
第九条领导力综合评价是基于特定的领导力评价工具、结合本行战略与文化设计的包括德、能、勤、廉多要素的关键性综合能力指标，用于评估高级管理人员所具备的领导能力、行为表现与本职岗位目标要求之间的匹配程度。
具体包括以下关键性指标：（一）总行高级管理人员：廉洁自律、勤勉敬业、经营决策、统筹协作、合规管理、变革创新、执行力、人才发展；（二）分行行长、事业部总裁：廉洁自律、勤勉敬业、经营思路、沟通协调、内控管理、开拓创新、运行效率、团队管理；（三）总行部门总经理：廉洁自律、勤勉敬业、整体观念、专业水平、流程与效率、主动创新、有效沟通、团队培养；第十条领导力综合评价采取多纬度领导力问卷调查和行为事件访谈相结合的方式进行。
中国民生银行公司金融事业部客户经理考核附件1
中国民生银行公司金融事业部客户经理考核指导意见(暂行)（2008年版）第一章总则第一条为顺应公司业务经营管理体制改革要求，客观公正评价公司金融事业部客户经理的工作绩效，进一步激发客户经理工作热情，促进公司业务专业化销售及集约化经营，增强可持续发展能力，特制定本指导意见。
第二条本指导意见考核导向为：坚持在行业规划指引下，以创利为中心，突出重点业务发展，引导客户经理加强团队协作，提高专业化营销及可持续发展能力。
第三条本指导意见所称的客户经理是指从事市场开拓与产品营销，为客户提供综合银行服务、为我行直接创造收入的公司业务人员。
第四条各公司金融事业部应根据本指导意见制定具体的实施办法。
除创利计算规则、资金转移价格及资本成本率由总行统一外，其他各项考核参数（如创利业绩工资率、与行员等级对应的创利标准及最低存款准入标准等）由各公司金融事业部结合本机构实际情况自行确定。
第二章考核指标体系第五条对客户经理考核以综合创利为主、同时兼顾存款规模和综合素质考评。
第六条综合创利考核客户经理综合创利由五部分构成，公式为：综合创利＝贷款创利＋存款创利＋票据创利＋中间业务创利-资产质量调整项一、贷款创利贷款创利＝贷款利息收入－资金成本- 资本成本其中：贷款利息收入＝∑（每笔贷款日均×贷款利率）资金成本＝∑（每笔贷款日均×贷款资金转移价格）资本成本= ∑（每笔风险资产×8%×资本成本率）资本成本率暂按3%设定。
其中个贷创利实行逐年递减，第一年按100%计算创利，第二年按75％，第三年按50%，第四年按25%，从第五年起不再计算创利。
二、存款创利存款创利＝资金价值－存款利息支出其中：存款利息支出＝∑（每笔存款日均×存款利率）资金价值＝∑（每笔存款日均×存款资金转移价格）三、票据创利票据创利＝∑[每笔贴现金额×（贴现利率－资金转移价格）×贴现天数]四、中间业务创利中间业务创利按实际收入扣减成本后计算，由公司金融部各分部根据台账统计，分部负责人签字后采用。
客户经理职责与考核制度
客户经理职责与考核制度一、客户经理的职责1. 客户开发：客户经理需要通过电话、邮件、走访等多种方式，积极开发新客户，扩大公司的客户资源。
2. 客户维护：客户经理需要维护好已有客户的关系，及时回访客户，了解客户的需求，提供专业的意见和建议。
3. 业绩达成：客户经理需要与客户达成合作协议，完成销售目标，并努力提高客户的满意度和忠诚度。
4. 报告和反馈：客户经理需要及时向上级领导汇报工作进展和客户需求，反馈客户的意见和建议，为公司的产品和服务的改进提供参考。
客户经理的职责多样，需要具备较强的沟通能力、销售能力、服务意识和团队合作精神。
二、客户经理的考核制度1. 业绩考核：客户经理从客户开发和客户维护方面进行考核，达成的销售目标和客户满意度均为重要的考核指标。
2. 沟通能力考核：客户经理的沟通能力对于开发新客户和维护老客户都至关重要，需要对其进行相应的考核。
3. 团队合作考核：客户经理需要与市场、产品、服务等部门合作，需要与同事积极合作，共同完成客户的需求。
4. 服务意识考核：客户经理的服务态度和观念对客户的维护和开发极为重要，需要对其服务意识进行考核。
通过对客户经理的各项工作能力进行考核，可以更好地促进客户经理的工作效率和工作质量，提高企业的销售业绩和客户满意度。
三、客户经理的考核方式1. 业绩考核：通过销售目标的完成情况、客户满意度和忠诚度、客户维护率等指标进行考核。
2. 绩效考核：通过客户经理的工作报告、工作计划执行情况、客户信息管理情况等进行考核。
3. 考核测试：通过面试、考试等方式对客户经理的专业技能、工作意识和团队合作能力进行考核。
4. 客户评价：通过客户对客户经理的反馈，客户评价客户经理的服务态度和专业能力。
客户经理的考核方式多种多样，可以从多个角度评价客户经理的工作能力和工作绩效，对其进行有效的考核。
四、客户经理的考核标准1. 业绩目标：对客户经理的销售目标达成情况进行评价，包括销售额、客户数量、客户维护率等指标。