保险出单流程图
图一参保登记、缴费业务流程图
提供材料
1、死亡证明、火化证明 和注销户口证明 2、相关材料
《城乡居民养老保险注销 登记表》和相关材料
《城乡居民养老保险注销 登记表》和相关材料
转入地县区社保 经办机构
1、复审相关材料，对相关信息进行系统确认。 2、填写《保险关系转入接收函》，并邮寄到转出地县区社保 经办机构。
3、实收处理转入的个人账户储存额，记录个人账户基金明细 情况。
参保登记等相关材料复印件 《参保登记表》 《转入申请表》
参保登记等相关材料复印件 《参保登记表》 《转入申请表》
填写《参保登记表》，并签字、留指纹确认。
村/社区协办员
1、检查参保人员相关材料。 2、在《参保登记表》上签字，并加盖村（社区）委员会公章。 3、对符合条件参保人员进行公示。 4、上报相关材料。
乡镇/街道事务所 县（区）级经办机构
1、进行材料初审，在《参保登记表》上加盖公章。 2、将参保登记信息录入信息系统。 3、每月5日前上报初审材料。 4、每月5日前上报人员的增减变动表及相关手续。
《保险关系转入接收函》
转出地县区社保 经办机构
1、核实《保险关系接收函》中相关信息。 2、转移参保人个人账户储存额。 3、注销转移人参保信息。
个人账户转账支票
图四：信息变更业务流程图
单位
工作事项
参保对象
填写《城乡居民养老保险变更登记表》。
村/社区协办员 乡镇/街道事务所
1、检查《城乡居民养老保险变更登记表》 2、汇总本村当期《城乡居民养老保险变更登记表》及 相关材料。 3、上报相关材料。
1、对相关材料进行复审，确认其待遇领取资格。 2、计算养老金领取标准，生成《城乡居民养老保险待遇核定表》。 3、编制《基金支付审批表》，送区级财政部门。 4、财政划转资金到帐后，将支付明细清单、资金转账凭证等提供给金融机构 5、核对金融机构反馈的支付明细，将支付信息录入信息系统，进行支付确 认处理，实现相应个人账户记录额。
保险公司定损标准作业流程
④
确定修理工时费
⑤ ⑥
确定材料报价 工作排程
联系确定材料损失项目
确定修理工时费
ห้องสมุดไป่ตู้
否
是 否 三 方 同 意 签字
⑥ 工作排程
是
-1-
保险公司定损标准作业流程
作业流程图 审核 制作 流程名称 保险公司定损 代号 WGWX-2004-01 兰祖军 文件编制单位 维修管理部 日期 2004.04.01 作业编号 作业名称 作业说明和控制重点 辅助资料
-2-
保险公司定损标准作业流程
作业流程图 流程名称 保险公司定损 文件编制单位 维修管理部 服务专员
① 车辆进厂
审核 代号 日期 WGWX-2004-01 2004.04.01 顾客
制作 兰祖军
保险公司
保险公司有 无拍照
无 有
通知保险公司 拍照
② 拆检
③ 提供报损清单 ④ 确定修理工时费
⑤ 确定材料并报价
(完整版)保险经纪公司业务操作规范流程
保险经纪公司业务操作规范流程为了规范服务行为，提高服务质量，实现客户服务工作的制度化、规范化、标准化，树立公司良好的企业形象,打造公司的服务品牌,特制定本流程.一、投保服务流程投保服务流程示意图1、收集市场信息通过各种渠道和方式搜集市场信息，发掘潜在客户。
（1）了解本地区保险市场情况，包括保险公司和同业的情况以及费率、佣金水平等。
（2)了解本地区客户的保险需求及潜在的市场资源状况。
2、确定目标客户:（1)了解目标客户的情况,进行可行性分析，拟订初步风险管理建议.（2)制定访问计划，确定具体经办人员.3、拜访客户（1）准备好授权委托书、名片、宣传册等；(2）了解客户的基本情况;（3)征求客户的意见和建议。
4、达成意向或委托洽谈成功后，尽可能同客户签订书面授权委托书,同时将客户情况上报客户服务部。
5、业务机构根据公司业务管理规定的授权处理业务；对于大企业、大项目、大系统、高风险业务等需要公司支持的,由公司综合管理部负责成立专门项目组提供专项服务和支持。
6、风险调查评估经客户同意,对其存在的各种风险进行初步的调查和分析，由业务机构风险管理工程师出具风险评估报告，提出建议.规定详见《联亚保险经纪公司业务审核管理办法》.风险调查评估并提出建议是最能体现保险经纪公司特色的重要环节，要求尽量做到。
7、风险管理工程师设计制作保险方案，并征得客户确认。
8、业务询价询价一般要求三家以上保险公司参与，业务询价一律采用书面形式.询价内容包括：（1）承保条件（2）佣金（3）客户服务计划等，相关规定见《联亚保险经纪公司业务询价管理办法》9、协助客户投保（1）协助客户填制投保单，经客户签章确认后，通知保险公司及时出单。
（2）收到保单后，认真审核保单内容是否准确无误、要素齐全。
（3）督促客户及时缴费。
10、保费和佣金的结算（1）代收的保费直接划拨公司总部,并同公司财务部门进行资金到帐确认.确认保费到帐后,总部财务部门扣除约定的佣金后将净保费汇给承保公司,同时将佣金发票及保费确认回执寄给业务机构。
最全的保险专业化推销流程图
4、活动量管理
活动量管理四大点 a、时间 b 、地点
c、 对象
d、拜访事由
每日工作七分制 a、与客户接触：１分／次 b、电话约访：０.５分／次 c、准主顾开发：０.５分／名 d、签单收费： ２分／名
e、增员面谈： １分／名 （每天积７分为合格）
5、工作日志管理
a、晨会记录： b、当日计划栏
序号 姓名 开拓 接触 电访 增员 问题 支援 积分
建立准主顾档案库
姓名、性别、年龄、身高、体重 学历、婚姻、子女、单位、家庭住址 联系电话、个人收入、职务、业务关系 性格、兴趣、怪癖、理财观、居室、工作时间 身体状况、工作时间、交通工具、大件消费动向 擅长专项、孝心、虚荣心、子女溺爱度、职业前景 日常消费能力、学习能力、时事关注度、家庭成员异变 家庭观念、社保程度、保险观念、主动性、最想望的事…
才能成功。
漏斗理论
准保户由上方进入 保户由下方出来 须知十分之九客户会流失 我们只有增加自己的客户量
推销
专业 推销
运用才智和工具让客户接纳一些他们不知 道、不了解，但有益处的事物。
按一定的程序、一定的步骤、一定的方法 将推销分解量化，进而达到一定目的。
专业化 推销
将推销专业化，使专业不断支配行动，进 而养成专业推销的习惯。
3、推销演练
• 早会的主持 • 夕会的积累 • 组会的参与 • 培训的主讲 • 日常的切磋 • 专案的研讨 • 火花的记录 • 陪展的借鉴 • 辅导的互动
4、展示资料制作
• 整理、更新展示夹，注意时效性 • 分门别类，配合一段讲解话术 • 活泼生动，具有浏览性 • 电脑制作或亲笔彩绘，注意含而不露 • 富有创意的个人主页 • 创作的主动性，把案例化为文字，把
医疗保险办事流程图
医疗保险基金征缴业务流程图
工伤保险基金征缴业务流程
医疗保险稽核流业务流程图
城镇职工参保人员医疗费用结算业务流程图
行政给付
工伤保险待遇支付流程图
离休干部统筹医药费征缴业务流程图
离休干部医疗费用结算业务流程图
离休干部统筹医药费稽查流程图
灵活就业人员参加医疗保险登记业务流程图
市本级基本医疗保险参保人员门诊特殊慢性病申报流程图
市本级基本医疗保险参保人员门诊特殊慢性病申报流程图（一）
市本级基本医疗保险参保人员门诊特殊慢性病申报流程图
（二）
生育保险基金征缴业务流程图
市本级生育保险登记
生育保险生育医疗费及生育津贴结算业务流程图
生育保险稽核流程图。
银行保险新契约作业资金结算流程图(1)
银行保险资金专户的设置原则
开户规定
每家地市级银行只能开设一个银行保险资金专户工、农、 中、建国有银行及商业银行），邮储及信用社不准开户 向总公司报备“兼业保险代理合同书”，内容必须与总公司银 保部统一制定的标准范本一致
开户的条件
帐户的性质
属公司收入帐户，总公司将其视同收入户进行管理与考核
现金收费模式财务对帐操作说明
代理银行（地市）分行或归集行：按日对代理保险业务的收费数据在电脑系统进行汇总归集后， 应在次日上午通过DDN专线或其他约定的传输方式，将代理保险业务的收费数据传输到保险公 司财务部指定的人员； 保险公司财务部指定人员：在收到代理银行传输过来的收费数据后，应及时与代理银行划转到 公司的同一日代理保费资金进行核对，核对一致的部分，在LBS电脑系统进行资金到帐确认， 同 时系统自动生成银行代理预收数据 ；核对不一致的部分，要及时找出差异的明细项目及 原 因，与代理银行进行沟通，在三天内协调解决；
代理银行网点 投保单汇总转 交保险公司专 管员（2） 代理部内勤按代理渠道 按日进行投保单汇总 代理部内勤转交 契约部进行投保 单录入复核（3） 契约部复核人员抽档生成按 代理银行的报盘转帐扣款数据
代理银行没有开设 帐户的转入（6）
通过DDN专线或其他 约定的传输方式（4）
代理银行地市分行 （或资金归集行）
销户规定
凡6个月以内尚无业务的代理银行，应考虑销户
银行保险资金专户存款余额的上划与考核
上划规定
每周一次，即每周五的存款在下周一上划，如遇特殊情况 必须向总公司寿险财务部签报
存款限额
在总公司核定的分公司收入帐户存款限额中统一调剂
余额的考核
考核时点在周五，即周一必须将周五的帐户存款余额上划，
8张图讲保险
图2-没保险，亲人互为包袱
解决客户不认可的疑问，不买保险亲人互为包袱，促成、转介绍
自己 生大病 花20万
包袱 人情债
亲戚 家人 朋友
1. 生病需要20万，储蓄不够的话，谁会借给你呢？一定是和你关系最好的人：家人、 亲戚、朋友
2. 此时的你，对这些人来讲就是包袱，借不借钱给你都很难受；反之你也会难受 3. 如果自己和亲人都有平安福，问题就解决了，让保险公司帮你取下包袱
降临在自己身上，还有非常有实力的公司守护客户 3. 讲公司：平安的实力守护客户终身
演练
12
图3-买保险就是买平安
解决客户不信任的疑问，产生信任，做出决定
公司 1.世界500强128位 2.总资产突破3.6万亿 3.代理人队伍超过60万
自己（业务员） 提供专业的 综合金融服务
客户 乐享平安 优质服务
1. 讲客户：乐享平安优质服务 2. 讲自己：为客户提供保险、银行、投资专业的综合金融服务，若有天风险不幸
2.重疾给付18万
3. 健享报销1.35万（非器官移植
4.住院日额补贴3.54万 1+2+3+4=29.89
1.我们来做一个有新农合无平安福和有新农合有平安福的对比。 2.左边讲张三只有新农合的理赔数据 3.右边讲李四新农合有平安福的理赔数据
4.对比张三和李四的理赔数据，引出不光要有社保，更需要商保的有效补充
是不是每个家庭都是一家之主拉着车往上走呢?
疾病
意外 富裕
小康 一般 贫穷
1.幸福的生活就像走上坡路，分为贫穷、一般、小康、富裕四个阶段 2.每个家庭都有一辆幸福快车，车里坐着父母、孩子和配偶 3.是不是每个家庭都是一家之主拉着车往上走呢？ 4.是不是每个家庭都把车拉到山顶了呢？ 5.因为一场意外、一场疾病会造成收入中断，是不是车子一定会下滑？
社会保险经办业务办理指南与流程图
社会保险经办业务办理指南与流程图社会保险登记业务办理指南与流程图社会保险基金管理中心二〇一四年三月1前言随着《社会保险法》的出台，社会保险政策及业务内容的不断细化，我区社会保险基金管理中心为了更好的满足日常工作需要，进行了机构改革，扩增了人员编制，做到科室职责明确，岗位相互制约，人员权责分明。
为使工作人员全面、准确把握社保政策、业务流程，提升业务水平，确保轮岗交流的通畅和首问负责制的落实，同时帮助参保单位社会保险经办人员尽快熟悉业务，提高办事效率。
经社保中心各业务科室共同努力，由社保中心咨询服务科牵头梳理绘制出社会保险基金管理中心业务办理指南和业务办理流程图，方便大家学习查阅。
由于时间紧、内容多，水平所限，不足之处请大家批评指正。
随着社保政策的不断调整和社会系统的不断升级，社保政策和业务流程也会不断发生变化，我们将持续关注法律法规、业务政策的不断变化，及时对内容进行调整、充实。
二〇一四年二月十三日（2014年3月版，2014年3月第一次印刷）温馨提示目录1.登记科经办业务内容 (5)2.用人单位办理社保新开户办事指南 (6)3.用人单位办理社保新开户流程图 (7)4.用人单位五险新参保人员增加办事指南 (8)5.用人单位五险新参保人员增加流程图 (9)6.用人单位转入人员增加（续保）办事指南 (12)7.用人单位转入人员增加（续保）流程图 (13)8.用人单位参保人员减少办事指南 (14)9.用人单位参保人员减少流程图 (15)10.用人单位变更登记信息办事指南 (16)11.用人单位变更登记信息流程图 (18)12.用人单位社会保险登记注销办事指南 (19)13.用人单位社会保险登记注销流程图 (20)14.用人单位参保人员信息变更办事指南 (21)15.用人单位参保人员信息变更流程图 (23)16.参保人员变更定点医疗机构办事指南 (24)17.参保人员变更定点医疗机构流程图 (25)18.社保退休减员办事指南 (26)19.社保退休减员流程图 (28)20.退休人员自选养老金代发银行办事指南 (29)21.退休人员自选养老金代发银行流程图 (31)22.用人单位还缴社会保险欠费办事指南 (32)323.用人单位还缴社会保险欠费流程图 (33)24.用人单位社会保险关系整体跨区转入、转出办事指南 (33)25.用人单位社会保险关系整体跨区转入、转出流程图 (35)26.建筑企业工伤保险一次性趸缴办事指南 (36)27.建筑企业工伤保险一次性趸缴流程图 (37)28.用人单位参加社会保险人员缴费工资申报办事指南 (38)29.用人单位参加社会保险人员缴费工资申报流程图 (39)30.用人单位参加社会保险人员缴费工资变更办事指南 (40)31.用人单位参加社会保险人员缴费工资变更流程图 (41)32.社保卡信息同步办事指南 (42)33.社保卡信息同步流程图 (43)34.用人单位参保人员养老保险个人账户一次性申领办事指南 (44)35.用人单位参保人员养老保险个人账户一次性申领流程图 (45)36.用人单位开通网上申报业务办事指南 (46)37.当前网上申报可以操作的业务 (47)38.城镇居民基本医疗保险单位社会保险登记办事指南 (48)39.城镇居民基本医疗保险单位社会保险登记流程图 (49)40.学校集中办理城镇居民基本医疗保险办事指南 (50)41.学校集中办理城镇居民基本医疗保险流程图 (51)1.社会保险登记业务主要内容序号业务内容备注1 单位社会保险登记（单位新参保开户）2 购买数字证书、数字证书续费3 网上申报开户（激活数字证书）4 单位登记信息变更5 单位社会保险整体跨区转移6 建筑施工单位工伤趸缴7 单位社会保险登记注销8 社保登记证补办9 参保单位月报补缴（还欠）10 职介人才存档人员持档减员打印社会保险转移单11 城镇居民医疗保险登记（一老一小）12 单位职工社会保险登记（新参保）13 单位参保人员登记信息变更14 单位参保人员增加15 单位参保人员减少16 医疗在职转退休17 社保卡同步18 参保人员社保卡信息采集（社保卡制卡信息）19 自选养老金代发银行信息采集20 社会保险险种批量登记21 社保缴费基数核定52.用人单位办理社保新开户办事指南第一步：用人单位网上登记用人单位登录“北京市社会保险网上服务平台”，在网站主界面点击“新参保单位网上登记”，选择“初次登录”，输入单位组织机构代码和单位名称，点击“确定”。