第十五章经济全球化与金融全球化
经济全球化
经济全球化[1]经济全球化(Economic Globalization) 是指世界经济活动超越国界，通过对外贸易、资本流动、技术转移、提供服务、相互依存、相互联系而形成的全球范围的有机经济整体。
（简单的说也就是世界经济日益成为紧密联系的一个整体）。
经济全球化是当代世界经济的重要特征之一，也是世界经济发展的重要趋势。
经济全球化的过程早已开始，尤其是80年代以后，特别是进入90年代，世界经济全球化的进程大大加快了。
经济全球化，有利于资源和生产要素在全球的合理配置，有利于资本和产品在全球性流动，有利于科技在全球性的扩张，有利于促进不发达地区经济的发展，是人类发展进步的表现，是世界经济发展的必然结果。
但它对每个国家来说，都是一柄双刃剑，既是机遇，也是挑战。
特别是对经济实力薄弱和科学技术比较落后的发展中国家，面对全球性的激烈竞争，所遇到的风险、挑战将更加严峻。
目前经济全球化中急需解决的问题是建立公平合理的新的经济秩序，以保证竞争的公平性和有效性。
经济全球化是指贸易、投资、金融、生产等活动的全球化，即生产要素在全球范围内的最佳配合置。
从根源上说是生产力和国际分工的高度发展，要求进一步跨越民族和国家疆界的产物，其实质是发达资本主义国家的新一轮对外扩张。
进入21世纪以来，经济全球化与跨国公司的深入发展，既给世界贸易带来了重大的推动力，同时也给各国经贸带来了诸多不确定因素，使其出现许多新的特点和新的矛盾。
为此，研究和了解这一问题有着一定的现实意义。
一、经济全球化的提出与发展（一）经济全球化的含义经济全球化的出现经济全球化的含义经济全球化的出现于20世纪的80年代中期，90年代得到认可，但目前没有统一概念。
国际货币基金组织（IMF）在1997年5月发表的一份报告中指出，“经济全球化是指跨国商品与服务贸易及资本流动规模和形式的增加，以及技术的广泛迅速传播使世界各国经济的相互依赖性增强”。
而经济合作与发展组织（OECD）认为，“经济全球化可以被看作一种过程，在这个过程中，经济、市场、技术与通讯形式都越来越具有全球特征，民族性和地方性在减少”。
金融学 第15章自测题(形考计分)答案
金融学第15章1. 一定时期内社会金融活动总量与经济活动总量的比值是指（）。
金融相关率2. 新型金融市场不断形成属于（）创新。
金融业务创新3. 金融深化表现为金融与经济发展形成一种（）状态。
良性循环4. 区域性货币一体化趋势的出现属于（）创新。
国际货币制度的创新5. 经济发展对金融起()作用。
决定性6. 金融对经济发展的推动作用主要有（）。
金融活动为经济发展提供基础条件, 金融促进社会储蓄，并促进储蓄转化为投资, 金融活动节约社会交易成本，促进社会交易的发展, 金融业的发展直接为经济发展做出贡献7. 金融全球化的主要表现（）。
金融机构全球化, 金融业务全球化, 金融市场全球化, 金融监管与协调全球化8. 当代金融业务创新的体现是（）。
新技术在金融业中广泛应用, 金融工具不断创新, 新业务和新交易大量涌现9. 金融全球化的积极作用主要有（）。
通过促进国际贸易和国际投资的发展推动世界经济增长, 促进全球金融业提高效率, 加强了金融监管领域的国际协调与合作10. 影响金融结构变化的主要因素有（）。
制度因素, 金融创新的活跃程度, 技术进步, 开放程度11. 当代金融创新在提高金融宏观、微观效率的同时，也减少了金融业的系统风险。
错12. 金融已成为现代经济的核心，现代经济也正逐步转变为金融经济。
对13. 国际货币制度创新的其中一个重要表现是区域性货币一体化趋势，它与国际金融监管创新同属于金融组织结构创新。
错14. 商品化是货币化的前提和基础，商品经济的发展必然伴随着货币化程度的提高。
错15. 现代金融业的发展在有力推动经济发展的同时出现不良影响和负作用的可能性越来越大。
对。
金融全球化是经济全球化的内在要求
金融全球化是经济全球化的内在要求，同时又成为经济全球化的重要动力，将经济全球化推向前所未有的广度和深度。
综观几十年国际金融发展的历史，金融全球化已成为其最重要、最显著的特征。
金融全球化从整体上有力地推动了世界经济和国际金融的发展，带来了众多的利益。
金融全球化之所以成为20世纪90年代以来使用频率很高的一个名词，备受各界人士广泛关注，最重要的原因之一就在于，现代国际金融危机的爆发和传导与金融全球化的背景有着极为密切的关系，在金融全球化的发展过程中，与其相伴的蔓延效应使金融危机迅速扩散，产生巨大的波及和放大效应，国际金融动荡已成为一种常态。
金融全球化是一把“双刃剑”，它对世界各国利弊兼而有之，机遇与风险相伴。
加入WTO后，我国经济将全面融入金融全球化的进程之中。
深入认识金融全球化、把握金融全球化带来的机遇、应对金融全球化的新挑战，已经成为我们无法回避的一项十分重要而紧迫的任务。
一、金融全球化的含义与主要表现形式（一）金融全球化的含义“金融全球化”是近二十年来人们使用频率很高的一个名词，也是整个世界日益广泛关注的热点问题。
究竟什么是金融全球化？迄今为止，国内外学术界尚无统一的定义。
归纳起来，国内外具有代表性的看法主要有：1.核心论金融全球化是经济全球化的重要组成部分，经济全球化必然要求、也必然带来金融全球化，金融全球化是经济全球化的核心。
认为正如金融是现代经济的核心一样，金融全球化也是经济全球化的核心，但金融全球化又有其自身规律和丰富内容。
从金融本身的发展规律来看，推动金融全球化的主要动因是西方国家20世纪80年代以来金融自由化、信息技术、融资证券化和金融创新的发展。
金融全球化是经济全球化的发展和组成部分，但它同时又是相对独立于并在很大程度上背离实质经济的全球运动。
与实质经济无关的国际资本流动大多属于投机性资本流动，它们不仅无助于反而有悖于实质交易和投资的运动，并往往成为实质经济的不稳定和破坏性因素。
中央电大金融学第十五章 自测题答案
单选题（每题6分，共5道）题目1未回答满分6.00未标记标记题目题干经济货币化与经济商品化成( )。
选择一项：A. 波动变化B. 无法预知C. 正比D. 反比反馈知识点提示：经济货币化与经济商品化的关系。
参见教材本章第四节。
正确答案是：正比题目2未回答满分6.00未标记标记题目题干金融创新增强了货币供给的（）。
选择一项：A. 内生性B. 可控性C. 可测性D. 外生性反馈知识点提示：金融创新对货币供求的影响。
参见教材本章第二节。
正确答案是：内生性题目3未回答满分6.00未标记标记题目题干金融创新对金融发展和经济发展的作用是（）。
选择一项：A. 利弊均衡B. 有利无弊D. 利大于弊反馈知识点提示：金融创新对经济的作用。
参见教材本章第二节正确答案是：利大于弊题目4未回答满分6.00未标记标记题目题干金融深化表现为金融与经济发展形成一种（）状态。
选择一项：A. 频繁变动B. 良性循环C. 恶性循环D. 无序反馈知识点提示：金融发展与经济发展的关系。
参见教材本章第一节。
正确答案是：良性循环题目5未回答满分6.00未标记标记题目题干新型金融市场不断形成属于（）创新。
选择一项：A. 金融业务创新B. 金融制度创新C. 金融机构创新D. 金融组织结构创新反馈知识点提示：金融创新的分类。
参见教材本章第二节。
正确答案是：金融业务创新未标记标记题目信息文本多选题（每题8分，共5道）题目6未回答未标记标记题目题干形成一个国家或地区金融结构的基础性条件主要有（）。
选择一项或多项：A. 经济发展的商品化和货币化程度B. 商品经济的发展程度C. 信用关系的发展程度D. 经济主体行为的理性化程度E. 文化、传统、习俗与偏好反馈知识点提示：形成金融结构的基础性条件。
参见教材本章第三节The correct answers are: 经济发展的商品化和货币化程度, 商品经济的发展程度, 信用关系的发展程度, 经济主体行为的理性化程度, 文化、传统、习俗与偏好题目7未回答满分8.00未标记标记题目题干金融创新对金融和经济发展的推动，是通过以下（）途径来实现的。
第15章 金 融 全球 化
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Байду номын сангаас
（三）金融全球化对不同国家影响的差异？
●金融全球化的利弊影响是不对称的，它对经济发展
水平不同的国家的影响存在差异。金融全球化对不 同类型的发展中国家产生的影响也存在差异。
◎发达国家是金融全球化的主要受益者。 ◎对于新兴市场经济国家来说，金融全球化利弊兼 具。 ◎欠发达国家的影响对国际资本缺乏吸引力，在金 融全球化的潮流中基本上处于被边缘化的位置。
●扩充效应：外资金融机构的进入将直接增加我国金融业的供 给主体和金融服务的种类；而中资金融机构也会随着对外金 融业务需求的增加而开拓国外金融业务。
●示范效应：外资金融机构的进入以及在我国的运作，将充分 展现出国际先进的做法和经验，对中资金融机构将产生极大 的示范和引领作用。 ●鲶鱼效应：外资金融机构的加入及其活力的释放，可以激活 中资金融机构，使其彻底摒弃优越感和依赖性，加快全方位 的改革步伐，加速我国金融业的现代化和国际化进程。
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（五）加入WTO对中国金融业发展的积极 效应（续）
●竞争效应：外资金融机构的进入带入的国际市场竞争机制， 不仅可以促使中资金融机构深化改革，提高综合素质和竞争 能力，还将使客户获得更多、更好的金融产品与服务，而客 户的择优反过来又进一步促进中资和外资金融机构改善经营 管理，提高服务质量与水平。
★跨国公司海外分支机构的销售额 ★跨国公司海外分支机构出口额
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二、若干基本概念的识记
●金融全球化（financial globalization ）是
指世界各国和地区放松金融管制、开放金融 业务、放开资本项目管制，使资本在全球各 地区、各国家的金融市场自由流动，最终形 成全球统一的金融市场、统一货币体系的趋 势。
经济全球化
三是金融的全球化
基于生产和贸易全球化，金融全球化的进程也在大大加快。首先，国际 债券市场融资规模迅速扩大。1973年，包括银行贷款、票据融资和债券 发行在内的国际融资额为622亿美元，1979年则为1450亿美元，增长了 1.33倍，年均增长率为15%。进入20世纪八九十年代，这一势头仍然持 续。1990年全球股票市场的融资额为72亿美元，到1996年已达到577亿 美元，年均增长率为41.5%。其次，与国际股票市场的发展相联系，基 金市场迅速成长。自20世纪七八十年代以来，国际基金市场一直呈现扩 大态势，到90年代中期，上市交易的基金数量在纽约与伦敦已分别达到 5300个和1935个，其所管理的基金资产额，美国与英国已分别达到2.1 万亿美元与1450亿英镑。从国际基金市场金融资产的增长情况看，1990 年各类机构投资者的总金融资产为13.95万亿美元，到1995年上升为 23.6万亿美元，年均增长率为11.3%。最后，金融市场高度一体化。随 着各国金融市场的不断开放，全球各类金融市场正在向连成一片的方向 发展。目前美国、欧洲与亚洲三大区域的外汇市场已连为一体，其运作 方式、交易品种与手段基本保持一致，投资者可以在一天24小时内的任 何时候进行交易。 。
（三）要明确中国在经济全球化进程中的位置，注 意加入到全球化进程中的步骤和时间。特别是随着 中国加入世界贸易组织日期的临近，我们更要根据 自身的适应能力和应变能力来选择加入到全球化进 程不同领域的时间，以尽量减少风险和成本。 （四）必须进一步解放思想，更新观念，不断进 行制度改革和创新。只有充分利用经济全球化带给 我们的有利条件，抓住机遇，不断发展自己，积极 主动地迎接“入世”和全球化进程的挑战，不断健 全和完善我国社会主义市场经济体制，才能把建设 有中国特色社会主义的伟大事业不断推向前进。
专题十五 世界经济的全球化趋势 导学案--高考历史大单元二轮复习【新课标全国卷】
专题十五世界经济的全球化趋势一、课标要求1.以“布雷顿森林体系〞建立为例，认识第二次世界大战后以美国为主导的资本主义世界经济体系的形成；2.以欧洲联盟、北美自由贸易区及亚太经济合作组织为例，认识当今世界经济区域集团化发展趋势；3.了解世界贸易组织（WTO）的由来和发展，认识它在世界经济全球化进程中的作用。
了解中国参加世界贸易组织（WTO）的史实，认识其影响和作用；4.了解经济全球化的发展趋势探讨经济全球化进程中的问题；认识人类社会面临的机遇与挑战，理解和平、发展、合作共赢成为时代潮流二、核心考点1.布雷顿森林体系的建立；2.世界经济区域集团化；3.经济全球化三、核心命题角度1.欧洲经济一体化的影响；2.北美自由贸易区发展的影响；3.经济全球化的表现；4.经济全球化的利弊及对其反思；四、时空定位五、线索梳理线索1 战后资本主义经济体系二战后初期，形成了以美国为中心的资本主义世界经济体系。
世界银行、国际货币基金组织、关贸总协定构成了世界金融和贸易的三大支柱，反映了战后世界经济朝着体系化、制度化方向发展，推动了经济的发展。
线索2 经济区域集团化20世纪中后期，建立了欧共体（后发展为欧盟）、亚太经济合作组织和北美自由贸易区等区域经济组织。
经济区域集团化的迅速发展，促进了区域内经济的发展。
线索3 经济全球化20世纪90年代以来，和平与发展成为时代主题，市场经济为更多的国家所接受，经济全球化向更广、更深的方向发展世界贸易组织的成立是全球化的产物，有利于国际贸易和经济全球化的健康发展。
六、考点梳理考点一：战后资本主义世界经济体系的形成一、布雷顿森林会议——形成以美元为中心的国际货币金融体系1.背景（1）二战后，以英磅为中心的资本主义世界货币体系已经难以为继。
（2）美国经济实力空前膨胀，企图建立以美元为主导的资本世界货币体系。
（3）防止战争悲剧重演，规划战后世界经济秩序的需要。
（4）1944年美国等44个国家举行了联合国国际货币金融会，通过了《布雷顿森林协定》。
山西开放大学《金融学》第十五章 自测题(形考计分)-100分
题 12： 经济金融化与金融全球化推进了经济、金融相互融合，使金融高 度发达，减少了金融的脆弱性。
A.对 B.错 正确答案：B
题 13： 当代金融创新在提高金融宏观、微观效率的同时，也减少了金融 业的系统风险。
A.对 B.错 正确答案：B
题 14： 金融在整体经济中一直居于主导地为，它可以凌驾于经济发展之 上。
题 10： 我国学者对金融功能表述多从金融机构的角度展开，若考虑到金 融各个要素及其组合后所提供的功能，金融功能可概括为（ ）。
A.投融资功能 B.服务功能 C.资源转移 D.风险管理 E.股份分割 正确答案：ABD
题 11： 一般地，金融结构越趋于简单化，金融功能就越强，金融发展的 水平也就越高。
题 8： 金融全球化的积极作用主要有（ ）。 A.通过促进国际贸易和国际投资的发展推动世界经济增长 B.促进全球金融业提高效率 C.加强了金融监管领域的国际协调与合作 D.削弱国家宏观经济政策的有效性 E.加深了金融虚拟化程度 正确答案：ABC
题 9： 影响金融结构变化的主要因素有（ ）。 A.制度因素 B.金融创新的活跃程度 C.技术进步 D.开放程度 E.金融市场的运行和功能 正确答案：ABCD
山西开放大学《金融学》第十五章 自测题（形考计分）-100 分
题 1： 一定时期内社会金融活动总量与经济活动总量的比值是指（ ）。 A.金融相关率 B.金融构成比率 C.分层比率 D.金融中介比率 正确答案：A
题 2： 经济货币化与经济商品化成( )。 A.反比 B.波动变பைடு நூலகம் C.无法预知 D.正比 正确答案：D
题 6： 形成一个国家或地区金融结构的基础性条件主要有（ ）。 A.经济发展的商品化和货币化程度 B.商品经济的发展程度 C.信用关系的发展程度 D.经济主体行为的理性化程度 E.文化、传统、习俗与偏好 正确答案：ABCDE
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• ——从引进外资金融机构类型：银行、保险、证券 • 1、银行业的对外开放： • 1979年，在北京成立日本东京银行代表处 • 2、保险业的对外开放： • 1992年，美国友邦国际保险集团在上海成立 • 3、证券业的对外开放： • 1992年，我国B股市场的建立
际金融体系的脆弱性。 第十五章经济全球化与金融全球化
（二）金融全球化对不同国家影 响的差异：
• 1、对发达国家的影响——利大于弊 • ——是全球化的主要受益者。 • 2、对新兴市场经济国家的影响——利弊兼具： • 3、对发展中国家的影响——弊大于利：
第十五章经济全球化与金融全球化
三、加入世界贸易组织后中国金融 业面临着哪些挑战？
第十五章经济全球化与金融全球化
（三）加入WTO对中国金融业发展的 积极效应：P304
1、扩充效应（包括技术、产品、资金） 2、示范效应 （包括规章制度、组织管理、资金运营、技术服 务、内部协调等） 3、鲶鱼效应（理念转换、制度架构、经营管理、 运作机制） 4、竞争效应 5、规范效应
第十五章经济全球化与金融全球化
• 含义：世界各国和地区放松金融管制、开放金融 业务、放开资本项目管制，使资本在全球各地区、 各国家的金融市场自由流动，最终形成全球统一 的金融市场、统一货币体系的趋势。
第十五章经济全球化与金融全球化
（二）金融全球化的主要表现：
• 1、金融机构全球化：包括本国金融机构的准出 和外国金融机构的准入。通过兼并收购活动实现。
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第十五章经济全球化与金融全球化
第十五章经济全球化与金融全球化
（二）加入世界贸易组织与中国金融 业对外开放的进一步扩大：
• 2001年月12月11日中国正式加入也世贸 • 1、主要承诺P303： • ——银行业对外开放的具体承诺： • （1）扩大外资银行外汇业务范围； • （2）逐步扩大外资银行人民币业务范围； • （3）允许外资银行在同城设立营业网点； • （4）坚持审慎原则发放营业许可。 • ——证券业对外开放的承诺： • ——保险业对外开放的承诺：
• 含义：生产过程的全球化，是从生产要素的组合 到产品销售的全球化，跨国公司是生产一体化的 主要实现者。
• ——衡量指标：国际直接投资额（核心指标）、 跨国公司海外分支机构的生产值、海外分支机构 的销售额、海外分支机构出口额。
第十五章经济全球化与金融全球化
3、金融全球化（90年代后） ——成为经济全球化的主要形式：
第十五章经济全球化与金融全球化
习 题：
• 一、名词解释： • 金融国际化 • 二、问答： • 1、加入世界贸易组织对中国金融业有何效应？ • 2、金融全球化的主要表现在哪些方面？ • 3、加入世界贸易组织后中国金融业面临着哪方
面的挑战？ • 4、金融国际化对不同国家有哪些影响？
第十五章经济全球化与金融全球化
导，也是首要标志： • 含义：在国际贸易领域内国与国之间普遍出现的全
面减少或者消除贸易障碍的趋势，并在此基础上逐 步形成统一的世界市场。 对 外贸易依存度、参加国际性或者区域性贸易组织的 情况。
第十五章经济全球化与金融全球化
2、生产一体化（20世纪70年代后） ——成为经济全球化的主要形式
• 2、金融业务全球化： • ——用国际性金融业务量占总业务量的比重衡量 • 3、金融市场全球化： • （1）各金融市场相互连接； • （2）市场交易主体和交易工具日趋全球化。 • （3）主要金融资产的价格和收益率的差距缩小。 • 4、金融监管与协调全球化：
第十五章经济全球化与金融全球化
二、金融全球化有哪些作用与影响？
（四）面临的主要挑战：
1、对中国宏观层面的挑战 （1）货币政策 （2）金融监管 （3）风险
• 2、对中国微观层面的挑战 • （1）业务 • （2）人才 • （3）市场
第十五章经济全球化与金融全球化
小 结：
• 1、掌握：金融全球化对不同类型国家的影响； 加入世界贸易组织中国金融业面临的主要挑战。
• 2、重点掌握：金融全球化的积极作用与消极作 用；加入世界贸易组织对中国金融业的影响。
• （一）双刃剑的作用：P299 • 1、积极作用： • （1）通过促进国际贸易和国际投资的发展推动世界
经济增长； • （2）促进全球金融业自身效率提高； • （3）加强金融监管领域的国际协调和合作。 • 2、消极作用： • （1）金融风险增加（信息不对称和道德风险）； • （2）削弱国家宏观经济政策的有效性； • （3）加快金融危机在全球范围内的传递，增加了国
第十五章 经济全球化与金融全球化
• 本章学习重点： • 一、经济全球化和金融全球化的主要表现在哪些
方面？ • 二、金融全球化有哪些作用与影响？ • 三、加入世界贸易组织后中国金融业面临着哪些
挑战？
第十五章经济全球化与金融全球化
一、经济全球化和金融全球化 的主要表现在哪些方面？P292
• （一）经济全球化进程的三个阶段： • 1、贸易一体化（19世纪初）——经济全球化的先