合规文化知识题库2-2-10
2023年合规知识测试题库
合规知识测试题库一、单项选择题1. 保险代理人代为销售保险单、收取保险费等旳根据是（A）。
A．保险代理协议中与保险人旳约定B．保险代理协议中与投保人旳约定C．保险代理协议中与受益人旳约定D．保险代理协议中与被保险人旳约定2. 保险代理人旳代理权产生于保险人旳委托授权，属于（B）。
A．约定代理B．委托代理C．法定代理D．指定代理3. 保险代理人旳劳务酬劳即为佣金，保险代理协议中应明确规定佣金旳（A）。
A．支付原则和支付方式B．支付原则和支付地点C．支付方式和支付地点D．支付方式和支付频率4. 保险协议中被保险人只有在投保人支付了对应旳保费旳基础上才能享有约定旳赔偿或给付保险金权利，这阐明（C）。
A. 保险协议是单务协议B. 保险协议是协商约定协议C. 保险协议是有偿协议D. 保险协议是附和协议5. 根据最大诚信原则，在保险实践中，弃权与严禁反言所约束旳对象重要是（B）。
A、投保人B、保险人C、被保险人D、保险经纪人6. 保险销售从业人员在保险销售活动中，符合《保险销售从业人员监管措施》有关规定旳行为是（A）。
A．不运用行政权力、职务或者职业便利强迫、引诱或者限制投保人签订保险协议B．运用行政权力、职务或者职业便利为其他机构、个人牟取不合法利益C．伪造、私自变更保险协议D．为保险协议当事人提供虚假证明材料7. 从性质上看，人身意外伤害保险属于（A）。
A．定额给付保险B．定额赔偿保险C．变额给付保险D．变额赔偿保险8. 根据《保险销售从业人员监管措施》旳有关规定，保险代理机构应当对保险销售从业人员进行培训，培训内容至少应当包括业务知识、法律知识和（A）。
A．职业道德B．国家政策C．职业规划D．管理能力9. 根据《保险销售从业人员监管措施》旳有关规定，保险销售从业人员执业前获得旳执业证书旳发放单位是（D）。
A．中国保监会B．中国保监会派出机构C．中国保监会保险中介监管部D．所在保险企业、保险代理机构10. 人寿保险责任准备金是人寿保险中最重要旳概念之一，其含义是（B）。
合规知识竞赛题库复习题
合规知识竞赛题库复习题蚌埠分行合规知识竞赛题库第一部分员工违规处理办法1、为完善内控机制，确保合规经营，＿＿惩戒违规行为＿＿，严防金融风险，依据国家法律法规和中国银行规章制度，制订本办法惩戒违规行为。
答案：惩戒违规行为2、本办法所称违规行为，是指员工违反国家法律法规以及＿我行规章制度＿＿＿的行为。
答案：我行规章制度3、劳务派出制员工违规行为的处置，参考本办法继续执行，后果严重的，＿归还劳务派出公司＿＿＿。
答案：归还劳务派出公司4、职位处分，包括＿引咎辞职、责令辞职、免职、辞退＿＿＿＿。
答案：引咎辞职、责令辞职、免职、辞退5、上级机构发现辖内机构的处理决定存在事实不清、＿定性不准＿＿＿＿、量纪失当、程序违法等问题的，有权责成下级机构予以纠正。
答案：定性不准6、由于辞职、退休等原因与我行解除或＿终止劳动关系＿＿＿＿的员工，如被发现在我行工作期间严重违规的，仍应追究其责任。
答案：终止劳动关系8、对员工违规行为的处置种类存有经济处置职位处分，包含引咎辞职、责令请辞、撤职、解雇；答案：责令请辞9、纪律处分，包括＿警告、记过、记大过、撤职、开除＿＿＿＿。
答案：警告、记过、记大过、撤职、开除10、处理决定应从认定员工违规行为之日起＿三个月＿＿＿＿内作出，特殊情况不超过五个月。
答案：三个月12、受记大过处分的，＿十八个＿＿＿月内严禁晋升职务、严禁委任管理职务；答案：十八个13、引咎辞职、责令辞职、免职的管理人员，＿＿十二个月＿＿内不得聘任与原职务相当的管理职务。
答案：十二个月14、因违规被解雇或给与辞退处分的员工，同时＿＿中止劳动合同＿＿，我行各类机构严禁雇用。
答案：中止劳动合同15、各级工会认为对违规员工的处理不符合国家法律法规或本办法规定的，有权＿提出复议意见＿＿＿。
答案：提出复议意见16、员工因违规给我行导致轻易经济损失的，应赔偿损失＿＿。
答案：赔偿损失17、员工违规行为＿涉嫌刑事犯罪＿＿＿的，应传唤司法机关处置。
合规知识题库单选100题
1、《单选》自2019年4月1日起，银行和支付机构对经设区的市级及以上公安机关认定的出租、出借、出售、购买银行账户（含银行卡）或者支付账户的单位和个人及相关组织者，假冒他人身份或者虚构代理关系开立银行账户或者支付账户的单位和个人，（）年内暂停其银行账户非柜面业务，支付账户所有业务，并不得为其新开立账户。
A 3B 4C 5D 6试题答案：C2、《单选》取消企业银行账户许可以后，银行机构要全面、独立承担企业银行账户合法合规（），对企业银行账户实施全生命周期管理。
A社会责任B主要责任C主体责任D关键责任试题答案：C3、《单选》在宣传品、出版物或者其他商品上非法使用人民币图样，中国人民银行应当责令改正，并销毁非法使用的人民币图样，没收违法所得，并处（）万元以下罚款。
A2B3C4D5试题答案：D4、《单选》金融机构从业人员严禁以（）名义经商办企业、在企业兼职、从事有偿中介活动。
A 个人B 他人C 个人和他人D亲属试题答案：C5、《单选》金融机构从业人员严禁盗窃、出卖、泄露和（）、修改客户（单位和自然人）信息。
A拷贝B偷窥C截屏D违规查询试题答案：D6、《单选》柜面办理对公存款大额转账和现金支取业务时，应以印鉴审核、支付密码器校验、大额热线查证相结合方式对存款单位资金转出真实性进行审核，应对（）真实身份进行审核。
A单位负责人B法人C经办人员D财务人员试题答案：C7、《单选》严禁不按规定频率、对账方式、（）开展对账工作，不对高风险账户按规定上门对账。
A对账率B 对账人员C对账期限D 单位财务人员试题答案：A8、《单选》银行为企业开立基本账户、临时账户后应当立即至迟于（）将开户信息通过账户管理系统向当地人民银行分支机构备案，并在2个工作日内将开户资料复印件或影像报送当地人民银行分支机构A当日B次日C第三日D试题答案：A9、《单选》关于货物贸易外汇收支便利化说法错误的是（）A该便利化措施在全国范围内推行B试点地区银行满足展业三原则前提下，可以简化审单，但不包括离岸转手卖面和退汇业务C超过180天以上的超期退汇，可在试点地区银行直接办理，无需再到外汇局登记D试题答案：A10、《单选》商业银行在开展信用卡业务过程中，违反审慎经营原则导致信用卡业务存在较大风险隐患、合作的机构从事或被犯罪分子利用从事违法违规活动1年内达到（）次的。
题库2-合规知识题库
合规知识题库一、填空题1、根据《西宁农商银行合规政策》，管理合规风险是所有员工的责任，其中业务条线负责人承担全面和首要的合规责任。
2、关于合规，是指使本行的经营活动与法律、规则和准则相一致。
3、合规专员就本单位合规管理和风险分析情况，向合规部门提供年度自我评估报告。
4、根据《西宁农商银行内部控制与合规委员会工作实施细则》，内部控制是指商业银行为实现经营目标，通过制定和实施一系列制度、程序和方法，对风险进行事前防范、事中控制、事后监督和纠正的动态过程和机制。
5、根据《西宁农商银行合规管理暂行规定》，合规风险是指本行因没有遵循法律、法规和准则可能遭受法律制裁、监管处罚、重大财务损失、声誉损失的风险。
6、根据《西宁农商银行分支机构合规绩效考核办法》，对于扣分项中涉及的各类问题情节特别严重，造成上级部门通报批评、新闻媒体曝光、监管机构处罚或造成较大经济损失的，经总行行长室审批同意后其质量100分打__8_折计算。
二、选择题1、合规专员应搜集、汇总本机构各条线员工对合规风险管理工作的意见和建议，包括现行制度中存在的缺陷或者制度缺失等情况，及时反馈给___B___，便于对制度及时进行更新和修订。
A.办公室B.合规部C.法律事务部D.信管部2、根据《青海辖内银行业金融机构合规风险评估指导意见（试行）》的规定，可以运用运行指标分析的方法进行合规风险评估，下列哪一项不属于较为常用、有效的运行指标？DA.消费者投诉增长率B.高风险客户开户增长数C.事故增长数D.放款审核通过率3、根据《西宁农商银行合规政策》的规定，下列哪一项不属于有效管理合规风险的三道防线之一？BA.业务条线负责人B.信贷员、柜员等一线员工C.内部控制部门D.稽核部4、根据《西宁农商银行合规管理暂行规定》的要求，下列哪一项关于合规风险评估报告的表述是正确的？AA.合规管理部门要根据风险和控制自我核查及合规性监控及测试结果，向总行行长室和内部控制和合规委员会提交合规风险评估报告。
合规测试题
全员合规培训测试题第一课：合规基础知识测试题1、“合规”就是遵守规则，其中“规”的范围很广泛，凡是企业经营管理活动中适用的规范性要求都应该遵守，对集团公司来讲，“规”具体包括以下哪些内容：（ABCD）：A、中国的法律法规、公司海外业务所在国法律法规、中国加入的国际组织公约B、行业准则C、企业规章制度，包括操作规程、流程、标准等D、职业操守和道德规范2、“合规”有广义和狭义之分，广义合规要求企业经营管理方方面面都需要合规，狭义合规侧重对外商务活动中的合规。
按照集团公司管理要求，狭义合规管理的内容包括下列哪些项：（ABCD）A、反商业贿赂B、反利益输送C、反垄断D、反不正当竞争3、在处理合规与其他业务的关系时，应坚持合规要求高于经济利益，合规制度优先于业务制度。
这种说法正确么？（正确）4、合规是企业经营管理的底线、不可触碰的红线，即合规是企业和员工必须遵循、不得突破的前提。
这种说法正确么？（正确）5、守法遵规是每位员工应尽的基本职责。
员工不能违法违规为个人谋取利益，也不能违法违规为公司谋利益。
这种说法正确么？（正确）6、业务部门只负责业务管理，对合规不承担责任。
这种说法正确么？（错误）7、以下哪些项是公司对员工诚信合规的基本要求（ABCD）A、守法合规B、忠诚公司C、诚信做事D、爱岗敬业8、公司每一位员工都应该熟练掌握和遵守合规管理要求，因此每一位员工都必须接受合规培训，掌握合规知识和要求。
这样做有必要么？（有）9、为避免个人利益与公司利益产生冲突，防止利益输送，领导干部和关键岗位人员应对相关合规事项向合规管理部门进行登记报告，按照集团公司规定，下列属于应报告的事项包括：（ABC）A、在集团公司及其控（参）股企业以外的企业兼职。
B、本人或亲友投资或经营（管理）的非上市企业，拟与公司交易。
C、向集团公司或所属企业推荐交易对象。
D、买卖上市公司股票。
10、某企业负责市场开发的业务人员在业务工作中因行贿被相关部门查处。
合规师考试题库
合规师考试题库法律合规知识试题库一、试题涉及法律、规章制度目录1、《保险法》：1-12题2、财政部、证监会、审计署、银监会、保监会《企业内部控制基本规范》：13-16题3、中国保监会《关于进一步规范财产保险市场秩序工作方案》：17-27题4、中国保监会《保险公司管理规定》：28-35题5、中国保监会《保险公司中介业务违法行为处罚办法》：36-42题6、中国保监会《保险从业人员行为准则》：43-46题7、中国保监会《保险公司董事、监事和高级管理人员任职资格管理规定》：47-51题8、中国保监会《保险机构案件责任追究指导意见》：52-61题9、中国保监会《保险公司内部控制基本准则》：62-70题10、中国保险行业协会《保险从业人员行为准则实施细则》：71-75题11、浙江省保监局《浙江省保险公司中介业务管理指导意见》：76-82题12、总公司《中国人民财产保险股份有限公司关于“六条禁令”处理办法》：83-85题13、总公司《中国人民财产保险股份有限公司反洗钱工作办法》：86-93题14、总公司《中国人民财产保险股份有限公司合规政策》：94-99题15、总公司《中国人民财产保险股份有限公司合规管理办法》：100-108题16、总公司《关于加强公司合规工作的若干意见》：109-112题17、总公司《中国人民财产保险股份有限公司对违法违规责任人处理的暂行规定》：113-119题18、总公司《理赔纪律八条禁令》：120题二、试题库（一）《保险法》1、2009年2月28日，十一届全国人大常委会第七次会议表决通过了修订后的《中华人民共和国保险法》（以下称新《保险法》）。
新《保险法》从（）起施行。
DA．2009年2月28日B．2009年5月1日C．2010年1月1日D．2009年10月1日2、保险公司注册资本的最低限额为人民币（）。
D 第68条A一亿元B五亿元C三亿元D二亿元3、设立保险公司不需具备的列条件为（）：D 第68条A有具备任职专业知识和业务工作经验的董事、监事和高级管理人员B有健全的组织机构和管理制度C有符合要求的营业场所和与经营业务有关的其他设施D净资产不低于人民币五亿元4、根据新《保险法》第八十四条规定，保险公司的（）变更不需要经过保险监管机构批准。
合规知识考核题库（2）
合规知识考核题库(2)51、填明“现金”字样的银行汇票、银行本票和用于支取现金的支票可以背书转让。
(错)52、个人贷款采用质押担保方式的，银行在贷款存续期间，需妥善保管质押物。
(对)53、凡发现假币时应按规定当场予以收缴，若应客户强烈要求可以予以退还。
(错)54、财务报表编制人员和传阅人员都应对财务信息予以保密，不得随意泄露、传播。
(对)55、客户购买中银委托理财系列产品时，柜员无需向客户进行风险提示。
(错)56、无论在任何情况下都不能将自己的柜员卡/授权卡/密码交给其他人保管和使用。
(对)57、网点负责人或行长在业务繁忙和人员紧张时，可以在临时前台进行业务操作。
(错)58、延时服务，上门服务的接送款，ATM机送款时，押款车发生故障时，可使用公务车，执行双人武装押运。
(错)59、柜员可以在权限范围内为自己办理业务。
(错)60、境内、境外个人结售汇，无论金额大小，都必须输入结售汇系统。
(对)61、核心银行系统柜员只能通过其绑定的终端登录。
在柜员所属CBS机构内，每名柜员最多可以绑定六台终端。
(对)62、 401柜员可以不绑定任何外围角色。
(错)63、在不违反业务管理部门不相容岗位风险控制原则基础上，机构因临时业务顶岗需要可发起柜员应急维护申请。
发起应急维护申请时应在“备注”栏详细注明申请原因，不应只注明“工作需要”等简单理由。
(对)64、经营性机构(含各级营业部)TIMS系统申请用户由机构行长或机构行长转授权人员担任，授权人需签署《TIMS系统用户转转授书》，有效期限最长为一年。
(错)65、我行核心银行系统综合柜员的准入条件为：综合柜员资格、技能操作资格、国内结算从业人员资格证书或认证等。
(对)66、行长/主任(含主持工作副行长/副主任)：原则上不得拥有核心银行系统柜员，如确需可临时设置为502/503核准类型及相关外围系统授权或复核类柜员角色，设置级别可为“10级”，临时设置期限不得超过15天。
合规知识测试试题库
安徽省农村合作金融机构合规知识测试试题库一、单选题（共170题）1.理财资金不得与自有资金混用，不得购买（C），不得开展资金池业务。
A.企业债券B.股票C.本行贷款D.他行贷款2.下面不属于党的十八届三中全会重大金融改革措施是（D）A.扩大金融业对内对外开放B. 建立存款保险制度C. 利率市场化D. 放宽农村金融机构的市场准入门槛3.推动在以农业为主的市辖区发起设立村镇银行，力争全省在（A）实现村镇银行县域全覆盖。
A.今年B.明年C.三年内D.五年内4.信托业务要明确“受人之托、代人理财”的功能定位，回归信托主业，运用净资本管理约束信贷类业务，不开展（D）。
A.信托贷款业务B.委托债权业务C.承兑汇票资金托管业务D.非标资金池5.加强从业人员营销行为管理，充分尊重银行业消费者的（D）。
A.知情权B.自主选择权C.个人金融信息安全权D.以上三项都是6.加快推进村镇银行改革，重点要做好（D）A.改善村镇银行股权结构，增加民营资本占比，加强关联交易监管B.合理界定业务范围，实现有限牌照管理C.探索建立村镇银行自律机制，促进共同发展D.以上三项都是7.面对严峻的风险防控形势，安徽银监局提出必须建立风险防控“双线”责任制，“双线”是指（C）。
A.董事会和经营层B.总（分）行和支行C.银行业金融机构和监管机构D.以上都不是8.2014年银行业合规风险防控重点是（E）。
A.开展“合规建设年”工作B.基层高管、基层员工的管理C.保持案件防控高压态势D.完善合规绩效考核。
E.以上都是9.坚持支持化解产能过剩与防范化解自身信贷风险相结合，对产能过剩行业、企业开展排查，锁定风险，制定预案，争取（D），消化处置风险包袱，防止风险放大。
A.早介入B.早参与C.早行动D.以上都是10.在对粮棉油收购、农村产业化经营、新型农业经营主体等“三农”领域加大信贷支持的同时，要（D）引发的信用风险。
A严防市场价格波动 B.自然灾害 C.经营主体能力不足 D.以上都是11.不持有金融牌照、完全无监管的信用中介机构，包括新型网络金融公司和（ A ）等。
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合规文化知识题库2-
2-10
问题：
[填空题]商业银行负责制定金融创新发展战略及与之相适应的风险管理政策，并监督战略与政策执行情况的机构是（）。
问题：
[填空题]合规负责人的职责中，主要包括（）、（）、（）。
问题：
[填空题]商业银行应建立诚信举报制度，鼓励员工举报（）、（）或（）的行为，并充分保护举报人。
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问题：
[填空题]商业银行内部审计部门应负责商业银行各项经营活动的合规性审计。
内部审计方案应包括合规管理职能（）和（）的审计评价，内部审计的风险评估方法应包括对（）的评估。
问题：
[填空题]对商业银行合规风险管理进行日常监督的部门中主要包括（）、（）、（）。
问题：
[填空题]监事会应监督（）和（）合规管理职责的履行情况。
问题：
[填空题]商业银行发现重大违规事件应按照（）的规定向银监会报告。
问题：
[填空题]商业银行对客户调查和客户资料的验证应以（）为主，（）为辅。
必要时，可通过外部征信机构对客户资料的真实性进行核实。