{合同法律法规}银监会法律法规题库.pdf
2023年初级银行从业资格之初级银行业法律法规与综合能力高分通关题库A4可打印版
2023年初级银行从业资格之初级银行业法律法规与综合能力高分通关题库A4可打印版单选题（共30题）1、某违法机构私自出售伪造、变造的人民币，下列关于其需要承担的法律责任的说法中，不正确的是()。
A.构成犯罪的，依法追究刑事责任B.尚不构成犯罪的，由公安机关处15日以下拘留，一万元以下罚款C.没收违法所得，并处20万元以下罚款D.和明知是伪造、变造的人民币而运输的违法者承担相同的法律责任【答案】 C2、某国的捐赠属于国际收支中的（）。
A.资本项目B.贸易收支C.单方面转移D.劳务收支【答案】 C3、银行业从业人员的下列行为中，不符合“熟知业务”有关规定的是（）。
A.不了解风险控制框架B.不了解银行业的起源和发展C.不了解安全生产守则D.不了解理财产品的设计原理【答案】 A4、关于金融市场功能的说法中，错误的是（）。
A.融通货币资金是金融市场最主要、最基本的功能B.金融市场参与者通过组合投资可以分散系统性风险C.金融市场借助货币资金的流动和配置可以影响经济结构和布局D.金融市场承担着利率、汇率、证券价格等重要价格信号的决定功能【答案】 B5、国家开发银行于（）成立。
A.1993年B.1994年C.1995年D.2000年【答案】 B6、下列金融犯罪中，其所侵犯的客体不是国家对金融票证的管理制度的一项是（）。
A.伪造货币罪B.违法票据承兑、付款、保证罪C.非法出具金融票证罪D.伪造、变造金融票证罪【答案】 A7、信用证项下的汇票需要附商业票据才可以结算的属于( )。
A.出口信用证B.跟单信用证C.进口信用证D.光票信用证【答案】 B8、贷款业务有多种分类标准，下列属于按照客户类型划分贷款的是（）。
A.信用贷款B.担保贷款C.公司贷款D.短期贷款【答案】 C9、中间业务发展的基础是（）。
A.资产业务B.负债业务C.表外业务D.中间业务创新【答案】 D10、对“两基一支”发放贷款的政策性银行是（）。
A.中国农业银行B.中国农业发展银行C.中国进出口银行D.国家开发银行【答案】 D11、第三版巴塞尔资本协议进一步提高了监管资本的最低要求，一级资本充足率提高至（）。
2024年初级银行从业资格之初级银行业法律法规与综合能力题库与答案
2024年初级银行从业资格之初级银行业法律法规与综合能力题库与答案单选题（共45题）1、商业银行向客户提供财务分析与规划、投资建议、个人投资推介等专业化服务属于（）业务。
A.综合授信服务B.投资银行服务C.私人银行业务D.财务顾问服务【答案】 D2、金融市场最主要.最基本的功能是（）。
A.定价功能B.经济调节功能C.融通货币资金功能D.优化资源配置功能【答案】 C3、下列关于合同成立和生效的表述，错误的是（）。
A.生效的合同一定成立B.合同成立是指合同订立过程的结束C.成立的合同一定生效D.合同成立是合同生效的前提【答案】 C4、中国银行业协会的最高权力机构是（）。
A.理事会B.银保监会C.常务理事会D.会员大会【答案】 D5、下列有关中国人民银行对金融机构行为进行检查监督的说法中，正确的是()A.中国人民银行无权检查监督金融机构执行有关清算管理规定的行为B.中国人民银行无权检查监督金融机构执行有关反洗钱规定的行为C.中国人民银行无权检查监督金融机构执行有关人民币管理规定的行为D.对上述三种行为，中国人民银行都有权进行检查监督【答案】 D6、下列关于商业银行同业拆借的表述，正确的是（）。
A.流动性弱B.信用风险相对企业贷款较高C.无担保的资金融通行为D.最安全最具有流动性的投资品种【答案】 C7、下列关于抵销的说法，不正确的是（）。
A.抵销分为法定抵销与约定抵销B.抵销具有简化交易程序，降低交易成本，提高交易安全性的作用C.抵销可以附条件或者附期限D.当事人互负债务，标的物种类、品质不相同的，经双方协商一致，也可以抵销【答案】 C8、代理政策性银行业务是指商业银行受（）的委托，对其自主发放的贷款代理结算，并对其账户资金进行监管的一种中间业务。
A.财政部B.其他商业银行C.政策性银行D.中央银行【答案】 C9、银行监管的首要环节是（）。
A.现场检查B.市场准入C.非现场监管D.信息披露【答案】 B10、定期存款是个人事先约定存期的存款，其利率视期限长短而定，最典型的代表是（）。
法律合规知识试题库完整版
法律合规知识试题库完整版一、试题涉及法律、规章制度目录1、《保险法》：1-12题2、财政部、证监会、审计署、银监会、保监会《企业内部控制基本规范》：13-16题3、中国保监会《关于进一步规范财产保险市场秩序工作方案》：17-27题4、中国保监会《保险公司管理规定》：28-35题5、中国保监会《保险公司中介业务违法行为处罚办法》：36-42题6、中国保监会《保险从业人员行为准则》：43-46题7、中国保监会《保险公司董事、监事和高级管理人员任职资格管理规定》：47-51题8、中国保监会《保险机构案件责任追究指导意见》：52-61题9、中国保监会《保险公司内部控制基本准则》：62-70题10、中国保险行业协会《保险从业人员行为准则实施细则》：71-75题二、试题库（一）《保险法》1、2009年2月28日，十一届全国人大常委会第七次会议表决通过了修订后的《中华人民共和国保险法》（以下称新《保险法》）。
新《保险法》从（）起施行。
DA．2009年2月28日B．2009年5月1日C．2010年1月1日D．2009年10月1日2、保险公司注册资本的最低限额为人民币（）。
D第68条A一亿元B五亿元C三亿元D二亿元3、设立保险公司不需具备的列条件为（）：D第68条A有具备任职专业知识和业务工作经验的董事、监事和高级管理人员B有健全的组织机构和管理制度C有符合要求的营业场所和与经营业务有关的其他设施D净资产不低于人民币五亿元4、根据新《保险法》第八十四条规定，保险公司的（）变更不需要经过保险监管机构批准。
C第84条A名称B注册资本C持股百分之五以下的股东D分立或者合并5、保险公司及其工作人员在保险业务活动中的那项活动是符合保险法要求的（）C第116条A泄露在业务活动中知悉的投保人、被保险人的信息B诱导投保人或者被保险人做不正确的陈诉C开展保险业务为其他机构或者个人牟取利益D拖赔、惜赔、无理拒赔6、对偿付能力不足的保险公司，国务院保险监督管理机构应当将其列为重点监管对象，并可以根据具体情况采取措施，但不包括（）D第139条A限制固定资产购置或者经营费用规模B限制商业性广告C责令增加资本金、办理再保险D限制员工薪酬7、有下列行为之一的，由保险监督管理机构责令限期改正；逾期不改正的，处一万元以上十万元以下的罚款（）A第171条A未按照规定报送保险条款、保险费率备案的B妨碍依法监督检查的C未按照规定使用经批准或者备案的保险条款、保险费率的D编制或者提供虚假的报告8、有下列行为之一的，由保险监督管理机构责令改正，处十万元以上五十万元以下的罚款；情节严重的，可以限制其业务范围、责令停止接受新业务或者吊销业务许可证（）B第172条A未按照规定披露信息的B编制虚假的资料C未按照规定报送保险条款D未按照规定报送或者保管报告、报表、文件、资料的，或者未按照规定提供有关信息、资料的9、违反法律、行政法规的规定，情节严重的，国务院保险监督管理机构可以禁止有关责任人员一定期限直至终身进入保险业。
2023年初级银行从业资格之初级银行业法律法规与综合能力高分通关题库A4可打印版
2023年初级银行从业资格之初级银行业法律法规与综合能力高分通关题库A4可打印版单选题（共50题）1、下列关于公司治理的说法中，错误的是()。
A.银行股东需要符合监管当局规定的向银行投资入股的条件B.为保证董事会的独立性，董事会中应有一定数目的非执行董事C.高级管理层成员的任职资格需要符合银行业监督管理机构的规定D.监事会中，外部监事的人数不得少于3人【答案】 D2、高利转贷罪侵犯的客体是（）。
A.国家对贷款的管理制度B.国家对存款的管理制度C.国家对银行的管理制度D.国家对金融机构的准人管理制度【答案】 A3、下列关于商业银行存款业务的表述，错误的是( )。
A.对个人储蓄存款，商业银行有权拒绝任何单位或者个人查询，但法律另有规定的除外B.对单位存款，商业银行有权拒绝任何单位或者个人查询，但法律、部门规章另有规定的除外C.对个人储蓄存款，商业银行有权拒绝任何单位或者个人冻结、扣划，但法律另有规定的除外D.对单位存款，商业银行有权拒绝任何单位或者个人冻结、扣划，但法律另有规定的除外【答案】 B4、下列关于借记卡的表述，错误的是（）。
A.不能透支B.不可以预借现金C.有存款利息D.申办须进行资信审查【答案】 D5、下列属于违法发放贷款罪的主体是( )。
A.银行存款B.金融机构工作人员C.银行信贷资金D.金融机构自有资金【答案】 B6、()阶段是指将犯罪收益投入到清洗系统的过程，是最容易被侦查到的阶段。
A.培植B.处置C.融合D.清洗【答案】 B7、关于合同成立的描述，不正确的是( )。
A.采用合同书形式订立合同的，自双方当事人签字或者盖章时合同成立B.当事人采用信件、数据电文等形式订立合同的，签订确认书时合词成立C.采用数据电文形式订立合同的，发件人的主营业地为合同成立的地点D.没有主营业地的，其经常居住地为合同成立的地点【答案】 C8、在发放银团贷款过程中，负责发起组织银团、分销银团贷款份额的银行被称为（）A.银团牵头行B.银团代理行C.银团管理行D.银团参加行【答案】 A9、发行市场和流通市场的主要区别是（）。
2022年(中级)银行业法律法规与综合能力题库及答案
(中级)银行业法律法规与综合能力题库一、单项选择题（每小题2 分，共 100分）1、银行风险中的国家风险不包括( )。
A、政治风险B、市场风险C、社会风险D、经济风险2、高利转贷罪侵犯的客体是（）。
A、国家对贷款的管理制度B、国家对存款的管理制度C、国家对银行的管理制度D、国家对金融机构的准人管理制度3、公司的业务执行与经营决策机构是（）。
A、股东会（或股东大会）B、董事会C、公司经理D、监事会4、（）是指通过识别银行业务中固有的风险种类，进而对银行业务的各类风险进行评估，并按照CAMEL评级标准系统全面持续地评价银行经营状况的监管方式。
A、合法监管B、风险监管C、合规监管D、利益监管5、王某以高利率吸引公众存款，而后以更高利率将吸收的存款贷给一些公司企业。
王某的这一行为违反了（）。
A、非法吸收公众存款罪B、擅自设立金融机构罪C、违法发放贷款罪D、高利转贷罪6、王先生在2008年4月1日存入一笔3000元的活期存款，5月1日取出全部本金，如果按照积数计息法计算，假设年利率为0.72%，扣除5%利息税后，他能取回的全部金额是( )元。
A、3001.71B、3001.44C、3001.2D、3001.17、下列选项中不属于商业银行内部控制目标的是（）。
A、确保业务记录、财务信息和其他管理信息的及时、真实和完整B、确保国家法律规定和商业银行内部规章制度的贯彻执行C、确保资产负债业务快速发展D、确保商业银行发展战略和经营目标的全面实施和充分实现8、商业银行在封闭式非净值型产品存续期内( )产品资产估值情况，而是在产品到期日对本金和收益( )核算兑付。
A、公布，一次性B、公布，分开C、不公布，分开D、不公布，一次性9、下列情形中，要约有效的是（）。
A、要约人依法撤销要约B、承诺在约定期限内到达要约人C、受要约人变更合同标的物的数量D、拒绝要约的通知到达要约人10、非现场风险监测分析的基本方法不包括（）。
A、水平比较分析法B、纵向比较分析法C、历史比较分析法D、行业比较分析法11、（）是指由国务院授权成立的中国银行业监督管理委员会同意监督管理银行、金融资产管理公司、信托投资公司及其他存款类金融机构，维护银行业的合法、稳健运行。
银保证监考试题库 合同 题库含答案
一、单项选择题1．合同法律效力的主要内容体现于 ( )A．合同的签订 B．合同的履行C．合同的解除 D．合同的变更2．甲外贸公司与A企业签订一份进口物料合同，约定l8个月内分四批交货。
在合同签订后三个月，该物料的国际市场价格飞涨，甲外贸公司向A企业提出请求相应提高价格，被A 企业拒绝，而诉至法院。
法院最后判决对合同约定价格进行调整，法院所依据的合同履行原则是 ( ) A．适当履行原则 B．协作履行原则C．经济合理原则 D．情事变更原则3．关于合同履行地点，下列说法不正确的是 ( )A．履行地点只能由当事人约定 B．履行地点在法律有特别规定时，依其规定C．履行地点可由习惯确定 D．履行地点可由合同性质确定4．下列关于合同保全制度的表述不正确的是 ( )A．合同的保全与合同的担保并无实质区别B．合同保全是合同相对性规则的例外C．合同的保全主要发生在合同有效成立期间D．合同保全与违约责任不同5．下列关于代位权的表述正确的是 ( )A．代位权的行使可以意思通知的方式为之B．代位权的行使范围以债权人的债权为限C．债权人行使代位权时，应以债务人的名义为之D．债权人的代位权与代理权十分近似6．债务人转让财产，对债权人造成损害，并且受让人知道该情形的，债权人可以请求人民法院撤销债务人的行为，其标准是 ( )A．以损害债权为目的转让 B．未经债权人同意的转让C．低价转让 D．以明显不合理的低价转让7．债权人转让债权 ( )A．应通知债务人 B．应取得债务人的同意C．未通知债务人的，转让行为无效 D．以上均不正确8．陈某与何某约定将债权转让给何某，下列表述正确的是 ( )A．陈某必须转让全部债权B．陈某转让权利的通知不能撤销，除非何某同意C．陈、何二人必须签订书面转让合同D．如陈某转让债权未通知债务人的，则转让无效9．下列属免责的债务承担的生效要件的是 ( )A.通知债权人B.取得债权人同意C.通知债权人或取得债权人同意D.原合同当事人与合同承受人达成合意即可生效10．下列情况下，在法律没有特别规定，合同也没有特别约定时，一方当事人有权解除合同的情形是 ( )A．由于洪灾，致使合同目的不能实现 B．以种类物为标的物的合同，其标的物部分毁灭C．对方当事人轻微违约 D．对方当事人迟延履行11．下列不因合同解除而无效的合同条款是 ( )A．合同履行地条款 B．合同质量条款C．合同关于解决争议的条款 D．合同约定的风险转移条款12．胡某向徐某购买房屋两间，价款25万元，合同尚未履行，房屋在一场火灾中化为乌有。
银保证监考试题库 知识点材料 《合同法》专属题库含答案
一、单项选择题1.合同是反映交易的法律形式，我国立法将合同定义为( )A.契约B.允诺C.协议D.条约2.下列选项中，属于单务合同的是( )A.买卖合同B.赠与合同C.互易合同D.租赁合同3.下列选项中，不属于．．．无效合同类型的是( )A.恶意串通损害国家、集体或第三人利益的合同B.以合法形式掩盖非法目的的合同C.重大误解的合同D.违反法律、行政法规强制性规定的合同4.《合同法》第94条规定的“当事人一方迟延履行债务或者有其他违约行为致使不能实现合同目的的，另一方有权解除合同。
”理论上将其归类于( )A.协议解除B.约定解除C.法定解除D.意定解除5.下列选项中，关于合同解除的正确表述是( )A.在合同有效成立以后，当解除条件具备时，因当事人一方或双方的意思表示，使合同自始或仅向未来消灭的行为B.合同有效成立后，由当事人一方为意思表示，使继续性合同关系向将来消灭的行为C.合同有效成立后，因意思表示不真实，法律允许撤销权人通过行使撤销权，而使已经生效的合同归于无效D.当事人可以在合同中附解除条件，当所附条件成就时，合同所确定的权利义务消灭6.根据合同法的基本理论，缔约过失行为违反了合同法的( )A.合同自由原则B.诚实信用原则C.合法原则D.鼓励交易原则7.根据合同法原理，我国合同法规定的定金属于( )A.立约定金B.证约定金C.违约定金D.解约定金8.在大陆法国家，被称为债法最高指导原则或“帝王规则”的是( )A.合同自由原则B.诚实信用原则C.合法原则D.鼓励交易原则9.下列选项中，不属于．．．合同法的合法原则内容的是( )A.遵守法律B.遵守行政法规C.遵守行政规章D.遵守社会公德10.当事人没有先后履行顺序的，一方在对方未为对待给付之前，可拒绝履行自己的债务。
该权利被称为( )A.先履行抗辩权B.不安抗辩权C.同时履行抗辩权D.后履行抗辩权11.先给付义务人按不安抗辩权规定拒绝自己的给付后，后给付义务人在约定的或合理的期限内未恢复履行能力并且不提供担保的，先给付义务人有权( )A.中止履行B.变更合同C.解除合同D.拒绝履行12.债权和债务同归于一人，原则上致使合同关系消灭，指的是( )A.混同B.免除C.抵销D.提存13.债务人对同一债权人负担数宗同种类债务，而债务人的履行不足以清偿全部债务时，决定该履行抵充某宗或某几宗债务的现象，我们称之为( )A.清偿B.清偿抵充C.代为清偿D.抵销14.下列选项中，能够构成合同部分履行的条款是履行的( )A.数量B.质量C.方式D.期限15.下列选项中，属于违约责任形式，但不可以并用．．．．．的是( )A.损害赔偿与定金B.损害赔偿与实际履行C.损害赔偿与修理、重作、更换D.定金与违约金16.根据我国合同法规定，构成债务人默示毁约的行为是( )A.转移财产、抽逃资金，以逃避债务B.明确向对方表明拒绝履行合同义务C.迟延履行合同规定的付款义务D.不适当履行17.在承揽合同中，未经定作人许可，承揽人可以交由第三人完成的工作是( )A.主要工作B.辅助工作C.所有工作D.大部分工作18.我国《合同法》规定，从事公共运输的承运人不得拒绝旅客、托运人通常、合理的运输要求。
历年银行业法律法规与综合能力练习及答案
银行业法律法规与综合能力练习总分：【100分】考试时间：【90分钟】一、判断题（共40题，每题2.5分，共计100分）（）1、在间接标价法下，外国货币的数额固定不变，本国货币的数额则随着外国货币或本国货币币值的变化而改变。
（）2、中国银监会可以对发生信用危机的银行进行重组。
若重组失败，中国银监会可以决定终止重组，并宣告其破产。
（）3、在我国，大额可转让定期存单有固定利率存单，也有浮动利率存单。
（）4、黄金曾长时间在国际结算体系中发挥国际货币的职能，故被纳入了汇率风险的考虑。
（）5、目前，我国银行外币储蓄业务开办的币种有：美元、港币、日元、欧元、英镑、澳大利亚元、加拿大元、韩国元、泰国铢九种。
（）6、因债务人的欺诈或者其他违法行为而成立的和解协议。
人民法院应当裁定无效，并宣告债务人破产。
有前款规定情形的，和解债权人因执行和解协议所受的清偿，在其他债权人所受清偿同等比例的范围内，不予返还。
（）7、由于回购利率较低，故债券回购以小额交易为主。
（）8、公民从出生时起到死亡时止，具有民事行为能力，依法享有民事权利，承担民事义务。
（）9、金融犯罪的对象，可以是人，也可以是各种金融工具。
（）10、市场约束的具体表现形式之一就是建立法律制度。
（）11、《银行业从业人员职业操守》中关于“公平竞争”的条款规定了不得以任何方式给中间人佣金。
（）12、全面风险管理就是一个从企业战略目标制定到目标实现的风险管理过程。
（）13、中国人民银行和银行业监督管理机构同时拥有对银行业金融机构的检查监督权，并不会导致对银行业金融机构的双重检查和双重处罚。
（）14、按是否向发卡银行交存备用金，银行卡分为白金卡、金卡和普通卡等不同等级。
（）15、保险合同的主体分为当事人和关系人。
签订保险合同的双方是保险合同的当事人．即保险人和投保人；与保险合同发生间接关系的是保险合同的关系人，包括被保险人和受益人。
（）16、巴塞尔委员会于2012年10月发布了《加强银行公司治理的原则》，提出银行实现稳健公司治理的14条原则。