期货业反洗钱现状及监管思路探讨
期货业反洗钱现状及监管思路探讨
期货业反洗钱现状及监管思路探讨一、期货市场的洗钱风险分析期货市场作为规避风险的工具，是微观个体从规避价格风险的要求，即套期保值的需求出发而产生的。
期货价格通过参与者的理性预期，凝结了当前和未来市场的影响价格的各种因素，能够比较准确地反应真实的供求状况及其变动趋势，从而促进资源的优化配置，保障金融市场的稳定，维护整个经济体系的安全。
成熟的期货市场主要由期货交易所、期货经纪公司以及期货投资者三方参与者构成。
与银行业金融机构相比，期货市场并不以现金为主要交易媒介，加之自从实施证券期货业第三方存管以来，客户的资金往来全部通过银行进行转账，现金无法直接投入期货交易，因而期货业较少被利用于洗钱的处置阶段。
而且期货交易相对复杂，期货交易品种行情变动变幻莫测，客观上加大了洗钱者的操作难度。
因此，期货行业在防范洗钱风险方面普遍存在认识不足、重视不够的现象。
事实上，期货市场正逐渐成为洗钱者的目标。
这一方面是由于银行业金融机构反洗钱内控制度的不断完善以及国际范围内洗钱监管力度的加大，使得洗钱者转向期货业这一监管相对薄弱的领域；另一方面，也与期货市场本身的特点相关。
期货市场的国际化、交易产品的特殊性以及高度的流动性，使得期货业的资金隐蔽性相对较强，洗钱者通过期货市场进行多次交易后，可将不法所得融入合法的金融和经济体系，以隐瞒非法款项的真实来源以及犯罪收益与犯罪者的联系，亦即实现洗钱的离析和融合阶段，而这两个阶段正是洗钱能否完成的关键环节。
因此，在期货业开展反洗钱工作，不仅是反洗钱监管体系进一步完善的需要，更是期货业自身防范洗钱风险的需要。
根据我国期货业的相关规定，期货投资者不能直接到交易所办理期货相关业务，而必须委托从事经纪业务的期货公司进行期货交易。
因此，《反洗钱法》将期货经纪公司确认为履行反洗钱各项义务的金融机构。
二、期货业反洗钱现状《反洗钱法》颁布后，期货业被正式纳入我国反洗钱预防和监控体系。
随后颁布的反洗钱法规，对期货业反洗钱工作的开展做了更为具体的规定及要求。
浅谈证券、期货业中的洗钱犯罪手段和反洗钱对策
浅谈证券、期货业中的洗钱犯罪手段和反洗钱对策（加粗字体部分为我觉得有用部分）【关键词】证券市场; 期货市场; 反洗钱;【摘要】随着银行体系对洗钱活动的监管逐渐强化,洗钱者转而将目光放在证券、期货、保险等金融领域,中国人民银行在2007年的反洗钱工作会议上也强调要将这三个市场作为2007年的反洗钱工作重点。
对于利用证券和期货市场洗钱行为的识别与监管,各国的监管部门缺乏相应的实践经验,并且对这些领域的理论研究也相对处于空白状态。
本人通过自己在证券、期货市场十多年的摸索，针对我国目前的市场情况试图对证券和期货市场洗钱者的行为特征进行研究,在此基础上总结其洗钱的模式和手法,从而提出一些建议,以促进反洗钱工作在证券、期货等金融领域的开展。
-----------------------------------------------------------从国际和国内经验来看，在证券、期货业中开展反洗钱工作是十分必要的。
长期以来，银行业金融机构由于能快捷、大量、安全的放置、转移资金，而一直成为洗钱分子的首选。
但随着世界各国以及国际组织对银行业金融机构反洗钱力度的不断加大，以及银行业金融机构反洗钱内控制度的不断完善，洗钱分子通过银行业进行洗钱的难度和成本越来越大，从而把目标逐渐转移到证券、期货业等其他金融领域。
证券、期货业金融机构已经逐渐为反洗钱斗争的主要领域之一。
一、证券、期货业市场中的洗钱手段分析一个典型和完整的洗钱过程包括放置阶段、培植阶段和融合阶段三个阶段，这三个阶段均离不开现代金融体系。
一是放置阶段，即把非法资金投入经济体系，主要是金融机构；二是离析阶段，即通过复杂的交易，使资金的来源和性质变得模糊，非法资金的性质得以掩饰三是归并阶段，即被清洗的资金以所谓合法的形式加以使用。
证券、期货业并不主要以现金作为交易媒介，因此证券、期货业并不像银行业那样适合用来初步存放犯罪活动所得款项，但由于证券、期货市场的国际化、交易品种的多样化和高度流动性，资金的隐蔽性相对较强。
反洗钱工作建议调研报告
反洗钱工作建议调研报告反洗钱工作建议调研报告一、研究背景随着全球经济的不断发展和国际金融交易的增加，反洗钱工作变得愈发重要。
洗钱行为严重影响金融市场的稳定和金融体系的安全，甚至可能与恐怖主义和犯罪活动有关。
因此，为了有效打击洗钱活动，各国政府和金融机构纷纷加强了反洗钱工作，并积极探索相关政策和措施的改进。
二、研究目的本调研报告旨在结合国际经验和本国情况，提出一些建议，以进一步完善我国的反洗钱工作，提高防范洗钱风险的能力。
三、研究内容1. 加强立法和监管针对洗钱活动，应加强相关法律的立法和完善。
同时，要加强对金融机构的监管，确保其具备辨识和监测洗钱风险的能力，并采取有效的措施来遏制洗钱行为。
2. 改进技术手段利用现代科技手段，如人工智能、大数据分析和区块链技术，来提高对洗钱风险的识别和监测能力。
建立起高效的反洗钱信息系统，实现金融机构之间的信息共享，以加强对可疑交易和洗钱行为的监控和追踪能力。
3. 提高从业人员的反洗钱意识和能力加强对金融行业从业人员的培训和教育，提高他们对洗钱行为的认知和敏感度。
建立相应的培训机制，使从业人员能够辨识和报告可疑交易，并清楚了解相关的法律法规和反洗钱政策。
4. 加强合作与跨界立法加强国际合作，与其他国家和地区共同打击洗钱活动。
加强与国际组织和金融机构的合作，分享信息和经验，制定共同的标准和规则，并加入国际反洗钱机构。
5. 加强宣传意识通过各种途径，加强对公众的宣传与教育，提高公众对洗钱风险的认知，并鼓励公众主动报告可疑交易和洗钱行为。
四、研究方法本报告主要采用文献资料调研和实地调查相结合的方法。
通过查阅相关文献和政策文件，了解国际反洗钱工作的经验和我国目前的反洗钱工作情况。
同时，通过实地访谈金融机构的从业人员和管理人员，了解他们对反洗钱工作的理解和需求。
五、参考文献1. 《反洗钱法》2. 相关金融机构的反洗钱政策文件和指引3. 国际社会反洗钱机构的相关报告和指引。
六、结论通过本次调研，我们得出以下结论：1. 我国的反洗钱工作还有一些不足之处，需要进一步加强立法和监管，改进技术手段，提高反洗钱意识和能力，并加强国际合作和宣传教育。
期货公司反洗钱工作总结
期货公司反洗钱工作总结一、引言。
随着金融行业的不断发展和全球化，期货市场的规模和复杂程度也在不断增加。
而随之而来的洗钱风险也日益突出，给期货公司的经营和管理带来了严峻挑战。
因此，加强期货公司的反洗钱工作，成为了当前金融行业的重要任务之一。
二、反洗钱工作的重要性。
1. 防范金融风险，洗钱活动不仅损害了金融机构的声誉，还可能对金融市场的稳定造成严重威胁。
2. 遵守法律法规，各国家和地区对反洗钱工作都有着严格的法律法规要求，期货公司需要严格遵守相关规定，以免触犯法律。
3. 保护客户利益，加强反洗钱工作可以有效保护客户的合法权益，确保客户资金的安全。
三、期货公司反洗钱工作的主要内容。
1. 建立健全的内部管理制度，期货公司应建立完善的反洗钱管理制度，包括制定反洗钱政策、流程和内部控制措施等。
2. 客户身份识别和尽职调查，期货公司在开立客户账户时，应对客户的身份进行认真核实，并进行尽职调查，确保客户的资金来源合法。
3. 监测和报告可疑交易，期货公司应建立有效的交易监测系统，及时发现可疑交易，并按照规定向监管机构报告。
4. 员工培训和意识提升，期货公司应加强员工的反洗钱意识培训，提高员工对洗钱风险的认识和防范能力。
四、期货公司反洗钱工作的现状和问题。
1. 现状，目前，我公司已建立了一套相对完善的反洗钱管理制度，并且在客户身份识别、交易监测等方面取得了一定成效。
2. 存在的问题，但是，也存在一些问题，比如反洗钱意识不够强，内部控制措施不够严密等。
五、期货公司反洗钱工作的改进措施。
1. 加强内部管理，进一步完善反洗钱管理制度，强化内部控制，确保反洗钱政策的落实。
2. 提高员工意识，加强员工的反洗钱培训，提高他们对洗钱风险的认识和防范能力。
3. 强化监测和报告，加强交易监测系统的建设，提高对可疑交易的监测能力，及时报告可疑交易。
六、结语。
期货公司反洗钱工作是一项复杂而严肃的工作，需要全公司上下齐心协力，共同努力。
只有加强反洗钱工作，才能有效防范洗钱风险，保护公司和客户的利益，确保金融市场的稳定和健康发展。
反洗钱工作问题分析及对策建议
反洗钱工作问题分析及对策建议第一篇：反洗钱工作问题分析及对策建议反洗钱工作问题分析及对策建议随着保险业洗钱活动频率的日趋增高和洗钱规模的不断扩大，保险业已然成为我国反洗钱工作的重点领域，通过保险业进行洗钱的方式呈多样化、隐蔽化、专业化趋势。
保险洗钱危害极大，不但会影响保险公司自身的长远健康发展，还直接为其上游犯罪提供了资金通道和便利，无形中助长纵容了违法犯罪行为的发生，会对国家金融秩序和社会秩序产生多重的负面影响。
因此，防范和打击保险洗钱行为是当前反洗钱工作的重点之一。
虽然保险业已经被正式纳入反洗钱工作范畴，但在实际工作中，保险机构存在着片面重视保险主业发展，忽视反洗钱工作，人民银行对保险业的监管要求与保险行业自身要求存在偏差，反洗钱工作成效不佳等情况，所以说保险业反洗钱工作亟待加强。
一、目前保险业反洗钱工作存在的主要问题（一）反洗钱内控制度和操作规程还不够健全完善。
具体表现为反洗钱内控制度和操作规程与日常业务办理相脱节，造成了反洗钱工作制度不能有效落实，反洗钱义务履行不够到位；没有根据反洗钱工作要求对现行的有关规章制度和业务系统进行修订，妨碍了反洗钱工作开展，如客户身份资料与业务人员相分离，业务系统的交易记录保存时间短，一些交易记录保存不全等；各机构网点主要依据各项业务规定对客户身份进行识别，而未按照反洗钱客户身份识别制度对各项业务的相关规定进行修订和完善，造成了部分客户身份基本信息的缺失；未建立以客户为中心的客户身份识别档案，分属于不同部门的客户身份信息资料缺乏相互之间的核对、印证，为一些不法分子利用金融机构进行洗钱活动留下了可乘之机；未建立客户身份信息登记制度，一旦业务人员离职或岗位变动，就会失去很多重要情况和线索；客户身份信息不能得到有效利用，因客户身份信息资料由专人管理，并在一定时间后上交上级单位，一线业务人员不能方便地调用客户身份信息，严重影响反洗钱工作开展；对客户身份证件的核实缺乏有效措施，目前的客户身份识别制度，大多没有规定在什么情况下采取什么措施对客户身份证件进行核实，很难确保客户身份信息的真实性和有效性，甚至存在客户身份证件失效后仍继续办理业务现象。
反洗钱的国际经验及中国的对策
反洗钱的国际经验及中国的对策一、国际反洗钱经验探析二、中国反洗钱政策的现状及问题三、加强监管意识，建立完善防范体系四、提升技术手段，推动科技创新依法合规五、提升反洗钱人才队伍在全球范围内，反洗钱已经成为国际社会关注的热点之一。
针对洗钱所带来的负面影响和风险，各国都肩负着政策制定和落实责任。
在进行国际反洗钱经验探析时，需要重点关注以下几个方面：1、建立完善的法律框架：国际上绝大部分国家都会通过立法建立反洗钱的法律框架，并将其落实到具体的监管工作中去。
同时，要完善监管机构的法律地位和职责，提高反洗钱的法律效益。
2、强化机构协作：在反洗钱的工作中，需要各个机构之间有更紧密的合作和沟通。
这包括政府部门，银行机构，金融机构，执法部门等等。
只有加强机构之间的沟通和合作，才能更好地战胜洗钱的风险和威胁。
3、实施有效的监管：监管是反洗钱的核心。
只有加强监管，才能减少洗钱的风险和威胁。
在监管方面，需要建立科学的评估机制，确定监管的关键领域，有效评估各种反洗钱手段的效果，确保措施的有效性。
4、提高技术创新：随着现代科技的飞速发展，反洗钱机制也需要不断进行技术升级。
包括人工智能、大数据、区块链等等技术手段的引入和应用，才能更有效地防范和控制洗钱风险。
5、加强人才培养：反洗钱所需要的专业知识以及技能，需要有一支高素质的人才队伍来支撑。
各国需要注重人才的培养和引进，为反洗钱提供坚实的人才基础。
针对中国反洗钱政策的现状及问题，需要着重从以下几个角度进行分析：1、监管机构的不足：中国目前反洗钱工作中监管机构较多，协调不畅，并且不同司法机关之间的分工不够明确，这导致整个反洗钱机制效率不高。
2、监管工作设计制度缺陷：我国反洗钱工作制度设计不合理，法律法规缺乏必要的配套措施，监管工作缺乏科学的评估机制和高效的检查和处罚机制。
3、反洗钱人才队伍缺乏：我国反洗钱人才队伍相比国内外还有很大进步空间。
很多银行机构还没有专门的反洗钱工作岗位，反洗钱知识教育培训不够全面，政府机构反洗钱人才队伍也缺乏。
我国证券与期货行业反洗钱工作存在的问题及对策研究
我国证券与期货行业反洗钱工作存在的问题及对策研究作者：陈涛来源：《今日财富》2019年第04期随着证券与期货行业不断发展，非面對面业务的开展，为投资者和客户提供高质量的证券交易和各种给保险服务的同时，也给反洗钱工作带来更大的挑战。
证券与期货行业是一项特殊的行业，随着社会经济不断发展，我国证券与期货行业的发展发生着变革。
面对复杂多变的金融市场和复杂多变的金融工具，使国证券与期货反洗钱工作面临着新的挑战。
文中通过对我国证券与期货反洗钱工作的现状分析，提出有效的对策，提高我国证券与期货反洗钱工作质量，降低洗钱风险的发生。
随着证券与期货行业的不断发展和科学技术的不断改革，非面对面的业务的开展已经发展成为证券与货期行业的重要业务，并已经成为结算的重要组成部分。
这项业务为客户提供高效、便利、快捷的服务同时，也给证券与期货行业反洗钱工作提出了更高的挑战。
随着我国社会经济不断发展，社会上非法转移资金的现象任然存在，我国洗钱问题日渐突出。
而证券与期货行业逐渐成为不法分子转移资金的一种新渠道。
文中通过对我国证券与期货行业反洗钱工作的现状分析，研究其中存在的问题，并提出有效的措施，加强证券与期货反洗钱的监管工作，防止洗钱风险的发生。
一、我国证券与期货行业反洗钱工作的现状近年来，随着我国证券与期货行业的不断发展，为了防止一些不法分子利用证券期货公司进行洗钱，各证券与期货公司都建立了反洗钱的管理制度。
但是面对风云变幻的金融市场，以及高科学技术的发展，我国证券与期货行业反洗钱工作将面临着新的挑战及问题。
（一）反洗钱机构设置不完善近年来，随着我国反洗钱领域的不断更新，一些相关的法律法规也随着颁发，这对我国反洗钱的监管提出了新的要求。
尽管各证券期货公司都建立了反洗钱工作的管理制度，但是在实际布置上比较少，从而导致管理人员缺乏相应的管理意识，甚至有些证券公司无视法律法规，账外经营，弄虚作假，私自挪用客户资产严重违反了经营管理制度。
当前反洗钱工作存在的主要困扰及对策
1.1.1知识结构单一，管理技能有限。
医院中高层管理人员往往是从医疗专业技术岗位选拔的，主要来源于医疗技术骨干或学科带头人，因此知识结构通常以业务型为主，专业为辅，大部分没有接受过医院管理的系统培训。
这些“双肩挑”的管理者虽然能根据专业特点，结合医学科学规律加强医院的管理，在促进医院发展等方面发挥了重要作用，但他们既要抓行政管理，又要承担繁重的临床医疗工作，难免顾此失彼，很难有时间和精力来系统学习研究和运用现代医院管理知识。
因此当前反洗钱工作存在的主要困扰及对策在实际操作过程中，反洗钱工作还存在诸多问题和困惑，需要寻求妥善的对策和出台相应的政策措施加以解决。
一、当前反洗钱工作面临的主要困扰1、认识不够，缺乏反洗钱工作的紧迫感。
由于反洗钱是一个新概念，相当多的人缺乏足够认识，一部分人对开展反洗钱的必要性认识不足，金融机构也缺乏主动性。
目前在认识上虽有明显转变，但在认识的深度和水平上仍需进一步提高，而有关部门和社会居民的相关知识更少，难以形成反洗钱工作的浓烈氛围，因此，必须继续加强反洗钱工作的宣传力度，增强社会各方的紧迫感和责任意识。
２、理念模糊，日常操作缺乏可行的制度规程。
基层反洗钱人员对洗钱交易的一般过程研究不够，工作理念模糊，对整个反洗钱工作的指导思想、原则目标、组织体系、工作内容、运作方式都没有明确可行的思路，要么是充当档案员角色被动地收集保存交易报表，要么是等待观望上级现成的工作模式出台，不能主动地根据“一规定两办法”制定实施细则。
因而现行反洗钱手段不能适应反洗钱工作需要，仅把工作重心放在基层1.1.1知识结构单一，管理技能有限。
医院中高层管理人员往往是从医疗专业技术岗位选拔的，主要来源于医疗技术骨干或学科带头人，因此知识结构通常以业务型为主，专业为辅，大部分没有接受过医院管理的系统培训。
这些“双肩挑”的管理者虽然能根据专业特点，结合医学科学规律加强医院的管理，在促进医院发展等方面发挥了重要作用，但他们既要抓行政管理，又要承担繁重的临床医疗工作，难免顾此失彼，很难有时间和精力来系统学习研究和运用现代医院管理知识。
证券公司反洗钱工作现状及建议
证券公司反洗钱工作(gōngzuò)现状及建议证券公司反洗钱工作(gōngzuò)现状及建议证券公司(zhènɡ quàn ɡōnɡ sī)反洗钱工作现状及建议近年来，洗黑钱的违法犯罪行为(xíngwéi)日益猖獗，不法分子为掩饰其非法收入、逃避监管和追查，往往通过不同的方式和渠道(qúdào)对犯罪所得进行处理。
长期的洗钱活动开展出了多种多样的洗钱工具，例如，利用金融机构提供的金融效劳，利用空壳公司，伪造商业票据等方法将不法财产合法化。
多种多样的洗钱方式也加大了反洗钱的监管难度。
本文通过列举证券公司常见的洗钱方式，结合现阶段证券公司反洗工作的进展情况，进一步探索未来反洗钱工作的开展方法。
一、证券公司反洗钱工作现状证券行业虽然仅有20年的开展历史，但其具有较高的资金流动性且交易复杂，能够为不法分子的洗钱活动提供较好的掩护而逃避执法机关的打击，已经成为我国洗钱违法犯罪新的重点监查领域。
从行业总体来看，证券市场的参与者众多，交易品种繁多，资金交易规模巨大，流动性高，供求关系瞬息万变，价格形成机制复杂，这些都给反洗钱工作的开展带来了一定的困难。
总结过去证券公司反洗钱工作中遇到的问题及成功的经验，利用证券业洗钱的违法犯罪行为主要为以下几种途径：1.利用多个账户之间对敲，通过高买低卖的操作进行利益传输。
利用这种方式洗钱的一般为机构或企业，资金量较大，可以操控一只或几只股票；或事先与一些私募基金商议，通过高买低卖的手段把利润转移给基金公司，事后再与其分成。
2.通过转托管的方式转移非法资产，即将手中不法资金换成股票等有价证券，再通过转托管把有价证券转移到其他证券营业部，再卖出股票，提取现金。
或经过屡次买卖交易、屡次转托管，以混淆非法资金的来源，加大监查难度。
3.一些证券经营机构工作人员玩忽职守或为一己私利，没有认真审核了解开户人员真实身份及职业、根本收支状况等根本资料，使洗钱者可以使用虚假的身份资料开立资金账户，甚至开立多个资金账户，在洗钱者到达目的后销毁交易记录，并销户，对与资金的来龙去脉没有留痕，以至于无法追查资金去向。
证券行业市场反洗钱整改报告加强反洗钱监管维护市场秩序
证券行业市场反洗钱整改报告加强反洗钱监管维护市场秩序随着全球经济一体化的不断发展，金融市场的开放和国际化程度逐渐提高。
然而，与此同时，洗钱活动的风险也在加剧。
为了维护市场的秩序和金融体系的稳定，证券行业必须加强反洗钱监管并进行整改。
本报告就证券行业市场反洗钱整改工作进行分析和总结，并提出进一步加强反洗钱监管的建议。
一、反洗钱监管的现状分析1.1 风险因素的存在证券行业存在着高风险的洗钱活动。
一方面，证券市场的复杂性和高度流动性为洗钱提供了便利。
另一方面，洗钱活动本身也具有隐蔽性和技术性，给监管工作带来了巨大的挑战。
1.2 监管机构的不足目前，证券行业的反洗钱监管主要由金融监管机构负责，但缺乏专业的洗钱监测团队和技术手段，监管效果不尽如人意。
此外，监管机构之间的信息共享和协作也存在问题，导致监管工作的协同性不足。
二、证券行业市场反洗钱整改的举措2.1 建立洗钱风险评估机制证券行业应建立全面的洗钱风险评估机制，对各类业务和交易场景进行风险评估，并根据评估结果制定相应的反洗钱政策和措施。
2.2 完善客户身份识别和尽职调查制度加强客户身份识别工作，采用多种手段和技术手段确保客户身份的真实性和准确性。
对于高风险客户，应进行更为详尽的尽职调查，并建立风险客户监测机制。
2.3 强化内部控制和风险管理证券行业应加强内部控制和风险管理，建立健全的洗钱风险管理制度。
加强对员工的培训和教育，增强他们的洗钱意识和业务风险防控能力。
2.4 提升洗钱监测和报告能力通过引进先进的监测技术和工具，提升洗钱监测和报告的能力。
建立洗钱监测的自动化系统，实现对异常交易的实时监测和报告。
三、进一步加强反洗钱监管的建议3.1 增加反洗钱法律法规的完善程度加强反洗钱法律法规的制定和完善，提高对洗钱犯罪活动的打击力度。
增加对洗钱行为的惩罚力度，并建立长效机制，实现对洗钱行为的持续监管。
3.2 加强监管机构的协作与信息共享加强监管机构之间的协作与信息共享，建立健全的反洗钱监测和信息交流机制。
- 1、下载文档前请自行甄别文档内容的完整性，平台不提供额外的编辑、内容补充、找答案等附加服务。
- 2、"仅部分预览"的文档,不可在线预览部分如存在完整性等问题,可反馈申请退款(可完整预览的文档不适用该条件!)。
- 3、如文档侵犯您的权益，请联系客服反馈,我们会尽快为您处理(人工客服工作时间：9:00-18:30)。
事 实 上 ，期 货 市 场 正 逐 渐 成 为 洗 钱 者 的 目 标 。这 一方 面是 由于银行 业金 融机 构反洗 钱 内控
制 度 的 不 断 完善 以及 国际 范 围 内洗 钱 监 管 力 度 的加 大 ， 得洗 钱者 转 向期 货 业这 一 监管 相 对 薄 使
（ ） 一 反洗 钱 工作 意识 淡 薄 ， 洗 钱 内部 控制 反
金 实 融务
会ｌ 挥 ０年 ３ 融 ２９第 期 ０
期货业反洗钱现状及监管思路探讨
王 银 烈 王 凡
摘要 ： 期货市场是金 融市场 的重要组成部分 ， 期货经纪公 司是《 反洗钱法》 确认 的履 行反 洗钱 各项 义 务 的金 融机 构 。 目前期 货 经纪公 司的反 洗钱 工作 基本 处 于起 步 阶段 ， 在 反洗 钱各项 工作 开展 中存在 一 些共性 问题 。 文拟就 如何规 范期货 业反 洗钱 工 作开展 ， 本 及 对期 货经纪 公 司反洗钱 工作 开展 有效 监 管进 行探 索性思考 。
联 系 ， 即 实 现洗 钱 的离 析 和融 合 阶 段 ， 亦 而这 两
个 阶段 正 是洗 钱 能 否完 成 的关 键 环节 。因此 ， 在 期货 业 开 展反 洗钱 工 作 ， 不仅 是 反 洗钱 监 管 体 系
进 一步 完 善 的需要 ， 更是 期货 业 自身 防范 洗 钱风
险 的需要 。
《 反洗 钱 法》 布后 ， 货业 被正 式 纳入 我 国 颁 期 反 洗 钱 预 防和 监 控 体 系 。随后 颁 布 的 反 洗 钱 法
规 ， 期 货业 反洗 钱 工作 的开 展做 了更 为具 体 的 对 规 定及 要求 。目前期 货经 纪公 司 的反洗钱 工作 基
本 处 于 起 步 阶 段 ，存 在 的 问题 带 有 一 定 的普 遍
够 的现象 。
及 高 度 的流 动性 ， 得期 货 业 的 资金 隐蔽 性 相 对 使 较 强 ，洗 钱 者通 过 期货 市场 进 行 多次 交 易后 ， 可 将 不 法所 得 融入 合 法 的金融 和 经 济体 系 ， 以隐 瞒
非 法 款 项 的 真 实 来 源 以 及犯 罪 收益 与犯 罪 者 的
根据 我 国期 货 业 的相 关 规定 ， 货 投 资者 不 期 能直 接 到交 易所 办 理 期货 相 关业 务 ， 必 须 委托 而 从事 经 纪业 务 的期 货公 司进 行期 货 交 易 。 因此 ， 《 洗钱 法 》将 期 货经 纪公 司确 认 为履 行 反洗 钱 反
各项 义务 的金融 机构 。 二 、 货业 反洗钱 现 状 期
关键 词 ： 期货 反 洗钱 监 管 中图分 类号 ：８ ０ 文 献标识 码 ： 文章 编号 ：０ ９ ｌ ４ （ ０ ９ ０ — ０ ３ ０ Ｆ３ Ａ １０ 一 ２ ６ ２ ０ ）３ ０ ６ — ３
期货 市场 的洗钱 风 险分析
一
、
期货 市 场作 为规 避风 险 的工具 ，是微 观 个体 从 规避 价格 风 险 的要 求 ，即套期 保值 的需 求 出发 而 产生 的 。期货 价格 通过 参 与者 的理性 预期 ，凝 结 了当前 和未 来 市场 的影 响 价格 的各 种 因素 ， 能 够 比较 准 确地 反应 真 实 的供 求 状 况 及 其 变 动 趋 势 ， 而 促进 资 源 的优化 配 置 ， 障金融 市 场 的 从 保 稳定 ，维护 整个 经济 体 系 的安 全 。成 熟 的期货 市 场 主要 由期 货 交易 所 、 期货 经 纪公 司 以及 期 货 投 资者 三方参 与者 构成 。 与银 行业 金 融机 构 相 比 ， 货 市 场并 不 以现 期 金 为主要 交 易媒 介 ， 之 自从 实施 证 券期 货 业 第 加 三 方存 管 以来 ， 客户 的 资金 往来 全 部通 过 银 行进 行转 账 ， 金 无 法 直接 投 人 期 货 交 易 ， 而期 货 现 因 业较少 被利 用于洗 钱 的处置 阶段 。而 且期货 交 易 相对 复杂 ，期 货交 易 品 种行 情 变动 变幻 莫 测 ， 客 观上 加大 了洗 钱 者 的操作 难 度 。 因此 ， 货行 业 期 在 防范洗 钱风 险方 面 普遍 存 在认 识 不 足 、 重视 不
制度 不健 全
弱 的 领域 ； 一 方 面 ， 与期 货 市 场 本 身 的特 点 另 也
相关 。期 货 市场 的国 际化 、 易产 品的特 殊 性 以 交
根 据 《 洗 钱 法 》 《 融 机 构 反洗 钱 规 定 》 反 和 金
要求 ， 期货 经 纪公 司应 依 法建 立 健 全反 洗 钱 内部
反洗 钱 工作 ， 定反 洗钱 内部操作 规 程 和控 制措 制 施， 对工 作人 员 进行 反洗 钱 培训 。 由于期 货 经 纪
公 司开展 反洗 钱 工作 时 间较 短 ， 主观 上对 反 洗 钱
工作认 识程度 不够 ， 反洗 钱工作 意识淡 薄 。 目前 ， 期货 经 纪 公 司的 内控制 度 主 要 是 从 期 货业 本 身 防范 资金 风 险 的角度 出发 ， 而不是 从 履行 反洗 钱 义务 、 范 洗 钱 风 险方 面 考 虑 ， 交 易 中可能 产 防 对 生 的洗钱 行 为缺 乏认 知度 ； 同时 由于 期货 经 纪公 司人 员数 量 和业 务素 质方 面 的 限制 ， 反洗 钱 内控 制度 制定 后也 不 能得 到有 效贯 彻 落实 ， 流 于形 仅
式。
报 送 可疑 交易 ６ ５条 ， ７ 远低 于 同期 银行 业 及证 券 业 金 融 机 构 报送 数 量 ； 报送 质 量 看 ， 分 期 货 从 部
６ ３
２０ ０ ９年 第 ３期 专 门机构 或 内设 机构 负 责 设
要 报告 的交 易行 为 ， 上 三条 证券 期 货业 通用 标 加
准， 共有 七条 可疑交 易报告 标准 。 截至 ２ ０ 年 １ ０８ ２ 月 １日，江苏 省辖 内 １ 家 法 人期 货 经纪 公 司共 １