操盘中风险控制与资金管理浅析 (1)
浅淡企业资金管理与风险控制
浅淡企业资金管理与风险控制【摘要】企业资金管理与风险控制是企业经营管理中的重要环节。
资金管理的重要性体现在有效管理资金能够提高企业的运营效率和盈利能力。
资金管理的原则包括合理规划资金需求、优化资金结构、提高资金使用效率等。
不同企业的资金管理策略因企业特点和行业不同而有所差异。
风险控制的概念是指通过识别、评估和应对潜在风险，保障企业稳健经营。
风险控制的方法包括多元化投资、制定风险管理政策等。
企业资金管理与风险控制是确保企业健康发展的关键因素，必须得到高度重视和有效实施。
通过科学的资金管理和风险控制，企业可以有效应对市场变化和不确定性，实现长期稳定的发展目标。
【关键词】企业资金管理、风险控制、重要性、原则、策略、概念、方法、关键性。
1. 引言1.1 浅淡企业资金管理与风险控制企业资金管理与风险控制是企业经营管理过程中非常重要的一环，它直接影响着企业的经营状况和发展前景。
资金管理主要是指企业对自身的资金进行有效管理和配置，以实现最大化的经营效益和利润。
而风险控制则是企业在经营过程中面临各种风险时采取的一系列措施，以降低风险发生的可能性和影响程度。
在当今激烈的市场竞争环境下，企业资金管理至关重要。
通过合理分析和规划资金的使用方式，企业可以确保资金的充分利用，提高资金周转效率，预防资金紧张和浪费，从而有效地支持企业的生产经营活动和发展战略。
资金管理的原则包括合理融资、有效使用资金、降低资金成本、合理规划资金结构等。
不同企业根据自身的经营特点和行业特性会采取不同的资金管理策略，如保守型、稳健型、激进型等。
这些不同的策略会影响企业对资金的运作方式和风险承受能力。
风险控制的概念包括风险识别、评估、规避和转移，企业可以通过建立风险管理体系和控制措施，减少不确定性对企业的影响。
企业资金管理与风险控制是企业经营管理中不可或缺的重要环节，只有通过有效的管理和控制，企业才能实现稳健的发展和可持续的竞争优势。
在未来的经营中，企业需要不断优化资金管理和风险控制机制，以适应不断变化的市场环境和经济形势，实现经济效益和社会责任的双重目标。
浅谈企业的资金风险管理分析及控制对策
浅谈企业的资金风险管理分析及控制对策企业的资金管理是企业管理中的重要方面，而资金风险管理更是资金管理的重要组成部分。
资金风险管理是指企业对流动资金使用与支配过程中可能出现的各种风险进行分析、评估、控制和防范的管理活动。
这一过程需要进行全面的风险分析，并制定相应的控制对策，有效降低资金风险对企业经营的影响，促进企业的稳健发展。
一、资金风险管理分析1.市场风险市场风险是指企业由于市场变化所导致的损失风险，包括货币、商品和利率市场波动等风险。
这些波动可能会对企业的销售收入、成本和利润产生重大影响，如汇率波动可能导致进出口企业带来巨大的成本压力，商品价格波动可能导致原材料采购成本的大幅增加等。
2.信用风险信用风险是指企业由于其他企业的破产、拖欠或违约所导致的资金损失风险。
企业在向客户提供信用条件时，必须对客户的信用状况进行准确的评估和合理的管理，以降低自身的信用风险。
3.流动性风险流动性风险是指企业在资金流出呈现高峰期时不能很好地从流动资产转化为充足的现金流的可能性。
这种情况可能会导致企业不能及时还款或支付账单，从而造成公司声誉和信誉度的损害，甚至导致公司倒闭。
1.加强内部管理健全企业内部管理制度，规范业务流程和分工，确保业务操作的严格控制和相互监督。
同时，加强对内部人员的职业道德教育和风险意识培养，提高内部人员对企业资金风险的识别和防范能力。
2.建立科学的预警机制建立科学的预警机制，对公司风险进行预警，并及时采取正确的措施进行风险管理。
在资金管理中，建立快速反应的预警机制，确保资金调度的及时重新调整。
3.建立完善的资金管理模式建立完整的资金管理模式，包括：财务管理模式、预算管理模式、资金调度模式、成本管理模式等。
各模式相互配合、统一工作，提高企业资金的盈利和掌控能力。
4.合规经营企业应严格按照国家法律、法规和正当的商业规则经营，防止合规风险，避免由于违法经营带来的巨大损失。
5.盈利能力提升企业应强化经济效益管理，提升企业盈利能力，充分利用科技成果，加大市场拓展和创新力度，从根本上降低企业资金风险。
企业资金管理中的风险管控问题分析
企业资金管理中的风险管控问题分析不论是国有企业还是私营企业，在日常经营过程中都要科学做好资金收支管理工作，避免出现资金浪费的问题。
然而，由于企业经营类型不同，项目运行过程中可能遇到的经济风险种类具有多样性，而且这些风险大多具有突发性的特点。
在这种情况下，如何在资金管理方案中融入完善的风险控制方案，最大化发挥资金的使用价值，成了企业内部会计团队要关注的一项重点问题。
一、现阶段大部分企业在资金管理中经常遇到的风险（一）筹资模式不科学许多项目在前期投入阶段需要使用大量的资金成本，但企业可用资金有限，为保证项目的有序运行，应当积极面向社会，在科学合法的前提下完成筹资任务。
现阶段可用的筹资模式有很多，不同筹资方案适用于不同类型的企业，应用优缺点也各有明显差异。
但实践中，很多参与筹资设计工作的人员受传统工作观念的制约，没有主动展开创新研究工作，仍然在凭借以往的经验完成筹资任务，对风险的防控意识较弱。
比如，现有筹资方式主要包括债务和股权筹资，以债务筹资为例，该方法虽然可以迅速为企业获取充足的资金，但会增加企业在经营中遭遇经济风险的概率，容易因为债务的利息过高而影响项目最终可获取的经济效益。
基于此，企业如果盲目选择债务投资方法，可能会出现无法按时、足额还款的问题，进而导致企业信用度受损，失去市场竞争力，最后造成破产的情况。
（二）预算方案不合理科学分配资金是管控风险的一种常用方式，要求传统会计向预算会计方向转变，主动学习预算编制的相关知识。
据了解，预算工作需要以企业的发展目标、方向为依托，结合市场发展情况，给出资金预算策略，合理控制项目运行中的资金投入量和实际使用方法。
这项工作流程相对较为复杂，目前仍然有许多企业没有在内部专门设置预算管理方案，导致预算工作流于形式，无法真正发挥风险预估、防控作用，造成资金浪费问题。
出现这个问题通常与企业领导缺乏对预算工作的重视程度有一定关系，既容易影响员工的日常工作态度，又会显著增加其工作难度。
浅析企业资金管理的风险与控制措施
浅析企业资金管理的风险与控制措施企业的资金管理是非常重要的，因为它涉及到了企业运作的核心问题。
如果企业不能有效地管理自己的资金，那么其经营状况将很快陷入困境。
同时，企业资金管理也需要注意风险的产生和控制措施的实施。
本文将就此问题进行浅析。
企业资金管理可能面临的风险有很多，最常见的几种风险包括：（一）市场风险：企业面临的市场风险主要来自于汇率波动、商品价格波动、市场需求变化等情况。
如果企业的资金主要来源于进出口贸易，那么汇率波动可能会对企业的财务状况产生很大的影响。
如果企业的业务涉及到了原材料采购和产品销售，那么商品价格波动就可能会对企业的盈利水平造成巨大的冲击。
如果企业所处的市场需求出现大幅度变化，也可能会对企业的销售额和利润水平产生很大的影响。
（二）信用风险：企业在进行贸易和融资活动时，可能会面临来自客户和供应商的信用风险。
也就是说，如果客户或者供应商出现付款迟延或者破产的情况，企业的资金流可能会受到很大的影响。
为了降低信用风险，企业需要建立一个可靠的信用评估系统，并及时采取相应的措施。
（三）流动性风险：企业在资金管理过程中可能会面临的流动性风险主要来自于资金流量的不稳定。
如果企业的流入和流出的资金量不能平衡，就可能出现资金短缺的情况，而这样的情况可能会影响企业的业务运作和发展。
为了克服流动性风险，企业需要建立一个优秀的现金流管理系统，并及时采取相应的措施。
（四）法律风险：企业在进行重大决策时，可能会面临法律风险。
例如，如果企业在融资、投资、股权交易等方面违反了相关法律法规，就可能会面临很高的罚款和财务损失。
为了降低法律风险，企业需要加强法律意识和合规意识，严格遵守相关法律法规。
为了降低企业资金管理的风险，企业需要采取相应的措施。
以下是一些常见的控制措施：（一）建立预算和现金流预测系统：企业需要建立一个可靠的预算和现金流预测系统，以便在财务管理过程中更加精确地掌握资金的流入和流出情况，从而更好地管理企业资金。
浅析企业资金管理的风险与控制措施
浅析企业资金管理的风险与控制措施企业资金管理是指企业对自身资金的筹集、使用、监控和调整等管理活动。
而风险是指可能给企业资金管理过程带来不利影响或造成损失的因素。
企业资金管理的风险与控制措施是非常重要的。
下面将从四个方面对企业资金管理的风险与控制措施进行浅析。
市场风险是企业资金管理过程中较为常见的一个风险。
市场风险主要包括利率风险、汇率风险、股票价格波动风险等。
这些风险可能会对企业的筹资成本、债务偿还和投资收益等方面造成影响。
为了控制市场风险，在企业资金管理中可以采取一些措施。
可以通过购买金融衍生品来对冲利率风险和汇率风险；可以采取多元化投资策略来分散股票价格波动风险；还可以设置适当的止损点来控制投资的风险等。
信用风险也是企业资金管理中的重要风险之一。
信用风险是指企业将资金借出或授信给其他机构或个人时，对方无法按时按约还款或支付的风险。
为了控制信用风险，企业可以采取多种措施。
在与合作方建立业务关系时，要进行严格的信用评估和风险控制，选择信用良好的合作伙伴；可以要求对方提供担保措施，以降低自身的信用风险；还可以建立完善的信用管理体系，及时跟踪债权的变化和风险的变动等。
流动性风险也是企业资金管理中需要重视的一种风险。
流动性风险指的是企业在需要时，无法及时以合理价格变现资产或筹集足够的流动资金。
为了控制流动性风险，企业可以采取一些措施。
要制定合理的资金计划和预算，提前预测和安排好资金需求和储备；可以建立合理的现金管理制度，做到资金运作的合理平衡；还可以推行积极的资产负债管理策略，合理控制流动性风险等。
操作风险也是企业资金管理中需要关注的一种风险。
操作风险主要指企业内部的组织、流程、信息系统等方面存在的风险，可能会导致误操作、失误或欺诈等风险。
为了控制操作风险，企业可以采取一系列的措施。
要加强内部控制，建立健全的审批制度和风险管理机制；可以进行员工培训和考核，提高员工的专业素质和自律意识；还可以建立健全的信息系统，提高信息处理的准确性和及时性等。
浅析企业资金管理的风险与控制措施
浅析企业资金管理的风险与控制措施企业资金管理是企业管理中的重要组成部分，对企业的发展和运营起着至关重要的作用。
随着市场经济的发展和企业经营环境的变化，企业资金管理面临着各种风险，如资金流失、资金占用、资金投资亏损等问题。
为了有效应对这些风险，企业需要采取一系列控制措施，以保障资金的安全和稳定运营。
本文将就企业资金管理的风险与控制措施进行浅析。
一、企业资金管理的风险1.市场风险市场风险是企业资金管理中最为常见和普遍的风险之一。
随着市场经济的发展和金融市场的波动，企业在资金管理过程中可能面临着市场价格波动、市场资产价格下跌等风险。
这些风险可能导致企业资金面临亏损和流失，对企业的运营和发展造成严重影响。
2.信用风险企业在资金管理过程中，往往需要与各种机构和个人进行资金往来和交易，这就使得企业面临着信用风险。
在资金借贷业务中，对方可能出现信用风险，无法按时偿还借款，或者出现违约行为，从而导致企业资金的缺口和损失。
3.流动性风险流动性风险是指企业在资金管理过程中，面临着短期资金周转不足的问题。
企业如果无法有效解决短期资金周转问题，就可能面临着流动性风险，导致企业运营受阻，甚至出现资金链断裂的风险。
4.汇率风险随着企业的国际化和跨境业务的发展，企业往往需要进行跨境货币交易和资金汇款。
这就使得企业面临着汇率波动和汇兑风险。
如果企业没有有效的汇率风险管理措施，就可能面临着资金亏损和流失的风险。
5.政策风险政策风险是指企业在资金管理过程中，受到政府政策和法规的不利影响，导致资金运营受阻和亏损。
政府出台货币政策调控措施，企业融资渠道受到限制和约束，就可能面临政策风险。
1.制定资金管理规章制度企业应该建立完善的资金管理规章制度，明确资金管理的流程和责任，规范资金的使用和监管。
制定严格的资金预算和审批制度，规定各级管理人员和部门在资金使用和调动上的权限和程序，确保资金使用的合理性和稳健性。
2.加强内部控制企业应该加强内部控制，建立起严格的财务管理制度和风险防范机制，从内部进行资金管理的控制和监管。
浅析企业资金管理风险控制
浅析企业资金管理风险控制企业资金管理是企业经营中最核心的管理工作之一，其中风险管理是资金管理的重要组成部分。
风险控制是通过对企业的内部与外部环境进行分析和评估，制定相应的预防和应对措施，在保障企业资金安全的同时，降低企业经营风险和财务风险。
一、内部风险控制企业内部财务风险主要指企业内部人员无良行为所引起的风险，如财务人员的盗窃行为、内部审计的不当操作等。
因此，企业需要采取相应的措施来降低内部财务风险，如加强内部监督，建立严格的制度，对公司内部流转渠道进行监督和管理，并及时发现和纠正违规行为。
2、生产安全风险控制企业生产安全风险是企业内部因安全意识不足而导致的危险事件，如质量问题、事故等。
因此，企业应制定完善的生产安全制度和流程，并增强对安全教育的宣传，加强对员工的安全培训，确保员工遵守规章制度，以减少安全事故的发生。
3、人为误操作风险控制企业人为误操作风险主要指企业内部员工的操作失误或疏忽所引起的风险事件。
为减少这类事故的发生，企业应加强对员工的培训，建立完善的工艺过程管理制度，确保员工按要求操作，减少人为误操作的风险市场风险是指企业面对市场波动所带来的不确定性，如市场需求下降、价格波动、市场竞争等。
应对市场风险，企业应加强市场情况的监测和分析，制定灵活有效的市场营销策略，降低市场风险带来的损失。
信用风险是指企业在经营过程中面临客户付款风险、债务追收风险等。
企业应加强信用管理，严格控制客户的信用状况，制定严格的信用销售政策，加强催收工作，以减少信用风险。
政策风险是指企业由于政策变化所面临的风险，如政府法规调节、政策变化等。
企业应时刻关注政策变化，制定有效的风险控制策略，对政策风险进行评估和管理，及时应对政策风险所带来的挑战。
浅析企业资金管理的风险与控制措施
浅析企业资金管理的风险与控制措施作为企业管理的一个重要方面，资金管理的风险控制不仅关系到企业的经营效益、成本费用，还关系到企业的生存与发展。
随着市场经济的发展，金融市场的波动加剧，企业资金管理的风险逐渐增大，故而加强对企业资金风险的防范和控制越来越重要。
企业资金管理的风险主要包括市场风险、信用风险、流动性风险、操作风险等。
市场风险主要是指由于市场波动而引起的资产价值波动风险；信用风险主要是指金融市场或债务人无法履行债务的风险；流动性风险主要是指资产的流通性差，难以获得现金的风险；操作风险主要是指由于操作失误或系统故障等原因造成的风险。
对于企业资金管理的风险，应采取相应的控制措施。
首先，加强对市场风险的预测和监控。
企业在投资和贷款时要对市场行情进行调研，做好市场趋势的预测和分析，并及时调整投资和贷款方案。
其次，加强对信用风险的控制。
企业在开展业务时要了解客户的信用状况，建立完善的信用审核和风险控制体系，做好对客户的信用评估和监测。
同时，要合理配置企业资金，防范因债务违约而引起的信用风险。
第三，加强对流动性风险的控制。
企业在进行经营活动时要遵循合理的资金流动原则，建立健全的现金管理体系和预算控制制度，确保流动性的合理性和稳定性。
第四，加强对操作风险的防范。
企业应建立完善的内部控制制度和财务管理制度，采取有效的操作风险管理措施，防范操作风险的发生。
综上所述，企业资金管理的风险主要包括市场风险、信用风险、流动性风险和操作风险等。
对于这些风险，企业应采取相应的控制措施。
只有建立健全的资金管理体系，加强对各种风险的预测、控制和监测，才能有效地预防和控制资金风险，保障企业的稳定发展。
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操盘中风险控制与资金管理浅析
作为一个投机客，在市场中首要的目的是获取持续稳定的利润，而达成此目标的方法则是众说纷纭、莫衷一是。
如同《笑傲江湖》中的华山派有气剑之争，在投机领域也有许多争论，比如长线短线之争、顺势逆势之争、波浪亚当之争……这些都是些仁者见仁、智者见智的问题；作投机不是做学问，正如《金融炼金术》书名的寓意，是江湖术士还是科学家并不重要，关键是最后的结果：盈利或亏损。
虽然在分析预测和投资策略上充斥着各种互相矛盾的观点，但大家无一例外的在资金管理和风险控制上取得难得的共识，均认为此两点是获得长期稳定利润的最重要的因素之一。
一、市场的运行特征
市场是一个由千千万万个竞争性个体所组成的复杂性系统，通常运行于有序与无序之间的一个中间状态（价格走势大部分时间运行于模棱两可的状态）；在一定条件之下，可以从有序（单边趋势）变成混沌（盘整趋势），也可以从混沌变成有序，还可以从一种有序变为另一种有序而导致状态突变（反转）；混沌是系统对初始条件和边界条件异常敏感产生的貌似无序的运动。
复杂性系统一般具有自组织性、自我调整、自我演化的特征。
自组织性：参与外汇市场的大量竞争性个体是相互独立的，也没有统一的指挥；每天影响汇市的消息和数据都是杂乱无章；但正是这看似随机的大量个体活动和历史事件形成了有一定规律可循的外汇走势，乃至长期的上升或下跌趋势。
自我调整：外汇价格走势与投机个体之间是相互影响的；比如美元的上升吸引了投机者的买入，而投机者的买入加强了美元的上升趋势，这与索罗斯的反身理论有异曲同工之妙。
自我演化：举个简单例子：在十几年前突破跟进是很容易获利的投资策略，而现在随着假破的增多则不那么轻松；市场一直在演化。
二、市场的不确定性
对于未来，我想大家都会认为是不确定的，要不也就不会如此辛苦的趴在电脑前搞什么投机。
反过来讲，如果未来是确定的，那人类也就失去了自由意志，因为一切早已注定。
明天的市场走势属于未来的范畴，显而易见是不确定的。
索罗斯认为人类对市场的理解是不完备的，我说即使是人类认知是完备和理性的，市场也一样是不确定的；当代混沌理论认为，简单的确定性系统（一大群理性人）可以产生看起来是随机的过程（变幻莫测的投机市场）。
三、实行资金管理和风险控制的必要性
正是由于不确定性，也决定了我们不可避免的要犯错误。
索罗斯将自己的投资思想归纳为简单的三句话：了解自己的错误，研究自己的错误，改正自己的错误。
发现和处理错误是我们要拿出一半以上的时间来做的事情。
许多新手都在追求百发百中的分析预测方法，而往往忽略掉资金管理和风险控制的重要性，从而被一次“偶然”的错误导致全军覆灭。
高致胜率的预测方法不是不该研究，而是要建立在资金管理和风险控制之上。
常常看到一些人将全部筹码押在多头或者空头，这些不理智的行动，往往是源于人类直觉对概率的错觉；人类往往不能很好的估算一件事件的概率，比如乘坐飞机的风险偏差。
另外，人类通常会忽略掉小概率事件，但许多事情正是毁在小概率事件上，比如LTCM的垮掉，俄罗斯债券危机事件在彵们的系统中出现的概率是100年不到一次，但是LTCM成立5年就碰上了。
为什么我们需要资金管理和风险控制？他能让你壹旦犯错误的时候将损失最小化，并且当正确的时候尽可能最大化利润。
这里说的最小化和最大化都是相对的，追求最优的成本是高昂的，我们提倡次优。
四、资金管理的常見方法
外汇保证金是高杠杆交易品种，其理论杠杆一般在100倍。
但实际杠杆则根据风险偏好可以灵活使用。
理论杠杆：指炒外汇商提供的最大限度的杠杆，一般是100倍到400倍。
实际杠杆：未平仓合约/总资金，比如10万美元的帐户买入10手，则实际杠杆为10手*10万美元/10万美元=10倍。
使用实际杠杆的表达方式可以消除仓位说法的模糊性，比如同样是10％的仓位，对于100倍理论杠杆的账户是使用了10倍实际杠杆，而对于400倍理论杠杆的账户是使用了40倍实际杠杆，两个账户面临每点波动的潜在风险是不一样的。
对于高风险偏好，起始操作可以使用10倍实际杠杆；对于中等风险偏好，起始操作可以使用5倍实际杠杆；对于低风险偏好，起始操作可以使用2-3倍实际杠杆。
不同级别的资金量一般会有不同的风险要求，但无论是操作几万美元的资金，還是代客操作几十万美元的资金，其基本方法都是一样的。
1、确定总体风险承受能力
投资者应根据自己所能承受风险的能力，來确定在运作中可动用的资金和可承受的最大亏损的额度。
如果是代客操作，一定要和投资者进行深入的沟通，了解客户的家庭背景、资产状况、净资产和流动资产、收入來源、资金來源、风险偏好、预期收益、对待金钱的态度等等，以作出恰当的判断；国内客户大多不了解投资和风险，所以不能听信客户的一面之词。
一般來说，投入资金最大不应超过净资产的25％，流动资产的50％。
总体风险比率通常可设定在投入资金比率的20％-30％。
2、确定每次操作的资金风险
每次操作的资金风险可以用公式表达：每次资金风险=未平仓合约数*预设止损点数。
壹旦公式其中的两项确定，则另外一项也自动确定；而在确定一项的情况下，可以调整其他两项的比例关系。
作为个人投机者，常用的有两种方法：资金性至损和技术性止损。
（另外還有百分比回调止损、波动性止损、时间止损、自由决定止损等等）。
资金性止损：
（1）每次/每天的资金风险不大于总资金的某个百分比，比如每天的亏损小于总资金的2％；对于高风险偏好，每次的亏损可是总资金的5％；对于中等风险偏好，每次的亏损可是总资金的2％-3％；对于低风险偏好，每次的亏损可是总资金的1％。
（2）最常用的方法是将总体风险额度分成10次（可根据资金量作适当调整），既单次资金风险=（总投入资金x总体风险比率）/ 交易次数；对于低风险偏好，可以将总体风险额度分成20次。
（3）每次固定止损为某个点数，比如常用的50点至损。
统计2000年以來欧元的ATR （真实波动幅度）的标准差约等于50点，英镑约为60点，日元约为50点，可以作为中短线固定止损的参考。
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五、风险控制
1、资金管理人的职业能力和道德操守是风险控制的前提保障。
在外汇投机领域，目前国内基本处于个人英雄主义时代，分析、计划、操作、风险控制集于一身，所以资金管理人的职业能力和道德操守极为重要，做与不做之间只有一念之差。
在股票、期货、外汇等各投机领域，都经常出现损失超过客户的总体风险承受能力而不止损的现象；这与国内投机领域依旧处于初级阶段，从业人员普遍职业水平不高，缺乏行业监督和制度约束等方面有关。
2、建立健全风险控制制度，并交由第三方风险控制人员进行账户监督
建立健全适合实际情况的风险控制制度，并由第三方的风险控制人员对管理账户交易状况进行每日、每周、每月的定时查看，以确保没有任何违反资金管理和风险控制条例的情况出现或是没有任何潜在的违反以上条例的风险存在.。
壹旦经核查有任何违反条例的行为，则风险监控人员应通知投资人及资金管理人，资金管理人应立即做出调整，保证去除该风险。
而资金经理人则被严重警告一次。
如在同一投资周期内，再次发生此种情况，投资人有权因此中止资金管理人的职能。
当总损失接近/达到总体风险额度时，所有的头寸应立即平仓，以保证投资人／账户所有人的损失仅限于事先协商的数额。
3、风险控制也包括投资环境的完善
由于外汇保证金一般都是通过互联网进行交易，所以要保证网络的畅通，有条件者应配备两路网络接入线路，分别连接至不同的ISP，电脑以及其他相关硬件设施也要保持冗余配置；熟悉紧急状态下的电话交易流程并配备开通国际长途的电话。
六、实施资金管理和风险控制的难点
任何投机的难点都在于执行。
投机讲究知行合一，但人总归是人，是凡夫俗子就有七情六欲，就有贪婪和恐惧，所以知易行难。
大部分新手都有共同的特点：该保持希望的时候却满怀恐惧，一有几点利润就担心变成亏损，所以匆匆平仓；该满怀恐惧的时候偏偏保持希望，明明市场已经转势，但就是坚决不止损，死套到底，总幻想着市场有一天又回到原來开仓的位置。
如果无法解决这些问题，则很难在市场中呆的长久。
在这里我觉得有个普遍的误区，就是教导我们要“克服人性”。
我觉得应该倡导“控制人性”：第一，人性无法克服。
第二，克服人性和追求利润是相悖的，既然一点儿贪婪也没有，对金钱也没什么欲望，那作外汇保证金是为什么？显然这是个悖论。
第三，保持适当的贪婪和恐惧对操作有益无害。
在投机市场里亏损是正常现象，我们不能回避亏损和失败，这些都是每天要轻松面对的事情。
安德列科斯陀拉尼曾经说过：投机赚得是痛苦钱。
一个人如果无法承受压力，无法坦然的面对亏损或行情震荡的痛苦，那他不适合做投机。
我熟识的一个客户就这样，10万美元的帐户浮亏了200美元就痛苦的睡不着觉，他显然不适合作任何类型的投机。
作投机如同杂技人员高空走钢丝。
我们站在地面上都替高空中摇摇晃晃的杂技人员捏把冷汗，但見他走的虽小心谨慎却也轻轻松松；熟练的技巧背后无非就是学习加实践。
您说有恐高症怎么办？答案很简单，那就干脆别玩高空杂技了。