单位客户身份信息采集表(新系统)1
2023上半年客服经理业务知识测试B
2023上半年客服经理业务知识测试B1. 因代发工资需要，云南籍客户持身份证，来网点开立借记卡，无其他辅助证明，查有固定居住场所、无社保连续代缴费记录，以下做法正确的是 [单选题] *A、依据《关于做好流动就业群体（新市民）个人银行账户服务工作的通知》不得一刀切决绝开户，可为客户开立I类账户。
B、依据《关于做好重点地区关注人员风险防控的通知》，经识别无异常开户情形的，引导客户开立II类账户(正确答案)C、风险适度原则，无社保缴费记录、II类卡不满足客户需求，可暂不为客户开立个人银行结算账户。
D、由客户自主选择开立I类或II类账户，如开立一类账户，做好安全锁限额维护。
2. 客户持温州籍贯身份证前来网点办理开户业务，提供身份证、驾驶证，以下说法不正确的是 [单选题] *A、存款时，遵循“先收款、后记账”原则B、取款时，遵循“先记账、后付款”原则C、严禁空存空取、空存实取D、当有折存取款交易成功后必须认真核对打印记录的完整性和正确性，如未正常打印必须手写补充。
(正确答案)3. 农银人寿金穗畅e行交通意外保险一份的保费是 [单选题] *A、168元B、68元(正确答案)C、136元D、36元4. 农银人寿金穗畅e行系列交通意外保险产品计划的保障期限是 [单选题] *A、一个月B、三个月C、半年D、一年(正确答案)5. 房抵e贷-经营申请自动审批，其授信金额须在（）万以下 [单选题] *A、500B、600C、700D、1000(正确答案)6. 房抵e贷-消费当前可享受的最低利率是（） [单选题] *A、3.10%B、3.60%C、3.65%(正确答案)D、4.00%7. 现阶段经白名单导入的“集团e贷”执行的利率是（） [单选题] *A、3.65%(正确答案)B、3.85%C、4.10%D、4.20%8. 集团e贷中，经白名单导入的某机关事业单位预授信最长有效期（） [单选题] *A、6个月B、1年C、3年(正确答案)D、5年9. 我行传世之宝浇筑金条不包含以下哪个克重 [单选题] *A、20克(正确答案)B、50克C、500克D、1000克10. 二三联动期间我行白银类自营产品的计价为 [单选题] *A、1元/克(正确答案)B、1.5元/克C、2元/克D、2.5元/克11. 在网点客户疑似遭遇诈骗时 [单选题] *A、置之不理B、劝导客户暂停交易(正确答案)C、直接帮助客户进行业务交易D、大声呵斥客户12. 当客户感到不满，想要投诉时 [单选题] *A、引导客户拨打银监电话B、引导客户拨打95599C、耐心劝导客户(正确答案)D、无视客户态度，继续办理业务13. 新客有礼大额存单，如何界定为新客？（） [单选题] *A、180天以内新开客户号（柜台）(正确答案)B、180天以内新开客户号（超柜）C、180天以内新开客户号（超柜和柜台均可）14. 7天通知存款柜台办理利率为（）？ [单选题] *A、1%B、1.35%C、1.75%D、1.45%(正确答案)15. 境内个人购汇和个人结汇年度便利化额度分别为每人每年等值（）美元。
”多证合一”部门信息采集表
“多证合一”部门信息采集表
填表说明
注：以下“说明”供填写信息采集表参照使用，不需向登记机关提供。
1.本信息采集表适用于企业、农民专业合作社、个体工商户。
2.向工商（市场监管）部门提交的信息采集表只需填写涉及本企业（农民专业合作社、个体工商户）的相关事项，已填过且无变动的无需再填，无关栏目请自行删除。
3.涉税信息为设立登记必填项，需附上财务负责人的身份证正反面复印件。
4.申请人提交的申请书应当使用A4型纸。
依本表打印生成，并使用黑色钢笔或签字笔签署。
附件：
“多证合一”部门信息采集表
说明：上表中的“元原币”和“万元原币”应随着“计价币种”的选择而变化。
例如：当计价币种为“人民币”时，“元原币”和“万元原币”分别显示为“人民币”和“万人民币”；当计价币种为“港元”时，“元原币”和“万元原币”分别显示为“港元”和“万港元”；当。
非自然人客户受益所有人识别工作指引
非自然人客户受益所有人识别工作指引根据《中国人民银行关于加强反洗钱客户身份识别有关工作的通知》（银发[2017]235号），公司在与非自然人客户建立或维持业务关系时，应当了解、核实非自然人客户的受益所有人信息、登记受益所有人信息、收集并妥善保存受益所有人信息资料。
根据《中国人民银行上海分行关于转发<中国人民银行关于加强反洗钱客户身份识别有关工作的通知>的通知》（上海银发[2017]259号），公司相关业务管理部门将《通知》要求融入业务管理制度并嵌入具体操作规范。
为有效落实非自然人客户受益所有人识别工作，公司制定本工作指引。
受益所有人的识别是客户身份识别的重要部分,各部门、各分支机构应结合业务管理实际情况、当地具体监管要求，加强非自然人客户受益所有人的识别和管理工作。
一、受益所有人的识别标准：中国人民银行235号文中明确要求应在建立或者维持业务关系时，采取合理措施了解非自然人客户的业务性质与股权或者控制权结构，了解相关受益所有人信息（应当逐层深入并最终明确为掌握控制权或者获取收益的自然人）。
开展受益所有人的识别工作中，各部门、各分支机构应当遵循勤勉尽责、风险为本、实质重于形式的原则，审慎识别判定受益所有人。
（一）对非自然人客户受益所有人的追溯，应当逐层深入并最终明确为掌握控制权或者获取收益的自然人。
1、公司的受益所有人应当按照以下标准依次判定：（1）直接或者间接拥有超过25%公司股权或者表决权的自然人；（2）如果第（1）情况不存在或无法判定时，则判定通过人事、财务等其他方式对公司进行控制的自然人；（3）如果第（1）、（2）情况不存在或无法判定时，则判定公司的高级管理人员。
通常情况下，有限公司、股份有限公司等非自然人客户的股权结构识别过程示例如下。
如股东为非自然人的，进一步其上一级股东，如仍非自然人的，再应进行逐层核查至自然人。
同一自然人的股权应进行累计，统计出超过25%公司股权的自然人，高风险客户应该适用10%的标准。
保险机构反洗钱执法检查数据提取接口规范(试行)
附件3保险机构反洗钱执法检查数据提取接口规范（试行）一、总体要求（一）数据格式。
人民银行检查组使用本规范要求保险机构提取数据时,可要求保险机构提供EXCEL、文本格式或MYSQL等数据库文件格式。
保险机构应按照人民银行检查组要求制作相应格式数据，如采用数据库文件格式，应按照本规范定义的字段类型和长度提取数据。
如采用文本格式（CSV、TXT等），应采用UTF-8或GBK编码格式，换行符为CR+LF （Windows），确保分隔符与数据内容有效区分，在字段内容加半角双引号，以“|”分割。
如“张三”|“18”|“男”。
可按照时间、网点等口径分割数据，涉及到特殊符号的，一律使用半角。
（二）数据内容。
原则上，要求保险机构的业务系统（或专门对接监管部门提取数据的系统）中设置的数据项目必须包括但不限于本规范中所列的全部数据项目，并在日常工作中将数据内容录入系统。
保险机构在向人民银行检查组提供数据时应据实完整提供，真实反映本机构数据情况，禁止修改源数据以满足规范要求。
所有字段内容均为必填项（允许根据规范要求填替代符，不允许填空值），如果系统未采集某数据项目内容或该项目不适用某业务的（如财险业务无需提取受益人信息、寿险业务无需提取保险标的信息等），字符型数据项用“@N”替代填写，数值型数据项用“-9999”替代填写。
对于填写数字编号的数据项目，若填写规则内未包含所有类别，可以从“61”新增编号，并提供数据字典向检查组说明。
金额数值默认单位为元。
异常交易排查分析记录不设定统一格式，保险机构根据检查组要求另行提供。
二、接口规范定义及说明（一）tb_company机构对照表。
说明:本表数据范围为被检查对象所属法人机构及其全系统内所有向客户提供金融服务（产品）的分支机构或部门条线，每个分支机构或部门生成一条完整的记录。
序号字段名称类型和长度中文名称字段释义填写规则1 Head_no 字符型（20）法人机构报告机构编码中国反洗钱监测分析中心分配各保险机构的报告编码2Company_code1 字符型（20）机构网点代码各分支机构网点代码。
客户资信收集的内容与方法
（4）审核客户的经营情况。
①经营场所所有权、地理位置、环境条件、经销商的店面、 仓库；生产厂家的工厂和直销店；贸易、咨询、服务类企 业的办公室；
②机器设备和办公室装修； ③员工情况； ④销售渠道：销售网络、市场占有率、客户的信用状况； ⑤主要业务或产品； ⑥营销和广告； ⑦和其他供应商的结款方式； ⑧采购情况，生产型（原材料）；贸易型（采购商品及去向）。
产品在产品系列中所占的比例等； H、客户未来的发展方向如何，年度增长比例为多少；增
加的亮点是什么。
6、行业状况：行业生产、原材料、存货、价格、设备及 企业地位和特色等方面。
7、偿付意愿和能力：管理者的品格及领导者的能力。
8、企业资金运用：包括企业资金的投向、领导者的投资 风格、企业资金压力等相关内容。如：大量购置固定资 产、进行厂房土地等基础设施建设、机器设备更新、对 外投资、兴建新企业、收购其它企业、购买其它企业股 票等经济活动时，都是我们在与客户操作时要密切留意 和关注的。
3.客户基本帐户变更处理。
二、客户信用档案的建立
(一)主要内容
⒈基本资料；
料；
⒉反映客户信用申请和相关调查的资
⒊财务报表；
⒋批准资料；
⒌賖销后的管理资料；
⒍客户其他相关资料。
(二)制作客户信用档案的步骤
第二节 客户信用档案的更新
一、更新客户信用档案的信息 （一）更新时效与内容
第三章 客户信用信息的审核和录入
一、审核客户信用信息 二、录入客户信用信息
第一节 审核客户信用信息
一、辨别不同信息的质量
关于存量个人人民币银行存款账户相关身份信息真实性核实工作的自查报告
关于存量个人人民币银行存款账户相关身份信息真实性核实工作的自查报告关于存量个人人民币银行存款账户相关身份信息真实性核实工作的自查报告关于存量个人人民币银行存款账户相关身份信息真实性核实工作的自查报告会计部：根据号文件《》的文件精神，我分理处自接到文件之日，认真领会文件精神并对本行开展了存量个人人民币银行存款账户相关身份信息真实性核实的自查工作，保证了存量存款账户神风信息的真实性。
现将自查情况报告如下：（一）成立核实工作领导小组：为确保高质量完成核实工作，积极推动此次工作的开展，我行就此次核实工作成立了专门领导小组，对本网店存量个人人民币银行存款账户进行了全面摸底，了解了账户种类及数量、开户时间、金额大小、留存身份证件种类等情况，确保核实工作平稳开展。
组长：成员：（二）按照指导意见中的核实工作措施，逐条对存量个人人民币银行存款账户身份信息进行核实。
对前来办理业务客户，均要求出示其身份证或其他有效证件进行核实，核对为正式的，在系统中标注。
对客户暂不提供有效证件的，加强了核实工作的宣传引导，要求呵护在下次办理业务时携带身份证件进行身份核实工作。
（三）存款人开户资料中留存的开户证明文件为居民身份证或临时身份证复印件的，我们通过联网核查系统或公安部门对存款人及代理人的身份信息进行核查，经核查，如信息相符的，可以认为账户相关身份信息为真实；如姓名、身份证号码和照片存在一项或多项不一致的，作为疑义身份信息核实。
留存的居民身份证或临时身份证复印件已过有效期，或姓名为手写、生僻字等难以识别的，要求存款人从新提交居民身份证原件进行核查。
存款人的开户资料中未留存有效身份证件复印件的，要求存款人重新提供有效身份证原件进行核查。
经核查，信息相符的，可以认为账户相关身份信息为真实，并留存有效身份证件的复印件。
对于年月日以后在本系统开立业务的，我行必须以提供真实身份证件核实，对于办理新开户业务的客户，根据《中国人民银行关于进一步落实人民币存款账户实名制的通知》（银发【201*】191号）文件以及《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保管实施办法》要求，16周岁以上中国公民必须提供真实身份证，16周岁以下的中国公民，应有监护人代理开立银行账户，出具监护人的有效身份证件以及账户使用人的居民身份证或户口簿。
一套表填报流程培训(企业)--秦佳稳
第2步：录入完毕后，如果功能按钮区有【计算】按钮，点击【计算】按钮，执行计算， 如果没有显示计算按钮，则直接跳至第3步。
第3步：点击【暂存】按钮，保存数据（用户应随时保存数据，保证30分钟至少保存过 一次数据，以防新录入的数据丢失）。
第4步：点击【审核】按钮，执行数据审核。
企业用户操作说明
4、填报步骤
身份认证系统操作步骤
国家局关于身份认证工作要求
原则：本地发证，各单位应于12月30日前准备好本地身份认证系统发证环境。 各单位应组织所属企业于1月31日前，完成证书下载工作。
目
录
身份认证系统操作步骤 企业用户操作说明 注意事项
企业用户操作说明
企业需要完成的工作内容及标准 1 完善自身账号信息 2 在填报期内成功提交报表 3 按统计机构的要求，对返回修改的报表进行数据处理后成功提交 4 打印已经验收的报表，盖章留底以备检查 5 维护企业内部子帐号信息，分配报表给子帐号填报
身份认证系统操作步骤
弹出“文件下载”确认对话框，弹出“文件下载”提示。 点击“保存”或“运行”按钮后，将“根证书及客户端配置工具”安 装到本地计算机。
身份认证系统操作步骤
第一步 安装配置工具 点击页面上的“根证书及配置工具”
身份认证系统操作步骤
安装完成后，出现“客户端配置成功”提示
统计不是简单的一加一等于二，而是过去加现在和未来
企业用户操作说明
4、填报步骤
• 第6步：依次给每条错误填写情况说明（说明应不少于6个汉字）。 • 第7步：输入完毕，点击【保存】按钮。 • 注意：点击功能操作区域中的“▲ ”和“▼ ”操作时，向上的箭头系统展开错
误列表；向下的箭头系统收起错误列表。
• 第8步：全部审核错误处理完毕，点击【上报】按钮，等待系统提示“上报 成功”。 • 第九步：上报成功后，点击返回按钮，返回用户登录的默认显示界面
公司(同业)客户信息收集表
指的是组织机构代码证的信息有发生变动的最近日期。若没有发生过变动的，则填报当前有效的组织机构代码证的颁布时间。
迁入当前办公地址的日期（年-月-日）：
若属于上市公司
（1）上市地区：
□A股上市□B股上市□H股香港上市
□其他海外上市
（2）上市公司代码：
若属于集团公司的成员
（2）股东重要信息变更日期。指的是股东重要登记注册信息发生变更的，填写信息变更日期。
重要登记注册信息是指该股东名称、股东类型（指股东性质，如内资、外资等）、证件类型、证件代码、登记注册代码、国别（籍）六项指标有发生变动的，填写相应的最新一次变更日期。
第三部分：客户的关联方信息
序号
关联方全称
关联类型
成为关联方的日期
□核心成员□一般成员
核心成员指的是客户在其所属集团中属于比较主要的位置，对于集团的经营业绩、管理影响较大。
第二部分：客户的前十大股东信息
序号
股东全称
持股比例
持股比例
对应日期
组织机构代码（个人股东为身份证号码）
股东重要信息
变更日期
1
2
3
4
5
6
7
8
9
10
说明：（1）持股比例对应日期。所填写的全部股东持有公司的股份比例的日期必须相同。首次采集信息，可以填写当前最新的持股比例和对应日期。
重要登记注册信息是指该股东名称、股东类型（指股东性质，如内资、外资等）、证件类型、证件代码、登记注册代码、国别（籍）六项指标有发生变动的，填写相应的最新一次变更日期。
第四部分：客户的联络人信息
联络人名称：
联络人证件类型：□身份证□外国公民护照□台湾居民往来大陆通行证或其他有效旅行证件
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注册资本金币别及金额：
实收资本金币别及金额：
上一年度销售收入（折人民币）：
上一年度资产总额（折人民币）：
上一年度从业人员数：
开户联系人及电话：
大额联系人及电话：
财务联系人及电话：
对账单联系人及电话：
法人代表及电Βιβλιοθήκη ：法人代表证件类型：法人代表证件号码：
法人代表证件有效期：
主营业务：
客户性质代码：填写代码，参考客户性质代码表
客户所属行业代码：填写代码，参考行业大类代码表
其他客户信息（非必填项）
贷款卡号：
投资币别：
投资总额：
总负债：
上年度总存款：
上年度净利润：
上年度净资产：
上年度总贷款：
特殊经济区域类型：
介绍人：
进出口企业代码：
是否上市及上市地：
回单所属机构：
客户经理签章：
（企业公章）：
日期： 年 月 日
市场部门主管签章：
风控部门主管签章：
厦门国际银行股份有限公司单位客户身份信息采集表
基础信息（必填项）
客户中文名称：
客户英文名称：
注册地址：
通讯地址：
营业地址：
公司注册日期：
邮政编码：
联系方式：□手机：□固定电话：
主要证件类型：□工商营业执照□商业登记证
证件号码：
证件有效期限：
组织机构代码证号码：
组织机构代码证有效期：
税务登记证号码（国税）：