12.2营销人员行为规范和职业道德文稿(1)
市场营销部工作行为规范
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市场营销部工作行为规范
为实现公司经营目标，增强本部门人员业务能力和水平，根据我公司销售特点，特制定本工作行为规范，以引导销售人员有效的针对客户开展营销工作，提高市场销售能力。
一、职业道德要求：
1、销售人员必须“以客为尊”，对外展现和维护公司形象。
2、遵守公司保密原则，不得直接或间接透露公司策略、销售情况和其他业务秘密；不得直接或间接透露公司客户资料；不得透露公司员工信息。
3、必须遵守公司各项规章制度及部门管理条例。
二、基本素质要求：
1、具备较强的专业素质，良好的品质；
2、具备突出的社交能力、语言表达能力、敏锐的洞察能力，培养判断事物发展趋势的能力。
3、充满自信、有较强的成功欲望；
4、有较强的应变能力，为人真诚，胜不骄，败不馁。
5、能够吃苦耐劳、勤奋执着。
三、礼仪仪表要求：
1、注意着装，勤于清洁。
2、与客户沟通交谈时热情大方，不得流露出不耐烦、冷淡、愤怒或紧张、僵硬的表情。
四、专业知识要求
1、对公司要有全面了解。
包括公司理念、产品简介、功能、销售方案、售后服务等。
2、掌握客户心态。
充分了解客户需求，服务为上原则。
3、注意学习、了解市场营销内容。
销售人员应该相互学习、交流、积累营销策略。
五、根据项目实施经验，不断完善《市场营销客户沟通细则》（后附），明确项目需求，实现最终销售目标。
市场营销部。
营销人员行为规范
营销人员行为规范总则一、为加强营销一部的规范化、制度化和统一化管理，使全员管理在有章可循的基础上，提高员工的责任感、归属感，提高人事行政的管理水平，造就一支高素质的员工队伍，特制定本制度。
二、本制度适用范围为营销一部全员，即公司聘用的全部从业人员。
除遵照国家有关法律规定外，本公司的销售、人事、行政管理，均依本制度规定办理。
三、用人原则：德才兼备，以德为先。
四、用人之道：因事择人，因才使用，保证动态平衡。
五、人事、行政、培训，服务销售的管理基本准则：公平、公正、公开，有效激励和约束每一位员工。
（1）公平是指坚持在制度面前人人平等的原则，为每个员工提供平等竞争、共同进步的机会；（2）公正是指对每个员工的工作业绩做出客观公正的评价并给予合理的回报，同时赋予员工申诉的权利和机会；（3）公开是指强调各项制度的公开性，提高执行的透明度。
六、部门实行全面规章化管理，各业务小组须由负责人主管本小组的管理工作，配合销售、人事、行政部贯彻执行相关管理制度，传达和宣传相关管理政策，收集反馈信息；并有责任和义务为提高本部门员工的经营、操作和执行能力和职业进步，努力创造良好的工作条件，发掘员工潜力。
七、员工基本行为规范（1）热爱祖国、热爱人民、热爱公司。
（2）遵守国家法律、法规，遵守公司的各项管理规章制度。
（3）认同公司文化，与公司同舟共济，维护公司的利益和声誉。
（4）努力学习，踏踏实实做好本职工作，不断提高业务水平。
（5）待客热情礼貌，服务周全，维护公司形象。
（6）保持环境整洁，注意仪表、仪容。
（7）团结互助，尊重他人，树立集体奋斗的良好团队精神和合作风尚。
（8）谦虚谨慎，戒骄戒躁，勇于批评与自我批评。
（9）坚持真理，坚持原则，不做有损社会公理和道德之事。
（10）严守公司秘密，自觉维护公司利益，保证公司财产安全。
（11）爱护公司财物，坚持反贪污、反腐败、反盗窃、反浪费。
（12）实事求是，不搞形式主义。
（13）不营私舞弊，不滥用职权，不拉帮结派，自觉维护公司的团结稳定及良性运作。
营销人员行为规范
销售业务人员行为准则条例总则1.1 业务人员行为准则，是指业务人员在工作过程中必须遵守的规则或秩序。
遵守行为准则是每个业务人员的神圣职责，全体业务人员必须自觉遵守行为准则要求，以保证各项工作秩序的正常和各项工作的顺利完成。
1.2为进一步加强营销业务人员行为准则管理，强化纪律的严肃性，增强员工的岗位竞争意识和责任感，真正实现动态劳动管理机制，结合国家有关规定，特制定本办法。
1.3 本条例适用于本公司全体营销业务人员。
管理规定第一章职业道德规范第一条诚实守信1.1诚实守信，是公司和营销业务人员精神品质的基本准则。
营销业务人员应讲求诚信、践行诚信。
1.2尽职尽责，是体现诚信守则的重要途径。
营销业务人员在工作中要勇于负责、严于自律、坚持原则、忠于职守、热情服务、讲究效率，以高度的责任感对待岗位职责，维护公司利益及股东权益。
1.3树立诚信、正直的道德价值观。
营销业务人员应以诚信为立身之本，以诚信为基本职业行为准则，在工作中体现诚信品质，传递诚信信息。
信守合同，信守对客户、其他员工、管理者、合作伙伴的承诺，把公司和个人的发展和成功建立在诚信基础上，实现公司的核心价值。
1.4忠诚于公司，诚实守信。
公司反对出于任何目的的欺骗、作假行为；营销业务人员应自觉抵制舞弊行为，增强对舞弊行为的防范意识，有效预防及举报舞弊行为。
1.5坚持正确的业绩观，真实报告工作状况，确保公司各项业务信息的真实可靠。
严禁在业务中舞弊、弄虚作假或其他不良行为。
1.6营销业务人员在业务操作、工作中应遵守国家法律、法规、政策，严格按公司规章制度条款执行。
第二条禁止参与可能导致与公司有利益冲突的活动2.1本规范所指“利益冲突”是指员工个人利益与公司利益、或个人利益与所承担的岗位职责间发生或可能发生的冲突。
2.2营销业务人员不得私自占有应属于公司经营活动范围的机会；不准利用公司资产、信息或地位谋取个人利益。
2.3营销业务人员不得在与公司有竞争关系、与公司利益有冲突或有冲突可能的公司、单位以任何身份任职；不准从事与公司有竞争关系或存在利益冲突的活动，以及从事与本人工作职责相冲突的活动。
营销人员职业道德
营销人员职业道德营销人员职业道德一、营销人员职业道德的主要内容1．通晓业务，优质服务。
营销人员要博学多才，业务娴熟；要牢固树立服务至上的营销理念；要善于收集信息、把握市场行情；要灵活运用各种促销手段，拉近与客户的距离，成功进行沟通；要熟悉经销商品的*能，主动准确地传达商品信息；要为顾客排忧解难，满足他们的特殊要求。
2．平等互惠，诚信无欺。
这是营销工作者最基本的行为准则。
营销工作者在工作中不要耍手腕，不坑蒙消费者，不擅自压价或变相提价；要恪守营销承诺，决不图一时之利损害企业信誉。
3．当好参谋，指导消费。
营销是生产者与消费者之间的媒介和桥梁，营销工作者要在与消费者的沟通中，了解不同对象的不同需求，引导消费者接受新的消费观念。
同时，又将消费者需求信息传达给生产者，以帮助企业改进和调整生产。
4．公私分明，廉洁奉公。
生产者往往赋予营销工作者一定的职权，营销人员应经得起利益的诱惑，不赚取规定之外的私利，不进行转手倒卖等各种谋私活动。
二、诚信是营销人员职业道德的核心在市场经济高度发展的今天，市场竞争是优胜劣汰，靠的是信誉、质量、维护消费者的利益以赢得市场。
在市场经济条件下，营销人员有职业道德才会有市场，不讲职业道德就会失去市场，无以为继。
在营销职业中，只有诚实的劳动和创造，并通过守规、勤业和精业的职业态度和职业行为，才能赢得过多的信任，所能实现的价值也就越大、越丰富。
在*有一大批儒商凭借“诚信经商、童叟无欺”的经营理念而久负盛名，如历史上著名的以同仁堂、余庆堂为代表的百年老字号店，以及现代的日本松下公司、我国的海尔集团等成功的大企业，都是以讲诚信而兴旺发达，名扬天下。
三、遵守职业道德是营销人员事业成功的保*1．不讲职业道德就做不好营销工作。
做事先做人，做人德为先。
不会做人，便不能做事；不善做事，便不善经商；做人失败，想在经营事业上取得成功也很难。
营销人员的工作是直接与人打交道，而且是具体做事的。
如果就做事而做事，很难做成事，营销人员职业道德修养的高低，是其做成事的前提。
(营销人员管理类)销售部销售人员行为规范
销售部销售人员行为规范一、总则1、遵守和维护国家各项法律、法规和政策。
关心企业，热爱本职工作。
2、工作主动热情，文明服务，努力维护企业声誉，对客户态度可蔼，尊重客户。
不卑不亢。
3、努力学习，不断提高业务水平和服务技能，严格遵守公司一切规章制度，勤俭节约，爱护公物。
二、服从领导1、领导安排的工作应认真完成。
对领导的安排有不同的意见时，可以提出，在安排未作改变前必须严格遵照完成，同时可向上一级领导申诉。
不服从安排者，可对其停岗1—3天，情节严重者直至开除的处罚。
2、完成工作时若遇特殊情况或克服不了的困难，应立即向领导汇报。
因隐瞒事实造成的损失，由当事人全部承担。
三、现场管理规范1、遵守作息时间，不迟到，不早退，上岗之前做好准备工作。
销售现场作息时间：8：00（刊出广告当日提前半小时上班）—18：00（留值班人员值班，值班人员下班时间根据项目具体情况决定，值班人员第二天可9：00上班），特殊情况以临时安排为准。
公司销售经理对现场销售人员进行电话或现场考勤，凡迟到、早退者除按公司规定进行处罚外，公司销售经理还将在每周例会上点名批评并对其进行20—80元不等的罚款。
其罚款标准是：迟到、早退1—30分钟扣款20元，以此类推。
迟到、早退超过2小时，以旷工处罚，除按公司规定进行处罚外，公司还将对其进行停岗3天（工资和误餐补助停发），并按每旷工一天罚款的标准处罚。
包庇者照此标准进行同样的处罚。
2、现场销售主管根据工作情况安排轮休，并将轮休安排上报公司销售经理，原则为每周休息一天，周六、周日不安排休息，如有特殊情况，现场销售主管和销售经理有权随时中止轮休，销售人员一律不存假、补假。
病假须有区级以上医院证明，事假必须提前申请并经领导同意后方可执行，事假一天以内由现场销售主管审批，三天以内由公司销售经理审批，三天以上由总经理审批。
3、爱护公司及项目现场的一切设施设备，造成损失照价赔偿。
4、坚守工作岗位，认真做好本职工作，工作时精神饱满，不玩忽职守，不得进入与自身工作无关的区域。
营销人员基本行为规范【精选文档】
营销人员基本行为规范第一章目的规范营销中心全体员工行为，提升个人综合素质，维护企业良好形象，特制定本制度.第二章适用范围营销中心全体人员.第三章具体要求一、营销人员应具备的品质特性作为一个成功的营销人员首先要具有积极的人生态度,思想作风成熟,勇于面对来自工作与生活中方方面面的压力；让客户满意是工作的宗旨和目标；善于把个人的观点与企业要求融汇贯通是一个合格的营销人员应具备的基本技能。
所以，只有具备专业的知识，良好的公关、谈判技巧，十足的个人魅力，坚韧的工作作风，才能实现工作目标。
那么,营销人员应如何面对挫折和失败呢？1、积极的和消极的观点2、坚韧坚韧是毅力和决心的组合。
要有持久力,确定目标后，首先确定一个完成的期限,制定一个详实的时间推进表并分解大目标，以不断的小有成就，增加对工作的热枕，明确最终目标而至成功。
3、热情热情具有感染力，为了达成目标，一定要用你的热情唤起对方的激情.4、可靠性介绍公司不要过分夸大其词，否则营销人员会在客户面前失去可靠性。
5、诚实和真挚诚实是人的美德。
对事物不夸大其词，本着客观，真实的原则，对客户不做违心的许诺，不向客户承诺兑现不了的诺言。
6、信誉如果你拥有可靠性、诚实、真挚，那么你很容易建立起良好的信誉。
7、换位思考所谓“换位”是指能够站在客户的角度分析问题，清楚地知道客户的感觉、需要和问题，以便更好地回应他们,从而和客户建立起良好的合作关系。
8、尊敬不论何时何地，应处处表现出对客户的尊敬。
9、乐观对事物的发展前景始终持乐观态度，并能够让客户感受到你的信心，从而增加对方的投资决心。
微笑或友好的态度将具有感染力，而令人振奋的感召力将使客户摆脱焦虑，另外,积极的态度将改善你的外观，使严重的问题看来要轻松些。
10、果断营销人员必须对推销形势保持控制（如引导会谈,安排娱乐，组织考察等）。
如果客户对你的知识和能力有信心,那么他们将听取你的意见和忠告。
11、自信自信是自身的一种信念，这将使他人尊重并信任你。
营销人员行为规范
营销人员行为规范随着市场竞争的日益激烈，营销人员的角色变得愈发重要和突出。
作为企业的代表，他们直接接触客户，影响着企业的形象和销售成果。
然而，由于一些不规范的行为，有时候营销人员的形象会受到负面的影响，甚至损害企业的声誉和利益。
为了确保营销人员的行为符合道德和法律的规范，同时更好地为企业带来利润和声誉，我们制定了以下的营销人员行为规范。
第一，遵守道德规范。
作为一名营销人员，应该始终秉持诚信原则，不进行虚假宣传和欺骗行为。
不得故意歪曲产品的性能和功能，给消费者造成误导。
同时，在与客户进行销售沟通时，应当坦诚和真诚，不以隐瞒和掩盖信息的方式获取客户的认可和信任。
第二，遵守法律法规。
在进行销售和推广活动时，营销人员必须严格遵守相关的法律和法规。
在广告宣传中，不得使用虚假和夸张的言辞，不得侵犯他人的知识产权和商标权。
同时，在与客户签订合同和协议时，必须遵循合同法和相关的商业准则，确保合同的合法性和有效性。
第三，尊重客户权益。
作为营销人员，应当尊重客户的权益，不得强迫或诱导客户购买产品或签订合同。
应当尊重客户的选择和意愿，充分尊重客户的隐私和个人信息，保护客户的利益和安全。
如发现客户存在消费纠纷或投诉，应当认真对待，并及时提供解决方案和妥善处理。
第四，保护企业利益。
作为企业的一员，营销人员的行为应当符合企业的利益。
在与竞争对手进行市场竞争时，应当遵守公平竞争的原则，不得使用虚假攻击广告或不正当手段进行竞争。
应当积极向企业提供市场信息和客户反馈，帮助企业改进产品和服务，提高市场竞争力。
第五，不断学习和提升。
营销人员应该注重自我学习和提升。
及时了解市场动态和消费者需求，不断提升专业知识和销售技巧。
通过参加相关的培训和学习活动，不断提升自己的能力和竞争力，为企业带来更好的销售结果和业绩。
总之，营销人员行为规范的制定和遵守对于企业和行业的健康发展至关重要。
通过遵循道德规范、遵守法律法规、尊重客户权益、保护企业利益和不断学习提升，营销人员能够更好地为客户提供优质的产品和服务，同时也为企业赢得良好的声誉和持续的市场竞争力。
销售人员的职业道德与行为准则
销售人员的职业道德与行为准则作为销售人员，具备良好的职业道德和遵守行为准则是至关重要的。
一位合格的销售人员不仅要关注利益的最大化，还要注重与客户的长期信任和合作关系。
本文将介绍销售人员应遵守的职业道德和行为准则，以及在实际工作中如何贯彻执行这些准则。
一、服务至上优秀的销售人员首先要明确自己的角色是为客户提供优质的服务。
无论是在销售过程中还是售后服务中，销售人员应该始终站在客户的立场上思考问题，关心客户的需求，并提供专业的建议和解决方案。
服务至上的态度能够有效增强客户的满意度，从而建立长期的合作关系。
二、诚信为本诚信是销售人员最基本的道德准则之一。
销售人员应始终保持诚实守信的原则，绝不虚假宣传或误导客户。
只有通过真实、准确的信息传递，销售人员才能与客户建立起信任的基础。
同时，销售人员也应该诚实地面对自身的产品或服务的优势和劣势，不掩盖缺点，以保证客户的权益不受侵害。
三、保护客户利益销售人员在与客户进行沟通和交流时，应始终维护客户的利益。
这不仅包括产品或服务的质量和价格方面，还包括合同条款、售后保障等方面。
销售人员应全面了解客户需求，提供最适合客户的解决方案，并确保客户在购买过程中了解所有相关的信息，以便做出明智的决策。
四、保守商业秘密作为销售人员，往往会接触到公司的商业秘密和客户的敏感信息。
销售人员有责任妥善保管和使用这些信息，并严格遵守相关的保密协议。
不得泄露公司和客户的商业机密，以免造成损失和不良影响。
保护商业秘密是对客户和公司的信任和尊重的体现，也是销售人员职业操守的体现。
五、继续学习和个人成长销售行业竞争激烈，市场环境不断变化。
作为销售人员，应保持学习的态度，不断提高自己的专业知识和销售技巧。
通过学习和不断的自我提升，销售人员能够更好地适应市场需求，并为客户提供更具有竞争力的产品或服务。
总结起来，销售人员的职业道德和行为准则是服务至上、诚信为本、保护客户利益、保守商业秘密、继续学习和个人成长。
公司销售人员行为规范「范本」
公司销售人员行为规范「」不同的销售人员有不同的行为规范，那么，下面是小编给大家整理的公司销售人员行为规范【范本】，仅供阅读参考。
公司销售人员行为规范1为规范销售人员行为，树立公司形象，促进销售任务的圆满完成，特制定本行为规范。
一、遵守国家的法律、法规，遵守公司的各项规章制度，不做违法乱纪之事。
二、关心公司，热爱本职工作，遵守职业道德。
三、按公司规定的时间出差及回公司本部，有事请假，不准矿工。
四、遵守时间，讲究信誉，约见客户时一定要准时，不能让客户等候。
五、切实服从上司的.安排和调配，按时完成任务，不得无故拖延或拒绝。
六、提高工作效率、发扬勤勉精神，工作认真负责。
七、守法、廉洁、忠诚、敬业、诚实。
八、不得玩忽职守，违反工作纪律，影响公司的正常运行秩序。
九、不得兼职。
工作时间不得从事与工作关系无关的事情。
十、保守公司经营及管理秘密，保密。
不得泄漏本公司有关业务秘密及有关管理资料。
十一、禁止利用公司名义获取利益。
十二、要有团队精神，相互协作，一切以公司的整体形象及利益为出发点。
十三、要注重仪表，着装整洁干净。
十四、高度重视与客户之间的感情，与之保持良好的业务关系。
十五、注重学习销售技能知识，逐渐形成有见解的说服客户理论。
公司销售人员行为规范2我行销售人员在为客户办理理财产品购买交易时，应特别注意以下事项：(一) 对于初次见面的客户，应首先进行自我介绍。
(二) 有效识别客户身份。
(三) 尊重客户意愿，不得在客户不愿或不便的情况下进行宣传销售。
(四) 向客户详细介绍理财产品销售流程、收费标准及方式等。
(五) 了解客户风险承受能力评估情况、投资期限和流动性要求。
(六) 提醒客户阅读销售文件，特别是风险揭示书和客户权益须知。
(七) 确认客户抄录了风险确认语句并在相应栏位签字。
销售人员的职业道德与行为规范
销售人员的职业道德与行为规范销售人员是企业中至关重要的一群人，他们承担着推广和销售产品的任务。
然而，随着市场的竞争日益激烈和消费者对诚信的要求越来越高，销售人员的职业道德与行为规范显得尤为重要。
本文将探讨销售人员应遵守的职业道德和行为规范，并提出相应的建议，以实现良好的销售业绩和企业声誉。
一、诚信和正直诚信和正直是销售人员职业道德的基石之一。
销售人员首先应该尊重消费者的选择，不做虚假宣传或误导性销售。
例如，他们不应该夸大产品的功效，隐瞒产品的缺陷或故意误导消费者。
此外，销售人员还应遵守合同和承诺，不轻易变更价格或其他交易条件，保持对消费者的承诺。
另外，销售人员应该始终保持诚实和正直。
他们不应隐瞒产品的真相，应如实回答消费者的问题。
销售人员应该为自己所销售的产品拥有充分的知识和了解，并能提供真实可靠的信息。
二、高效专业的服务销售人员应该提供高效专业的服务，以满足消费者的需求。
他们应该及时回复消费者的咨询和投诉，并尽力解决问题。
销售人员需要了解产品的特点和优势，并能够根据消费者的需求提供合适的建议和解决方案。
此外，销售人员应该保持技术和行业知识的更新，以便更好地为客户提供帮助和支持。
他们可以通过参加培训、沟通交流和阅读行业相关资料来不断提高自身的专业水平。
三、尊重和保护消费者权益销售人员在销售过程中应尊重并保护消费者的权益。
他们应遵守相关法律法规，尤其是消费者权益保护法。
销售人员不得利用欺诈、欺骗等手段获取经济利益。
销售人员应充分了解消费者权益保护的相关政策和法规，并向消费者提供适当的信息和保护建议。
当发现消费者权益受到侵犯时，销售人员应积极协助消费者维权，并及时向上级报告相关情况。
四、保护企业利益和声誉销售人员作为企业的代表，应时刻保持良好的形象，既要代表企业的利益，也要确保企业的声誉不受损害。
他们应遵守企业的规章制度和道德准则，不得从事损害企业利益的行为。
销售人员应该致力于促进企业的长期发展和客户满意度。
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证券经纪业务营销人员行为规范与职业道德建设(教案)俗话说的好，没有规矩不成方圆。
关于证券经纪业务营销人员行为规范与职业道德建设，是使证券市场健康发展所必需的一个要素，下面，我将与大家来探讨关于证券经纪业务营销人员行为规范与职业道德建设这个话题第一章证券行业营销人员行为规范（9分钟）第一节境外证券市场的监督与管理（5分钟）PPT: 首先，我与大家谈一谈美国证券市场和香港证券市场的监督与管理1.1.1 美国证券市场的监督与管理（2分钟）PPT4目前，美国证券经纪商主要分为以下几类：(1)佣金经纪商，是指接受客户委托，在证券交易所内代理客户买卖证券，并收取佣金的证券经纪商；(2)场上经纪商，是在交易所交易大厅内由佣金经纪商所雇佣，在佣金经纪商业务繁忙或其业务代理发生困难时，代其进行证券买卖并收取佣金的经纪人；(3)专业经纪人，是指在交易所内固定从事特殊种类证券交易的经纪人，兼有经纪人和自营商的双重身份，也就是说，专业经纪人即接受一般经纪人的再委托，也在交易柜台中专营﹁种或数种证券的交易。
(4)零股经纪人，也称折扣经纪商，即为减少个人投资者佣金负担，只替客户完成交易，不提供交易其他服务的经纪商.在美国，并不是任何人都可以成为证券经纪人，经纪人在执业之前，必须在联邦证券交易委员会(SEC)注册，领取执照，之后才能执业代理客户买卖证券。
但要取得联邦证券委员会执照，必须满足几个条件，首先，必须被一家已在SEC注册的经纪公司雇佣。
满足这一条件的目的，是要求这个未来的经纪人，有直接的机构对他进行管理。
在美国，对证券经纪人的管理和约束，很大一部分是授权给全国证券商公会和经纪公司。
其次，在进入经纪公司之后，要填写一系列的表格，详细说明自己过去十年的就业史、工作单位、离职原因、失业期间的活动、接受学校正规教育等等，并接受表格真实程度的调查。
在完成初选后，按规定至少接近四个月的专业培训，然后参加由纽约证券交易所和全国证券商公会主持的考试(Serial 7)。
考试内容主要包括：证券市场的基础知识、各种证券知识；各种证券交易的程序、手续和客户账户管理；各种证券分析方法及联邦政府和证券业对证券交易的所有规章条例等。
资格考试只是对经纪人的要求之一，更严格的要求是对经纪人的职业道德规范。
美国政府对股票交易经纪人制定了一系列的规章制度，以严格管制。
任何违反法律条例的公司或经纪人都将面临一定的惩治措施。
经纪人一般必须执行同其所在公司标准和行业规范一致的投资建议。
普通的经纪人实质是一个研究报告的翻译者，该报告由其公司的分析师写出，经纪人的工作实际上就是向其客户传输信息。
行业规范将其职责定位于客户进行合理的推荐。
合理的概念体现在纽约股票交易所第405条规则，即"了解你的客户规则"。
如果某个投资者因接受经纪人不适宜的投资建议而遭受经济损失，那么提供建议的经纪人将很难为自己的行为辩护。
大部分法院明确规定经纪人和没有经验的投资者之间的信托关系。
严格的市场准入、健全的监管体系使美国的证券经纪人制度越来越成熟，显示了其强大的生命力。
1.1.2 香港证券市场的监督与管理（2分钟）PPT5在香港，经纪人首先要参加香港证券专业学会注册考试，成为证监会注册人，取得牌照，考试分基本课程考试和文凭课程考试；其次要参加每年五小时以上的持续教育，作为牌照年检的必要条件；第三，持有牌照者如有不良行为，立即会被证监会取消牌照；第四，由于香港银证混业经营，为给客户提供优良的金融套餐，证券经纪人特别是独立经纪人一般要考证券、银行、保险三个牌照。
香港证券公司对经纪人的管理，对客户服务的考评都非常仔细、严格。
这些要求包括:1.及时的信息提示。
提供最新的消息和资讯，及时的风险提示等，重要提示应有纪录。
2.根据客户类别及资产状况提供不同的投资组合建议，并及时汇报投资组合和私人股票组合的表现。
3.提供尽可能多的交易品种及交易时间。
4.定期约见不同客户，听取他们的意见，建立信任关系。
5.给客户的交易记录、资金流水回单等不通过经纪人，有后勤部门员工专门负责经济理论研究，防止经纪人舞弊。
6.客户资料由后勤部门分类管理。
7.发现异常情况重点关注。
如有客户要求不寄对账单，一定要核实。
8.建立赔偿基金，作为经纪人失职后的补救措施，赔偿基金平时由经纪人供款。
对证券经纪人进行的考试及考评极大地规范了其行为及其健康发展。
第二节我国证券市场的监督与管理（1小时）PPT：境外证券市场的监督与管理大家已大概有了了解，那我们再和大家分析一下我国证券市场的监督与管理1.2.1 执业注册与管理（2分钟）《中国证券经纪人管理暂行规定》中第四条：证券经纪人为证券从业人员，应当通过证券从业人员资格考试，并具备规定的证券从业人员执业条件。
1.2.2 营销人员的行为规范（3分钟）证券经纪人从事客户招揽和客户服务等活动，应当遵循以下原则：（一）诚实守信。
证券经纪人应当以诚实和公正的态度合规执业，在代理权限内如实告知客户可能影响其利益的重要情况。
（二）勤勉尽责。
证券经纪人应当本着对客户和所服务证券公司高度负责的态度执业，认真履行各项职责。
（三）公平对待客户。
证券经纪人应当公平对待其所招揽或服务的客户。
（四）客户利益优先。
证券经纪人应当采取合理的措施避免与客户发生利益冲突；如无法避免，应以客户利益优先。
中国证券经纪人管理暂行规定《中国证券经纪人管理暂行规定》第十三条规定：（一）替客户办理账户开立、注销、转移，证券认购、交易或者资金存取、划转、查询等事宜；（二）提供、传播虚假或者误导客户的信息，或者诱使客户进行不必要的证券买卖；（三）与客户约定分享投资收益，对客户证券买卖的收益或者赔偿证券买卖的损失作出承诺；（四）采取贬低竞争对手、进入竞争对手营业场所劝导客户等不正当手段招揽客户；（五）泄漏客户的商业秘密或者个人隐私；（六）为客户之间的融资提供中介、担保或者其他便利；（七）为客户提供非法的服务场所或者交易设施，或者通过互联网络、新闻媒体从事客户招揽和客户服务等活动；（八）委托他人代理其从事客户招揽和客户服务等活动；（九）损害客户合法权益或者扰乱市场秩序的其他行为。
《证券业从业人员执业行为准则》第十一条规定：从业人员一般性禁止行为：（一）从事或协同他人从事欺诈、内幕交易、操纵证券交易价格等非法活动；（二）编造、传播虚假信息或者误导投资者的信息；（三）损害社会公共利益、所在机构或者他人的合法权益；（四）从事与其履行职责有利益冲突的业务；（五）贬损同行或以其它不正当竞争手段争揽业务；（六）接受利益相关方的贿赂或对其进行贿赂；（七）买卖法律明文禁止买卖的证券；（八）违规向客户作出投资不受损失或保证最低收益的承诺；（九）隐匿、伪造、篡改或者毁损交易记录；（十）泄露客户资料；（十一）中国证监会、协会禁止的其他行为。
1.2.3 营销人员的违规处罚（3分钟）《中国证券业协会证券经纪人执业规范(试行)》中第三十一条规定：证券业协会对证券公司委托、管理证券经纪人的情况和证券经纪人的执业行为进行监督检查，对违反法律、行政法规、监管机构和行政管理部门的规定及自律规则的证券公司和证券经纪人，给予警告、行业内通报批评、通过媒体公开谴责等纪律处分，并记入协会会员或从业人员诚信信息管理系统；情节严重的，移送中国证监会处理。
纪律处分行政处罚刑事处罚第二章营销人员职业道德建设（30分钟）PPT:上一章我们讲了证券行业经纪业务营销人员行为规范的话题，现在我们再探讨一下证券经纪业务营销人员职业道德建设这个话题。
2.1 职业道德的概述（5分钟）所谓职业道德，是同人们的职业活动紧密联系的符合职业特点所要求的道德准则、道德情操与道德品质的总和。
我国《公民道德建设实施纲要》也指出：“职业道德是所有从业人员在职业活动中应该遵循的行为守则，涵盖了从业人员与服务对象、职业与职工、职业与职业之间的关系。
”2.2.1 职业道德与行为规范的区别（2分钟）第一，从表现形式来看，职业道德内容相对原则和抽象，主要存在于从业人员的意识之中并通过其言行表现出来，而行为规范主要表现为相关的法律法规，通常有明确的内容。
第二，从调整的范围来看，职业道德涉及的范围既有从业人员的行为，又有其主观动机，而行为规范主要调整从业人员的行为，一般不处罚其主观过错。
第三，从约束机制来看，职业道德主要靠社会舆论和传统的力量以及人们的自律来维持，而行为规范则由法律法规来保障实施。
2.2.2 职业道德与行为规范的联系（3分钟）职业道德和行为规范又是相互联系的，二者相辅相成、相互促进、相互推动。
二者的联系主要表现在：第一，行为规范所规定的内容也是职业道德需要规范的内容，是职业道德建设的基础。
第二，职业道德是行为规范的评价标准和推动力量，是行为规范的有益补充。
第三，职业道德和行为规范在某些情况下会相互转化。
【插入图片】：PPT 19用医疗行业所发生的不道德职业行为来做比喻我给大家欣赏一幅漫画（显示PPT），这位医生有没有职业道德？这位找他看病的患者会怎样，不被这位医生治死那就是万幸了。
大家试想一下，如果我们证券经纪业务的营销人员也像漫画里的医生一样，不讲职业道德，损害客户的利益，损毁公司的声誉，给我们这个行业抹黑。
客户会选择这样的营销人员为他提供服务吗？会选择雇佣这种营销人员的券商开户吗？这种不讲职业道德的营销人员在我们证券行业到处都是，行业环境变得浑浊，行业风气败坏，客户会在证券业进行投资吗？答案是否定的，没有客户，从业人员失业，证券公司倒闭，行业被边缘化。
我们的职业生涯从何谈起，我们的梦想如何实现。
所以说，加强证券行业经纪业务营销人员职业道德建设（翻到下一张PPT）才能培养出合格的营销人员，建立起一支诚信专业的营销队伍。
通过职业道德建设，才能帮助我们树立正确的世界观、人生观、价值观和道德观，全面提高我们的思想道德品质，逐步形成“为客户服务，对公司负责，为行业争光”的职业道德风尚。
只有这样，才能提高服务质量，优化行业形象，净化我们职业生涯发展的环境，扩大我们职业生涯发展的空间，实现我们的梦想。
2.3 营销人员职业道德建设的重要性（5分钟）(一)加强职业道德建设有助于树立证券业新形象证券经纪业务营销人员是证券业的窗口形象之一，证券经纪业务营销人员的职业道德建设事关整个证券业的社会形象。
职业道德水准低下的突出表现就是行业不正之风的滋生蔓延。
通过加强职业道德建设，把证券经纪业务营销的各个岗位都建成文明服务的窗口代表，不仅可以提高证券服务质量，优化证券业形象，而且对净化社会环境、促进整个社会风气的好转也能起到非常重要的作用。
(二)加强职业道德建设有助于从业人员个人道德素质的提高证券行业的快速健康发展不仅需要具备较高综合素质的人才，更需要兢兢业业、具有良好职业道德的从业者。