风险管理(概述及基本理论)
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商业银行的风险管理基本理论
定义
商业银行风险是指商业银行在经营活 动中，由于各种不确定因素的影响， 导致银行实际收益与预期收益产生偏 差，从而发生损失或不能获得额外收 益的可能性。
分类
商业银行风险主要包括信用风险、市 场风险、操作风险、流动性风险和声 誉风险等。
商业银行风险管理的意义与目标
意义
商业银行风险管理是银行管理的重要组成部分，有效的风险管理有助于保障银行的稳健经营，提高银行的竞争力 和市场地位。
全面风险管理有助于提高商业银行的风险意识，增强员工的风险管理意识和能力，从而降低风险事件的 发生概率和影响程度。
量化风险管理
量化风险管理是指利用数学模型和计算 机技术对商业银行面临的各种风险进行 量化的管理方式。
通过量化风险管理，商业银行可以对风险进 行更精确的评估和监控，及时发现和解决潜 在的风险问题，提高风险防范和控制的能力。
风险识别与评估
负责识别和评估银行面临的各种风险，包括信用风险、市场风险、操作风险等。
风险量化与监控
运用量化模型和方法，对各类风险进行量化分析，并实时监控风险状况。
风险策略制定与实施
根据风险评估结果，制定相应的风险管理策略和措施，并确保实施。
风险报告与披露
定期向高层管理层和监管机构报告风险状况，确保信息的透明度和准确性。
量化风险管理需要建立完善的风险 数据库和信息系统，运用先进的风 险测量模型和方法，对风险进行实 时监测和预警，为风险管理决策提 供科学依据。
压力测试在风险管理中的应用
压力测试是一种评估商业银行在极端不利情况下可能面临的风险和损失 的方法。
通过压力测试，商业银行可以了解自身在极端市场环境下的风险承受能 力和资本充足情况，及时调整业务策略和风险偏好，以降低极端事件对
风险管理 名词解释
风险管理名词解释第一章风险原理风险：风险是指客观存在的，在特定情况下、特定时期内，某一事件导致的最终损失的不确定性。
风险因素：也称风险隐患，是指足以引起或增加风险事故发生机会的条件，也包括风险事故发生后导致损失扩大的条件。
物质风险因素:指某一标的本身所具有的足以引起或增加损失机会的客观原因和条件。
道德风险因素:指由于个人的恶意行为或不良企图，故意促使风险事故发生，以致引起损失结果或扩大损失程度的原因或条件。
心理风险因素:指由于人们主观上的疏忽或过失，以致增加风险事故发生的机会或扩大损失程度的原因或条件。
风险事故：指可能引起生命或财产损失的偶然事件。
损失：指经济价值意外的减少或灭失。
损失概率：是指损失发生的可能性。
损失幅度：是指损失的严重程度，指一定时期内，某一次事故一旦发生时可能造成的最大损失的数值。
基本风险：指影响整个社会或社会主要部门的风险。
特定风险：指后果涉及特定的人或相关部门的风险。
纯粹风险：指只有损失机会而无获利可能的风险。
投机风险：指既有损失机会又有获利可能的风险。
静态风险：指由自然力的不规则变动或人们行为的错误或失当所导致的风险。
动态风险：指由社会经济的或政治的变动所导致的风险。
财产风险：指导致一切有形与无形财产毁损、灭失或贬值的风险。
责任风险：指个人或团体因行为上的疏忽或过失，造成他人的财产损失或人身伤亡，依照法律、合同或道义应付的经济赔偿责任风险。
人身风险：指可能导致人的伤残死亡或损失劳力的风险。
第二章风险管理概述整合性风险管理：是融合各类学科的管理方法。
它也是融合财务性风险与危害性风险于一炉的管理理念。
危机管理：指企业为应付各种危机情景所进行的规划决策、动态调整、化解处理、员工训练等活动的过程。
风险管理：是指经济单位透过对风险的认识、衡量和分析，设计或选择减少或避免损失的处理方案，以最小的成本达到最大安全保障的有组织有计划的活动。
第三章风险识别风险识别：风险识别就是风险主体逐渐认识到自身存在哪些方面风险的过程。
第一章 风险与风险管理(1-2节)
2、 风险事故（Peril）：风险事件， 是损失的直接原因。
洪水、地震、雷电、盗窃、死亡、爆炸、疾病….
3、 损失（Loss）：经济价值的减少 或人身伤害
三者之间存在因果关系，即风险因素引 发风险事故，而风险事故导致损失
三风险的分类
1、按风险的损害对象分：
人身风险：可能导致人的伤残、死亡或损 失劳力 财产风险： 财产发生损毁、灭失、贬值 责任风险：人们因行为上的疏忽、过失造 成他人的财产损失或人身伤亡，在法律上 应负的经济赔偿责任的风险。
第二节 风险决策
期望值理论 期望效用理论 前景理论
一、期望值理论
例子：1000元钱在1年之内： 夹在书中：——1000元 存入银行：——1030元 投资基金：——预定指数高于大盘指数（比如上证指数）：回 报率40%；低于大盘指数回报率-20%。
EV Pi X i 0.5 *1400 0.5 * 800 1100
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方差
方差是每一种可能结果的取值与期望值之差平 方的加权平均数 用δ2表示方差，则： δ2 =P1· 1-E(X)]2+ … +Pn· n-E(X)]2 [X [X 标准差是方差的平方根：
标准差
δ= δ 2
19
离散系数
离散系数就是标准差与期望值的比值。
离散系数越小，损失分布的相对危险越小 。
面临风险时追求期望效用的最大化
35
如果某个随机变量X以概率Pi取值xi， i=1,2,…,n，而某人在确定地得到xi时的效用为 u(xi)，那么，该随机变量给他的效用便是： U(X) = E[u(X)] = P1u(x1) + P2u(x2) + ... + Pnu(xn) 其中，E[u(X)]表示关于随机变量X的期望效用 。 因此U(X)称为期望效用函数，又叫做冯〃诺依 曼—摩根斯坦效用函数（VNM函数）。
风险管理课程讲解
发现或者调查风险源 认知风险源 预见危害 重视风险暴露
风险源
案例：教材58页
1.概念
是指那些可能导致风险后果的因素或条件的 来源
2.分类
客观风险源：自然环境、人为环境（社会环 境、政治环境、经济环境、法律环境、操作 环境）
主观风险源
三、风险识别的方法
风险损失清单法 现场调查法 财务报表法 流程图法 事故树法
正常期望损失：风险管理单位在正常的风 险防范措施下遭受损失的期望值
可能的最大损失：风险管理单位在某些风 险防范措施出现故障的情况下，可能遭受 的最大损失
最大可能损失：风险管理单位在最不利的 条件下，可能遭受的最大损失额
五、风险评价的方法
风险度评价法 检查表评价法 优良可劣评价法 单项评价法
风险损失清单不是识别风险的万能方法，不 可能概括风险管理单位面临的特殊风险
风险损失清单只考虑了纯粹风险，没有考虑 投机风险
2.现场调查法
现场调查法是指风险管理部门、保险公司、 有关咨询机构等方面的工作人员，就风险管 理单位或可能面临的损失，进行详尽的调查， 并出具调查报告书。
优点
可以获得风险管理单位从事活动的现场调查 资料
事故树法简单、形象、逻辑性强，应用广泛
举例
经试验发现，泵失效的概率为0.5次/年， 过度输入的概率是1.5次/年，安全阀失效 的概率为-410-4
箱体爆炸的概率 如果更换泵，新泵失效率为0.25次/年，箱
体爆炸的概率 如果更换阀门，新阀失效率1*10-6，箱体爆
炸的概率
缺点
事故树法的绘制需要专门的技术 采用事故树法识别风险的管理成本比较高 相关概率的准确程度直接影响着估测的结果
风险源
案例：教材58页
1.概念
是指那些可能导致风险后果的因素或条件的 来源
2.分类
客观风险源：自然环境、人为环境（社会环 境、政治环境、经济环境、法律环境、操作 环境）
主观风险源
三、风险识别的方法
风险损失清单法 现场调查法 财务报表法 流程图法 事故树法
正常期望损失：风险管理单位在正常的风 险防范措施下遭受损失的期望值
可能的最大损失：风险管理单位在某些风 险防范措施出现故障的情况下，可能遭受 的最大损失
最大可能损失：风险管理单位在最不利的 条件下，可能遭受的最大损失额
五、风险评价的方法
风险度评价法 检查表评价法 优良可劣评价法 单项评价法
风险损失清单不是识别风险的万能方法，不 可能概括风险管理单位面临的特殊风险
风险损失清单只考虑了纯粹风险，没有考虑 投机风险
2.现场调查法
现场调查法是指风险管理部门、保险公司、 有关咨询机构等方面的工作人员，就风险管 理单位或可能面临的损失，进行详尽的调查， 并出具调查报告书。
优点
可以获得风险管理单位从事活动的现场调查 资料
事故树法简单、形象、逻辑性强，应用广泛
举例
经试验发现，泵失效的概率为0.5次/年， 过度输入的概率是1.5次/年，安全阀失效 的概率为-410-4
箱体爆炸的概率 如果更换泵，新泵失效率为0.25次/年，箱
体爆炸的概率 如果更换阀门，新阀失效率1*10-6，箱体爆
炸的概率
缺点
事故树法的绘制需要专门的技术 采用事故树法识别风险的管理成本比较高 相关概率的准确程度直接影响着估测的结果
风险管理第三章
•9
二、金融风险识别
1. 2.
3.
4.
金融风险识别的概念及原则 如何从金融机构运营过程、业务特征、 财务报表、运作能力等角度识别金融风 险的类型和受险部位 对金融风险诱因和严重程度进行识别的 方法 几种主要的金融风险识别方法
•10
1、金融风险识别的概念和原则 •
金融风险识别概念：是指通过运用相关的知识、技术 和方法，对处于经济活动中的经济主体所面临的金融 风险的类型、受险部位、风险源、严重程度等进行连 续、系统、全面的识别、判断和分析，从而为度量金 融风险和选择合理的管理策略提供依据的动态行为或 过程。
案例：平安投资富通集团的例子
3-3 风险评估
一、风险评估的定义 二、损失分布的拟合与检验
•45
一、风险评估概述
•11、风险评估的定义
是指应用各种风险分析技术，用定性、定量或两者相结 合的方法处理不确定性的过程，其目的是评价风险的可 能影响。包括风险分析、风险衡量和风险评价。 风险衡量是指在对过去损失资料分析的基础上运用概率 论和数理统计的方法对损失频率和损失程度作出估计。 风险评价是指在风险识别和风险衡量的基础上，把损失 频率、损失程度以及其他因素综合起来考虑，分析该风 险的影响。 风险评估是风险识别和风险管理之间联系的纽带，是决 策的基础。 请通读教材3.1节，掌握风险的定性与定量描述
金融风险严重程度的识别
影响程度 发生的概率
不显著 较 小 中等 较大 灾 难 性
基本上肯 高 定 很有可能 中等
中等概率 低 可能性较 低 小 极少发生 低
高
高
高
高
高 高
显著 显著 高 中等 显著 高 低 低
第二章金融风险管理的基本理论-PPT
较为先进得缺口模型就 是敏感性缺口模型与持 续期缺口模型,二者都 就是对利率风险进行度 量。
2、2、1 市场风险得测度方 法 ⑷ VaR法
Value at Risk 可以译为受险价值或风险估值。
VaR就是指在正常得市场条件、给定得置信 水平与给定得时间间隔内,某项资产或者某 一项资产组合预期可能发生得最大损失。
1、2、1 金融风险管理对微观经济层面得意义
可以使得经济主体以较低得成本避免或减少金融风险可能 造成得损失
可以稳定经济活动得现金流量,保证生产经营活动免受风 险因素得干扰,并提高资金使用效率。
为经济主体作出合理决策奠定了基础
有利于金融机构与企业实现可持续发展
1、2、2 金融风险管理对宏观经济层面得意义
分散策略可以用于管理证券,也可以用于管理汇率风险及银行 得信贷风险。
3、4 金融风险得转嫁策略
转嫁策略
就是指经济主体通过各种合法手段将其 承受得风险转移给其她经济主体。资产 多样化只能减少经济主体承担得非系统 性风险,对系统风险则无能为力。
经济主体可向保险公司投保,以保险费为代价,将风险转移给保险公 司。如出口信贷保险、存款保险制度、投资风险保险。
2、2、2 信用风险得测度方法
•信用风险具有不同于市场风险得一些特性,表现为: 其一,市场风险得概率分布通常可以假定为正态分布。
而贷款具有收益、损失不对称得特点,使得信用风险得 概率分布不适合于正态分布得假设。
其二,借贷双方存在显著得信息不对称。 其三,信用风险得观察数据不易获取。 •信用风险得计量方法很多,传统得方法侧重于定性分析, 如专家评定、信用评级、贷款分类等。新得度量方法 更加注重建立技术性很强得数学模型,如KMV模型与信 用度量制(CreditMetrics)等。
2、2、1 市场风险得测度方 法 ⑷ VaR法
Value at Risk 可以译为受险价值或风险估值。
VaR就是指在正常得市场条件、给定得置信 水平与给定得时间间隔内,某项资产或者某 一项资产组合预期可能发生得最大损失。
1、2、1 金融风险管理对微观经济层面得意义
可以使得经济主体以较低得成本避免或减少金融风险可能 造成得损失
可以稳定经济活动得现金流量,保证生产经营活动免受风 险因素得干扰,并提高资金使用效率。
为经济主体作出合理决策奠定了基础
有利于金融机构与企业实现可持续发展
1、2、2 金融风险管理对宏观经济层面得意义
分散策略可以用于管理证券,也可以用于管理汇率风险及银行 得信贷风险。
3、4 金融风险得转嫁策略
转嫁策略
就是指经济主体通过各种合法手段将其 承受得风险转移给其她经济主体。资产 多样化只能减少经济主体承担得非系统 性风险,对系统风险则无能为力。
经济主体可向保险公司投保,以保险费为代价,将风险转移给保险公 司。如出口信贷保险、存款保险制度、投资风险保险。
2、2、2 信用风险得测度方法
•信用风险具有不同于市场风险得一些特性,表现为: 其一,市场风险得概率分布通常可以假定为正态分布。
而贷款具有收益、损失不对称得特点,使得信用风险得 概率分布不适合于正态分布得假设。
其二,借贷双方存在显著得信息不对称。 其三,信用风险得观察数据不易获取。 •信用风险得计量方法很多,传统得方法侧重于定性分析, 如专家评定、信用评级、贷款分类等。新得度量方法 更加注重建立技术性很强得数学模型,如KMV模型与信 用度量制(CreditMetrics)等。
企业风险管理理论与方法概述(一)
企业风险管理理论与方法概述(一)[摘要] 随着经济的快速发展，企业在壮大的过程中，逐渐面对了越来越多的风险，建立风险管理体系的重要性和紧迫性逐步突显出来。
本文介绍了风险管理的理论与方法研究，并对风险管理的内涵及过程进行了阐述，指出建立风险管理体系将有助于提升企业风险管理水平，从而创造更好的经济效益。
[关键词] 风险风险管理安全生产一、引言20世纪80年代中期，自改革开放、实行市场经济体制以来，国外各种介绍风险管理的理论与书籍被介绍到中国，风险管理的课程已经逐步在走进大学课堂。
风险管理教学、研究和应用开始起步，企业经营领域的风险管理专着开始面世，在许多大型工程的建设过程中，也已开始应用风险分析的理论，风险管理研究已成为管理学科研究领域中重要的课题。
风险管理力求把风险导致的各种不利后果减少到最低程度，使之正好符合有关方在时间和质量方面的要求。
一方面，风险管理能促进决策的科学化、合理化、减少决策的风险性；另一方面，风险管理的实施可以使生产活动中面临的风险损失降至最低。
目前我国大部分企业没有专门的人员或机构进行企业风险管理活动，每个人或部门往往只针对自己工作中的风险独立地采取一定对策，缺乏系统性、全局性。
企业中的风险管理基本上是一种被动式管理；企业中风险管理活动往往是间断性的，缺乏系统、科学的风险管理理论方法指导。
构建企业风险管理体系，是在对相关信息采集的基础上，分析可能导致生产活动中出现风险的根源性因素，通过定性与定量相结合的方法发现企业各生产环节管理与运作过程中的潜在风险。
充分重视企业风险管理，建立风险管理体系，并对风险分析的理论方法进行全面、深入、细致的研究，将对成功实现企业目标，达到资源的优化配置起到重要的理论指导作用。
二、风险管理的内涵1.风险的含义风险和危险是不同的，风险包含着一种不确定性，每个结果的概率是可知或可以估计的，而危险则只意味着一种不好的预兆。
因此，有时虽然有危险存在，但不一定要冒此风险，我们要想方设法去改变风险发生的条件，使之不发生，甚至带来转机。
2第二章金融风险管理基本理论
第二层，风险管理部：风险管理 委员会下设的、独立于日常交易 管理的实务部门，这一专门的组 织负责具体金融风险管理策略的 制定和工作的协调、实施，它的 两个分部：战略组和监控组
第三层，业务系统：与整个经济主 体的金融风险管理状况直接相关， 具体负责本业务部门的风险管理操 作
• 损失控制是经济主体进行金融风险管理 的最终目的，消除风险或减少风险损失 是管理的最终目的所在 • 经济主体可以根据自身的主、客观条件 等实际情况，通过转嫁、保值等方式将 损失减少到最低限度
宏观 金融 风险 管理 手段
1）建立维护市 场运行的全面 法规体系 2）制定合理 的经济政策 3）监控和约 束市场行为
• 宏观金融风险管理的战略性其实也可以用全局 性、全面性等与“宏观”相对应的字眼来描述， 在于强调管理者进行风险处置时的通盘考虑， 以及在时间、空间上的统帅意义 • 这个特性应该从其管理实施部门的组成上来 理解——以国家的金融监管当局为主，其他 的如审计部门、工商管理部门以及司法部门 等都承担了一定的宏观金融风险管理职能 • 从一般意义来讲，宏观金融风险管理指的是 对单个国家层面上的金融风险进行管理
• 金融风险预警系统的主要任务：通过经济 主体内部的研究机构或者外部的咨询公司 等专业机构，对其经营活动中出现的金融 风险进行监测和预警 • 预警系统不但能够使经济主体了解自身经 营的各类警示指标，还能够掌握所处金融 风险环境的整体状态，有效增强防范风险 的自觉性 • 从另一个角度来说，金融风险预警还能使 交易对手对金融风险引起足够的重视，从 而防止其行为导致的金融风险。
• 金融风险管理衡量系统就是用于估计和度量经济 主体在日常交易中所遭受的金融风险的大小及其 影响，为后面的金融风险管理决策系统的运作提 供有效依据 • 金融风险管理衡量系统是整个金融风险管理系统 的基础 • 金融风险的衡量都采用定量方法，以一定的数字 和概率数值来表现风险及其发生的可能性大小 • 利用模型来计量金融风险的所得结果便于风险信 息的理解和传递
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管理者得到通知后扩散已经发生了，当时的清理人员甚至没 有意识到危险的巨大，进行了草率的抢救，大多数人都是直接 暴露在核辐射中。
几天后的基辅，大家对此一无所知，“5.1”节的时候， 父母们还都把孩子带到阳光明媚的户外，直到环境部门检 查空气质量时，才发现恐怖的异常。
3个月后，31名工人死亡。在倾颓的4号核反应堆上建 起了混凝土遮蔽所，而此后2年里另3座核反应堆依然工作。
例3:天津奥林匹克体育场
是一座不规则的椭圆形建筑， 状如水滴，昵称为“水滴”。 占地34.5公顷，建筑面积15.8 万平方米，总投资14.8亿元， 南北长380米，东西长270米， 高53米，既可满足国际足球和 田径比赛要求，而且还设有卖 场、展馆、会议厅、健身室等 多项辅助设施。为了将其建成 体育比赛、体育设施、文化、 休闲、娱乐、健身、购物为一 体的综合性体育场，设计者煞 费苦心，在设计阶段就充分考 虑了奥运之后的运营维护和商 业经营，加大了设计与施工难
绪论
电影2012海报
海啸
1986年乌克兰切尔诺贝利核电站事故
切尔诺贝利核电站是20世纪80年代苏联最大的核电站之一， 位于乌克兰境内。对于那里的操作人员来说，安全不是他们的 工作，他们唯一的任务就是发电。
1986年4月25日晚，操作人员想看看机器关闭时是否能发电， 就将保险等设备关闭，而这使得放射出能量过高，融化了核反 应堆，4号核反应堆发生了爆炸，190吨辐射巨大的核反应物排 放到空气中，这些辐射物质不仅扩散到乌克兰，甚至扩散到欧 洲的一些地区。
例6：南京南站工程
南京南站被誉为亚洲第二大高铁站，总建筑面积约45.8万平方米， 其中主站房面积达28.15万平方米，是一座连接8条高等级铁路的国 家铁道枢纽站，并实现了“铁路和公路‘合二为一’”，在南京铁 路南站综合交通枢纽大致600米范围内，铁路、地铁、公路客运、 公交、轻轨5大交通体系全在里面了，而通过200多部电梯，这5大 交通体系完全连接在一起，实现了“零换乘”。当然，复杂繁多的 交通功能也使该工程的风险加大。
例4:中央电视台新台址主楼
2002年12月，荷兰建 筑师雷姆·库哈斯率领 的荷兰大都会(OMA) 建筑事务所设计的中央 电视台建筑设计方案中 标了，其设计思想是两 栋摩天大楼，斜歪着身 子在地面和高空连接起 来。该设计方案预算 50亿元人民币，占地 19.7万平方米，最高处 达234米，两个塔楼在 162米高空相交对接， 在结构设计上存在较大 隐忧，可施工性较差， 项目风险大。
• 项目管理的定义
应用项目管理的理论、观点和方法，对工程建设项目决策和 实施的全过程进行全面的管理。
• 建设项目的特点 1、投资巨大 2、建设周期长 3、有时间限制，有资金限制和经济性要求 4、一次性，固定性 5、复杂性和系统性 6、风险较大
例1：鸟巢——国家体育场
工程总造价22.67亿元（原计划 投资38.9亿元）。建筑顶面呈 鞍形，长轴为332.3米，短轴为 296.4米，最高点高度为68.5米， 最低点高度为42.8米，占地面 积21公顷，建筑面积25.8万平 方米。 主体结构设计使用年限 100年，耐火等级为一级，抗震 设防裂度8度，地下工程防水等 级1级。钢结构总用钢量为4.2 万吨，整个鸟巢的钢结构必须 浑然一体，编织成“鸟巢”结 构，屋顶钢结构上覆盖了双层 膜结构，结构很复杂，施工中 存在很多无例而循的特色和困 难，工程风险大。
1991年，1号反应堆起火，一年后遮蔽所也开始破损， 政府花费了1亿600万美元修补破损的遮蔽所。
2000年12月，迫于国际压力，切尔诺贝利核电站永久 关闭。
至今已有15000人因此事件死亡，5万余人终生残疾， 500万人因辐射而致病。
风险管理与项目管理
• 风险管理的定义
风险管理是研究风险发生规律和风险控制技术的一门新兴学 科，指经济单位通过对风险的识别、衡量、评价和决策，选择最 有效的方式，主动地、有目的地、有计划地处理风险，以最小成 本争取获得合理安全保障的管理方法。
第一章 风险管理导论
为什么学习风险管理？
天有不测风云，人有旦夕祸福。
随着技术进步与经济发展，人们的生活水平日益提
高。但无论如何，人类都不能完全避免自然灾害、意
不
外事故等各种威胁。
确
在气候变化背景下，人类面临各种风险的概率不
定
断增加。人类对ห้องสมุดไป่ตู้未来的不确定性增大。
性
风险的客观存在是不以人的主观意志为转移的，人 类长期以来一直在努力寻找回避风险、处理风险的方 法，探索有效的途径来降低风险成本。
例2：水立方——国家游泳中心
经全球设计竞赛产生的“水的立方”（[H2O]3）方案，与圆形的“鸟巢”——国 家体育场相互呼应， 是中国传统文化的“天圆地方”理念和现代高科技相结合的 产物，工程设计新颖，结构独特，是根据水分子结构、细胞排列形式和肥皂泡天 然结构设计而成的，这种形态在建筑结构中从来没有出现过；设计人员利用三维 坐标设计了3万多个钢质构件，这三万多个钢质构件在位置上没有一个是相同的； 占地7.8公顷，却没有使用一根钢筋，一块混凝土；其墙身和顶棚都是用细钢管连 接而成的，有1.2万个节点；集建筑学、结构力学、精细化工、材料科学与计算机 技术等为一体 ，是世界上最大的膜结构；无先例可循，工程设计、施工、ETFE 膜（采光好，但国际多用不透明的、技术比较成熟的PTFE膜，国内对ETFE膜结 构的理论研究当时几乎空白）使用等方面都具有较大挑战。
2012年5月16 日，中央电视 台新台址建设 工程主楼终于 竣工！
例5:国家大剧院
1999年7月，法国巴黎机场公司建 筑师保罗.安德鲁主持设计的方案 中标。国家大剧院以钢结构网壳 围护，呈半椭圆球形，整个壳体 钢结构重达6475吨，东西向长轴 跨度212.2米，项目施工时是世界 上最大的穹顶；地下最深处为32.5米，相当于往地下挖了10层 楼的深度，项目施工时是北京最 深的建筑。整个国家大剧院坐落 于3.55万平方米的人工湖中，各 种通道及入口均设在水下。国家 大剧院建筑设计方案独特而复杂， 投资巨大，项目风险大。
几天后的基辅，大家对此一无所知，“5.1”节的时候， 父母们还都把孩子带到阳光明媚的户外，直到环境部门检 查空气质量时，才发现恐怖的异常。
3个月后，31名工人死亡。在倾颓的4号核反应堆上建 起了混凝土遮蔽所，而此后2年里另3座核反应堆依然工作。
例3:天津奥林匹克体育场
是一座不规则的椭圆形建筑， 状如水滴，昵称为“水滴”。 占地34.5公顷，建筑面积15.8 万平方米，总投资14.8亿元， 南北长380米，东西长270米， 高53米，既可满足国际足球和 田径比赛要求，而且还设有卖 场、展馆、会议厅、健身室等 多项辅助设施。为了将其建成 体育比赛、体育设施、文化、 休闲、娱乐、健身、购物为一 体的综合性体育场，设计者煞 费苦心，在设计阶段就充分考 虑了奥运之后的运营维护和商 业经营，加大了设计与施工难
绪论
电影2012海报
海啸
1986年乌克兰切尔诺贝利核电站事故
切尔诺贝利核电站是20世纪80年代苏联最大的核电站之一， 位于乌克兰境内。对于那里的操作人员来说，安全不是他们的 工作，他们唯一的任务就是发电。
1986年4月25日晚，操作人员想看看机器关闭时是否能发电， 就将保险等设备关闭，而这使得放射出能量过高，融化了核反 应堆，4号核反应堆发生了爆炸，190吨辐射巨大的核反应物排 放到空气中，这些辐射物质不仅扩散到乌克兰，甚至扩散到欧 洲的一些地区。
例6：南京南站工程
南京南站被誉为亚洲第二大高铁站，总建筑面积约45.8万平方米， 其中主站房面积达28.15万平方米，是一座连接8条高等级铁路的国 家铁道枢纽站，并实现了“铁路和公路‘合二为一’”，在南京铁 路南站综合交通枢纽大致600米范围内，铁路、地铁、公路客运、 公交、轻轨5大交通体系全在里面了，而通过200多部电梯，这5大 交通体系完全连接在一起，实现了“零换乘”。当然，复杂繁多的 交通功能也使该工程的风险加大。
例4:中央电视台新台址主楼
2002年12月，荷兰建 筑师雷姆·库哈斯率领 的荷兰大都会(OMA) 建筑事务所设计的中央 电视台建筑设计方案中 标了，其设计思想是两 栋摩天大楼，斜歪着身 子在地面和高空连接起 来。该设计方案预算 50亿元人民币，占地 19.7万平方米，最高处 达234米，两个塔楼在 162米高空相交对接， 在结构设计上存在较大 隐忧，可施工性较差， 项目风险大。
• 项目管理的定义
应用项目管理的理论、观点和方法，对工程建设项目决策和 实施的全过程进行全面的管理。
• 建设项目的特点 1、投资巨大 2、建设周期长 3、有时间限制，有资金限制和经济性要求 4、一次性，固定性 5、复杂性和系统性 6、风险较大
例1：鸟巢——国家体育场
工程总造价22.67亿元（原计划 投资38.9亿元）。建筑顶面呈 鞍形，长轴为332.3米，短轴为 296.4米，最高点高度为68.5米， 最低点高度为42.8米，占地面 积21公顷，建筑面积25.8万平 方米。 主体结构设计使用年限 100年，耐火等级为一级，抗震 设防裂度8度，地下工程防水等 级1级。钢结构总用钢量为4.2 万吨，整个鸟巢的钢结构必须 浑然一体，编织成“鸟巢”结 构，屋顶钢结构上覆盖了双层 膜结构，结构很复杂，施工中 存在很多无例而循的特色和困 难，工程风险大。
1991年，1号反应堆起火，一年后遮蔽所也开始破损， 政府花费了1亿600万美元修补破损的遮蔽所。
2000年12月，迫于国际压力，切尔诺贝利核电站永久 关闭。
至今已有15000人因此事件死亡，5万余人终生残疾， 500万人因辐射而致病。
风险管理与项目管理
• 风险管理的定义
风险管理是研究风险发生规律和风险控制技术的一门新兴学 科，指经济单位通过对风险的识别、衡量、评价和决策，选择最 有效的方式，主动地、有目的地、有计划地处理风险，以最小成 本争取获得合理安全保障的管理方法。
第一章 风险管理导论
为什么学习风险管理？
天有不测风云，人有旦夕祸福。
随着技术进步与经济发展，人们的生活水平日益提
高。但无论如何，人类都不能完全避免自然灾害、意
不
外事故等各种威胁。
确
在气候变化背景下，人类面临各种风险的概率不
定
断增加。人类对ห้องสมุดไป่ตู้未来的不确定性增大。
性
风险的客观存在是不以人的主观意志为转移的，人 类长期以来一直在努力寻找回避风险、处理风险的方 法，探索有效的途径来降低风险成本。
例2：水立方——国家游泳中心
经全球设计竞赛产生的“水的立方”（[H2O]3）方案，与圆形的“鸟巢”——国 家体育场相互呼应， 是中国传统文化的“天圆地方”理念和现代高科技相结合的 产物，工程设计新颖，结构独特，是根据水分子结构、细胞排列形式和肥皂泡天 然结构设计而成的，这种形态在建筑结构中从来没有出现过；设计人员利用三维 坐标设计了3万多个钢质构件，这三万多个钢质构件在位置上没有一个是相同的； 占地7.8公顷，却没有使用一根钢筋，一块混凝土；其墙身和顶棚都是用细钢管连 接而成的，有1.2万个节点；集建筑学、结构力学、精细化工、材料科学与计算机 技术等为一体 ，是世界上最大的膜结构；无先例可循，工程设计、施工、ETFE 膜（采光好，但国际多用不透明的、技术比较成熟的PTFE膜，国内对ETFE膜结 构的理论研究当时几乎空白）使用等方面都具有较大挑战。
2012年5月16 日，中央电视 台新台址建设 工程主楼终于 竣工！
例5:国家大剧院
1999年7月，法国巴黎机场公司建 筑师保罗.安德鲁主持设计的方案 中标。国家大剧院以钢结构网壳 围护，呈半椭圆球形，整个壳体 钢结构重达6475吨，东西向长轴 跨度212.2米，项目施工时是世界 上最大的穹顶；地下最深处为32.5米，相当于往地下挖了10层 楼的深度，项目施工时是北京最 深的建筑。整个国家大剧院坐落 于3.55万平方米的人工湖中，各 种通道及入口均设在水下。国家 大剧院建筑设计方案独特而复杂， 投资巨大，项目风险大。