中央银行与外汇管理PPT课件

外汇管理ppt课件

证券等 3、地区：保税区内不管，保税区外管 4、行业：高技术松，奢侈品严格 5、国别：区别对待
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外汇管理的成本
• 直接成本管制成本和交易成本
• 间接成本扭曲汇率阻碍贸易和资金流动，加剧摩擦寻租现象产生
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外汇管制的历史沿革
金本位制一次大战 29-33危机二次大战战后经济发展
一国货币持有者可以为任何目的而将所持有的货币，按市场汇率兑换成他国货币的过程。
IMF的定义
1、经常项目可兑换——“第八条款国” IMF认为，经常项目可兑换是取消对经常性国际交易
支付与转移的各种限制。一国的货币如果实现了在经常项目下可兑换，其货币在很大程度上就成为可自由兑换的货币。
2、资本项目可兑换
– 2007年8月，外汇局宣布境内机构可以根据自身的经营需要自行保留外汇
– 外汇管理部门积极贯彻“走出去”发展战略
– 逐步放开资本账户，流入限制少，流出限制多。
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可存在环境：
一是已经消亡的金币本位制，在该制度下，银行券可自由兑换金币，金币可以自由输出入；
二是在纸币流通制度下取消一切外汇管制，当一切外汇管制取消以后，资金往来和资本流动就没有了限制，一国货币也就实现了彻底的可兑换。
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三、货币自由兑换的条件和顺序
（一）条件 1. 宏观经济稳定 2. 成熟的宏观经济调控能力 3. 市场机制和企业竞争力较强 4. 汇率合理 5. 外汇储备充足 6. 金融市场与制度的发展和完善

外汇管理国际储备外债ppt课件

10 Netherlands
612.5
61.4%
9 Japan
765.2
2.1%
8 Switzerland
1040.1 37.1%
7 China
1054.0 1.8%
6 SPDR Gold Shares ETF 1,120.6
n/a
5 France
2,450.7
72.6%
4 Italy
3
管制的对象
对人有法人和自然人，或者居民和非居民。
对物有外汇及外汇等价物，包括：
◦ 外钞、外国铸币 ◦ 支付工具（信用证、汇票、期票、支票等） ◦ 有价证券 ◦ 黄金、有的国家还有白银、白金、钻石。
4
管制的分类
严格管制国家：一般计划经济国家、多数发展中国家；
部分管制：一般对非居民的经常项目收支不加限制，但对资本项目仍管制，一些发达国家是此类；
13
外汇管制的不利作用
阻碍国际贸易发展，增加国际间的矛盾。管制程度不同国家之间，在贸易结算方面有两种制度，容易产生问题。
市场机制的作用得不到充分的发挥。外汇自由买卖的均衡不能实现。国际间资源的有效配置有障碍。
限制外资流入，对本国经济发展不利。导致国内物价上涨。进口价格高，供应少。
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外汇储备哪里来的？
外汇储备来源于对外贸易、资本流动的结算过程。央行掌握的外汇储备是靠增发人民币实现的。严格来讲，外汇储备并不代表具体的财富
出口收入/外来投资的外币要兑换成人民币，进口支付/对外投资要兑换成外币，采购，需要将人民币兑换成外币。如果刚好平衡，那么外汇管理部门不过是起到了外币交易中介的作用。左手收了美元，右手收了人民币，两边兑换一下。

《银行外汇业务》课件

01
02
03
04
多样化策略
通过使用多种货币计价、分散投资等方式来降低外汇风险。
匹配策略
通过匹配资产和负债的货币种类和金额，以消除外汇风险。
套期保值策略
通过使用金融衍生品（如远期、期权等）来对冲外汇风险。
预测策略
通过预测汇率变动趋势，采取相应的措施来降低外汇风险。
04
外汇市场的监管
外汇市场的监管机构
包括外汇管制、资本管制等，旨在控制外汇流入和流出的规模和速度，以维护国家经济安全和金
融稳定。
反洗钱政策
旨在打击非法资金流动，防止洗钱和恐怖主义资金等不法活动，
维护金融市场的诚信和公正。
金融稳定政策
旨在维护金融市场的稳定，防止金融危机的发生，保障金融体系
的安全和稳健。
外汇市场的监管手段
1 2
全球化趋势
全球化趋势是指外汇业务逐渐向全球范围拓展，参与外汇市场的国家和地区越来越多，外汇交易的规模和影响力不断扩大。
全球化趋势也带来了外汇市场的竞争和合作，各国的外汇政策、监管制度、交易规则等逐渐趋同，有利于促进外汇市场的稳定和发展。
随着全球化的加速，外汇市场已经成为全球最大的金融市场之一，各国货币之间的汇率波动对全球经济产生深远影响。
主要风险。
信用风险
指交易对手违约的风险。
流动性风险
指银行在面临大量资金需求时无法及时获得充
足资金的风险。
操作风险
指由于内部流程、人员、系统等方面的问题导
致的风险。
03
外汇风险管理
外汇风险的定义
外汇风险主要分为三大类：交易风险、折算风险和经济风险。
折算风险是指企业在会计处理中，将外币计价的财务报表折算成本币计价时，由于汇率变动而引起的报表项目价值变化的风险。

外汇管制与外汇储备ppt课件

• 中国官员指出，中国在实现人民币经常项目可兑换以后，能否尽快实现资本项目可兑换，主要取决于中国是否有能力有效消除大规模资本流动给整个国家经济和金融体系带来的冲击，能否防范和化解由此而来的金融风险，确保国际收支平衡。
• 由于中国目前的宏观调控机制有待于进一步完善和提高，微观经济主体的自我约束能力有待于进一步加强，对金融机构的有效监管体系尚不够健全，银行体制也正处于转换之中。因此，现阶段中国在保证人民币经常项目可兑换的前提下，对资本项目仍将保持一定的管制。
• 操作: 在基金组织的SDR的帐户上划拨。它只是用在政府间转帐，平衡国际收支。
• SDR的利率是5种货币的市场利率加权平均。它是靠国际纪律而创造出来的储备资产。它缺乏作为货币的 “流通手段”功能。
外汇管制与外汇储备ppt
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• 最早发行于1970年。发行时每一单位等于0.888克黄金，与当时的美元等值。（布雷顿森林体系，美元与黄金挂钩，各国货币与美元挂钩）
◇一战爆发后，由于战争的巨额消耗，英、德、意等参战国发生了巨额国际收支逆差，引起其货币汇率暴跌，资本大量外逃，为防止国际收支继续恶化和黄金流失，这些国家纷纷取消了金本位制，实行纸币流通，并禁止外汇自由买卖和黄金输出，开始实行外汇管制。
外汇管制与外汇储备ppt
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（三）外汇管制实施部门
★政府授权的政府机构和中央银行指定的商业银行：一是中央银行行使外管权利，如荷兰、瑞典等；二是由政府的某一职能部门行使管汇权，如法国的经
外汇管制与外汇储备ppt
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（二）实施外汇管制的背景
◆始于一战：战争支出的增加，大量的黄金流出，导致本
国汇率贬值，金本位制无法实施．
◇一战前，由于各国普遍实行金本位货币制度，在黄金输送点的自动调节机制约束下，各国货币汇率基本稳定，国际收支也能自动调节平衡，国际经济和货币关系较为稳定，因而无须外汇管制。

中央银行和货币政策培训讲座PPT

（一）货币中性
货币中性论：古典学派古典学派的典型代表是货币数量论。费雪方程式
MV＝PY表现了这一的关系：即国民收入水平((Y)与价格水平(P)、货币供应量(M)之间的数量关系。假定 V(货币流通速度)不变、Y也不变，则货币供给量M的变化将完全体现于价格P的变化上，所以货币是中性的。
货币中性论：新古典学派
央行调控操作目标、观测中介目标、实现最终目标。我国的操作目标是基础货币，中介目标是货币供给量
（一）主要货币政策工具
我国中央银行主要运用四个传统货币政策工具—存款准备金政策、再贴现和再贷款政策、公开市场操作、利率政策对经济进行调控。
我国货币政策的咨询议事机构为中国人民银行货币政策委员会。货币政策委员会现有15 名组成成员，主席为周小川先生。
（三）短期非中性与长期中性论
货币短期非中性与长期中性论：货币学派货币学派认为货币对经济的影响只是短期的；从
长期来看，经济趋向于充分就业，货币供给的变化只会引起物价水平的变动，而不会引起实际产出和收入的变动，因此，货币学派认为对于长期经济的变化而言货币政策是无效的，货币是中性的。
2、消费支出渠道
（1）利率的耐用消费品支出效应
利率的耐用消费品支出效应是指货币政策通过引起利率的变动来影响消费者对耐用消费品支出的决策，进而影响总需求的效应。
其货币政策传递机制如下： M 利率耐用消费品支出 Y
（2）财富效应
货币政策的财富效应是指货币政策通过货币供给的增减影响股票价格，使公众持有的以股票市值计算的个人财富变动，从而影响其消费支出的效应。
二、中央银行的资产负债表
（一）主要指标含义 2、对政府债权：央行持有的国债余额。 3、对其他存款性公司债权：中央银行通过再贴现和再

外汇管理法律制度PPT课件

❖ （二）国际收支统计申报制度 ❖ 3、国际收支统计申报的范围 ❖ 中国居民通过境内金融机构与非中国居民进行交易 ❖ 在中国境内的外商投资企业、在境外地人直接投资的企业及其他对外
资产或者负债的非金融机构 ❖ 涉外证券投资
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一、外汇及外汇管理概述
❖ （三）我国《外汇管理条例》的适用范围 ❖ 1、从主体来看，包括境内机构、个人、驻华机构、来华人
第十章外汇管理法律制度
教学目的：本章介绍了经常项目的外汇管理和资本项目的外汇管理，使学生可以着重了解有关外汇管理的具体法律规定，一般了解相关的金融知识及背景资料的介绍。
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第十章外汇管理法律制度
❖ 教学重点：国际收支统计申报制度、经常项目外汇管理、资本项目外汇管理。
❖ 教学难点：经常项目外汇账户保留现汇的比例；居民个人经常项目外汇管理汇收入管理和境内机构向境外投资的外汇管理。
户，限额可按外汇收入的100%核定； ❖ 5、对于有实际经营需要的进出口及生产型企业，经各分局核准，可按其外汇收入的100%核定经常
项目外汇账户限额。
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二、经常项目外汇管理
❖ （三）居民个人经常项目外汇管理 ❖ 1、提高境内居民个人经常项目下因私购汇指导性限额，简化相关购汇手续。 ❖ ⑴对于持因私护照的境内居民个人出境旅游（含港澳游、不含边境游，下同）、探索会亲、朝觐、境外
就医、商务考察、被聘工作、出境定居、国际交流、境外培训、外派劳务等有实际出境行为的购汇指导性限额，出境时间在半年以下的，由等值3,000美元提高为等值5,000美元；在半年(含)以上的,由等值 5,000美元提高到等值8,000美元 ❖ ⑵对于境外直系亲属救助、缴纳国际组织会费、境外邮购等有实际用汇需求但没有出境行为的购汇，指导性限额由等值3000美元调整为等值5000美元。 ❖ ⑶自费留学购指导性限额：学费为按照境外学校录取通知书或费用证明上所列明的学费金额全额供汇，生活费为每人每年不超过等2万美元。 ❖ 2、境内居民个人持境内银行发行的外币卡在境外用于经常项目消费或提现形成的透支，持卡人按有关规定可到银行购汇偿还。

《银行外汇业务》课件

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REPORTING
外汇市场与其他金融市场的联动性
外汇市场是全球最大的金融市场之一，与其他金融市场（如股票市场、债券市场和商品市场等）有着密切的联系和相互影响。
外汇市场与其他金融市场的联动性表现在：汇率的变化会影响到其他金融市场的价格和投资者的行为，同时其他金融市场的变化也会对外汇市场产生影响。
了解外汇市场与其他金融市场的联动性对于投资者进行资产配置和风险管理至关重要。
详细描述
外汇存款业务是银行外汇业务中的一项重要业务，为个人和机构客户提供外汇资金存储和增值服务。通过外汇存款业务，客户可以获得稳定的收益，同时也可以随时支取存款，方便快捷。
外汇贷款业务
总结词
外汇贷款业务是指银行向境内外个人和企业提供的外汇贷款服务，满足客户在境外的投资、经营和消费需求。
详细描述
投资银行在外汇市场中扮演着做市商的角色，为市场提供流动性。
其他参与者还包括一些个人和机构投资者，他们通过借入另一种货币然后兑换成基础货币的方式，获得另一种货币的所有权。
外汇市场的交易工具
总结词
外汇市场的交易工具
外汇期货交易
指买卖双方在有组织的交易场所内，以公开叫价的方式确定价格，而进行的标准化合约交易。
《银行外汇业务》 ppt课件
REPORTING
• 外汇业务简介 • 银行外汇业务种类 • 外汇风险管理 • 外汇监管政策与法规 • 未来外汇市场发展趋势
目录
PART 01
外汇业务简介
REPORTING
外汇的定义和功能
01
总结词：外汇的定义和功能
02
外汇是指外国货币或以外国货币表示的用于国际结算的支付手段。其功能包括但不限于国际支付、贸易融资、汇率风险管理等。

2024年度《外汇培训教材》PPT课件

个人投资者
个人投资者通过参与外汇交易来实现资产保值增值的目的。
D
2024/3/23
6
外汇交易时间
亚洲时段
欧洲时段
东京市场是亚洲时段的主要交易中心，交易时间为北京时间早8点至下午3点。
伦敦市场是欧洲时段的主要交易中心，交易时间为北京时间下午3点至晚上12点。
美洲时段
交叉时段
纽约市场是美洲时段的主要交易中心，交易时间为北京时间晚上8点至次日凌晨5点。
金的流入和流出。
跨境融资方式
02
包括国际商业贷款、国际金融机构贷款、政府贷款等，涉及外
汇资金的借贷和还本付息。
跨境投资与融资风险管理
03
关注汇率波动、利率变化、政治风险等因素对跨境投资与融资
的影响，采取相应措施进行风险管理。
17
04 外汇风险管理方法
2024/3/23
18
企业外汇风险管理
2024/3/23
建立外汇风险管理机制
包括风险识别、评估、监控和报告等环节。
使用金融衍生工具
如远期合约、期权等，对冲外汇风险。
合理安排资金结构
通过调整债务和权益的比例，降低汇率波动对企业财务的影响。
19
银行外汇风险管理
2024/3/23
实行外汇头寸管理
通过对外汇头寸进行实时监控和调整，降低汇率风险。
提供外汇风险管理服务
浮动汇率制度
一国政府不规定本国货币与外国货币的官方汇率，听任汇率随外汇市场供求变化自由浮动。该制度具有灵活性、市场决定性和自动调节国际收支等优点，但可能导致汇率波动剧烈和不确定性增加。
管理浮动汇率制度
一国政府通过外汇市场干预、资本流动管理等措施来影响汇率走势，使汇率在一定范围内浮动。该制度结合了固定汇率制度和浮动汇率制度的优点，但管理难度较大且可能引发市场扭曲。