对投资银行业务的基本认识
对银行的认识和理解
对银行的认识和理解一、银行的定义和作用银行是指一种金融机构，其主要职能是接受存款、发放贷款和提供支付结算等服务。
银行在经济中扮演着重要的角色，为经济发展提供了资金来源和流通渠道，同时也为个人和企业提供了金融服务。
二、银行的分类1.按照业务范围分类：商业银行、投资银行、中央银行等。
2.按照所有制形式分类：国有银行、股份制银行、城市商业银行等。
3.按照经营方式分类：传统型银行、网络型银行等。
三、商业银行的职能商业银行是最常见的一种银行，其主要职能包括：1.吸收存款：商业银行通过吸收存款来获取资金，为贷款提供支持。
2.发放贷款：商业银行将吸收的存款通过贷款形式向个人和企业提供资金支持。
3.支付结算：商业银行通过电子转账等方式为客户提供支付结算服务。
4.外汇交易：商业银行可以进行外汇交易，帮助客户进行跨境支付和投资。
四、银行的风险管理银行作为金融机构，其经营活动存在一定的风险，因此需要进行风险管理。
主要包括：1.信用风险管理：银行需要评估客户的信用状况，避免出现贷款违约等情况。
2.市场风险管理：银行需要对投资组合进行监管，避免市场波动对银行业务产生不利影响。
3.操作风险管理：银行需要加强内部控制，避免员工疏忽或不当操作导致损失。
五、银行的社会责任作为金融机构，银行除了经营活动外还有社会责任。
主要包括：1.服务社会：银行应该为社会提供优质的金融服务，帮助个人和企业发展。
2.支持公益事业：银行可以通过捐赠等方式支持公益事业，回馈社会。
3.环境保护：银行应该加强环境保护意识，在经营活动中减少对环境的影响。
六、未来发展趋势随着科技和互联网的发展，未来银行将面临新的挑战和机遇。
主要包括：1.数字化转型：银行需要加强数字化转型，提供更加便捷的金融服务。
2.普惠金融：银行需要将金融服务覆盖到更多的人群，推动普惠金融发展。
3.绿色金融：银行需要加强环保意识，推动绿色金融发展。
七、结语银行作为一种重要的金融机构，在经济中扮演着重要的角色。
民生证券投行业务简介
民生证券投行业务简介民生证券是一家快速成长的证券公司,其投行业务近几年发展迅速。
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民生证券是一家快速成长的证券公司,其投行业务近几年发展迅速。
提纲民生证券基本情况民生证券投资银行业务产品介绍民生证券投资银行业务构架和优势民生证券投资银行业务经典案例提纲民生证券是一家快速成长的证券公司,其投行业务近几年发展迅速。
概览公司全称基本情况注册资本住所互联网网址规模实力(2010.12.31) 净资本净资产民生证券有限责任公司21.77亿元(2010年5月26日) 北京市东城区建国门内大街28号民生金融中心A座16-20层 .cn 27.27 亿元32.02 亿元证券承销与保荐、财务顾问业务资格证券经纪、证券投资咨询、IB业务资格证券资产管理业务资格资格业务资格证券自营业务资格B股发行和交易业务资格基金代理销售业务资格民生证券基本情况民生证券是一家快速成长的证券公司,其投行业务近几年发展迅速。
历史沿革1986年10月：民生证券的前身――郑州市证券公司成立，注册资本1000万元。
1996年：更名为黄河证券有限责任公司，注册资本1亿元。
2002年4月：实施增资扩股，注册资本增至12.82亿元。
北京Beijin g 太原Taiyuan2002年7月：公司正式更名为民生证券有限责任公司，注册地迁至北京。
济南Jinan 上海Shanghai 杭州Hangzhou 福州Fuzhou2004年：公司注册为保荐机构。
成都Chengdu郑州Zheng zhou2005年：公司成为首批股权分置改革保荐试点保荐机构。
长沙Changsha2010年5月：实施增资扩股，注册资本增至21.77亿元。
广州Guangzhou 深圳Shenzhen公司在北京、上海、深圳、郑州、济南、成都、广州、太原等地设立了34家证券营业部，具备了中国证监会批民生证券基本情况准的证券代理交易、B股发行和交易、外汇经营、网上证券委托、客户资产管理、保荐机构、债券代理发行主承销、证券投资咨询、基金代理销售等各项业务资格，并由中国证监会推荐进入全国银行间同业拆借市场。
投资银行并购重组业务介绍
投资银行并购重组业务介绍投资银行是指从事企业并购重组业务的金融机构。
随着全球经济的不断发展和市场竞争的加剧，越来越多的企业认识到通过并购重组来提升自身竞争力和实现持续发展的重要性。
而投资银行作为并购重组的专业机构，扮演着重要的角色。
一、什么是并购重组业务并购重组业务是指通过收购、合并、分立、融资等手段将多个企业合并为一个新的独立实体或重新组织原有企业的过程。
它主要包括并购、联合开展业务、出售业务、重组资本结构和重组实体等。
并购重组的目的是实现企业规模的扩大、资源的整合、效益的提升和市场竞争力的增强。
二、投资银行在并购重组业务中的作用投资银行在并购重组业务中扮演着不可或缺的角色。
首先，投资银行是并购重组的策划者和顾问，负责制定并购策略、开展尽职调查、评估目标企业的价值和风险，并提供专业的建议和意见。
其次，投资银行是并购重组的中介机构，通过引进投资者、寻找合作伙伴和交易撮合等方式，帮助企业找到合适的并购对手和重组方案。
最后，投资银行还可以提供融资服务，包括资本市场融资、债务融资和股权融资等，以支持企业的并购重组计划。
三、投资银行并购重组业务的流程投资银行在进行并购重组业务时，通常会经历以下几个阶段：首先是前期策划阶段，包括制定并购策略、分析市场环境、确定目标企业等。
然后是尽职调查阶段，投资银行将对目标企业进行详细的财务、商业和法律尽职调查。
接下来是估值和定价阶段，投资银行会根据尽职调查的结果，评估目标企业的价值，并决定购买价格和交易结构。
最后是交易执行和后期管理阶段，投资银行将帮助企业完成交易的执行和管理，并提供必要的后续服务和支持。
四、投资银行并购重组业务的风险和挑战投资银行在进行并购重组业务时，面临着一系列的风险和挑战。
首先是市场风险，包括市场波动、行业竞争和政策变化等因素可能对并购重组业务造成影响。
其次是财务风险，涉及到目标企业的真实财务情况、商业模式的可行性和资本结构的稳定性等问题。
此外，法律风险、经营风险和声誉风险等也是投资银行在并购重组业务中需要面对和解决的问题。
银行投资心得体会及收获(优质16篇)
银行投资心得体会及收获（优质16篇）心得体会是我们学习和工作过程中不可或缺的一环，它可以帮助我们更全面地认识自己和提升自己。
接下来的范文是一些优秀的心得体会作品，内容真实可信、观点独到，值得我们仔细阅读和思考。
投资银行业务心得体会第一段：介绍投资银行业务的背景和意义（200字）。
投资银行业务是金融行业中的重要组成部分，担当着咨询、融资、交易等多个角色。
投资银行通过为企业提供资金、并购等服务，推动经济发展和市场运行。
在这样一个竞争激烈、快速发展、风险与机遇并存的领域，我有幸从事投资银行业务，并积累了一些宝贵的心得体会。
第二段：理论知识不可或缺（250字）。
在投资银行业务中，掌握一定的理论知识是必不可少的。
我意识到了专业知识的重要性，并在投资银行的实践中不断学习和应用。
不仅需要掌握金融、经济等基础学科的理论知识，还需要深入理解相关领域的政策法规和市场动态。
在我自身的成长过程中，我通过持续的学习、参与实际项目和沟通交流，不断提升自己的理论水平，并将其应用到工作中，帮助客户解决问题和实现目标。
第三段：团队合作与协调是关键（250字）。
在投资银行业务中，团队合作和协调能力是非常重要的。
作为一个团队成员，每个人都有自己的任务和角色，但团队目标的实现需要所有人的共同努力和配合。
通过与团队成员的密切合作，我学会了有效的沟通和协调，学会了在压力下保持冷静和稳定的态度。
在团队合作中，每个人都可以发挥自己的长处，也可以从其他人的经验中学习和成长。
这种团队力量的发挥，不仅能够提升工作效率，还能够增加工作的乐趣，并产生更大的商业价值。
第四段：风险意识与应对策略（300字）。
在投资银行业务中，风险是无处不在的。
作为一个投资银行业务从业者，需要具备敏锐的风险意识，并能够快速应对各种风险。
在我的实践中，我认识到风险管理非常重要，需要在项目的不同阶段进行分析和评估，并提出相应的应对策略。
同时，要保持谨慎的态度，时刻关注市场动态和客户需求的变化，并及时采取相应的调整行动。
银行高管面试知识解析
银行高管面试知识解析1. 金融市场概述银行高管在面试中需要展示对金融市场的基本概念和理解。
金融市场是指各种金融工具和金融机构的总和，包括股票市场、债券市场、外汇市场等。
在面试中，银行高管需要了解金融市场的基本运作方式、参与者和风险管理等方面的知识。
2. 银行风险管理银行高管在面试中应该熟悉银行风险管理的基本概念和方法。
银行风险管理包括信用风险、市场风险、操作风险等多个方面。
在面试中，银行高管需要展示自己对风险管理的理解，并能够给出实际案例进行分析和解决方案。
3. 资本市场和投资银行业务银行高管在面试中需要对资本市场和投资银行业务有一定的了解。
资本市场是指公司通过发行证券等方式进行融资的市场，投资银行是指为企业提供资本市场、并购和重组等专业服务的金融机构。
在面试中，银行高管需要展示对资本市场和投资银行业务的基本概念和理解。
4. 金融监管和法律合规银行高管在面试中需要了解金融监管和法律合规的基本内容。
金融监管是指政府和相关机构对金融机构和金融市场的监督和管理，法律合规是指金融机构在业务运作中遵守相关法律法规的要求。
在面试中，银行高管需要展示对金融监管和法律合规的了解，并能够对相关问题进行分析和回答。
5. 银行产品和服务银行高管在面试中需要展示对银行产品和服务的了解。
银行产品包括存款、贷款、信用卡等，银行服务包括个人理财、企业融资等。
在面试中，银行高管需要对各种银行产品和服务的特点、运作方式和市场竞争情况有一定的了解，并能够给出相应的市场分析和发展战略。
6. 银行业务创新和数字化转型银行高管在面试中需要展示对银行业务创新和数字化转型的理解。
银行业务创新是指银行通过引入新技术和改变业务模式等方式来提供更好的产品和服务，数字化转型是指银行利用数字技术来改变业务流程和提升效率。
在面试中，银行高管需要掌握银行业务创新和数字化转型的基本原理和实践经验，并能够给出相应的案例和分析。
7. 银行管理和领导力银行高管在面试中需要展示对银行管理和领导力的了解和实践经验。
简要介绍商业银行的各主要业务
简要介绍商业银行的各主要业务
1、存款业务：包括活期存款、定期存款等，提供对客户资金的存储及管理服务，以保证用户资金实现最优化的目标。
2、贷款业务：根据客户的不同申请情况，提供各种贷款产品，包括短期贷款、贴现业务、信用贷款、重组贷款等。
3、支票业务：受托人凭支票持汇，受托人以自身信誉办理客户向收款人偿还对应债务事宜。
4、结算业务：为客户办理各种汇兑和结算服务，比如外币兑换、大额汇款及外汇买卖交易等。
5、汇兑业务：提供客户从国际上以各国货币兑换和转换等操作服务，如外汇存款、外汇贷款、外汇保证金账户、信用证、外汇买卖等。
6、理财业务：对客户的财富进行分散投资，以实现客户财富最优化利用，增大财富收益。
7、投资银行业务：为企业及政府提供金融顾问服务，比如公司融资、资本融资、再融资、兼并与重组、上市及公开发行等。
8、保险业务：就保险公司的基本定义而言，它是基于收取保费、承担风险的原则，为客户提供保障性服务，避免由于意外发生而给客户造成其金融损失。
9、代理金融交易：与各金融机构建立合作关系，以获得客户交易量与委托量，客户可通过该银行进行外币兑换、股票买卖、外汇回购等操作活动。
10、账户管理：提供客户账户管理服务，定期跟踪客户账户变化情况，帮助客户实现最优化的投资收益。
对投资银行的认识和理解
对投资银行的认识和理解投资银行是金融行业中的重要组成部分，它在资本市场中扮演着重要的角色。
投资银行的主要职责是为企业和政府提供融资、并购、重组、资产管理等服务。
在全球经济发展的背景下，对投资银行的认识和理解变得尤为重要。
首先，投资银行是金融市场的中介机构。
它通过发行股票、债券等证券，将企业和政府的融资需求与投资者的资金需求进行匹配。
投资银行通过承销、包销等方式，帮助企业和政府筹集资金，促进经济的发展。
同时，投资银行还提供股票交易、债券交易等服务，为投资者提供投资机会，帮助他们实现财富增值。
其次，投资银行是风险管理的专家。
在进行融资活动时，投资银行需要对企业和政府的信用风险进行评估，并制定相应的风险管理策略。
投资银行通过研究市场动态、分析经济数据等手段，为客户提供风险管理建议，帮助他们降低风险，提高投资回报率。
此外，投资银行还通过衍生品交易、对冲基金等方式，帮助客户进行风险对冲，保护投资者的利益。
再次，投资银行是企业并购和重组的重要推动者。
在全球化和市场化的背景下，企业并购和重组成为企业发展的重要战略。
投资银行通过提供并购咨询、估值、融资等服务，帮助企业进行并购和重组，实现战略目标。
投资银行通过对市场的研究和分析，为客户提供合适的并购目标，帮助他们实现战略布局和价值创造。
最后，投资银行是资产管理的专家。
随着金融市场的发展，投资者对于资产配置和风险管理的需求越来越高。
投资银行通过提供资产管理、基金管理等服务，帮助投资者实现资产增值。
投资银行通过研究市场趋势、分析投资机会等手段，为客户提供投资建议，帮助他们实现财富增长。
综上所述，投资银行在金融市场中扮演着重要的角色。
它是金融市场的中介机构，通过为企业和政府提供融资、并购、重组、资产管理等服务，促进经济的发展。
投资银行是风险管理的专家，通过评估风险、制定风险管理策略，帮助客户降低风险。
投资银行是企业并购和重组的重要推动者，通过提供并购咨询、估值、融资等服务，帮助企业实现战略目标。
投资银行业务基础培训
投资银行业务基础培训投资银行是金融机构中的关键部门之一，主要从事资本市场相关的业务。
为了培养和提升员工的专业能力，投资银行需要进行基础培训。
本文将介绍投资银行业务的基本概念以及培训内容。
一、投资银行概述投资银行主要从事以下几个方面的业务：1.企业融资：包括股票发行、债券发行、可转债、可交换债等等，为企业提供资金筹集渠道。
2.并购重组：包括合并、收购、分拆等，为企业提供并购策略和资金支持。
3.资产管理：包括通过投资组合管理、风险管理等手段管理客户资产。
4.交易与市场业务：包括个人及机构投资者的交易代理、证券承销业务等。
二、培训内容1. 投资银行基本知识•投资银行的定义和作用•投资银行与商业银行、证券公司等机构的区别•投资银行的组织结构和职能分工•投资银行的风险管理和合规要求2. 金融市场和金融产品•证券市场、货币市场、债券市场等的基本知识•常见金融产品的特点和用途，如股票、债券、期货、期权等•金融市场的运作机制和交易流程3. 投资银行业务流程与工具•企业融资的流程与方式•并购重组的流程与策略•资产管理的基本理念和方法•交易与市场业务的操作流程和风险控制4. 金融分析与估值方法•公司财务分析方法和指标分析•估值方法，如DCF模型、市盈率法等•宏观经济分析对投资银行业务的影响5. 投资银行相关法律法规和合规要求•投资银行相关法律法规的基本理解•监管机构对投资银行的合规要求•投资银行在合规方面的风险与控制三、培训方式投资银行业务的培训通常采取以下方式之一或多种结合方式进行：1.理论讲授：通过专业培训师进行知识传授，讲解投资银行的基本概念、业务流程和工具等，并引导学员进行相关案例分析。
2.实践操作：在模拟投资银行业务环境下，学员参与实际的业务操作，通过实践培训加深对投资银行业务的理解和掌握。
3.案例分析：通过真实投资银行业务案例的分析，培养学员解决实际问题的能力，并与其他学员进行讨论和交流。
四、培训的价值和意义通过投资银行业务基础培训，员工将获得以下价值和意义：1.提升专业能力：培训将帮助员工掌握投资银行的基本概念和工具，并了解行业最新发展趋势，提高投资银行相关业务的能力。
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对投资银行业务的基本认识东方证券是我国综合类的大型证券公司之一,其投资银行业务是公司的重要内容。
本人虽就读于工科专业，但通过第二学士管理学位的学习，以及工商管理金融方向硕士研究生学位的学习，对投资银行业务有了一定的认识，现侧重投行业务中的企业上市内容，谈一些粗浅的看法呈交老师，敬请不吝指教。
一．投资银行的概念及主要业务投资银行是主要从事证券发行、承销，交易、企业重组、兼并与收购、投资分析、风险投资、项目融资等业务的非银行金融机构，是资本市场上的主要金融中介。
在中国，投资银行的主要代表有中国国际金融有限公司、中信证券、东方证券等。
投资银行区别于所有传统概念上的商业银行。
一般意义上的商业银行是经营间接融资业务的，通过储户存款与企业贷款之间的利息差距赚取利润；而投资银行却是经营直接融资业务的，一般来说，它既不接受存款也不发放贷款，而是为企业提供发行股票、发行债券或重组、清算业务，从中抽取佣金；此外，投资银行还向投资者提供证券经纪服务和资产管理服务，并运用自有资本，在资本市场上进行投资或投机交易。
投资银行的主要业务：一是股权融资，首发与上市推荐，上市公司再融资（配股、增发、非公开发行），境外股票发行、上市及承销策划，私募。
二是债券融资，企业债券发行承销、上市公司可转换债券的发行承销。
三是财务顾问与咨询服务，私募引入战略投资者、股票发行上市辅导、企业改制、企业管理、收购兼并、法律、财务、战略规划、管理层激励等咨询。
四是购并重组,上市公司收购兼并方案的策划、拟定，谈判方案的设计、进程管理及审批协调；上市公司反收购策略方案的设计；非上市公司股权转让；国有企业改制及其控制权转让。
五是资产证券化,即将有关资产经过投行的运作,或发债,或上市。
二、投资银行上市业务的基本流程1、尽职调查与辅导保荐机构和其他中介机构对公司进行尽职调查、问题诊断、专业培训和业务指导，学习上市公司必备知识，完善组织结构和内部管理，规范企业行为，明确业务发展目标和募集资金投向，对照发行上市条件对存在的问题进行整改，准备首次公开发行申请文件。
2、申请文件的申报公司和所聘请的中介机构，按照证监会的要求制作申请文件，保荐机构进行内核并负责向中国证监会尽职推荐，符合申报条件的，中国证监会在5个工作日内受理申请文件。
3、申请文件的审核中国证监会正式受理申请文件后，对申请文件进行初审，同时征求发行人所在地省级人民政府和国家发改委意见，并向保荐机构反馈审核意见，保荐机构组织发行人和中介机构对反馈的审核意见进行回复或整改，初审结束后发行审核委员会审核前，进行申请文件预披露，最后提交股票发行审核委员会审核。
4、路演、询价与定价发行申请经发行审核委员会审核通过后，中国证监会进行核准，公司在指定报刊上刊登招股说明书摘要及发行公告等信息，保荐机构与发行人进行路演，向投资者推介和询价，并根据询价结果协商确定发行价格。
5、发行与上市根据中国证监会规定的发行方式公开发行股票，向证券交易所提交上市申请，办理股份的托管与登记，股票在交易所挂牌上市，上市后由保荐机构按规定进行持续督导（主办、中小板持续督导期间为股票上市当年剩余时间及其后两个完整会计年度；创业板持续督导期间为股票上市当年剩余时间及其后三个完整会计年度）三、对企业辅导上市有关问题的几点认识（一）企业改制问题企业在计划上市前肯定存在这样那样的问题，如公司治理、股权结构、财务帐目、税务事务等问题，故需对企业的现有体制进行改制，其步骤包括以下几方面：1、改制重组准备阶段改制企业拟定改制目标、发展方向和业务规划；尽职调查；拟定改制重组方案；上报主办单位或主管部门拟改制方案，取得同意改制的批复。
2、改制工作实施阶段中介机构正式进场对拟改制资产（或整体资产）开展审计、评估工作；根据拟定的股权设置方案，落实其他发起人及出资方式；取得主要债权人对债务处理的书面同意；签署发起人协议，起草《公司章程》等公司设立文件；各发起人出资到位；验资机构验资。
3、公司申报设立阶段向工商部门申请公司设立，取得设立股份有限公司公司的批准；召开公司创立大会；办理公司登记，领取《企业法人营业执照》；企业改制阶段完成。
（二）对企业上市条件的把握证券公司作为推荐上市的机构，对企业上市负有重大责任，一旦上市，公司出现预先没发现、或虚假内容问题，证券公司将会受到严厉处罚。
故我们必须严肃认真、严格掌握条件。
主板、中小板上市条件：1、具有持续盈利能力，财务状况良好，最近3年财务会计文件无虚假记载，无其他重大违法行为；2、具备健全且运行良好的组织机构；3、发行前股本总额不少于人民币3,000万元，申请上市时股本总额不少于人民币5,000万元；4、最近3个会计年度净利润均为正数且累计超过人民币3,000万元，净利润以扣除非经常性损益前后较低者为计算依据；5、最近3个会计年度经营活动产生的现金流量净额累计超过人民币5,000万元；或者最近3个会计年度营业收入累计超过人民币3亿元；6、最近1期末无形资产（扣除土地使用权、水面养殖权和采矿权等后）占净资产的比例不高于20%；7、最近1期末不存在未弥补亏损；8、发行人最近3年内主营业务和董事、高级管理人员没有发生重大变化，实际控制人没有发生变更；9、公开发行的股份达到发行后公司股份总数的25%以上；公司股本总额超过人民币4亿元的，公开发行股份的比例为10%以上。
创业板上市条件：1、发行人应当主要经营一种业务；2、最近2年内主营业务和董事、高级管理人员均没有发生重大变化，实际控制人没有发生变更；3、最近2年连续盈利，最近2年净利润累计不少于1,000万元，且持续增长；或者最近1年盈利，且净利润不少于500万元，最近1年营业收入不少于5,000万元，最近2年营业收入增长率均不低于30%。
净利润以扣除非经常性损益前后孰低者为计算依据；4、最近1期末净资产不少于2,000万元，且不存在未弥补亏损；5、发行后股本总额不少于3,000万元；6、发行人的经营成果对税收优惠不存在严重依赖；7、公开发行的股份达到发行后公司股份总数的25％以上；公司股本总额超过四亿元的，公开发行股份的比例为10％以上。
（三）对招股说明书的认识---以华裔兄弟招股说明书为例招股说明书摘要是对招股说明书内容的概括，是由发行人编制，随招股说明书一起报送批准后，在由中国证监会指定的至少一种全国性报刊上刊登，供公众投资者参考的法律文件招股说明书大概分为以下几个重要内容：第一, 主要资料.这一节是以比较少的篇幅,把招股说明书中关键内容摘要刊登在招股说明书之首,目的就是让投资人尽快了解说明书提供的主要信息.第二,释义和绪言，即对各种概念解释。
第三发售新股的有关当事人.这些当事人包括发行人,财务顾问,承销商,推荐人以及发行人和主承销商的律师事务所,发行人的会计事务所,资产评估机构等.第四风险因素及对策.介绍公司可能存在的经营分险,行业分险,市场分险,政策分险,和其他分险.,并说明采取什么方式来减少上述分险第五募集资金的用途,具体说明资金的计划用途,投资项目的情况,资金运用时间表,对可能产生的资金缺口的落实情况第六股利分配政策解释.第七验资报告披露第八承销.说明与本次承销和发行的有关事项,包括发行方式,发行对象,股票种类,定价方式等等.第九发行人情况.简要介绍发行人的名称,成立日期,历史情况,组织结构框架,主营业务产品,投资项目情况第十公布发行人公司章程第十一董事、监事、高级管理人员情况介绍第十二经营业绩,主要介绍发行人在过去至少三年中的经营状况和业绩表现第十三股本情况披露第十四债项，陈述发行人的主要借款情况,银行贷款,公司债及对外担保情况.第十五主要固定资产,介绍主要固定资产的用途以及种类折旧情况. 第十六财务会计资料披露第十七资产评估情况第十八盈利情况第十九公司发展规划，介绍发行人已经制定的,有一定依据的,比较切实可行的发展计划与安排.第二十重要合同，重大诉讼事项说明（四）认真做好尽职调查能否辅导企业上市，关键是摸清被辅导企业的家底及行业状况和市场前景，以便对症下药，提出切合实际的方案，而要达到这一目的，就需要认真尽职调查。
尽职调查包含财务尽职调查及法律尽职调查等。
调查内容一般包括：目标企业所在行业研究、企业所有者、历史沿革、人力资源、营销与销售、研究与开发、生产与服务、采购、法律与监管、财务与会计、税收、管理信息系统等.具体内容简单概括为以下:1,企业组织结构的调查: 调查发行主体结构,发行主体的主营业务,主营利润水平,发行主体下属全资或占绝对控股企业的经营业务,主营利润水平,发行主体在其他企业的未占绝对控股企业的投资.2,企业股份制改造的背景调查:对于拟改制企业要编制评估报表,确定评估后竞资产,折股比例,折股依据.对于已改制企业必须要求其提供股份制改制时全套申报材料,其目的在于调查当时股份制改造时的法律手续是否齐备,公司的设立方式,股本结构.3,发行人在行业中的地位调查:第一,行业基本情况调查.也就是该行业在整个国民经济中的地位,发展前景,国家行业政策.包括行业中的主要产品生产,销售,成本,平均利润,效益等的统计资料调查,含企业所生产产品使用的技术寿命周期,最先进的技术替代性调查,原材料供应,产品销售的市场市场分割状况.第二,发行人在行业中的地位调查.同行业各主要生产企业的生产经营规模,市场占有率,产品价格,性能,质量的统计比较,生产,成本,销售,利润等主要生产,财务指标的比较.第三,发行人在同业的优势比较.比如地理优势(交通,能源,原材料供应的便利程度),人文优势(人力资源,劳动力资源),规模优势(是否有规模经济效益),管理技术优势(先进的管理水平,前沿的技术力量),价格,质量优势.其他优势4,发行人的财务调查,第一,搜集最近三年的财务报表第二,对财务报表进行分析:主营业务利润率,占总利润的比例,存活的主要构成,负债结构及其相应的担保,抵押情况,应付帐款的构成.还有其他财务比率的分析.第三,下属机构的财务调查,集团的财务调查.第四,盈利预测调查.5,发行人募集资金的投向调查,包括企业的中长期投资计划,本次募集资金的投向,以及资金的缺口和弥补方式.（五）对股票发行价格的把握。
对决定股票发行价格应主意以下因素：1、净资产。
主要发起人经评估确认的净资产所投股数，以及上市前后各年度的每股税后利润可作为定价的重要参考。
2、盈利水平。
公司税后利润水平直接反映了一个公司的经营能力和上市时的价值，税后利润的高低直接关系着股票发行价格。
在总股本和市盈率已定的前提下，税后利润越高，发行价格也越高。
3、发展潜力，公司经营的增长率(特别是盈利的增长率)和盈利预测是关系股票发行价格的又一重要因素。
在总股本和税后利润量既定的前提下，公司的发展潜力越大，未来盈利趋势越确定，市场所接受的发行市盈率也就越高，发行价格也就越高。