基本法考核
寿代产纳入收展基本法考核的规则解读
一、考核规则（5/5）
举例子解规则
4.收展员寿代产考核业绩纳入团队晋升考核，纳入比例不超过晋升标准的10%
举例： 组经理直辖组FYC晋升考核标准为10500，组经理A管辖收展员B、C、D、E。 做寿险产品的个人FYC分别是3000、1500、1600、1500、800，业绩合计8400； 做寿代产业务的实收保费分别为：2000、1400、5000、6000、8000； 寿代产考核业绩为（2000*10%+1400*10%+5000*10%+6000*10%+8000*10%）=2240， 考核业绩纳入比例不超过晋升标准的10%，即10500*10%=1050， 那么A团队的晋升考核FYC为： 8400（寿险业绩合计）+（2240与10500*10%相比较，取较小值）=8400+1050=9450
一、考核规则（3/5）
举例子解规则
1.收展员寿代产考核业绩纳入个人维持业绩，纳入比例不超过维持标准的20%
举例： 假设收展员维持考核标准为1500 收展员A做寿险产品的个人FYC为1500 做寿代产业务的实收保费为1400 则寿代产考核业绩为：1400*10%=140 纳入考核业绩不超过维持标准的20%，即1500*20%=300 那么B的个人维持考核FYC为： 1500+（1400*10%与1500*20%比较取最较小值）=1640
寿代产手续费和奖励津贴需要与寿险业绩一同纳入收展员的计税基数
二、委托报酬规则（2/2）
2.寿代产主管奖励津贴
发放对象：所有主管系列人员 随每月委托报酬一同发放（入司结算日之前与之后入司的收展员的寿代产奖励津贴，均 在入司当月进行发放） 收展员预解约当月的寿代产奖励津贴不予计发 寿代产津贴若为负数，则体现为0 计算公式=主管直辖团队当月销售的财险产品（除交强险）实收保费奖励津贴比例+部 经理、区域总监直辖组团队代理财产险实收保费（不含交强险保费）奖励津贴比例
方案介绍寿代产业务纳入寿险营销员基本法考核
寿险公司个险营销员和主管系列人员、财险公司互动专员的宣导培训，确保宣导 覆盖面达到100%；
3、联合寿险公司加强职场布置，在寿险各营销职场进行寿代产业务纳入营 销员考核宣传海报的张贴，进行产险园地的布置。
（三）实施总结阶段 1、关注辖区考核实施情况、实施效果、系统运行、考核成本及
处、区经理为直辖区）分别设寿代产个险业务（除交强险业务）实收保费金额的 1%、0.3%、0.1%的奖励津贴，处经理、区经理的直辖组同时提取组经理管理津 贴，财险津贴与营销员当月寿险佣金、津贴合并扣税后一并发放。
四、纳入考核的费用来源
在当前协议期内按寿代产个险业务实收保费金额（除交强险业务）的1.4%，用于 寿代产业务纳入寿险营销员基本法考核产生的寿险营销主管津贴等相关费用。 其中1%从财险公司支付寿险公司的销售管理费列支，财险公司再增加0.4%管理费。
员考核相关工作人员； 财险公司:互动业务部、财务会计部、信息技术部负责纳入寿险营销员基本法考核相关工作人员。
（二）分公司成立实施工作组，由寿险分公司个险销售分管领导和财险分公司互动业务分管领导
担任小组组长。
小组成员包括：寿险分公司个险销售部、财务管理中心、信息技术部和财险
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2、根据考核方案，结合当地实际寿代产业务手续费结算情况，就可能遇到 的问题提出模拟解决方法，做好考核准备工作；
3、产寿险**省分公司将在四月份内制定**分公司寿代产业务纳入寿险营销 员基本法考核实施方案，完成联合文件的印发，并上报总公司备案。
（二）宣导组织阶段 1、产寿险**分公司将联合制定寿代产业务纳入寿险营销员基本法考核宣导
国寿基本法考核规则晋升回算16页
2019年三季度考核时，业务主任A、B、C同 时晋升组经理，其中A直接培育B，B直接培 育C。问：B可以回算给A晋升高级组吗？
答：不可以。
1、A不可跳过组经理职级直接晋升至高级组，因此A三季度只能晋升到 组经理。 2、即使A是组经理，此时A的直接培育组依然只有B，C是间接培育，A 的架构也仅仅达标晋升架构数，不符合晋升回算的条件，不能晋升高级 组经理。
回算人力时，如非整数，则四舍五入。
例如：2019年三季度考核时，处经理A直接培育的处B和处C （2018年四季度培育），在A晋升高级处经理时，B和C已经是在 晋升回算的第3个考核季，如C处FYC>B处FYC，则按C处的业绩 人力的40%回算给A的直辖处。 如果C处有效人力24人，按40%回算：24*40%=9.6人，四舍五 入，回算10人。
如何理解晋升当期？ 比如说，组C在2019年二季度考核晋升，其任职时间为2019-0701。 “从被培育者晋升当期开始计算回算时间”即回算期从2019年三 季度开始计算，所以：
时间
组经理系列
回算季
第1考核季
100%
2019年三季度
第2考核季
100%
2019年四季度
问五：人力回算碰到小数点怎么办？
基本法考核规则
• ——晋升回算
问题：回算都有哪些类别？
➢回算主要分两大块 维持回算
➢增员回算 ➢培育回算
晋升回算
本周我们就来学学晋升回算吧
晋升考核回算
在主管晋升考核时，被培育平级团队仅算为培育者的 培育数（架构数），被培育团队在培育者晋升考核期 内的业绩及人力均不计入培育者的晋升考核。当直接 培育团队数大于考核要求数时，最近培育出的一个FYC 最高的团队的业绩、人力按以下情况进行回算
平安基本法速查表-考核篇2015
3、全区日常管理与活动管理均达到公司的要求。
业绩
54000
81000
108000
143000
区主任职级
四级
三级
二级
一级
收展员人力
13
15
17
19
件数
39
45
51
57
业绩
171700
200300
228900
257500
1、各级展业区主任维持考核人力可以比考核人力责任额少1人，收展员请长假期间不算考核人力；
2、全区宽限期末二次续期收费综合达成率80%（含）以上；
3、全区宽限期末三次续期收费综合达成率92%（含）以上；
4、全区日常管理与活动管理均达到公司的要求；
5、平衡型机构另有规定者，按平衡型文件执行。
三、收展员晋级标准
收展员职级
八级
七级
六级
五级
件数责任额
4
4
4
4
业绩责任额
7200
9000
12000
18000
收展员职级
四级
三级
二级
一级
件数责任额
4
4
4
4
业绩责任额
24000
36000
54000
72000
四、区主任晋级标准
区主任职级
八级
七级
六级
五级
收展员人力
5
7
10
12
件数
21
30
42
51
业绩60000源自90000120000150000
区主任职级
四级
三级
基本法考核标准
AS SAS
考核频率为半年，每年的1月1日、7月1日考核。 1、考核期内个人累计FYC不少于5,600元； 2、且考核当时的的代理人组织架构中，直辖团队人力不少于3 人。 3、4月1日、10月1日晋升上来的AS，最近一次考核标准：个人 FYC为2,800元，考核当时的代理人组织架构中，直辖团队人力 不少于3人。
(1年内直接育成回计)
• 且最近连续9个月内直辖团队累计FYC总额不少于126,000元（只可计入直接育成
4、直辖团队中AS人力不少于2人。
和平级增员）；
5、4月1日、10月1日晋升上来的SAS，最近一次考核标准：个人 • 且直辖团队人力合计不少于35人（直接育成+平级增员）；
FYC为2100元，且最近连续3个月内直辖团队累计FYC不少于 • 且已成功育成2位资深业务主任（直接育成+平级增员）；
每年的1月1日、4月1日、7月1日、10月1日可晋升。 • 任职AS至少9个月； • 且最近连续9个月内，累计个人FYC不少于12,600元； • 且最近连续9个月内，累计直辖团队FYC不少于63,000元（只可计入直接育成和平 级增员）； • 且直辖团队人力合计不少于10人（直接育成+平级增员）； • 且已成功育成3位业务主任（直接育成+平级增员）；
3、直辖团队中BM不少于1人。
• 任职SBM至少满12个月；
4、直辖团队中直接管理之SAS不少于1人，直接管理之AS不少于 • 且最近连续12个月内，累计直辖团队FYC不少于1,400,000元（只可计入直接育
5人。
成和平级增员）；
5、4月1日、10月1日晋升上来的SBM，最近一次考核标准：最近 • 且直辖团队人力合计不少于200人（直接育成+平级增员）；
2022年营销基本法考试(主管)
2022年营销基本法考试（主管）基本信息：[矩阵文本题] *一、单选题1．以下哪项津贴和星级人力有关（） [单选题] *A、直辖组津贴(正确答案)B、处经理直辖津贴C、直辖区津贴D、伯乐奖2．签约满几个月的销售人员可以享受持续率奖（） [单选题] *A、12个月(正确答案)B、24个月C、6个月D、9个月3．持续率奖的计算方式为？（） [单选题] *A、当月所有续期佣金×计提比例B、当月第二年长险主险续期佣金×计提比例(正确答案)C、当月长险和短险续期佣金×计提比例D、当月附加险续期佣金×计提比例4．寿代产业务可以纳入新单件数折算，寿代产实收保费的（）累计1000元为1件，纳入业务系列维持考核、新人转正，最高可纳入（）件。
[单选题] *A、20%，2件B、15%，1件C、10%，1件(正确答案)D、5%，1件5．新单件数折算规长险主险期交保单单件保费（）元计为1件、短期险当月保费每累计（）元折算为1件（） [单选题] *A、1000、A版1200/BCD版800B、1200、A版1200/BCD版800C、1500、A版1500/BCD版1000D、1500、A版1500/BCD版1200(正确答案)6．综合持续率考核中，保费持续率和件数持续率的占比为（） [单选题] *A、保费持续率40%、件数持续率60%B、保费持续率50%、件数持续率50%(正确答案)C、保费持续率60%、件数持续率40%D、保费持续率70%、件数持续率30%7．2022版基本法中对营销员签约年龄的要求是（） [单选题] *A、年龄在18-45周岁之间（各省级分公司可根据本地区实际情况调整年龄上限，最高不超过50岁）B、年龄在18-50周岁之间（各省级分公司可根据本地区实际情况调整年龄上限，最高不超过55岁）C、年龄在 21－50 周岁之间（各省级分公司可根据本地区实际情况调整年龄上限，最高不超过 60 岁）；(正确答案)D、年龄在18-50周岁之间（各省级分公司可根据本地区实际情况调整年龄上限，最高不超过65岁）8．星级人力当月参会率要求为（） [单选题] *A、60%B、90%C、80%(正确答案)D、100%9. 业务员连续（）个月 FYC 为零或签约起（）个月内不能晋升为业务主任，则解除代理合同。
平安基本法2020考核标准
平安基本法2020考核标准业务员的入司流程一、业务人员聘用的基本条件1、年龄：20周岁~~50周岁；2、学历：高中以上学历（含高中）；3、相貌端正、身体健康；4、无不良嗜好、无违法犯罪记录二、招聘作业流程1、报名：应聘人员应准备以下材料--填写《中国平安人寿保险股份有限公司个人寿险业务员求职表》--个人简历--身份证复印件，并提供原件--个人最高学历证明复印件，并提供原件--近期一寸免冠照片3张--公司认为必需的其它材料~新人入司健康说明~内担保书一份~外担保两份~业务员承诺书~寿险营销员入司登记表~寿险业务员聘用合同书外担保人的条件外担保人年龄男性应不满60周岁，女性不满55周岁，须具有当地正式户口、确定的住所，担保人要求必须是国家承认的行政机关或者大型的企事业单位的在职人员，如果业务员已婚，其中一人可为自己的配偶，担保证件使用结婚证和配偶的身份证或户口本！2、面谈3、参加新人创业说明会4、“礼贤”甄选系统测试业务人员必须经过“礼贤”甄选系统测试且满足一定的录用分数方可录用，机构人管将提供给营业部经理打印的“礼贤”甄选系统测试报告。
LASS成绩：4分以上方可录用；如果LASS成绩测试3分，则在性向平均6分或自信心、说服力8分以上问题：大家讨论一下做LASS时都要注意哪些问题？关于LASS测试的几点说明:A、LASS测试有2种答题方式:a、只答前面27道;b、将所有93道题全部答完B、LASS成绩中前27道题为LASS的测试分数从28~93这66道题测试的是业务员的综合能力而前面所说的性向测试及说服力、自信心的测试，成绩是从后面的66道题中体现出来的;C、费用的收取:LASS测试每次的费用为20元，在LASS测试中费用的支付分为2部分a、1~27道题的费用由公司来支付10元;b、28~93道题的费用从业务员推荐人的佣金扣除10元;D年龄在LASS测试评分的标准中是一个很关键的指标，不同年龄的人员做相同的LASS试题，那么他的得分会有很大的差异；E、LASS测试时存在的问题：现在大部分业务员在进行LASS测试时建议新人只做27道，来避免LASS 费用的支付，这样做等于让新人丧失了一次LASS成绩达标的机会。
国寿基本法考核规则细讲含例子26页
考核不通过的，予以降级处理；主管延长考核期间，部分管理培育类津贴 将打折发放。
业务系列合同维持考核
职级 业务员 考降业务主任 业务主任
解除代理合同考核标准
连续3个月FYC为零 或签约起6个月内不能晋升为业务主任
合考评 • 保单续收：个人综合持续率
基本特点
• 完全量化考核
• 综合全面的衡量：个人 与团队、组织发展与销 售
• 与委托报酬设置全匹配
两个杠杆之考核——职级考核（2/2）
基本考核规则
考核月份：每年1、4、7、10月为考核月 业务员和考降业务主任 按月滚动晋升考核 考核包括职级维持考核和晋升考核、合同维持考核 1、达成晋升条件可申请晋升，达到维持条件可维持该职级不变 2、业务系列人员职级一次不维持给予降级处理；考降业务主任佣金打折发放，
4.1.2 考核联动规则：跨级反超特殊规则
未反超使用标准规则
当主管的下属（管辖或培 育）考核推荐职级发生变 动，但未超越上级主管当 前职级，适用标准规则。
跨级反超使用特殊规则
当主管的下属（管辖或培育）考 核推荐职级进行跨级变动，并超 越上级主管当前职级，适用特殊 规则： 以下属的当前职级考核上级主管。
F
G
GF
直辖组：组经理级、处经理级、区域总监级
直辖处：处经理级、区域总监级 直辖区：区域总监级
培育关系
培育关系分类: 按照被培育者的代次划分，包含直接培育、间接培育和多重培育；按 照被培育者的职级划分，包含培育组、培育处和培育区
B
C
D
A
培育长期可归属，多代培育也归属，先降再升还归属，只有反超不归属
国寿基本法考核不可忽视的寿代产2019版9页
让寿代产成为你基本法的好帮手！
维持考核纳入计算比例最高不超过维持考核标准的20%
晋升考核纳入计算比例最高不超过晋升考核标准的10%
A版
B版
C版
1Q
2100 1800 1500
1Q*20%
420
360
300
财险保费 10000元
纳入基本法考核 10%=1000元
纳入考核
420
360
300
A版
B版
C版
Q值
2100 1800 1500
注： 1.实收保费不含零手续费业务
1.5Q 纳入考核
3150 315
2700 270
2250 225
2.在计算主管团队业绩时，其团队直辖人员寿代产实收保费均按10%计入团队业绩计算，但合计不超过主管
团队业绩考核标准的相应比例
寿代产主管奖励津贴再提升一档（1/2）
发放对象：所有主管系列人员 随每月委托报酬一同发放（签约结算日之前与之后人员寿代产奖励津贴，均在入司当月进行发放） 营销员预解约后当月的寿代产奖励津贴不予计发 寿代产津贴若为负数，则体现为0
主管级别
奖励津贴比例
组经理级 2%（旧版为1%）
处经理级 0.5%（旧版为0.3%）
区域总监级 0.3%（旧版为0.1%）
津贴算法 直辖组实收保费×2% 直辖处实收保费×0.50%+直辖组实收保费×2% 直辖区实收保费×0.30%+直辖组实收保费×2%
寿代产主管奖励津贴（2/2）
组经理
组经理津贴： 组经理直辖团队 （含自己）财险
寿代产业务不参与新单件数、举绩人力计算 增员回算：寿代产考核业绩不参与增员回算
考核相关说明
基本法晋升和考核
晋升条件：1.试用转正标准：3个月内FYC>=2400,佣金不打折。
2.正式晋升主任：3个月内本人及直接、间接增员累计FYC>=15000，其中个人FYC>=7000元。
达成1＋3架构。
个人继续率达到75％。
3.主任晋升资深主任：6个月内直辖组累计承保FYC>=28000元，考核期末所辖2位业务主任，晋升前一个月直辖组承保FYC>=5800元，正式或资深业务员达到2人。
小组继续率达到75％。
4.资深主任晋升部经理：6个月内直辖组累计承保FYC>=35000元，系列累计承保FYP>=360000元或累计承保FYC>=108000元。
晋升前一个月直辖组承保FYC>=7000，正式或资深业务员达到3人。
考核期末所辖3位主任或资深主任。
小组继续率达到75％。
考核条件：1.试用业务员维持：连续3个月业绩不得挂零。
最长8个月转正，否则销号。
2.正式业务员维持：个人累计承保FYC不低于630元，件数不低于2件，个人继续率达到70％，不得连续3个月挂零。
3.业务主任维持条件：直辖组累计承保FYC不低于3780元；直辖组月均有效人力不低于1人；小组继续率达到70%。
4.资深主任维持条件：直辖组累计承保FYC不低于5040元；直辖组月均有效人力不低于2人；考核期末所辖TM或STM不少于1人；小组继续率达到70%。
5.部经理维持条件：营业部累计承保FYC不低于42000元；营业部月均有效人力不低于6人；考核期末所辖TM或STM不低于3人；营业部继续率K1×K2达到70%。
（半年考核）十大优势：1.持久的创业扶持金2.充分的增员利益3. 月季年奖金一应俱全4. 直辖组利益最大化5. 业绩回计保障育成人的利益6. 恒久的育成关系7. 无责的养老金8.利益叠加不受职级限制9.营业部月奖不设下限10. 行销路线成就价值。
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问题7：基本法中试用营销员享有1万元团体 人身意外伤害保险
错，3万
级别
总监层级 营业部经理层级
业务主任层级 资深客户经理
客户经理 外伤害医疗
问题2：大专学历新人和普通新人所享受的责 任津贴额度相同
• 错，学历越高，收入越高
普通新人
800≤月FYC＜1200 800元 1200≤月FYC＜2000 1200元 2000≤月FYC＜3000 1800元
3000≤月FYC 2500元
大专及以上学历新人
800≤月FYC＜1200 800元 1200≤月FYC＜2000 1200元 2000≤月FYC＜3000 2000元
保单经过年度 3年及以下
4-5年
6-8年
9-15年
16年以上
奖金率
0%
0.8%
1%
1.2%
1.5%
问题17：增员奖的计发时间为12个月，计提 比例最高为16％
对
所有新人 800≤月FYC＜2000 8% 2000≤月FYC＜3000 12%
3000≤月FYC 16%
问题10：客户经理层级责任津贴计提的最高 比率是24%
•对
客户经理
800≤月FYC＜2000 10%
2000≤月FYC＜3000 15%
3000≤月FYC 18%
高级客户经理
800≤月FYC＜2000 11%
2000≤月FYC＜3000 18%
3000≤月FYC 20%
资深客户经理
800≤月FYC＜2000 12%
• 错，A101晋升A103层级
•
A103层级套接A104、A105，A106
• 或A103按基本法指标晋升A201层级
• 最多只能晋升两个层级
A101晋升A103标准 1、连续3个月内FYC≥2400元 2、新契约件数3件
A103套接A104、105、106标准 1、FYC≥3500元 3件 套接A104 2、FYC≥4500元 3件 套接A105 3、FYC≥13500元 5件 套接A106
问题6：新人只需转正，便可以享受新锐奖
• 错，3个月内转正
新锐奖
新人录入业务系统起3个考核月内晋升为正式营销员，于录入业务系统 第4个月获得试用期间打折部分初年度佣金。
新锐奖＝试用期间打折部分初年度佣金
计发条件
① 新人签约3个考核月内达到晋升正式营销员标准后，打折部分佣金 （新锐奖）在签约第4个月佣金中进行发放。
A103套接A201标准 1、FYC≥4500元 3件 2、直接和间接增员合计FYC7200元，3件 3、直接增员成功人数2人 4、本人及本人所增人员实动人次不低于9人次 5、个人继续率不低于85%
问题5：客户经理在2013年四季度可以按照高 级、资深客户经理的维持标准进行高套
对
A104套接105、106标准 1、FYC≥4500元 3件 套接A105 2、FYC≥6000元 3件 套接A106
• 错，规模人力 • FYC大于等于800元 问题14：新人入司6个考核月内未转正也可以 享受基本法中7-12月的责任津贴待遇
错，必须前6个月内转正，否则无责任津贴
问题15：试用营销员签报申请转正 不享受新税奖
• 对，凡是申请的人员不享受
问题16：所有营销员均享有长期服 务津贴
错，对年底时任客户经理以上级别营销员，才可以享受
2000≤月FYC＜3000 22%
3000≤月FYC 24%
问题12：试用营销员转正后不再计发试用营 销员的责任津贴
• 错，则高发放，但手工调整除外 问题13：试用营销员12个月内首次晋升客户 经理按客户经理的责任津贴计发
错，则高发放，但手工调整除外
问题13：2014版基本法考核的是实动人力而 不是规模人力
3000≤月FYC 3000元
问题3：主任以上级别人员，只要达到维持标 准，都可以享受维持津贴
• 错，享受维持津贴的条件： • 要求在上季度考核正常维持业务主任层级、营业部经
理层级，若进入观察期则无维持津贴。
津贴标准 月FYC＜4500
业务主任层级 200元
问题4：在新旧基本法衔接过程中，四季度试 用营销员最高可以晋升4级
对
级别
总监层级 营业部经理层级 业务主任层级 资深客户经理
客户经理 正式营销员 试用/降级营销员
团体人身意 外伤害保险
团体人身意 外伤害医疗
保险
团体疾病身 团体住院医 故保险 疗保险
200000
10000
200000 50000
100000
5000
100000 20000
80000
3000
80000
保险
团体疾病身 团体住院医 故保险 疗保险
200000
10000
200000 50000
100000
5000
100000 20000
80000
3000
80000
15000
50000 30000
2000 -
50000 -
10000 -
问题8：客户经理享受基本法中团体人身意外 伤害保险金额80000元
基本法考核
2014年09月26日，星期五
问题1：新人增员无增员奖
• 错，只要入司，只要增员就有钱挣
所有新人 800≤月FYC＜2000 8% 2000≤月FYC＜3000 12%
3000≤月FYC 16%
注：1、以上月FYC均指所增人员月度FYC； 2、发放时间：12个月； 3、试用层级正常享受增员奖。
15000
50000 30000
2000 -
50000 -
10000 -
问题9：基本法中试用营销员最高责任津贴 2000元
•错
修改后新人1-6月责任津贴标准如下：
普通新人
大专及以上学历新人
800≤月FYC＜1200 800元
800≤月FYC＜1200 800元
1200≤月FYC＜2000 1200元 1200≤月FYC＜2000 1200元
2000≤月FYC＜3000 1800元 2000≤月FYC＜3000 2000元
3000≤月FYC 2500元
3000≤月FYC 3000元
修改后新人7-12月责任津贴标准如下：
所有新人
1200≤月FYC＜2000 1200元 2000≤月FYC＜3000 2000元
3000≤月FYC 3000元