三种pos机的新型诈骗,刷卡要警惕
诈骗心得体会优秀3篇
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个人用pos机套现知识
个人用pos机套现知识哎，今天咱们聊聊个人用POS机套现的事儿。
说实话，这个话题一听就有点复杂，但其实挺简单的。
你想，生活中总有些时候，口袋里的钱不够用，特别是临时急需用钱的时候，手里一部手机加上一台POS机，那就能解决不少麻烦事儿。
咱们得学会灵活运用，生活就能轻松不少。
POS机，它其实就是个刷卡的小玩意儿，很多人都知道。
你走到商场，买个东西，刷一下就行了。
但咱们的银行卡上不想花太多钱，或者说，某些时候急需用现金。
这个时候，POS机就派上用场了。
咱们可以通过刷卡把钱“套”出来，换成现金用。
听起来是不是觉得很神奇？不过，这个事情可得谨慎行事，不能随便来。
你要懂得，找个靠谱的地方，或者说认识的人，毕竟，钱这东西，得好好保管。
有的人可能会说，这样做不太好，哎呀，这个不合规啊。
但很多人都在用。
你看，现代生活节奏快，很多人为了方便，宁可冒点风险。
话说回来，咱们可得有个度。
心里得有点数，别让自己陷入麻烦里。
就像喝酒一样，适量为好，喝多了可就出事了。
还记得有一次，我的朋友急用钱，结果就在街边找到一家小商铺，老板热情地给他介绍POS机套现的流程。
他一听，简直乐开了花，心想：“这下可好了，钱立马到手！”于是，他就开始刷刷刷，没多久，现金就到账了，心里那个爽啊，简直像中了大奖一样。
不过，事后他也提醒我，虽然方便，但得小心，别一时冲动做错决定。
再说，套现也有技巧，刷卡的时候，得选择一些小额消费，这样比较容易被接受，别一下子刷个大额，惹人怀疑。
你要知道，许多地方对这种行为是有观察的，万一被盯上，就麻烦了。
所以，咱们得谨言慎行，找到合适的渠道，别让自己陷入风口浪尖。
说到这里，咱们再聊聊刷卡的种类。
常见的信用卡、借记卡，其实都可以用。
不过，有些银行的规定可不太一样。
你得提前了解，别到时候手忙脚乱。
有些POS机可能会收取手续费，这个可得提前问清楚，别最后一算账，发现比直接取现还贵，那可就得不偿失了。
再给你讲个小故事，我有个同事，他平时不太会理财，结果一着急，直接在网上找了个看起来挺靠谱的POS机，结果刷卡后，没过几天就收到了银行的通知。
pos机加盟骗局揭秘
POS机市场，现在有些鱼龙混杂，近期，接到一些用户反馈，加盟POS机后，感觉自己被骗了。
接下来给大家说说
一：追加保证金，加盟费。
有些代理商就是吃了这种亏，本来做代理做得挺好，铺的机子数量也多，分润也很可观了，结果有些总公司却要求代理商追加代理加盟费和保证金，如果不追加的话，那么就终止合同或者不能再下机。
在这种情况下，放弃这家公司，重新选择其他公司合作吧，又可惜铺了那么多机具，白白让别人拿分润。
所以就不得不去追加保证金和加盟费。
二：换签合同、降低分润比例。
这也是让代理商特别无语的一种方式，基本上没什么发言权和控制权。
所以在合同签订时应该把一些细节的地方揣摩一下，以免吃亏。
三：合同骗局
利用你没心思看合同的心理，设置了较多的合同陷阱。
签约时告诉你市场多么大、商户多么多、分润多么高，赚钱多么容易。
一旦签约完成，转身变成大爷，对你爱答不理。
退钱没有，订货看心情，要分润先谈追偿。
不玩了？那么就开始给你具体讲解合同的条约，最后你只能傻眼。
四:对赌协议
国人爱赌，尽人皆知。
同时又特别爱面子，想方设法提高优惠政策，勾引你签署对赌协议。
因此，当你确定了想做POS机的代理时，就要选择一家靠谱的POS 机代理公司，比如我们公司，我公司专注做POS机代理，已达10年之久，
诚信为本，诚信至上，互惠互利是我们的经营理念，我们坚持为每一位代理商负责到底。
我们的机器利润会全部给到代理商，您送出去一台机器后，我们也会返100-600元不等，而且我们还会手把手的来带，把一整套赚钱流程全部教给代理商
投资有风险，加盟需谨慎。
最新洗钱案例
最新洗钱案例最新洗钱案例【篇⼀：最新洗钱案例】“点滴⾏动助⼒反洗钱”，⼀分钟的等待，换来更安全的⾦融资产，和更稳定的⾦融秩序。
今天，⽤7个现实案例教⼤家⼏招，避免你不⼩⼼“被”洗钱！p2p⽹络借贷平台⾮法集资洗钱情景：南京某公司通过⽹络发布虚假⾼息借款信息，引发⼤家上当受骗，将获取的资⾦⽤于个⼈消费，并携款⽽逃。
对策：在购买理财产品或创业融资的时候，⼀定要选择安全可靠的⾦融机构！利⽤⽹银盗取个⼈资⾦情景：北京⼤学⽣陈某收到办理⾼额信⽤卡短信，需提供本⼈⾝份信息，并在指定银⾏存⼊资⾦。
犯罪分⼦注册⽹银，利⽤得到的⾝份信息将资⾦转⾛，完成洗钱。
对策：不能向任何⼈随意曝露个⼈⾝份信息。
假客服电信诈骗情景：内蒙⼀市民接到假冒客服电话，告知资⾦理财账户存在安全隐患，需将钱转移到“安全账户”，按照客服指⽰完成汇款，诈骗分⼦随即将钱取⾛。
对策：应当机⽴断，拨打全国统⼀的客服热线进⾏咨询。
出售信⽤卡的洗钱陷阱情景：银川某⼥孩轻信⾝边的朋友，把⾝份证给朋友代办业务，不料朋友利⽤其⾝份证件办理信⽤卡，然后将把信⽤卡卖给⾮法机构洗钱。
对策：不要因“朋友需要”、“不好意思拒绝”等原因的“帮忙”，⽽出租出借⾃⼰的⾝份证。
地下钱庄汇款的烦恼情景：⾝在东南亚的张先⽣通过地下钱庄向国内汇款（费⽤低），然⽽对⽅却没有收到钱，最后得知地下钱庄⽼板携款⽽逃。
对策：贪⼩便宜吃⼤亏，选择正规商业银⾏是关键。
受贿官员的⽹店⽣意情景：浙江某官员利⽤职权谋取不正当利益，其家⼈⽤受贿赃款买房置业。
经举报，其家⼈构成洗钱罪。
对策：消费时要搞清楚资⾦来源，杜绝洗钱⾏为。
警惕以“洗钱”为名的诈骗情景：⼭东⼀个体⽼板接到电话谎称公安民警，通知有要退回的法院传票，利⽤其急切洗⽩⼼情，主动帮其转接“检察院”，再进⾏诈骗。
对策：银⾏、公安局、检察院等部门电话不能转接，遇到可疑电话，可直接报警。
⼩伙伴们，上⾯的情况，你有⽊有碰到过呢？觉得有⽤就发给朋友多看看吧，⼤家⼀起为发洗钱努⼒！【篇⼆：最新洗钱案例】案例⼀：温州夫妻⾮法吸存3.8亿元被曝投资煤矿洗钱2013年5⽉18⽇，⾃浙江温州乐清公安局⽅⾯获悉，警⽅在打击经济犯罪专项⾏动中抓获⼀对涉嫌⾮法吸存3.8亿元⼈民币民企夫妻档，其所集资⾦皆通过姐夫吴某以投资煤矿的形式进⾏洗钱。
利用POS机刷卡支付借款行为的认定
利用POS机刷卡支付借款行为的认定利用POS机刷卡支付借款行为的认定近年来，随着科技的不断发展，刷卡支付方式已经成为人们生活中不可或缺的一部分。
在各个领域中，刷卡支付方式的应用也有了很大的发展和普及，其中就包括了借款行为。
通过POS机刷卡支付借款的形式，操作便捷、快速，但同时也存在不少风险和问题，需要进行有效的认定。
第一、刷卡支付借款的合法性POS机刷卡支付借款属于私人借贷行为，其合法性主要根据《合同法》的规定来判断。
在《合同法》中规定，任何民事主体均有订立合同的权利和自由，独立承担合同的民事责任。
因此，借款人与出借人签订的借款协议，具有法律效力。
在借款人取得资金后，应按照合同约定的期限和方式，按时还款。
在此基础上，当借款人借钱时，使用POS机刷卡支付，其所得款项与正常收入来源一样，具有法律效力。
第二、POS机刷卡支付借款的操作过程及风险1. 操作过程在POS机刷卡支付借款时，借款人需要提前确认出借人的银行卡信息和借款金额。
然后在POS机上输入相应的金额和密码，进行刷卡支付，一般情况下，该款项会在1-2个工作日内到达出借人的银行账户里。
2. 风险点（1）诈骗风险有些不法分子会利用手机短信或电话诈骗的方式，冒充银行或相关部门进行诈骗。
例如，利用伪造信息进行POS机刷卡，以达到非法牟利的目的。
（2）账户安全风险在操作刷卡支付时，要输入银行卡号、密码等敏感信息，如果信息被泄露或者被盗用，就会面临账户安全风险。
（3）合同纠纷风险在POS机刷卡支付借款时，如果借款人和出借人之间的合同条款没有清晰规定，就会面临合同纠纷的风险。
第三、认定POS机刷卡支付借款的证据及方法1. 证据（1）签订的借款协议（2）POS机刷卡的证明（3）银行转账的凭证2. 方法（1）根据借款协议的约定，结合转账记录一一对应。
（2）结合交易流水和银行流水等资料，进行核对分析。
第四、刷卡支付借款行为的法律责任1. 借款人违法行为（1）虚假借款行为，欺骗出借人，假钞贷款等非法行为。
最新畅捷支付提示：POS机骗局一个接一个,这些情况小心防范!
推销POS机，骗商户押金打着银联的旗号，以零费率、低费率、秒到账等噱头为诱饵，上门推销POS 机，骗取高昂押金，这种手段虽然老套，但仍然有不少商户中招。
一位开首饰批发零售的刘女士向我们介绍了她的经历，前段时间她店里来了两个自称是银联工作人员的人，戴着工牌，专门向商户推销移动POS机，说他们的POS机一年内刷信用卡、借记卡均免费，但商户要缴纳2000元的押金，半年内全部返还，刘女士被零手续费吸引，缴纳了押金，最终发现被骗，押金也打了水漂。
POS机升级猫腻多信用卡明明在身上没有外借，可却在短短时间内被刷掉好几万?近期，如果有人声称要帮你的POS机进行升级，升级后不但使用更流畅，还能返利，你要多加警惕了。
一位开超市的刘女士最近就遭遇了POS机升级骗局，信用卡被盗刷了数万元。
事发前，刘女士称，有两个自称是技术人员的到了她店里，声称要对POS机进行相应升级，升级后如果消费至一定数额，何女士可以获得返点奖励。
在“升级”过程中，一人帮老板更新POS机，另外一人则在用手机获取信息，在这过程中，技术人员要走了何女士的身份证、手机号等诸多重要信息。
最后，骗子利用何女士这些信息，登陆相应APP，生成一个二维码后，通过手机扫码实施盗刷，将钱转入自己卡中。
POS机切机危害大随着第三方支付市场竞争的加剧，“切机”成了抢客户的新手段。
什么是切机?顾名思义就是将POS机原有的银行卡收单提供方更换为新的银行卡收单提供方。
POS机切机的危害和风险1、可成为不法分子诈骗的手段，在商户不知情的情况下进行切机，最终导致交易资金被盗用;2、严重损害收单机构利益，引发市场恶意竞争，不利于行业的正常发展;3、损害商户的正常利益，加剧商户所使用的POS机被查封和禁用的风险，甚至引发资金损失;4、衍生二次结算风险，诱导部分代理商从事危险操作，从而导致资金断裂、跑路的风险。
如何选择POS机?在未来5-10年内，POS机仍会是商户收款的主要工具。
对于商户来说，选择POS机最重要的就是要有有力的安全保障，我们可以从收单机构来看：靠谱的收单机构通常符合以下特征：1、获取中国人民银行颁发的支付业务许可证的，行业口碑和品牌好，从事收单业务超过5年，有商户独立后台可查流水，每一单消费清清楚楚，确保资金安全;2、正规企业生产的，机器质量好，业务安全性和稳健性更高;3、管理团队优质的，注重风控建设、稳定的发展业务;4、分润结算及时，售后服务完善。
随行付诈骗常见手法
随行付诈骗常见手法嘿，朋友们！今天咱来聊聊随行付诈骗那些常见手法，可得瞪大了眼睛瞧仔细咯！你说这骗子啊，就像那狡猾的狐狸，总想着法子从咱老百姓兜里掏钱。
就拿随行付诈骗来说吧，他们有时候会装作很正规的样子，搞些花里胡哨的套路。
比如说，他们会冒充银行或者正规支付机构的工作人员，给你打电话，那语气可亲切了，就跟你老熟人似的。
“喂，您好呀，我是随行付的客服哦，您最近是不是有笔交易有问题呀，需要您配合一下操作呢。
”你一听，哎呀，好像还挺像那么回事儿。
但你可别犯迷糊呀，这没准就是个陷阱呢！他们就是想骗你透露个人信息，然后把你的钱给卷跑咯！这就好比是狼披着羊皮，看着无害，实则危险得很呐！还有啊，他们会在一些不正规的网站或者平台上发布虚假的优惠活动信息。
“哇塞，用随行付支付可以享受超级大折扣哦！”你一看，心动了吧？别急呀，这很可能就是个套儿。
等你按照他们的要求操作了，嘿，你的钱就不知不觉地进了他们的口袋。
这不就跟那钓鱼似的，先给你点诱饵，等你上钩了，就把你给钓起来咯！再就是会利用一些人的贪心。
比如说承诺高额的回报，让你投资什么项目。
“只要你跟着我们干，保证你赚得盆满钵满！”哼，哪有那么容易的好事儿呀！这不就是画个大饼让你眼馋嘛。
你要是信了，那可就等着哭吧，你的血汗钱可就打水漂啦！咱可得多长个心眼儿，别被这些骗子的花言巧语给骗了。
平时要多了解一些支付安全知识，遇到可疑的情况，多问问身边的人，或者直接去正规机构核实。
可别嫌麻烦呀，这可是为了咱自己的钱包着想呢！总之，面对随行付诈骗这些坏家伙，咱可不能掉以轻心。
要时刻保持警惕，就像守护咱自己家的宝贝一样守护好咱的钱财。
别让那些骗子有可乘之机，让他们的阴谋诡计都落空！记住咯，咱的钱可不是那么好骗的！原创不易，请尊重原创，谢谢!。
没卡没密码照样取走你的钱
没卡没密码照样取走你的钱文 /邴雪李志勇消费结账时，拿着银行卡对准pos机轻轻一挥，无需输入密码和签名，就可完成一笔交易。
这可不是什么“黑科技”，而是银联推出的小额免密免签功能，即“闪付”。
也许你对此功能很陌生，但你的银行卡上，可能就印着“闪付”和“quickpass”字样。
这本是方便消费者快捷支付的服务，但由于多数银行在客户开换卡时并未专门提醒，不少人不但没享受到便利，反而还因此蒙受资金损失，集团员工小陈就是其中一位。
1都是“闪付”惹的祸小陈是今年四月入职idpbg事业群的新员工，平时开销不大，除了日常花费和给父母的家用外，每月工资都能剩余些许。
11月14日下午，刚发工资不到一个星期，小陈用微信向同事转账时，却收到绑定的工商银行卡余额不足的提示，这可急坏了他：上个月工资加上以前的存款，一共四千多元，居然一下子不翼而飞。
当天下班，心焦不已的小陈飞奔回寝室，在自己床位上找了个遍，也没找到平时放在枕头边上的银行卡。
急于知道钱去哪里的小陈直接下载了工商银行的app，通过账号密码调出了交易记录，记录显示，从10月31日起，他的账户每天都有去向不明的支出。
看着整齐的“-200”、“-300”字样，小陈怎么都不敢相信，自己的银行卡已经连续半个月被他人盗刷。
小陈心中懊悔，因为他平时一般只用微信消费，一直没注意银行卡，连什么时候丢卡也不知道，而且因为没有办理短信提醒业务，直到卡里没钱了才发现资金损失。
以前小陈觉得银行卡丢失也不算大事，因为没有密码无法取钱，而且连续三次输错密码，银行卡还会自动冻结，不存在多次碰运气的机会。
但现在他丢失银行卡后，居然陆续被盗刷4千余元，这实在超出了小陈的认知。
难道盗卡人猜出了他的密码？但为什么对方不一次性取走钱，反而用每天消费几次的“笨办法”呢？确定银行卡丢失后，小陈先去油松派出所报警，接着去银行调取流水明细。
因为盗刷地址明确，警方很快破案并找到了嫌疑人——ipebg事业群的员工刘某某，他在捡到小陈的银行卡后，看到卡上有“闪付”字样，推测小额消费时可以免输密码，于是就在清湖老村的一家店内试探性地用pos机套现，发现确实可行后，开始每天三次、每次200-300元地规律套现，直到把卡里的钱榨得只剩零头。
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近年来POS诈骗逐年攀升，骗子的招数也层出不穷。
但很多商户往往又要依赖于POS机来进行结算。
那么怎样在正确使用POS机的同时防止陷入诈骗旋涡呢？接下来为大家支几招！
市面上POS机品牌五花八门，很多申请不到银行个人POS机的朋友会选择第三方公司，但在选择第三方公司时要特别注意，以免陷入诈骗陷阱，到时候后悔都来不及。
一般的POS机骗局都会使用一些固定的诈骗模式：
一、POS机绑定他人银行卡诈骗
有些诈骗分子会以价格低廉，无需手续为诱饵，通过一些非正规渠道销售POS机。
事实上这些诈骗者会提前在POS机上绑定他自己的银行卡和身份证信息。
一旦有受害人购买，遇到小额刷卡，诈骗者
会按时把钱打入机主的卡，骗取其信任。
当有大额款项交易时，诈骗者就会及时把受害人转入的资金转到自己的账户，达到诈骗的目的。
二、二清模式诈骗
消费者在POS机刷卡后资金进入银联，然后由第三方支付或者银行进行结算。
由国家颁发了支付牌照的公司才能称为第三方支付公司，才有收单资格。
没有支付牌照的二清公司如果想收单可以向第三方支付公司租用通道，支付公司和二清公司结算，二清公司再和商户结算，由于有两次结算，因此俗称二清。
二清公司常常为了增强自己的优势做很多铤而走险的业务，其中各种违规操作在银联检查的时候都会遭到大额罚款。
二清公司可能会截留客户资金交罚款。
此外，有些二清公司甚至会直接截留客户资金做其它投资。
三、信用卡透支诈骗
诈骗者先利用移动POS机反复刷卡，提高信用卡透支额度，然后利用信用卡进行大额透支消费。
在银行垫付资金后，诈骗者会适时取消交易。
此时，有一定概率出现信用卡透支额度恢复，但POS机所属的银行却没有接到这笔交易取消的指令的情况，从而达到骗取大额资金的目的。
对于这些诈骗招数，给大家提个醒：
1、在购买POS机时，一定要确认推销人员的个人信息，最好保留身份证件。
2、在购买POS机之前，一定要先查一下对方是否有国家颁发的支付许可证。
对于没有许可证的公司，不管代理商说的多么天花乱坠也不要考虑。
3、购买POS机后，可以先测试一分钱交易。
等待第二天收到资金后，登录网银查看打款人信息是否为收单机构。
如果打款人是个人或者非第三方支付公司，就有可能遭遇诈骗。
4、正规的支付公司都有官方独立后台，购买POS机后，可以通过打开后台查看绑定信息，看看POS机绑定的身份证和信用卡是不是自己的。
5、自觉抵制利用POS机帮人“刷卡套现”从而获利的行为。
此类行为属于虚假交易，破坏了正常的金融秩序。
对于情节严重的，可以非法经营罪追究刑事责任。
河南森昂科技有限公司是一家专业从事pos机销售的公司，主要销售喔刷POS机。
公司本着客户至上的原则，每一个前进的脚步，都充分体现了对客户的尊重与关怀。
正因为如此，我们才能服务客户。
作为一支年轻、激情、专业、高效的精英队伍，始终秉承“客户第一，安全至上”的
理念，并致力于为广大商户提供一站式、顾问式服务。
企业精神：责任、勤奋、专业、创新。
企业文化：以人为本、持续创新、服务社会、发展社会。
欢迎新老客户来电详询。
注：加盟有风险，投资需谨慎！
出师表
两汉：诸葛亮
先帝创业未半而中道崩殂，今天下三分，益州疲弊，此诚危急存亡之秋也。
然侍卫之臣不懈于内，忠志之士忘身于外者，盖追先帝之殊遇，欲报之于陛下也。
诚宜开张圣听，以光先帝遗德，恢弘志士之气，不宜妄自菲薄，引喻失义，以塞忠谏之路也。
宫中府中，俱为一体；陟罚臧否，不宜异同。
若有作奸犯科及为忠善者，宜付有司论其刑赏，以昭陛下平明之理；不宜偏私，使内外异法也。
侍中、侍郎郭攸之、费祎、董允等，此皆良实，志虑忠纯，是以先帝简拔以遗陛下：愚以为宫中之事，事无大小，悉以咨之，然后施行，必能裨补阙漏，有所广益。
将军向宠，性行淑均，晓畅军事，试用于昔日，先帝称之曰“能”，是以众议举宠为督：愚以为营中之事，悉以咨之，必能使行阵和睦，优劣得所。
亲贤臣，远小人，此先汉所以兴隆也；亲小人，远贤臣，此后汉所以倾颓也。
先帝在时，每与臣论此事，未尝不叹息痛恨于桓、灵也。
侍中、尚书、长史、参军，此悉贞良死节之臣，愿陛下亲之、信之，则汉室之隆，可计日而待也。
臣本布衣，躬耕于南阳，苟全性命于乱世，不求闻达于诸侯。
先帝不以臣卑鄙，猥自枉屈，三顾臣于草庐之中，咨臣以当世之事，由是感激，遂许先帝以驱驰。
后值倾覆，受任于败军之际，奉命于危难之间，尔来二十有一年矣。
先帝知臣谨慎，故临崩寄臣以大事也。
受命以来，夙夜忧叹，恐托付不效，以伤先帝之明；故五月渡泸，深入不毛。
今南方已定，兵甲已足，当奖率三军，北定中原，庶竭驽钝，
攘除奸凶，兴复汉室，还于旧都。
此臣所以报先帝而忠陛下之职分也。
至于斟酌损益，进尽忠言，则攸之、祎、允之任也。
愿陛下托臣以讨贼兴复之效，不效，则治臣之罪，以告先帝之灵。
若无兴德之言，则责攸之、祎、允等之慢，以彰其咎；陛下亦宜自谋，以咨诹善道，察纳雅言，深追先帝遗诏。
臣不胜受恩感激。
今当远离，临表涕零，不知所言。