基金从业资格考试《基金法律法规》模拟试题及答案13
基金从业资格考试《基金法律法规》模拟试
题及答案13
1、以追求资本增值为基本目标，主要以具有良好增长潜力的股票为投资对象，较少考虑当期收入的基金是( )。
【单选题】
A.增长型基金
B.主动型基金
C.平衡型基金
D.收入型基金
正确答案:A
答案解析:增长型基金是以追求资本增值为基本目标，主要以具有良好增长潜力的股票为投资对象，较少考虑当期收入的基金。
主动型基金是一类力图取得超越基准组合表现的基金（B）；
平衡型基金是指以既要获得当期收入，又追求基金资产长期增值为投资目标，把资金分散投资于股票和债券，以保证资金的安全性和盈利性的基金(C)；
收入型基金是主要投资于可带来现金收入的有价证券(D)。
2、基金管理人进行合规检查的具体内容不包括（）。
【单选题】
A.公司是否独立运作
B.公平交易制度建设及执行情况
C.重大关联交易的执行情况
D.基金公司的收入情况
正确答案:D
答案解析:选项D不属于合规检查的具体情况，除ABC三项外，合规检查还包括：
（1）公司员工及其配偶、利害关系人的证券投资活动管理制度是否健全有效；
（2）基金公司投资决策的依据，以及公司的规定和投资决策流程是否有被突破；
（3）风险管理制度是否涵盖了不同风险控制环节。
3、下列关于基金监管特征的叙述中，不正确的是（）。
【单选题】
A.监管内容具有全面性
B.监管对象具有广泛性
C.监管时间具有间断性
D.监管主体及其权限具有法定性
正确答案:C
答案解析:选项C说法错误：基金监管的特征有：监管内容具有全面性；监管对象具有广泛性；监管时间具有连续性；监管主体及其权限具有法定性；监管活动具有强制性。
4、投资者的申购（认购）、赎回申请信息由（）汇总后传至基金的注册登记机构。
【单选题】
A.投资者
B.代售机构总部
C.管理人
D.托管人
正确答案:B
答案解析:投资者的申购、赎回申请信息通过代销机构网点传送至代销机构总部，由代销机构总部将本代销机构的申购、赎回申请信息汇总后统一传送至注册登记机构。
5、保本基金的安全垫等于（）。
【单选题】
A.价值底线超过投资组合现时净值的数额
B.投资组合现时净值超过价值底线的数额
C.投资组合中风险资产与保本资产的差额
D.投资组合中风险资产与保本资产的比例
正确答案:B
答案解析:投资组合现时净值超过价值底线的数额，通常被称为安全垫，是风险投资（如股票投资）可承受的最高损失限额。
6、对投资者进行相应评估的评估结果有效期最长不超过（）年。
【单选题】
A.1
B.2
C.3
D.5
正确答案:C
答案解析:选项C正确：对投资者风险识别能力和风险承担能力进行评估的评估结果有效期最长不超过3年。
募集机构逾期再次向投资者推介私募基金时，需重新进行投资者风险评估。
7、公开募集基金的基金合同的内容不包括（）。
【单选题】
A.募集基金的目的和基金名称
B.基金的运作方式
C.基金管理人、基金托管人的名称和住所
D.基金的内幕资料
正确答案:D
答案解析:公开募集基金的基金合同应当包括下列内容：募集基金的目的和基金名称；基金管理人、基金托管人的名称和住所；基金运作方式；封闭式基金的基金份额总额和基金合同期限，或者开放式基金的最低募集份额总额；确定基金份额发售日期、价格和费用的原则；基金份额持有人、基金管理人和基金托管人的权利、义务;基金份额持有人大会召集、议事及表决的程序和规则；基金份额发售、交易、申购、赎回的程序、时间、地点、费用计算方式，以及给付赎回款项的时间和方式；基金收益分配原则、执行方式；作为基金管理人、基金托管人报酬的管理费、托管费的提取、支付方式与比例；与基金财产管理、运用有关的其他费用的提取、支付方式；基金财产的投资方向和投资限制；基金资产净值的计算方法和公告方式；基金募集未达到法定要求的处理方式；基金合同解除和终止的事由、程序以及基金财产清算方式；争议解决方式；当事人约定的其他事项。
8、
职业素质既包括专业技能，也包括（）
【单选题】
A.教育背景
B.表达能力
C.执行能力
D.道德素养
正确答案:D
答案解析:
职业素质既包括专业技能，也包括道德素养。
9、对从业人员来说，下列做法不符合诚实守信要求的是（）。
【单选题】
A.不欺诈客户
B.坚持诚信的无条件性原则
C.自觉抵制内幕交易和操纵市场的行为
D.与同行进行正当竞争
正确答案:B
答案解析:诚实守信是调整各种社会人际关系的基本准则。
诚实守信要求基金从业人员：
①不得欺诈客户；
②在证券投资活动中不得有内幕交易和操纵市场行为；
③对于同行不得进行不正当竞争。
10、【单选题】
A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
正确答案:C
答案解析:选项C正确：根据《证券期货投资者适当性管理办法》第十一条规定：普通投资者和专业投资者在一定条件下可以互相转化。
符合下列条件之一的普通投资者可以申请转化成为专业投资者，但经营机构有权自主决定是否同意其转化：。
2021基金法律法规、职业道德与业务规范考题精选及答案13
2021基金法律法规、职业道德与业务规范考题精选及答案13考号姓名分数一、单选题(每题1分,共100分)1、公司的统一性和完整性原则主要体现在（）。
Ⅰ.公司应当在组织机构和人员的责任体系、报告路径、决策机制等几个方面体现统一性和完整性Ⅱ.在董事会层面，在制度建设过程中应当保证公司的责任体系、决策体系和报告路径的清晰、独立Ⅲ.在经理层层面，在职权范围内应保证公司经营活动独立、自主决策，不受他人干预，不得将经营管理权让渡给股东或者其他机构和人员Ⅳ.在公司文化层面，应当构建公司自身的企业文化，防止在内部责任体系、报告路径和内部员工之间出现割裂情况A、Ⅰ、Ⅱ、ⅢB、Ⅰ、Ⅲ、ⅣC、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案为 D【解析】本题考查治理结构。
公司应当在组织机构和人员的责任体系、报告路径、决策机制等几个方面体现统一性和完整性。
在董事会层面，在制度建设过程中应当保证公司的责任体系、决策体系和报告路径的清晰、独立。
股东不得要求经理层或其他员工违反章程直接向股东或其他机构和人员报告基金财产运用具体事项，不得要求经理层将经营决策权让渡给股东或其他机构和人员。
在经理层层面，在职权范围内应保证公司经营活动独立、自主决策，不受他人干预，不得将经营管理权让渡给股东或者其他机构和人员。
在公司文化层面，应当构建公司自身的企业文化，防止在内部责任体系、报告路径和内部员工之间出现割裂情况。
2、关于开放式基金认购与开放式基金申购的差别，下列论述错误的是（）。
A、认购份额要在基金合同生效时确认；申购份额在T+2日之内确认B、认购费一般低于申购费C、认购是按1元进行认购，而申购通常是按未知价确认D、认购份额在T+2日确认，但在封闭期后才能出售；申购份额在T+2日确认，确认后的下一个工作日便可赎回答案为D【解析】本题考查基金认购与基金申购的不同。
认购份额要在基金合同生效时确认，并且有封闭期；而申购份额通常在T+2日之内确认，确认后的下一工作日就可以赎回。
2024年基金从业资格证之基金法律法规职业道德与业务规范题库及精品答案
2024年基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范题库及精品答案单选题（共40题）1、关于基金销售结算资金，以下说法错误的是（）。
A.相关机构破产或清算时，基金销售结算资金不属于其破产或清算财产B.是在基金投资人结算账户和基金托管账户之间划转的基金申购（认购）、赎回、现金分红等资金C.基金销售机构在自身流动性不足时可临时借用基金销售结算资金D.是基金投资人的交易结算资金，不得归入基金销售机构的自有资金【答案】 C2、QDⅡ基金定期报告中的特殊披露要求不包括（）。
A.境外投资顾问和境外资产托管人信息B.投资交易信息C.投资境外市场可能产生的风险信息D.外币交易及外币折算相关的信息【答案】 C3、(2017年)下列事项中，可以通过加强基金管理人的内部控制来解决的是（）。
A.基金业绩不佳B.基金规模下降C.基金经理“老鼠仓”D.基金公司员工离职【答案】 C4、基金管理公司的督察长直接对( )负责。
A.董事会B.股东大会C.中国证监会D.监事会【答案】 A5、公开披露的基金信息不包括（）。
A.基金招募说明书B.基金合同C.涉及基金财产的诉讼或者仲裁D.证券投资业绩预测报告【答案】 D6、针对直接关系型、间接关系型和陌生关系型这三种不同关系类型的客户群，常用的寻找潜在客户的方法不包括（）。
A.缘故法B.介绍法C.识别法D.陌生拜访法【答案】 C7、对一般基金而言，基金管理人应当自受理基金投资者有效赎回申请之日起（）个工作日内支付赎回款项。
A.3B.5C.7D.10【答案】 C8、开放式基金的投资人开立的（）是基金注册登记人为基金投资人开立的、用于记录其持有的基金份额及其变动情况的账户。
A.基金账户B.证券账户C.资金账户D.第三方账户【答案】 A9、（）是联系政府监管机构与会员的纽带。
A.中国证监会B.中国银监会C.基金管理公司D.基金业协会【答案】 D10、ETF上市交易后，其管理人应在（）向证券交易所和证券登记结算公司提供申购、赎回清单。
2022-2023年基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范通关模拟题库附带答案
2022-2023年基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范通关模拟题库附带答案单选题（共20题）1. (2017年)关于证券投资基金分类的意义，下列表述错误的是（）。
A.有助于基金研究评价机构进行科学的基金评级B.有助于基金销售机构将适当的基金产品销售给适当的投资者C.有助于投资者选择适合自己风险偏好的基金D.有助于监管部门针对不同基金的特点实施统一监管【答案】 D2. 某避险策略基金提供100%本金保证，使用固定比例投资组合保险策略（CPPI），基金经理将投资债券确定的投资收益的4倍投资于股票。
那么，该基金要仍能实现保本目标，其股票亏损的幅度要保证在（）以内。
A.33.33%B.25%C.30%D.20%【答案】 B3. 关于我国开放式基金赎回的说法中，不正确的是（）。
A.采取未知价法B.赎回申请的办理开放日为证券交易所交易日C.采取份额赎回的方式D.必须以金额赎回方式进行【答案】 D4. (2017年)某基金公司发行量化对冲基金，其投研团队均系华尔街海归，基金宣传推广期间号称“最强投资天团”，下列说法正确的是（）。
A.在缺乏足够证据支持下，不可以使用“最强”等表述B.不可以用团队的华尔街背景来进行宣传C.互联网时代可以使用“最强投资天团”此类互联网语言的宣传手段D.宣传口号不属于宣传推介材料的范畴【答案】 A5. 证券投资基金可分为（）。
A.风险投资基金和私募股权基金B.公募证券投资基金和私募证券投资基金C.对冲基金和封闭式基金D.开放式基金和风险投资基金【答案】 B6. 基金管理人的基金销售业务控制的内容有（）。
A.ⅠB.Ⅰ、ⅡC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】 D7. 董事会对公司的合规管理承担最终责任，履行的合规职责不包括（）。
A.决定合规负责人的聘任、解聘、考核及薪酬事项。
B.审议批准公司季度合规报告，对季度合规报告中反映出的问题，采取措施解决C.审议批准公司年度合规报告D.决定解聘对发生重大合规风险负有主要责任或者领导责任的高级管理人员。
2022-2023年基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范考前冲刺模拟题库和答案
2022-2023年基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范考前冲刺模拟题库和答案单选题（共20题）1. 下列（）不属于中国证监会有权采取的监管措施。
A.检查B.调查取证C.限制交易D.刑事处罚【答案】 D2. 基金市场的参与主体分为基金当事人、基金市场服务机构、( )三大类。
A.证监局B.基金监管机构C.自律组织D.基金监管机构和自律组织【答案】 D3. 下列关于资产管理本质，说法错误的是（）。
A.投资人必须做到“买者自负”B.管理人必须坚持“卖者有责”C.管理人必须坚持“卖者无责”D.—切资产管理活动都要求风险与收益相匹配【答案】 C4. ETF基金T日现金差额相关内容应在（）的申购、赎回清单中公告。
A.T+1日B.T-1日C.T日D.T+2日【答案】 A5. 按照《公开募集证券投资基金运作管理办法》，股票基金的股票投资比重在（）以上。
A.80%B.70%C.60%D.50%【答案】 A6. 关于债券基金与债券的说法错误的是()。
A.投资者购买固定利率性质的债券，在购买后会定期得到固定的利息收入，并可在债券到期时收回本金B.债券基金作为不同债券的组合，会定期将收益分配给投资者C.债券基金的收益率可以根据购买价格、现金流以及到期收回的本金计算其投资收益率D.债券基金分配的收益有升有降，不如债券的利息固定【答案】 C7. 下列关于我国各类基金销售方式的特点，说法错误的是（）。
A.基金公司直销业务便于基金公司进行管理B.银行客户经理往往要负责储蓄、贷款等多种销售任务，难以专注于基金销售C.新兴的互联网金融渠道得益于其互联网思维，投资便利度高、附加功能丰富D.证券公司经纪业务营业部是传统股票投资者转为基金投资者时的首选【答案】 A8. （2016年真题）基金管理人授权控制的内容不包括（）。
A.公司各业务部门、分支机构和公司员工应当在规定授权范围内行使相应的职责B.公司重大业务的授权可以采取口头形式，授权书应当明确内容和时效C.股东会、董事会、监事会和管理层应当充分了解和履行各自的职权，建立健全公司授权标准和程序，确保授权制度的贯彻执行D.公司授权要适当，对已授权的部门和人员应建立有效的评价和反馈机制，对已不适用的授权应及时修改或取消授权【答案】 B9. 基金业协会的权力机构为（）。
2024年基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范检测卷附带答案
2024年基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范检测卷附带答案单选题（共20题）1. 中国证监会对公开募集基金的基金份额登记机构、（）实行注册管理。
中国证监会对公开募集基金的基金份额登记机构、（）实行注册管理。
A.基金投资顾问机构B.基金评价机构C.基金估值核算机构D.基金信息技术系统服务机构【答案】 C2. 一般认为，世界上最早的证券投资基金即英国的“海外及殖民地政府信托基金”，产生于（）年。
一般认为，世界上最早的证券投资基金即英国的“海外及殖民地政府信托基金”，产生于（）年。
A.1420B.1768C.1686D.1868【答案】 D3. 基金监管的首要目标是()。
基金监管的首要目标是()。
A.降低系统风险B.保护投资人利益C.规范证券投资基金活动D.促进证券投资基金和资本市场的健康发展【答案】 B4. 下列不属于基金市场参与主体的是（）。
下列不属于基金市场参与主体的是（）。
A.基金当事人B.基金市场服务机构C.基金监管机构和自律组织D.社会团体【答案】 D5. 根据《中国证券登记结算有限责任公司证券账户管理规则》的规定，境外投资者包括（）。
根据《中国证券登记结算有限责任公司证券账户管理规则》的规定，境外投资者包括（）。
A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅱ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】 A6. 下列关于封闭式基金募集、交易的陈述，不正确的是（）。
下列关于封闭式基金募集、交易的陈述，不正确的是（）。
A.通过证券公司进行委托买卖B.在证券交易所上市交易C.交易费用为申购和赎回费用D.基金份额总额不因交易而变化【答案】 C7. 基金股票投资组合重大变动的披露内容不包括（）。
基金股票投资组合重大变动的披露内容不包括（）。
A.报告期内累计买入、累计卖出价值超出期初基金资产净值2%的股票明细B.对累计买入、累计卖出价值前20名的股票价值低于2%的，应披露至少前20名的股票明细C.整个报告期内买入股票的成本总额及卖出股票的收入总额D.报告期内累计买入、累计卖出价值超出期初基金资产净值1%的股票明细【答案】 D8. （）和（）是美国关于共同基金的两部最重要的法律，不但规定了对投资公司的监管，而且规定了基金投资顾问、基金销售商、投资公司董事、管理人员等的管理。
2022-2023年基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范模拟考试试卷和答案
2022-2023年基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范模拟考试试卷和答案单选题（共20题）1. (2016年)下列哪一项不属于监事会的职权（）(2016年)下列哪一项不属于监事会的职权（）A.检查公司的财务B.提议召开临时股东会C.编制年度报告D.列席董事会会议【答案】 C2. (2016年)（）是我国对证券投资基金的一种本土化创新。
(2016年)（）是我国对证券投资基金的一种本土化创新。
A.系列基金B.ETFC.避险策略基金D.LOF【答案】 D3. 一般来说，通过发行股票筹集的资金主要投向（）。
一般来说，通过发行股票筹集的资金主要投向（）。
A.期货市场B.银行存款C.实业领域D.有价证券【答案】 C4. “四位一体” 的监管格局不包括（）。
“四位一体” 的监管格局不包括（）。
A.以政府监管为核心B.以行业自律为纽带C.以社会监督为补充D.以科学技术为基础【答案】 D5. （2020年真题）某基金公司对所管理的基金进行持续营销，在其微信公众号发布了题为“今年以来收益率超20%”的营销文案且未载明历史业绩。
该表述存在（）。
（2020年真题）某基金公司对所管理的基金进行持续营销，在其微信公众号发布了题为“今年以来收益率超20%”的营销文案且未载明历史业绩。
该表述存在（）。
A.销售合规性风险B.信息披露合规性风险C.投资合规性风险D.反洗钱合规性风险【答案】 B6. 下列不属于LOF与ETF区别的是（）。
下列不属于LOF与ETF区别的是（）。
A.申购与赎回的标的不同B.申购与赎回的场所不同C.对申购和赎回的限制不同D.申购与赎回的登记不同【答案】 D7. 关于交易型开放式指数基金(ETF)，以下说法不正确的是()。
关于交易型开放式指数基金(ETF)，以下说法不正确的是()。
A.以某一选定的指数所包含的成分证券为投资对象B.本质上是一种指数基金C.不可以进行套利交易D.会出现折价或溢价交易【答案】 C8. 基金与股票债券的相同点包括（）。
2024年基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范模拟题库提供答案解析
2024年基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范模拟题库提供答案解析单选题（共20题）1. 基金管理人召集基金份额持有人大会的，应至少提前（）公告大会的召开时间、会议形式、审议事项、议事程序和表决方式等事项。
基金管理人召集基金份额持有人大会的，应至少提前（）公告大会的召开时间、会议形式、审议事项、议事程序和表决方式等事项。
A.30日B.15日C.10日D.7日【答案】 A2. (2016年)以下关于货币市场基金和货币市场工具的说法错误的是（）。
(2016年)以下关于货币市场基金和货币市场工具的说法错误的是（）。
A.货币市场基金是厌恶风险、对资产流动性和安全性要求较高的投资者进行短期投资的理想工具，或是暂时存放现金的理想场所B.货币市场基金长期收益率低，不适合长期投资C.货币市场工具流动性好、安全性高、但收益率低D.资本市场基金进入门槛高，一般投资者无法进入，属于场外交易；但资本市场门槛低，投资者比较容易进入资本市场【答案】 D3. (2017年)关于基金管理人内部控制的五原则，下列说法错误的是（）。
(2017年)关于基金管理人内部控制的五原则，下列说法错误的是（）。
A.基金管理人各机构、部门和岗位职责应当保持相对独立B.基金管理人内部控制必须覆盖所有人员C.未达到良好的效果，基金管理人内部控制不应考虑成本因素D.基金管理人内部控制必须讲求效率和效果【答案】 C4. 根据有关规定，开放式基金的募集自份额发售之日起计算不得超过（）个月。
根据有关规定，开放式基金的募集自份额发售之日起计算不得超过（）个月。
A.6B.3C.2D.1【答案】 B5. 基金管理人办理基金份额的申购，可以收取( )。
基金管理人办理基金份额的申购，可以收取( )。
A.认购费B.过户费C.手续费D.申购费【答案】 D6. (2016年)基本管理制度的内容不包括（）。
(2016年)基本管理制度的内容不包括（）。
A.收益核算B.投资管理C.信息披露D.公司财务【答案】 A7. (2017年)当ETF交易所上市交易后，下列说法正确的是（）。
2022-2023年基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范综合提升模拟卷附答案
2022-2023年基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范综合提升模拟卷附答案单选题（共20题）1. 根据《证券投资基金法》规定，基金托管人应当履行的首要职责是( )。
A.安全保管基金财产B.按照规定开设基金财产的资金账户和证券账户C.办理与基金托管业务活动有关的信息披露事项D.按照规定监督基金管理人的运作投资【答案】 A2. （2016年真题）下列哪一项不属于基金宣传材料登载基金、基金管理人的其他基金的过往业绩应遵循的规定?（）A.按照有关法律法规的规定或者行业公认的准则计算基金的表现数据B.说明基金的种类和投资范围C.引用的统计数据和资料应当真实、准确，并注明出处，不得引用未经核实、尚未发生或者模拟的数据D.真实、准确、合理地表述基金业绩和基金管理人的管理水平【答案】 B3. 下列基金公司基金销售活动中不属于直销业务的是（）。
A.基金公司销售人员开发高净值个人客户B.基金公司渠道经理通过商业银行销售基金产品C.基金公司自主开发建立电子商务平台D.基金公司销售人员维护机构客户【答案】 B4. 根据《证券投资基金法》的规定，下列事项中，经参加公募基金基金份额持有人大会的持有人所表决权的1/2通过即可生效的是（）。
A.提前终止基金合同B.与其它基金合并C.变更基金的费率结构D.转换基金运作方式【答案】 C5. (2017年)关于分级基金的特点，下列表述错误的是（）。
A.一只分级基金同时具有风险收益特征不同的份额类别B.不同类别子份额的基金资产分别进行投资运作C.分级基金具有内含衍生工具与杠杆的特性D.分级基金的子份额通常可以在交易所上市交易【答案】 B6. 下列表述中,不符合证券投资基金基本内涵的有（）。
A.证券投资基金通过发行基金份额的方式募集资金B.基金所募集的资金在法律上具有独立性C.基金投资收益在扣除由基金承担费用后的盈余全部归基金投资者所有D.证券投资基金是一种直接投资工具【答案】 D7. 内幕交易所称的内幕信息的三要素不包括（）。
2024年基金从业资格证之基金法律法规职业道德与业务规范题库及精品答案
2024年基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范题库及精品答案单选题（共45题）1、下列关于基金销售适用性实施保障的说法错误的是（）。
A.基金销售机构总部应当负责制定与基金销售适用性相关的制度和程序B.基金销售机构分支机构应当正确实施与基金销售适用性相关的制度和程序C.基金产品风险超越基金投资人风险承受能力的情况被定义为风险不匹配D.中国证监会对基金销售适用性的执行情况进行自律管理【答案】 D2、基金销售活动中基金销售机构、基金投资人之间的货币资金转移活动是指（）。
A.基金销售支付B.基金估值核算C.基金评价机构D.基金投资顾问【答案】 A3、下列哪项是对另类投资基金的描述？（）A.基于投资理论和极其复杂的金融市场操作技巧，充分利用各种金融衍生产品的杠杆效用，承担高风险、追求高收益B.依照利益共享、风险共担的原则，将分散在投资者手中的资金集中起来委托专业投资机构进行证券投资C.投资于传统的股票、债券之外的金融和实物资产D.以一定的方式吸收机构和个人的资金，投向于那些不具备上市资格的初创期的或者是小型的新型企业【答案】 C4、基金管理公司软件的使用应充分考虑软件的安全性、可靠性、稳定性和可扩展性，应具备（）等功能。
A.Ⅰ、ⅡB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、ⅢD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】 B5、（2017年真题）关于我国基金份额注册登记确认时间，如果T日是申购或赎回申请日，下列描述正确的是（）。
A.对于不同基金品种，份额登记时间都是一致的，一般情况下都是T+2日B.对于不同基金品种，份额登记时间都是一致的，一般情况下都是T+1日C.对于不同基金品种，份额登记时间可能不一样，一般基金通常是T+1日，QDII基金是T+2日D.对于不同基金品种，份额登记时间可能不一样，一般基金通常是T+2日，QDII基金是T+1日【答案】 C6、（2020年真题）某投资人认购新发行的股票型基金，选择后段收费方式缴纳认购费，其持有年限至少超过（）年，则基金管理人可免收其后端认购费。
2022年基金从业资格考试《基金法律法规》试题及答案(新版)
2022年基金从业资格考试《基金法律法规》试题及答案(新版)1、[选择题]中国证券投资基金业协会可以对基金从业人员采取的法律处分措施不包括()A.取消基金从业资格B.书面警告C.采取证券市场禁入措施D.认定为不适当人选【答案】D2、[选择题]督察长发现基金及公司运作中存在问题时，应当及时告知公司()和相关业务负责人，提出处理意见和整改建议，并监督整改措施的制定和落实。
A.董事长B.董事会C.股东会D.总经理【答案】D【解析】督察长发现基金及公司运作中存在问题时，应当及时告知公司总经理和相关业务负责人，提出处理意见和整改建议，并监督整改措施的制定和落实。
3、[单选题]下列关于基金市场营销的表述，错误的有()。
A.基金营销作为一种理财服务，需要持续性服务B.与一般有形产品的营销相比，基金对营销人员的专业水平有更高的要求C.基金销售机构应坚持适用性原则，把合适的产品卖给合适的基金投资人D.基金作为一种金融产品，收益与风险是确定的【答案】D4、[选择题]证券市场的自律管理者是( )。
A.证监会B.证券交易所C.基金业协会D.银行业协会【答案】B【解析】证券市场的自律管理者：证券交易所。
基金业协会是基金行业自律组织。
5、[选择题]下列关于基金与银行储蓄存款的描述中，错误的是()。
A.收益不同B.信息披露程度相同C.性质不同D.风险特性不同【答案】B【解析】基金与银行储蓄存款的差异表现在：(1)性质不同。
(2)收益与风险特性不同。
(3)信息披露程度不同。
6、基金行业协会的权力机构为()。
A.会员大会B.理事会C.董事会D.监事会【答案】A7、[选择题]关于债券当期收益率与到期收益率，下列表述正确的是( )。
A.债券市价越接近债券面值，期限越短，则当期收益率越接近到期收益率B.债券市价越偏离债券面值，期限越短，则当期收益率越接近到期收益率C.债券市价越接近债券面值，期限越长，则当期收益率越接近到期收益率D.债券市价越偏离债券面值，期限越长，则当期收益率越接近到期收益率【答案】C8、[选择题]基金管理公司应按照基金合同的规定及时地向( )支付基金收益。