汇率计算及报价培训资料
外汇与汇率基础讲义101页PPT
后者是由于资本流动及其它非贸易业务 而收付的外汇。如国际间的投资、贷款 、旅游等收付的外汇。
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（三）按外汇买卖的交割期分：即期外 汇和远期外汇
另一种情况是两个汇率一个以某货币作 单位货币(或计价货币)，而另一个以同 种货币作计价货币(或单位货币)，则用 同边相乘。
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举例：
USD／CHF＝1．4593—1．4633
USD／HKD＝7．7920—7．8060
两个汇率都以美元作为单位货币，故用 交叉相除 ，套算汇率为：
本章主要内容
第一节
第二节
第三节 第四节
外汇
汇率的概念与种类
汇率的决定与变动 汇率理论
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第一节 外 汇
一、外汇的概念
外汇是国际汇兑(Foreign Exchange)的简称。 外汇有动态和静态两种含义。
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交割日：周三 周四 周五 下周一 下周二
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2、远期外汇简称期汇（forward exchange)
买卖双方成交以后先签订远期合同（ forward contract),约定好具体项目， 在约定的日期交割的外汇称为远期外汇 。
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币票据。 （4） 其它外汇资金。
第五章汇率的计算与进出口报价
第五章汇率的计算与进出口报价汇率的计算与进出口报价是国际贸易中非常重要的一部分。
在跨国贸易中，汇率的波动会对进出口企业的利润和经营带来直接影响。
因此，正确计算汇率和合理报价至关重要。
下面我将详细介绍汇率的计算和进出口报价的相关知识。
首先，汇率是指一种货币与另一种货币之间的兑换比率。
在国际贸易中，经常使用的是直接汇率和间接汇率两种形式。
直接汇率是指一国的货币与其他国家货币之间的兑换比率。
比如1美元兑换多少人民币，就是直接汇率。
直接汇率的计算涉及到公式：直接汇率=外币价格÷本币价格。
间接汇率是指一种货币与另一种非本币货币之间的兑换比率。
比如1英镑兑换多少欧元，就是间接汇率。
间接汇率的计算涉及到公式：间接汇率=1÷直接汇率。
汇率的波动主要受市场供需和政府政策等因素的影响。
供需关系是指需求和供应两个元素之间的相互作用。
如果市场上对其中一种货币有较大的需求，那么这种货币的汇率就会上涨；相反，如果市场上对其中一种货币的供应过剩，那么这种货币的汇率就会下跌。
政府政策也会对汇率产生影响，例如采取货币贬值政策，以提高出口竞争力。
在进出口报价中，汇率的波动会对企业的盈利能力产生直接影响。
进口商在向外国供应商付款时，需要将本币转换成外币。
如果本币贬值，进口商需要支付更多的本币来购买相同数量的外币，这将增加进口成本。
相反，如果本币升值，进口商需要支付更少的本币来购买相同数量的外币，这将降低进口成本。
因此，在进口报价中，进口商需要考虑到汇率的波动，合理计算报价，以确保盈利。
出口商在向外国买家销售产品时，也需要考虑到汇率的影响。
如果本币贬值，出口商可以以较低的本币价格销售产品，提高产品的竞争力，从而增加出口量。
相反，如果本币升值，出口商可能需要降低本币价格，以保持产品的竞争力。
因此，在出口报价中，出口商也需要根据汇率的波动进行合理的报价。
总结起来，汇率的计算和进出口报价是国际贸易中非常重要的一环。
正确理解汇率的计算方法和掌握汇率的波动规律，能够帮助企业合理报价，降低进出口成本，提高竞争力，从而实现更好的经济效益。
汇率计算及报价培训资料
汇率计算及报价培训资料1. 介绍在国际贸易活动中，汇率计算和报价是非常重要的。
随着全球化的发展，越来越多的企业开始进行国际贸易，因此了解和掌握汇率计算和报价的技巧至关重要。
本文档将介绍汇率计算的基本概念、汇率计算公式及实例，并提供报价的相关知识和技巧。
2. 汇率计算2.1 汇率基本概念汇率是指两个不同国家之间的货币兑换比率，即一种货币换算成另一种货币的比例关系。
汇率的变动对国际贸易有着重要影响，因此准确计算汇率至关重要。
2.2 汇率计算公式汇率计算公式可以分为直接汇率和间接汇率两种方式。
2.2.1 直接汇率计算公式直接汇率计算公式适用于以外汇为基准的汇率计算。
公式如下：直接汇率 = 外币买入价（本币） / 外币卖出价（外币）2.2.2 间接汇率计算公式间接汇率计算公式适用于以本币为基准的汇率计算。
公式如下：间接汇率 = 1 / 直接汇率2.3 汇率计算实例下面以美元（USD）和人民币（CNY）为例，展示汇率计算的实例。
假设当前的直接汇率是1美元兑换6.5人民币，我们可以使用上述公式计算间接汇率：直接汇率 = 6.5 CNY / 1 USD间接汇率= 1 / 6.5 ≈ 0.1538 USD/CNY因此，1美元约等于6.5人民币，而1人民币约等于0.1538美元。
3. 报价技巧在国际贸易中，正确进行报价是非常重要的。
以下是一些报价的相关技巧：3.1 汇率风险管理由于汇率的不确定性，企业在报价时需要考虑汇率风险。
可以采取以下几种方式来管理汇率风险：•使用远期汇率合约来锁定未来货币兑换的价格；•建立海外帐户以减少汇率波动的影响；•增加报价的灵活性，采取浮动汇率的方式。
3.2 报价的灵活性在报价时，灵活性是非常重要的。
根据市场的需求和竞争情况，企业可以采取以下几种灵活的报价方式：•多种货币报价：为不同国家的客户提供不同货币的报价，方便客户选择；•浮动汇率报价：根据汇率的波动，调整报价以保持竞争力；•固定汇率报价：为客户提供固定汇率的报价，减少汇率波动带来的风险。
外贸综合业务对外贸易知识辅导：汇率折算与进出口报价（2）
1.将同⼀商品的不同货币进⼝报价，按照⼈民币汇价表折算成⼈民币进⾏⽐较 2..将同⼀商品的不同货币进⼝报价，按国际市场的即期汇率表，统⼀折算进⾏⽐较 四、合理运⽤汇率的买⼊价与卖出价 (1)本币折算外币的原则：本币折算外币时，应⽤买⼊价。
如果出⼝商原来收取本币，若应进⼝商的请求改⽤外币报价，收取的是外币货款，出⼝商应将这部分外币卖给银⾏，换回相应的本币，对银⾏来讲就是买⼊外币付出本币，⽤外汇买⼊价折算。
如1990年5⽉6⽇英镑对美元的汇率为:1英镑=1.5410/1.5450美元.假定英国出⼝公司的出⼝商品英镑底价为1000英镑,现外国进出⼝商要求改⽤美元报价。
(2)外币折算本币的原则：外币折算本币时，应⽤卖出价。
如果出⼝商的商品底价是外币，应收取外币价值的货款，再应进⼝商的要求改⽤以本币报价时，收取的是本币货款，出⼝商会⽤本币向银⾏购买外币，此时，银⾏是卖出外币，收进本币，所以要⽤外汇卖出价折算。
(3)⼀种外币折算另⼀种外币的原则：应按国际外汇市场上的汇价折算。
在折算过程中应掌握以下原则： 第⼀：将外汇市场所在国家的货币视为本币。
第⼆：将外币折算为本币，均⽤卖出价;将本币折算为外币，均⽤买⼊价。
注:如果不知道哪个是买⼊,哪个是卖出,那么就记住⼀条,折算时该乘就乘以较⼤的数,该除就除以较⼩的数. 例:我国出⼝某商品,对外原报价为CIF温哥华50美元.现客户要求改报加元价格.参照下列牌价将美元报价改为加元报价. 1英镑=1.7855/1.7865加元 1英镑=1.4320/1.4330美元 解析:(1)根据给定的汇率条件,计算美元和加元的汇率: 1美元=(1.7855/1.4330)/( 1.7865/1.4320) =1.2460/1.2476加元 (2)将50美元出⼝报价折算成加元: 50美元=50×1.2476=62.38加元。
第七章--汇率折算与进出口报价幻灯片课件
2、外币折算为本币------用外汇卖出价 如：香港某服装厂生产的西服每套底价100美元，现
外国进口商要求其改为港元报价，汇率同上，该港商应如 何调整报价？
如果用外汇卖出价折算：100×7.791=779.1港币 （对）
如果用外汇买入价折算：100×7.789=778.9港币 （错）
出口商将外币折本币的道理在于：出口商原收外币，现 改本币，则需用本币向银行买回原外币，出口商的买入，即 为银行的卖出，故按卖出价折算。
在以上计算中，需要特别指出的是，它适用于直接 标价法下。 间接标价法下，要想改货币报价，则需将间 接标价法改为外汇市场所在国的直接标价法。
一、即期汇率的折算
(二)不同外币之间的折算
1. 如果两个即期汇率都是以美元作为基准货 币，则套算汇率为交叉相除；
2. 如பைடு நூலகம்两个即期汇率都是以美元作为标价货 币，则套算汇率为交叉相除；
3. 如果一个即期汇率是以美元作为基准货币， 另一个即期汇率以美元作为标价货币，则套算汇率 为同边相乘。
一、即期汇率的折算
例×年×月×日，巴黎外汇市场美元／法国法郎的 汇率是4.4350／4.4550，香港一出口商出口某仪表原报 价8000法郎，现应进口商要求改美元报价。
解：将法国巴黎外汇市场视为本国市场。 则根据已知本币求外币，计算规则为：
第一节 汇率折算
一、即期汇率的折算
(一)两种货币之间的折算
2. 外币/本币的买入卖出价折本币/外币的买入与卖出价
求解的本币/外币的买入价，要用1除以原来的 外币/本币的卖出价；求解的本币/外币的卖出价，要 用1除以原来的外币/本币的买入价。
外汇与外汇汇率培训资料(PPT 87张)
• ☆ (3)同边相乘法[中心（单位）货币不
同的情况] • 例3： USD1=CAD1.0350/1.0380 • GBP1=USD1.5420/1.5460 • 求GBP兑CAD的交叉汇率
• 第三节
汇率的决定与调整
• 一、金本位制度下的汇率决定与调整
• 1、决定基础
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决定基础为：铸币平价 2、调整 “价格—铸币流动机制”能自动调节汇率。汇率围 绕 铸币平价上下波动，以黄金输送点为波动界限，黄金 输出点为上限，黄金输入点为下限。
三、汇率变动的影响因素
（一）通货膨胀率 如果一国的通货膨胀率高于他国： △1一国的通货膨胀率高于他国 → 外 国商品显得相对便宜 → 出口↓ 进口 ↑ 本币汇率↓
• △ 2如果一国通货膨胀率高于他国 • •
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预计该国货币还 会进一步贬值 纷纷抛出该国货币 该国货币 （二）国际收支状况 顺差 ---- 本币 升值； 逆差 —— 本币贬值 （三）利率差异（与其他国家相比） 利率水平高于他国 ，资本流入，本币升值；反之， 本币汇率下跌。 （四）经济增长差异 一般情况下： 1、从短期来看 经济高增长 进口 本币 2、从长期来看 投资收益率较高 外资流入 经济高增长 本币 劳动生产率 出口
• 2010年9月24日的外汇市场，各非美货币均不同程度
的大幅上扬，其中尤以欧元、英镑、加元、澳元等表 现最为突出. 短期内欧元区债务问题将呈现平稳状态， 加之市场对美联储扩大量化宽松规模的预期进一步增 强，欧元/美元在突破8月6日高点1.3330水平并刷新6 个月高点1.3495水平之后，汇价有望延续上行态势。
• （五）汇率政策（央行干预）
汇率决定培训教材
汇率决定培训教材概述汇率决定培训教材是面向金融行业从业人员和学习者的一份培训材料，旨在帮助他们理解汇率的基本概念、影响因素及其在企业和国际贸易中的重要性。
本文档将涵盖以下几个方面的内容：1.汇率的基本概念和定义2.汇率的影响因素3.汇率对企业和国际贸易的影响4.汇率风险管理5.汇率决定模型6.汇率政策和干预汇率的基本概念和定义什么是汇率？汇率是一种衡量两种货币之间相对价值的方式。
它表示一种货币换取另一种货币的比率。
汇率的类型汇率可以分为两种类型：实际汇率和名义汇率。
实际汇率是考虑到两国通货膨胀率后的实际价值，而名义汇率则是未经调整的汇率。
汇率的计算方法汇率的计算方法包括直接报价和间接报价。
直接报价是指以本国货币为基准计算以外币的价格，间接报价则是以外币为基准计算本国货币价格。
汇率的影响因素汇率的涨跌受到多种因素的影响，包括但不限于以下几个方面：1.经济因素：包括通货膨胀率、利率、经济增长率等宏观经济因素的变化都会对汇率产生影响。
2.政治因素：政治不稳定、政府的货币政策调整等也会对汇率产生影响。
3.外汇供求关系：外汇市场上的需求和供应关系也是决定汇率的一大因素。
汇率对企业和国际贸易的影响汇率的波动对企业和国际贸易产生重要的影响，具体体现在以下几个方面：1.企业成本和利润：企业进行跨国贸易时，汇率的变化会导致成本和利润的波动，进而影响企业的竞争力和盈利能力。
2.国际贸易平衡：汇率的升值或贬值会直接影响到出口和进口的价格，进而影响国际贸易的平衡。
3.投资回报率：不同国家的货币汇率波动会导致投资回报率的变化。
汇率风险管理企业在进行跨国贸易时，需要面对来自汇率波动的风险。
以下是一些常见的汇率风险管理方法：1.货币互换：企业可以使用货币互换等金融产品来锁定或者减小汇率的风险。
2.外汇期货合约：外汇期货合约是一种可以帮助企业锁定汇率的金融工具。
3.外汇期权合约：外汇期权合约可以帮助企业在保护自己不受汇率波动的同时，也可以获得利润。
外汇与汇率的基础培训课件26页PPT
7、
。2024年7月下午6时26分24.7.1918:26July 19, 2024
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8、业余生活要有意义，不要越轨。20 24年7 月19日 星期五6 时26分 50秒18 :26:501 9 July 2024
我们必须在失败中寻找胜利，在绝望中寻求希望
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9、
。下午6时26分50秒下午6时26分18:26:5024.7.19
成功源于不懈的努力，人生最大的敌人是自己怯懦
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2、
。18:26:5018:26:5018:267/19/2024 6:26:50 PM
每天只看目标，别老想障碍
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3、
。24.7.1918:26:5018:26Jul-2419-Jul-24
宁愿辛苦一阵子，不要辛苦一辈子
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4、
。18:26:5018:26:5018:26Friday, July 19, 2024
• 10、一个人的梦想也许不值钱，但一个人的努力很值钱。7/19/20 24 6:26:50 PM18:26:502024/7/19
• 11、在真实的生命里，每桩伟业都由信心开始，并由信心跨出
第一步。7/19/2024 6:26 PM7/19/2024 6:26 PM24.7.1924.7.19
第二十六页，编辑于星期一：二十三点 二十一分。
第一章
外汇与汇率基础
第二页，编辑于星期一：二十三点 二十一分。
第一节 外 汇
一、外汇的概念 外汇(Foreign Exchange，或Forex)是国际 汇兑的简称，从本质上讲是以本国货币兑 换成外国货币，从而相应地把这部分资金 转移到国外。这是和国内汇兑(即内汇)相 对而言的。
第三页，编辑于星期一：二十三点 二十一分。
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练 习(20分钟)
❖ 某日一美国旅游者到中国旅游，手持1000美元现 钞，到中国银行兑换人民币，这时现汇汇率为 USD 1=RMB 8.021 6——8.022 6，现钞买 入汇率与电汇买入汇率的差价率为1.5%，中国银 行应付给该美国人多少元人民币？
❖ 该美国人在离开中国前，手中还剩下2000元人民 币现钞，这时市场汇率为1:8.030 0，买卖差价 率为0.5%，则中国银行应付给该美国人多少美元 带回国？
2）买入卖出汇率是针对基准货币而言（单位货币、 被报价货币）：买入基准货币价/卖出基准货币价
例：纽约行市 美元对日元 USD/JPY 81.91/81.96 ——美元的买/卖. 日元对美元价，即日元的买/卖为??
第二章 外汇与汇率
汇 率 —分类
3）一般银行为报价方，因此通常为银行买入或卖 出的价格。（有时是两银行买卖，则是报价银行 前买后卖的价格）
(三) 按外汇市场的交易时间(opening rate; closing rate) ❖ 开盘汇率：一定时段内某一外汇市场开始交易时的汇率 ❖ 收盘汇率：一定时段内某一外汇市场交易结束时最后的汇
率
第二章 外汇与汇率
汇 率 —分类
（四）按外汇管制的程度(official rate; market rate) ❖ 官方汇率：又称法定汇率，外汇管制较严国家，其外汇管理
❖ 影响“买卖差价”的因素 §交易量的大小： §外汇市场发达程度： §货币地位：
（纽约、伦敦市场，美元和英镑买卖差价极小）
第二章 外汇与汇率
汇 率 —分类
6）中间价不是外汇买卖业务中实际成交的价 格，常用于媒体公布汇率、 研究汇率变化、 国际收支统计、银行企业内部核算。
7）现钞买入汇率低于外汇买入汇率，现钞卖 出汇率等于外汇卖出汇率。
❖ 现钞买入汇率与现汇买入汇率之间的差价率（1.5%）： [（现汇买入汇率-现钞买入汇率）/现钞买入汇率]×100%
第二章 外汇与汇率
人民币牌价
例：
某时中行USD/JPY报价为：汇买价 114.98,汇卖价115.18。
在这个报价中银行按114.98日元的价格 买入美元，按115.18日元的价格卖出美元； 差价即点差为20BP。
第二章 外汇与汇率
【应用案例1】 某日中行报价： USD/JPY 108.10 / 108.15
假设某进口商需从中行买入100 万日元 用于支付货 款， 其适用汇率应是多少？
【应用案例2】 某日中行报价： EUR/USD 1.5500 / 1.5510
假设某进口商需从中行买入100 万欧元 用于支付货款，其 适用汇率应是多少？
=198.443
第二章 外汇与汇率
汇 率 —分类
（二）按外汇买卖的对象不同(inter-bank rate; commercial rate) ❖ 银行间汇率：也叫同业汇率，指银行与银行之间买卖外汇
使用的汇率。——市场汇率 ❖ 商业汇率：指银行与客户之间买卖外汇所使用的汇率。—
—根据银行同业汇率适当增减。
汇率
汇率种类
（一）从银行买卖外汇的角度 ❖买入汇率：银行从同业和客户那里买入外汇时使用
的汇率。
*在交易中报价的一方买入基准货币所使用的汇率。
❖卖出汇率： ❖中间汇率：（买入价＋卖出价）/ 2 ❖ 现钞汇率：银行从客户那里买入外币现钞价时使用
的汇率。
第二章 外汇与汇率
汇 率 —分类 注意
1）外汇市场双向报价，前小后大，前买后卖。 USD/RMB为6.1752 /6.1758
TWO
❖某公司手中有 100 万英镑需要进行交易，它 向 4家银行询问了报价，请问该公司应到哪一 家银行卖出英镑？汇价多少？ GBP/USD A 银行：1.7166/1.7172 B 银行：1.7165/1.7171 C 银行：1.7164/1.7170 D 银行：1.7163/1.7169
第二章 外汇与汇率
练 习——解读报价
THREE
❖ 假设汇率为： EUR/JPY 134.376/134.445 EUR/GBP 0.6775/0.6778 请问某公司要以日元买进英镑，汇率是多少？
卖出1英镑需买入欧元1/0.6775， 134.445 卖出1欧元需买入日元134.445， 0.6775
因此卖出欧元1/0.6775，需买入日元 134.445/0.6775。
第二章 外汇与汇率
直接标价法下：1美元＝110.05－110.15日元 等号后面第一个数字表示买入价，第二个数字表示 卖出价，如东京外汇市场。 间接标价法下： 1美元＝110.15－110.25日元 等号后Байду номын сангаас第一个数字表示卖出价，第二个数字表示 买入价，如纽约外汇市场 。
第二章 外汇与汇率
中间汇率，是买入汇率与卖出汇率的平均数， 其计算公式为： 中间汇率=(买入汇率＋卖出汇率)/2。 报刊报导汇率消息时常用中间汇率 。
第二章 外汇与汇率
练 习——解读报价
ONE
❖如果你打电话向中国银行询问 EUR/USD 的 汇价。中国银行答道：1.2142/1.2145”。 请问： （1）中国银行以什么汇价向你买进美元？ （2）你以什么汇价从中国银行买进欧元？ （3）如果你向中国银行卖出欧元，汇率是多 少？
第二章 外汇与汇率
练 习——解读报价
源和用途不同而规定两种或两种以上的汇率。 ——贸易汇 率 、金融汇率
第二章 外汇与汇率
4）买卖双方地位是相对的，报价方的买、卖价就 是询价方的卖、买价。
我国出口商出口结汇，外汇换本币时， 用银行买入价还是卖出价？
第二章 外汇与汇率
汇 率 —分类
5）买入卖出汇率的差额为“买卖差价” ，包含了 报价方的利润，因此一定是低买高卖，幅度一般 为1‰-5‰，越大利润越高。
❖ 买卖差价率 =[（卖出汇率-买入汇率）/买入汇率]×100%
当局制定并公布的外汇牌价。 ❖ 市场汇率：外汇管制较松的国家自由外汇市场上进行外汇交
易的汇率。
（五）按汇率是否适用于不同用途划分(single rate; multiple rate) ❖ 单一汇率：一国货币对一外币仅规定一个汇率，所有外汇收
支全部按照此汇率计算。 ❖ 双重汇率：也叫复汇率，一国货币对外币的汇率因外汇的来