2022“金农发行杯”合规风险防控业务知识竞赛真题模拟及答案(5)
邮政银行代理金融2022年“合规杯”内控知识竞赛试题带答案解析
邮政银行代理金融2022年“合规杯”内控知识竞赛试题带答案解析共40页1.按信用形式分类，农户贷款分为信用贷款、（）、抵押贷款、质押贷款，以及组合担保方式贷款。
（单选题） [单选题] *联保贷款保证贷款(正确答案)保证人贷款联保小组贷款答案解析：（九）因受到暴力或胁迫实施违法违规行为，且事后及时报告并积极采取补救措施。
2.下列情形中，不可从轻或减轻处理的是（）。
（单选题） [单选题] *检举他人违规问题，经查证不属实；(正确答案)主动交代本人违规问题；主动采取有效措施消除或明显减轻危害后果；发现被外部欺诈后及时报告并积极采取补救措施。
答案解析："第十五条有下列情形之一的，可从轻或减轻处理：3.（）是指邮储银行各级机构以外的单位、人员，直接利用邮储银行产品、服务渠道等，以诈骗、盗窃、抢劫等方式严重侵犯邮储银行或客户合法权益，或在各级机构场所内，以暴力等方式危害各级机构场所安全及员工、客户人身安全，已由公安、司法等机关立案查处的刑事犯罪案件。
（单选题） [单选题] *一类案件二类案件三类案件业外案件(正确答案)答案解析：（一）主动交代本人违规问题，如实说明本人违规事实。
4.金融机构对先前获得的客户身份资料的真实性、有效性或者完整性有疑问的，应当（）（单选题） [单选题] *报告可疑交易向公安机关报案向监管机构报告重新识别客户身份(正确答案)答案解析：（二）检举他人违规问题，经查证属实。
5.根据《中国银保监会关于银行保险机构加强消费者权益保护工作体制机制建设的指导意见》（银保监发〔2019〕38号），消费者权益保护内部考核应至少以（）为一个考核期。
（单选题） [单选题] *一季度半年一年(正确答案)二年答案解析：（三）积极配合调查，主动采取有效措施，且消除或减轻危害后果。
6.给予警告处分的，减发不少于（）个月平均绩效收入。
（单选题） [单选题] *12(正确答案)34答案解析：（四）在调查事实、减少损失、挽回影响等方面发挥重要作用或有重大立功表现。
2022年合规知识竞赛参考题
合规知识竞赛（知识竞赛）一、单选题1、证券公司应承当旳客户管理中首要职责是（）。
A 竭诚为客户提供便捷旳服务，节省中间审核程序B 事前结识客户，事中交易监控、事后可疑交易分析C 不对客户进行交易监控，避免对市场产生冲击D 开户后对客户进行持续督导周期为三个月2、近年来监管趋势变化方向是（）A 从监管投资者为中心向监管会员为中心监管转型B 限制业务创新，服务覆盖面明显收紧C 严格严禁券商专业化、特色化服务D 不鼓励券商发展国际化业务3、某证券公司分类评级从AA被降为BB，BB级到AA级之间差5分，投资者保护基金规定多缴纳数千万元，其中基金缴纳比例说法对旳旳是( )A从营业收入中多缴纳0.25%B 从营业收入中多缴纳0.5%C 从营业收入中多缴纳1%D 从营业收入中多缴纳0.75%4、下列哪个表述是错误旳（）A 证券公司从事证券经纪业务，应当对客户账户内旳资金、证券与否充足进行审查。
B 证券经纪人可以同步接受两家证券公司旳委托，进行客户招揽、客户服务等活动。
C 证券公司向客户收取证券交易费用，应当符合国家有关规定，并将收费项目、收费原则在营业场合旳明显位置予以公示。
D 证券经纪人不得为客户办理证券认购、交易等事项5、证监会李超副主席在《证券公司风险控制指标管理措施》培训会议中发言，指浮现今证券业存在旳问题中没有下列哪一项（）A 行业普遍缺少客户利益优先旳理念B 合规风控基本不牢、水平不高，严重落后于业务发展C 行业发展萎缩，体量总体下降D证券行业员工职业道德水准不高、行业形象不佳，履行社会责任不够6、证券公司分支机构可以通过下列哪种媒介渠道推介私募基金（）A 海报、户外广告B 电视、电影、电台及其她音像等公共传播媒体C 公共、门户网站链接广告、博客等D设立特定对象拟定程序旳讲座、报告会、分析会7、证券公司从业人员，私下接受客户委托进行证券交易行为，没有违法所得或者违法所得局限性十万元旳其惩罚金额是（）A 十万元以上三十万元如下旳罚款B 五万元以上四十万元如下旳罚款C 一万元以上十万元如下旳罚款D 二十万元以上五十万元如下旳罚款8、证券公司任免分支机构负责人，应当自作出决定之日起（）日内，将有关人员旳变动状况以及职责范畴公示，并向有关派出机构报告。
2022农商行内控合规风险与案防测试卷及答案
2022农商行内控合规风险与案防测试卷及答案一、单选题（共10题，每题4分，共40分）1、操作风险中的高频低率性中的高频率是指:( )A:是指柜面操作风险事件发生的频率高，常常是普遍存在、屡查屡犯，诸如授权流于形式、不相容岗位混岗等;B:是指虽然事件频繁发生，但单个事件风险损失的概率较小，具有风险“点概率”为零的特征;C:从损失事件数量和损失两个维度看，损失较小的事件发生的数量较大，而损失较大事件发生的数量很小;D:柜面操作风险事件较易被人忽视，甚至熟视无睹、视而不见、习以为常。
2、操作风险中的累积倍增性是指:( )A:虽然单个事件风险损失的概率较小，但当业务流程上连续出现违规和失误时，发案的概率即成倍上升，而且这种发案还具有随机性、突发性和不易预计等特点; B:由于柜面交易与销售是无法完全实现电脑程序“机控”的，柜面操作风险中最常见、最基础的风险还是人为风险;C:人员操作不当或失败以及职业道德缺失而导致的风险。
国内外银行发生的操作风险事件中，尽管从风险类型来看，外部欺诈的数目比较多，但由于内部流程管理不慎而导致的损失仍是最大的D:操作风险中不涉及累积倍增性。
3、账户风险排查工作应常态化是指:( )A:银行业金融机构应转变观念，重视大额单位定期存款的案件风险防控，将其纳入每年案件风险排查计划，开展定期排查，从账户开立、存入及支取、变更及挂失、授权管理、账务核对等全流程开展排查工作;B:这个是无所谓的，怎么样都可以;C:银行业金融机构应提高对对公账户准入环节重要性认识，坚持“当面办、交本人、不转手”，确保开户资料(包括但不限于授权书、印鉴、联系人以及对账地址等)的真实性、有效性和合法性。
D:坚持重点账户按月对账制度，对有瑕疵的对账回执要重新组织对账，强化存款业务的对账机制;对连续2个对账周期不配合银行对账的账户4、可疑交易调查中我们可以要求客户:( )A:可以请客户提供辅助身份证明文件;B:我们可以不用考虑风险，可以任意为客户办理开户手续;C:我们不能限制客户开立网银或手机银行;D:我们不能识别客户的资金来源;5、银行的合规特指遵守法律、法规、监管规则或标准。
2022年合规风险题库及参考答案
56、对已运用贷款购买住房、又申请购买第二套(含)以上住房，贷款首付款比例不得低于(C)。
A、20%；B、30%；C、40%；D、50%。
57、信贷审查会议表决事项经有投票权应出席委员(B)以上表决批准为通过。
A、三分之一；B、三分之二；
C、四分之二；D、四分之三。
A、三人当班、两人临柜；B、三人当班、三人临柜；
C、两人当班、两人临柜；D、两人当班、一人临柜；
50、会计主管或者主办会计应加强对参数表寻常维护审批、授权管理，每年至少抽查(A)参数维护中制度执行状况。
A、1次；B、2次；C、3次；D、4次。
51、单家银行担任牵头行时，其承贷份额原则上不少于银团融资总
合规风险防控知识题库
一、单选题1、检查和评价商业银行合规风险管理有效性部门是(C)。A、商业银行上级管理部门；B、人民银行有关管理部门；C、银行业监督管理部门；D、工商行政管理部门。
2、(C)对商业银行经营活动合规性负最后责任。
A、商业银行行长；B商业银行分管副行长；
C、商业银行董事会；D、商业银行监事会。
A、综合柜员或者会计主管；
C、双人核对；
B、网点负责人；
D、复核员。
41、对贴现申请人行使追索权应在被回绝对付或者被回绝付款之日起(C)月内行使，保证追索权利有效。
A、1个月；B、3个月；C、6个月；D、12个月。
42、在票据时效期限内，银行汇票未用退回，出票行经审查无误，
应银行汇票第二联、第三联(B)栏内填明“未用退回”字样
58、贷款发放后(A)内，调查人应按规定移送信贷档案。
A、5个工作日；B、7个工作日；
C、10个工作日；D、12个工作日。
防范金融诈骗和金融风险专题知识竞答题库知识竞赛试题库含答案解析可编辑
防范金融诈骗和金融风险专题知识竞答题库知识竞赛试题库含答案解析可编辑1、存款保险是指国家通过立法的形式设立专门的存款保险基金，明确当个别金融机构经营出现问题时，依照规定对存款人进行及时偿付保障存款人权益。
这个说法（A）。
A、正确B、错误2、公平对待消费者的原则是：依法合规、诚实守信、公开透明、公平公正、文明规范。
这个说法（A）。
A、正确B、错误3、享有知情权是银行消费者在消费过程中做出自由选择并实现公平交易的前提条件。
这个说法（A）。
A、正确B、错误4、商业银行可以向客户提供与其真实需求和风险承受能力不相符合的产品和服务。
这个说法（B）。
A、正确B、错误5、金融机构、相关社会组织要加强研究，综合运用多种方式，推动金融消费者宣传教育工作深入开展。
这体现了充分保障消费者的受教育权。
这个说法（A）。
A、正确B、错误6、金融机构应当以通俗易懂的语言，及时、真实、准确、全面地向金融消费者披露可能影响其决策的信息，充分提示风险。
这体现了充分保障消费者的知情权。
这个说法（A）。
A、正确B、错误7、客户明确表示不接受相关服务价格的，不得强制客户接受服务，体现了充分尊重客户的受尊重权。
这个说法（B）。
A、正确B、错误8、为保护金融消费者个人信息，金融机构应建立个人信息保护机制，涵盖个人信息收集、使用、保存等全流程管控。
这个说法（A）。
A、正确B、错误9、同一存款人在同一家投保机构所有被保险存款账户的存款本金和利息合并计算的资金数额在最高偿付限额以内的，实行部分偿付。
这个说法（B）。
A、正确B、错误10、金融消费者在识别金融广告真实性、合法性时，可以从金融广告的基本特征和自身风险防范意识及能力两个方面入手。
这个说法（A）。
A、正确B、错误11、金融广告可以适当夸大或者片面宣传金融服务或者金融产品，在未提供客观证据的情况下，对过往业绩作虚假或夸大表述。
这个说法（B）。
A、正确B、错误12、金融消费者通过广告接触金融产品和服务时应先了解相关的基本知识、通过正规渠道咨询专业的从业人员，再结合自身的风险承受能力做出谨慎的选择，坚决远离非法金融活动。
2022年员工资格考试合规风险管理知识模拟试题
一、填空题(每空格 1 分)1、合规管理是商业银行一项核心风险管理活动。
商业银行应综合考虑合规风险与信用风险、市场风险、操作风险和其她风险关联性，保证各项管理政策和程序一致性。
2、合规是商业银行所有员工共同责任，并应从商业银行高层做起。
3、全省农村信用社合规风险管理机制建设指引思想是：环绕“争创一流金融机构”奋斗目的，坚持“稳健经营、稳步发展”经营理念，以及风险防范优先、注重经济效益和持续协调发展经营原则，保证依法合规经营，推动全省农村信用社持续稳健发展。
4、农村信用社逐渐实行合规人员资格任职制度及资格评估制度。
5、建立合规风险报告制度，明确合规风险报告主体、对象、内容、路线以及责任。
6、市联社就辖内合规风险管理状况，每季度至少应向省联社报告一次，必要时随时报告。
7、培养合规创造价值意识，对的解决合规管理与将来规避损失之间关系，不以违法违规为代价来追求赚钱。
8、董事会和高档管理层应拟定合规基调，确立全员积极合规、合规创造价值等合规理念，在全行履行诚信与朴重职业操守和价值观念，提高全体员工合规意识，增进商业银行自身合规与外部监管有效互动。
9、监事会应监督董事会和高档管理层合规管理职责履行状况。
10、商业银行应建立对管理人员合规绩效考核制度。
商业银行绩效考核应体现倡导合规和惩罚违规价值观念。
11、商业银行应建立诚信举报制度，鼓励员工举报违法、违背职业操守或者可疑行为，并充分保护举报人。
12、合规风险管理工作应遵循如下四个原则：及时性原则、全面性原则、积极性原则和独立性原则。
13、检查评价规章制度制定质量、执行状况和实行效果，应当遵循五个原则：合规性、协调性、完备性、操作性和实效性。
14、合规部门自收到送审稿 5 个工作日内，应当出具合规性审查意见。
需要进一步调查研究征求意见，经合规部门主管领导批准，可以延长 5 个工作日。
15、合规部门应广泛、持续不断地采集与本单位合规风险有关内外部信息，涉及历史数据和将来预测。
2022“金农发行杯”合规风险防控业务知识竞赛真题模拟及答案(4)
2022“金农发行杯”合规风险防控业务知识竞赛真题模拟及答案(4)共391道题1、对信访事项有权处理的行政机关经调查核实，应当依照有关法律、法规、规章及其他有关规定处理信访事项，如信访人的请求缺乏事实根据或者不符合法律、法规、规章或者其他有关规定的，应如何处理（）（单选题）A. 必须受理B. 不予支持，并书面答复信访人C. 说服教育，并书面说明D. 尽可能解决，并向信访人反馈意见试题答案：B2、《反洗钱法》规定的反洗钱义务主体包括（）（多选题）A. 中华人民共和国公民B. 在中华人民共和国境内的居民和非居民C. 在中华人民共和国境内设立的金融机构D. 按照规定应当履行反洗钱义务的特定非金融机构试题答案：C,D3、物资采购审计中的（）是在审计力量不足或者有特殊要求时，仅针对物资采购价格或者物资采购的其他某一方面实施审计的方法。
（单选题）A. 源头审计法B. 全面审计法C. 简单审计法D. 重点审计法试题答案：C4、如果内部审计师对内部控制的初步评价发现内部控制可能不充分，下一步应该：（）。
（单选题）A. 在准备审计报告前扩大审计工作范围B. 绘制内部控制系统流程图C. 如果已造成损失则在审计报告中注明例外D. 实施理想的控制试题答案：A5、党员受留党察看处分期间，没有哪些权力（）（多选题）A. 表决权B. 选举权C. 被选举权D. 发言权试题答案：A,B,C6、借款合同的内容应当包括（）。
（多选题）A. 借款种类B. 币种C. 利率D. 还款方式试题答案：A,B,C,D7、目前，总行授予省级分行的抵债资产审批权限是：经法院判决单笔抵债金额（）人民币以下抵债资产抵入、处臵。
（单选题）A. 200万元以下（含）B. 500万元以下（含）C. 1000万元以下（含）D. 1500万元以下（含）试题答案：C8、关于我国土地使用权的法律制度，表述正确的是（）。
（多选题）A. 农村土地承包经营权的取得不以登记为要件B. 国有土地使用权的主体可以是法人，也可以是个人C. 土地使用权属于用益物权D. 土地使用权可以无偿取得试题答案：A,B,C,D9、下列各项中可请求人民法院依法裁定，宣告破产程序终结的情形是（）（多选题）A. 债务人与全体债权人就债权债务处理自行达成协议的B. 破产财产不足以支付破产费用C. 随意终止重整程序D. 破产财产分配完毕试题答案：A,B,D10、担保人承担连带责任的担保合同发生纠纷，债权人向担保人主张权利的，应当由（）住所地的法院管辖。
2022“金农发行杯”合规风险防控业务知识竞赛真题模拟汇编
2022“金农发行杯”合规风险防控业务知识竞赛真题模拟汇编2022“金农发行杯”合规风险防控业务知识竞赛真题模拟07-281、审计中发现被审计人所在单位或部门其他重要问题或涉及其他人员重大责任的，审计组应及时、客观地向（）汇报。
（单选题）A. 派出单位B. 本级行行长C. 内部审计部门D. 纪检监察部门试题答案：A2、按照中国农业发展银行违规问责办法（试行）的有关要求，违规行为情节轻微的，按照农发行违规积分管理办法，给予（）。
（单选题）A. 违规问责B. 违规积分C. 通报批评D. 离岗学习试题答案：B3、内部审计督导是指内部审计机构负责人和审计项目负责人对实施审计工作的审计人员所进行的监督和指导。
督导应贯穿于审计项目的全过程，包括（）阶段。
（多选题）A. 审计计划B. 审计准备C. 审计实施D. 审计终结试题答案：A,B,C4、按抽样的总体特征，审计抽样可分为（）。
（多选题）A. 统计抽样B. 属性抽样C. 变量抽样D. 非统计抽样试题答案：B,C5、下列事项中，必须经有限责任公司股东会决议并经代表2／3以上表决权的股东通过的有（）（多选题）A. 修改公司章程B. 向股东以外的人转让出资C. 增加公司注册资本D. 公司利润分配方案试题答案：A,C2022“金农发行杯”合规风险防控业务知识竞赛真题模拟07-271、内部审计的（）是指内部审计机构和人员在进行内部审计活动时，不存在影响内部审计客观性的利益冲突的状态。
（单选题）A. 权威性B. 客观性C. 独立性D. 全面性试题答案：C2、根据贷款风险贷款风险十二级分类管理办法，出现影响借款人还款能力的不利因素，借款人还款意愿一般，担保合法、足值、有效，本笔贷款无逾期欠息或逾期欠息在90天（含）以内的是（）。
（单选题）A. 次级一级B. 正常三级C. 关注二级D. 可疑二级试题答案：C3、以尚未办理权属证书的财产抵押的，在（）法庭辩论终结前能够提供权利证书或者补办登记手续的，可以认定抵押有效。
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2022“金农发行杯”合规风险防控业务知识竞赛真题模拟及答案(5)共391道题1、有限责任公司董事会成员为（）人，股份有限公司董事会成员为（）人，任期3年。
（单选题）A. 3-13；5-9B. 5-19；3-13C. 3-13；5-19D. 3-10；5-19试题答案：C2、内部审计督导是指内部审计机构负责人和审计项目负责人对实施审计工作的审计人员所进行的监督和指导。
在督导工作中，应遵循（）原则。
（多选题）A. 重要性B. 谨慎性C. 客观性D. 全面性试题答案：A,B,C3、按照特征，内审业务证据可以被分为（）。
（多选题）A. 实物证据B. 证明证据C. 文件证据D. 分析证据试题答案：A,B,C,D4、分期履行的债权，已届履行期的部分未履行时，债权人就全部担保物有（）（单选题）A. 代位权B. 优先受偿权C. 抗辩权D. 抵押权试题答案：B5、内部审计机构和人员可以根据实际情况，同时对组织经营活动的经济性与效果性、效率性进行审计，并出具（）审计报告。
（单选题）A. 管理B. 专项经济性C. 专项效果性D. 专项效率性试题答案：A6、主合同和担保合同发生纠纷提起诉讼的，应当根据（）确定案件管辖。
（单选题）A. 担保合同B. 当事人选择C. 主合同D. 法院指定试题答案：C7、我国合同法律制度规定当事人承担的违约责任主要有（）。
（多选题）A. 支付违约金B. 赔偿损失C. 双倍返还定金D. 修理、更换、退货试题答案：A,B,C,D8、垫款挂账时间在1年至2年（含）以内的其他应收款应划分为（）。
（单选题）A. 正常类B. 关注类C. 次级类D. 可疑类E. 损失类试题答案：D9、对组织范围内的风险因素进行评估，一般遵照的评估程序包括（）。
（多选题）A. 风险识别B. 风险度量C. 风险排序D. 风险监测试题答案：A,B,C10、一般保证的保证人在主债权履行期间届满后，向债权人提供了债务人可供执行财产的真实情况的，债权人放弃或者怠于行使权利致使该财产不能被执行，保证人可以请求法院在其提供可供执行财产的（）范围内免除保证责任。
（单选题）A. 市场价值B. 实际价值C. 评估价值D. 购买价值试题答案：B11、按抽样的总体特征，审计抽样可分为（）。
（多选题）A. 统计抽样B. 属性抽样C. 变量抽样D. 非统计抽样试题答案：B,C12、物资采购审计中的（）是对物资采购涉及到的每一个环节，每一个项目资料的每一个方面进行全面审计的方法。
（单选题）A. 源头审计法B. 全面审计法C. 简单审计法D. 重点审计法试题答案：B13、审计抽样结果的评价应当从（）两个方面进行，并以此为依据合理判断审计总体特征。
（多选题）A. 定量B. 定性C. 合理D. 高效试题答案：A,B14、保证人与债权人应当以（）形式订立保证合同。
（单选题）A. 口头B. 书面C. 口头或书面D. 电话试题答案：B15、以下哪一类控制不是按照控制活动的功能分类的（）。
（单选题）A. 前馈控制B. 检查型控制C. 指导型控制D. 纠正型控制试题答案：A16、建设用地使用权出让合同一般包括下列哪些条款（）（多选题）A. 当事人的名称和住所，土地界址、面积等B. 建筑物、构筑物及其附属设施占用的空间C. 土地用途和使用期限D. 出让金等费用及其支付方式试题答案：A,B,C,D17、内部审计人员在（）阶段执行分析性复核，验证其他审计程序所得结论的合理性，以保证审计质量。
（单选题）A. 审计立项B. 审计进点C. 审计完成D. 审计计划试题答案：C18、下列情形，应当从重或者加重处理的有（）（多选题）A. 受到处理，再次违反同一规章制度的B. 授意、指使、强令、胁迫他人违规或者隐瞒违规事实真相的C. 经抵制无效，被迫实施违规行为的D. 打击报复检举人、证人、鉴定人、调查人的试题答案：A,B,D19、当事人如果认为约定的违约金过高或者过低的，可以（）（单选题）A. 单方面调整违约金的数额B. 单方面向仲裁机构或者人民法院请求调整违约金数额C. 双方向仲裁机构或者人民法院请求调整违约金数额D. 由第三方进行调解违约金的数额试题答案：B20、农发行按照（）的原则，实行一级法人体制下的授权管理制度。
（单选题）A. 至诚服务，有效发展，以人为本，构建和谐B. 一体两翼发展模式C. 统一管理、逐级有限、差别授权、动态调整、权责一致D. 封闭运行管理试题答案：C21、申诉人对复议、复审决定不服的，可以向（）申请复查、复核。
（单选题）A. 申诉人所在部门B. 原作出决定行纪检监察部门C. 作出复议、复审决定的上一级行纪检监察部门D. 总行纪检监察部门试题答案：C22、关于表外欠息减免审批权限，下列选项说法错误的是（）（多选题）A. 减免表外欠息只能由总行进行审批B. 总行可授予省级分行一定的减免审批权限C. 目前，总行授权省级分行每户企业表外欠息减免额度200万元（含）以内的减免审批权D. 对总行减免表外欠息的授权，省级分行可以再向下级行转授权试题答案：A,C,D23、内部审计机构人员在选择效率性审计方法时应当与审计对象、审计目标及效率性审计评价标准相适应。
除了运用常规的审计方法以外，还可以运用（）等。
（多选题）A. 比较分析法B. 因素分析法C. 量本利分析法D. 问题分析法试题答案：A,B,C24、担负（）营业单位应当按照有关规定，配备专（兼）职守护押运人员。
（单选题）A. 自己守库、押运的B. 委托守库、押运的C. 粮棉收购的D. 现金寄库的试题答案：A25、运送现金时，严格执行双人以上（）押运制度。
（单选题）A. 集体B. 武装C. 现金D. 秘密试题答案：B26、内部审计师在对信息系统部门的经营审计中，在评估该部门的有效性时以下哪个因素最重要？（）（单选题）A. 该部门目标与组织整体目标相一致B. 该部门有大量的技术人员C. 在预算过程中最优先考虑该部门D. 该部门运用最先进的技术试题答案：A27、总行《揭露和防止重大风险案例奖励办法》规定，在办理业务、执行检查任务、审计和监察任务中（）的案例，由总行给予奖励。
（多选题）A. 揭露重大风险隐患B. 及时制止严重违规C. 减少或避免重大损失D. 办理业务快速敏捷试题答案：A,B,C28、有限责任公司的股东向股东以外的人转让出资，必须按照公司法的规定，需（）。
（单选题）A. 经出席股东会会议的股东所持表决权的半数以上通过B. 经出席股东会会议的股东所持表决权的三分之二以上通过C. 经全体股东过半数同意D. 经全体股东同意试题答案：C29、违反中华人民共和国消防法行为，构成犯罪的，应（）。
（单选题）A. 依法给予行政处罚B. 依法追究刑事责任C. 给予警告处分D. 通报批评试题答案：B30、依据《企业破产法》的规定，债权人会议的职权包括（）（多选题）A. 核查债权B. 通过和解协议C. 通过重整计划D. 通过破产财产的处理和分配方案试题答案：A,B,C,D31、根据公司法的规定，股份有限公司董事会做出决议应由（）。
（单选题）A. 出席会议的董事过半数通过B. 出席会议的董事2/3以上通过C. 全体董事过半数通过D. 全体董事2/3以上通过试题答案：C32、下列哪些事项是支票必须记载的事项（）（多选题）A. “支票”的字样B. 付款地C. 出票日期D. 付款人名称试题答案：A,C,D33、因受纪律处分、组织处理发生职务变动的，其待遇（）。
（单选题）A. 可不作变动B. 降低一级C. 按有关规定重新确定D. 只发放基本工资试题答案：C34、省级分行纪检监察部门对下级行纪检监察部门立案查处的案件在处分决定下达次日起（）日内将纪律处分决定执行情况报总行纪检监察部门。
（单选题）A. 20B. 30C. 40D. 60试题答案：D35、地市级分行内部审计部门的人员配备数量应按所辖员工的（）掌握。
（单选题）A. 1%B. 2%C. 3%D. 5%试题答案：B36、内部审计人员应实施适当的审查程序，评价控制活动的适当性、合法性、有效性。
其审查重点是（）。
（多选题）A. 控制活动建立的适当性B. 控制活动对风险的识别和规避C. 控制活动对组织目标实现的作用D. 控制活动执行的有效性试题答案：A,B,C,D37、涉诉经济纠纷案件结案后，案件处理行应就（）等形成分析报告。
（多选题）A. 责任人处理情况B. 诉讼成本C. 执行收回D. 诉讼目标实现情况试题答案：B,C,D38、按照农发行营业场所安全防护规定的有关要求，夜间不存放现金的营业单位，每天营业前后应当安排不少于（）接送款。
（单选题）A. 2人B. 3人C. 4人D. 5人试题答案：C39、下列物中属于不动产的是（）（单选题）A. 房屋、树林B. 船舶、原材料C. 钢材、机器D. 汽车、机器设备、厂房试题答案：A40、物资采购审计中的（）是针对重点物资、敏感性物资、问题较多物资的采购进行的审计。
（单选题）A. 源头审计法B. 全面审计法C. 简单审计法D. 重点审计法试题答案：D41、按照银监会规定，风险监管核心指标主要包括哪三个层次（）（多选题）A. 风险水平类指标B. 风险迁徙类指标C. 风险识别类指标D. 风险抵补类指标试题答案：A,B,D42、内部审计机构的工作报告应当概括、清晰地说明审计工作的开展以及被审计机构各类资源的使用情况，具体内容包括（）。
（多选题）A. 年度审计计划的执行情况B. 审计项目涉及范围及审计意见的总括说明C. 对组织经营活动和内部控制的总体评价D. 审计中发现的差异和缺陷的汇总及其原因分析试题答案：A,B,C,D43、下列合同中，可以附最高额抵押合同的是（）（单选题）A. 借款合同B. 运输合同C. 委托合同D. 合伙合同试题答案：A44、抵押合同以登记生效的，按照抵押物登记的先后顺序清偿；顺序相同的，按照（）清偿。
（单选题）A. 事先约定B. 实现抵押权的费用C. 债权比例D. 抵押权人协商试题答案：C45、对职责范围内的事项，推诿不办，敷衍塞责，造成严重后果或不良影响，但无涉嫌犯罪或无须追究纪律责任的，应对有关责任人如何处理（）（单选题）A. 违规问责B. 纪律处分C. 移送司法机关D. 党内严重警告试题答案：A46、审计工作底稿主要包括以下记录：（）。
（多选题）A. 内部审计通知书、项目审计计划、审计方案及其调整的记录B. 审计程序执行过程和结果的记录C. 获取的各种类型审计证据的记录D. 其他与审计事项有关的记录试题答案：A,B,C,D47、下列有关转授权规定，描述错误的是（）（单选题）A. 转授权应遵循“有限、审慎”原则B. 转授权不得大于直接授权C. 各分支机构的转授权，必须报上级行备案D. 授予职能部门和关键岗位的权限既可以由受权人本人行使，也可以转授权试题答案：D48、因登记部门的原因致使当事人无法办理抵押物登记，抵押人向债权人交付权利凭证的，可以认定债权人对该财产有（）。