2019年证券公司风险管理总结分析
证券公司自营业务的风险识别及处理
证券公司⾃营业务的风险识别及处理2019-07-22【摘要】证券公司在实现其⾃营业务的效率、效果和合法合规性⽬标过程中，⾯临的风险因素远⽐发⾏承销业务和经纪业务复杂，风险后果更为严重。
因此，如何对⾃营业务的风险进⾏管理，如何把风险降到最低，是证券公司应当关注的重点问题。
【关键词】证券公司；⾃营业务；风险识别；风险处理《中华⼈民共和国证券法》规定综合类证券公司可以从事证券⾃营业务。
所谓证券⾃营业务，是指证券经营机构⽤⾃⼰可以⾃主⽀配的资⾦或证券，通过证券市场从事以赢利为⽬的的买卖证券的经营⾏为。
证券⾃营业务包括⾃营股票买卖、⾃营债券买卖、⾃营基⾦买卖以及余股承购包销等。
实质上，证券公司进⾏的⾃营业务是⼀种投资活动，其⾯临的风险程度⼤⼤⾼于发⾏承销业务和经纪业务。
证券的风险性决定了证券⾃营业务的风险性，可以说⾃营业务利润⾼，风险也⼤。
作为证券公司传统业务之⼀，证券⾃营收⼊约占中国投资银⾏总收⼊的30%，但其风险却⽐承销和经纪业务⼤得多。
⾃营业务的风险与利润并存使得其具有极⼤的挑战性，如何对⾃营业务的风险进⾏管理，如何把风险降到最低，正是本⽂所讨论的内容。
⼀、证券公司⾃营业务风险的划分由对证券经营机构⾃营业务风险的分析及其产⽣的⽅式看，可以把证券公司⾃营业务风险划分为⼋⼤类：（⼀）交易⽅式风险与⼀般投资相同，⾃营业务的交易⽅式主要有现⾦交易风险和保证⾦交易风险（⼜称信⽤交易风险）。
⼀般地说，现⾦交易风险较⼩⽽保证⾦交易风险较⼤。
（⼆）决策风险决策风险指证券公司在⾃营业务中，对投资⽬标、投资时机、投资对象、投资组合、操作策略以及与此相关的规章、制度的决定和选择做出错误的判断，引起投资决策或操作失误，导致管理不善或内控不严⽽使⾃营业务受到的损失。
（三）经营管理风险证券⾃营的经营管理风险是指证券经营机构在证券⾃营买卖过程中因主观的经营⽔平不⾼、管理不善所带来的损失。
（四）市场风险市场风险主要是指因不可预见和控制的因素导致市场波动，使证券价格变得变幻莫测⽽造成⼀定风险，甚⾄导致证券公司⾃营亏损。
年度工作鉴定精选五篇
年度工作鉴定精选五篇虚心向他人学习，总结经验和教训。
少说话，多做事，切实为基层农民服务。
下面就是小编给大家带来的年度工作鉴定精选五篇，欢迎大家阅读参考!工作鉴定1一季度的工作，随着时间的推移，已经接近尾声。
这三个月的时间里，我们组的工作总体而言有提高的方面，也有很多做得不好的地方。
在这一个季度的时间里，我觉得我们组和我个人都学到了更多的知识。
四月份即将来临，我们所要应对的是人员和商品不一样程度的变动，还有每一天复核工作线路的变动，这些证明了一个问题：我们将一切从“零”开始，重新学习新的工作流程和适应新的工作环境。
我们全组人员都已经做好了准备，为下一季度的工作做了规划。
现结合下一季度的工作计划，将一季度的工作总结如下：一、目标管理、沟通协调1、对于我们组的工作量考核方面，我们全组的工作考核为820__品项月，个人目标为24000品项，每个人每一天要完成的目标为924品项，按照正常的工作量而言，基本上每个人都能完成。
只是有时工作很小的情景下，晚班不能完成，在这种情景下，我们组的同事在晚班各项工作完成后，去其他工作尚未结束的班组去帮忙，同时也是努力完成当天的工作量目标。
2、工作目标考核的第二方面，为下货的差错率考核。
对于下货的差错率控制方面，有许多的因素会影响，从我们复核员的工作方面来讲，能够控制的方面就是按照《出库装箱标准》来进行操作，那样的话，不但能够在数量差异方面得到很好的控制，并且在装车、运输、下货过程中能在必须程度上保证商品的安全性(即控制质量差异)。
一季度的工作中，我们组在质量差异控制方面较上一年有了明显的提高，比如在用小纸箱装玻璃制品的隔离方面做的很好。
可是也有做的不好的地方，例如有新商品发货，这种商品容易被压坏，而又盲目的将这类商品装在箱底导致商品被压坏，这些差异已由当事人负责承担。
二、时间管理，日清日结在时间管理方面，就我们复核组而言，就是能够在短时间内，按照出单顺序、装车线路来进行实施。
证券公司债券投资风险管理探讨
市场ꎬ ２０１９ (２７) : １００５ － ６４３２
[２] 杭州市创业投资协会ꎬ 微链 ２０１９ 杭州独角兽和准独角兽
和管理ꎬ 随着市场环境变化ꎬ 造成投资失败ꎬ 影响证券公司
备良好发展前景ꎮ 债券是一种投资工具ꎬ 自身具备收益平
平稳运营ꎮ
稳、 流动性强等特性ꎬ 但是也会面临各种风险ꎮ 例如ꎬ 政策
２３ 监督管理不力
变动风险、 信誉风险等ꎮ 为了保证证券市场稳定发展ꎬ 在债
现阶段ꎬ 我国大部分证券公司在运营发展过程中ꎬ 过于
强化风险管理效果ꎮ 在债券市场发展中ꎬ 一般应基于投资资
期ꎬ 证券公司债券投资风险管理过程中依旧存在很多问题和
金需求进行融资工作ꎬ 还要进行一些流通性较低的投资安
不足ꎬ 因此要对风险高度重视ꎬ 做好债券投资风险管理工
排ꎬ 长时间则可能会出现短融长投的情况ꎬ 进而使得债券市
作ꎬ 减少投资 风 险 出 现ꎬ 给 我 国 证 券 公 司 稳 定 发 展 保 驾
投资过程中缺少有效的基础制度支撑ꎬ 导致债券投资过程中
体发展比较完善和成熟ꎮ 债券是一种具备良好收益稳定性以
出现各种风险和问题ꎬ 从而使得债券投资风险管理工作无法
及流动性的投资形式ꎬ 不过在投资过程中存在很多风险ꎬ 例
有效落实ꎮ 同时ꎬ 我国处于社会主义市场经济发展的初级阶
如在投资中会经常面临价格变动、 通货膨胀等各种风险ꎮ 所
性ꎬ 严格按照风险管理要求ꎬ 落实投资风险管理工作ꎬ 实现
当前我国社会主义市场经济不断发展ꎬ 证券市场也朝着
对投资风险的科学控制ꎮ 管理工作人员需要掌握 (下转 Ｐ８６)
２０２０ ３
７１
中国市场 ２０２０ 年第 ９ 期 ( 总第 １０３６ 期)
证券投资公司内部合规检查工作总结
证券投资公司内部合规检查工作总结一、引言证券投资公司作为金融市场的参与者，其合规检查工作对于维护市场秩序、保护投资者权益具有重要意义。
本文将对证券投资公司内部合规检查工作进行总结和评估，以期提出改进建议和经验分享。
二、合规检查工作概述在合规检查工作中，我们始终坚持依法合规、严谨监管的原则，通过制定合规管理制度、加强内部控制等措施，确保公司活动符合法律法规和监管要求。
主要工作包括：1. 内部制度建设：建立和完善公司内部合规管理制度，明确工作职责、流程和时间节点，加强对合规风险的识别和防范。
2. 内部控制加强：加强公司内部控制，包括风险管理、信息披露、内部审计等方面，确保公司运营流程有效、规范和可控。
3. 合规培训教育：组织内部合规培训，提高员工对法律法规和合规规定的认识，及时解答疑问，并对违规行为进行警示和教育。
三、合规检查工作成果通过各项具体工作的开展，我们取得了如下成绩：1. 内部制度建设：成功制定了《证券投资公司内部合规管理制度》，明确了各岗位的合规职责和工作流程，实现了公司内部合规管理的标准化和规范化。
2. 内部控制加强：加强了风险管理和信息披露工作，制定了风险管理指引和信息披露流程，确保了对投资风险的及时识别和把控，并提高了信息披露的时效性和准确性。
3. 合规培训教育：组织了定期的合规培训，通过内部培训、提示、咨询等方式，提高了员工对于合规规定的认识，有效预防了违规行为的发生。
四、存在问题与不足在合规检查工作中，我们也面临一些问题和不足之处，主要有：1. 内部制度漏洞：部分合规管理制度执行不到位，对风险应对和违规行为处理的具体程序和方法等方面亟待完善。
2. 内部控制不严：尽管已经采取一系列措施加强内部控制，但仍然存在信息披露不准确、审计监管不充分等问题，需要加强对内部控制环节的监管和改进。
3. 合规培训亟待加强：虽然定期组织合规培训，但员工对于合规规定的掌握程度不够，还需要加大培训力度，提高培训的实效性。
互联网金融企业资产证券化业务的风险分析
互联网金融企业资产证券化业务的风险分析摘要：资产证券化是以基础资产所产生的未来现金流为支撑，通过结构化设计进行信用增级，在此基础上发行资产支持证券的过程。
资产证券化的诞生时间是1970年，标志性事件是美国的政府国民抵押协会房贷转付证券的发行，其至今已经经历了超过五十年的发展。
在此期间，资产证券化飞速发展，有力地促进了经济和金融的繁荣发展。
但资产证券化同时也带来了新的风险，并且这种风险也曾转化为对现实经济的巨大伤害。
本文主要采用文献研究法，根据近些年各种学术期刊上发表的有关互联网金融企业资产证券化内容的文献，将国外与国内情况相对比、历史与当前状况相对照进行分析、整合、总结、提炼，以此论证我国互联网金融企业资产证券化业务的风险，并根据研究结果提出相应的风险管理措施与对策。
关键词：互联网金融；资产证券化；资产支持证券引言：资产证券化是以基础资产所产生的未来现金流为支撑，通过结构化设计进行信用增级，在此基础上发型资产支持证券的过程。
资产证券化在极大地促进经济繁荣的同时也带来了新的风险，并且这种风险也曾转化为对现实经济的巨大伤害。
而在我国，资产证券化的起步相对较晚，发展并不充分。
资产证券化在我国尚属于起步阶段，具有前沿性，因而关于互联网企业资产证券化业务所带来的风险及应对风险的措施，各方有着不同的观点。
1.资产证券化发展历史及带来的风险——中国与世界的对比1.1资产证券化在美国的起源及发展资产证券化于上世纪六十年代末七十年代初诞生。
1968年.美因政府国民抵押协会首次公开发行“过手证券”，开启了资产证券化的先河。
1985年3月，美国的斯佩里金融租货公司为了融通资金、改善经营，以1.92亿美元的租赁票据为担保发行了世界上第一笔资产证券，随后逐渐引发了西方国家资产证券化的浪潮。
此后，资产证券化各种资产担保证券相继问世并流向国际资本市场。
1.2资产证券化给世界带来的金融冲击——以美国次贷危机为例1.2.1美国次贷危机的成因资产证券化的过度运用。
头部券商法律合规案例(3篇)
第1篇一、案例背景近年来，随着金融市场的快速发展，券商行业也迎来了前所未有的机遇。
然而，在高速发展的同时，券商行业也面临着诸多法律合规风险。
本文以头部券商A公司为例，分析一起典型的法律合规案例，旨在为券商行业提供借鉴。
二、案例简介A公司是一家具有百年历史的头部券商，业务范围涵盖证券经纪、证券承销、资产管理等多个领域。
2018年，A公司因涉嫌内幕交易被证监会调查。
经调查，A公司在2017年3月得知某上市公司将进行重大资产重组，该公司内部人士在得知这一消息后，通过非法渠道泄露给A公司相关从业人员。
A公司从业人员在得知内幕信息后，利用职务之便，进行内幕交易，非法获利数百万元。
三、案例分析1. 内幕交易的法律依据根据《中华人民共和国证券法》第五十三条，证券交易内幕信息的知情人和非法获取内幕信息的人，不得利用内幕信息从事证券交易活动。
内幕交易的法律依据主要包括以下几点：（1）内幕信息是指涉及公司经营、财务状况、重大投资决策、重大资产重组等可能对证券价格产生重大影响的尚未公开的信息。
（2）内幕信息的知情人和非法获取内幕信息的人，包括公司董事、监事、高级管理人员、持有公司百分之五以上股份的股东及其董事、监事、高级管理人员、公司的实际控制人、公司控股子公司及其董事、监事、高级管理人员等。
（3）内幕交易是指利用内幕信息从事证券交易活动，包括买入、卖出、持有证券等。
2. A公司内幕交易的法律责任根据《中华人民共和国证券法》第一百九十三条，违反本法第五十三条的规定，从事内幕交易的，责令改正，没收违法所得，并处以违法所得一倍以上五倍以下的罚款；没有违法所得或者违法所得不足五十万元的，处以五十万元以上五百万元以下的罚款。
给投资者造成损失的，依法承担赔偿责任。
在本案中，A公司从业人员利用内幕信息从事证券交易活动，构成内幕交易。
根据法律规定，A公司应承担以下法律责任：（1）没收违法所得：A公司从业人员非法获利数百万元，应依法没收。
证券公司分支机构合规风险控制及管理
证券公司分支机构合规风险控制及管理作者：李爽来源：《时代金融》2019年第25期摘要：《证券公司和证券投资基金管理公司合规管理办法》和《证券公司合规管理实施细则》是证券公司内部合规风险管理体系的法规依据;加强合规风险管理理念，是保证证券公司健康规范发展的基石。
证券公司必须建立人人合规的合规意识，其分支机构必须树立合规风控无小事的合规理念。
本文从监管案例的分析到合规风险性专项考核及“一票否决”论述了合规风险的重要性，解析了行业内分支机构的风险点及解决方法。
一、证券公司合规风险管理体系的法规依据2017年10月1日实施的《证券公司和证券投资基金管理公司合规管理办法》（证监会令第133号）所称合规，是指证券基金经营机构及其工作人员的经营管理和执业行为符合法律、法规、规章及规范性文件、行业规范和自律规则、公司内部规章制度，以及行业普遍遵守的职业道德和行为准则（以下统称法律法规和准则）。
本办法所称合规管理，是指证券基金经营机构制定和执行合规管理制度，建立合规管理机制，防范合规风险的行为。
本办法所称合规风险，是指因证券基金经营机构或其工作人员的经营管理或执业行为违反法律法规和准则而使证券基金经营机构被依法追究法律责任、采取监管措施、给予纪律处分、出现财产损失或商业信誉损失的风险。
2017年10月1日人实施的《证券公司合规管理实施指引》（中证协发[2017]208号）要求，证券公司应当制定合规风险管理的基本制度，经董事会审议通过后实施。
指引明确，证券公司应当建立完善的公司治理结构，确保董事会有效行使重大决策和监督功能，确保监事会有效行使监督职能;证券公司董事会、监事会、高级管理人员应当重视公司经营的合规性，承担有效管理公司合规风险的责任，积极践行并推广合规文化，促进公司合规经营。
合规管理的基本制度应当包括合规管理的目标、基本原则、机构设置及其职责、履职保障、合规考核以及违规事项的报告、处理和责任追究等内容。
证券公司应当结合本公司经营实际情况，制定指导经营活动依法合规开展的具体管理制度或操作流程，切实加强对各项经营活动的合规风险管理。
证券市场投资者风险教育与警示年度总结
证券市场投资者风险教育与警示年度总结2019年证券市场投资者风险教育与警示年度总结随着中国证券市场的不断发展，越来越多的投资者涌入其中，但同时也带来了一些风险与挑战。
为了加强投资者的风险教育和警示，促进证券市场的健康稳定发展，各相关机构和部门在2019年开展了一系列的措施与活动。
本文将对2019年证券市场投资者风险教育与警示的相关工作进行总结与分析。
一、加强投资者教育工作为了提高投资者的风险意识和理财能力，证券市场加强了投资者教育工作。
2019年，各证券交易所、证券公司和基金管理公司纷纷推出了一系列的投资者教育活动。
通过线上线下结合的方式，向投资者传授证券知识、投资技巧和风险防范意识。
例如，证券公司开展了股票投资、基金理财等专题研讨会，向投资者介绍相关投资产品和市场动态。
此外，证券交易所还开设了线上公开课，提供投资者教育的视频教程和在线学习平台。
这些投资者教育活动有力地提高了广大投资者的理财水平和风险认知能力。
二、规范市场秩序与风险警示为了防范市场风险和保护投资者权益，证券监管部门加强了对市场秩序的监管和风险警示的发布。
在2019年，证监会发布了多个风险提示函、监管措施和警示通知，对存在风险的证券公司、基金公司和投资项目进行了监管和警示。
这些文件的发布有助于提醒投资者关注市场风险，理性投资，并加强了对市场主体的监管力度。
此外，证券交易所也积极开展了市场检查和行业自律工作，对违法违规行为进行严肃处理，进一步维护了市场的公平与透明。
三、加强信息披露与投资者保护2019年，中国证券市场进一步加强了信息披露与投资者保护工作。
证券交易所要求上市公司及时、准确地披露财务信息和相关重大事项，增强了市场透明度和信息对称性。
同时，监管部门加强了对信息披露违规行为的打击力度，保护了广大投资者的合法权益。
此外，证券公司和基金管理公司加强了投资者保护体系的建设，加强了风险管理和内部控制，为投资者提供更加安全、稳健的投资服务。
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2019年证券公司风险管理总结分析
一、宣导稳健风险文化 (2)
二、完善风险管理制度 (2)
三、健全风险组织架构 (3)
四、升级信息技术系统 (3)
五、优化风控指标体系 (4)
六、加强人才队伍建设 (4)
七、持续完善应对机制 (5)
公司始终把有效的风险管理和内部控制作为公司健康运营的基础，并通过实施全面风险管理和内部控制，全方位监测各业务运作，保障合规有效开展。
公司按照《证券公司全面风险管理规范》等制度规范要求，持续优化和完善全面风险管理体系，不断夯实全面风险管理基础。
一、宣导稳健风险文化
公司始终奉行“诚信、稳健、规范、创新、高效”的经营理念，将培育内部风险管理文化、持续提高风险管理能力作为打造公司核心竞争力的基础性工作。
在业务创新中，坚持以“制度先行、风险可测可控”为前提，并通过宣传、培训等手段促进全面风险管理内化为全体员工的自觉意识和行为习惯。
二、完善风险管理制度
公司制度体系由公司章程及相关议事规则、基本管理制度、一般管理制度、实施细则和部门内部规范性文件四个层级构成，形成了覆盖所有业务、各部门、各分支机构、各层级子公司和全体员工，贯穿于决策、执行、监督、反馈等各个环节的完备的制度体系。
报告期内，公司聘请专业咨询机构，通过差距分析和规划报告，优化和完善全面风险管理体系。
通过优化风险偏好、风险容忍度和风险限额方案，优化和完善风险偏好指标体系。
构建了公司内部信用评级体系。
修订完善了配套制度和流程，截至报告期末，公司制定实施。