房地产集团融资管理制度剖析
房地产企业融资管理问题分析
房地产企业融资管理问题分析房地产是一个高风险、高利润、高资本投入的行业，其中融资管理是企业发展的重要环节。
本文将从房地产企业融资的特点、融资方式、融资管理中存在的问题等几个方面进行分析。
一、房地产企业融资的特点2、风险性。
房地产市场波动大，受经济周期的影响很大。
因此，房地产企业需要承担较高的风险，而融资成本较高，进而增加了融资者的财务风险。
3、依赖性。
房地产企业的资金比较紧张，大量的资金需要依赖银行等金融机构进行融资。
因此，房地产企业对于银行等金融机构的依赖性较高，同时也使得它们容易受到利率波动、信用风险等因素的影响。
1、自有资金。
房地产企业一般会将部分利润自留作为经营资金。
但随着资金需求的增大和资本瓶颈的产生，自有资金渐渐不能满足企业的经营需求。
2、债务融资。
指通过银行信贷、企业债券、商业保理等方式借款融资，以满足企业短期或长期的资金需求。
3、股权融资。
指企业向投资者出售股份，以获得资金支持。
1、定位不清。
一些房地产企业对于融资的定位不清，甚至出现了为了资金需要而不顾自身实力和未来发展前景而进行的融资行为。
2、缺乏风险预警和管控机制。
房地产市场风险极高，但一些企业缺乏有效的风险预警和管控机制，导致在市场波动中蒙受损失。
3、债务压力过大。
一些房地产企业为了快速扩张，采取过多的债务融资手段，将贷款、债券发行等借款形式做为经营策略的主要手段，使得其承担了高额的债务压力，加剧了企业财务风险。
4、缺乏长期规划和投资战略。
一些房地产企业长期缺乏规划和投资战略，不仅会导致企业融资期限和还款能力的紧张，同时也会影响其未来发展的能力和方向。
综上所述，房地产企业融资管理应从清晰定位、风险管控、合理融资等方面加强管理，适应不同市场环境和不断变化的市场需求，保持企业的持续稳健发展。
浅析房地产集团的资金管理
资金使 用成本 高 、 资 金 周 转 速 度 低 下 有 效 解 决 房 地 产 开 发 的 资 金 来 源 和 期 限 随着国家宏观政策 的持续收 紧 ． 房地 大 、 产 市场 竞 争 的 日益 加 剧 ． 房 地 产 行 业 面 临 等 问题 较 为 明 显 匹 配 问题
的发 展 形 势 越 发 严 峻 ． 从 重 土 地 升 值 到 重 二、 强 化 房 地 产 集 团 资 金 管 理 的 措 施 ４ ． 统 一 银 行 开 户管 理 ． 推 行 收 支 两 条
要 本 文 对 目前 房 地 产 集 团 资金 管理 工作
的措 施 。
为严重的是制度停留在纸面 上 ． 实 际 执 行 选 择 合 适 的 融 资 方 式 ．避 免 出现 短 债 长 投、 融 资渠 道单 一 ， 从而 出现 财 务风 险 。 从 长 远 来 看 ．直 接 融 资 将 会 成 为 房 地 产 开 发 资 金 重 要 的 来 源 方 式 ．如 房 地 产 投
房地产公司资金管理及风险控制分析
房地产公司资金管理及风险控制分析一、资金管理1. 资金来源房地产公司的主要资金来源包括银行贷款、股权融资、债务融资等。
在选择资金来源时，房地产公司要考虑到资金成本、期限等因素，做出合理的选择。
2. 资金运用房地产公司的资金运用主要包括土地储备、项目建设、市场推广等方面。
在资金运用过程中，公司要合理安排资金的使用，确保项目的顺利进行。
要注意控制项目建设成本，提高资金利用效率。
3. 现金流管理房地产公司要合理管理现金流，保证项目的正常运转。
在资金使用方面，要注重严格执行成本控制、财务预算等管理制度，避免出现资金危机。
4. 风险管理房地产公司要做好风险管理工作，包括市场风险、信用风险、流动性风险等方面。
要建立健全的风险评估和管控机制，以及做好风险的应急预案。
二、风险控制1. 市场风险房地产公司要密切关注市场的变化，及时调整自身的经营策略。
要根据市场需求和政策变化，及时调整项目规划和市场营销策略，降低市场风险。
2. 土地风险房地产公司在土地储备和开发过程中面临着土地政策、土地出让金等风险。
公司要建立健全的土地政策研究机制，及时掌握土地政策的变化，降低土地风险。
3. 建设风险在项目建设的过程中，房地产公司往往会面临着建筑成本、工期延误等风险。
公司要加强对项目建设的监控，确保项目能够按期按质完成。
4. 财务风险财务风险是房地产公司面临的一大挑战。
公司要做好资金结构管理，保持财务的健康状态。
同时要遵守相关财务法规，做好财务风险的预警和管理。
5. 流动性风险房地产公司在资金周转方面往往面临着流动性风险。
公司要合理安排项目的资金使用，确保有足够的流动资金来满足项目的运营需求。
房地产公司资金管理及风险控制是公司长期稳健发展的基础。
公司要密切关注市场的变化，做好资金的使用和管理，同时要加强风险管理工作，降低各类风险的出现概率，确保公司的长期发展和持续盈利。
房地产企业项目融资管理制度
房地产企业项目融资管理制度一、绪论房地产企业作为重要的经济组织形式，项目融资是其发展的关键环节之一。
为了规范融资活动，提高融资效率，建立有效的融资管理制度是必不可少的。
本文将就房地产企业项目融资管理制度进行详细探讨。
二、融资目标与原则1. 融资目标房地产企业项目融资的主要目标是满足企业发展所需的资金，支持项目的实施，推动企业健康稳定发展。
2. 融资原则（1）合规性原则：融资行为应符合法律法规的规定，合法合规运营，并遵循商业道德和社会责任。
（2）风险控制原则：控制项目融资风险，保障企业的利益，确保融资资金的安全性和可持续性。
（3）效益最大化原则：通过科学合理的融资方式和投资策略，追求利益最大化，实现项目的可持续发展。
三、融资管理流程1. 项目立项在融资管理流程中，项目立项是第一步。
房地产企业需要根据市场需求和自身条件，确定融资项目的方向和目标，并制定项目规划、可行性分析等相关文件。
2. 融资方案设计在融资方案设计阶段，房地产企业应根据项目的具体情况和市场需求，选择适合的融资方案，如银行贷款、发行债券、引入风险投资等，制定详细的融资方案，并进行风险评估和可行性分析。
3. 融资申请与评审根据融资方案，房地产企业向相关金融机构或投资者提交融资申请。
金融机构或投资者将对申请进行评审，包括审查申请资料、商业计划、项目潜力等，以评估融资项目的可行性和风险情况。
4. 融资协议签订在融资申请通过后，房地产企业与金融机构或投资者签订融资协议，明确融资金额、利率、还款期限、债权保护等相关条款。
融资协议是双方之间的法律约束文件，对双方的权益和责任进行明确规定。
5. 融资资金使用与监管房地产企业在获得融资资金后，应按照融资合同的约定，合理使用融资资金，并建立完善的资金监管制度，监控资金使用情况，确保资金流向的合法合规。
6. 融资回款与债务偿还房地产企业在项目融资完成后，应根据融资合同的约定，及时进行融资回款和债务偿还。
企业需要建立健全的财务管理体系，确保融资回款与债务偿还的安全和及时性。
房地产公司_融资管理制度
第一章总则第一条为规范公司融资行为，加强资金管理，降低融资风险，提高资金使用效率，根据国家相关法律法规及公司实际情况，特制定本制度。
第二条本制度适用于公司及其所有子公司的融资活动，包括但不限于银行贷款、发行债券、融资租赁、股权融资等。
第二章融资规划与决策第三条公司融资活动应遵循以下原则：1. 合规性原则：严格遵守国家法律法规和金融政策，确保融资行为合法合规。
2. 安全性原则：确保融资活动风险可控，保障公司财务安全。
3. 经济性原则：以最低的成本获取所需的资金。
4. 效益性原则：优化融资结构，提高资金使用效率，实现公司经济效益最大化。
第四条公司融资计划应由财务部门根据公司发展战略、经营状况和资金需求编制，经董事会审批后执行。
第五条融资决策程序：1. 财务部门提出融资方案，包括融资方式、金额、期限、利率等。
2. 相关部门对融资方案进行风险评估，并提出意见。
3. 董事会根据风险评估意见及公司发展战略，审议批准融资方案。
4. 总经理审批融资合同，并授权财务部门办理融资手续。
第三章融资管理第六条融资审批：1. 银行贷款：单笔贷款金额超过100万元或年累计贷款金额超过500万元的，需经董事会审批。
2. 发行债券：需经董事会审批，并报相关监管部门备案。
3. 融资租赁：单笔租赁金额超过100万元或年累计租赁金额超过500万元的，需经董事会审批。
4. 股权融资：需经董事会审批，并报相关监管部门备案。
第七条融资合同管理：1. 财务部门负责融资合同的起草、签订和管理工作。
2. 合同签订前，需对合同条款进行审核，确保公司权益不受损害。
3. 合同签订后，财务部门应妥善保管合同，并定期对合同履行情况进行跟踪。
第八条融资资金管理：1. 融资资金应专款专用，严格按照融资用途使用。
2. 财务部门应定期对融资资金使用情况进行监督和检查。
第四章风险控制第九条融资风险控制措施：1. 加强对融资市场的分析，及时了解市场动态，规避市场风险。
房地产企业融资存在的问题及对策研究—以万科集团为例-毕业论文
---文档均为word文档，下载后可直接编辑使用亦可打印---关键词 (1)房地产企业融资存在的问题及对策研究——以万科集团为例摘要：本文对于房地产企业在我国经济发展的作用进行了深入地研究，在研究过程中针对万科集团融资的实际发展状况选取合适的理论来对其进行理论支持，对万科集团出现融资难的问题的成因进行分析，使融资难的根本原因得以了解。
在房地产企业融资难问题解决方面关政府、金融机构、企业三方需要共同对其进行努力，使面向万科集团的融资机制和社会信用体系能够得到完善，使万科集团融资的渠道更加合理和规范。
使我国的万科集团在融资过程中能够得到公平对待，提供给万科集团的融资服务也需要得到改善，万科集团在自身素质方面也需要提升，使万科集团融资难、融资贵能够得到有效缓解。
关键词：万科集团；融资；金融机构Analysis on the Development and financing difficulties of small and Medium-sized Enterprises——Vanke Group as an exampleAbstract:The important power of small and medium-sized enterprises to promote the economic and social development of our country. However, in a country like our country, the state-owned big banks dominate the credit market and have not completed the construction of the capital market; It is difficult for small and medium-sized companies to make loans from all over the world.The universal problem appears to be particularly prominent and has restricted its economic and social benefits, so it is urgent to optimize the financing environment for small and medium-sized enterprises. The existing financing models of SMEs include financial subsidy, bank loans, self-financing, This paper studies the role and characteristics of small and medium-sized enterprises in China's economic development, and analyzes the theory of capital structure.The related theories such as the theory of capital preference and its application to the financing of small and medium-sized enterprises in China are discussed in order to find out the present situation and causes of the difficulties in financing of small and medium-sized enterprises in China. Finally, The paper concludes that the key to solve the financing problem of SMEs is the joint efforts of the government, Financial institutions and enterprises to establish and improve the financing mechanism and social credit system for SMEs. Actively promote the diversification of financing channels for SMEs, marketization of transactions, Standardization of operations and rationalization of structure. At the same time, we should create an equal financing environment for SMEs. This paper presents three aspects that complement SMEs 'financing services and improve SMEs' own literacy.To alleviate the financial difficulties of small and medium-sized enterprises in China, Finance costly countermeasures and suggestions.Key words:minor enterprises；financing；banking instituti引言随着社会问题的不断出现，就业形势和经济的发展前景越来越受到外界的普遍关注。
房地产公司资金管理及风险控制分析
房地产公司资金管理及风险控制分析房地产业是一个高风险和高回报的行业，对资金管理和风险控制要求十分严格。
房地产公司在日常经营中必须注意资金的使用和风险的控制，以确保企业的稳健发展。
本文将从房地产公司资金管理和风险控制的角度进行分析，探讨在当前市场环境下，如何进行有效的资金管理和风险控制。
房地产公司的资金管理至关重要。
资金是企业经营的生命线，对于房地产公司来说更是如此。
资金管理包括资金的融资、运营和投资，这些都需要公司有一个合理的规划和管理。
首先是资金的融资。
由于房地产项目通常需要大量的资金投入，因此对于房地产公司来说，融资是十分重要的。
融资渠道包括银行贷款、债券发行和股权融资等多种形式，房地产公司需要根据自身的实际情况来选择适合的融资方式。
公司需要注意融资成本和期限，合理安排资金的使用和偿还，确保融资的合理性和安全性。
其次是资金的运营。
房地产公司在进行项目开发和销售的过程中，需要对资金进行合理的运营和使用。
对于资金的流入和流出，公司需要精确掌握，确保资金的充足和合理使用。
公司需要合理规划项目的投资周期和回报周期，确保资金的长期可持续运营。
最后是资金的投资。
房地产公司通常会将部分资金进行投资，以获取更高的回报。
但是在进行资金投资时，公司需要注意投资的风险和收益，避免盲目追求高收益而忽视风险控制。
公司需要选择合适的投资标的，同时进行严格的风险评估和控制，确保投资的安全性和收益性。
资金管理的不良会对公司造成巨大的影响，可能导致公司的资金链断裂，甚至倒闭。
房地产公司需要高度重视资金管理，制定科学的资金管理制度和规范，确保资金的安全和合理使用。
房地产公司的风险控制也是至关重要的。
房地产行业的发展受多种因素的影响，包括政策、市场、经济等多种因素，这些都可能带来不同的风险。
房地产公司在日常经营中需要做好风险的识别、评估和控制，确保企业的稳健发展。
首先是市场风险。
房地产市场的波动性较大，市场需求、政策和经济变化都会对公司的经营产生影响。
房地产企业项目融资管理制度
房地产企业项目融资管理制度第1章总则第1条为规范企业项目融资行为，降低资本成本，减少融资风险，提高融资效率，根据国家相关法律法规，并结合企业具体情况，特制定本制度。
第2条融资包括权益性融资和债务性融资。
（1）权益性融资是指融资结束后增加了企业权益资本的融资，如追加资本金、增资扩股、发行股票。
（2）债务性融资是指融资结束后增加了企业负债的融资，如向银行或非银行金融机构借款、发行企业债券、融资租赁等。
第3条融资方式有以下几种。
（1）投资资本筹资。
（2）发行股票筹资。
（3）发行债券筹资。
（4）长期借款、租赁融资。
（5）混合性资金筹集。
第4条融资管理的原则如下。
（1）风险适度原则。
（2）以低成本融资为导向原则。
（3）长远利益与当前利益兼顾原则。
第5条本制度适用于集团企业和控股企业所属项目的融资管理。
第6条权责划分。
（1）财务管理部是实施项目融资管理的职能部门，其主要职责包括以下几项。
①完善集团企业融资管理制度。
②企业项目融资活动的策划、论证与监管。
③审核下属控股企业重要项目融资活动并提出意见。
④对集团企业及控股企业的项目融资活动进行动态的跟踪管理。
（2）项目开发部负责项目融资业务的执行和反馈。
（3）总经理负责所有项目融资活动的审批。
（4）董事会负责重要项目融资活动的审批。
（5）财务管理部审计人员负责对融资活动进行定期和不定期的审计。
第2章项目融资计划管理第7条项目开发部负责制订年度项目融资计划，融资计划的内容包括融资方式、融资额度、融资原因等。
第8条财务管理部对项目开发部拟订的项目融资计划进行财务审核，从风险控制的角度分析融资计划的可行性。
第9条工程总监和财务总监对融资计划进行审核，提出修改意见，由项目开发部和财务管理部进行完善。
第10条总经理对项目融资方案进行审批，并根据融资的重要程度决定是否交董事会审议。
第11条董事会对重大项目融资活动进行审议，作出最终决策。
第12条审批按权限划分如下。
（1）总经理办公会对融资额度在万元以下的融资项目具有最终审批权。
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集团融资管理制度一、总则(一为了规范集团及下属各中心、地区公司的融资流程,保证正常的资金供应量,降低融资成本,减少融资风险,提高资金使用效益,确保资金安全及财务目标的实现,特制定本管理制度。
(二本办法所指的融资,仅包含债务资本融资。
1.债务资本融资是指以负债方式借入并到期偿还本息的方式融集资金,按方式可分为:借款融资、信用融资、应付债券与融资租赁等;融资对象包括银行与非银行金融机构、股东及其他特定的单位及个人。
1.1借款融资是指通过与银行、非银行金融机构,股东及其他特定个人借入一定款项,在合同与协议约定的时间内还本付息的一种融资方式;按借款的时间长短可分为:短期借款(一年以内,中长期借款(一年以上;按方式分为:承兑汇票、流动资金贷款、开发贷款、委托贷款、专项贷款、股东借款或其他借款等;1.2应付债券是指按照国家证券管理法规的相关规定,经相关审批机构审批同意后,向社会公众公开发行的一种约定还款期限、收益水平并到期归还本息的一种融资方式;1.3融资租赁(长期应付款是指通过依法成立的融资租赁公司,融回经营所需的租赁物,并在协议约定的该租赁物使用的大部分时间内按期支付租赁费的一种融资方式。
(三融资原则:集中管理、统一筹措;规模适度、结构合理;期限合理、长短兼顾;综合权衡、降低成本;适度负债、防范风险。
(四凡有合作方的公司,除按本办法的规定履行相关审批手续外,还应根据合作方的要求完成相关的审批手续。
二、管理部门及职责(一集团财务中心在股东会、董事会的授权范围内,负责集团及下属公司(项目部的融资管理,财务中心资金部(以下简称“资金部”是融资活动的具体管理部门,履行以下职责:1.拟定融资管理办法、目标与原则;2.拟定集团融资需求及计划,履行股东会、董事会审批手续;3.拟定具体融资方案,负责搜集相关的融资资料,履行相关的报批手续;4.负责具体办理各项融资活动;5.负责融资平台的搭建,渠道的拓展与维护;6.负责可抵押资产及对内、对外担保的统一管理。
(二集团下属各中心、公司(项目部有义务积极配合资金部,完成地区公司(项目部的融资工作,并履行以下职责:1.参与本公司(项目部融资方案的拟定;2.配合提供融资所需资料(含可行性研究报告、项目基础资料、项目相关证照、公司(项目部基础资料、相关合同等与融资相关的资料,并协助其完成内部审批手续;3.配合资金部完成融资所需合同、协议、担保等相关手续的办理;4.配合资金部完成提款、用款、付息、还本等事宜的办理;5.就融资过程中的各种问题与资金部沟通,协调解决;6.配合资金部完成融资渠道的拓展与关系的维护。
三、借款融资的办理程序(一借款融资的一般规定1.集团及下属地区公司(项目部的对外借款由资金部统一管理;2.资金部根据经营与投资对资金的整体需求,结合地区公司(项目部的盈利情况,财务状况与资源情况,拟定融资需求、融资计划,提交财务中心总经理、集团总经理初审;3.经集团总经理初审通过后,报集团董事会评审,评审通过后形成股东会决议或董事会决议;4.借款融资计划审批通过后,涉及银行或非银行金融机构的由资金部牵头、各承贷公司(项目部配合办理,其他融资由地区公司(项目部具体办理。
资金部负责协调与监督地区公司(项目部融资计划的执行。
(二开发贷款办理流程及相关规定1.集团下属地区公司(项目部的开发贷款由资金部牵头组织办理。
2.营销中心及各经办公司应在承贷项目开发方案确定后一周内,向资金部提交融资所需的资料(含:可行性研究报告、公司及开发项目的基础资料、项目相关证照、项目的投资概算及成本资料、项目的对外宣传资料、相关合同等。
3.资金部在收集到项目资料后,在一周内整理完成报送银行与非银行金融机构所需的资料(含可行性研究报告及投资概算、抵押物情况、借款申请、公司及项目基础资料,并填报开发贷款方案评审表履行相关的报批手续、经审批同意后方可对外报送。
(《开发贷款方案评审表》见F/ZXDC/FC-184.开发方案对外报送后、由于特殊原因需调整开发方案,各中心及公司(项目部应在第一时间内通知资金部,资金部应及时分析可能造成的影响,认为需要重新提交资料的,由经办公司(项目部及营销策划中心在3个工作日内重新提供变更后的相关资料、及变更后的可行性研究报告。
5.开发贷款方案审核通过后,由资金部牵头与意向银行或非银行金融机构申请办理开发贷款事宜。
6.对外报送的融资资料,必需在资金部内勤处留存备案一份。
7.资金部应与银行或非银行金融机构积极沟通,协调解决融资过程中的各种问题,把握融资的进度,集团各中心及经办公司(项目部应积极协助资金部,及时传递项目进展情况和提供相关资料,确保在计划的条件与时间内取得授信批复。
8.授信批复取得后,资金部应根据集团的资金情况及承贷项目的进展情况,确定开发贷款的提款时间与金额,并填报《开发贷款提款申请审批表》,经资金部负责人、财务中心总经理、集团事业部总经理评审后,报董事会审批,通过后形成股东会决议与董事会决议。
(《开发贷款提款申请审批表》见F/ZXDC/FC-199.经审批同意提款后,由资金部牵头与银行或非银行金融机构沟通合同的签订、担保的办理等事宜,各中心及承贷公司(项目部应积极协助办理借款合同、担保合同的签订,抵押、质押等担保手续的办理,同时各经办公司(项目部负责配合资金部完成提款所需资料的准备。
10.提款所需资料经财务中心总经理审核后,方可向银行或非银行金融机构提交,资金部应积极沟通协调,确保在计划的时间内实现放款。
11.在贷款放款后,资金部应积极与银行或非银行金融机构沟通协调用款事宜,集团各中心及经办公司(项目部应积极协助,提供用款所需的各种资料。
12.资金部应积极协调开发贷款使用过程中的各种问题,集团各中心及各经办公司(项目部应积极配合办理开发贷款利息结算及其他费用的支付事宜。
13.资金部应根据项目的进展情况,结合借款合同的相关约定,统筹好贷款归还所需资金的准备与归还时间的把握;同时填报《开发贷款还款申请审批表》,经公司(项目部负责人审核后,经由资金部负责人、财务中心总经理、集团事业部总经理评审后,报董事会审批,形成股东会与董事会决议。
(《开发贷款还款申请审批表》见F/ZXDC/FC-2014.开发贷款办理的其他规定:14.1所有向银行或非银行金融机构报送的股东会决议、董事会决议、借款协议、担保协议等法律文件必需报集团法律事务部评审,通过后方可向其报送;14.2开发贷款经办人员应在开发贷款放款,或者贷款情况发生变动后的一个工作日内向资金部报送更新后的负债情况表;(负债情况表格式及要求,参见财务中心报表模板。
14.3在开发贷款的申报、放款、用款、计息、还款过程中,资金部应与各中心、地区公司(项目部宣传口径保持一致,涉及到公司情况、项目开发计划、项目进展、销售情况、财务状况等信息时,各经办公司(项目部应与资金部提前沟通,经得同意后方可对外进行介绍。
开发贷款办理流程图借款融资流程图融资计划阶段融资申报阶段提款、用款阶段贷款归还阶段>财务中心事业部总经理股东会董事会营销中心经办企业提出资金需求进行综合平衡,拟定初步的融资方案审批总经理审核YESYESYES NO负责具体办理YES开发方案确定后按资金部要求提交融资资料开发方案确定后按资金部要求提交融资资料收到资料后一周内按资金供方要求整理资料,并履行报批手续总经理审批NOYES NO向银行提交资料积极沟通协调,取得银行授信批复YES结合项目及资金情况填报提款审批表总经理审核审批签订借款合同、担保合同等相关法律手续、履行合同评审程序抵押物公司办理抵押、质押手续、承贷企业配合财务中心准备提款资料YESNO NOYES衔接经办企业向银行申请放款、按批复条件用款YESYES按合同约定统筹资金、履行报批程序总经理审核审批YESNO统筹资金办理贷款的归还YESNO(三其他借款的办理流程1.开发贷款以外的其他融资(含股东借款、其他特定对象的借款等由地区公司(项目部自行拟定融资方案;2.经公司(项目部负责人审核后,由资金部、财务中心总经理、事业部总经理评审后,上报董事会审批,通过后形成股东会或董事会决议;(《其他借款融资方案评审表》见F/ZXDC/FC-213.审批通过后由地区公司(项目部具体办理借款事宜,资金部负责监督方案的执行;4.若涉及需办理委托贷款事宜的,由资金部牵头,地区公司(项目部协助办理。
四、担保管理(一集团及下属地区公司(项目部可担保资源由资金部统一协调管理,地区公司(项目部不得在未经允许的情况下向任何企业提供担保(含资产抵押、股权质押、信用担保等。
(二地区公司(项目部向任何企业提供担保的,由资金部牵头办理,经担保公司(项目部负责人审核、财务中心总经理,事业部总经理评审,通过后报董事会审批、审批同意后形成股东会、董事会决议。
(三审批通过后,担保公司(项目部负责配合资金部办理相关事宜(含担保合同的签订、他权证的办理、担保的解除等。
(四地区公司(项目部应向资金部报送可抵押资产情况表,在相关内容发生变化后的一个工作日内向资金部报送更新后的报表电子版,若无变化,则随同每个月的会计报表,在5个工作日内报送电子版本,10个工作日内报送纸质的报表。
(可抵押资产情况表格式及要求,参见财务中心会计报表格式与报送要求。
五、融资渠道的管理(一资金部根据集团的战略规划,负责融资渠道的拓展及合作银行或非银行金融机构的选择。
(二资金部负责现有融资渠道的维护工作,积极与各银行或非银行金融机构保持沟通与来往,传递集团的各种战略方针,投资发展方向,企业文化、经营理念、经营业绩、项目进展等,逐步建立一批值得信赖、愿意与集团共同发展的战略合作金融机构。
(三资金部应积极与各银行或非银行金融机构进行沟通,掌握最新的金融政策及办理程序,形成融资信息库,并定期进行分析与预测,向董事会提交相关的分析报告。
(四各中心、地区公司(项目部应积极配合财务中心拓展融资渠道,维护银企关系。
六、融资风险管理(一融资计划与方案的选择应充分考虑以下因素:1.以未来经营与投资对资金的需求,确定融资的时间、规模;2.充分考虑偿还能力,全方位衡量收益状况和偿还能力,做到量力而行;3.对融来的资金、具有吸取和消化的能力;4.融资期限要适当。
(二制定的融资计划与方案,在发挥财务杠杆作用同时,将资产负债率控制在合理的范围内,集团合并后的资产负债率应控制在50%的范围内为宜。
(三融资效益的决定性因素和重点是融资成本,应充分论证不同融资方案的可行性,承贷项目的息税前利润率与内含报酬率应大于资金供方的期望收益率。
(四资金部负责监督资金流向和测算未来现金流量,合理安排各项借款的偿还时间、计划好偿还借款的资金来源。
(五应建立融资风险管理机制,定期编报融资活动执行与风险评估报告。