全面风险管理平台.pptx
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TPM介绍课件(经典)pptx
对复制推广计划的执行情况进行评估 和反馈，不断完善和优化推广策略。
THANKS
感谢您的观看
关键设备识别和风险评估
关键设备识别
通过对设备的功能、性能、 可靠性等方面进行评估， 识别出对生产影响最大的 关键设备。
风险评估
对关键设备进行风险评估， 识别潜在的故障模式和影 响，以及可能的风险因素。
制定风险应对措施
根据风险评估结果，制定 相应的风险应对措施，如 加强监控、提高维修频率 等。
预防性维修策略制定和执行
预防性维修策略制定
01
根据设备的特性和故障模式，制定相应的预防性维修策略，如
定期更换易损件、清洗散热系统等。
维修计划制定
02
根据预防性维修策略，制定具体的维修计划，包括维修项目、
时间、人员等安排。
维修执行和记录
03
按照维修计划进行维修工作，并详细记录维修过程和结果，以
便后续分析和改进。
05
教育培训与技能提 升途径
TPM介绍课件(经 典)pptx
目录
CONTENTS
• TPM概述与基本原理 • 设备管理与维护策略 • 自主保全活动推进方法 • 计划保全活动实施过程 • 教育培训与技能提升途径 • 监督检查与持续改进机制构建
01
TPM概述与基本 原理
TPM定义及发展历程
定义
TPM（Total Productive Maintenance，全面生产维护）是一 种以提高设备综合效率为目标，以全系统的预防维修为过程， 全体人员参与为基础的设备保养和维修管理体系。
降低运营成本
通过预防性维护和减少维修费用， 降低运营成本。
设备管理重要性及挑战
• 增强企业竞争力：确保设备稳定运行，提高产品质量和客 户满意度，从而增强企业竞争力。
THANKS
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关键设备识别和风险评估
关键设备识别
通过对设备的功能、性能、 可靠性等方面进行评估， 识别出对生产影响最大的 关键设备。
风险评估
对关键设备进行风险评估， 识别潜在的故障模式和影 响，以及可能的风险因素。
制定风险应对措施
根据风险评估结果，制定 相应的风险应对措施，如 加强监控、提高维修频率 等。
预防性维修策略制定和执行
预防性维修策略制定
01
根据设备的特性和故障模式，制定相应的预防性维修策略，如
定期更换易损件、清洗散热系统等。
维修计划制定
02
根据预防性维修策略，制定具体的维修计划，包括维修项目、
时间、人员等安排。
维修执行和记录
03
按照维修计划进行维修工作，并详细记录维修过程和结果，以
便后续分析和改进。
05
教育培训与技能提 升途径
TPM介绍课件(经 典)pptx
目录
CONTENTS
• TPM概述与基本原理 • 设备管理与维护策略 • 自主保全活动推进方法 • 计划保全活动实施过程 • 教育培训与技能提升途径 • 监督检查与持续改进机制构建
01
TPM概述与基本 原理
TPM定义及发展历程
定义
TPM（Total Productive Maintenance，全面生产维护）是一 种以提高设备综合效率为目标，以全系统的预防维修为过程， 全体人员参与为基础的设备保养和维修管理体系。
降低运营成本
通过预防性维护和减少维修费用， 降低运营成本。
设备管理重要性及挑战
• 增强企业竞争力：确保设备稳定运行，提高产品质量和客 户满意度，从而增强企业竞争力。
安全风险辨识管控培训课件pptx
交通事故。
02
疲劳驾驶：长时间驾驶 容易造成驾驶员疲劳，
影响行车安全。
04
消防安全风险案例
火灾事故中可能出现的安全 风险
用火不慎：如烧煤、烧炭等
用火过程中可能引发火灾。
02
01
03
电气火灾：电气设备老化、 过载、短路等原因可能引发
火灾。
易燃易爆物品：易燃易爆物 品的储存和使用不当可能引
发火灾。
04
应用推广
通过分享会、经验交流等方式，促进培训成果在企业内部的 推广和应用。
培训后续跟进与改进建议
跟进措施
定期对参训人员进行回访，了解其在 工作中遇到的问题，提供指导和支持 。
改进建议
根据培训效果评估和参训人员反馈， 对培训内容、教学方法等进行优化和 改进，提高培训质量。
THANK YOU
05
培训总结与反馈
培训效果评估与反馈
培训效果评估
通过考试、问卷调查等方式，对参训 人员的知识掌握程度、技能提升水平 进行评估。
培训反馈
收集参训人员对培训内容、教学方法 、课程安排等方面的意见和建议，为 后续培训改进提供依据。
培训成果转化与应用
成果转化
鼓励参训人员将培训所学应用到实际工作中，提高安全风险 辨识管控能力。
分析潜在风险
对企业生产过程中可能存在的安全风险进行全面分析，确定重点防范 对象。
制定应急预案
根据潜在风险制定相应的应急预案，包括应急组织、救援队伍、物资 保障、通讯联络等方面的内容。
预案演练与评估
定期组织预案演练，检验预案的可行性和有效性。同时，对应急预案 进行定期评估和修订，确保其始终能反映企业的实际情况。
安全风险辨识管控培训课件pptx
02
疲劳驾驶：长时间驾驶 容易造成驾驶员疲劳，
影响行车安全。
04
消防安全风险案例
火灾事故中可能出现的安全 风险
用火不慎：如烧煤、烧炭等
用火过程中可能引发火灾。
02
01
03
电气火灾：电气设备老化、 过载、短路等原因可能引发
火灾。
易燃易爆物品：易燃易爆物 品的储存和使用不当可能引
发火灾。
04
应用推广
通过分享会、经验交流等方式，促进培训成果在企业内部的 推广和应用。
培训后续跟进与改进建议
跟进措施
定期对参训人员进行回访，了解其在 工作中遇到的问题，提供指导和支持 。
改进建议
根据培训效果评估和参训人员反馈， 对培训内容、教学方法等进行优化和 改进，提高培训质量。
THANK YOU
05
培训总结与反馈
培训效果评估与反馈
培训效果评估
通过考试、问卷调查等方式，对参训 人员的知识掌握程度、技能提升水平 进行评估。
培训反馈
收集参训人员对培训内容、教学方法 、课程安排等方面的意见和建议，为 后续培训改进提供依据。
培训成果转化与应用
成果转化
鼓励参训人员将培训所学应用到实际工作中，提高安全风险 辨识管控能力。
分析潜在风险
对企业生产过程中可能存在的安全风险进行全面分析，确定重点防范 对象。
制定应急预案
根据潜在风险制定相应的应急预案，包括应急组织、救援队伍、物资 保障、通讯联络等方面的内容。
预案演练与评估
定期组织预案演练，检验预案的可行性和有效性。同时，对应急预案 进行定期评估和修订，确保其始终能反映企业的实际情况。
安全风险辨识管控培训课件pptx
全面风险管理(培训)课件
企业风险管理框架：介 绍企业风险管理的框架 ，包括风险识别、评估 、监控和应对等环节。
企业风险管理实践案例 ：通过具体的企业风险 管理实践案例，如风险 预警系统建设、风险指 标监控等，说明全面风 险管理在企业中的具体 应用。
金融机构风险管理实践案例分享
01
02
总结词：金融机构风险 管理实践案例分享，旨 在介绍金融机构如何通 过全面风险管理，提高 机构的稳定性和抗风险 能力，保障客户的资产 安全。
报告提交
将风险报告提交给企业管 理层和相关部门，以便及 时采取应对措施。
03
全面风险应对策略与措施
风险应对策略的选择与实施
01
02
03
04
风险规避
通过避免潜在风险的措施来降 低或消除风险。
风险降低
采取措施降低风险发生的概率 或影响程度。
风险转移
将风险转移给其他实体或个人 。
风险接受
明确接受风险并采取相应措施 来应对。
培训形式
可以采用讲座、研讨会、案例分 析、模拟演练等多种形式，根据 不同的培训对象和需求进行选择 。
风险管理培训的效果评估与改进
效果评估
通过考试、问卷调查、反馈意见等方 式，对培训效果进行评估，了解学员 掌握程度和培训质量。
改进措施
根据评估结果，及时调整培训内容和 形式，提高培训效果。同时，建立风 险管理培训的持续改进机制，不断完 善和优化培训体系。
发展
随着企业面临的风险日益复杂和多样化，全面风险管理逐渐 成为企业管理的核心内容之一。许多国家和国际组织也开始 制定相关法规和标准，推动全面风险管理的实施和发展。
全面风险管理的原则与目标
原则
全面风险管理应遵循全员参与、预防为主、系统管理 、持续改进等原则。其中，全员参与是指企业所有员 工都应该参与到风险管理过程中来；预防为主是指应 该提前预测和评估潜在风险，并采取措施来预防风险 的发生；系统管理是指应该将风险管理纳入企业管理 的各个环节，形成一个完整的管理体系；持续改进是 指应该不断优化和完善全面风险管理流程和方法，以 适应企业发展的需要。
安全生产风险分级管控清单(全套)20180525.pptx
学海无 涯
文件编号：AQFJFXGK002
受控状态：受控
xxxx 安全风险管控清单 隐患排查治理清单
编制： 审核： 准：
2018 年 03 月
1
学海无 涯
目录
目录
1.生产经营单位基本信息........................................................................................................................................... 2 2.作业活动清单........................................................................................................................................................... 4 3.主要设备设施清单................................................................................................................................................... 7 3.职业病危害风险清单............................................................................................................................................. 11 4.安全检查表分析（SCL）评价记录...................................
文件编号：AQFJFXGK002
受控状态：受控
xxxx 安全风险管控清单 隐患排查治理清单
编制： 审核： 准：
2018 年 03 月
1
学海无 涯
目录
目录
1.生产经营单位基本信息........................................................................................................................................... 2 2.作业活动清单........................................................................................................................................................... 4 3.主要设备设施清单................................................................................................................................................... 7 3.职业病危害风险清单............................................................................................................................................. 11 4.安全检查表分析（SCL）评价记录...................................
金融风险管理表外业务风险和管理.pptx
（back-end fee）。
第14页
第15页/共77页
贷款承诺对应的风险
• 在贷款承诺下，银行将面临以下四种主要的风险： • 1.利率风险 • 2.支取风险 • 3.信用风险 • 4.总筹资风险 • 以上四种或有风险表明，贷款承诺增加了金融机构的清偿力风险。
第15页
第16页/共77页
贷款承诺对应的风险
主要内容
• 表外业务概述 • 主要的表外业务 • 表外业务风险的监管 • 案例分析：美国奥兰治县破产
第1页
第2页/共77页
I 表外业务概述
第2页
第3页/共77页
• 20世纪80年代以来，西方国家商业银行不断扩大表外业务，许多大银行的表外业务量已经大大超过表内业 务量。
• 银行表外业务一方面能够帮助银行适应多变的市场环境，为客户提供各种服务，增加手续费收入；另一方 面，表外业务又隐含一定的风险，对银行经营的安全性有所影响，甚至威胁到银行的安全。
Байду номын сангаас
第11页/共77页
• 7.创造信用，弥补资金缺口。
• 银行通过资产证券化，利用贷款出售，发行备用信用证，安排票 据发行便利等方式，或使其资金运用转变为资金来源，或以银行 自身的信用与信用评估能力满足客户的贷款需求。借助于表外业 务，银行大大地弥补了其资金缺口，信用规模扩大了。
• 8.提高金融市场的效率。
商业信用证和备用信用证
• 二、商业信用证和备用信用证 • 1.商业信用证和备用信用证属于金融机构的或有负债。 • 2.在出售商业信用证和备用信用证时，金融机构既增加了手续费收入，又增加了未来或有负债。
第20页
第21页/共77页
商业信用证（L/C）
• （一）商业信用证（L/C）
第14页
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贷款承诺对应的风险
• 在贷款承诺下，银行将面临以下四种主要的风险： • 1.利率风险 • 2.支取风险 • 3.信用风险 • 4.总筹资风险 • 以上四种或有风险表明，贷款承诺增加了金融机构的清偿力风险。
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贷款承诺对应的风险
主要内容
• 表外业务概述 • 主要的表外业务 • 表外业务风险的监管 • 案例分析：美国奥兰治县破产
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I 表外业务概述
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• 20世纪80年代以来，西方国家商业银行不断扩大表外业务，许多大银行的表外业务量已经大大超过表内业 务量。
• 银行表外业务一方面能够帮助银行适应多变的市场环境，为客户提供各种服务，增加手续费收入；另一方 面，表外业务又隐含一定的风险，对银行经营的安全性有所影响，甚至威胁到银行的安全。
Байду номын сангаас
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• 7.创造信用，弥补资金缺口。
• 银行通过资产证券化，利用贷款出售，发行备用信用证，安排票 据发行便利等方式，或使其资金运用转变为资金来源，或以银行 自身的信用与信用评估能力满足客户的贷款需求。借助于表外业 务，银行大大地弥补了其资金缺口，信用规模扩大了。
• 8.提高金融市场的效率。
商业信用证和备用信用证
• 二、商业信用证和备用信用证 • 1.商业信用证和备用信用证属于金融机构的或有负债。 • 2.在出售商业信用证和备用信用证时，金融机构既增加了手续费收入，又增加了未来或有负债。
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商业信用证（L/C）
• （一）商业信用证（L/C）
专题培训风险辨识与评估PPT课件pptx(精)
析和记录的过程。
风险评估
在风险辨识的基础上，对 识别出的风险进行量化和 定性评估，确定风险等级
和优先级。
意义
通过风险辨识与评估，可 以帮助企业及时发现和应 对潜在风险，减少损失， 提高经营稳定性和可持续
性。
基本原则与方法
基本原则
系统性、科学性、客观性、可操 作性。
方法
包括头脑风暴、德尔菲法、流程 图分析、故障树分析等。
6. 监控风险措施的实施情况，并定期进 行审查和更新。
02
常见风险类型及特点
市场风险
定义
影响因素
市场风险是指由于市场价格变动导致 投资损失的风险。
市场风险受到宏观经济因素、政治因 素、社会因素等多种因素的影响。
特点
市场风险具有普遍性，任何投资行为 都会面临市场风险。市场风险的大小 与市场的波动性和投资期限有关。
流程与步骤
• 流程：明确目标、收集信息、识别风险、评估风险、制定 措施、监控与审查。
流程与步骤
步骤 1. 确定评估对象和范围； 2. 选择合适的风险辨识方法；
流程与步骤
3. 进行风险辨识，列出潜在的风险清单 ；
4. 对识别出的风险进行量化和定性评估 ；
5. 根据评估结果，制定相应的风险应对 措施；
历史比较法
借鉴历史上类似项目的风 险数据和信息，与当前项 目进行比较分析，从而评 估风险。
定量评估模型
概率风险评估法
通过分析历史数据，确定 风险事件发生的概率及后 果，进而计算风险指标。
敏感性分析法
通过分析项目关键因素的 变化对项目风险的影响程 度，找出敏感因素并量化 其影响程度。
蒙特卡罗模拟法
利用计算机模拟技术，对 项目风险进行多次模拟和 统计分析，得出风险概率 分布和风险指标。
风险评估
在风险辨识的基础上，对 识别出的风险进行量化和 定性评估，确定风险等级
和优先级。
意义
通过风险辨识与评估，可 以帮助企业及时发现和应 对潜在风险，减少损失， 提高经营稳定性和可持续
性。
基本原则与方法
基本原则
系统性、科学性、客观性、可操 作性。
方法
包括头脑风暴、德尔菲法、流程 图分析、故障树分析等。
6. 监控风险措施的实施情况，并定期进 行审查和更新。
02
常见风险类型及特点
市场风险
定义
影响因素
市场风险是指由于市场价格变动导致 投资损失的风险。
市场风险受到宏观经济因素、政治因 素、社会因素等多种因素的影响。
特点
市场风险具有普遍性，任何投资行为 都会面临市场风险。市场风险的大小 与市场的波动性和投资期限有关。
流程与步骤
• 流程：明确目标、收集信息、识别风险、评估风险、制定 措施、监控与审查。
流程与步骤
步骤 1. 确定评估对象和范围； 2. 选择合适的风险辨识方法；
流程与步骤
3. 进行风险辨识，列出潜在的风险清单 ；
4. 对识别出的风险进行量化和定性评估 ；
5. 根据评估结果，制定相应的风险应对 措施；
历史比较法
借鉴历史上类似项目的风 险数据和信息，与当前项 目进行比较分析，从而评 估风险。
定量评估模型
概率风险评估法
通过分析历史数据，确定 风险事件发生的概率及后 果，进而计算风险指标。
敏感性分析法
通过分析项目关键因素的 变化对项目风险的影响程 度，找出敏感因素并量化 其影响程度。
蒙特卡罗模拟法
利用计算机模拟技术，对 项目风险进行多次模拟和 统计分析，得出风险概率 分布和风险指标。
安全风险辨识管控培训课件pptx
详细描述
公共场所存在多种安全隐 患，如火灾、踩踏事件等 ，需加强应急管理和安全 防护措施。
控制措施包括加强消防安 全管理、制定应急预案、 配备消防器材和报警系统 等。
安全风险辨识需重点关注 场所的消防设施、人员疏 散通道以及应急预案等方 面。
谢谢
THANKS
02 安全风险因素分析
CHAPTER
人为因素风险
总结词
详细描述
人的不安全行为是导致事故发生的最常见 原因。
人为因素风险包括操作失误、违章作业、 安全意识淡薄等，这些行为可能导致设备 损坏、生产中断、人员伤亡等事故。
总结词
详细描述
缺乏有效的培训和教育是人为因素风险的 重要原因之一。
员工对安全知识和技能的掌握不足，无法 正确识别和处理安全风险，增加了事故发 生的可能性。
总结词：化工企业涉及大量易燃 易爆、有毒有害物质，安全风险 辨识与控制至关重要。
化工企业生产过程中涉及大量危 险化学品，如易燃易爆的石油、 天然气等，以及有毒有害的化学 原料，如硫酸、盐酸等。
控制措施包括制定严格的操作规 程、加强员工安全培训、定期进 行安全检查和隐患排查等。
案例二：建筑施工安全风险辨识与控制
安全风险辨识需重点 关注车辆状况、驾驶 员资质和技能、道路 状况以及天气条件等 方面。
控制措施包括加强车 辆维护保养、制定严 格的交通规则和驾驶 员培训计划、配备安 全设施和器材等。
案例五：公共场所安全风险辨识与控制
总结词：公共场所人员密 集，涉及多种突发事件的 可能性，需加强安全风险 辨识与控制。
预案的编制应遵循相关的规范和标准，确保预案的合规 性和有效性。同时，预案的语言表述应规范、准确，避 免产生歧义和误解。
安全风险应急预案的演练与实施
公共场所存在多种安全隐 患，如火灾、踩踏事件等 ，需加强应急管理和安全 防护措施。
控制措施包括加强消防安 全管理、制定应急预案、 配备消防器材和报警系统 等。
安全风险辨识需重点关注 场所的消防设施、人员疏 散通道以及应急预案等方 面。
谢谢
THANKS
02 安全风险因素分析
CHAPTER
人为因素风险
总结词
详细描述
人的不安全行为是导致事故发生的最常见 原因。
人为因素风险包括操作失误、违章作业、 安全意识淡薄等，这些行为可能导致设备 损坏、生产中断、人员伤亡等事故。
总结词
详细描述
缺乏有效的培训和教育是人为因素风险的 重要原因之一。
员工对安全知识和技能的掌握不足，无法 正确识别和处理安全风险，增加了事故发 生的可能性。
总结词：化工企业涉及大量易燃 易爆、有毒有害物质，安全风险 辨识与控制至关重要。
化工企业生产过程中涉及大量危 险化学品，如易燃易爆的石油、 天然气等，以及有毒有害的化学 原料，如硫酸、盐酸等。
控制措施包括制定严格的操作规 程、加强员工安全培训、定期进 行安全检查和隐患排查等。
案例二：建筑施工安全风险辨识与控制
安全风险辨识需重点 关注车辆状况、驾驶 员资质和技能、道路 状况以及天气条件等 方面。
控制措施包括加强车 辆维护保养、制定严 格的交通规则和驾驶 员培训计划、配备安 全设施和器材等。
案例五：公共场所安全风险辨识与控制
总结词：公共场所人员密 集，涉及多种突发事件的 可能性，需加强安全风险 辨识与控制。
预案的编制应遵循相关的规范和标准，确保预案的合规 性和有效性。同时，预案的语言表述应规范、准确，避 免产生歧义和误解。
安全风险应急预案的演练与实施
金融学金融市场风险管理.pptx
解：先计算投资预期收益，即 Ep = 各种经济状态出现的概率与该种状态下的预期收益
率（值）之积的和 =25%×35% + 45%×20% + 30%×5% =19.25% 所以： σp= 25%（35%－19.25%)2+45%(20% － 19.25%)2+30%(5% － 19.25%)2
= 0.111
第13页/共68页
第一节 认识风险
二、金融风险的特征 1、金融风险的表现形式
价格风险 流动性风险
信用风险 操作风险
第14页/共68页
政策风险
第一节 认识风险
（1）价格风险 汇率波动给行为人造成损失的不确定性； 利率水平的不确定波动； 证券价格水平的不确定波动； 金融衍生产品市场价格的不确定波动。
第17页/共68页
第一节 认识风险
（5）操作风险 在经营管理过程中，有很多种金融因素会发 生变动，从而造成经营管理出现失误，使行 为人具有遭受损失的可能性。 操作风险可能发生在战略、战术、财务三个 层面。
第18页/共68页
第二节 风险管理
一、对风险管理的认识 所谓风险管理，就是指确定减少风险的
方案以及实施该方案的过程。
三、金融市场投资风险的成因与评估： 2、债券投资风险的衡量
① 经济增长率 ② 通货膨胀率 ③ 现金负债比 ④ 利息偿付率 ⑤ 现金产出率
第29页/共68页
第三节 金融市场的风险管理
三、金融市场投资风险的成因与评估： 3、金融市场投资风险的度量 ① 证券收益标准差法
是指利用证券收益水平的概率分布资料，通过计 算证券收益期望值的标准差或离差来衡量金融市场投 资风险程度的一种方法。
本章教学内容
第一节 认识风险 第二节 风险管理 第三节 金融市场的风险管理
率（值）之积的和 =25%×35% + 45%×20% + 30%×5% =19.25% 所以： σp= 25%（35%－19.25%)2+45%(20% － 19.25%)2+30%(5% － 19.25%)2
= 0.111
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第一节 认识风险
二、金融风险的特征 1、金融风险的表现形式
价格风险 流动性风险
信用风险 操作风险
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政策风险
第一节 认识风险
（1）价格风险 汇率波动给行为人造成损失的不确定性； 利率水平的不确定波动； 证券价格水平的不确定波动； 金融衍生产品市场价格的不确定波动。
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第一节 认识风险
（5）操作风险 在经营管理过程中，有很多种金融因素会发 生变动，从而造成经营管理出现失误，使行 为人具有遭受损失的可能性。 操作风险可能发生在战略、战术、财务三个 层面。
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第二节 风险管理
一、对风险管理的认识 所谓风险管理，就是指确定减少风险的
方案以及实施该方案的过程。
三、金融市场投资风险的成因与评估： 2、债券投资风险的衡量
① 经济增长率 ② 通货膨胀率 ③ 现金负债比 ④ 利息偿付率 ⑤ 现金产出率
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第三节 金融市场的风险管理
三、金融市场投资风险的成因与评估： 3、金融市场投资风险的度量 ① 证券收益标准差法
是指利用证券收益水平的概率分布资料，通过计 算证券收益期望值的标准差或离差来衡量金融市场投 资风险程度的一种方法。
本章教学内容
第一节 认识风险 第二节 风险管理 第三节 金融市场的风险管理
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模块五
03
符合某保险集团 公司风险管理战 略规划
04
关注作业效率提升，关注用户体验，用户权限清晰，相关
功能操作流畅，便捷，容错处理完备，保证系统内一致性， 并符合公司统一的应用Leabharlann 设标准、规范的要求谢谢观赏！
目录
全 面 风 险 管 理 平 台
项目背景
必要性 建设目标
项目需求
咨询需求 实施需求
：一.必要性 ：风险管控是某保险集团三大管控职能之一，集团成功 成功战略升级的重要保障。
二.建设目标：1.应对以“偿二代”为代表的风险导向和并表监管 的发展趋势；
2.完善集团及子公司风险治理架构； 3.加强集团并表和单一实体口径下各类风险的监测分析能力； 4.提升风险评估和监管报送的数据质量和自动化水平。
4.2 KRI监测和预警
1 指标及阈值设置具备可扩展和可调整性 2 实现自动的超阈值预警提示 3 确定指标的负责部门，指标超阈值整改追踪、留存痕迹 4 指标的自动计算、存储、查询，相关内容可导出 5 对多个风险容忍度指标、多次检测结果具有分析比较功能
模块四
4.3 压力测试
偿付能力压力测试 现金流压力测试 满足业务及资本规划时开展压力测试的功能需求 对业务结构、资产结构调整的自动测算 多变量调整的自动测算，
需求设计阶段 产品配置或开发阶段 用户测试阶段 系统试运行阶段 验收阶段
模块四
评估项目、指 标和模板应具 备可扩展性和 可调整性
总 体
01
要
搭建某保险集团公司 统一的风险管理信息
求
化处理平台，是本次 风险管理信息系统建
设的整体要求
实施需求
风险管理信息系统实施
02
系统建设要求满足保监 会偿二代据采集于存储， 指标检测与预警，压力 测试，报表报告生成， 汇总分析等监管要求
理传类机善团
机导风制的和 制工险满，产
03 提供超限额预警机制与处理机制
。具管足风险
04 ， 理 监 险 风
建需管偏险
设计风险偏好制定和重检机制
立要要好偏
05 传 ， 求 管 好
导提和理体
提供与寿险公司现有风险偏好体 系的对接方案
及供公制系
超风司度，
模块2
2.2 完善集
团和产险公司关 键风险指标体系， 根据各类指标的 特性提供科学的 阈值设定方法及 超阈值管理机制
模块四
相关结果
可存储 可查询 可输出
4.4 风险管理报表及报告，提供面向管理 层的报表及报告
可提供自定义多维分析报表
.
4.5 支持操作风险与控制自评估 工具和损失数据收集工具的 使用。
模块四
实现操作风险损失数据的存储、查询、统 计分析，相关内容可输出
相关报表可输出
实现自评估工具的使用，相关评估信息， 可储存、查询，内容可输出
01 指标及限额设置具备可扩展和可调整性 02 实现自动的超限额预警提示 03 确定指标的负责部门，指标超限额整改追
踪、留存痕迹
04 指标的自动计算、存储、查询，相关内容可 导出
05 对多个风险容忍度指标、多次检测结果 具有分析比较功能
模块四
风 险 管 理 信 息 系 统 需 求 设 计 和 实 施 监 理
咨询需求
项 目
实施需求
需
求
模块一 集团全面风险管理体系
模块二 风险偏好体系
模块三 风险评估
模块四
风险管理信息系统需求 设计和实施监理
咨询 需求
1.1 进行调研分析，与偿二代相关指引中的
要求进行差距分析并提供优化建议
1.2 对同业保险集团的风险管控模式进行调研，
解读分析偿二代监管规定 对集团整体风险管控目标、策略和模式提
10号，11号，17号文评估与报送，评估结果分析及整改追踪要求
根据监管 要求，建 立评估模 板和指标 体系
支持设定评估 项目的具体细 化评估标准以 及相关负责部 门，支
持评估与复核、 整改追踪、证 据留存机制
评估项目、指 标和模板应具 备历史查询、 分析比较、可 输出性
项目实施阶段开展的质量控制工作包括
建立集团和 产险
全面风险管理报 告模板。
提出集团和产险风险绩 效考核指标体系建议， 包括备选考核指标库、 指标选取方式、参考权 重、评分标准等。
模块1
1.7
完善风险管理 应急管理机制。
风险偏好体系
2.1
01 提供风险偏好陈述书模板
限险内和建搭 额限部管立建 处额各理完集
02 提供容忍度限额指标集及对应限 额分解方案
模块3
3.1
明确整 改追踪
风险
流程、
评估
建立证
据留存
机制
3.2
(1)
分解评估项目 以及评分依据， 确定相关负责 部门
建立对评估 项目进行评 估与复核的 机制
(2)
模块三
梳理集团17号文评估流
模 块
3.3 程
三
确定评估项目的相关负责 部门
建立定期进行评估与复核、 整改追踪、证据留存机制
4.1 风险偏好设定与重检
01 提供关键风险指 标集，对指标进 行必要的分层分 类
03 提供各类关键指 标的超阈值预警 机制与处理机制
02 提供各类关键指 标的阈值设定方 案，阈值重检机 制
保监会并表监管
04 指引及统计制度 （征求意见）中 涉及风险管理的 指标也应纳入到 本次指标梳理中
模块2
05 提供与寿险公司 现有关键风险指 标体系的对接方 案
出备选方案建议。
集团全面风 险管理体系
1.3
集团层面特有风险管理体系规划建议，
包括各类特有风险的定义和分类，识别和评
估方法和模板，包括集中度风险、风险传染、
1.5
1.6
组织结构不透明风险、非保险领域风险等。
1.4 提供产险和寿险的操作风险与控制自评
估工具（RCSA）和损失数据收集（LDC）工 具的使用方案。