史上最全的网银转账测试分析与设计
网上银行实验报告
网上银行实验报告网上银行实验报告一、引言近年来，随着互联网的快速发展，网上银行成为了人们日常生活中不可或缺的一部分。
本次实验旨在探究网上银行的功能和安全性，并对其优点和不足进行评估。
二、实验过程1. 注册账户在实验开始前，我们需要注册一个网上银行账户。
通过填写个人信息、设置密码等步骤，我们成功创建了一个账户。
2. 登录网上银行使用已注册的账户信息，我们登录了网上银行平台。
通过输入用户名和密码，我们进入了个人账户页面。
3. 功能探索在个人账户页面，我们可以看到各种功能选项，如余额查询、转账、账单查询等。
我们依次尝试了这些功能，并记录了使用过程中的体验。
4. 转账操作为了测试网上银行的转账功能，我们选择了一位实验组员作为转账对象。
通过输入对方的账户信息和转账金额，我们成功地进行了一笔转账操作。
在操作过程中，我们注意到网上银行提供了多种安全验证方式，如短信验证码和支付密码，以确保转账的安全性。
5. 安全性评估在实验过程中，我们对网上银行的安全性进行了评估。
首先，我们注意到网上银行使用了加密技术，保护用户的个人信息和交易数据不被窃取。
其次，网上银行提供了多重身份验证的功能，如指纹识别和动态口令，增加了账户的安全性。
然而，我们也发现了一些潜在的安全隐患，如用户密码设置过于简单、未及时更新操作系统等。
因此，用户在使用网上银行时，仍需保持警惕，加强个人信息的保护。
三、实验结果与讨论1. 功能优点通过实验，我们发现网上银行具有以下优点：- 便捷性：无需前往实体银行网点，随时随地进行各种金融操作。
- 实时性：余额查询、交易记录等功能可以实时更新，方便用户及时了解账户情况。
- 多样性：网上银行提供了丰富的功能选项，满足了用户的各种金融需求。
2. 功能不足然而，网上银行也存在一些不足之处：- 技术门槛：对于一些年龄较大或技术水平较低的用户来说，使用网上银行可能存在一定的难度。
- 安全性风险：尽管网上银行采取了多种安全措施，但用户仍需注意个人信息的保护，以免遭受网络诈骗等风险。
案例网银测试总体过程总结
案例网银测试总体过程总结网银测试是指对银行的在线银行系统进行功能、性能、安全等各方面的测试。
测试的目的是为了保证网银系统的稳定性、可靠性和安全性，确保用户在使用网银服务时能够顺畅、安全地完成各项操作。
网银测试的总体过程主要包括需求分析、测试计划编制、测试环境搭建、测试用例设计、执行测试、问题跟踪和报告编写等环节。
1.需求分析：在网银测试的开始阶段，测试团队首先需要与相关业务人员、开发人员和运维人员沟通，了解系统的功能需求、用户需求、性能需求和安全需求等。
通过分析需求，测试团队能够更好地理解网银系统的业务流程和功能，并根据需求编写相应的测试用例。
2.测试计划编制：在需求分析的基础上，测试团队需要编制详细的测试计划，包括测试目标、测试范围、测试任务、测试资源、测试进度和测试风险等。
测试计划的编制是为了确保测试工作有条不紊地进行，同时也是为了让项目管理者和开发人员了解测试的具体内容和进度。
3.测试环境搭建：测试环境的搭建是为了模拟真实的使用场景，保证测试的有效性。
测试团队需要搭建与真实环境相似的测试环境，包括操作系统、数据库、网络和硬件等，并确保环境的稳定和可靠性。
4.测试用例设计：在测试环境搭建完成后，测试团队需要根据需求和功能设计相应的测试用例。
测试用例应该涵盖各种业务场景和异常情况，并确保每个功能点都得到覆盖。
测试用例设计的目的是为了确保测试的全面性和有效性，能够尽可能地发现系统中存在的问题。
5.执行测试：执行测试是将测试用例实际应用到系统中，通过输入合适的测试数据，触发系统的相应功能。
测试人员需要记录测试过程中观察到的反馈和结果，并检查系统的输出是否符合预期。
同时，也要记录每个测试用例的执行结果和问题描述，以用于问题跟踪和报告编写。
6.问题跟踪：在测试过程中，测试团队将会遇到各种问题，包括功能缺陷、性能问题和安全风险等。
测试人员需要及时记录问题的详细信息，如问题描述、复现步骤和影响范围等，并将问题分配给相应的开发人员进行修复。
农行网银客户端安全测试与分析
农行网银客户端安全测试与分析网上银行是随着计算机和网络的发展和普及而产生的，它是电子商务发展的需要，也在提高银行工作效率，降低银行运营成本，加强资金监管力度等方面都起到积极的作用。
网络安全问题的解决关系着网银的发展。
中国人民银行发布的《网上银行业务管理暂行办法》中对网银业务提出了风险管理，要求银行采用合适的加密技术和措施，以确认网上银行业务用户身份和授权，保证网上交易数据传输的保密性、真实性，保证通过网络传输信息的完整性和交易的不可否认性。
网银高速增长的同时，安全性一直受到各界关注。
调查报告显示，2009年，个人用户对于网银安全的信心已经提升，75%以上潜在用户认为网银是“安全”的。
其信心来源主要是以下几点，一是自我防范意识和能力的增强；二是对银行实力和对银行的信任；三是对网银安全技术手段和安全措施有一定的了解；四是亲朋好友的使用经历和口碑。
反之，导致非潜在用户认为网银不安全的首要原因则是不了解网银安全技术手段，其次是担心黑客、木马病毒盗取账户资金。
关键词：网银安全；网上交易；网银业务AbstractThe bank on the net is along with the development of computer and network and popularization and of generation, it is electronic commerce development needs, also in improving the bank work efficiency, reduce the operation cost, strengthen capital bank regulation will exert positive aspects of the role. The solution of the problem of network security in relation to the net development. The people's bank of China issued in the business of the bank on the net in the interim measures for the administration of the proposed to net business risk management, require the bank to use appropriate encryption technology and measures, to confirm the business of the bank on the net user identity and authorization, ensure the confidentiality of the online trading data transmission, authenticity, ensure the integrity of the transfer of information through the network and transaction undeniable sex.Net growth at the same time, safety is always the attention from all fields. The survey report shows that in 2009, the individual user for net silver-colored safety confidence has ascension, 75% potential users think e-currency is "safe". Its confidence is mainly the following sources, one is self awareness and ability enhancement; 2 it is for Banks to bank strength and the trust; Three is to net silver-coloredsafety technology and safety measures have certain understanding; Four is the use of relatives and friends experience and reputation. Conversely, lead to the potential users think e-currency unsafe primary reason is not understand net silver-colored safety technology means, secondly is worried about hackers, Trojan virus steal account fundsKeywords: net silver-colored safety; Online trading; E-currency business目录1.引言2.网银交易流程及安全问题剖析3.网银安全的关键技术及主流安全措施3.1数据加密技术3.2身份认证技术3.2.1动态口令3.2.2数字证书3.3通信加密技术4.农行网银安全策略解析4.1依托 PKI，农行网银筑“围城”4.2影形相随，K 宝携CA 安全出行4.3一次一密，动态密码会“变脸”5.农行客户端交易层面的安全测试5.1农行客户端提供的服务内容5.2测试使用的软件及测试方法概述5.3测试过程5.4测试结论6.网银安全的防范与解决方案6.1客户自身增强风险防范意识并进行规范化操作6.2金融机构加强自身系统和内控制度建设6.3不断完善网络系统安全7.结束语1．引言网上银行又称网络银行、在线银行，是指银行利用Internet技术，通过Internet向客户提供开户、销户、查询、对帐、行内转帐、跨行转账、信贷、网上证劵、等传统服务项目，使客户可以足不出户就能够安全便捷地管理活期和定期存款、支票、信用卡及个人投资等。
个人网银业务测试案例
个人网银业务测试案例1.登录功能测试-测试用户名和密码输入框是否正常工作-测试登录时是否会检测输入是否为空-测试登录时输入错误的用户名或密码是否能够提示用户错误信息-测试登录时输入正确的用户名和密码能否成功登录-测试登录后是否能够正确地跳转到用户主页2.汇款功能测试-测试汇款页面是否能够正确显示收款人信息、汇款金额和汇款方式等输入框-测试输入框是否能够正确地接收用户输入-测试用户输入的金额是否超过该用户的账户余额限制-测试用户是否能够成功选择汇款方式-测试用户是否能够成功确认汇款信息并提交-测试汇款是否能够成功，并检查账户余额是否正确地扣减3.账单查询功能测试-测试账单查询页面是否能够正确地显示用户的账单信息-测试查询功能是否能够正确地按照日期范围、交易类型等条件进行过滤-测试用户是否能够成功点击账单详情查看详细信息-测试账单查询结果是否能够正确地按照时间顺序进行排序-测试账单查询功能是否能够正确地显示分页功能4.修改个人信息测试-测试修改密码是否能够成功保存-测试修改个人信息时是否能够正确进行输入格式的验证-测试修改个人信息后是否能够正确地显示修改后的信息-测试修改个人信息时是否能够正确地处理异常情况，如网络异常或数据库错误5.安全设置测试-测试用户是否能够成功设置/修改手机验证码、支付密码等安全设置-测试用户是否能够成功接收到手机验证码并完成验证-测试用户是否能够成功设置/修改安全问题并保存-测试安全设置是否能够正确地保护用户的账户安全，并防止未授权的操作6.注销账户测试-测试用户是否能够成功注销自己的账户-测试注销账户时是否能够正确地清除用户的个人信息和历史记录-测试注销账户后用户是否能够成功退出登录-测试注销账户后用户是否能够成功重新注册或者登录以上是个人网银业务的一些常见测试案例。
在实际测试中，还需要结合具体的业务需求和测试环境等因素进行细化和扩展，确保对个人网银业务的各个功能点进行全面、准确的测试，以确保用户能够正常、安全地使用个人网银服务。
史上最全的网银转账测试分析与设计
史上最全的网银转账测试分析与设计网银转账是指通过互联网进行的银行转账业务，它使得用户可以随时随地方便快捷地进行转账操作。
为了保证网银转账的可靠性和安全性，需要进行全面的测试分析与设计。
以下是史上最全的网银转账测试分析与设计的步骤及内容：1.测试环境准备-搭建测试环境，包括用户端和银行服务端。
-配置网络环境，确保顺畅的数据传输。
-配置测试数据，包括不同类型的账户、账户余额、转账金额等。
2.功能测试-针对不同的功能进行测试，包括账户登录、转账、查询交易记录等。
-针对常见的转账操作，如普通转账、定时定额转账、跨行转账等进行测试。
-验证功能的正确性，如账户余额是否正确减少、交易记录是否正确生成等。
3.安全性测试-针对账户安全性进行测试，包括账户登录时的身份验证、密码重置功能的验证等。
-验证网银转账过程中的数据传输是否受到加密保护。
-验证网银转账过程中的风险控制机制，如是否实时监测异常交易等。
4.性能测试-验证系统的性能，包括账户登录的响应时间、转账的处理时间等。
-测试系统的并发能力，模拟多个用户同时进行转账操作。
-验证系统的稳定性，持续进行转账操作，观察系统是否出现异常。
5.国际化测试-验证系统在不同语言环境下的兼容性，包括界面文字、错误提示等。
-针对不同国家的货币进行测试，验证转账金额的计算、显示等是否正确。
6.兼容性测试-验证系统在不同操作系统、不同浏览器下的兼容性。
-验证系统在不同设备上的兼容性，如PC、手机、平板电脑等。
7.可用性测试-验证系统的易用性，包括界面是否简洁明了、操作是否便捷等。
-验证系统的稳定性，进行长时间的转账操作，观察系统是否出现崩溃或错误。
8.异常情况测试-验证系统对异常情况的处理能力，如超时、网络中断等。
-验证系统对错误输入的容错能力，如非法字符、非法金额等。
9.测试报告生成-汇总测试结果，包括功能测试、安全性测试、性能测试等的详细情况。
-生成测试报告，清晰明了地记录测试过程、测试结果、问题及解决方案等。
网银测试要点总结
网银测试要点总结1.修改了公共参数时需要验证多个系统的关联性，例如：某个支付网关中修改了支付限额后，同样需要在网银、数据库、操作说明中查看支付限额的设定是否相同。
2.不同系统间的数据同步检查，某一系统对客户信息及业务配置有修改时需要验证相关系统中的客户信息及业务配置有没有更新。
例如：柜面上修改了客户信息，网银端、内管端需要验证是否能及时同步。
3.测试联动输入框或选择框时，一般的测试方法是从上到下依次输入，即上面的选择决定下方的内容选项。
有些联动输入框如果先填下面的项再填上面的项时，发现下面的项没有跟着变化（即，上下的输入内容不相符）。
例如：个人网银指定（日/周)期转帐时，先选择收款人信息中的输入帐户为本人签约帐户/我的收款人，然后选择付款帐户，此时收款人信息处显示错误（出现了手工输入账号的输入框）。
见下图：4.有些页面上的查询交易通过多个输入框的联合来实现，先输入查询内容，等到鼠标离开最后一项的输入框后根据前面输入的内容做查询交易，如果换一下输入方式，即先输入最后的输入框，再输入前面的查询内容，则查询交易执行失败。
例如：个人网银签约电话银行：增加本行的指定收款账号时先输入用户名后输入账号，成功添加后账户网点没有正确查询出，显示为中信银行。
5.多个系统调用同一个控件，出现资源冲突的情况。
例如：个人网银的安全增强控件在不同环境下不能同时使用的情况。
6.同时运行多个相同的应用，是否会有资源冲突的情况。
如：B2C支付控件同时开启两个后，资源严重冲突，无法进行交易。
7.更新、卸载时需要测试应用或软件正在运行的情况。
例如：B2C支付控件运行时卸载，提示卸载成功，但是根本就没有卸载完成，再次安装时就会报错。
8.多个系统共用的控件修改后的更新，需要测试所有相关系统升级新版本控件的功能，待升级控件的版本也要选取所有上线过的版本（考虑不同版本对升级补丁的兼容性）。
9.批处理任务需要针对其处理机制进行测试，了解其失败重发的条件及次数，执行完成后还需要验证其实际结果及数据库中记录的结果是否一致。
汇款实验报告总结
汇款实验报告总结实验目的本次实验的目的是通过模拟汇款过程，了解汇款的步骤和流程，并掌握使用汇款渠道进行交易的方法。
实验过程1. 注册账号：首先，我们在银行的官方网站上注册了一个账号。
注册过程包括填写个人信息、确认账号绑定手机、设定安全策略等步骤。
2. 登录账号：完成注册后，我们使用刚刚注册的账号登录到银行的网上银行系统。
在登录过程中，我们输入用户名和密码，系统会进行验证。
验证成功后，我们就能进入到网上银行的主页面。
3. 查看账户余额：在网上银行的主页面，我们可以看到自己的账户余额。
通过点击相应的菜单或链接，我们可以进入到“我的账户”页面，查看账户的最新余额和交易记录。
4. 创建收款人：为了进行汇款，我们需要先创建汇款的收款人。
在网上银行的“收款人管理”菜单中，我们填写收款人的姓名、银行账号和开户行信息等，并创建收款人的账户。
5. 发起汇款：通过“网上汇款”菜单，我们选择要汇款的账户、填写汇款金额、选择收款币种并填写汇率等信息。
在确认无误后，我们点击“提交”按钮，系统会要求我们输入手机验证码或支付密码等进行身份验证。
6. 确认汇款：当身份验证通过后，系统会显示汇款信息的详细页面，包括汇款金额、收款人信息、手续费等。
我们需要再次确认汇款信息的准确性，确保无误后点击“确认”按钮，将完成汇款的发起。
7. 汇款完成：完成汇款后，系统会显示汇款成功的页面，同时我们也可以在“交易记录”中查看到汇款记录。
实验结果通过本次实验，我们成功地模拟了汇款的整个过程，实践了使用网上银行进行汇款的步骤。
我们不仅熟悉了如何注册账号、登录账号，还学会了查看余额、创建收款人、发起汇款以及确认汇款等操作。
实验心得1. 网上银行的使用方便快捷，能够节省时间和精力。
通过网上银行，我们可以随时随地进行汇款和查询账户信息，避免了往返银行的麻烦。
2. 在进行汇款之前，一定要仔细核对汇款信息，确保收款人的账号、姓名和开户行等信息准确无误。
一旦汇款错误，后续的修复过程将比较繁琐。
网络银行实验报告
一、实验名称：网络银行操作实验二、实验日期：2023年10月25日三、实验类型：应用性实验四、实验设备：接入互联网的计算机、网络银行平台账号五、实验目的：1. 熟悉网络银行的基本操作流程；2. 了解网络银行的各种业务功能；3. 掌握网络银行的安全使用方法；4. 比较不同网络银行的服务特点。
六、实验内容与步骤：1. 登录网络银行平台（1）打开浏览器，输入网络银行网址；（2）输入账号、密码进行登录。
2. 查看账户信息（1）登录成功后，查看账户余额、交易记录等基本信息；（2）了解账户的各类功能。
3. 转账操作（1）选择转账功能；（2）填写收款人信息、转账金额、备注等；（3）确认转账信息无误后，提交转账申请。
4. 查看交易记录（1）进入交易记录页面；（2）查看历史交易记录，包括转账、充值、提现等；（3）对交易记录进行筛选、导出等操作。
5. 支付宝、微信支付绑定（1）进入绑定支付页面；（2）根据提示绑定支付宝、微信支付；（3）完成绑定后，可使用绑定账户进行快捷支付。
6. 修改密码（1）进入个人设置页面；（2）选择修改密码功能；（3）按照提示输入原密码、新密码、确认密码；（4）修改成功后，使用新密码登录。
7. 查看银行理财产品（1）进入理财产品页面；（2）了解各类理财产品信息，包括收益率、投资期限等；（3）选择心仪的理财产品进行购买。
8. 安全使用网络银行（1）设置复杂的登录密码，定期更换；（2）开启短信验证、双因素认证等安全功能；（3）不点击来历不明的链接，防止钓鱼网站；（4）关注账户交易异常，及时联系银行客服。
七、实验结果与分析：1. 实验过程中，成功登录网络银行平台，查看账户信息、进行转账操作、绑定支付工具、修改密码等；2. 实验过程中，掌握了网络银行的基本操作流程，熟悉了各类业务功能；3. 通过对比不同网络银行的服务特点，了解到各家银行在用户体验、功能设置、安全性等方面的差异；4. 实验过程中，学会了如何安全使用网络银行，提高了网络安全意识。
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史上最全的网银转账测试分析与设计
在银行项目面试中，面试官常问起网上银行转账功能如何测试，该问题既能考查面试者银行知识储备又能考查面试者的沟通表达能力。
而很多人对于这个问题觉得很难回答，网上关于这块资料也并不多，特整理相关的测试点，抛砖引玉。
附图：网上银行转账截图
图1：录入转账信息
图2：转账安全认证
转账功能分析：
通过选择付款账号、填写转账金额、输入收款账户（含收款账号、收款人姓名、开户行）以及其他附加信息（手机号、备注等），填写好之后，进入安全认证页面选择安全工具、填
写安全密码，最后提交转账。
测试分析与设计思路：
1.正常流程类设计（确保系统实现了业务需求）
2.异常流程类设计（确保边界等异常均做出了必要的限制）
3.其他考查点（如转账还会涉及手续费、汇路选择等）
4.输入框验证类
5.用户体验等非功能考查
详细测试分析如下：
1.付款账号、金额、收款账号、安全认证全部输入正确的，可以转账成功
1.1 付款账号是借记卡，也可以是活期存折
1.2 金额在(0,余额]之内，同时需要对边界值进行设计
1.3 收款账号、收款人姓名、开户行需要全部对应
1.4 如果收款账号是行内账号，只需要进行账号与姓名的匹配即可，系统不再需要选择开户行信息
1.5 收款账号需要考虑：行内账号，跨行转账，同城、异地转账，借记卡、信用卡账号，同名账户（本人，本行）。
转活期存折、转定期存折（变定期）转定期存单（不能）
1.6 安全认证：U盾（插入U盾输入密码），手机验证码（发短信到手机，输入验证码进行验证）
2.转账无效/失败的情况说明：
2.1 付款账号金额不够、即转账金额大于账户余额
2.2 信用卡不能转出，定期存折不能转出。
一般会在账号选择的时候，进行屏蔽。
2.3 转出账户被销户，冻结、挂失等异常状态，不能转出。
2.4 小于0，等于0要测试，为非数字（该不是重点）
2.5 转入账户：收款账号，收款人姓名，开户行三者的任意不匹配
2.6 正常状态、挂失状态的卡可以转入，冻结、销户卡（不存在的卡）不能转入
2.7 U盾密码错误、使用别人的U盾，验证码错误、超时、为空都会转账失败
3.特殊的业务场景（手续费相关）
3.1 手续费XXX封顶（比如50元封顶）
3.2 最低手续费（比如最低收1元）
3.3 手续费折扣（头3笔免手续费，手续费5折）
4.其他特殊场景：
4.1 转账当时限额、单笔限额（具体安全认证工具有关）
4.2 转对公账号
4.3 转账汇路考虑，普通转账，实时转账的测试
4.4 外币转账
4.4 转入账户与转出账户相同（结果为转账失败）
4.5 转账超时导致转账失败（手续费照扣）
5.输入框验证和用户体验等非功能考虑
为了不让文章写起来特别长，故此部分略去。
作者：千里
本文登刊于51testing杂志
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