高效沟通技巧KYC话术

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保险KYC与提问技巧

4C子女教育金
情境式的问题您希望孩子今后接受什么样的教育呢？准备送到什么国家留学呢？
改变性的问题如果到您孩子需要留学的时候，您先生公司的资金周转出现了问题，而此时您家庭的资金都在生意上面，那会发生什么情况？影响性的问题假设您孩子因此没有机会留学，读了一所普通的大学，毕业的时候发现择业不是很容易，有很多海归与您儿子竞争同一岗位，您的心情如何，您觉得儿子会埋怨您吗？认同性的问题如果我有个建议，无论未来您先生的生意如何，都能保证您的孩子未来有充足的留学基金，您是否愿意参考一下？
4C退休养老
情境性问题你期望什么时候开始真正享受自由人生呢？改变性问题我相信如果按您目前的情况支付养老费用没有问题的，因为养老储备的安全性要求很高，需要我们做好万全的打算，您认为有哪些因素可能导致您养老的准备吗？影响性问题如果发生您刚才提到的情况，而影响您未来的退休生活品质，您会如何解决呢？认同性问题我们可以为您建议一些财务方案，事先在这方面做些合理的规划，您愿意了解吗？
且不满
改变型问题练习
我们在销售中常问的难
点型问题有哪些？
改变性问题的目的
确认客户的问题点，并开始与客
户探讨共同关心的问题领域。
寻找你的产品所能解决的问题，
即客户的痛苦需要。
隐含需要
影响型问题
关于客户难题的影响、后果、
严重程度和暗示，是在难点型问题的基础上进一步延伸、加重、引申等，以使客户警觉到问题的重要性和紧急性。
KYC【支出信息】 Sales:好的，您每个月的家庭开支大概有多少呢？都有哪些方面的开支呢？
KYC
KYC【理财习惯】 Sales :嗯，您每月结余的钱是怎样打理的？大多数客户都进行理财配置，包括存款、股票、基金，信托等，您目前是怎么配置的？金额大概是多少？

理财经理kyc话术演练范本

理财经理kyc话术演练范本一、老客户邀约面谈经理：早上好！是李姐吗？客户：是的，哪位？经理：我是邮政储蓄银行新华里支行的客户经理小王，好久不见，最近忙不忙?客户：一般，你呢?近来怎样?经理：挺好的，谢谢您的关心。

我们银行最近推出一个新的理财产品，我想跟您约个时间向您介绍一下，并看看是否对您有所帮助?客户：好的。

经理：您看是周六上午10点有空，还是下午3点有空?客户：星期六上午10点吧!经理:谢谢你，李姐。

我们这周六上午10点在分公司见面好吗？顾客:好的。

到时候见。

二、大堂引导1大堂:李姐你好。

你来了。

客户：是。

小王。

你好！大堂：最近工作忙吗？客户：是的。

KYC与4C提问技巧

KYC与4C提问技巧在商业及市场调研中，KYC（了解您的客户）和4C（顾客、公司、竞争者和环境）是非常重要的概念。

KYC指的是为了更好地了解客户，以便提供更好的产品和服务，而4C则是为了全面了解市场环境，制定有效的市场策略和竞争对策。

KYC和4C提问技巧都是非常关键的工具，可以帮助我们获取真正有价值的信息和洞察力。

下面将详细介绍KYC和4C提问技巧，并提供一些实例。

KYC提问技巧：1.开放式问题：通过提问开放式问题，可以让客户自由发言，更好地了解他们的需求和期望。

例如，“请告诉我您对我们产品的期望是什么？”或“您对我们的服务有什么具体建议？”2.追问细节问题：当客户提及一些模糊的事项时，可以通过追问细节问题来获取更具体的信息。

例如，“您能详细说明一下您所说的‘改进客户体验’吗？”或“您认为我们的产品在哪方面可以有所提升？”3.逆向提问：逆向提问是一种用来考验客户需求的技巧。

例如，“您对我们的产品没有什么特别的要求吗？”或“什么是您认为我们产品最不重要的一点？”4.简明扼要问题：在一些情况下，需要简洁明了地了解客户的问题。

例如，“您购买我们产品的主要原因是什么？”或“您在选择我们产品时最重要的考量是什么？”4C提问技巧：1.竞争者分析问题：通过询问关于竞争者的问题，可以了解市场上其他公司的优势和劣势。

例如，“您认为我们的竞争对手在哪些方面比我们更具竞争力？”或“您选择我们公司的原因之一是因为我们在哪方面胜过竞争对手？”2.环境分析问题：了解市场环境对于制定市场策略非常重要。

通过询问有关行业趋势和市场环境的问题，可以了解市场的变化和机遇。

例如，“您认为当前行业的主要趋势是什么？”或“您认为市场对我们产品的需求会如何变化？”3.需求分析问题：了解顾客的需求和期望是制定市场策略的关键。

通过询问关于顾客需求的问题，可以获得关于他们购买决策的洞察力。

例如，“您选择我们产品的主要原因是什么？”或“您对我们的产品有什么特别的期望？”4.公司分析问题：分析自身公司的实力和能力是制定市场策略的基础。

40页完整销售沟通技巧技巧金融银行保险销售理财客户KYC具体实务操作培训课件

通过询问客户资金是否到账，可以了解客户理财的情况，避免不必要的时间和资源投入。
这组话术重点不在话术本身，而要看到问题后面想要获得信息的类别和层层筛查。用客户常见的理财场景，变换不同的方式，测试不同到期资金的具体时间。
通过对客户资金到账时间的分析，就能够重新划分客户资源，此后还可以根据重新划分后的客户资源，进行自我时间的重新调配，掌握整体客户资源的开发和跟进节奏。
不至于多点铺开，到头来却一无所获。
了解客户投资历史
我们最想了解的客户信息或许是
客户资金主要放在哪个银行，在他行的投资历史如何。
直接提问
“您之前投资什么类型产品”，这是最直接的方法，也是最常见的客户投资历史获取方式。
不同银行
了解同行的竞争优势，尝试通过询问客户的投资历史，了解客户在他行的高收益产品、或近期他行的营销活动和策略。
政府官员
他们代表国家进行决策和管理，掌握着一定的权力和资源。
专家学者
他们具备深厚的学术造诣和专业知识，在相关领域有着卓越的成就。
成功商人
他们拥有成功的商业经历和经验，懂得如何运营企业并取得成功。
社交名人
他们具有广泛的社会影响力和知名度，在社交场合和媒体上备受关注。
客户成交周期
银行需要增强客户需求转化为内在行为动机的强度，即增强客户转化购买的欲望。
资金流入情况
提取标签如：月底、年终、年底、6/9/12月等。
按照您的要求，每月、每季或每年提取相应标签。
提取后，您可以将这些标签用于各种金融和投资用途，如对账单、报告或分析等。
客户人脉圈子
企业家
他们是企业运营的最佳实践者，具有丰富的经验和专业知识。

kyc九宫格的提问法

kyc九宫格的提问法
KYC（Know Your Customer）九宫格提问法是一种常用的面试技巧，通过九个方面的问题来全面了解被面试者的能力、经验和个性特点。

下面我将按照九宫格的形式，从不同角度回答你的问题。

1. 专业能力，被面试者在相关领域的专业知识和技能。

2. 工作经验，被面试者在过去的工作中承担的职责和取得的成就。

3. 人际交往，被面试者与同事、上级和客户之间的沟通和合作能力。

4. 解决问题，被面试者在面对挑战和困难时的解决问题的能力和思维方式。

5. 创新思维，被面试者在工作中提出新的想法和解决方案的能力。

6. 时间管理，被面试者在工作中合理安排时间、高效完成任务
的能力。

7. 压力应对，被面试者在工作压力下保持冷静、应对挑战的能力。

8. 团队合作，被面试者在团队中协作、分享信息和支持他人的能力。

9. 自我发展，被面试者对自身职业发展的规划和学习能力。

通过以上九个方面的问题，面试官可以全面了解被面试者的能力、经验和个性特点，从而作出更准确的评估和决策。

这种提问法能够帮助面试官获取更多信息，同时也为被面试者展示自己的优势和潜力提供了机会。

以上是我从多个角度对KYC九宫格提问法进行的回答，希望能够满足你的要求。

如有其他问题，请继续提问。

保险KYC的沟通技巧——四类信息收集

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财富路径解析
财富来源财富分布
发家行业现在行业登记身份产权归属分布地区变现币种
财富价值观
关心的事
财富风险
关心的人
34
课程回顾
• 快速成交六步法回顾
• KYC的“ 五有” 沟通技巧
− 有话题切入 − 有目的引导 − 有效性分析 − 有针对性总结 − 有建设性意见
• 四类信息收集
− 家庭结构信息收集 − 收支结构信息收集 − 财富结构信息收集 − 财富路径信息收集
嫂子
女儿12 8
女儿
国际学校
侄子 23
父辈平辈子辈
2 1
休息 10分钟
22
收支结构信息收集
目的: 通过收支结余明确客户的年交保费描述趋势
家庭收入
收支结构
家庭支出
确定范围
统计多少
23
家庭收入范围
要点： 1、放大收入的范围，不局限工作收入，放大安全感 2.涵盖所有家庭成员的收入，不遗漏
工作收入投资经营收入
姜女士基本信息
42岁的酒店总经理, 酒店是自己家的, 家在山西, 干练优雅, 家庭工作两不误, 有两个女儿, 分别是 12岁、8岁, 在国际学校上学。姜女士母亲66岁, 身体很差, 刚刚确诊是乳腺癌, 正在医院治疗, 姜女士对医疗资源很感兴趣。哥哥44岁, 不学无术, 酒店里给安排的工作, 哥哥有23岁的儿子没考上大学, 即将结婚, 一家三口都靠她支持。老公50岁, 是高新技术公司企业家, 公司在杭州。年轻有为, 生活潇洒, 经常出入高档场所。夫妻因事业两地分居很辛苦, 准备让老公前一段婚姻中、28岁的女儿接班。公公富金山77岁, 曾是山西煤矿老板, 尚在世, 酒店在公公名下。

客户kyc话术及技巧

客户kyc话术及技巧以客户KYC话术及技巧为标题的文章KYC（Know Your Customer）是金融行业中的一项重要工作，旨在确保客户的真实身份和资料，以及防止洗钱和恐怖主义融资等违法活动。

在进行KYC工作时，业务人员需要熟练掌握一些话术和技巧，以便能够顺利获取客户信息并确保其准确性。

本文将介绍一些常用的KYC话术及技巧，帮助业务人员更好地完成KYC工作。

一、KYC话术技巧1. 问候客户在进行KYC工作时，首先要向客户问候并自我介绍，以建立良好的沟通氛围。

可以使用以下话术：“您好，我是XXX公司的业务人员，负责进行KYC工作，您方便提供一些个人信息吗？”2. 解释KYC的目的和重要性为了让客户理解KYC的目的和重要性，可以使用以下话术：“KYC 是我们公司的一项重要工作，主要是为了防止洗钱和恐怖主义融资等违法活动。

通过收集和核实客户的身份和资料，我们能够更好地保护您的账户安全，并确保公司和客户的合规性。

”3. 引导客户提供信息在收集客户信息时，需要逐步引导客户提供相关资料。

可以使用以下话术：“请您提供一下您的个人信息，包括姓名、身份证号码、联系方式等。

”同时，要注意提醒客户提供准确的信息，以免后续出现问题。

4. 解答客户疑问在KYC过程中，客户可能会有一些疑问或担忧，需要业务人员能够及时解答。

可以使用以下话术：“如果您对我们收集的信息有任何疑问或担忧，我可以帮您解答，并确保您的信息只用于合规目的。

”5. 告知客户信息保护措施客户的个人信息非常重要，业务人员需要向客户说明公司采取了哪些措施来保护客户的信息安全。

可以使用以下话术：“我们公司非常重视客户的信息安全，在收集和使用客户信息时，我们会采取一系列的安全措施，确保客户信息不会泄露或被滥用。

”二、KYC话术技巧应用场景1. 开户场景在进行新客户开户时，需要进行详细的KYC工作。

可以使用以下话术：“非常感谢您选择我们公司开户，为了确保账户安全，我们需要收集和核实您的个人信息，请您提供以下信息……”2. 更新客户资料场景在客户信息发生变更时，需要及时更新客户资料。

客户关系维护中的高效话术技巧经验与分享原则

客户关系维护中的高效话术技巧经验与分享原则客户关系维护是企业经营中至关重要的一环。

通过良好的客户关系维护，企业可以提高客户忠诚度，增加重复购买率，提升口碑和声誉。

而高效话术技巧则是在客户关系维护过程中至关重要的一部分。

本文将分享一些高效的话术技巧，并探讨其原则。

1. 亲切问候：在开始和客户交流时，亲切的问候是至关重要的。

可以使用一些常见的问候语，如“您好”、“早上好”、“晚上好”等。

这是给客户一种友好和亲切的感觉，并让客户感到受到尊重与重视。

2. 倾听与理解：在与客户交谈时，不仅要注重表达自己的观点和建议，更要耐心倾听客户的需求和问题。

客户希望得到倾听和理解，而不仅仅是简单的回答。

可以使用一些倾听和理解的话语，如“我明白您的困扰”、“我完全理解您的要求”等。

这样可以让客户感到自己的问题得到了关注和解决。

3. 主动沟通：与客户建立积极的沟通是客户关系维护的关键。

在沟通过程中，要注意及时回应客户的反馈和问题，不要让客户感到被忽视。

可以使用一些主动沟通的话术，如“请问还有什么其他问题需要解答吗？”、“如果您有任何需求，请随时告知我们”等。

这种积极主动的沟通态度将增强客户对企业的信心和满意度。

4. 解决问题：当客户遇到问题或困扰时，能够快速解决问题是客户关系维护中的关键。

在与客户交流时，要积极主动地找到解决问题的方法，并及时给出回答和建议。

可以使用一些解决问题的话术，如“我理解您的困扰，我会尽快为您找到解决方案”、“我会立即与相关部门联系，解决您的问题”等。

这样可以有效地减轻客户的不满和困惑。

5. 感谢与赞美：在客户关系维护中，适当地表达感谢和赞美也是一个重要的技巧。

可以使用一些感谢和赞美的话语，如“非常感谢您的支持和信任”、“您的建议对我们的改进非常重要”等。

这样可以让客户感到自己的付出和贡献得到了肯定和认可。

6. 长期关系建立：客户关系维护并非只在一次交易中结束，而是需要长期的跟进和维护。

要通过一些长期关系建立的话术技巧来巩固客户关系。

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投资年限
您这些钱多长时间不用啊？
资？
您有买过黄金/基金/理财产品吗？
现金流量
您目前家庭的月收入大概多少？每个月的固定花销呢？
风险承受能力
基金有涨有跌，跌多少您会马上赎回？
过往投资习惯
您从哪年开始进行理财投资的？您投资过哪些产品？?
了解客户法则（KYC）
KYC
常见话术
个人基本情况
职业
您是做什么行业的（您在哪高就啊）？
家庭状况
看您这么年轻应该没有小孩吧？
看您这么年轻应该还没结婚吧？
您是跟儿女住在一起吗？
社会关系
您有朋友做银行/证券的吗？您周边的朋友有投资基金的吗？
投资相关情况
投资目标
达到多高收益您会比较满意？
您将来这钱是不是小孩上学用？