反洗钱--法律法规
反洗钱法律法规
反洗钱法律法规反洗钱法律法规1. 引言随着国际金融市场的快速发展和金融活动的全球化，洗钱问题在世界范围内日益严重。
洗钱是指将非法获得的资金通过一系列复杂的交易和信息隐藏手段，使其看上去合法合规的过程。
为了打击洗钱，维护金融秩序，各国纷纷制定了反洗钱法律法规。
2. 反洗钱法律法规的基本概念反洗钱法律法规是各国立法机构制定的，旨在预防和打击洗钱活动的法律的总称。
反洗钱法律法规的目标是保护金融系统的安全性和稳定性，确保合法经济活动的进行。
3. 反洗钱法律法规的国际组织为了加强国际合作打击洗钱犯罪，各国成立了国际组织，制定了一系列旨在规范各国反洗钱工作的国际标准和指南。
3.1 金融行动特别工作组（FATF）金融行动特别工作组（Financial Action Task Force，FATF）是一个重要的国际性反洗钱组织。
FATF通过监测和评估各国反洗钱政策的执行情况，提供指导和协助，以便各国政府更好地制定和落实反洗钱措施。
3.2 联合国反洗钱办公室（UNODC）联合国反洗钱办公室（United Nations Office on Drugs and Crime，UNODC）是联合国设立的负责协助各国打击洗钱犯罪的专门机构。
UNODC通过法律和政策制定、培训和技术援助等方式，帮助各国加强反洗钱能力。
4. 反洗钱法律法规的实施和内容反洗钱法律法规的实施涉及到多个方面，包括金融机构的义务、反洗钱监管机构的职责、违反反洗钱法律法规的处罚等。
4.1 金融机构的义务根据反洗钱法律法规，金融机构有义务对客户进行尽职调查，确保其身份和资金来源合法合规。
金融机构需要建立内部反洗钱控制机制，并监测客户交易，识别异常活动并上报相关机构。
4.2 反洗钱监管机构的职责反洗钱监管机构是负责监督和管理反洗钱工作的机构。
其职责包括制定监管规则和标准，审计金融机构的反洗钱措施，对违反法律法规的行为进行处罚等。
4.3 处罚和制裁措施反洗钱法律法规对违反法律法规的行为设定了相应的处罚和制裁措施。
第十二章反洗钱法律制度《金融法规》PPT课件
金额以上的外汇资金交易行为。 2)大额外汇资金交易的认定标准 (1)当日存、取、结售汇外币现金单笔或累计等值1万美元以上； (2)以转账、票据或银行卡、电话银行、网上银行等电子交易以及其他新型
金融工具等进行外汇非现金资金收付交易，其中，个人当天单笔或累计等 值外汇10万美元以上，企业当天单笔或累计等值外汇50万美元以上。 12.3.2可疑外汇资金交易的概念及认定标准 1)可疑外汇资金交易的概念 可疑外汇资金交易是指外汇交易的金额、频率、来源、流向和用途等有异 常特征的交易行为。可疑外汇资金交易又分为可疑外汇现金交易和可疑外 汇非现金交易。 2)可疑外汇现金交易的认定标准 3)可疑外汇非现金交易的认定标准
第十二章反洗钱法律制度
12．1 反洗钱法律制度概述
12．1．1洗钱的概念、形式及其危害 1）洗钱的概念 2）洗钱的形式 3）洗钱的危害 12．1．2．金融机构反洗钱基本制度 1）金融机构反洗钱工作的原则 （1）合法审慎原则。 （2）保密原则。 （3）与司法机关、行政执法机关全面合作原则。 2）金融机构反洗钱监管机构 3）金融机构反洗钱专门机构及要求 4）金融机构反洗钱制度 （1）客户身份识别制度。 （2）报告大额交易制度。 （3）报告可疑交易制度。4）金融机构反洗钱制度。5）金融机构违反反洗钱规定的法律责任
当前反洗钱有关法律法规汇总
当前反洗钱有关法律法规汇总反洗钱（AML）是指预防和打击洗钱活动的一系列措施和法规。
洗钱是指将非法资金通过合法渠道使其具有合法性的过程。
由于洗钱活动的普遍性和复杂性，各国都制定了相应的反洗钱法律法规。
下面将为您详细汇总当前相关的反洗钱法律法规。
1. 《反洗钱法》反洗钱法是各国反洗钱的核心法律，几乎所有国家都制定了自己的《反洗钱法》。
此法为监管机构和金融机构确立了反洗钱的义务，并规定了资金流动的监管措施。
2. 金融行动特别工作组（FATF）建议金融行动特别工作组是一个国际组织，成员包括全球各国政府和监管机构。
他们发布了一系列反洗钱的建议，旨在为各国建立相应的法律框架，并提供最佳实践指导。
3. 恐怖主义资金源统一指南为打击恐怖融资，国际组织和金融监管机构发布了恐怖主义资金源统一指南。
该指南为金融机构提供了识别和报告可疑交易的指导，以防止恐怖分子利用金融渠道进行资金筹集。
4. 内幕交易规则内幕交易指的是利用未公开信息进行证券交易的行为。
为了打击内幕交易，各国都制定了相应的内幕交易规则，要求上市公司及其高级职员披露相关信息，并追踪和监测可疑交易。
5. 《国际犯罪财产非法获取及其清洗法》该法律旨在追踪和没收犯罪分子非法获取的财产，并打击洗钱行为。
它涵盖了从非法活动中获得的资产，并规定了其追踪和没收的程序和机制。
6. 银行保密法反洗钱的一个重要维度是要求金融机构保持客户信息的机密性。
银行保密法规定了金融机构对客户信息的处理方式，以保护客户的隐私，同时提供了合理的透明度以防止洗钱行为。
7. 虚拟货币监管随着虚拟货币的兴起，其在洗钱活动中的潜在风险越来越大。
因此，许多国家通过制定虚拟货币监管法规来规范和监控虚拟货币的交易，以防止其被用于洗钱和其他非法活动。
8. 跨境资金流动监控为了打击跨境洗钱活动，各国加强了对资金流动的监控和管制。
通常采取的措施包括提供必要的报告机制和要求金融机构进行客户尽职调查以减少洗钱风险。
反洗钱法律法规解读(二)2024
反洗钱法律法规解读（二）引言概述:反洗钱法律法规是指一系列与打击洗钱活动相关的法律和规章制度。
这些法律法规旨在预防和打击洗钱活动，保护金融体系的稳定以及防止犯罪分子将非法资金变为合法的过程。
本文将分析和解读一些关键的反洗钱法律法规。
正文:一、客户尽职调查1. 核实客户身份：核实客户的身份信息，并确保其合法性和真实性。
2. 背景调查：对客户进行背景调查，了解其经济来源和背景，以便发现潜在的洗钱风险。
3. 客户危害评估：对客户进行风险评估，判断其可能参与洗钱活动的风险程度，并采取适当的措施进行监控和管理。
4. 记录保留：保留与客户尽职调查相关的文件和记录，以便监督机构进行审查和验证。
二、报告洗钱活动1. 现金交易报告：对达到一定金额的现金交易进行报告，以便监测和调查涉嫌洗钱活动。
2. 可疑交易报告：对可疑交易或交易模式进行报告，以便金融机构和执法部门进一步调查。
3. 内部报告机制：建立内部报告机制，鼓励员工主动发现和报告可疑交易活动。
4. 报告标准和时限：明确报告洗钱活动的标准和时限，确保及时有效地报告可疑交易。
5. 协作机制：与执法部门和其他金融机构建立协作机制，分享情报和数据，共同打击洗钱活动。
三、内部控制措施1. 内部政策与程序：制定和实施内部反洗钱政策和程序，规范员工的行为准则和流程。
2. 员工培训：培训员工，提高他们对洗钱风险和合规要求的认知，使其能够识别和防范洗钱活动。
3. 风险评估与管理：定期进行风险评估，并采取相应的管理措施，减少洗钱风险的发生。
4. 内部审计与监测：设立内部审计和监测机制，检查和监控公司内部的反洗钱措施的有效性和合规性。
5. 高层管理参与：高层管理层应参与和支持反洗钱措施，确保机构能够有效地履行反洗钱义务。
四、国际合作与合规1. 与国际标准接轨：积极参与国际反洗钱合作，并与国际标准接轨，以便更好地应对跨境洗钱活动。
2. 信息交流与合作：加强与其他国家和金融机构的信息交流与合作，共同打击跨境洗钱活动。
反洗钱法律法规
反洗钱法律法规
反洗钱法律法规是一系列的国家立法，旨在防止犯罪分子将赃款转移到合法金融市场或其他渠道中、进而逃避法律检查和惩处的行为。
反洗钱法律法规，包括金融机构防范洗钱措施：金融机构应当依据《反洗钱法》和相关法律法规，建立完善的反洗钱管理体系，开展反洗钱风险评估，建立专门的反洗钱部门或实施反洗钱管理职能，对客户活动和账户信息进行定期检查，并实行完善的反洗钱报告制度。
反洗钱法律法规，也包括金融犯罪反洗钱措施：金融机构应当建立专门的犯罪反洗钱工作机制，实行定期检查，敏感交易审核，客户及账户变动跟踪等措施，这些措施旨在有效发现犯罪活动，如洗钱、走私、贩卖毒品等，以及提供反洗钱调查的依据。
反洗钱法律法规，还要求金融机构建立完善的内部控制体系：金融机构应当建立完善的内部控制体系，制定反洗钱的各项规章制度，建立内部控制机制，推行反洗钱培训，监督和审计，对反洗钱工作进行定期评估，以及实施严格的客户身份识别制度，等等。
反洗钱法律法规，还包括监管监测措施：金融机构应当定期向政府机构报送反洗钱相关信息，并应当接受政府
机构的监督和检查。
政府机构还可以与金融机构建立报告机制，对反洗钱活动进行监测，并对金融机构违反反洗钱规定的行为进行处罚。
反洗钱法律法规，还应当确保金融机构建立完善的反洗钱报告机制：金融机构应当建立完善的反洗钱报告机制，实行定期报告，报告内容应当包括反洗钱风险评估，反洗钱活动和反洗钱报告等，以便政府机构及时了解金融机构的反洗钱活动并采取有效的措施加以纠正。
总之，反洗钱法律法规旨在防范和打击洗钱行为，促使金融机构建立完善的反洗钱管理体系，实行有效的反洗钱措施，以有效防范和打击洗钱活动，保护金融机构免受洗钱活动的侵害。
反洗钱法律法规解读
反洗钱法律法规解读一、引言反洗钱是指通过一系列的法律、监管和控制措施，防止和打击犯罪分子利用非法获取的资金进行合法化的行为。
为了有效履行反洗钱责任，各国都制定了相应的法律法规来管理和监督金融体系中的反洗钱活动。
本文将对反洗钱法律法规进行解读，旨在帮助读者更好地了解和应用这些法律法规。
二、《反洗钱法》《反洗钱法》是各国最重要的反洗钱法律法规之一。
该法律法规主要包括了反洗钱的定义、主体责任、监督机构、违法责任等内容。
，反洗钱法明确了反洗钱的定义。
根据该法的规定，反洗钱是指防止和打击洗钱犯罪行为，保护金融体系的稳定和信誉。
，该法规定了各方的主体责任。
金融机构是反洗钱的主要责任主体，其需要建立完善的反洗钱制度和内部控制措施，确保识别客户并报告可疑交易。
监管机构则负责监督和检查金融机构的反洗钱活动，并追究监管责任。
第三，反洗钱法规定了监督机构的职责和权限。
监督机构需要对金融机构的反洗钱活动进行监督和检查，对未按要求履行反洗钱义务的机构予以处罚，并开展宣传教育活动，提高公众对反洗钱的认识。
，反洗钱法规定了违法责任。
金融机构和其员工故意或重大过失地违反反洗钱法律法规的，将面临相应的违法责任，包括罚款、吊销执照等。
三、其他相关法规除了《反洗钱法》之外，还有其他一些相关的法律法规对反洗钱活动做出了具体规定。
是《非法所得刑事追查条例》。
根据该条例，任何人非法获取财产的行为都属于非法所得，该所得和洗钱行为都将受到追究和处罚。
是《金融机构反洗钱指引》。
该指引对金融机构的反洗钱活动提出了具体要求，包括客户身份识别、交易监控和报告、内部控制等方面。
还有《反恐怖主义法》、《跨境资金流动管理办法》等法规都对反洗钱活动有一定的规定和要求。
四、国际合作和趋势随着全球经济一体化的发展，各国之间的反洗钱合作变得越来越重要。
国际组织和国际合作机制也在逐渐加强。
目前，各国政府和机构之间通过签订各种国际公约和协议，加强了反洗钱信息的共享和合作。
反洗钱法律法规解读
反洗钱法律法规解读反洗钱法律法规解读1、概述1.1 反洗钱的定义1.2 反洗钱的重要性1.3 反洗钱法律法规的作用2、反洗钱法律法规的国际基础2.1 《反洗钱国际标准》2.2 《刑事法院对洗钱行为与资助恐怖主义行为标准》2.3 FATF（金融行动特别工作组）的相关法规3、反洗钱法律法规体系3.1 国内法律法规体系的发展历程3.2 中央与地方反洗钱法规的关系与衔接3.3 反洗钱法规的层级与分类4、反洗钱主体的义务与责任4.1 金融机构的反洗钱义务4.2 非金融机构的反洗钱义务4.3 其他相关主体的反洗钱义务5、反洗钱监管机构与职责5.1 中国人民银行反洗钱监管职责 5.2 公安机关反洗钱监管职责5.3 监管机构之间的合作与协调6、反洗钱调查与处罚6.1 反洗钱调查的程序与方法6.2 反洗钱调查中的证据收集与保全6.3 反洗钱处罚措施与实施7、反洗钱法律法规的落地与实施7.1 反洗钱法律法规的培训与教育 7.2 反洗钱监测与报告的流程7.3 反洗钱法律法规的复核与更新8、附件8.1 《反洗钱国际标准》全文8.2 FATF相关法规概览8.3 本文附带案例分析9、法律名词及注释9.1 反洗钱（Anti-Money Laundering，简称AML）9.2 FATF（金融行动特别工作组）9.3 洗钱（Money Laundering）9.4 资助恐怖主义（Terrorist Financing）9.5 中国人民银行（People's Bank of China，简称PBOC）9.6 公安机关（Public Security Bureau，简称PSB）9.7 反洗钱调查（Anti-Money Laundering Investigation）附件：- 《反洗钱国际标准》全文- FATF相关法规概览- 本文附带案例分析法律名词及注释：- 反洗钱（Anti-Money Laundering，简称AML）：指通过各种手段对非法来源的资金进行掩盖和合法化的行为。
中华人民共和国反洗钱法
中华人民共和国反洗钱法随着全球经济的不断发展和互联网技术的迅速普及，洗钱行为日益猖獗，成为世界各国亟需解决的问题。
洗钱不仅给金融体系和经济稳定带来严重威胁，也对社会治安和国家安全构成严重威胁。
中国作为世界第二大经济体，也不例外地面临着洗钱问题。
为了有效打击和预防洗钱犯罪行为，中华人民共和国颁布了反洗钱法。
本文将从法律的涵义、反洗钱法的基本原则、法律的主要内容以及实施效果等方面进行分析。
首先，我们来了解一下反洗钱法的涵义。
简而言之，反洗钱法是国家通过立法，采取措施打击洗钱犯罪活动的法律体系。
反洗钱法的主要目标是揭示和防范洗钱的各个环节，加强对洗钱犯罪的打击力度，保护金融体系和经济安全。
反洗钱法的基本原则主要包括：1. 法律性原则：反洗钱法是国家的法律制度，具有强制性。
2. 预防原则：反洗钱法侧重于洗钱犯罪的预防和打击，通过对金融机构和相关从业人员进行教育和培训，提高他们的洗钱犯罪意识和风险防范意识，预防洗钱行为的发生。
3. 单一规则原则：反洗钱法规定了统一的监管标准和操作要求，使得金融机构和从业人员遵循相同的规则执行反洗钱工作。
4. 合作原则：反洗钱法倡导各国之间的跨境合作和信息共享，建立跨境反洗钱合作机制。
5. 风险管理原则：反洗钱法要求金融机构和从业人员根据客户的风险评估结果，实施不同程度的反洗钱措施。
中华人民共和国反洗钱法主要包含以下内容：1. 反洗钱立法目的和适用范围的规定，明确法律的适用对象和法律的宗旨。
2. 反洗钱的基本义务和标准，对金融机构和从业人员的反洗钱义务进行具体规定。
3. 反洗钱工作的组织和管理，包括金融机构内部责任的划分、监督管理机构的职责及其运作机制等。
4. 反洗钱的监管措施和处罚措施，对违反反洗钱法规定的行为进行相应的处罚。
5. 反洗钱机构之间的合作与信息共享。
中华人民共和国反洗钱法自实施以来取得了显著成效。
法律的实施，提高了金融机构和从业人员的反洗钱意识和水平，有效防范和打击了洗钱犯罪。
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二、法律法规部分1、《中华人民共和国反洗钱法》由中华人民共和国第几届全国人民代表大会常务委员会第几次会议于何日通过?《中华人民共和国反洗钱法》已由中华人民共和国第十届全国人民代表大会常务委员会第二十四次会议于2006年10月31日通过。
2、《中华人民共和国反洗钱法》什么时候开始施行？（B）A、2003年1月3日B、2007年1月1日C、2007年3月1日3、《中华人民共和国反洗钱法》中“短期”、“长期”、“大量”、“频繁”用语的含义如何?“短期”系指10个工作日以内，含10个工作日。
“长期”系指1年以上。
“大量”系指交易金额单笔或者累计低于但接近大额交易标准的。
“频繁”系指交易行为营业日每天发生3次以上，或者营业日每天发生持续3天以上。
4、《中华人民共和国反洗钱法》对“以上”，如3次以上中的“以上”如何规定？“以上”，包括本数。
5、《中华人民共和国反洗钱法》规定的反洗钱义务主体是什么？（A、C）A、中华人民共和国境内设立的金融机构B、中华人民共和国境外设立的金融机构C、特定非金融机构6、目前我国反洗钱行政主管部门是哪个部门？（D）A、中国银行业监督管理委员会B、中国证券监督管理委员会C、中国保险监督管理委员会D、中国人民银行7、《中华人民共和国反洗钱法》立法宗旨是什么？为了预防洗钱活动，维护金融秩序，遏制洗钱犯罪及相关犯罪，制定本法8、简述洗钱含义。
是指通过各种方式掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪等犯罪所得及其收益的来源和性质的活动。
9、简述《中华人民共和国反洗钱法》所称反洗钱含义。
是指为了预防通过各种方式掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪等犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动，依照本法规定采取相关措施的行为。
10、反洗钱行政主管部门和其他依法负有反洗钱监督管理职责的部门、机构履行反洗钱职责获得的客户身份资料和交易信息，只能用于什么用途？反洗钱行政调查。
11、司法机关依照反洗钱法获得的客户身份资料和交易信息，只能用于什么用途？只能用于反洗钱刑事诉讼12、现阶段我国什么部门负责大额交易和可疑交易报告的接收、分析？国务院反洗钱行政主管部门设立反洗钱信息中心，负责大额交易和可疑交易报告的接收、分析，并按照规定向国务院反洗钱行政主管部门报告分析结果，履行国务院反洗钱行政主管部门规定的其他职责。
13、海关发现个人出入境携带的现金、无记名有价证券超过规定金额的，应采取什么措施？应当及时向反洗钱行政主管部门通报。
14、在中华人民共和国境内设立的金融机构和按照规定应当履行反洗钱义务的特定非金融机构，应如何履行反洗钱义务？应当依法采取预防、监控措施，建立健全客户身份识别制度、客户身份资料和交易记录保存制度、大额交易和可疑交易报告制度，履行反洗钱义务。
15、金融机构对先前获得的客户身份资料有疑问的应采取什么措施？金融机构对先前获得的客户身份资料的真实性、有效性或者完整性有疑问的，应当重新识别客户身份。
16、金融机构进行客户身份识别，认为必要时可以向什么部门核实？可以向公安、工商行政管理等部门核实客户的有关身份信息。
17、在业务关系存续期间，客户身份资料发生变更的，金融机构如何进行操作？应当及时更新客户身份资料。
18、客户身份资料在业务关系结束后、客户交易信息在交易结束后应当至少保存几年？（B）A、3年B、5年C、10年19、金融机构破产和解散时，客户身份资料和客户交易信息如何处理？应当将客户身份资料和客户交易信息移交国务院有关部门指定的机构。
20、国务院反洗钱行政主管部门或者其省一级派出机构发现可疑交易活动，向金融机构进行调查核实时，金融机构应如何作为？金融机构应当予以配合，如实提供有关文件和资料。
21、调查可疑交易活动时，调查人员不得少于几人？不得少于二人，22、调查可疑交易活动时，调查人员应出示什么？出示合法证件和国务院反洗钱行政主管部门或者其省一级派出机构出具的调查通知书。
23、调查人员少于二人或者未出示合法证件和调查通知书的，金融机构有权拒绝调查吗？金融机构有权拒绝调查。
24、对可能被转移、隐藏、篡改或者毁损的文件、资料，可以采取什么保护措施？可以予以封存。
25、经调查仍不能排除洗钱嫌疑的，应当立即向什么部门报案？应当立即向有管辖权的侦查机关报案。
26、经调查仍不能排除洗钱嫌疑的，客户要求将调查所涉及的账户资金转往境外的，采取临时冻结措施需经什么部门批准？经国务院反洗钱行政主管部门负责人批准，可以采取临时冻结措施。
27、侦查机关接到报案后，侦查机关认为需要继续冻结的，应如何处理？由侦查机关依照刑事诉讼法的规定采取冻结措施；28、侦查机关接到报案后，认为不需要继续冻结的，应如何处理？侦查机关应当立即通知国务院反洗钱行政主管部门，国务院反洗钱行政主管部门应当立即通知金融机构解除冻结。
29、临时冻结时间如何规定？临时冻结不得超过四十八小时。
30、金融机构在按照国务院反洗钱行政主管部门的要求采取临时冻结措施后四十八小时内，未接到任何通知的，是否继续冻结？应当立即解除冻结。
31、反洗钱行政主管部门和其他依法负有反洗钱监督管理职责的部门、机构从事反洗钱工作的人员有何种行为之一的，应依法给予行政处分？（一）违反规定进行检查、调查或者采取临时冻结措施的；（二）泄露因反洗钱知悉的国家秘密、商业秘密或者个人隐私的；（三）违反规定对有关机构和人员实施行政处罚的；（四）其他不依法履行职责的行为。
32、金融机构未按照规定建立反洗钱内部控制制度的，需负什么法律责任？由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的市一级以上派出机构责令限期改正；情节严重的，建议有关金融监督管理机构依法责令金融机构对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员给予纪律处分：33金融机构未按照规定设立反洗钱专门机构或者指定内设机构负责反洗钱工作的需负什么法律责任？同上34、金融机构未按照规定对职工进行反洗钱培训的需负什么法律责任？同上35、金融机构未按照规定履行客户身份识别义务的需负什么法律责任？由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的市一级以上派出机构责令限期改正；情节严重的，处二十万元以上五十万元以下罚款，并对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处一万元以上五万元以下罚款：36、金融机构未按照规定保存客户身份资料和交易记录的需负什么法律责任？（同上）37、金融机构未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告的需负什么法律责任？（同上）38、金融机构与身份不明的客户进行交易或者为客户开立匿名账户、假名账户的需负什么法律责任？（同上）39、金融机构违反保密规定，泄露有关信息的需负什么法律责任？（同上）40、金融机构拒绝、阻碍反洗钱检查、调查的需负什么法律责任？（同上）41、金融机构拒绝提供调查材料或者故意提供虚假材料的需负什么法律责任？（同上）42、金融机构未按照规定履行客户身份识别义务的或未按照规定保存客户身份资料和交易记录的，未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告的，与身份不明的客户进行交易或者为客户开立匿名账户、假名账户的，违反保密规定，泄露有关信息的，拒绝、阻碍反洗钱检查、调查的，拒绝提供调查材料或者故意提供虚假材料的，致使洗钱后果发生需负什么法律责任？金融机构有上述行为，致使洗钱后果发生的，处五十万元以上五百万元以下罚款，并对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员处五万元以上五十万元以下罚款；情节特别严重的，反洗钱行政主管部门可以建议有关金融监督管理机构责令停业整顿或者吊销其经营许可证。
43、对有《反洗钱法》第三十二第前两款规定情形的金融机构直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，反洗钱行政主管部门可以采取什么措施？反洗钱行政主管部门可以建议有关金融监督管理机构依法责令金融机构给予纪律处分，或者建议依法取消其任职资格、禁止其从事有关金融行业工作。
44、简述《反洗钱法》所称金融机构范围。
是指依法设立的从事金融业务的政策性银行、商业银行、信用合作社、邮政储汇机构、信托投资公司、证券公司、期货经纪公司、保险公司以及国务院反洗钱行政主管部门确定并公布的从事金融业务的其他机构。
45、《金融机构反洗钱规定》是根据那两部法律制定的？根据《中华人民共和国反洗钱法》、《中华人民共和国中国人民银行法》等法律规定，中国人民银行制定了《金融机构反洗钱规定》。
46、《金融机构反洗钱规定》经什么会议于何日通过?经2006年11月6日第25次行长办公会议通过。
47、《金融机构反洗钱规定》什么时候开始施行？（B）A、2003年1月3日B、2007年1月1日C、2007年3月1日48、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》是根据那两部法律制定的？根据《中华人民共和国反洗钱法》、《中华人民共和国中国人民银行法》等法律规定，中国人民银行制定了《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》49、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》经什么会议于何日通过?经2006年11月6日第25次行长办公会议通过50、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》什么时候开始施行？（C）A、2003年1月3日B、2007年1月1日C、2007年3月1日51、中国反洗钱监测分析中心发现金融机构报送的大额交易报告或者可疑交易报告有要素不全或者存在错误的，可以向提交报告的金融机构发出补正通知，金融机构应在接到补正通知几个工作日补正？（A）A、5个B、10个C、3个52、客户通过在境内金融机构开立的账户或者银行卡所发生的大额交易，由什么部门报告?由开立账户的金融机构或者发卡银行报告；53、客户通过境外银行卡所发生的大额交易，由什么部门报告?由收单行报告；54、客户不通过账户或者银行卡发生的大额交易，由什么部门报告?由办理业务的金融机构报告。
55、金融机构应当在大额交易发生后的几个工作日内，通过其总部或者由总部指定的一个机构，及时以什么方式向向什么部门报送大额交易报告？金融机构应当在大额交易发生后的5个工作日内，通过其总部或者由总部指定的一个机构，及时以电子方式向中国反洗钱监测分析中心报送大额交易报告。
56、金融机构应当在大额交易发生后的几个工作日内报送大额交易报告？（A）A、5个B、10个C、3个57、金融机构应当在可疑交易发生后的几个工作日内，通过其总部或者由总部指定的一个机构，及时以什么方式向什么部门报送大额交易报告？金融机构应当将可疑交易报其总部，由金融机构总部或者由总部指定的一个机构，在可疑交易发生后的10个工作日内以电子方式报送中国反洗钱监测分析中心。