商业银行经营管理考试大纲.doc
商业银行经营管理学
调节经济
调剂社会各部门的资金余缺;调节经济结构 投资与消费; 产业结构调整;发挥消费对生产的引导作用;调节本国国 际收支
风险管理
管理信用风险和市场风险;风险套利
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二 商业银行在国民经济中的地位
国民经济活动的中枢 对货币供给具有重要影响 社会经济活动的信息中心 国家实施宏观经济政策的重要途径和基础 社会资本运动的中心
《商业银行经营学》课程说明
二 课程的性质 金融专业主干课 三 课程教学目标 本课程的教学;要求学生掌握有关商业银行的基本理论和
基本知识;掌握商业银行的本质属性及其经营原则;掌握商 业银行各项业务的经营要点;掌握商业银行经营管理的一 般原则和一般方法;评价银行经营效果;把握商业银行经营 发展的趋势;并能够运用所学的理论 知识和方法分析问题; 达到金融学专业学生培养目标的要求;培养适应21世纪金 融业发展所需要的专门人才
中国通商银行
1896年盛宣怀 向清政府奏请开办 中国通商银行;于 1897年4月26日正 式开业
中国通商银行 是中国历史上第一 家发行纸币的银行
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三 商业银行的发展
尽管各国商业银行产生的条件不同;称谓也 不一样;但其发展基本上是循着两种传统： 一是英国式融通短期资金传统 一是德国式综合银行传统
持股公司制
• 持股公司是指为持有至少一家银行股票为 目的而注册成立的公司
• 类型 – 非银行性持股公司 – 银行性持股公司
非银行持股公司
银行性持股公司
银行控股公司制
银行控股公司对银行的有效控制权为持有该银 行25%以上的股票
具体分为： 单一银行控股公司：指仅拥有或控制一家商
业银行的控股公司 多元银行控股公司：指拥有或控制两家以上
《模拟银行实训》课程教学大纲
经济专业模拟银行实训实验课程课程大纲课程名称:模拟银行实训（英文名称：Simu1atedbanktraining ）课程编号：00407028学分数：2 （其中讲授学分：o.5 实践学分：1.5 ）学时：32 （其中讲授学时：6 实践学时:26 ）先修课程：《金融学》《商业银行经营与管理》、《银行会计学》适用专业：金融、财管、国际贸易等经济类专业开课学院：商学院课程网站：（选填）一、课程性质与课程目标（一）课程性质本课程是金融与保险专业的非核心课程，是为了配合商业银行.业务管理课程的理论教学，为经济学专业学生提供一个进行银行业务实际操作的环境，通过商业银行业务系统的模拟实训，使学生能够将学生所学的商业银行经营管理的基础知识运用到实际操作中，让学生能够熟悉银行业务的操作过程，减少学生踏上工作岗位的适应磨合时间，培养学生的实践能力和动手能力。
（二）课程目标课程目标是通过该门课的学习，要求学生达到的目标，涵括知识目标、能力目标。
（一）知识目标《银行业务实训》是为了配合商业银行业务管理课程的理论教学，为经济学专业学生提供一个进行银行业务实际操作的环境，通过商业银行业务系统的模拟实训，使学生能够将学生所学的商业银行经营管理的基础知识运用到实际操作中，让学生能够熟悉银行业务的操作过程，使学生知识结构更科学合理，增强其综合竞争能力。
减少学生踏上工作岗位的适应磨合时间，培养学生的实践能力和动手能力。
（二）能力目标1掌握商业银行点钞技能、书写技能、百张传票翻打等基本技能2熟悉银行服务礼仪及银行业务系统的操作程序和方法。
3熟悉掌握商业银行系统的通用操作、凭证流操作、普通存折业务网操作、账户维护、综合查询、特殊业务等处理环节，培养初步的银行业务系统的实际操作能力。
二、本课程与其他课程的联系与分工先修课程包括《金融学》《基础会计》、《银行会计学》等，要求学生了解经济学基本概念和基础理论，掌握基本的银行业务知识。
1、银行点钞技能（8课时）目的与要求：掌握单指单张点钞法；熟悉单指多张点钞法；理解多指多张点钞法;了解扇面式点钞法。
论《商业银行经营学》的教学现状及教学改革思路
论《商业银行经营学》的教学现状及教学改革思路《商业银行经营学》是金融学专业的核心主干课程，同时商业银行也将成为金融学专业学生就业选择的主要方向。
因此，金融学专业的《商业银行经营学》课程对学生显得尤为重要。
据此浅谈了《商业银行经营学》目前的教学现状和问题，并提出了相应的教学改革思路，以提高其教学效果。
标签：商业银行经营学；教学改革；教学效果商业银行经营学是金融学专业的核心主干课程，该课程系统地阐述了商业银行营运机制及业务发展规律，是金融学专业学生必不可少的理论知识体系；此外，商业银行在金融体系中处于主体地位，也是金融学专业毕业生一个很重要的就业流向选择。
因此，商业银行经营学不仅对学生的理论知识体系和就业实践具有重要意义，同时对于我国培养商业银行所需的专业人才也具有重要意义。
1 《商业银行经营学》的教学现状与问题商业银行经营学作为金融学专业的核心主干课程，对金融学专业学生，金融学学科建设以及我国培养专业人才都有着重要意义。
但是在目前我们的教学中，该课程依旧存在这如下问题：1.1 课程安排及教材方面的问题1.1.1 教学方式传统，缺乏实践培养目前，大多高校在商业银行经营学教学中依旧采取传统的课堂教学，严重依赖于教材地进行照本宣科，即使采用了多媒体教学手段也并未从实质上改变教学中的“满堂灌”现象。
实质上仍然是教师讲、学生听，单方面灌输、缺乏互动交流。
此外，由于教材内容多且抽象，为了完成教学任务，课堂上只能完成教学大纲中的理论部分，联系实际只能点到为止，更不要提学生结合现实的理解和对于理论知识的实践了。
最终这种完全依赖于课本，脱离实践的理论知识必然带来教师讲得累、学生听得累，理论知识脱离现实运用的教学结果。
1.1.2 教材枯燥，理论复杂目前，在商业银行经营学的教材中不仅涉及商业银行众多的主要业务，还涉及大量风险管理的指标和公式，理论知识内容较多。
并且，教材中许多章节都是独立考虑某一因素，都是对现实的极端简化，这使得学生难以真实了解到真实的市场，并在未来的工作中不能合理应用。
商业银行经营与管理课程教学大纲
《商业银行经营与管理》课程教学大纲课程名称:商业银行经营管理（英文）Operation and Management of Commercial Bank课程性质：必修课层次：专升本学时:64 学分：4一、课程的作用、地位和任务1．课程作用：1)使学生掌握具体从事银行经营管理工作所必须具备的基本理论、基本知识和技能，掌握商业银行运作的具体业务,初步具备从事银行经营管理的能力和分析研究问题的理论水平;2）引导学生分析国外商业银行经营管理的新动态、新观点,熟悉商业银行管理的理论、惯例，研究我国银行改革的实践和发展趋势。
2．教学要求：商业银行的基本理论与业务的发展，近年来非常迅速。
国际商业银行的发展与变化，不断地为我国商业银行的业务发展提供了新的动力。
而改革又为商业银行的发展提供了比较宽松的环境。
在竞争日益加剧的条件下,商业银行既改革传统的业务，又创造新的业务,而且在服务上不断推陈出新.业务的技术性和复杂程度都大大超过以前。
因此，本课程的内容也相当多而且比较复杂，这要求学生有较好的货币银行学理论，并要有一定数学基础和英文基础。
本课程在讲授过程中的重点应是有关商业银行经营管理的基本理论与原则以及我国银行改革的实践;有关商业银行的业务及具体操作，包括业务经营成果的分析；有关银行风险防范的机制与措施等.3．教学方法：讲授4．课程类型：专业课5．先修课程：货币银行学、经济学原理二、课程的内容和要求第一章导论内容提要：通过本章学习，使学生掌握商业银行的基本概念及其性质、职能、经营特点和经营原则，把握商业银行的设立与机构设置，了解商业银行的发展与改革，从而为学好以后各章奠定基础。
教学重点和难点:重点包括：商业银行的性质和基本职能;经营模式；商业银行的功能；经营的“三性”原则；商业银行的基本组织制度形式。
难点包括：商业银行的三性原则及相关关系,商业银行的基本组织制度形式.§1。
1 商业银行的起源和发展一、商业银行的概念二、商业银行的产生三、商业银行的发展§1。
银行从业考试大纲
银行业专业人员职业资格考试《银行业法律法规与综合能力》科目初级考试大纲（2021）【考试目的】通过本科目考试，测查应考人员运用银行业的基础知识、银行业相关的法律法规和银行业从业人员的基本准则和职业操守分析判断问题、处理基本业务的能力。
【考试内容】第一部分经济金融基础一、经济基础知识（一）熟悉宏观经济发展的目标、经济周期的主要特征、经济结构的构成及对商业银行的影响；（二）了解我国行业分类的方法、行业分析基本内容；（三）掌握区域发展分析的内容及分析重点。
二、金融基础知识（一）掌握货币的本质、货币供给与需求的影响因素、通货膨胀及通货紧缩的基本内容；（二）熟悉货币政策的内容、目标、原理及传导机制；（三）了解并掌握利息及利率的内容、我国利率市场化的进程；（四）掌握外汇及汇率的基本内容、影响汇率变动的因素及汇率制度。
三、金融市场（一）了解金融市场的内容、特点和分类；（二）掌握金融工具的特点及种类；（三）了解并熟悉央行、金融监管机构、金融机构及自律组织的分类和职能；（四）掌握金融机构的基本业务、职能、经营特点。
四、银行体系（一）了解银行的起源与发展；（二）熟悉我国银行的分类与职能。
第二部分银行业务一、存款业务（一）掌握个人存款、单位存款、外币存款、其他业务的种类、特点及操作规则；（二）熟悉存款业务的相关管理要求，外币存款的风险管理要点。
二、贷款业务（一）掌握个人贷款、公司贷款业务的种类、特征、流程、管理要求；（二）熟悉票据、保函、承诺业务的基本内容与相关管理要求。
三、结算、代理及托管业务（一）掌握支付结算及清算业务、代收代付业务、代理银行业务、代理证券业务、代理保险业务、资产托管业务、代保管业务等的业务规则和管理要求。
四、银行卡业务（一）了解银行卡业务分类及交易流程，掌握信用卡与借记卡的主要区别；（二）熟悉信用卡的分类、业务内容与特点以及信用卡风险管理要求；（三）熟悉借记卡的分类、功能及特点。
五、理财与同业业务（一）掌握理财业务的分类与特点；（二）掌握理财业务的销售和信息披露要求；（三）掌握同业业务的分类、主要同业业务的管理要求。
2024年中级经济师金融考试大纲
选择题：关于货币政策的目标，下列说法正确的是：A. 货币政策只关注通货膨胀率的稳定B. 货币政策应同时兼顾经济增长、充分就业、物价稳定和国际收支平衡（正确答案）C. 货币政策的主要目标是提高国际竞争力D. 货币政策无需考虑失业问题下列哪项不属于中央银行的职能？A. 发行的银行B. 政府的银行C. 企业的银行（正确答案）D. 银行的银行关于金融市场的分类，下列说法错误的是：A. 按照交易工具的期限，金融市场可分为货币市场和资本市场B. 按照交易标的物划分，金融市场可分为票据市场、证券市场、衍生工具市场、外汇市场、黄金市场等C. 按照交割方式划分，金融市场可分为现货市场和期货市场D. 按照地理位置划分，金融市场可分为国内金融市场和国际金融市场（正确答案）下列哪项是商业银行的主要业务之一？A. 发行货币B. 吸收公众存款（正确答案）C. 制定货币政策D. 管理金融市场关于利率的决定，下列说法正确的是：A. 利率完全由市场供求关系决定，与政府无关B. 利率由中央银行直接设定，不受市场影响C. 利率受平均利润率、资金供求状况、预期通货膨胀率、中央银行货币政策等多种因素影响（正确答案）D. 利率只受通货膨胀率的影响下列哪项不属于金融风险的类型？A. 市场风险B. 信用风险C. 流动性风险D. 技术风险（正确答案）关于外汇市场的功能，下列说法错误的是：A. 实现购买力的国际转移B. 提供外汇保值和投机的机制C. 是各国中央银行进行宏观经济调控的场所D. 主要目的是促进国际贸易的减少（正确答案）下列哪项是金融衍生品的特点之一？A. 价格固定不变B. 交易风险低（正确答案）C. 只用于投机，不用于套期保值D. 与基础金融工具价格完全无关关于金融监管的目标，下列说法不正确的是：A. 维护金融业的安全与稳定B. 保护存款人和投资者的利益C. 保障金融机构的盈利能力（正确答案）D. 促进金融业公平竞争和有序发展。
金融学课程教学大纲(1).doc
《金融学》课程教学大纲课程名称；金融学适用专业：金融学、国际经济与贸易、财务会计、经济管理等适用层次：网络本科建议学时：48学时一、课程的性质和任务金融学是财经类专业的基础理论课，是一门经济科学，内容有货币、信用利率、金融市场、金融机构、货币供求、金融宏观调控、金融改革与发展。
该课程是财经类各专业学生顺利进入专业课的基础。
二、课程的教学内容和要求通过本课程的教学、讨论、辅导答疑等教学环节，在教师的指导下能达到以下目标：培养科学的学习方法，掌握金融学的基本理论、基本知识，提高自学能力，能独立阅读教材和有关教学参考资料，在理解内容和加深学习下写出条理清晰的阅读笔记和小结，能用所学知识帮助理解现实金融问题。
本课程内容在48学时内实施完成，通过对货币、信用、利率、金融市场、商业银行、中央银行的介绍，掌握基本的金融理论和金融运行机构，了解国内外最新发生的一些与金融较为密切的事件，通过对货币需求、货币供给、通货膨胀和通货紧缩等几个方面的学习，从总体上了解、理解货币、信用与经济的相互关系。
第一章货币概述学习要求：货币的产生及货币职能。
考核重点：货币制度及其演变。
第二章信用、利息与利率学习要求：信用工具及对经济的影响。
考核重点：利息与利率及有关计算。
第三章金融市场学习要求：货币市场、资本市场、国际金融市场和现代金融市场理论。
考核重点：货币市场、资本市场和国际金融市场。
第四章金融机构学习要求：中国金融机构和国际金融机构的动作机制。
考核重点：国际金融机构及对全球经济的影响。
第五章商业银行学习要求：商业银行业务及其经营管理、中国银行业改革。
考核重点：商业银行业务及其经营管理、中国利率市场化进程。
第六章中央银行学习要求：中央银行的产生背景、中央银行的性质、职能及独立性问题与中央银行的清算业务。
考核重点：中央银行的职能及清算业务第七章货币需求学习要求:货币需求理论、货币量的测量、M1和M2。
考核重点：货币需求理论。
第八章货币供给学习要求：货币供给的形成、运行、决定、及控制机制。
2020年最新银行业专业人员职业资格考试《银行业法律法规与综合能力》科目中级考试大纲
银行业专业人员职业资格考试《银行业法律法规与综合能力》科目中级考试大纲本考试大纲是2020年及以后一个时期考试命题的依据，也是应考人员备考的重要资料，考试范围限定于大纲范围内，但不局限于教材内容。
如本考试教材内容与最新颁布的法律法规及监管要求有抵触，以最新颁布的法律法规为准。
目录【考试目的】 (3)【考试内容】 (3)第一部分经济金融基础 (3)一、经济基础 (3)二、金融基础 (4)三、金融市场 (4)四、银行体系 (5)第二部分银行业务 (5)一、存款业务 (6)二、贷款业务 (6)三、结算、代理及托管业务 (7)四、金融市场业务 (7)五、投行业务 (8)六、银行卡业务 (9)七、理财与同业业务 (9)第三部分银行管理 (10)一、银行管理基础 (10)二、公司治理、内部控制与合规管理 (10)三、商业银行资产负债管理 (11)四、资本管理 (11)五、风险管理 (12)第四部分银行从业法律基础 (13)一、银行基本法律法规 (13)二、民事法律制度 (14)三、商事法律制度 (14)四、刑事法律制度 (16)五、行政法律制度 (16)第五部分银行监管与自律 (17)一、银行监管体制 (17)二、银行监管目标、方法 (18)三、银行自律与市场约束 (18)四、消费者权益保护 (19)【考试目的】通过本科目考试，着重考查应考人员综合运用经济金融基本理论、银行业相关的法律法规分析、把握银行业经营管理基本业务的能力和解决问题的技能和水平。
【考试内容】第一部分经济金融基础一、经济基础（一）熟练掌握宏观经济发展的目标、经济周期的主要特征、经济结构的构成及对商业银行的影响；（二）熟练掌握我国行业分类的方法、行业分析基本内容;（三）掌握区域发展分析的内容及分析重点。
二、金融基础（一）熟练掌握货币的本质、货币供给与需求的影响因素、通货膨胀及通货紧缩的基本内容；（二）熟练掌握货币政策的内容、目标、原理及传导机制；（三）熟练掌握利息及利率的内容、我国利率市场化的进程；（四）熟练掌握外汇及汇率的基本内容、影响汇率变动的因素及汇率制度。
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《商业银行经营管理》考试大纲
（卷号：5516，开放本金融学专业）
第一部分考核说明
一、参考教材
1.唐旭成家军主编：《现代商业银行业务与管理》，中央广播电视大学出版社2002
2.樊爽文编：《现代商业银行业务与管理学习指导》，中央广播电视大学出版社2002
二、试题类型
（一）填空题（每小空2分，共20分）
（二）名词解释题（每小题5分，共25分）
（三）选择题（根据题意，选择单一或多个准确答案。
多选、错选或不选均不得分。
每小题2分，共10分）
（四）判断并改错题（每小题3分，共15分）
（五）问答题（每小题15分，共30分）
三、考核形式
形成性考核形式为平时作业，期末考试形式为闭卷。
本课程采用形成性考核和终结性考核相结合的方式，均以百分制分别计算。
形成性考核包括4次平时作业，占学期总成绩的20％。
终结性考核即期末考试，期末考试成绩占学期总成绩的80％。
四、答题时限
答题时限：期末考试的答题时限为90分钟。
第二部分考核内容和要求
第一章商业银行的经营环境
1、了解商业银行的起源和发展过程；
2、熟悉商业银行的性质和功能；
3、了解商业银行的设立条件和设立过程；
4、掌握政府对商业银行进行监管的原则和内容。
第二章商业银行的组织机构
1、掌握商业银行的组织机构的构成。
2、掌握商业银行组织机构设置原则。
3、掌握商业银行的组织机构的构成中各机构的功能。
4、掌握商业银行分支机构设置的基本条件。
5、掌握商业银行分支机构的管理类型。
第三章商业银行的资产业务
1、了解商业银行的资产类型；
2、掌握商业银行贷款风险分类管理的相关内容；
3、熟悉商业银行贷款定价的几种模型；
4、掌握商业银行资产业务的功能；
5、了解商业银行不良资产产生的主要原因；
6、掌握国际上解决商业银行不良贷款的主要方法。
第四章商业银行的负债业务
1、了解银行负债业务的概念、分类和作用；
2、理解商业银行负债业务的经营目标；
3、了解国内外存款业务的分类和创新；
4、掌握影响银行存款增长的原因；
5、了解金融债券的种类和发行程序。
6、掌握银行负债业务的作用
第五章商业银行的中间业务
1、了解中间业务的定义和分类；
2、熟悉银行结算的工具和方式；
3、了解财务顾问业的分类和产生条件；
4、了解代客理财业的分类和现状；
5、了解代收费业务的主要种类和操作程序；
6、熟悉银行的各种表外业务。
第六章网上银行
1、了解网上银行的概念及其特征；
2、熟悉网上银行产生的原因；
3、掌握网上银行推出的各种服务产品特点和区别；
4、了解网上银行业务的风险因素；
5、了解中央银行对网上银行的监管内容。
第七章商业银行的资产负债管理
1.了解商业银行资产负债管理的各种理论及其比较；
2.学会并掌握利率敏感性分析；
3.熟悉商业银行的“缺口”与“缺口”管理战略；
4.了解我国商业银行资产负债比例管理的基本内容。
第八章商业银行的资本金管理
1、掌握商业银行的资本金的构成；
2、熟悉商业银行资本充足率管理的目的及其影响；
3、掌握制定和实施资本充足率的意义；
4、了解商业银行资本金管理的原则；
5、掌握《巴塞尔协议》的主要内容。
第九章商业银行的风险管理
1、掌握商业银行面临的风险种类；
2、了解利率风险的来源；
3、重点了解商业银行面临的利率风险；
4、掌握商业银行对信用风险管理；
5、掌握商业银行风险管理的程序。
第十章商业银行市场营销管理
1、了解市场营销对银行业务发展的重要性；
2、掌握市场细分的方法和类型；
3、熟悉银行产品定价的几种方法；
4、掌握银行市场营销的策略。
第十一章财务管理与业绩评价理论
1. 掌握商业银行财务报表的内容与格式；
2. 学会商业银行财务报表指标分析方法；
3. 了解商业银行指标分析的缺陷；
4. 熟悉商业银行的业绩评价理论。
重点名词：
1.商业银行
2.资产负债比例管理
3.表外业务
4.信用证业务
5.存款保险制度
6.票据贴现
7.网上银行
8.骆驼评级制度
9.协定帐户
10.利率敏感性
11.划线支票
12.资产的流动性
13.利润表
14.操作风险
15.核心资本
重点问题：
1.简述我国商业银行不良产生的主要原因？
2.利率风险的表现及来源是什么？
3.简述中间业务收费对我国商业银行经营的影响？
4.什么是利率敏感性？利率敏感性缺口管理的内容是什么？
5.五级贷款分类
6.商业银行的资本金构成
7.各国金融监管者在设立商业银行时必须首先考虑的原则
8.商业银行资产的流动性
9. 最后贷款人的职能
10. 商业银行资金的来源
11. 银行开办中间业务的首要目的
12. 比较网上银行与传统银行的盈利能力
13.我国商业银行的最低注册资本
14.商业银行的信用创造功能
请重点参考商业银行经营管理的辅导教材上面的习题！。