投资理财--基金投资
基金投资理论和实战操作技巧
基金投资理论和实战操作技巧随着社会的发展和人们财富观念的不断提高，基金投资逐渐成为了越来越多人理财的首选方式。
但是，在投资基金前，对于基金投资理论和实战操作技巧的了解是必不可少的，否则将可能会带来投资上的损失。
因此，本文将从投资理论和实战操作两个方面，详细探讨基金投资的相关知识和技巧。
一、基金投资理论1.基金的定义和特点基金是由投资者共同出资组成的一种集合资金，由基金管理人配置和管理资金，投资于股票、债券、货币市场以及其他投资品种。
其特点是投资分散、资金量大、承担风险分散等。
2.基金的分类基金的分类一般根据投资品种和投资目标进行划分。
按照投资品种来分，则可分为股票基金、债券基金、混合型基金、货币基金等。
按照投资目标则可分为股票增值型基金、稳健型基金、保本型基金等。
3.基金的收益基金收益主要包括两个部分，一是资本收益，也就是基金份额净值的上涨；二是分红收益，是基金公司按照规定派发的现金或股息。
4.基金的风险基金的风险包括市场风险、信用风险、流动性风险等。
其中市场风险是不可回避的，因此选择合适的基金、分散投资和适当控制仓位，是减少风险的有效方式。
5.基金的评价指标基金的评价指标包括业绩表现、风险收益比、买入费用、持有期限等。
业绩表现是最重要的评价指标之一，一般采用基金的年化收益率作为参考。
二、基金投资实战技巧1.选择合适的基金选择基金应该根据自己的风险偏好、投资目标、时间、资金量等因素进行考虑。
可通过查看基金的过往业绩、基金的净值和规模、基金经理的经验和业绩等信息来做出选择。
2.分散投资分散投资是降低风险的有效方式。
因此在选择基金时，应该选择多种不同类型的基金进行投资，不要将所有资金都集中到一只基金中。
另外，仓位也需要适当控制。
3.定期定额采用定期定额的方式进行投资，可以避免因为市场起伏而导致的投资失误。
因为通过定期定额的方式投资，可以将成本平均分摊，从而降低风险。
同时，也可以提高投资效率。
4.持有期限基金的投资不是短期行为，需要长期持有。
基金和理财有何区别？选择哪个比较好
基金和理财有何区别？选择哪个比较好
许多新手投资者在刚进入投资市场的时候，或多或少都会听说过基金和理财这两种投资，但不少投资者都搞不清楚它们两者之间到底有什么不同。
那么基金和理财有何区别呢？今天一起来了解一下。
一、基金和理财有何区别
基金和理财的区别主要体现在投资标的范围、门槛、流动性以及计价方式等方面。
一般我们将基金投资视为理财方式的一种，而银行理财的门槛通常较高，大多数基金的门槛相对较低。
基金需要在开放日进行交易，而理财产品则可以随时进行交易。
另外，银行理财产品到期付息或是定期付息，而基金的收益则是实时计算。
二、基金和理财选择哪个好
对于刚涉足投资领域的新手，基金投资可能是一个更为稳妥的选择。
由于新手缺乏足够的投资经验，往往容易遭受损失。
而基金投资将资金交由经验丰富的基金经理进行操作，可以利用他们丰富的市场经验和专业知识来进行投资。
然而，对于经验丰富的投资者来说，像现货黄金这种灵活的理财产品可能更为合适。
现货黄金采用T+0双向交易模式，可以在同一天内完成建仓和平仓操作，无需等待交割时间。
此外，大田环球微点差账户可以显著降低点差费用，从而节省大量的投资成本，提高盈利能力。
基金和理财有何区别？基金和理财的区别以及选择应该根据投资者的经验水平进行决定。
新手投资者更适合基金投资，而经验丰富的投资者则可以选择像现货黄金这种灵活的理财产品。
投资理财-如何挑选基金？
（1） 第一个坑 （2） 第二个坑 （3） 第三个坑
抬轿子 理解 查底牌 老鼠仓 理解 识前科 第三坑 理解
常⻅操作
破迷信
-基金之间的利益输送 同一公司旗下有不同基金，用其它基金购买另一个基金，抬高价格 关注基金公司旗下的其它基金情况，业绩很差就要谨慎 如果其它基金共同持仓的是小盘，嫌疑就更大（小盘容易操控） -基金经理对亲友的利益输送 基金经理先用私人/亲友的帐户买入，再用其它投资者的钱买入，推高股价后再卖 出自己帐上的股票 避开多次被曝出“老鼠仓”的基金公司 -基金公司与上市公司的利益输送 基金公司和上市公司合谋哄抬股价，制造业绩虚假繁荣，再从中谋利
选股择时，战胜大盘 指数基金，被动收益
3. 如何进行投资决策
（1） 按年龄进行投资决策 （2） 按偏好进行投资决策
中年：收入稳定，承受⻛险
股票型基金
老年：没有固定的收入来源
债券型基金
其它：收益、 安全、 流动
追求哪个，就买哪个
狐狸型投资者
追求高⻛险高收益
主动型基金
树獭型投资者
追求安全性稳定性
被动型基金
1 事先约定，由上市公司发布“利好”消息或热点题材 2 信息公布前，基金经理购买该公司股票 3 信息公布后，基金经理在二级市场抛售掉 不要过度迷恋明星基金/经理，尤其是那些喜欢持仓题材股的基金
利率波动，又跟宏观经济环境有关
需要你对宏观经济面，有深入的把握
国债和金融债为主
发债企业以国企居多，地方政府隐性担保，产生了刚性兑付
信用债规模不大（企业融资）
只占市场 1/3
债券的价格信号不明
收益率不能完全反映它的内在⻛险
债券基金的流动性，比债券本身更高
债券基金是基金经理打理，弥补了宏观分析上不足
投资理财的方式有哪些
投资理财的方式有哪些许多人都想去理财，但是理财的方式又有多种，选择哪一个才真正适合自己呢？下面就给大家介绍一些常见的投资理财的方式：二、基金。
基金相对于股票来说，风险就稍微低一些，股票是单只购买，基金是一揽子股票，风险就会分散许多，但是相应的收益的幅度也会有所下降。
基金的分类比较多，常见的分类像股票型基金、混合型基金、债券型基金、指数型基金等。
1.股票基金，投资股票的占比在80%以上，预期收益比较高，但是波动风险也很大，需要投资者对市场有一定的了解和把握。
一般股票型基金，主要还是交给基金经理去管理操作，所以选好一个基金经理是很有必要的。
2.债券基金，投资债券的占比在80%以上，预期收益比较低，风险也比较小，比较适合风险承受能力低的朋友们。
3.混合基金，这类基金属于在股票基金跟债券基金之间，是一种比较适中的选择方式，但是也比较看中对基金经理的选择。
4.指数基金，这个也是比较热门的基金种类，原因就是它是一种被动型基金，跟踪的是相应的行业指数，这一类的基金涨跌就看对应的行业指数，所以对基金经理的要求不是很高，感兴趣朋友可以深入了解一下，我本人也是比较青睐的一种基金。
5.货币基金，这个风险很低，但收益也是很低的，余额宝就是投资这一类的基金。
当然了，还有其他的一些基金，LOF上市交易型基金，FOF基中基，另类投资基金等，这里就不展开细说了。
三、债券。
最大的特点就是约定利息、约定期限，到期还本付息。
像常见的有国债、金融债（银行，证券公司发行的债券）、企业债等，风险比较低，比较适合喜欢低风险的投资者。
像国债一般月末的利率会高一些，有时候都到4%左右，有一天期，七天期，一个月等等，时间选择比较多，闲钱买买国债也是不错的选择。
还有就是金融公司发行的一些债券，也有保本的理财产品。
（这里我说一下，银行的定期理财是真低，前一段时间通过家里人才知道在银行一年的定期才2%,这利率不如放余额宝！准备换高一些的券商理财了）。
基金投资的八个常见问题你应该知道的
基金投资的八个常见问题你应该知道的基金投资是一种理财方式，相对于股票、债券等单一品种投资，基金的分散投资特点使其成为很多投资者的首选。
然而，对于初次接触基金投资的人来说，常常会遇到一些问题。
在本文中，将介绍八个常见的基金投资问题，以帮助投资者更好地了解和应对这些问题。
一、什么是基金投资？基金投资是指投资者将资金委托给专业机构，由机构采取多样化的投资方式，将资金投资于股票、债券、黄金等多个品种，以分散风险、实现财富增长的目标。
投资者通过购买基金份额来参与基金投资，享受基金的投资收益。
二、基金投资的风险与收益如何？基金投资的风险与收益是成正比的。
由于基金投资分散于多个品种，风险相对较低。
但是，在市场波动较大的时候，基金的净值可能下跌，投资者可能面临亏损风险。
同时，基金投资也可以获得股票、债券等资产的收益，当市场行情好时，基金的净值可能上涨，投资者可以获得投资收益。
三、如何选择适合自己的基金？选择适合自己的基金需要考虑多个因素。
首先，要根据自己的风险承受能力选择适合的基金类型，比如货币基金、债券基金、股票基金等。
其次，要关注基金的历史业绩、管理团队以及基金公司的信誉等因素，选择具备良好业绩和可靠管理的基金产品。
最后，还要根据自己的投资目标和投资期限来确定投资策略。
四、如何申购和赎回基金？申购基金是指购买基金份额，投资者可以通过基金公司的官方网站、银行柜台或在线证券交易平台等渠道进行申购。
赎回基金是指卖出基金份额，投资者可以通过相同的渠道将基金份额赎回为现金。
需要注意的是，基金的申购和赎回通常会收取一定的费用，投资者应仔细了解并评估相关费用。
五、基金定投是什么？基金定投是指定期定额地购买基金份额。
通过定期投资，不仅可以分散市场风险，还可以利用市场周期进行低位买入。
基金定投适合长期投资者，可以在市场波动中获取较为稳定的收益。
六、如何选择合适的定投周期和金额？选择合适的定投周期和金额需要根据个人的经济状况和投资目标来确定。
进行基金投资的渠道有哪些银行可以买哪些基金类型
进行基金投资的渠道有哪些_银行可以买哪些基金类型进行基金投资的渠道有哪些证券公司：证券公司是主要的基金销售渠道之一，投资者可以通过在证券公司开立证券账户，并选择购买自己感兴趣的基金。
基金公司官网或手机APP：许多基金公司提供自己的官方网站或手机应用程序，投资者可以通过这些渠道直接购买基金。
第三方基金销售平台：第三方基金销售平台是为投资者提供基金交易服务的互联网平台，如蚂蚁财富、天天基金网等。
银行理财柜台：部分银行提供基金销售及理财产品，投资者可以通过在银行理财柜台进行购买。
保险公司：一些保险公司也提供基金销售服务，投资者可以通过购买保险产品的方式间接参与基金投资。
需要注意的是，投资者在选择基金投资渠道时应关注渠道是否合法合规，并了解相关费用、服务质量、产品选择范围等因素，以便做出合适的投资决策。
银行可以购买的基金类型余额宝：余额宝是通过银行关联的货币市场基金，投资者可以将闲置的资金转入余额宝，享受相对稳定的货币市场收益。
银行理财产品：银行推出的理财产品中，也包括了一些基金类产品。
这些产品可能是银行自主研发的混合型或债券型基金，或者与基金公司合作推出的基金。
基金定投计划：部分银行提供基金定投计划，投资者可以通过银行账户定期购买指定的基金份额。
银行基金直销：一些银行设立了基金直销柜台，投资者可以直接在银行购买特定基金。
基金分类与区别基金主要是根据投资对象的不同可以分为股票型基金、债券型基金、货币型基金以及混合型基金，这是几种常见的基金类型，除此之外，还有一种QDII基金。
这些基金的区别主要体现在两个方面，一是投资对象不同，二是投资的风险不同。
其中股票型基金的风险最高，主要投资股票市场; 混合型基金分享次之，投资方向包括有股票、债券以及货币市场工具;债券型基金和货币型基金的风险则相对低很多，其中债券型基金是投资国债、金融债等固定收益类的金融工具，货币基金则是用于投资货币市场。
买入基金的方式【1】申购：在工作日的当天15点之前申购基金，第二个工作日开始算盈亏。
基金投资入门基础知识
基金投资入门基础知识一、什么是基金？基金是一种集合资金的投资工具，由一批投资者共同出资形成的资金池，由专业的基金管理人根据既定的投资策略，针对不同的资产进行投资和管理。
基金投资者可以通过购买基金份额的方式，间接地参与到基金的投资，分享相应的收益。
二、基金的特点1.分散投资基金将资金分散投资于多种不同的资产，比如股票、债券、货币市场工具等，以降低风险。
通过分散投资，基金可以实现资产的风险分散和收益均衡。
2.专业管理基金由专业的基金管理人负责管理，他们具备丰富的投资经验和专业的分析能力，能够进行有效的投资决策和风险控制，提高投资回报。
3.流动性强基金通常具有较高的流动性，投资者可以随时买入或卖出基金份额，方便快捷。
4.透明度高基金管理人会定期向投资者披露基金的投资情况和业绩表现，投资者可以及时了解基金的运作情况。
5.投资门槛低相比直接投资股票和债券等金融产品，基金的投资门槛较低，一般投资者可以通过购买少量的基金份额参与基金的投资。
三、基金的分类基金根据投资的资产类型和投资策略的不同，可以分为多种不同类型的基金。
常见的基金类型包括：1.股票型基金股票型基金主要投资于股票市场，追求长期资本增值。
由于股票市场的风险较大，股票型基金的风险相对较高，但也有较高的收益潜力。
2.债券型基金债券型基金主要投资于债券市场，稳健型的投资方式。
债券型基金的风险相对较低，但也会有一定的投资回报。
3.货币市场基金货币市场基金主要投资于短期的货币市场工具，如短期存款、票据等。
货币市场基金的风险相对较低，适合短期投资和资金保值。
4.混合型基金混合型基金既可以投资于股票市场，又可以投资于债券市场，以实现风险分散和收益稳定。
混合型基金根据不同的资产配置比例可以分为偏股型、偏债型等不同种类。
5.指数基金指数基金是一种 passively managed 的基金，其投资策略是追踪某个特定的股票指数，比如上证指数、道琼斯指数等。
指数基金的特点是费用低、透明度高。
基金投资入门与技巧
基金投资入门与技巧基金投资是一种较为安全和较为稳定的投资方式，适合广大投资者入门学习。
下面将为大家介绍基金投资的入门知识和投资技巧。
一、了解基金的基本概念基金是将投资者的资金汇集起来，由专业的基金管理人进行理财投资的一种集合型投资工具。
基金由基金公司发行，投资者通过购买基金份额来参与基金的投资，享受基金投资收益。
二、理解基金的分类基金可以依据投资标的的类别分为股票基金、债券基金、混合基金等。
股票基金投资于股票市场，风险相对较高但收益潜力也较大；债券基金投资于债券市场，风险相对较低但收益稳定；混合基金同时投资于股票和债券市场，风险和收益相对平衡。
三、选择适合自己的基金产品在选择基金产品时，应考虑自己的风险承受能力、投资目标和投资期限等因素。
根据自己的情况选择适合的基金产品，例如，年轻人可以选择风险较高的股票基金，而中年人可以选择风险较低的债券基金。
四、关注基金的业绩表现在选择基金产品时，要关注基金的业绩表现。
可以通过查阅基金公司的官网、基金评级机构的评级报告和基金商城等渠道获取基金的历史表现和评级信息，从而判断基金是否有良好的业绩记录。
五、注意基金的费用基金投资是需要支付一定费用的，包括基金管理费、托管费、销售服务费等。
因此，在选择基金产品时，要注意了解基金的费用情况，并对不同基金的费用进行比较，选择费用较低且收益适中的基金。
六、建立适当的投资组合投资者可以通过分散投资来降低风险，建立一个适当的投资组合。
在投资组合中，可以同时持有不同类别或不同风格的基金，可以根据市场形势和自身情况进行调整。
七、关注市场动态基金投资是与市场紧密关联的，因此投资者需要关注市场的动态。
可以通过阅读新闻、关注财经媒体、参与投资论坛等方式来了解市场消息，以便及时调整投资策略。
八、定期检查和调整投资组合投资者应定期检查和调整自己的投资组合。
可以每季度或每年对投资组合进行评估，查看基金的表现以及自己的投资目标和风险承受能力是否有变化，进而调整投资策略。
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树立正确的理财观念(2)
中国证监会在促进基金业发展的同时 加强严格监管,努力夯实行业发展基础。通 过完善法规体系,强化日常监管，积极推动 创新，稳步扩大开放等措施．基金业初步 形成了多元竞争格局，基金管理公司的竞 争力不断提升，基金规模不断扩大．给投 资者提供了一个很好地进入证券市场,分享 我国经济增长的方式。
认识基金——管理人是基金产品的募集者和基金的管
理者，其最主要职责就是按照基金合同的约定， 负责基金资产的投资运作，在风险控制的基础上 为基金投资者争取最大的投资收益。
基金管理人在基金运作中具有核心作用，基金 产品的设计，基金份额的销售与注册登记，基金 资产的管理等重要职能多半都要由基金管理人或 基金管理人选定的其他服务机构承担。
认识基金——基金的特点（2）
2、组合投资，分散风险。 为降低投资风险．我国《证券投资基金法》规定， 基金必须以组合投资的方式进行基金的投资运作， 从而使“组合投资，分散风险” 成为基金的一大 特色。中小投资者由于资金量小．一般无法通过 购买不同的股票分散投资风险。基金通常会购买 几十种甚至上百种股票，投资者购买基金就相当 于用很少的资金购买了一揽子股票．某些股票下 跌造成的损失可以用其他股票上涨的盈利来弥补。 因此可以充分享受到组合投资分散风险的好处。
基金托管人的职责主要体现在基金资产保管， 基金资金清算， 会计复核以及对基金投资运作的 监督等方面。
在我国，基金托管人只能由依法设立并取得基 金托管资格的商业银行担任。
认识基金——基金的特点（1）
1．集合理财，专业管理。 基金将众多投资者的资金集中起来．委托基金
管理人进行共同投资，表现出一 种集合理财的特 点。通过汇集众多投资者的资金，积少成多，有 利于发挥资金的规模优势，降低投资成本。基金 由基金管理人进行投资管理和运作。基金管理人 一般拥有大量的专业投资研究人员和强大的信息 网络，能够更好地对证券市场进行全方位的动态 跟踪与分析。将资金交给基金管理人管理，使中 小投资者也能享受到专业化的投资管理服务。
认识基金——基金的特点（3）
3、利益共享，风险共担。 基金投资者是基金的所有者，基金投资人 共担风险 共享收益。基金投资收益在扣除 由基金承担的费用后的盈余全部归基金投 资者所有，并依据各投资者所持有的基金 份额比例进行分配。为基金提供服务的基 金托管人，基金管理人只能按规定收取定 的托管费，管理费，并不参与基金收益的 分配。
在我国，基金管理人只能由依法设立的基金管 理公司担任。
认识基金——基金的当事人（4）
3、基金托管人 基金托管人是依据基金运行中“管理与保管
分开”的原则，对基金管理人进行监督和保管基 金资产的机构。《证券投资基金法》规定．基金 资产必须由独立于基金管理人的基金托管人保管 从而使得基金托管人成为基金的当事人之一 。
认识基金——基金的当事人（1）
• 基金投资人 • 基金管理人 • 基金托管人
认识基金——基金的当事人（2）
1、基金投资者 基金投资者即基金份额持有人，是基金的出资人，
基金资产的所有者和基金投资收益的受益人。按照 《中华人民共和国证券投资基金法》(以下简称《证 券投资基金法》)的规定 我国基金投资者享有以下 权利： 分享基金财产收益．参与分配清算后的剩余 基金财产，依法转让或者申请赎回其持有的基金份 额，依据规定要求召开基金份额持有人大会，对基 金份额持有人大会审议事项行使表决权， 查阅或者 复制概况披露的基金信息资料，对基金管理人，基 金托管人，基金份额发售机构损害其合法权益的行 为依法提出诉讼。
树立正确的理财观念(1)
基金具有集合理财,专业管理,组合投资, 分散风险的优势和特点。随着我国上市公 司股权分置改革,证券公司综合治理,清理大 股东资金占用和上市公司违规担保等基础 性制度建设的顺利推进．证券市场的深层 次矛盾和结构性问题逐步得到解决，市场 效率得以提高，基金业保持了快速健康发 展的良好势头。
基金投资入门
基金也疯狂。2007年春，一个基金热 购浪潮再次让人震惊，居然有人半夜排队 购买。神化般的传说，让人不敢嘲笑。的 确，基金作为最主流的投资品种已经深入 人心，毕竟相比其它投资工具，基金也绝 对是离普通人最近的一种。
戏说基金
• 2001深藏闺中无人识 • 2002酒香也怕巷子深 • 2003犹琵琶半遮面 • 2004千呼万唤始出来 • 2005东方渐露一丝白 • 2006轻舟已过万重山 • 2007风光无限再险峰 • 5月30置于死地而后生 • 6月5车到山前疑无路 • 6月7柳暗花明又一村
眼花缭乱的基金产品你了解吗？ 它们具有什麽风险与收益特征呢？
认识基金——基金的定义
• 基金(这里指证券投资基金)是指通过发售基金 份额．将众多投资者的资金集中起来，形成独立 财产．由基金托管人托管．基金管理人管理 以投 资组合的方法进行证券投资的一种利益共享风险 共担的集合投资方式(见下图)。
• 通俗地说，证券投资基金是通过汇集众多投资 者的资金，交给银行保管，由专业的基金管理公 司负责投资于股票和债券等证券，以实现保值增 值目的的一种投资工具。
树立正确的理财观念(3)
• 但是基金给投资者带来的高额回报．也使一 些投资者忽视了基金背后的投资风险．把预防性 储蓄也投资到高风险的资本市场中,有的甚至以住 房等为抵押贷款购买基金．这就给基金市场的健 康稳定发展带来了很大的隐忧。很多新入市的投 资者看到2006年基金获得巨大收益的同时往往忽 略了2006年取得收益的投资者．其中相当多的是 在2004年和2005年甚至更早时间入市的,他们曾经 经历了相当长时间投资损失带来的痛苦和煎熬。
树立正确的理财观念(4)
• 因此,新入市的基金投资者定要树立正 确的理财观念，了解基金，了解自己，了 解市场，了解历史，了解基金管理公司， 做明白的基金投资者。
认识基金
你了解基金吗? 你知道的基金有多少种?(现场调查)
• 开放式基金、封闭式基金、股票基金、债券基 金、成长型基金、价值型基金、平衡型基金、 指数型基金、 ETF基金、 LOF基金