基金从业资格考试科三真题精选之四(乐考网)

乐考网-基金从业资格考试《法律法规》历年真题

乐考网-基金从业资格考试《法律法规》历年真题1、关于开放式基金的申购和赎回，以下表述正确的是( )。

A. 投资人递交申购申请，申购成立B. 基金份额登记机构收到申购款项，申购生效C. 投资人交付申购款项，申购成立D. 投资人交付申购款项，申购生效答案：C2、证券交易所根据管理人提供的ETF 基金份额参考净值计算方式、申购赎回清单中的组合证券等信息，计算公布ETF 基金份额参考净值的时间是( )。

A. 在当日开市前15 分钟计算并公布B. 在交易结束前15 分钟计算并公布C. 在次日开市前15 分钟计算并公布D. 在交易时间内实施计算并公布答案：D3、关于基金投资人的风险承受能力调查和评价，以下表述错误的是( )。

A. 为保证所获得信息的真实性和准确性，基金销售机构必须采用当面的形式对基金投资人进行风险承受能力调查B. 基金销售机构应当在基金投资人首次开立基金交易账户是或首次购买基金产品时对基金投资人进行风险承受能力调查和评价C. 在对基金投资人的风险承受能力进行调查和评价之前，基金销售机构应当核查基金投资人的投资资格D. 基金销售机构应对已经购买了基金产品的基金投资人进行风险承受能力的追溯调查和评价答案：A4、关于基金管理人内部管理的监管，以下说法错误的是( )。

A. 基金管理人应当从基金财产中计提风险准备金，以增强管理人风险防范能力、保护份额持有人利益B. 基金管理人应建立良好的内部治理结构，明确股东会、董事会、监事会和高管的职责权限，确保基金管理人独立运作C. 基金管理人的股东、实际控制人应当按照中国证监会规定及时履行重大事项报告义务D. 当基金管理人与基金份额持有人利益发生冲突时，应以份额持有人的利益优先答案：A5、基金从业人员应遵守保密义务，以下不属于保密内容的是( )。

A. 对某一行业的研究报告B. 客户的身份证件和联系方式C. 某基金的招募说明书D. 执业过程中获知的客户商业秘密答案：C6、某客服人员向客户发送产品收益时，未对客户邮件地址采用密送方式，导致客户邮件曝光，此行为违反了客户信息的( )原则A. 安全第一B. 客户至上C. 专业规范D. 有效沟通答案：A7、关于证券投资基金“利益共享、风险共担”的特点，以下表述正确的是( )。

点趣乐考网-基金从业资格考试《证券投资基金》历年真题总结

点趣乐考网-基金从业资格考试《证券投资基金》历年真题总结1、关于股票的票面价值，下列说法中错误的是( )。

A.发行时，面值的总和部分计入股本，超额部分计入资本公积B.以面值发行的股票称之为平价发行C.溢价发行时，募集的资金小于股本的总和D.股票的票面价值对初次发行时的定价有一定参考意义答案：C2、以下关于普通股的说法，正确的选项是( )。

A.普通股的股利是固定的，不随公司盈利的变化而变化B.普通股股东享有表决权，即决定公司一切重大事务的决策权C.普通股股东有权在公司支付债券和优先股股息之前分配股利D.普通股均可在股票交易所交易答案：B3.以下交易所中，不属于商品期货交易所的是()。

A.大商所B.郑商所C.中商所D.上期所答案：C解析：大商所：大连商品交易所，是经国务院批准的四家期货交易所之一。

4、关于衍生工具的定义和特点，以下表述正确的是( )。

A.因为操作人员人为错误导致的风险被称为结算风险B.在未来买入合约标的资产的一方成为空头C.具有跨期性、杠杆性、联动性和低风险性等四个显著特点D.衍生工具是指一种衍生类合约，其价值取决于一种或者多种基础资产答案：D5、已知通货膨胀率为3%，实际利率为4%，则名义利率为( )。

A.7%B.4%C.1%D.3%答案：A6、关于跟踪误差，下列说法不正确的是( )。

A.跟踪误差小，反映股票组合的跟踪偏离度小，风险低B.是度量一个股票组合相对于某基准组合偏离度的重要指标C.复制误差、现金存留、各项费用、分红和交易冲击成本等会导致跟踪误差产生D.一般仅适用于主动投资管理者的业绩考核答案：D7、下列关于政府债券的表述，错误的是( )。

A.地方政府债可以由地方政府自主发行B.国债可以由地方政府代理发行C.地方政府债可以由中央财政代理发行D.我国政府债券包括国债和地方政府债答案：B8、关于另类投资的优点和局限性，以下说法错误的是()。

A.另类投资采取高杠杆模式运作B.另类投资产品与传统证券相关性较高C.另类投资能获取多元化的收益并分散风险D.另类投资的经理人通常不公开所投资的产品信息答案：B解析：另类投资的局限性包括：①缺乏监管和信息透明度：②流动性较差，杠杆率偏高：③估值难度大，难以对资产价值进行准确评估。

基金从业资格考试科三真题精选之一(乐考网)

基金从业资格考试科三真题精选乐考名师对于基金从业资格考试《股权投资基金基础知识》考点进行归纳总结，知识点覆盖率高，考点明确。

近期特别整以往真题，并加以梳理，针对2018基金从业资格考试《证券投资基金基础知识》重点及难点进行了深入的解读，精制备考2018基金从业资格考试真题精选。

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更多基金从业资格考试免费资料请登录乐考网：/1[单选题]相比于股权自由现金流量，公司自由现金流量贴现时所采用的贴现率是()。

A.权益资本成本B.EBITDAC.DCFD.WACC参考答案：D参考解析：相比于股权自由现金流量，公司自由现金流量当中增加了流向债权人和优先股股东的现金流，贴现时所采用的贴现率不再是权益资本成本，而是公司的加权平均资本成本(WACC)。

2[单选题]下列关于外币股权投资基金基本运作方式的说法中，错误的是()。

A.外币股权投资基金可以在国内以基金名义注册法人实体B.外币股权投资基金经营实体注册在境外C.外币股权投资基金在投资过程中，通常在境外设立特殊目的公司作为受资对象D.外币股权投资基金在境外完成项目的投资退出参考答案：A参考解析：外币股权投资基金无法在国内以基金名义注册法人实体，其经营实体注册在境外。

3[单选题]关于股权投资基金估值，下列说法错误的是()。

A.如果目标企业现金流稳定，未来可预测性较高，应采用经济增加值法进行估值B.成本法是一种辅助方法，主要原因是企业历史成本与未来价值并无必然联系C.不管采用何种估值方法，估值都应根据评估日的市场情况从市场参与者的角度出发D.在评估一项投资的公允价值时，应考虑该项投资的性质、事实及背景，为之选择恰当的估值方法参考答案：A参考解析：如果目标企业现金流稳定，未来可预测性较高，则现金流折现价值更有意义。

4[单选题]股权投资基金一般在投资后管理期间，为被投资企业提供完善公司治理结构、规范财务管理系统和为企业提供管理咨询等增值服务的主体是()。

4月基金从业科目3真题汇编

科目三：股权投资基金基础知识1合伙型股权投资基金的参与主体主要包括（）A.普通合伙人、有限合伙人及基金管理人B.基金投资人、有限合伙人及基金托管人C.基金合伙人、基金托管人D.基金合伙人、有限合伙人及基金托管人正确答案：A2 股权投资基金进行清算的原因是（）A.投资项目撤销IPO 计划B.投资项目被上市公司并购C.投资项目从新三板摘牌D.投资项目都实现了退出正确答案：D3目前我国股权投资基金合格投资者标准，表述错误的是（）A.具备相应风险识别能力和风险承担能力的客户B.近三年年均收入不低于50 万的个人C.资产不低于300 万的个人D.资产高于300 万的单位正确答案：D4公司型基金是指投资者依据公司法，通过出资形成一个独立的公司法人实体，由公司法人实体自行或委托专业基金管理人进行管理的股权投资基金。

在我国，公司型基金可采取的组织形式为（）A.仅为国有独资企业B.仅为股份有限公司C.有限责任公司或股份有限公司D.仅为有限责任公司正确答案：C5小王通过某独立基金销售公司购买股权投资基金，该独立基金销售公司销售人员对小王的以下说法正确的是（）A.你购买的基金的预期收益为年化30%B.我们公司会将与本次基金募集的相关记录妥善保存自基金清算之日起10 年C.我们公司将通过我们公司的账户向你分配收益D.你可以购买价值100 万的基金份额，然后把其中一部分转售给你的亲戚朋友正确答案：B6某基金管理人募集一只股权投资基金时，不符合规定的募集行为是（）A.通过电子邮件向特定的机构投资者发送募集说明书B.通过拆分基金份额向特定的投资者销售基金C.向其管理的其他基金的投资者推介该基金D.通过银行向部分高净值客户推介基金正确答案：B7关于大宗交易，以下说法正确的是（）A.不会对竞价交易的股票价格形成巨大冲刺，有利于市场稳定 B.交易费用相对集中竞价交易要高C.定价由交易双方确定，没有竞价交易灵活D.没有规定最低限额正确答案：A8关于股权投资基金行业自律组织的作用，说法错误的是（）A.促进会员忠实履行受委托义务和社会责任B.对违法违规的市场主体采取行政处罚C.履行行业自律管理，促进行业合规经营D.提供行业服务，提高行业竞争力正确答案：B9关于创业投资，说法正确的是（）A.包含非专业机构和个人从事创业投资B.主要投资成熟企业C.仅投资发展早期或中期企业D.主要通过股息红利的方式获取收益正确答案：A10中国证监会及其派出机构有关股权投资基金当事人的违法违规行为进行处理。

点趣乐考网-2020基金从业考试《证券投资基金》科目试题及答案

点趣乐考网-2020基金从业考试《证券投资基金》科目试题及答案1.()是指在一定的持有期和给定的置信水平下，利率、汇率等市场风险要素发生变化时可能对某项资金头寸、资产组合或投资机构造成的潜在最大损失。

A.风险价值B.风险敞口C.信用风险D.利率风险答案：A解析：风险价值，又称在险价值、风险收益、风险报酬，是指在一定的持有期和给定的置信水平下，利率、汇率等市场风险要素发生变化时可能对某项资金头寸、资产组合或投资机构造成的潜在最大损失。

故选A。

2.按照实物商品种类的不同，商品期货不包括()。

A.能源期货B.农产品期货C.金属期货D.化工期货答案：D解析：按照实物商品的种类不同，商品期货可分为：①农产品期货;②金属期货;③能源期货。

3.利润表是反映在( )财务成果的报表。

A.某一特定日期B.某一特定时间C.某一确定时间D.一定会计期间答案：D解析：利润表，亦称损益表，反映一定时期(如一个会计季度或会计年度)的总体经营成果，揭示企业财务状况发生变动的直接原因。

4.下列关于申请QDII资格的机构投资者应当符合的条件，说法错误的是()。

A.具有5年以上境外证券市场投资管理经验和相关专业资质的中级以上管理人员不少于1名B.具有3年以上境外证券市场投资管理相关经验的人员不少于3名C.具有健全的治理结构和完善的内控制度，经营行为规范D.最近2年没有受到监管机构的重大处罚，没有重大事项正在接受司法部门、监管机构的立案调查答案：D解析：最近3年没有受到监管机构的重大处罚，没有重大事项正在接受司法部门、监管机构的立案调查。

5.以下叙述正确的是()。

A.基金管理费通常与基金规模成正比，与风险成反比B.不同类别及不同国家或地区的基金，管理费率大体一致C.从基金类型看，证券衍生工具基金管理费率最低D.基金风险程度越高，基金管理费率越高答案：D解析：基金管理费通常与基金规模成反比，与风险成正比; 不同及不同囯家或地区的基金，管理费率不完全相同：从基金类型看，证券衍生工具基金管理费率最高。

4月基金从业科目3真题汇编

科目三：股权投资基金基础知识1合伙型股权投资基金的参与主体主要包括（）A.普通合伙人、有限合伙人及基金管理人B.基金投资人、有限合伙人及基金托管人C.基金合伙人、基金托管人D.基金合伙人、有限合伙人及基金托管人正确答案：A2 股权投资基金进行清算的原因是（）A.投资项目撤销IPO 计划B.投资项目被上市公司并购C.投资项目从新三板摘牌D.投资项目都实现了退出正确答案：D3目前我国股权投资基金合格投资者标准，表述错误的是（）A.具备相应风险识别能力和风险承担能力的客户B.近三年年均收入不低于50 万的个人C.资产不低于300 万的个人D.资产高于300 万的单位正确答案：D4公司型基金是指投资者依据公司法，通过出资形成一个独立的公司法人实体，由公司法人实体自行或委托专业基金管理人进行管理的股权投资基金。

在我国，公司型基金可采取的组织形式为（）A.仅为国有独资企业B.仅为股份有限公司C.有限责任公司或股份有限公司D.仅为有限责任公司正确答案：C5小王通过某独立基金销售公司购买股权投资基金，该独立基金销售公司销售人员对小王的以下说法正确的是（）A.你购买的基金的预期收益为年化30%B.我们公司会将与本次基金募集的相关记录妥善保存自基金清算之日起10 年C.我们公司将通过我们公司的账户向你分配收益D.你可以购买价值100 万的基金份额，然后把其中一部分转售给你的亲戚朋友正确答案：B6某基金管理人募集一只股权投资基金时，不符合规定的募集行为是（）A.通过电子邮件向特定的机构投资者发送募集说明书B.通过拆分基金份额向特定的投资者销售基金C.向其管理的其他基金的投资者推介该基金D.通过银行向部分高净值客户推介基金正确答案：B7关于大宗交易，以下说法正确的是（）A.不会对竞价交易的股票价格形成巨大冲刺，有利于市场稳定 B.交易费用相对集中竞价交易要高C.定价由交易双方确定，没有竞价交易灵活D.没有规定最低限额正确答案：A8关于股权投资基金行业自律组织的作用，说法错误的是（）A.促进会员忠实履行受委托义务和社会责任B.对违法违规的市场主体采取行政处罚C.履行行业自律管理，促进行业合规经营D.提供行业服务，提高行业竞争力正确答案：B9关于创业投资，说法正确的是（）A.包含非专业机构和个人从事创业投资B.主要投资成熟企业C.仅投资发展早期或中期企业D.主要通过股息红利的方式获取收益正确答案：A10中国证监会及其派出机构有关股权投资基金当事人的违法违规行为进行处理。

点趣乐考网-2020基金从业考试《证券投资基金》科目试题

点趣乐考网-2020基金从业考试《证券投资基金》科目试题1. ( )不是基金运作的主要当事人。

A.基金投资人B.基金托管人C.基金发起人D.基金管理人2. 目前，我国开放式基金于每个交易日估值，并于( )公告基金份额净值。

A.当日B.3日内C.1周内D.次日3. 按公司规模划分的股票投资风格，通常不包括( )。

A.小型资本股票B.混合型资本股票C.大型资本股票D.中型资本股票4. 贯穿资产配置过程中的两种主要方法是历史数据法和( )。

A.情景综合分析法B.风险分析法C.成本收益法D.技术分析法5. 有关套利定价的基本假设条件中，反映对投资者处理问题能力的要求的架设是( )。

A. 投资者是追求收益的，同时也是厌恶风险的B. 投资者能够发现市场上是否存在套利机会，并利用该机会进行套利C. 所有证券的收益都受到一个共同因素F的影响D. 市场没有摩擦6. 基金进行收益分配后的剩余额是( )。

A.基金净收益B.本期已实现利润C.未分配利润D.期末可供分配利润7. 在利率水平变化时，长期债券价格的变化幅度要( )短期债券的变化幅度。

A.大于B.小于C.等于D.无法确定8. 目前，所有基金管理公司需要将每个交易日的基金注册登记数据集中报送至( )进行备份管理。

A.中国证券登记结算有限责任公司B.基金托管公司C.基金管理公司D.中国证监会行业数据中心9. 基金管理人除依法披露基金财产管理业务活动相关的事项外，对持有封闭式基金超过基金总份额( )的，还应按规定进行临时公告。

A.15%B.5%C.10%D.30%10. 目前，国际上应用较多的基本分析方法不包括( )。

A.市盈率B.资产负债比率C.股利贴现模型D. P/E比率11. ( )在市场价格下降时买入股票并在其上升时卖出股票，其支付曲线为凹型。

A.买入并持有策略B.动态资产配置策略C.投资组合保险策略D.恒定混合策略12. 一只基金持有一家上市公司的股票，不得超过该基金资产净值的( )。

基金从业考试真题库：《基金法律法规》真题4(乐考网)

基金从业考试真题库：《基金法律法规》真题（乐考网）单选题下列每小题的四个选项中，只有一项是最符合题意的正确答案，多选、错选或不选均不得分。

26[单选题] 拟从事私募基金管理业务的公司向中国证券投资基金业协会申请私募基金管理人登记，应报送的信息至少包括( )。

A.工商登记和营业执照正副本复印件、公司章程、主要股东名单、高级管理人员的基本信息B.工商登记和营业执照正副本复印件、公司章程、主要股东名单、高级管理人员及基金经理的基本信息C.工商登记和营业执照正副本复印件、公司章程、所有股东名单、高级管理人员的基本信息D.工商登记和营业执照正副本复印件、公司章程、所有股东名单、高级管理人员及基金经理的基本信息正确答案：A参考解析：各类私募基金管理人应当根据基金业协会的规定，向基金业协会申请登记，报送以下基本信息：①工商登记和营业执照正副本复印件;②公司章程或者合伙协议;③主要股东或者合伙人名单;④高级管理人员的基本信息;⑤基金业协会规定的其他信息。

本题正确答案为A。

27[单选题] 下列不属于ETF申购赎回现金替代类型的是( )。

A.必须现金替代B.可以现金替代C.选择现金替代D.禁止现金替代正确答案：C参考解析：现金替代分为三种类型：禁止现金替代、可以现金替代和必须现金替代。

28[单选题] 以下不属于基金销售适用性管理制度范畴的是( )。

A.对基金投资者风险承受能力进行调查B.对基金投资人和基金公司进行合理匹配C.对基金管理人进行审慎调查D.对基金产品的风险等级进行设置正确答案：B参考解析：基金销售机构建立基金销售适用性管理制度，应当至少包括以下内容：①对基金管理人进行审慎调查的方式和方法;②对基金产品或者服务的风险等级进行设置，对基金产品或者服务进行风险评价的方式或方法;③对投资者进行分类的方法与程序，投资者转化的方法和程序;④对基金投资者风险承受能力进行调查和评价的方式和方法;⑤对基金产品或者服务和基金投资者进行匹配的方法;⑥投资者适当性管理的保障措施和风控制度。