基金从业资格考试2020年《基金法律法规》模拟试题
2020年基金从业资格考试《基金法律法规》检测试题及答案
2020年基金从业资格考试《基金法律法规》检测试题及答案1、基金信息披露方面的信息应当以客观事实为基础体现了()。
A.真实性原则B.规范性原则C.及时性原则D.完整性原则答案：A解析：基金信息披露方面的信息应当以客观事实为基础体现了真实性原则。
2.基金宣传推介材料可以登载该基金、基金管理人管理的其他基金的过往业绩，但基金合同生效不足()的除外。
A.5年B.1年C.3年D.6个月答案：D解析：基金宣传推介材料可以登载该基金、基金管理人管理的其他基金的过往业绩，但基金合同生效不足6 个月的除外。
3.职业关系具有的特点不包括()。
A.单一性B.社会性C.专业性D.复合性答案：A解析：职业关系具有社会性、专业性和复合性的特点。
4.以下关于公司型基金的表述，正确的是()。
A.相比于契约型基金，公司型基金投资者的权利要小一些B.主要依据基金合同运营基金C.基金是独立的法人机构D.投资者享有直接管理基金的权利答案：C解析：与公司型基金的股东大会相比，契约型基金持有人大会赋予基金持有者的权利相对较小。
公司型基金依据基金公司章程设立，基金投资者是基金公司的股东，享有股东权，按所持有的股份承担有限责任，分享投资收益。
虽然公司型基金在形式上类似于一般股份公司，但不同于一般股份公司的是，它委托基金管理公司作为专业的财务顾问来经营与管理基金资产。
5.在金融市场上，既是重要的交易体，又是监管机构之一的是()。
A.证监会B.证券公司C.商业银行D.中央银行答案：D解析：中央银行在金融市场上处于一种特殊的地位，既是金融市场中重要的交易主体，又是监管机构之一。
参与市场交易是指中央银行作为银行的银行，为金融市场提供资金。
同时，为了执行货币政策，中央银行常以公开市场操作的方式参与金融市场交易。
此外，中央银行还与其他监管机构一起，代表政府对金融市场上交易者的行为进行监督和管理6.证券投资基金起源于()的投资信托公司。
A.英国B.美国C.法国D.荷兰答案：A解析：证券投资基金起源于英囯的投资信托公司。
2020年基金从业资格《基金法律法规》试题及答案(卷四)
2020年基金从业资格《基金法律法规》试题及答案（卷四）第1题()是指以除本国以外的全球股票市场为投资对象，能够分散本国市场外的投资风险的基金。
A:全球股票基金B:国外股票基金C:国际股票基金D:国内股票基金参考答案：：C【答案解析】：国外股票基金分为单一国家型股票基金、区域型股票基金和国际股票基金。
其中，国际股票基金以除本国以外的全球股票市场为投资对象，能够分散本国市场外的投资风险。
故选C。
第2题()往往是周期性衰退公司的股票。
A.防御型股票B.收益型股票C.逆势型股票D.蓝筹股参考答案：：C【答案解析】：逆势型股票是指价值被低估或非市场热点的一类股票，往往是典型的周期性衰退公司的股票。
第3题()结合了银行等代销机构和交易所交易网络两者的销售优势，为开放式基金销售开辟了新的渠道。
A.收入型基金B.成长型基金C.ETFD.LOF参考答案：：D【答案解析】：LOF结合了银行等代销机构和交易所交易网络两者的销售优势，为开放式基金销售开辟了新的渠道。
第4题不主动寻求取得超越市场表现的基金是()。
A.指数型基金B.主动型基金C.灵活配置基金D.积极成长基金参考答案：：A【答案解析】：与主动型基金不同，被动型基金并不主动寻求取得超越市场的表现，而是试图复制指数的表现。
被动型基金一般选取特定的指数作为跟踪的对象，因此通常又被称为“指数型基金”。
第5题根据中国证监会对基金类别的分类标准，()以上的基金资产投资于债券的为债券基金。
A.50%B.60%C.70%D.80%参考答案：：D【答案解析】：根据中国证监会对基金类别的分类标准，基金资产80%以上投资于债券的为债券基金。
第6题2008年8月19日起，我国证券交易印花税税率标准调整为()。
A.对出让方和受让方分别按1‰征收B.对出让方按1‰征收，对受让方不再征收C.对出让方不再征收，对受让方按1‰征收D.对出让方和受让方均不再征收参考答案：：B【答案解析】：2008年8月19日起，证券交易印花税只对出让方按1‰征收，对受让方不再征收。
2020基金从业资格考试《基金法律法规》备考强化练习及答案
2020基金从业资格考试《基金法律法规》备考强化练习及答案1、金融资产一般分为( )两类。
A.基金类和债券类B.股权类和基金类C.股权类和债券类D.证券类和股票类『正确答案』C『答案解析』本题考查金融资产。
金融资产是代表未来收益或资产合法要求权的凭证，标示了明确的价值，表明了交易双方的所有权关系和债权关系。
金融资产一般分为股权类和债券类两类。
2、资产管理行业的功能和作用不包括( )。
A.给金融市场提供流动性，加大交易成本B.使资金的需求方和供给方能够便利的连接起来C.帮助投资者进行投资决策，并提供决策的最佳执行服务D.提高整个社会经济的效率和生产服务水平『正确答案』A『答案解析』本题考查资产管理行业的功能。
除了BCD外，资产管理行业还能对金融资产合理定价，给金融市场提供流动性，降低交易成本，而非加大交易成本。
3、在我国，传统的资产管理行业主要是( )。
A.保险公司和银行B.基金管理公司和信托公司C.基金管理公司和保险公司D.基金管理公司和银行『正确答案』B『答案解析』本题考查我国资产管理行业的状况。
在我国，传统的资产管理行业主要是基金管理公司和信托公司。
4、证券投资基金是一种以投资组合的方法进行利益共享、风险共担的( )投资方式。
A.集合B.集资C.联合D.合作『正确答案』A『答案解析』本题考查证券投资基金的定义。
投资基金是一种组合投资、专业管理、利益共享、风险共担的集合投资方式。
5、以一定的方式吸收机构和个人的资金，投向于那些不具备上市资格的初创期的或者是小型的新型企业，尤其是高新技术企业的基金称之为( )。
A.证券投资基金B.私募股权基金C.创业基金D.对冲基金『答案解析』本题考查风险投资基金的定义。
风险投资基金(venture capital，VC)，又叫创业基金，它以一定的方式吸收机构和个人的资金，投向于那些不具备上市资格的初创期的或者是小型的新型企业，尤其是高新技术企业，帮助所投资的企业尽快成熟，取得上市资格，从而使资本增值。
2020年资格考试《基金法律法规》测试卷(第2套)
2020年资格考试《基金法律法规》测试卷考试须知：1、考试时间：180分钟。
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3、请仔细阅读各种题目的回答要求，在规定的位置填写您的答案。
4、不要在试卷上乱写乱画，不要在标封区填写无关的内容。
5、答案与解析在最后。
姓名:___________考号:___________一、单选题(共70题)1.下列关于专业审慎的的含义表达不正确的是( )A.具备从事相关活动所必需的专业知识B.保持专业胜任能力C.提高风险管理能力D.广泛高效的开展业务2.A公司进行基金销售时，推出名为“胜百八”的年终客户大回馈活动，该活动宣传资料中指出：“凡参加活动并将活动信息分享给好友，即可获得相应数量货币基金份额，投资者参加活动的投资收益率最高档可达到8．8%”。
对此案例的评析，下列说法错误的是( )。
A.最高可享8．8%年化收益为宣传资料中的不当用语B.根据《证券投资基金销售管理办法》相关规定，该公司需改正其宣传资料C.基金宣传推介材料不得违规承诺收益或承担损失D.A公司违反了宣传推介材料关于过往业绩刊登的规范3.下列关于基金销售渠道审慎调查的说法中，正确的是( )。
Ⅰ．基金管理人需了解基金代销机构的内部控制情况、信息管理平台建设、账户管理制度、销售人员能力，并可将调查结果作为选择基金代销机构的重要依据Ⅱ．基金销售机构在研究和执行对基金管理人、基金产品和基金投资人调查、评价的方法、标准和流程时，应当尽力减少主观因素和人为因素的干扰Ⅲ．接受被调查方提供的非公开信息使用的，必须对信息的适当性实施尽职甄别Ⅳ．基金销售渠道审慎调查仅指基金代销机构对基金管理人的审慎调查A.ⅠB.Ⅰ、ⅡC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ4.基金管理人的内部控制和( )密不可分。
A.信息B.资源C.环境D.法律5.基金估值核算是指基金( )等业务活动。
A.会计核算B.估值C.信息披露D.以上都是6.基金销售机构在基金销售中应遵循基金销售适用性的指导原则，把合适的产品卖给合适的基金投资者。
2020年从资资格考试《基金法律法规》每日一练(第69套)
2020年从资资格考试《基金法律法规》每日一练考试须知：1、考试时间：180分钟。
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姓名:___________考号:___________一、单选题(共70题)1.下列关于基金投资咨询的说法，错误的是( )。
A.基金管理公司在投资咨询过程中应提供有关证券投资研究分析成果B.基金管理公司在投资咨询过程中应提供有关证券投资信息C.客户可以将销售机构所提供的证券投资研究分析成果或建议内容分享给他人D.基金管理人对咨询过程中知悉的关于投资者的个人信息以及财产状况保密2.2015年至今属于我国基金业发展的( )阶段。
A.萌芽和早期发展时期B.证券投资基金试点发展阶段C.行业平稳发展及创新探索阶段D.防范风险和规范发展阶段3.我国封闭式基金份额的发售采取下列模式( )。
Ⅰ．网上发售Ⅱ．网下发售Ⅲ．投资者认购Ⅳ．机构包销A.ⅠB.Ⅰ、ⅡC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ4.基金管理公司或基金代销机构使用基金宣传推介材料的违规情形包括( )。
Ⅰ未履行报送手续Ⅱ基金宣传推介材料和上报的材料一致Ⅲ基金宣传推介材料和上报的材料不一致Ⅳ基金宣传推介材料违反《证券投资基金销售管理办法》及其他情形A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ5.客户利益优先的原则要求基金从业人员( )A.从事与投资人利益相冲突的业务B.以相关方利益优先C.不在不同基金资产之间进行利益输送D.挪用交易资金6.公开募集基金的基金管理人因违法违规、违反基金合同等原因给基金财产或者基金份额持有人的合法权益造成损失，应当承担赔偿责任的，可以优先使用( )予以赔偿。
A.备用金B.账户存款C.风险准备金D.法定准备金7.基金宣传推介材料的违规情形主要是( )。
2020年资格考试《基金法律法规》测试卷(第18套)
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姓名:___________考号:___________一、单选题(共70题)1.基金信息披露的最根本、最重要的原则是( )原则。
A.时效性B.重要性C.真实性D.全面性2.下列关于宣传推介材料审批报备流程的表述，不正确的是( )。
A.书面报告报送基金管理公司或基金代销机构主要办公场所所在地证监局B.报证监局时应随附电子文档C.基金管理公司应当在公布基金宣传推介材料之日起3个工作日内递交报告材料D.负责基金营销业务的高级管理人员应对基金宣传推介材料的合规性进行复核并出具复核意见3.某投资人认购1000000元的基金份额，基金份额面值为1．00元/份，认购费率为1%，认购期间产生的利息为3元，则其认购份额为( )份。
A.990102B.990099C.1000003D.9903994.私募基金管理人、私募基金托管人、私募基金销售机构及其他私募服务机构及其从业人员从事私募基金业务，禁止的行为不包括( )。
A.将其固有财产或者他人财产混同于基金财产从事投资活动B.公平地对待其管理的不同基金财产C.玩忽职守，不按照规定履行职责D.侵占、挪用基金财产5.基金客户服务内容包括( )。
①关注投资人风险承受能力和基金产品风险匹配能力②保证投资人了解相关权益③为基金份额持有人提供良好的初始服务④对以往销售数据进行总结A.①②④B.②③④C.①②③D.①②③④6.目前，我国( )开办上市开放式基金业务。
A.中国证券登记结算公司B.深圳证券交易所C.上海证券交易所D.基金管理人指定的证券公司7.下列不属于基金合同包含的重要信息的是( )。
2020基金从业资格《基金法律法规》常考习题练习含答案
2020基金从业资格《基金法律法规》常考习题练习含答案1、关于契约型基金和公司型基金，以下说法不正确的是( )。
A.契约型基金不具有法人资格，公司型基金具有法人资格B.契约型基金投资者可通过持有人大会发表意见，持有人大会与公司型基金的股东大会赋予基金持有者相同的权利C.契约型基金依据基金合同营运基金，公司型基金依据投资公司章程营运基金D.公司型基金法律关系明确清晰，监督约束机制较为完善，而契约型基金在设立上更为简单易行参考答案：B解析：契约型基金投资者尽管也可以通过持有人大会发表意见，但与公司型基金的股东大会相比，契约型基金持有人大会赋予基金持有者的权利相对较小。
2、基金、储蓄存款、股票、债券四种金融工具的风险比较，正确的说法是( )。
A.基金最大，债券最小B.股票最大，债券最小C.股票最大，储蓄存款最小D.基金最大，储蓄存款最小参考答案：C解析：一般而言，风险从大到小排列依次为：股票、基金、债券、储蓄存款。
3、证券投资基金的特点不包括( )A.集合理财B.分散风险C.收益稳定D.专业管理参考答案：C解析：证券投资基金的特点包括;1 集合理财，专业管理;2 组合投资，分散风险;3利益共享，风险共担; 4严格管理，信息透明;5独立托管，保障安全。
本题答案C4、与其他金融工具相比，基金是一种( )的投资品种。
A.高风险，高收益B.低风险、低收益C.风险相对适中、收益相对稳健D.基本没有风险参考答案：C解析：C5、一般来说，通过发行股票筹集的资金主要投向( )。
A.期货市场B.银行存款C.实业领域D.有价证券参考答案：C解析：①股票和债券是直接投资工具，筹集的资金主要投向实业领域;②基金是一种间接投资工具，所筹集的资金主要投向有价证券等金融工具或产品。
6.下列属于基金管理公司及子公司的资产管理业务的是( )。
A.私募证券投资基金B.私募股权投资基金C.公募基金和各类非公募资产管理计划D.集合资产管理计划【答案】C【解析】公募基金和各类非公募资产管理计划属于基金管理公司及子公司的资产管理业务。
2020年等级考试《基金法律法规》模拟卷(第65套)
2020年等级考试《基金法律法规》模拟卷考试须知：1、考试时间：180分钟。
2、请首先按要求在试卷的指定位置填写您的姓名、准考证号和所在单位的名称。
3、请仔细阅读各种题目的回答要求，在规定的位置填写您的答案。
4、不要在试卷上乱写乱画，不要在标封区填写无关的内容。
5、答案与解析在最后。
姓名:___________考号:___________一、单选题(共70题)1.( )是基金管理人全面风险管理体系的重要组成部分。
A.内部控制管理B.合规风险管理C.投资决策管理D.信息披露管理2.2013年6月1日修订实施的《证券投资基金法》放松了下列( )管制。
Ⅰ．允许基金管理公司开展专户管理等私募业务Ⅱ．允许设立子公司开展专项资产管理业务Ⅲ．允许设立子公司开展基金销售业务Ⅳ．允许设立香港子公司从事RQFIl等国际化业务A.ⅠB.Ⅰ、ⅡC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ3.基金管理人的董事、监事和高级管理人员，应当具有( )年以上与其所任职务相关的工作经历。
A.1B.2C.3D.54.股权投资基金又称( )。
A.私人股权投资基金B.证券投资基金C.股权类投资基金D.风险投资基金5.基金职业道德修养的有效途径是( )A.基金职业道德教育B.基金职业道德规范C.基金职业道德实践D.基金职业道德观念6.下列不是基金市场营销特征的有( )。
A.持续性B.适用性C.规范性D.广泛性7.基金销售机构在基金销售中应遵循基金销售适用性的指导原则，把合适的产品卖给合适的基金投资者。
下列选项中，不属于基金销售适用性的指导原则的是( )。
A.全面性原则B.及时性原则C.投资人利益优先原则D.主观性原则8.基金信息技术系统服务是指为基金管理人、基金托管人和基金服务机构提供基金业务核心应用软件开发、信息系统运营维护、信息系统安全保障和( )等的业务活动。
A.风险控制B.基金评价C.基金交易电子商务平台D.基金估值9.对所有基金从业人员均有约束效力的是( )。
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基金从业资格考试2020年《基金法律法规》模拟试题1.基金托管人职责终止的，应当按照规定聘请()所对基金财产进行审计，并将审计结果予以公告，同时报国务院证券监督管理机构备案。
A.资信评级机构B.律师事务所C.审计事务所D.会计师事务所答案：D解析：《证券投资基金法》第四十四条规定：基金托管人职责终止的，应当按照规定聘请会计师事务所对基金财产进行审计，并将审计结果予以公告，同时报国务院证券监督管理机构备案。
2.不追求取得超越市场表现的基金是()。
A.指数型基金B.主动型基金C.灵活配置型基金D.积极成长型基金答案：A解析：指数型基金不追求取得超越市场表现，而是试图复制指数的表现;主动型基金是一类力图取得超越基准组合表现的基金;灵活配置型基金在股票、债券上的配置比例会根据市场状况进行调整，有时股票的比例较高，有时债券的比例较高;积极成长型基金所投资的目标集中在股票，以及股票衍生的金融商品，积极成长型基金的风险较大，可能产生巨大的损失，也可能获得巨大的利益。
3.契约型基金是依据()设立的一类基金。
A.基金合同B.基金公司章程C.委托书D.基金收益承诺书答案：A解析：契约型基金是依据基金合同设立的一类基金，故本题选择A选项。
4.下列关于道德与法律联系的说法中，错误的是()。
A.道德和法律都是行为规范，都是重要的社会调控手段B.道德在调整范围上对法律具有补充作用C.道德在约束力上对法律具有补充作用D.法律对传播道德具有促进作用答案：C解析：C项正确的表述该是道德在调整范围上对法律具有补充作用，法律在约束力上对道德具有补充作用。
道德与法律的联系包括：(1)目的一致。
道德和法律都是行为规范，都是重要的社会调控手段。
(2)内容交叉。
道德一般可分为两类，一类是维护社会秩序所要求的最低限度的道德;一类是有助于提高人的精神素质、增进人与人之间和谐关系的较高要求的道德。
法律调整的内容并不限于道德素调整的范畴。
(3)功能互补。
道德在调整范围上对法律具有补充作用，法律在约束力上对道德具有补充作用。
(4)相互促进。
法律对传播道德具有促进作用。
同时，道德对法律的实施也具有促进作用。
5.LOF在交易所的交易规则不包括()。
A.买入LOF申报数量应当为100份或其整倍数B.申报价格最小变动单位为0.001元人民币C.深圳证券交易所对LOF交易实行价格涨跌幅限制D.投资者T日卖出基金份额后的资金当日即可到账答案：D解析：D项的正确表达为：投资者T日卖出基金份额后的资金T+1日即可到账(T日也可做回转交易)，而赎回资金至少T+2日到账。
LOF在交易所的交易规则与封闭式基金基本相同，具体内容如下：(1)买入LOF申报数量应当为100份或其整数倍，申报价格最小变动单位为0.001元人民币。
(2)深圳证券交易所对LOF交易实行价格涨跌幅限制，涨跌幅比例为10%，自上市首日起执行。
(3)投资者T日卖出基金份额后的资金T+1日即可到账(T日也可做回转交易)，而赎回资金至少T+2日到账。
6.基金交易应实行()，基金经理不得直接向交易员下达投资指令或者直接进行交易。
A.集中交易制度B.投资决策授权制度C.审查制度D.投资对象备选库制度答案：A解析：基金交易应实行集中交易制度，基金经理不得直接向交易员下达投资指令或者直接进行交易。
7.召集人可以在原公告的基金份额持有人大会召开时间的()以后、()以内，就原定审议事项重新召集基金份额持有人大会。
A.1个月;3个月B.2个月;3个月C.3个月;6个月D.3个月;9个月答案：C解析：参加基金份额持有人大会的持有人的基金份额低于有关规定比例的，召集人可以在原公告的基金份额持有人大会召开时间的3个月以后6个月以内，就原定审议事项重新召集基金份额持有人大会。
8.遇到法定节假日时，收益公告于节假日结束后第二个自然日披露()的每万份基金净收益。
A.节假日最后一日B.节假日期间C.节假日后第一个自然日D.节假日前一日答案：B解析：节假日的收益公告是指货币市场基金放开申购赎回后，在遇到法定节假日时，于节假日结束后第二个自然日披露节假日期间的每万份基金净收益，节假日最后一日的7日年化收益率，以及节假日后首个开放日的每万份基金净收益和7日年化收益率。
9.与政府监管机构相比，基金业协会更侧重在()的层面对基金从业人员的执业活动进行监管。
A.内幕信息B.法律法规C.职业道德D.执业规范答案：C解析：政府监管机构是在法律法规的层面对基金从业人员的执业活动进行监管，基金业协会更侧重在职业道德的层面对基金从业人员的执业活动进行监管。
因此，从监管职责分工的角度来看，基金业协会在基金职业道德建设方面应该发挥更为重要的作用。
10.根据基金投资理念的不同，可以将基金分为()。
A.封闭式基金和开放式基金B.契约型基金和公司型基金C.离岸基金和在岸基金D.主动型基金和被动型基金答案：D解析：依据投资理念的不同，可以将基金分为主动型基金与被动(指数)型基金。
主动型基金是一类力图取得超越基准组合表现的基金;被动型基金并不主动寻求取得超越市场的表现，而是试图复制指数的表现，被动型基金一般选取特定的指数作为跟踪的对象，因此通常又被称为指数型基金;根据运作方式可以将基金分为封闭式基金和开放式基金;根据法律形式可以将基金分为契约型基金、公司型基金等;根据基金的资金来源和用途可以将基金分为在岸基金和离岸基金。
1、金融市场的“金融失灵”问题，主要表现在()。
Ⅰ.外部性问题Ⅱ.脆弱性问题Ⅲ.不完全竞争问题Ⅳ.信息不对称问题AⅠ、Ⅱ、ⅢBⅠ、Ⅱ、ⅣCⅠ、Ⅲ、ⅣDⅠ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案：D解析：金融市场的“金融失灵”问题，主要表现在四个方面：(1)外部性问题(2)脆弱性问题(3)不完全竞争问题(4)信息不对称问题。
2.关于基金赎回，下列说法错误的是( )。
A.赎回费用=赎回总额*赎回费率B.赎回总额=赎回数量*赎回日基金份额净值C.赎回金额=赎回总额-后端收费金额D.赎回金额=赎回总额-赎回费用答案：C解析：赎回金额的计算公式：赎回总金额=赎回数量*赎回日基金份额净值;赎回费用=赎回总金额*赎回费率;赎回金额=赎回总金额-赎回费用。
3.《证券投资基金销售管理办法》规定开放式基金的认购费率不得超过认购金额的( )。
A.0.01B.0.02C.0.03D.0.05答案：D解析：《证券投资基金销售管理办法》规定开放式基金的认购费率不得超过认购金额的5%。
4.XBRL是( )的英文首字母缩写。
A.可扩展商业报告语言B.合格的境外机构投资者C.上市开放式基金D.交易型开放式指数基金答案：A解析：XBRL是可扩展商业报告语言的英文首字母缩写。
是国际上将会计准则与计算机语言相结合，用于非结构化数据，尤其是财务信息交换的最新公认标准和技术;QFII是合格的境外机构投资者;LOF是上市开放式基金;ETF是交易型开放式指数基金。
5.基金销售机构的职责规范包括( )。
Ⅰ.签订销售协议，明确权利与义务Ⅱ.基金管理人应制定业务规则并监督实施Ⅲ.提前发行Ⅳ.基金销售机构反洗钱A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、ⅡD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案：B解析：基金销售机构的职责规范包括：(1)签订销售协议，明确权利与义务。
(2)基金管理人应制定业务规则并监督实施。
(3)建立相关制度。
(4)禁止提前发行。
(5)严格账户管理。
(6)基金销售机构反洗钱。
6.当同一商品在不同市场上价格不一致时就会存在( )。
A.回购交易B.套利交易C.约定购回式证券交易D.信用交易答案：B解析：当同一商品在不同市场上价格不一致时就会存在套利交易;回购交易是质押贷款的一种方式，通常用在政府债券上;约定购回式证券交易是指符合条件的客户以约定价格向其指定交易的证券公司卖出标的证券，并约定在未来某一日期客户按照另一约定价格从证券公司购回标的证券;信用交易又称"保证金交易"和垫头交易，是指证券交易的当事人在买卖证券时，只向证券公司交付一定的保证金，或者只向证券公司交付一定的证券，而由证券公司提供融资或者融券进行交易。
7.下列不属于封闭式基金认购特点的是( )。
A.发售方式为网上发售和网下发售B.认购价格按1.00元募集，外加券商自行按认购费率收取的认购费C.在资金账户存入足够资金D.认购方式为现金认购和证券认购答案：D解析：认购方式为现金认购和证券认购的是ETF份额认购。
发售方式为网上发售和网下发售;认购价格按1.00元募集，外加券商自行按认购费率收取的认购费;在资金账户存入足够资金。
8.下列关于忠诚敬业的说法中，错误的是( )。
A.基金从业人员有义务保护公司财产、信息安全，防止所在机构资产损坏、丢失B.基金从业人员应当与所在机构签订正式的劳动合同或其他形式的聘任合同，保证基金从业人员在相应机构对其进行直接管理的条件下从事执业活动C.基金从业人员应当严格遵守所在机构的授权制度，在授权范围内履行职责;超出授权范围的，应当按照所在机构制度履行批准程序D.基金从业人员本人、配偶、利害关系人进行证券投资，不需要向所在机构有关从业人员的证券投资管理制度办理报批或报备手续答案：D解析：D选项的正确描述应为“基金从业人员本人、配偶、利害关系人进行证券投资，应当遵守所在机构有关从业人员的证券投资管理制度办理报批或报备手续”;基金从业人员有义务保护公司财产、信息安全，防止所在机构资产损坏、丢失;基金从业人员应当与所在机构签订正式的劳动合同或其他形式的聘任合同，保证基金从业人员在相应机构对其进行直接管理的条件下从事执业活动;基金从业人员应当严格遵守所在机构的授权制度，在授权范围内履行职责;超出授权范围的，应当按照所在机构制度履行批准程序。
9.证券投资基金的主要投资方向是( )。
A.农业B.工业C.信息产业D.有价证券答案：D解析：基金是一种间接投资工具，所筹集的资金主要投向有价证券等金融工具或产品。
10.关于在岸基金的说法不正确的是( )。
A.在岸基金相对离岸基金容易受基金的监管部门监督B.资金需求者在本国募集资金C.证券投资基金组织在他国发售证券投资基金份额D.将募集的资金投资于本国证券市场答案：C解析：选项C说法错误：在岸基金是指在本国募集资金并投资于本国证券市场的证券投资基金。
由于在岸基金的投资者、基金组织、基金管理人、基金托管人及其他当事人和基金的投资市场均在本国境内，所以基金的监管部门比较容易运用本国法律法规及相关技术手段对证券投资基金的投资运作行为进行监管。
所以选项ABD表述正确，C项是离岸基金的表述。