风险控制总部职责及岗位职责1
风险控制的组织体系及职责
风险控制的组织体系与职责总体思路：建立严密有效的三级风险控制体系：岗位自控、部门互控和公司监控。
1、建立重要一线岗位双人、双职、双责为基础的第一道防线，并加强对单人单岗业务的监控。
与资金、有价证券、重要空白凭证、业务合同、印章等直接接触的岗位和涉及信息系统安全的岗位，实行双人负责制。
2、建立相关部门、相关岗位之间相互制衡、监督的第二道防线。
不同部门明确职责分工，不相容职务适当分离。
3、建立独立的风险控制职能部门对各项业务、各部门、各分支机构、各岗位全面实施监控、检查和反馈的第三道防线。
公司独立的风险控制机构及职能部门包括风险管理委员会、风险管理部、法律事务与合规管理部和稽核监察部。
各业务部门设立风险管理岗（营业部由营运总监兼任），由风险管理岗负责日常现场风险点的有关材料审核、按要求完成风险自查报告；协助风险管理部门实施检查督导职能、处理风险管理部门要求说明和整改的事项；出现重大风险时，及时向风险管理职能部门汇报。
图1：风险控制组织体系战略规划部人力资源部财务/清算信息技术中心风险管理委员会风险管理部法律事务与合规管理部稽核监察部管理层（董事会）报告线路信息交流线路各业务部门的风险管理岗位和职责一、风险控制职能部门1、风险管理委员会由公司管理层、风险控制职能部门主要负责人组成的风险管理委员会是公司风险控制的最高管理机构，负责向董事会（董事长）汇报工作。
风险管理委员会由公司董事长、总裁、副总裁、风险管理部、法律事务与合规管理部、稽核监察部和财务总部的负责人组成。
公司设立专门的风险管理部，是风险管理委员会的执行工作机构。
风险管理委员会的主要职责：制定风险管理战略、确定风险政策；审批投资规模和风险分配限额（公司总体和各部门）及调整计划；实施董事会的风险决策、审批风险管理的政策和规则；审议风险管理部提交的风险报告；营造良好的风险文化氛围；协调各业务部门风险管理的关系；审议新业务、新产品的风险评价，提供决策意见。
组织管控岗位职责(共3篇)
组织管控岗位职责〔共3篇〕第1篇：风险管控岗位职责风险管控人员岗位职责一、领航门店风险管控岗位职责：1、完成公司下达有关风险管控的工作任务，履行相应职责；2、对领航区域内门店的风险管控工作全面负责；3、对门店相关流程操作进展监管，如商品盘点、收银款的缴收、个人借支、交接〔店长、处长、课长〕促销费用的使用、单据的管理、场外交易等等，对发现的问题进展及时有效的处理；4、要求相关人员熟悉相应的操作流程，对易于产生风险的部门制定相关规定并进展监管；负责对区域内相关人员的监视，发现问题及时向总部汇报，负责组织对违纪案件的查处，并及时进展审定及汇报。
5、对消防设施设备定期不定期的进展例行检查，对发现的问题及时下发整改意见并跟进结果。
6、在重大节假日及大型的促销活动〔包括新开、重装门店〕前应制定风险防范预案，杜绝平安事故发生。
二、非领航门店风险管控岗位职责：1、完成区域领航风险管控下达有关风险管控的工作任务，履行相应职责；2、对门店的风险管控工作全面负责；3、对门店相关流程操作进展监管，如商品盘点、收银款的缴收、个人借支、交接〔店长、处长、课长〕、促销费用的使用、单据的管理、场外交易等等，对发现的问题进展调查核实并上报区域领航风险管理并跟处理结果；4、要求门店相关人员熟悉相应的操作流程，对易于产生风险的部门制定相关规定并进展监管；负责对门店内相关人员的监视，发现问题及时向区域领航风险管控汇报，负责组织对门店违纪案件的调查核实，并及时汇上区域报；5、对消防设施设备进展日巡查、日记录，对发现的重大平安隐患问题应及时整改，并报门店店长及区域领航风险管控；6、在重大节假日及大型的促销活动〔包括新开、重装门店〕前应制定风险防范预案，上报区域领航店长及风险管控，杜绝平安事故发生。
三、岗位要求：1、履行公司制度要求，严格执行各项规定，坚持原那么，尤其是在重大和敏感问题的处理时严要求、不手软，杜绝各类事件的发生，进步防范意识；2、增强风险管控意识，积极主动提出的批评意见和工作建议；3、慎重办事，对影响工作开展的宴请、馈赠和其他活动等坚决回绝；4、坚决杜绝以下行为：〔1〕对已发现的违法违纪事件隐瞒不报，或发现不处理，可能造成不利于公司利益的行为；〔2〕在事件查办过程中，不坚持原那么，徇私情、讲情面，或利用职权收受当事人好处，导致事件处理不当，可能造成恶劣影响；〔3〕在查处违规事件中，调查不深化，不认真，未按程序规定办理，可能造成事态性质影响；〔4〕对明令制止的不正之风不查处、不制止，或敷衍了事，可能对工作造成严重后果；〔5〕利用职权和职务上的影响，在人事、招生、开店〔重装〕等方面谋取不正当利益，可能产生违法违规的不廉洁行为。
风险控制管理职责及流程
企业融资总部 收购兼并总部 固定收益总部 代办股份转让中心 风险监管总部‘ 风险监管总部 总经理
公司领导/ 风险监管总监
证监会对一级市场 项目审核的反馈意见
与公司内部 审核文件对比
B
对证监会反馈 意见的答复 业务审核 审阅
否 出具初审意见 同意
B
是 主管签字 签署意见
定期总结报告
抄送业务部门
归档
报送公司领导
6
3、社会热点方面的舆情。现在社会热点问题 风险控制管理职责及流程 很多，这些热点都在一定程度上反映了经济社会 发展中的一些矛盾、难点，反映了人们对自身利 益、国家发展及国际局势的关注和企盼。围绕着 社会热点，人们总会发表各种各样的意见和观点， 产生各种各样的思想认识，能否正确引导社会热 点，在一定程度上取决于我们能否准确把握和分 析热点。舆情信息工作，要及时跟踪热点问题的 发展变化，切实加强对热点问题的分析，揭示热 点问题产生的根源，善于提出引导舆论和解决热 点问题的对策建议。 关键词：找根源，提建议
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风 险 监 管与 二级市场 业 务部门 接 口 流 程（一） ---日常投资风险监管
证券投资总部/ 资产管理总部/ 固定收益总部 风险监管总部 总经理 风险监管 总监
风险监管总部
开始 风险分析评估 每日投资 数据 风险警示意见
是
是
是否存在 重大投资风险
阅批
否
风险警示意见
风险控制总部职责及岗位职责
工作目标：建立集团公司风险防范体系，进行法务、合同、审计和风险控制的管理，有效防范风险，保障公司经营安全。
1.按照上市公司内部控制指引要求，结合公司管理实际，建立并完善内部风险控制体系、管理流程，制定统一的风险管理政策和制度。
2.通过法务、合同、审计、风险控制的管理，有效防范风险，提高公司的风险控制水平。
3.完善风险辨识、评估以及风险管理策略制定等风险管理职能。
4.持续开展风险管理活动，完善风险管理报告体系。
5.完成领导交办的其他风险控制专项工作1.根据集团战略目标和经营计划，制订适合本集团的风险管理体系、制度、办法及程序。
2.搜集、分析、整理内外环境的不利因素，同行业企业与本企业发生过的不利事件，结合风险管理绩效及内控评价结果，查找管理中的薄弱环节，完善并确定风险辨识的方风险管理法、风险分类框架。
3.辨识、描述各活动中可能发生的风险，确定风险评价方法，开展风险评估。
4.深入分析、评价风险属性，检查已有的风险管理措施对风险的管理程度，确定重大风险。
5.提出各风险可能采取的管理、应对措施及实施的成本与收益，选择实施的管理举措，制定风险管理方案。
6.检查与监控风险管理方案的实施。
7.依据年度风险管理评估方案，开展风险管理评价，形成阶段性和年度风险管理评价报告。
8.建立重要管理及业务流程、风险控制点的管理人员的岗前风险管理培训制度。
1 .诉讼事务管理(1)采集、组织有利于公司的证据材料，代表公司处理诉讼、仲裁法律事务，维护公司合法权益;(2)建议合适的代理律师事务所资料库，对其进行比较，并形成书面建议向公司推荐，与公司礼聘的律师事务所或者律师商议、签订代理协议。
法律事务 (3)跟踪外聘律师代理的诉讼、仲裁案件，及时向公司管理领导汇报案件发展，催促外聘律师及时高效履行代理职能。
并根据其需要，采集、提供有利于公司的证据材料。
2.非诉法律事务管理(1)根据需要, 从法律专业角度参预公司经营活动的谈判;(2)根据需要，依据有关法律、法规和事实拟订保证我方合法利益的有关协议文件;(3)根据需要,参预公司招标活动，从法律专业角度对招标文件提出专业意见;(4)参预公司证券事务，负责与之相关的法律工作;(5)接受委托，担任各种非诉事务代理人。
风险控制总部职责及岗位职责
风险控制总部职责及岗位职责风险控制总部职责及岗位职责一、职责范围1.建立并完善企业风险控制制度，确保企业各项经营活动在合规、安全、稳健的基础上运行，并防范金融、经营、市场、信用等各类风险的发生。
2.制定并实施风险评估方法和标准，对公司的各类风险进行定期评估、监测和分析，及时发现、排除和监控风险。
3.建立风险管理信息系统，对各项风险控制和管理工作进行动态监控、数据归档和备案，定期向上级主管部门及董事会提交情况报告。
4.配置风险管理专业团队，丰富和升级团队的知识、技能、经验和素质，为企业提供全方位、高质量的风险管理服务。
二、合法合规1.确保企业风险控制制度符合国家法规和政策法规的要求，不违反各项法律法规和行业规范。
2.定期对企业的风险控制制度进行自查和内审，及时发现并改正违规行为和不合规现象。
3.对企业整个风险控制系统进行监管和督促，确保公司各成员单位和员工都具有合法合规的行为意识和行为规范。
三、公正公平1.查明和评估企业风险的时候，要以公正、客观、科学、合理的原则为依据，不偏袒个人或某些利益集团。
2.建立完善的风险控制绩效评估制度，通过定期的绩效评估和考核，保证风险控制的公正公平和可持续。
3.对内部员工与外部关联方之间的业务交易、协议和合同进行客观、公正、平等的评估和监控。
四、切实可行1.统筹企业资金、人力和技术等资源，对关键业务风险和重点领域风险进行有效管控。
2.建立科学合理的风险监测和预警机制，对涉及企业重要决策和战略方向的风险和不确定因素进行充分研究和探讨。
3.通过内部培训和外部学习，提升内部人员的风险意识和风险控制能力，保证企业风险控制工作的切实可行性。
五、持续改进1.建立并完善风险控制管理评估机制，定期对企业整个风险控制工作进行评估和反馈，及时发现和处理问题。
2.推动企业风险管理的信息化建设，提高风险管控效率和质量。
3.在行业内开展经验交流和合作，积极学习国内外先进的风险控制理念和技术手段，不断拓展和加强企业风险控制的持续改进能力。
纪检风险管理岗位职责
纪检风险管理岗位职责风险管理岗位职责玉林市玉开融资性担保有限公司风险控制岗位职责一、风险控制部岗位职能：负责公司业务品种的风险控制工作，从完整性和安全性两方面对担保项目进行机构深刻并负责组织评审，修订和完善公司的业务管理制度并贯彻执行，组织公司保后跟踪管理和追偿，建立法务处理机制，承担公司业务品种的开发等。
具体为：1.对申请担保企业和项目的报审资料重点从法律角度加以审核；2.对申请担保企业和项目从整体风险进行评定；3.对申请担保企业和项目的反担保抵押措施从法律风险角度提出意见；办理反担保抵押手续，审核确定相关合同及法律文本；4.熟悉商业银行内控制度，信贷决策体系及投资担保体系，精通投资、担保、财务、金融及企业管理相关的法律法规政策；5.熟悉国内企业现状、投资担保政策体系，具有较强的风险防范控制管理意识和能力；6.完善风险评审办法及合理化风险评审相关各项操作规程，业务规程；7.跟踪公司各项业务进展，汇总各类业务的风险情况及发出风险预警；协调部门相关人员和公司相关部门保持业务流程的高速运转；8.完成公司领导交办的其他事务。
9.根据公司发展状况，设部门经理，审核专员，法务专员等岗位。
二、风险控制部岗位工作职责：（一）、风险控制部部长岗位职责1.负责研究风险政策，草拟风险政策，设计风险评审岗位的工作指引和运作流程；2.建设风控系统，建立自动风险报表管理系统，参与建立投资风险审批系统；3．合规风险评审：负责组织事前风险审核、事中风险控制、事后风险检查，出具风险预警提示和风险评估报告；3.定期出具风险评估常规报告，针对即时风险问题，评估风险状态与风险程度，分析风险来源和影响，提供解决方案。
（二）、风险控制部评审人岗位职责1.负责投资项目的风险审核2.负责对业务部上报的调查报告及项目材料的真实性、完整性和准确性进行核实和检查；3.负责对项目的可行性进行初步判断并向部门领导提供参考意见；4.负责对业务部风险评审制度的落实和执行情况的监督；5.负责对项目的真实性、合法合规性及可行性进行评价，充分揭示项目风险，设计实施方案及风险控制措施；6.协助业务部完善风险控制相关手续；7.协助法务部门进行法律诉讼、处置反担保资产。
风控专员岗位职责(精选14篇)
风控专员岗位职责（精选14篇）风控专员岗位职责 1为明确本组工作内容及职责，加强本组工作重点，特制定如下工作职责：一、审核项目申请人及受益人业绩、资质情况，并结合项目具体情况，综合分析判定项目情况；二、审核项目合同，分析项目进度、质量、安全、投资及支付要求，明确项目风险点，提示项目风险点；三、划定项目风险级别，明确项目跟踪要点；四、按照项目风险级别，选择电话跟踪或现场调查的'方式跟踪、核实项目具体实施情况，并出具项目跟踪调查报告；五、重大项目及复杂项目保前项目调查及面签反担保，并出具调查报告；六、配合其他部门及完成公司领导交办的其他工作。
本人主要工作由两部分组成：保前审核和保后跟踪，两部分工作贯穿整个项目受理过程。
保前审核项目受理后在我部门经过法律组审核完成后，进入我组审核，主要审核内容由三部分组成：申请人企业资质情况以及申请人业绩情况，主要审核内容为资质情况，申请人以往履约情况以及相关施工业绩及施工经验；项目合同审核，主要审核内容为明确项目具体合同约定情况，要点为明确项目项目性质，工期情况，进度情况，质量约定情况，安全文明施工方面、投资及支付约定情况，针对特殊约定和合同风险源做出提示和分析；重大项目保前调查，针对公司风控部们提示有重大风险或担保金额较大项目，对申请人、项目具体情况做现场调查，并出具真实具体，客观公正的调查报告，为风险评审组决策提供具体依据。
保后跟踪项目审核受理完成后，项目进入保后跟踪阶段，保后跟踪为按照项目审核提示具体风险点进行重点跟踪，主要采用方式为电话跟踪以及项目实地考察，首先电话跟踪项目履约情况，进行初步分析筛分，针对履约评价后做出下一阶段跟踪计划，对出现严重延期、出现质量事故、安全事故以及工资支付和材料款延迟支付的项目，进行现场跟踪调查，并出具保后调查报告，上报风控部及上级领导。
风控专员岗位职责 21.负责对客户基础资料，比价资料的真实性进行审查、对资料的合法、合规性、有效性及可行性进行评价，充分揭示项目风险，设计实施方案及风险控制措施，撰写可行性报告，出具明确的初审意见。
融资租赁风控岗位职责
融资租赁风控岗位职责广汇租赁河北区域——租赁车辆风险控制流程细则总部租赁车辆管理预警流程总则根据新疆广汇租赁服务有限公司的汽车租赁主要是融资租赁业务的特点，总部租赁运营管理部门建立了车辆预警管理的分级管理流程，按照安全级别分别定义为以下三级车辆预警管理流程：1、催款管理流程（一级车辆预警）2、预警管理流程（二级车辆预警）3、收车管理流程（三级车辆预警）词语定义解释：1、无风险原因：客户忘记存款导致的余额不足，忘记付租金时间、出差在外未及时交款、账号不符、首次租金付给分公司等一些经总部运营管理人员判断为无风险原因导致的行为；2、有风险原因：客户无正常理由余额不足，客户连续以各种理由不进行补款，客户承诺存款但扣款失败，经常性余额不足且无正常理由；3、车辆运行轨迹异常客户车辆GPS报警，运行轨迹与前期相比存在较大差异，如集中点散乱、长时间停驶、行驶距离突然加大，经常驶出常规形式区域等行为；4、车辆行驶轨迹正常客户车辆GPS无报警，运行轨迹与前期相比无明显差异，无任何与平时差异较大的车辆行驶行为。
流程一：催款管理流程拖欠一期租金财务人员将客户名单转交总部运营总部运营转发区域运营无风险原因查明原因有风险原因车看车辆运行轨迹正常电话催收继续扣款异常启动收车流程运营人员收车客户补款通知总部财务扣款扣款成功催款管理流程：1、总部运营管理人员接到财务部门统一转交的一期拖欠租金客户名单后，将相关信息转发给各个区域；2、区域运营管理人员需要及时与欠款客户进行沟通，尽快查明欠款原因；3、与总部运营管理人员沟通，判断欠款客户是否存在风险；4、如欠款原因没有风险，区域运营管理人员与客户及时沟通催款；5、如欠款原因存在风险，总部、区域运营管理人员需及时查看车辆GPS运行轨迹；6、如车辆运行轨迹发现明显的异常，请示总部运营副总批准后启动收车流程；7、如车辆运行轨迹正常，区域运营管理人员进入正常的电话催款流程；8、欠款客户及时补交租金；9、确认欠款补交租金后，区域运营管理人员通知财务部门扣款；10、通联扣款成功。
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风险控制总部职责
工作目标：建立集团公司风险防范体系，进行法务、合同、审计和风险控制的管理，有效防范风险，保障公司经营安全。
(一)基本职责
1.按照上市公司内部控制指引要求，结合公司管理实际，建立并完善内部风险控制体系、管理流程，制定统一的风险管理政策和制度。
2.通过法务、合同、审计、风险控制的管理，有效防范风险，提高公司的风险控制水平。
3.完善风险辨识、评估以及风险管理策略制定等风险管理职能。
4.持续开展风险管理活动，完善风险管理报告体系。
5.完成领导交办的其他风险控制专项工作
（三）部门主要绩效点
1.重大风险及时辨识和有效评估。
2.确保对重大风险的实时监控和预警。
3.对产生的重要风险信息能及时有效沟通。
4.公司具体风险的有效管理。
5.不断监督和检查内控体系的完善，出具定期评价报告。
6.已经发生的突发性风险事件的及时有效应对。
7.专业化的风险度量和风险分析，为公司重大决策提供依据。
（四）部门主要风险点
1.公司重大风险的不能及时辨识和评估。
2.重大风险的实时监控和预警存在漏洞。
3.重要风险信息的没有及时有效沟通。
4.监督和检查内控体系不完善。
5.公司具体风险没有得到有效管理，造成损失或其他不良后果。
6.已经发生的突发性风险事件应对失误。
7.风险度量和风险分析的专业化水平不够，不能有效履行职责。
8.诉讼、仲裁中出现重大失误。
岗位说明书。