山东省人民政府办公厅关于开展全省融资性担保公司规范整顿工作的通知

山东省人民政府办公厅

关于开展全省融资性担保公司规范整顿工作的通知

鲁政办发〔2010〕36号

各市人民政府，各县(市、区)人民政府，省政府各部门、各直属机构，各大企业，各高等院校：

为深入贯彻落实《国务院办公厅关于进一步明确融资性担保业务监管职责的通知》(国办发〔2009〕7号)和中国银监会等七部委下发的《融资性担保公司管理暂行办法》(2010年第3号令)精神，加强对融资性担保公司的监督管理，切实防范化解风险，促进融资性担保行业健康发展，经省政府同意，现就开展融资性担保公司规范整顿工作通知如下：

一、充分认识开展融资性担保公司规范整顿的重要意义

在各级、各部门的共同努力下，我省融资性担保行业从小到大，取得了长足的发展，在缓解企业、涉农融资难，促进全省经济社会发展中发挥了重要作用。但近年来，特别是国际金融危机爆发以来，一些融资性担保公司暴露出业务运作不规范、内部管理松弛、风险识别和管控能力不足等问题，个别单位违法抽逃资本金和非法经营金融业务的现象时有发生。这些问题的存在，不仅影响了整个行业的可持续发展能力，影响了融资性担保专业优势和增信功能的发挥，也扰乱了正常的经济金融秩序。开展融资性担保公司规范整顿工作，对于加强融资性担保业务监督管理，防范化解金融风险，促进融资性担保业健康发展，具有十分重要的意义。各级、各单位要从全面贯彻落实科学发展观，加快转方式调结构，推进经济文化强省建设的高度，提高认识，统一思想，把融资性担保公司规范整顿作为加强地方金融工作的一项重要措施，切实抓紧抓好。

二、开展融资性担保公司规范整顿的指导思想和要求

融资性担保公司规范整顿的指导思想是：深入贯彻落实科学发展观，牢固树立审慎经营和审慎监管的理念，坚持在规范中发展、在发展中规范的方针，实行规范整顿与促进发展相结合，改革创新与重组改造相结合，政策上宽严适度与管理上分工协作相结合，全面落实国务院和省政府关于加强融资性担保公司管理的各项政策措施，大力培育充满生机活力、可持续审慎经营的市场主体，加快建立健全权责分明、监管有效的管理体制机制，依法维护融资性担保行业市场秩序，切实防范化解业务风险，促进融资性担保行业健康发展。

通过规范整顿，要达到以下要求：一是确保国务院和省政府关于融资性担保业务监管和行业发展的各项政策措施得到全面落实，为融资性担保业健康发展创造良好环境。二是确保融资性担保公司资本实力和竞争力得到明显增强，进一步完善多层次、多元化的融资性担保体系。三是确保融资性担保公司经营行为得到

规范，促进其纳入健康发展轨道。四是确保运行规范、监管有效的管理体系初步建立，不断完善监管长效机制。

三、开展融资性担保公司规范整顿的范围、内容和方法步骤

(一)规范整顿的范围。《山东省融资性担保公司管理暂行办法》(以下简称《暂行办法》)出台前经工商行政管理部门注册登记的实际从事融资性担保业务的公司，包括我省融资性担保公司在省外设立的分支机构和外省融资性担保公司在我省设立的分支机构。

(二)规范整顿的内容。一是市场准入规范整顿。主要包括融资性担保公司注册资本金是否达到规定的要求，是否有虚假注资和抽逃资金行为，公司组织机构、内部控制和风险管理制度是否健全等。二是业务范围规范整顿。主要包括融资性担保公司是否实际从事融资性担保业务，是否有偏离主业现象及从事非法借贷、非法集资等违法行为，担保资金运用是否隐藏重大风险。三是经营行为规范整顿。主要包括融资性担保公司的业务是否规范操作，准备金提取、风险集中度和投资是否达到规定要求，是否有不正当竞争和暴力追债等行为。四是高管和从业人员队伍规范整顿。主要包括融资性担保机构的董事、监事和高级管理人员是否具备规定的资格条件，是否有严重违法违规行为，从业人员是否具备规定的资格条件等。

(三)规范整顿的方法步骤。时间从2010年6月起，至2011年3月31日止。分四个阶段进行：

一是调查摸底(6月)。按照属地管理原则，由各市、县(市、区)政府统一组织，重点摸清辖区内融资性担保公司数量、分布、业务开展、风险状况以及存在的问题。在此基础上，各市、县(市、区)政府要认真制定规范整顿的总体方案和针对单体机构的具体方案，并于2010年6月30日前报省金融办。

二是自查整改(7月-9月)。融资性担保公司按照要求进行自查自纠，各市、县(市、区)政府对辖区内融资性担保公司分类排队，区别情况，采取保留、重组、解散、撤销、破产等方式进行分别处置。对于注册资本达不到规定要求的融资性担保公司，要通过政府引导、市场运作和改革创新、重组改造，扩充其资本实力；对于注册资本金不实、违法违规经营、拨备缺口大、法人治理和内部控制薄弱、审慎性指标不符合监管要求的融资性担保公司，要限期整改；对于严重偏离主业、问题突出、风险较大的融资性担保公司，尤其是打着担保旗号从事高风险投资并且风险隐患特别突出的，要坚决实施市场退出；对于虚假出资、抽逃出资、非法集资、高息借贷等违法违规行为，要坚决查处，并做好核实资本和财务状况工作，依法保护债权人权益。对未经批准擅自经营融资性担保业务的有关机构，要依法予以取缔或责令改正。

三是规范完善(10月-12月)。按照先易后难、优胜劣汰的原则，各市、县(市、区)政府对在规定期限内达到规定要求的融资性担保公司，要及时组织上报，并重新确认。重新确认的条件是：《暂行办法》出台前经工商行政主管部门注册登记，并通过2010年年检；具有《暂行办法》出台前与商业银行业务合作记录，且主营业务突出；经过县级以上政府或相关部门确认无重大违法违规记录，规范整顿整改到位；注册资本已经达到或经过注资达到要求的最低限额；各项业务指标达到审慎性要求。确认工作由各市统一组织，严格按上述条件逐户确认，并加盖市监管部门公章后，上报省金融办。省金融办根据有关法律法规进行审核，对符合《暂行办法》要求的按有关规定颁发经营许可证。重新确认的最后时限截至2011年3月31日。截止期限后，各级监管部门、工商行政管理部门不再为未经重新确认的融资性担保公司办理确认和变更登记，银行业金融机构不再与未经重新确认的融资性担保公司进行业务合作。

四是检查验收(2011年1月-3月)。规范整顿结束后，各市、县(市、区)政府要及时进行总结，于2011年1月5日前向省金融办提交规范整顿报告。省里统一组织对各地规范整顿工作情况进行检查验收，并向省政府和国务院融资性担保业务监管部际联席会议报告情况。

四、进一步加大对融资性担保公司的政策扶持力度

各级政府要结合本地区经济金融和融资性担保公司发展的具体情况，认真研究制定促进融资性担保业健康发展的政策措施。要加大有关财政补贴、奖励补助、税收优惠政策扶持力度，积极拓宽资本金补充渠道，完善抵(质)押登记和征信管理体系，推进企业信息共享，强化社会信用意识，提高担保抵(质)押登记、债务追偿效率。要努力提高扶持政策的针对性和有效性，着力扶持一批信誉优良、资本实力强、经营管理规范、风险管控水平高的融资性担保公司做大做强，逐步提高行业竞争能力。要积极推动银行业金融机构与融资性担保公司的业务合作，探索创新合作方式，努力建立双方“风险共担、利益共享”的合作机制，形成融资性担保公司、银行业金融机构和企业之间相互合作、共同发展的良好局面。省财政厅会同省经济和信息化委、金融办等有关部门要抓紧制定促进融资性担保公司健康发展的配套政策措施。

五、切实加强对融资性担保公司规范整顿的组织领导

融资性担保公司规范整顿工作政策性强、涉及面广、敏感度高、工作难度大，关系到维护正常经济金融秩序和社会稳定的大局。各级政府要高度重视，牢固树立审慎经营、审慎监管理念，切实加强组织领导，严格落实监管责任，确保规范整顿工作取得实效。

(一)建立健全融资性担保业务监管领导工作机制。省融资性担保业务监管联