商业计划书财务规划
商业计划书财务部分
商业计划书财务部分一、财务概况。
财务部分是商业计划书的核心内容之一，它直接反映了企业的经营状况和发展前景。
在编写商业计划书的财务部分时，需要对企业的财务状况进行全面的分析和预测，以便为投资者和合作伙伴提供可靠的参考依据。
二、财务分析。
1. 资产负债表。
资产负债表是企业财务状况的一个重要指标，它反映了企业在特定时间点上的资产和负债情况。
在编写商业计划书时，需要对资产负债表进行详细的分析，包括资产的构成、负债的结构以及资产负债的比例关系。
通过对资产负债表的分析，可以全面了解企业的财务状况，为未来的发展提供参考依据。
2. 利润表。
利润表反映了企业在特定时间段内的经营业绩，包括营业收入、营业成本、税前利润等指标。
在商业计划书中，需要对利润表进行详细的分析，包括营业收入的来源、成本的构成以及利润的变化趋势。
通过对利润表的分析，可以全面了解企业的盈利能力，为未来的经营决策提供参考依据。
3. 现金流量表。
现金流量表是反映企业现金流动情况的重要指标，它包括经营活动、投资活动和筹资活动三个方面的现金流量情况。
在商业计划书中，需要对现金流量表进行详细的分析，包括现金流入的来源、现金流出的用途以及现金流量的变化趋势。
通过对现金流量表的分析，可以全面了解企业的现金流动情况，为未来的资金管理提供参考依据。
三、财务预测。
在商业计划书中，需要对企业未来的财务状况进行预测，包括资产负债表、利润表和现金流量表等指标。
在进行财务预测时，需要考虑市场环境、行业发展趋势以及企业自身的实际情况，以便为投资者和合作伙伴提供可靠的预测数据。
四、财务策略。
在商业计划书的财务部分中，需要对企业的财务策略进行详细的阐述，包括资金的筹集方式、资金的运作方式以及财务风险的控制措施。
在制定财务策略时，需要充分考虑企业的发展战略和市场需求，以便为企业的可持续发展提供支持。
五、总结。
财务部分是商业计划书的重要组成部分，它直接关系到企业的经营状况和发展前景。
商业计划书财务预测
商业计划书财务预测财务预测是商业计划书中非常重要的一部分，它帮助我们预测未来几年的财务状况和业绩，并为投资者提供一个了解企业赢利能力和可持续性的依据。
以下是我们对公司未来三年的财务预测。
首先，让我们看一下公司的收入预测。
根据市场调研和市场潜力分析，我们预计公司在第一年的销售收入为X万元，第二年增长至X万元，第三年增长至X万元。
这是基于我们对市场需求和竞争状况的深入分析所得出的预测结果。
接下来，我们来看一下公司的成本和费用预测。
公司的主要成本包括原材料采购成本、生产成本和办公费用等。
我们预计公司的成本在第一年为X万元，第二年为X万元，第三年为X 万元。
这些成本将根据业务增长和市场需求情况进行相应的调整和优化，确保公司的运营效率和盈利能力。
在考虑到公司的收入和成本之后，我们可以得出公司的净利润预测。
根据以上的数据，我们预计公司的净利润在第一年为X 万元，第二年为X万元，第三年为X万元。
这些数据是根据市场条件和公司策略制定的，假设没有重大的外部风险和不确定性影响。
最后，我们来看一下公司的现金流预测。
现金流是衡量公司流动性和偿债能力的重要指标。
我们预计公司在未来三年的现金流情况良好，主要来源于公司的销售收入和投资回报。
根据我们的预测，公司在第一年将有X万元的净现金流入，第二年为X万元，第三年为X万元。
通过以上的财务预测，我们可以看出公司未来几年的财务状况较为乐观，具有良好的盈利能力和现金流状况。
然而，这只是一份初步的预测报告，实际的业绩可能会受到市场变化和公司经营策略的影响。
因此，在实际运营过程中，我们会根据实际情况进行相应的调整和优化，以确保公司的可持续发展和长期盈利能力。
商业计划书财务计划
商业计划书财务计划财务计划是商业计划书中至关重要的一部分，它直接关系到企业的经营和发展。
一个完善的财务计划能够为企业的经营决策提供有力支持，有效控制成本，提高效益，实现可持续发展。
在编写财务计划时，需要考虑多个方面，包括资金需求、资金来源、财务预测等内容。
首先，财务计划需要对资金需求进行合理预测和规划。
资金需求是企业开展经营活动所需的资金量，包括固定资产投资、流动资金储备等。
在编写财务计划时，需要对未来一段时间内的资金需求进行详细分析和预测，考虑到企业的发展规模、生产经营规模、市场需求等因素，合理确定资金需求的规模和时间节点。
其次，财务计划需要充分考虑资金来源的多样性和可靠性。
资金来源包括自有资金、银行贷款、股权融资、债券融资等多种形式。
在制定财务计划时，需要对各种资金来源进行充分评估和比较，选择最适合企业发展的资金来源，确保资金的稳定和可持续性。
另外，财务计划还需要进行财务预测，包括利润预测、现金流预测、财务指标预测等内容。
利润预测是对企业未来一段时间内盈利能力的预测，需要考虑到销售收入、成本支出、税费等因素，合理确定企业的盈利水平。
现金流预测是对企业未来一段时间内现金流量的预测，需要考虑到经营活动、投资活动、筹资活动等因素，确保企业的现金流量充足稳定。
财务指标预测是对企业未来一段时间内财务状况的预测，包括偿债能力、盈利能力、运营能力等指标，确保企业的财务状况良好。
综上所述，财务计划是商业计划书中不可或缺的一部分，它直接关系到企业的经营和发展。
在编写财务计划时，需要对资金需求、资金来源、财务预测等内容进行合理规划和预测，确保企业的经营活动稳健有序。
希望本文所述内容能够为您编写商业计划书财务计划提供一定的参考和帮助。
商业计划书财务部分
商业计划书财务部分商业计划书财务部分篇一：商业计划书(财务部分)撰写方法商业计划书——财务分析部分撰写要点商业计划书框架结构1.执行概要2.企业描述（或产品与服务）3.行业分析4.市场分析5.营销计划6.企业组织结构（或管理团队）7.运营计划（或公司战略）8.财务规划（或财务分析）9.附录财务分析部分撰写要点▲财务可行性分析的前提——技术的可行性和市场的可行性▲财务可行性分析的依据——市场预测和公司战略一、财务分析的内容（一）公司的性质（参见《公司法》的相关规定）有限责任公司、股份有限公司、合伙制公司、个人独资公司（二）投资额预测（1）固定资产投资（2）无形资产投资（3）开办费（4）流动资金垫支等（三）资金来源（1）投资者投入股本规模：股本总额及各投资者出资金额股本结构：各投资者出资在总股本中所占比例（2）风险投资（是否需要和可能？）（3）贷款（是否需要和可能：长期，短期？）※注意利用公司所在地优惠政策；※注意利用大学生创业优惠政策。
（四）销售（劳务）收入预测1.产品或劳务的定价（参考市场营销中的定价策略）2.销售量或劳务量的预测（备注：预测期一般不少于5年）注意：必须以“行业分析”、“市场分析”和公司战略目标为依据进行预测。
（五）成本费用预测1.说明成本费用的构成及性质2.按照产品或劳务类别列表反映备注：如果可以进一步将各项成本费用划分为变动成本和固定成本两个部分，则便于计算盈亏平衡点。
（六）利润预测根据“收入预测”和“成本费用预测”，通过编制“利润表”的方式进行预测。
注意：开办初期可能会出现亏损（负利润），属正常现象，不影响项目的可行性。
关于税金：（参考相关税法）1.所得税：一般企业所得税税率为25%，微利企业为20%，高新技术企业为15%，并参考所得税优惠政策。
2.增值税（确定属于一般纳税人还是小规模纳税人）3.营业税（营业税金及附加）4.城市维护建设税、教育费附加（营业税金及附加）（六）项目投资现金流量预测（参考“财务管理”相关内容）1.现金流入量—依据”销售（劳务）收入预测”2.现金流出量—依据“成本费用预测”和其他支出3.现金净流量现金净流量=现金流入量－现金流出量注意：编制项目投资现金流量表，而不是定期财务报告中的现金流量表。
商业计划书中的财务计划
商业计划书中的财务计划一、引言商业计划书是创业者向投资者、合作伙伴或银行申请融资时所提交的文件，其中财务计划是其核心内容之一。
财务计划是对企业未来一段时间内的财务状况进行预测和规划，包括销售收入、成本支出、利润及现金流量等方面。
本文将详细介绍商业计划书中财务计划的要点与编制方法。
二、销售收入预测1. 市场调研与分析在财务计划编制之前，应先进行市场调研和分析，了解目标市场的规模、竞争对手、消费者需求等重要信息。
只有对市场有全面了解，才能合理预测销售收入。
2. 销售量与价格基于市场调研的结果，要进行销售量与价格的预测。
通过对各个产品或服务的需求量、市场份额以及价格水平的分析，合理估计销售量与平均售价。
同时，还需考虑销售季节性、市场波动等因素对销售收入的影响。
3. 销售收入预测表销售收入预测表是财务计划中的重要组成部分，用于展示销售收入的预测情况。
要按月或按季度编制，并根据市场调研和销售预测进行合理的填写。
表格中应明确标注销售额、销售量、销售价格等重要指标。
三、成本支出预测1. 固定成本与变动成本在财务计划中，成本支出的预测主要包括固定成本和变动成本。
固定成本是指与企业规模和产量无关的成本，如房租、折旧费用等；变动成本是指与产量或销售额成正比的成本，如原材料、人工成本等。
2. 成本预测方法成本预测应基于合理的数据和分析，可以结合历史成本数据、市场调研结果等进行预测。
同时，要考虑成本因素的变动，如通货膨胀、市场波动对原材料价格的影响等。
3. 成本支出预测表成本支出预测表是对成本支出进行详细展示的工具，要按照不同的成本项进行分类，并填写合理的数值。
表格中应包括每个月或每个季度的成本金额和成本比例等指标。
四、利润预测1. 毛利润与净利润利润预测是财务计划中的关键部分，包括毛利润和净利润。
毛利润等于销售收入减去直接成本（如原材料成本、人工成本），而净利润等于毛利润减去间接成本与费用（如管理费用、税金）。
2. 利润率预测利润率是利润与销售收入的比率，是衡量企业盈利能力的重要指标。
商业计划书财务
商业计划书财务
在商业计划书中，财务部分是一个非常重要的内容，它主要包括以下几个方面：公司的资金需求和使用计划，预测的财务指标以及财务风险管理。
首先，公司的资金需求和使用计划需要明确列出。
在这一部分中，需要具体说明公司的启动资金、运营资金和项目投资等。
其中，启动资金用于公司的创业阶段，包括租赁场地、购买设备和支付员工等；运营资金用于日常运营，包括原材料采购、员工工资、广告宣传和费用等；项目投资用于公司发展的具体项目，例如新产品研发和市场拓展等。
同时，需要明确资金来源，包括自有资金和外部融资等。
其次，需要预测公司的财务指标。
这些指标包括收入、成本、利润、现金流量和资产负债等。
其中，收入预测需要考虑市场需求、销售能力和价格等因素；成本预测需要考虑原材料采购成本、人员工资和其他日常开支等；利润预测需要考虑收入和成本之间的差额；现金流量预测需要考虑资金的进出情况；资产负债预测需要考虑公司的财务状况和债务情况。
最后，财务风险管理也是一个重要的内容。
这包括风险评估和对策制定。
在风险评估中，需要考虑市场风险、竞争风险和金融风险等。
这些风险可能对公司的财务状况造成一定的冲击，因此需要制定相应的对策，例如扩大市场份额、提高产品竞争力和建立稳定的财务体系等。
总结起来，商业计划书中的财务部分需要包括公司的资金需求
和使用计划、预测的财务指标以及财务风险管理。
通过对这些内容的明确和规划，可以使投资者和合作伙伴更好地了解公司的财务状况和前景，从而做出更明智的决策。
格力财务商业计划书
格力财务商业计划书1. 引言格力是中国一家知名的家电制造商，拥有雄厚的技术实力和优质的产品。
作为一家上市公司，如何稳定、持续地发展，是格力财务部门重要的职责之一。
本文将基于此，提出格力财务部门的商业计划书，包括财务目标、预算规划、风险管理和效益评估等内容。
2. 财务目标格力财务部门的主要财务目标是实现公司长期可持续发展，保持盈利能力稳定增长，提升企业价值。
具体的财务目标包括：•实现年度盈利增长率不低于10%•提高资产回报率至少1%•增加现金流量，保持良好的盈余现金比率•降低财务风险，控制财务杠杆率3. 预算规划为了达到上述财务目标，格力财务部门将制定详细的预算规划。
首先，我们将分析公司的财务状况和经营环境，确定可行的预算金额。
然后，根据不同部门和项目的需求，制定年度、季度和月度预算。
预算的核心原则是合理分配资源，优化资金利用效率。
3.1 年度预算年度预算是公司财务规划的核心。
格力财务部门将与其他部门合作，确定下一年度的销售目标、成本控制和利润预期。
基于此，我们将制定年度预算表，其中包括营业额、成本支出、税费等内容。
3.2 季度和月度预算为了更好地监控和控制财务状况，格力财务部门将制定季度和月度预算。
季度预算将根据年度预算进行分解，确定每个季度的销售目标和成本支出。
月度预算将进一步分解季度目标，确保公司财务目标的实现。
4. 风险管理风险管理是财务部门不可忽视的重要职责之一。
格力财务部门将全面识别、评估和管理风险，以保护公司的财务安全和稳定发展。
4.1 市场风险格力财务部门将密切关注国内外市场的动态，分析市场风险对公司业务的影响。
我们将建立市场风险管理机制，及时调整销售策略和产品组合，以应对市场变化。
4.2 财务风险财务风险包括流动性风险、信用风险和汇率风险等。
格力财务部门将建立内部控制体系，加强财务风险的监控和管理。
我们将制定风险预警指标，及时采取措施降低财务风险的影响。
4.3 操作风险操作风险是企业内部管理不善或人为失误导致的风险。
商业计划书财务部分范文5篇
商业计划书财务部分范文5篇商业计划书财务部分范文【篇1】一、投资局限性手持5w，可投资的项目有局限，就拿投资茶餐厅来说，承受的租金是，80平方米月租金10000元以下.或者40平方米6000以下，最好选择靠闹市又近住宅小区的地方.租金支付最好是一个月一付，或三个月一付!二、装璜及设施略三、经营特色及毛利计划小吃的最大特点，就是做一些一般人做不好，但利润相当高的食品.如果不是加盟店，投资这5w，起码做老板的是一个美食专家，能做出各种适合地方习惯的美食来，再规范化制作过程.店里有：粤式制作螺蛳，用骨头煲，加入酸竹笋再炒，一碟制作成本为2元，售价为5元.香芋蒸饺，选用桂林产的香芋，减少肉的含量，香味感觉丰厚.制作成本为2元10个，售价5元10个。
四、员工使用请两班员工，一个收款，一个收桌兼洗碗，三个在厨房式窗口内操作，一个派外卖送货.收款人是老板或相任人当的，关系到打折促销问题管理.员工要统一服装，员工聘用要交200元押金，统一服装问题差不多算投资相抵，不算统一服装方面的投资.员工基本工资为800-1200元，再将每月营业额的5%做员工奖金，按出勤率平均分配.五，营销策略(购价券，再换物)1.为了节约成本，可以印名片式的小广告分发在附近的小区或商店或市场中.除了装璜置物再留3000元做流动资金外，尽量用在广告上.2.开业前一个月派发8折优惠券.六、毛利润分析总结开小餐厅，做的是特色，一般人不想做而做不好的食品，着重的是地方口味，食品品位高，毛利润率才高。
食品再好吃，推销手段也要独特.本店采用抽牌打折，是一种买一送一机率销售手段，让享受美食的人们获得打折刺激，也是一个乐。
商业计划书财务部分范文【篇2】一、本公司近期、中期、中长期、长期发展计划：1、近期——在武汉设立总部，从武汉做起。
2、中期——从武汉发展到北京、上海、杭州、广州。
3、中长期——由中期的五个城市扩展到东部沿海城市。
4、长期：由东部沿海城市发展到全国。
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商业计划书财务规划篇一：商业计划书(财务部分)第九部分融资方案9.1融资规模华营股份有限公司处于典型的成长型阶段，具有强劲的发展潜力，适当的融资规模对企业的成长意义重大。
为保证华营公司的稳定发展，确定的融资规模为13500万元。
新增投资中，初步设定需投资方投入资金5000万元，对外借款1500万元（同期银行贷款利率为5.76%，借款的抵押物是厂房和设备），石大胜华投入5500万元（其中包括无形资产即专利技术700万元），公司自身投入1500万元。
9.2引进投资的投资类型华营化工股份有限公司属于胜华集团的子公司，胜华集团占有华营公司股份的主要部分。
在引进投资的同时，为防止股权过分稀释，以至不能有效决策，所以在权衡战略投资和财务投资的利弊中，我们决定引进的投资类型为财务投资性质。
投资方拥有华营公司的股份所有权，可以以股东身份按比例享有公司的部分权力，对公司管理提供经验和建议，但不能同时参与企业的重大决策。
华营化工股份有限公司二期项目在投产后，我们将不断完善公司的财务结构，优化股权的构成比例，深化现代化科学管理，同时保证公司的控股权，以期早日实现企业的上市目标。
9.3资金使用计划华营股份有限公司是一家主产化工产品的民营企业，其生产经营具有鲜明的石化行业特色，各项成本支出符合行业标准。
企业成立第一年所需资金主要分为两部分：一．公司二期项目启动费用1．企业改、扩建费用支出500.00万元 2．公司基础设施建设 115.00万元 3．雇员、管理费用支出 130.00万元二．甲基氰生产流程主要费用：9．4行业税收、税率政策分析国家政策近年来以减轻企业税负为导向，鼓励民间投资，对民营企业施行多种减税措施。
国资委为限制垄断，对石油石化行业不断调低准入门槛，石化行业的大量民有资本获得的投资收益近来不断提升。
根据国家“十二五”规划，民营资本将获得政府的大力支持，民营企业将会在一系列的税收政策上拥有更多优惠。
与此同时，东营市政府为鼓励更多民营资本入驻，税务局将在国家政策范围内给与大力扶持。
产品增值税销项税和原材料的进项税税率均为17%，外购燃料进项税税率为13%，外购电力进项税税率为17%，城市维护建设税率为增值税的7%，教育费附加为增值税的3%，地方教育费附加为增值税的1%。
华营公司成立后按一般企业税率（25%）施行缴税。
第十部分财务分析10.1财务分析基本假设＊企业以年为会计分期＊企业以25%的税率计算企业所得税＊固定资产如机器、机械和其他生产设备，折旧期限为10年，采用直线法计提；＊无形资产（主要是专利技术）摊销年限为10年，采用直线法摊销＊每年按销售收入的5%提取科研经费；＊每月的应收账款占本月销售收入的15%，下月全额收回，每年坏账率为1%；10.2未来五年销售收入预测企业生产的乙氰产品拥有广阔的市场前景，在国际市场上需求强劲，主要销往日本、韩国和欧美地区。
同时，国内市场也将不断开拓，根据销售预计，华营公司主打的乙氰产品未来五年的销量数据汇总如下：表10—1注：乙氰的市场售价按市场分析确定，即第一年（XX年）1.50万元/吨，第二年1.70万元/吨，第三年2.00万元/吨，第四年2.10万元/吨，第五年2.20万元。
10.3未来五年成本费用估计：随着企业在第一年的改扩建后，以后年度所需的人力资源不断增长。
未来五年各部门预计劳动力成本如下；表10—2注：月人均工资参照行业平均工资，第一年员工总数为75人，以后各年员工数在第一年基础上按公司产量逐年递增。
表10—3（单位：万元）10.4预计未来五年财务报表表10—4 （单位：万元）篇二：商业计划书之财务规划商业计划书之财务规划为了完成公司远期上市计划，对财务工作做如下规划。
财务规划分四个部分：财务现状；财务目标；财务措施；实施步骤。
现状：其现状是总账方面，账目混乱、账实不符、账理不通、报表失真，进销存与总账分设，导致总账中存货核算方法不明确，所得税申报成本不实；其根源是财务岗位不健全，核算监控不完善，财务人员不稳定；其影响是，公司的账务，对内，不能完整地反映和监督公司的资产，不能及时、可靠地提供公司经营管理所需的财务信息，对外，也不能合法、合理地进行纳税申报。
目标：建立规范、适用、高效的财务体系，为公司未来上市打下坚实的财务基础。
其对内能安全地监控公司资产，为公司提供可靠的财务信息；对外能按照会计准则、税收法规出具规范的财务税务报告。
措施：包括财务部门建设、业务流程的制订、财务制度的完善、管理制度的落实、信息系统的提升。
步骤：财务目标的实现分为近期、中期、远期三步走。
第一步：近期目标是会计核算的规范划、准确化。
在一套账的模式下，满足公司目前经营管理的需要；满足依法申报纳税的需要。
达到近期目标的标志是速达软件内总账与进销存的两账合一。
近期目标计划到XX年10月完成。
近期目标的核心是会计核算的规范化和准确化，要在“准确”上下狠功夫，工作重点是：一、目前财务建设，包括财务岗位的设置、职责的制订、业务流程的规范。
做到财务岗位健全、分工明确、流程规范、各司其职、各负其责（详述见附件一〈当前财务部门建设〉）。
二、相关部门与财务工作配合要点（详述见附件二）。
相关部门要按规定传递单据至财务部，便于发生业务及时进行账务处理。
三、着重解决账务混乱、账实不符、账账不符的问题。
在总账会计的协条下，各岗位对分管的账目进行核实、调整，做到账目清、金额准、账理通、报表实。
为总账模块与进销存模块的两账合一打下基础。
四、总账模块与进销存模块两账合一。
方法有三种，或者在XX总账账套中建进销存，或者在XX进销存账套中建总账，或者新建有总账和进销存的XX年账套，后者工作量最大。
要两账合一，除了要盘实资产、两个账套中的账账相符外，还需论证两账合并的利弊得失：两账分设，其初衷是应收账款回款期较长，进销存中已发货业务可以在总账中滞后入账，达到节税目的。
其弊处也多多，其一，总账与进销存在同一个速达软件中，却不在一个账套，总账中的收入与进销存中的收入严重不符，一旦税务机关查获，就会视同内账，隐满收入，有严重的税务风险。
其二，两账人为割裂，速达总账中的存货无法进行数量金额核算，不能反映存货发出的核算方法，生产成本、销售成本的正确性难以验证，这种不规范的核算，也有税务风险；其三，造成两账中的存货、应收账款的账账不相符，不利于总账中的数据监控进销存中的数据，不便于公司的内部管理。
两账合一，能避免两账分设的弊端，且进销存中的收发存业务可以直接调入总账中，大大提高会计核算的效率。
也可以运用会计准则、税法的相关规定合理避税，进销存中发货后，根据销售合同，不满足销售确认条件的，总账中可暂不确认收入，已经发出的产品，从“库存商品”转入“发出商品”科目，到收款期开出发票后，总账中确认了收入，再从“发出商品”转入销售成本中，这既确保了总账与进销存中“库存商品”数量一致；又依法合理地进行了避税。
第二步：中期的目标是形成符合ERP信息系统的财务管理体系。
中期目标的标志是ERP的总账、应收及应付、存货模块的成功上线并试运行，预计XX年1月完成；远期目标是形成规范、适用、高效、成熟运作的财务管理体系，为公司未来上市打下坚实的财务基础。
远期目标的标志是公司需要的ERP各模块全面推广上线，并正常运作，预计XX年底完成。
实现中远期财务规划的目标的需要开展以下工作：一、中远期财务部门建设。
建立制订符合ERP需要的、侧重于稽核监督的财务岗位、岗位职责、业务流程（详述见附件三）。
二、符合ERP管理需要和未来企业发展需要的财务制度建设（待制订）。
三、狠抓业务流程、财务制度的贯彻执行。
四、在业务流程和财务制度实施和运行正常的条件下，开展ERP上线的培训工作。
五、推动ERP管理系统的上线，提升公司的管理水平。
ERP总账、应收及应付、仓库模块的初始化工作，新上线的ERP与旧的速达账务并行一个月，确保ERP上线成功。
以上财务目标的实现，需要公司高层领导一以贯之的大力推进，更需要公司相关部门一心一意的积极配合。
以下是财务规划的进度表：财务规划辅助材料附件一当前财务部门建设财务部门的建设分为岗位设置、岗位职责、业务流程三个方面。
根据当前公司管理需要，制订如下：（一）岗位设置：出纳一名。
往来会计一名。
资金预算会计一名。
总帐会计一名。
（二）岗位职责：各会计岗位除了完成如下相关岗位工作外，还要及时完成公司及财务主管交办的工作。
出纳（1）责任范围:①日常零用现金的提取及其它现金收付。
②银行日常收付款业务的办理。
③月初核对上月总账中的银行存款账目，并编制余额调节表④每周末进行现金盘点，编制现金盘点表。
⑤应收及应付账款以外收付款业务的账务处理。
⑥应付及应收票据台账的登记。
⑦根据审核后的送货单及合同开据销售发票。
⑧会计凭证的及时打印。
⑨核对现金、银行存款、应付票据、其它应收款账目。
⑩工资的发放。
（2）工作要点：①出纳一般在收到主管审核传递的会计凭证后再收付款项，凭证附件不齐、审批签字不全的，应拒付。
②每月10日前上报银行存款余额调节电子表，每周末17：00上报本周现金盘点电子表。
③及时打印银行对账单、取回银行单据，交相关会计入账。
④根据主管审核的付款凭证支付货款，付款时收验收款方收据、对账单（经我方核签）、送货单、委托书、收款人身份证复印件，证件齐全方可付款。
⑤及时登记的应付票据台账电子档放入共享文件夹，供本部门主管和资金预算会计查询。
⑥发票的开据应以往来会计复核的送货单、对账单、合同以及经批准的开票申请表为依据，开具的发票经主管复核后方能交给业务人员寄出。
(本文来自：小草范文网:商业计划书财务规划)⑦超过500元的付款，要经主管点数后方可支付。
往来会计（1）责任范围:①应收、应付账款的核对、挂帐。
②应收及应付账款收付款计划、应收账款追踪表的填报。
③复核市场部报表。
④月未抽盘仓库的资产盘点表。
⑤报价。
⑥核对应收账款、应付账款、原材料等账目。
（2）工作要点：①每月10日前根据采购送来的应付对账单，在总账中挂应付账款，挂账前核查对账单、发票、验收单、送货单、订单等单证齐全；审批签字手续完备；复核单证之间单价、数量、金额是否相符且计算无误。
②每月10日前核对进销存中的应收账款，并根据核对无误的送货单、发票、合同、对账单，在总账中挂应收款。
③每月10日前编报应收及应付收付款计划表、应收账款追踪表、未开发票应付款追踪表。
④报价要及时，每月的报价，要分类序时汇总，每月最后一天报价汇总表发送给总账会计。
资金预算会计（1）责任范围:①工资的核算。
②月度资金预算的编报及执行。
③付款单据的复核，网银支付的复核。
④资金预算决算报表的编报。
⑤贷款相关工作的统筹管理。
⑥核对短期借款、长期借款、其它应收及其它应付款等账目。
⑦季度长期借款利息的计提入账。